Сколько инфляция в России

Содержание

Инфляция: официальная и личная

По данным Росстата, инфляция снижается. Но вы бы поспорили – цены на товары, которые вы покупаете, растут. Почему так происходит? Постараемся разобраться и посчитать свой личный индекс роста цен.

Как считают инфляцию?

Росстат ежемесячно рассчитывает инфляцию на основании стоимости потребительской корзины. В этот входит около 500 товаров и услуг – практически все, что может понадобиться обычному домохозяйству.

Набор этих товаров и услуг определяет Росстат. Каждый год он оценивает суммарные расходы жителей всей страны и отдельных регионов и смотрит, какие виды товаров и услуг оказались самыми востребованными. Именно их он включает в корзину. Скажем, из круп самыми популярными оказались гречка, рис и манка – они и вошли в корзину, а полба и киноа – нет.

В эту корзину попадают не только продукты, одежда, билеты на транспорт и услуги ЖКХ. В ней также есть мебель, техника, строительные материалы, игрушки и даже корма для домашних животных.

Когда на рынке появляются новые товары и услуги и это приводит к изменению потребительских предпочтений домохозяйств, то немного меняется и состав потребительской корзины. Например, сейчас в нее входят смартфон, энергосберегающая лампочка, электронный тонометр и установка пластиковых окон. А раньше их цены не учитывали при расчете инфляции.

Стоимость потребительской корзины каждый месяц разная. Это изменение и считается официальной инфляцией.

Подробнее об инфляции читайте в статье «Инфляция: почему растут цены и кто может их сдержать».

Официальная инфляция снижается, а я этого не чувствую. В чем дело?

Есть несколько причин.

  1. Ваша потребительская корзина отличается от корзины Росстата
    Скорее всего, ваш личный набор продуктов, вещей и услуг отличается от стандартного. Если вы, например, вегетарианец, то покупаете больше овощей, фруктов и круп, но вам не нужно мясо. В вашем бюджете существенной статьей расходов может быть покупка модных гаджетов, а корзина не учитывает этого. Возможно, вы тратите значительные суммы на развлечения, обучение, отдых. В корзине Росстата доля этих расходов может быть другой.

  2. Инфляция может быть разной в разных регионах страны
    Например, если в вашей области активно развиваются фермерские хозяйства, вполне вероятно, что цены на продукты питания будут несколько ниже за счет высокой конкуренции. А если ваш район вдруг стал центром курортной жизни, цены на основные продукты и товары, скорее всего, вырастут.

  3. Об инфляции в целом нельзя судить по изменению цен на один товар
    Инфляция – суммарный индекс. Стоимость отдельных продуктов может меняться очень сильно, но, если доля этих покупок в корзине мала, на инфляцию это мало повлияет. Например, если следить за ценой на яйца, доля которых в корзине не велика, то изменение их цены не окажет сильного влияния на общий индекс потребительских цен. Но если мы пытаемся оценить инфляцию только по отдельным товарам, которые покупаем регулярно, скажем те же яйца, то картина неизбежно будет отличаться от официальной статистики.

  4. Все дело в восприятии
    Личная инфляция – это обычно не точный расчет, а то, как мы воспринимаем цены. И скачок цен всегда сильнее врезается в память.

Если мы постоянно покупаем конкретный товар, то запоминаем, когда цены на него преподнесли неприятный сюрприз. Более того, даже если этот товар сам по себе не очень дорог, стоимость его составляет лишь малую толику нашей корзины, все равно мы воспринимаем это как резкий рост цен на все.

Например, цены на картофель в июле 2017 года выросли в полтора раза по сравнению с июнем. Кратковременный скачок цены вызвали сезонные причины: лето холодное, картошка в этом году зреет долго, а прошлогодние запасы уже закончились, поэтому цены выросли. Как только в продажу поступил новый урожай, цены снизились. Но вряд ли мы это будем помнить так же ясно, как предшествовавшее подорожание.

Как посчитать свою инфляцию?

Если у вас есть твердое желание оценить, насколько ваш личный индекс потребительских цен отличается от общероссийского, сделать это можно следующим образом. Но подготовьтесь сразу, это требует усидчивости. Вас ждет немного рутинной работы и несложные математические подсчеты.

  1. Составьте полный список своих расходов за месяц:

  • продукты;

  • одежда, обувь и аксессуары;

  • бытовые товары и предметы личного пользования;

  • транспортные расходы;

  • услуги ЖКХ;

  • другие бытовые услуги;

  • медицина и лекарства;

  • развлечения;

  • другие расходы.

Можете выделить более привычные для вас категории.
Если вы покупаете вещь, которой будете пользоваться долго, пересчитайте ее примерную ежемесячную стоимость. Например, пальто взрослый человек может носить 5–7 лет, а ребенок – только год-два. Разделите цену на количество месяцев носки. И не забывайте учитывать ее при составлении плана на последующие месяцы.

  • Повторяйте такой список ежемесячно. Список покупок меняется от месяца к месяцу. Осенью мы обычно едим больше фруктов. Одежду и обувь часто обновляем на сезонных распродажах. Летом реже ходим в театры и кино, зато отправляем детей в лагеря. Поэтому адекватную статистику можно составить только на основе записей за несколько месяцев, а лучше – за год.

  • Посчитайте свой личный индекс роста цен. Инфляция – это отношение новых цен к прежним на одну и ту же продуктовую корзину. В реальности и сама корзина для каждого человека меняется. Мы корректируем свои покупки с учетом их стоимости. Если наш привычный сыр, допустим, резко дорожает, мы переходим на другую марку.

    Но для адекватной оценки роста цен корзина должна быть одинаковой. Поэтому возьмите набор товаров, которые покупали в этом месяце, и вспомните, сколько они стоили раньше. Или же возьмите набор покупок прошлого месяца в тех же количествах и смотрите текущие цены только на них.

    Вы можете посчитать индексы роста цен по разным категориям отдельно, чтобы увидеть, по каким статьям ваши расходы выросли больше всего.

  • Пример. Посчитаем годовой индекс роста цен на продукты (ИРП) на основе нынешней корзины.

    1. Суммируем расходы на питание в текущем месяце (Σ ПТМ).

      Σ ПТМ = цена молока х количество молока + цена хлеба х количество хлеба и т.д.

      Получаем, скажем, 10 500 рублей.

    2. Аналогично высчитываем сумму за этот же месяц прошлого года (Σ ППГ).

      Количество продуктов и их марки должны быть одинаковыми – берем их из корзины текущего месяца, а цены на них – за тот же месяц прошлого года.

      Получаем, например, 10 000 рублей.

    3. Делим сумму этого года на сумму прошлого года и переводим в проценты.

      ИРП = (Σ ПТМ÷Σ ППГ–1)×100%

      В нашем случае, это: (10 500÷10 000–1)×100=5%.

    4. Можно также оценить рост суммарных затрат: складываем расходы на все категории покупок в текущем месяце (Σ ТМ).

      Σ ТМ = Σ ПТМ (расходы на питание) + Σ ОТМ (расходы на одежду и обувь) и т.д.

      Например, это будет 32 000 рублей.

    5. Затем считаем сумму того же месяца прошлого года (Σ ПГ).

      Принцип тот же: наименование и количество товаров – из нынешней корзины, цены – прошлогодние.

      Выходит, скажем, 30 000 рублей.

    6. Вычисляем индекс роста цен (ИРЦ).

      ИРЦ = (Σ ТМ÷Σ ПГ–1)×100%

      В нашем случае это: (32 000÷30 000–1)×100=6,7%.

      Это и есть ваша «личная инфляция».

    Как мы уже установили, личная инфляция может заметно отличаться от официальной, и это совершенно естественно, но зачем тогда вообще нужны официальные данные? Как ими можно воспользоваться?

    Зачем тогда нужна официальная инфляция?

    Официальная инфляция «усредняет» личную инфляцию многих домохозяйств. И если ваша персональная инфляция оказалась выше официальной, это означает, что у кого-то другого она окажется ниже.

    Даже если ваша личная инфляция не совпадает в точности с данными Росстата, то взаимосвязь между ними однозначно есть. Она станет очевидной, если вы достаточно скрупулезно проделаете упражнение по оценке личной инфляции за несколько месяцев или лет. Когда официальная инфляция снижается, то и в вашей личной корзине рост цен замедляется, и наоборот.

    Другими словами, официальные данные по инфляции в любом случае помогают сориентироваться в динамике цен и выстроить адекватную стратегию поведения.

    Как данные инфляции используются государством и компаниями?

    Все экономические агенты в своей деятельности ориентируются на показатели инфляции. Производители и продавцы товаров и услуг – когда устанавливают цены. Банки – когда определяют ставки по кредитам и депозитам, работодатели – когда принимают решение об индексации зарплат, государство – когда индексирует тарифы естественных монополий (цены на услуги ЖКХ и т.п.), повышает пенсии и социальные выплаты.

    Как самому использовать официальные данные?

    Информация помогает и в обычной жизни. Например, вы планируете взять ипотеку. Если инфляция снижается, то, возможно, вам стоит немного подождать, пока понизятся ставки. Если инфляция стабильна и близка к цели Банка России (все цифры можно найти на сайте регулятора), то решение можно принимать уже сейчас.

    Это касается и депозитов. При стабильно низкой инфляции не стоит ожидать внезапного роста процентов по вкладам, но и хранить деньги под подушкой не стоит. Ставка по депозиту поможет «обыграть» инфляцию – избежать потерь из-за нее.

    Инфляция – это важный ориентир и для населения, и для бизнеса. Поэтому большинство центральных банков мира, в том числе и Банк России, таргетируют инфляцию. Другими словами, центральный банк заранее сообщает, какой уровень инфляции считает оптимальным для страны в среднесрочной перспективе, и будет стремиться приблизить рост цен к этой цифре.

    Подробнее о том, как Центральный банк управляет инфляцией, вы можете прочитать в статье «Денежно-кредитная политика и ключевая ставка: как они связаны и на что влияют».

    Понятие, сущность и виды инфляционных процессов

    В зависимости от складывающейся динамики цен специалистами принято выделять такую социально-экономическую категорию, как инфляция.

    В настоящее время инфляция — один из самых опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом.

    Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций; искажает реальную картину финансовых результатов производства, уровень и динамику потребления товаров и услуг; не позволяет правильно определять и взимать налоги, оценить имущество, реально определить доходы и расходы населения и предприятий.

    Инфляция — это процесс повышения общего уровня цен и обесценения денег, вызванный нарушением равновесия между денежной массой и товарным покрытием.

    Однако рост цен исходя из определения не всегда является признаком инфляции. К инфляции в принятой статистической практике не относят:

    — сезонные колебания цен на товары;

    — кратковременное повышение цен, вызванное форс-мажорными обстоятельствами.

    В современной экономической литературе выделяют следующие виды инфляции:

    1. В зависимости от «глубины» государственного регулирования экономики, инструментария антиинфляционной политики инфляция может протекать в явной или подавленной форме.

    Процесс инфляции в явной (открытой) форме проявляется в росте цен, снижении курса национальной валюты и т.п. Явная инфляция не разрушает механизмы рынка: одновременно с ростом цен на одних рынках наблюдается их снижение на других. Это объясняется тем, что механизмы рынка продолжают работать, посылают в экономику ценовые сигналы, подталкивают инвестиции, стимулируют расширение производства и предложения.

    Подавленная инфляция протекает в скрытой форме и проявляется в снижении качества продукции, изменении структуры ассортимента, увеличении дефицита в экономике, росте очередей. Подавленная инфляция возникает, если макроэкономическое равновесие спроса сопровождается всеобщим государственным контролем цен. Механизм подавленной инфляции связан с неизбежным возникновением разрыва между административно установленными и более высокими рыночными ценами. Появляется дефицит, покупатели в поисках нужного товара переплачивают торговцам. Начинается перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую.

    2. В зависимости от объекта исследования различают инфляцию:

    — национальную,

    — региональную

    — мировую.

    3. В зависимости от инфляционных импульсов по отношению к системе, вызываемых внутренними и внешними факторами, различают импортируемую и экспортируемую инфляцию. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП. Чем она выше, тем больше эффект «импорта» инфляции.

    4. В зависимости от темпов роста цен различают:

    — умеренную или ползучую инфляцию (до 10% в год);

    — галопирующую (200% в год);

    — гиперинфляцию (свыше 200%; по американскому экономисту Ф. Кэгану — свыше 50% в месяц).

    5.В зависимости от того, насколько успешно экономика адаптируется к темпам роста цен, инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно. Все остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно. При несбалансированной инфляции цены на товары разномоментно подскакивают вверх, а экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.

    6.В зависимости от способности государства воздействовать на инфляционный процесс она подразделяется на контролируемую и неуправляемую. В первом случае государство может замедлять или ускорять темпы роста цен в среднесрочном аспекте, во втором — реальных источников для корректировки уровня инфляции нет.

    7.В зависимости от точности прогноза хозяйственных агентов относительно будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют прогнозируемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляцию.

    В целом можно выделить три канала непрерывного роста цен, приводящего к возникновению инфляционных процессов в экономике:

    — печатание новых денег правительством (сеньораж);

    — рост инфляционных ожиданий;

    — уменьшение совокупного дохода.

    Что такое инфляция

    Инфляция – рост цен на товары и услуги. При инфляции происходит обесценивание денег, снижается покупательная способность населения. Процесс, обратный инфляции, то есть снижение цен, называется дефляцией.

    По темпам роста цен инфляцию принято разделять на три вида.

    Ползучая инфляция означает, что цены растут постепенно, приблизительно на 3-5% в год, как это происходит в развитых странах. Умеренная инфляция – положительный для экономики фактор, она стимулирует спрос, способствует расширению производства и инвестированию.

    Галопирующая инфляция характерна для развивающихся стран. Рост цен составляет 10-50% в годовом исчислении.

    Гиперинфляция – спутница кризисов и войн. Рост цен превышает 50% и может достигать астрономических значений. Чаще всего возникает, когда государство «включает» печатный денежный станок для финансирования своих непомерных расходов.

    К основным причинам возникновения инфляции относятся такие факторы:

    — сокращение валового внутреннего продукта (ВВП) при неизменном объеме денежной массы в обращении;

    — рост государственных расходов за счет эмиссии;

    — чрезмерное расширение объемов кредитования компаний и частных лиц;

    — монополизм в экономике, когда крупные фирмы получают возможность определять стоимость своей продукции и издержек.

    Основные индикаторы уровня инфляции — индекс потребительских цен, индекс цен производителей, дефлятор ВВП, паритет покупательной способности, индекс Пааше.

    Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем.

    Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике.

    Росстат: инфляция по итогам 2012 года составила 6,6%

    Цены на продукты ускоряют инфляцию

    >Уровень инфляции в Российской Федерации в 2019 году

    Обзор

    В ноябре 2019 года уровень инфляции в России составил 0,28%, что на 0,15 больше, чем в октябре 2019 года и на 0,22 меньше, чем в ноябре 2018 года. Вместе с этим, инфляция с начала 2019 года составила 2,68%, а в годовом исчислении — 3,54%.

    В 2019 Россия занимает 8 место по уровню инфляции в мире.

    Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, т.к. во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался.

    При этом под Потребительскими Ценами подразумевается конечная цена, которую платит покупатель товара или услуги и которая включает в себя налоги и сборы.

    Текущий уровень инфляции

    Уровень инфляции в ноябре 2019: 0,28%
    Уровень инфляции с начала 2019 года: 2,68%
    Уровень инфляции в октябре 2019: 0,13%
    Уровень инфляции в ноябре 2018: 0,50%
    Уровень инфляции в ноябре 2018 с начала года: 3,40%
    Уровень инфляции в 2018: 4,27%
    Уровень инфляции за 12 месяцев:
    (годовое исчисление)
    3,54%
    Уровень инфляции за 60 месяцев (5 лет): 34,01%
    Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 91,20%

    Месячный уровень инфляции рассчитывается за один календарный месяц, с первого по последнее число:

    Янв. Февр. Март Апр. Май Июнь Июль Авг. Сент. Окт. Нояб. Дек. Всего
    За месяц, % 1,01 0,44 0,32 0,29 0,34 0,04 0,20 -0,24 -0,16 0,13 0,28 2,68

    Сравнить с предыдущим и следующим годами
    Сравнить с другой страной:
    Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени

    Инфляция в годовом исчислении рассчитывается за период в 12 месяцев, заканчивающийся данным месяцем:

    Янв. Февр. Март Апр. Май Июнь Июль Авг. Сент. Окт. Нояб. Дек. Всего
    В годовом исчислении (12 мес), % 5,00 5,24 5,27 5,17 5,13 4,66 4,59 4,33 3,99 3,77 3,54 2,68

    Сравнить с предыдущим и следующим годами
    Сравнить с другой страной:
    Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени

    Прогрессирующая инфляция отображает динамику изменения уровня инфляции с начала года и является суммой инфляции по данный месяц:

    Янв. Февр. Март Апр. Май Июнь Июль Авг. Сент. Окт. Нояб. Дек. Всего
    Прогрессирующая (с начала года), % 1,01 1,45 1,78 2,07 2,42 2,46 2,67 2,42 2,26 2,39 2,68 2,68

    Сравнить с предыдущим и следующим годами
    Сравнить с другой страной:
    Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени
    <- 2018 | 2019 |

    Дополнительно

    Более подробная информация об инфляции в России :

    • Таблицы текущей и исторической инфляции в России по месяцам и по годам
    • Графики инфляции по месяцам, показывающие инфляцию от месяца к месяцу
    • Графики инфляции по месяцам, показывающие уровень инфляции в годовом исчислении
    • Годовые графики — показывают инфляцию по годам
    • Настраиваемые аналитические графики позволяют строить графики за произвольный период и сравнивать инфляцию в разных странах за разные периоды
    • Калькуляторы инфляции позволяют рассчитать уровень инфляции, изменение цен и покупательной способности денег со временем

    Использование Графиков

    Все графики, представленные на этой странице, регулярно обновляются и могут быть использованы при соблюдении определенных условий. Кроме этого, все графики поддерживают дополнительные параметры, которые позволяют настраивать их внешний вид и облегчающие использование на сторонних сайтах. Подробнее вы можете прочитать на странице Интерфейсы Графиков.

    О данных

    Все данные и расчеты основаны на официальной статистике, ежемесячно публикуемой Федеральной Службой Государственной Статистики России (Росстат).

    Данные о месячной инфляции публикуются в две этапа: на третий-четвертый рабочий день месяца публикуется статистика за предыдущий месяц с точностью в один десятичный знак. В середине месяца публикуются уточненные данные с точностью до двух десятичных цифр.

    Последнее обновление: 10 дек. 2019

    Статистики заявляют, что инфляция в России в 2018 году составила 4,3%.

    Сергей Антонов любит статистику

    Но верится с трудом: например, бензин за год подорожал почти на 10%. Мы разобрались, как рассчитывают инфляцию, что влияет на рост цен и можно ли верить Росстату.

    Когда денег у населения и на счетах компаний больше, чем товаров на прилавках и складах, начинает расти спрос и продавцы повышают цены. В результате деньги обесцениваются: на ту же сумму спустя некоторое время можно купить меньше товаров. Общий прирост цен — это и есть инфляция. В России этот показатель считает Росстат. На языке статистиков его называют индексом потребительских цен.

    Фактически сейчас в стране существует два вида денег: наличные — купюры и монеты; а также безнал, который находится на счетах государства и банков. Все денежное обращение в России контролирует Центральный банк. Если там считают, что стране нужно больше денег, то Центробанк заказывает на Гознаке больше наличных и параллельно с этим снижает ключевую ставку — процент, под который государство кредитует коммерческие банки.

    Бывает такое, что цены не растут, а падают. Этот процесс называется дефляцией. Но ничего хорошего в дефляции нет: производить товары становится невыгодно и экономика замедляется. Самый известный кризис, происходивший на фоне дефляции, — Великая депрессия в Америке тридцатых годов. Идеальная ситуация для экономического роста в стране — небольшая инфляция 1—2%.

    Как Росстат считает инфляцию

    Для расчета инфляции статистики используют потребительскую корзину. В ее состав входит около семисот товаров и услуг: от хлеба, круп и овощей до бытовой техники и автомобилей. Ежемесячно статистики во всех регионах страны отслеживают цены на эти товары и услуги в магазинах, на рынках и напрямую у производителей, а потом выводят среднее значение по стране.

    Состав потребительской корзины статистики меняют ежегодно, изучая реальные расходы российских семей. В 2018 году 37,5% расходов россиян приходилось на продукты питания, 35,2% — на непродовольственные товары, 27,3% — на услуги. Внутри этих трех категорий распределяются траты на отдельные товары.

    Например, по данным статистиков, 9,3% расходов приходится на мясо, 9,9% — на коммунальные услуги, 1,5% — на образование. В состав корзины включены и крупные покупки: путешествия, стройматериалы, компьютеры.

    Пересматривают состав корзины и ее структуру еще и потому, что на прилавках появляются новые товары, а на какие-то вещи россияне начинают тратить больше. Например, в 2006 году бензин занимал 2% в составе потребительской корзины, а в 2018 уже 4%. А цены на смартфоны 12 лет назад не учитывались вообще.

    Кроме этой большой потребительской корзины Росстат отдельно считает изменение базового индекса потребительских цен. Это набор из 83 товаров, цены на которые меньше всего зависят от внезапных изменений экономической ситуации или сезона: например, мясные продукты, хлебобулочные изделия, коммунальные услуги, проезд в общественном транспорте. Изменение стоимости такой базовой потребительской корзины статистики используют при расчете еженедельной инфляции.

    Есть и третья потребительская корзина — с минимальным набором товаров, в которую входят 33 продукта питания. Изменение цен на минимальный набор используют при расчете прожиточного минимума.

    Что влияет на инфляцию

    На рост цен влияет целый комплекс факторов, в том числе ситуация на мировых рынках и внутренняя политика государства. Вот некоторые из причин инфляции.

    Погода — в плохой год аграрии соберут маленький урожай, и, как следствие, стоимость продуктов вырастет.

    Большие военные расходы — все деньги уходят военным заводам, а предприятия, которые выпускают гражданскую продукцию, вынуждены снижать объемы.

    Развитие инфраструктуры — между двумя регионами построили дорогу, усилилась конкуренция, а предприниматели, подстраиваясь под новые условия, снижают цены.

    Колебания курсов валют — из-за этого растут цены у производителей, закупающих сырье и оборудование за рубежом. Сырье дорожает — растут себестоимость и конечная цена товара.

    Тарифы — в цене большинства товаров заложены расходы на транспортировку по железной дороге, платежи за тепло и электроэнергию. И железнодорожники, и энергетики обычно монополии. Как только они повышают тарифы, это сразу же сказывается на ценах на почти все товары.

    Экономические прогнозы — в Центробанке даже используют специальный термин «инфляционные ожидания». И эти ожидания могут ускорять или замедлять инфляцию.

    Например, если какой-то эксперт заявит на главном канале страны, что возможен резкий рост цен, то зрители побегут в магазины скупать товары впрок. На фоне ажиотажного спроса вырастут цены. Если производители будут ждать высокой инфляции, то они начнут заранее поднимать стоимость своих товаров. В итоге само ожидание роста цен станет причиной этого роста.

    Государство регулирует инфляцию, ограничивая количество денег в экономике. Этим занимается Центробанк. Его главный инструмент — ключевая ставка. Если Центробанк снижает ключевую ставку, банки могут выдавать кредиты людям и предпринимателям под низкий процент, ведь им самим деньги обходятся дешево. Параллельно с этим ставки по вкладам падают — привлекать депозиты у граждан становится невыгодно, ведь проще занять у государства.

    В итоге количество денег в экономике растет: все берут дешевые кредиты, активно тратят накопления, так как класть их на депозиты нет смысла. Спрос растет, а вслед за ним и цены. Инфляция повышается.

    Чтобы снизить инфляцию, Центробанк, наоборот, повышает ключевую ставку. Тогда банки занимают не у государства, а у населения, повышая ставки по вкладам. Люди перестают тратить и начинают копить. Проценты по кредитам растут. Денег в экономике становится меньше, инфляция снижается.

    Почему кажется, что Росстат не прав

    Среднестатистический потребитель, портрет которого рисует Росстат, собирая продуктовую корзину, — абстрактный персонаж. У каждой российской семьи своя уникальная корзина, которая не совпадает со статистической. Например, бедные люди большую часть доходов тратят на еду, в то время как продукты питания занимают всего 37,5% от официальной корзины.

    Кроме того, показатель инфляции отличается в разных регионах. Например, в ноябре 2018 года в Брянской области цены, по данным Росстата, выросли на 0,9%, а в Ямало-Ненецком округе, наоборот, снизились на 0,2%. В целом же по стране стоимость продуктовой корзины увеличилась на 0,5%. Но не считать общероссийскую инфляцию нельзя: государству важно понимать, что происходит с экономикой в целом и получается ли регулировать цены в стране.

    Опросы ВЦИОМа показывают, что последние 14 лет больше половины россиян считают, что в стране очень высокая инфляция. Например, в марте 2018 года, по данным Центробанка, большинство населения считало, что инфляция в России составляет 9,2%. По официальной информации, этот показатель составлял 2,35%. В Центробанке считают, что так происходит из-за того, что мы просто привыкли жить в стране с высокой инфляцией.

    Кто еще считает инфляцию в России

    Кроме Росстата изменение цен в отечественных магазинах считают еще несколько организаций.

    X5 Retail Group совместно с Росстатом рассчитывает индекс «Пятерочки», основываясь на ценах на продукты в своей торговой сети. Компания отслеживает цены только на 33 товара, входящих в минимальный набор Росстата. Индекс «Пятерочки» практически совпадает с официальной инфляцией.

    Соотношение индекса «Пятерочки» и данных Росстата. Источник:X5 Retail Group

    Исследовательский холдинг «Ромир» ежемесячно публикует индекс-дефлятор. Социологи опрашивают около 40 тысяч человек в 220 городах России. В потребительскую корзину «Ромира» входит 156 товаров, а также услуги ЖКХ.

    Чаще всего данные «Ромира» и Росстата расходятся: например, в сентябре 2018 месячная инфляция по Росстату составила 0,16%, а «Ромир» зафиксировал дефляцию в 0,33%.

    Ученые Массачусетского технологического института и Гарвардского университета в 2008 году запустили проект «Миллиард цен». Исследователи ежедневно собирают цены на товары в интернет-магазинах 70 стран, в том числе и в России, чтобы отслеживать инфляцию.

    До 2016 года индекс инфляции «Миллиарда цен» публиковался в открытом доступе и совпадал с данными Росстата. Сейчас авторы проекта предоставляют информацию только за деньги.

    Верить ли официальным данным

    В 2017 году Центр макроэкономических исследований Сбербанка выпустил доклад, посвященный методам, которые использует Росстат для расчета инфляции. Авторы признали, что в целом статистики придерживаются международных стандартов, но есть и недостатки.

    Например, Росстат не учитывает цены в сельской местности, рынок аренды жилья и не принимает во внимание скидки. Если бы статистики использовали данные, которые продавцы передают в налоговую при помощи кассовой техники, мониторинг цен был бы точнее. Но почти все альтернативные расчеты инфляции в России не сильно отличаются от официальных данных, поэтому в принципе данные Росстата отражают действительность.

    Уровень инфляции и ее виды

    1. Как рассчитывается инфляция
    2. Предпосылки, причины и факторы инфляции
    3. Виды и категории инфляции
    4. Последствия инфляционных процессов

    В экономической теории существует немало определений этого понятия, но все они сводятся к тому, что инфляционные процессы выражены в переизбытке в рамках обращения денежной массы, и как следствие, неконтролируемого роста стоимости товаров на рынке. Таким образом, поясняя, что такое инфляция простым языком – это наращение денежной массы в обращении, и как следствие, обесценивание денег. Последнее происходит по причине того, что не каждая монета имеет фактическое золотое обеспечение.

    Впервые о влиянии инфляционных процессов на развитие процессов экономических, и вообще о таком феномене, как инфляция финансисты и рыночные аналитики заговорили в начале прошлого столетия. Соответственно, инфляция – это сравнительно новый показатель развитости экономических процессов.

    В рамках экономических процессов современности называть инфляцию сугубо экономическим явлением сложно, с учетом факторов ее формирования, есть основания относить ее к категории социально-экономического и даже политического плана. В этой связи нередко применяется термин «инфляционные ожидания». Он соотносится с настроем людей на возникновение инфляции. Если такие настроения в народных массах присутствуют, рост инфляции неизбежен. Инфляция в России на протяжении многих периодов развивалась именно по этому принципу. Характерна взаимосвязь таких явлений, как инфляция и безработица.

    Как рассчитывается инфляция

    Инфляция – это специфический процесс в экономике, при котором происходит обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ). Выглядеть формула инфляции будет таким образом:

    Такую формулу можно использовать для самостоятельного определения данного параметра. Также зная индекс цен, можно рассчитать данный параметр, используя калькулятор инфляции онлайн.

    Читайте также: Средняя заработная плата в России в 2017

    Косвенно при определении инфляции, а также анализе ее влияния на экономику учитывается целый ряд дополнительных коэффициентов, среди которых:

    • показатели покупательной способности денег — то самое число товаров, услуг, что можно приобрести на определенное количество денежных единиц;
    • показатели покупательной способности определенной валюты;
    • уровень зарплат;
    • уровень цен.

    Предпосылки, причины и факторы инфляции

    Свидетельствует о начале формирования инфляционных процессов растущая стоимость – увеличение/рост цен товаров и первичных услуг. Рост цен можно определить и как первичную предпосылку инфляционных процессов, а также и как последствие.

    Достаточно сложны к разграничению факторы и причины инфляции. Так, ряд экономических явлений, в период формирования первых инфляционных процессов, выступавшие в качестве факторов, с течением времени плавно трансформировались в основные причины. Среди них можно выделить следующие:

    • Эмиссия – выпуск необеспеченных денежных знаков – это по сути экономический самообман, дающий не длительный эффект успешности развития экономики;
    • Рост товарного производства, нередко наблюдается инфляция предложения, суть ее заключается в том, что кризис перепроизводства приводит к падению цены товарной единицы до ее себестоимости, что, приводит к нерентабельности производственного процесса;
    • Сокращение и остановка производств приводит к снижению покупательской способности народных масс в связи с безработицей;
    • Изменение принципов ценообразования – значимость данного фактора обусловлена взаимосвязью инфляционных процессов и цен.

    В нашей современности возникли и другие причины инфляции:

    • Значительный рост объемов выданных кредитов;
    • Явление монополизма;
    • Дефицит бюджета государства;
    • Снижение уровня валового продукта (ВВП).

    Читайте также: Валовый внутренний продукт (ВВП)

    Расширение причинного спектра позволяет делать вывод о том, что существенно изменилась и сущность инфляции.

    Виды и категории инфляции

    Исходя из темпов развития инфляционных процессов, можно выделить следующие виды инфляции:

    • Ползучая – прирост колеблется от 5 до 10 %. Это показательно для экономики промышленно развитых стран. Для общества она не опасна: ее легко спрогнозировать, управлять ею, предусмотрев осложнения. Вообще экономистами-западниками подобная разновидность представляется стимулирующим моментом для дальнейшего прогресса. Растущая денежная масса ускоряет оборачиваемость платежей, удешевляя займы. Активизируются инвесторы, это ведет к активизации производств. Все постепенно создаст условия к плавному восстановлению равновесия между двумя категориями – продуктов и денежных средств. Как пример можно привести темпы этих процессов в государствах Евросоюза – за последние периоды они не выше 3.5%. Но, такой неспешный рост умеренного хода инфляционного процесса может выйти из-под контроля. Такое часто происходит в тех государствах, где невысокие уровни производств, также для нее характерно присутствие диспропорций структурного характера. А вот механизмы для регулирования хозяйственных процессов, наработанные годами практики отсутствуют;
    • Галопирующего типа инфляция – ее динамика, как в вышеописанном виде, оценивается в процентных соотношениях. Разница только в показателях. Галопирующая инфляция обладает диапазоном роста от 10% до 50 процентов, доходит и до 100 % (это чаще всего происходит с экономикой развивающихся государств). Представляет нешуточную опасность, и чтобы регулировать ее рост, необходимо, использовать специальные методы;
    • Гиперинфляция – причины возникновения данного вида до конца не изучены, но в данном случае цены в году повышаются более чем на 100 %. Экономисты валютного мирового фонда предлагают считать гиперинфляционными процессы с показателем роста в 50 и более процентов в месяц. Такой вид характерен для тех государств, где идут структурные экономические преобразования. Такое чаще всего происходит в военные годы или же если страну настигли политические потрясения. Данный вид ведет к тому, что резко обесценивается национальная валюта. Расстраивается платежная система. Нарастает диспропорция развития экономики и кризис всего общества. Последствия инфляциитакого вида могут быть губительны для экономики. Полностью парализуется хозяйственный механизм, и общество переходит к бартерному обмену. Такое происходило с экономикой России буквально лет 20 назад, в девяностые годы прошлого столетия. Опасность гиперинфляции кроется в ее способности формировать так называемую инфляцию ожидания – когда инфляционные процессы занимают долгое время, и агенты начинают в своих решениях учитывать и будущий растущий показатель цен. В которых предпринимателями закладываются не только будущие издержки, но и их ожидания. Тем самым автоматически повышая цены;
    • Административного типа инфляционные процессы порождаются ценами, которые порождаются «административно»;
    • Кредитные инфляции возникают на фоне кредитных экспансий агрессивной направленности;
    • Импортируемого типа процессы –их формирует воздействие внешнего плана факторов: увеличение цен товаров импортного происхождения, и скупка валюты в ущерб национальным единицам.

    Все выше описанные разновидности следует отнести к так называемой подавленной инфляции. Для них характерно внешне стабильные цены, если государственное управление на это влияет. Растущий товарный дефицит со снижением их качества стремительно понижает стоимостное состояние денег.

    Сейчас разберемся с теми категориями, которые принято относить к открытой инфляции:

    • Инфляция спроса –спрос товара в совокупности намного превышает его реальные производственные объемы;
    • Инфляция предложения или инфляция издержек –растущие цены обуславливаются увеличивающимися производственными издержками. И это все на фоне того, что не все производственные ресурсы используются. И чем больше повышаются издержки на производство единицы продукции, тем меньше производственные объемы при том уровне цен, которые уже существуют;
    • Сбалансированного типа инфляция –стоимостное выражение различных товарных единиц остается без изменений в отношении друг друга;
    • Несбалансированного типа инфляция – в сравнении с вышеописанным видом происходит изменение стоимости различных товарных единиц по отношению к друг другу в разных пропорциях;
    • Прогнозируемая инфляция – данный вид учитывается субъектами экономики в своих ожиданиях и поведении;
    • Непрогнозируемая инфляция – чаще всего она для населения становится неприятным «сюрпризом». Оно прогнозирует один рост цен, в реале же рост значительно выше ожидающегося;
    • Адаптированные ожидания потребителей – происходит деформация психологии потребителя. Последний создает колоссальный спрос на товарные единицы, он позволяет реализаторам поднять цены в разы.Происходило сие недавно в России, когда люди стали скупать квартиры, автомобили и прочие материальные блага в больших объемах, чем они необходимы в действительности.

    Появился еще одна разновидность – агфляция или аграрная. Термин впервые был применен специалистами, работающими в инвесткорпорации Goldman Sachs. Оно предназначено, чтобы обозначить выросшие ценовые показатели на продукты этого сектора. Развитие общества дает основу для формирования новых типов процессов инфляционного характера. Объяснить это можно тем, что наличность теряет свою актуальность, уступая место альтернативным средствам расчета и платежа.

    Последствия инфляционных процессов

    Уровень инфляции и экономика – это прямо пропорционально развивающиеся величины. Именно тяжкие последствия, которые оставляет инфляция как явление в экономическом и социальном состоянии общества, заставили экономистов обратить на нее пристальное внимание, а также изучать и контролировать показатели инфляции.

    На практике наблюдается несколько форм последствий инфляционных процессов:

    • Обесцениваются доходы населения, в первую очередь той его части, которая существует на фиксированный доход;
    • Обесцениваются денежные вклады и сбережения;
    • Инфляция или обесценивание инвестиций;
    • Обесценивание налоговых сборов;
    • Приводит к перераспределению доходов.

    Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Команда Bankiros.ru 00 2 594 просмотра Подпишитесь на Bankiros.ru

  • «Controls blamed for U.S. energy woes», Los Angeles Times, February 13, 1977, Milton Friedman press conference in Los Angeles.
  • Семенихина В. А., Крючков С. А. Экономическая теория: макроэкономика: Учебное пособие. — Новосибирск: НГАСУ, 2003.
  • Архипов и др. Экономика. — 3. — 2009. — С. 337. — 839 с. — ISBN 9785392003617.
  • Lagassé, Paul. Monetarism // The Columbia Encyclopedia. — 6th. — New York : Columbia University Press, 2000. — ISBN 0-7876-5015-3.
  • Friedman, Milton. A Monetary History of the United States 1867-1960 (1963).
  • Яковлева Е. Б. Макроэкономика. Электронный учебник по дисциплине: «Экономика»
  • Стандарт IAS 29, Международные стандарты финансовой отчётности
  • Гиперинфляция // Экономико-математический словарь / Лопатников Л. И., М.: Дело, 2003
  • Современный экономический словарь
  • гиперинфляция // Словарь по экономике и финансам
  • Инвестопедия, Агфляция (англ.)
  • Экономисты придумали термин «агфляция»
  • Максим Буев. Рост цен по-новому. Электронное периодическое издание «Ведомости» (17 апреля 2017). Дата обращения 25 июля 2017.
  • «Как работает «сжимфляция»: меньший объем за те же деньги», BBC
  • Официальные индексы потребительских цен
  • Методология расчёта индексов потребительских цен
  • Приходько А.В. Макроэкономика. — 2010.
  • Литература

    • В. Кизилов, Гр. Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е. Михайловской. — М.: Центр «Панорама», 2006. — 146 с. — ISBN 5-94420-025-1.
    • Семёнов В. П. Инфляция: метрика причин и следствий. — 1-е изд. — М.: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. — 383 с. — ISBN 5-94506-120-4.

    Ссылки

    В родственных проектах

    • Значения в Викисловаре
    • Медиафайлы на Викискладе
    • Официальные индексы потребительских цен и средние цены на товары и услуги
    • Инфляционный калькулятор с 1800 по 2013 год (англ.)
    • Калькулятор инфляции в России
    • Инфляция в Зимбабве бьет мировые рекорды (в 2008 году составила 231 миллиона процентов годовых) 9 октября 2008
    • Беляев М. И. Инфляция.
    • Инфляция // Экономический словарь.

    Словари и энциклопедии

    Нормативный контроль

    GND: 4026887-1 · LCCN: sh85066112 · NDL: 00564128

    >Инфляция: почему растут цены и кто может их сдержать

    Если цены постоянно растут — значит, в стране инфляция. От чего зависит инфляция и что делается для того, чтобы цены не повышались?

    Что такое инфляция?

    Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги. При этом отдельные товары могут заметно дорожать, другие — дешеветь, а третьи — вообще не меняться в цене.

    В основном цены на товары и услуги зависят от спроса и предложения на рынке, а некоторые цены регулирует государство. Например, если у фермеров случился хороший урожай овощей, цены на помидоры и картошку будут падать. Если государство в это же время повысило акцизы на алкоголь, цены на спиртное резко пойдут вверх. При этом общий уровень цен может вырасти лишь чуть-чуть.

    Как измеряют инфляцию?

    В России инфляцию измеряют так же, как и в большинстве стран мира. Берут так называемую потребительскую корзину — набор продуктов, товаров и услуг, которые регулярно покупает среднестатистический человек или семья. В нее попадает около 500 товаров и услуг — например, продукты, одежда, коммунальные услуги, бытовая техника, автомобили.

    При этом надо понимать, что кто-то никогда не ест мясо и не ездит на машине. А кто-то, наоборот, без мяса жить не может и машины меняет каждый год. Потребительская корзина отражает среднее потребление всех жителей страны.

    Некоторые из этих товаров люди покупают часто: хлеб, овощи, мясо, бензин. А другие, например автомобиль, приобретают редко, но зато эти расходы очень большие по сравнению с тратами на те же хлеб, овощи и мясо. Таким образом, при расчете потребительской корзины автомобиль занимает в ней большую долю, чем хлеб.

    Стоимость этой условной корзины меняется от месяца к месяцу. Это изменение и есть инфляция.

    Почему говорят, что инфляция снижается, если цены растут?

    Инфляция — это всегда рост цен. При низкой инфляции цены растут очень медленно, но все же растут. Когда говорят, что инфляция снижается, это значит, что потребительская корзина дорожает медленнее, чем в прошлые годы.

    Какая бывает инфляция?

    Низкая — до 6% в год. Такая инфляция комфортна и для потребителей, и для предпринимателей. И при этом позволяет экономике развиваться. Именно на таком уровне инфляцию стараются поддерживать в большинстве стран.

    Умеренная — от 6 до 10% в год. Она опасна тем, что может выйти из-под контроля и перейти в высокую инфляцию.

    Высокая (галопирующая) — от 10 до 100% в год. Она создает нестабильность на рынке, люди и компании не могут планировать свое будущее.

    Гиперинфляция — цены растут на сотни и тысячи процентов, в особо тяжелых случаях люди отказываются от денег и переходят на бартер. Обычно гиперинфляция возникает в период тяжелых кризисов и войн.

    В постсоветской России рекордно высокая инфляция была зафиксирована в 1992 году — более 2500% в год.

    Дефляция — отрицательная инфляция. То есть цены не растут, а снижаются. Дефляция останавливает развитие экономики. Потребители перестают покупать товары в надежде, что они еще сильнее подешевеют. А компании из-за этого сворачивают производство.

    Почему растет инфляция?

    Инфляция может расти по многим причинам:

    • Увеличение спроса. Случается, что люди вдруг начинают покупать больше определенных товаров. Например, когда мобильные телефоны стали доступными по цене, все захотели пользоваться сотовой связью. Сотовые операторы не успевали сразу подстроиться под высокий спрос: не хватало вышек и свободных частот. Поэтому цены на мобильную связь были очень высокими. Любой дефицит вызывает быстрый рост цен. Но когда у операторов появились дополнительные мощности, цены стали снижаться.

    • Сокращение предложения. Дефицит может возникнуть и по другой причине — если спрос остается тем же, но товаров и услуг становится меньше. Это может произойти из-за неурожая, ограничения на ввоз иностранных товаров, действий монополиста на каком-то рынке. Это тоже ускоряет рост цен.

    • Ослабление национальной валюты. Если курс иностранных валют растет, то импортные товары автоматически дорожают. Это тоже приводит к росту инфляции.

    • Высокие инфляционные ожидания. Когда люди и компании ждут, что цены будут сильно расти, они зачастую начинают менять свое потребительское поведение: покупают товары впрок и меньше сберегают. Ведь логичнее купить сегодня дешевле, чем переплачивать завтра. Компании со своей стороны начинают повышать цены на свою продукцию. Например, производитель сыра ждет, что цены на молоко вырастут. Чтобы покрыть свои будущие расходы на сырье, он заранее начинает поднимать цену на свой товар. Все это подстегивает инфляцию. Получается замкнутый круг: все ждут роста цен и цены растут именно потому, что люди этого ждут.

    Почему высокая инфляция — это плохо?

    Высокая инфляция — это всегда плохо. И для экономики, и для бизнеса, и для финансовых рынков, и, конечно, для жителей страны. Люди принимают очевидные финансовые решения: избавляются от денег, тратят их как можно скорее, вкладывая в ценные товары, недвижимость, покупают иностранную валюту. Становится невыгодно делать сбережения, открывать вклады, клиенты банков снимают деньги со счетов.

    Обычно высокая инфляция еще и малопредсказуема — разгоняется или движется скачками. Из-за роста нестабильности на финансовых рынках предпринимателям становится невыгодно брать долгосрочные кредиты. Невозможно планировать наперед — а ведь это важнейшее условие для роста инвестиций и экономики в целом.

    Особенно сильно инфляция бьет по бедным людям, которые живут на фиксированные доходы. Ведь у более состоятельных людей есть способы полностью или частично защититься от инфляции — например, получая проценты по вкладам или инвестируя на финансовом рынке. Именно поэтому инфляцию иногда называют налогом на бедных.

    А нельзя ли просто заморозить цены, чтобы они не росли?

    Может показаться, что зафиксировать цены на определенном уровне — хорошее решение. Но такое искусственное вмешательство в экономику приведет к увеличению дисбаланса между спросом и предложением. Производители не будут понимать, сколько товаров производить, магазины — сколько закупать, а в результате покупателям придется стоять в очередях у пустых прилавков.

    При замороженных ценах возникнет дефицит, часть товаров придется не покупать, а доставать. Кроме того, товары станут хуже: чтобы остаться на плаву и удержать невыгодные цены, продиктованные сверху, производители будут жертвовать качеством.

    Именно по этим причинам в рыночной экономике цены должен диктовать рынок, а не государство.

    Какой должна быть инфляция в России?

    Лучший сценарий для экономики — стабильная невысокая инфляция, при которой покупательная способность денег сохраняется. Она позволит планировать бюджеты на долгий срок, копить, инвестировать, запускать новые бизнес-проекты. Возможность строить долгосрочные планы — залог развития экономики.

    Эксперты считают, что 4% в год — оптимальный уровень инфляции для России. Он позволяет промышленности развиваться, а людям — планировать покупки и сберегать, не боясь обесценения своих доходов и сбережений.

    Кто и как сдерживает инфляцию?

    Движение денег в экономике регулируют центральные банки (в нашей стране это Банк России). С помощью инструментов денежно-кредитной политики центробанки могут сдерживать инфляцию в стране.

    Например, Банк России планирует удерживать инфляцию вблизи тех самых 4%. Но конкретная цифра — не самоцель, она может измениться. Главное, чтобы при этом уровне инфляции развивалась экономика.

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *