Сбербанк: тарифы для физических лиц по картам

Сбербанк занимает особую, лидирующую позицию на рынке финансовых услуг России. Это учреждение является крупнейшим финансовым институтом, клиентская база которого включает в себя практически каждого второго россиянина. Многочисленные клиенты банковской организации регулярно сталкиваются с необходимостью проведения различных денежных транзакций, причем перевода затрагивают как частных лиц, так и юридических компаний.

Благодаря использованию многофункциональных сервисов дистанционного обслуживания (Сбербанк-Онлайн, мобильных банкинг) банковские операции стали доступнее и выгоднее. Всем банковским клиентам, которые регулярно пользуются услугами переводов, следует знать о том, какие установил Сбербанк тарифы для физических лиц, чтобы заранее рассчитать размеры комиссий.

Тарифы по картам Сбербанка зависят от типа финансового инструмента

Какие услуги предлагает Сбербанк для физлиц

Любая кредитно-финансовая организация устанавливает определенные тарифы за право использования некоторыми финансовыми услугами. Это позволяет банкам получать определенный доход. Рассматривая расценки, которые установил Сбербанк, тарифы для физических лиц по картам зависят от специфики использования той или иной услуги. В процессе использования пластиковых карт, их держателям придется столкнуться с такими дополнительными взиманиями, как:

1. Обслуживание и ведение счета по дебетовым и кредитным карточкам.
2. Обналичивание накоплений по пластику.
3. Осуществление денежных переводов.
4. Дополнительные финансовые услуги от использования дистанционных сервисов.

Многие услуги от Сбербанка, затрагивающие работу с пластиковыми карточками, являются совершенно бесплатными.

К числу возможностей, которые не облагаются дополнительными комиссионными, относятся следующие:

• проведение оплаты за какие-либо услуги;
• снятие наличности в банкоматах Сбербанка;
• внутренние переводы по пластику, а также перечисления на сбербанковские карты других лиц;
• пополнение баланса сберкарты.

Тарифы на использование мобильного банкинга

Стоимость банковского обслуживания карты

Существуют установленные тарифы Сбербанка на обслуживание карты, их стоимость вариабельна и зависит от некоторых факторов. В частности, от вида финансового инструмента. Учитывая, что Сбербанк предлагает своим клиентам огромное разнообразие пластиковых карт, каждый может подобрать себе наиболее выгодный и оптимальный финансовый инструмент. Тарифы за обслуживание банковского пластика имеют следующие размеры (в рублях):

• сберкарты международных ПС (МастерКард и Виза): 750 за год, выпуск бесплатный;
• молодежные карточки: 150 ежегодно (дополнительная карта обойдется держателю уже в 350 в год);
• зарплатные: оформление и обслуживание бесплатное (но при имеющемся кредитном лимите держателю придется оплачивать ежегодные 240 за основную и по 120 за дополнительные);
• социальные сберкарты: полностью бесплатны.

Тарификация по обналичиванию пластика

Тарифы Сбербанка на снятие наличных с карты в основном не насчитываются, и данная услуга относится к числу бесплатных. Но держателям сбербанковского пластика порой приходится сталкиваться и с установленными ограничениями, от которых зависит начисление определенной комиссии. Эти условия зависят от типа используемого банковского носителя.

Дебетовые (в рублях)

• карты моментум (неименные): до 50 000 за сутки и до 100 000 в месяц;
• классический пластик: до 150 000 ежесуточно и до 1,5 млн ежемесячно;
• социальные карты: до 50 000 в день и до 500 000 в месяц;
• карты Голд (золотые): до 300 000 ежесуточно и до 3 млн ежемесячно;
• платиновый пластик: до 500 000 в сутки и до 5 млн в месяц;
• Visa Infinite: до 1 млн руб. В день и до 30 млн ежемесячно.

Комиссия будет дополнительно насчитываться при обналичивании дебетового пластика от Сбербанка в банкоматах/кассах сторонних банков. Ее размер варьируется и зависит от установленных правил финансовых организаций.

Тарифы, установленные на работу с кредитными картами

Кредитные (в рублях)

Для подавляющего большинства сберкарт кредитного направления работает стандартная ставка Сбера в размере 3,00%, но более 200 руб. Так же, как и дебетовые карты, кредитки также обладают лимитированием на снятие нала:

• неименные и классические: до 50 000 в сутки и до 150 000 в месяц;
• золотой пластик: до 100 000 ежесуточно и до 300 000 ежемесячно.

Тарифы по платежам и переводам

Также условия взаимодействия со сберкартами предполагают и начисление комиссионных за ряд некоторых финансовых операций. Существуют дополнительные взимания за проведение международных переводов, а также при отправке средств на карты сторонних банковских систем. Тарифы на перевод с карты на карту, Сбербанк не взимает в том случае, если используются продукты одного банка (в нашем случае Сбера). Итак, с какими видами взиманий придется столкнуться держателю сберкарты при проведении денежных переводов:

• в пределах местной зоны тарификации: 1–1,75% (для российских рублей) и 0,50–0,70% для валютных перечислений;
• на карточки сторонних банковских учреждений: 1–5,00% (зависит от правил, установленных конкретной финансовой организацией);
• перевод по системе Колибри: 1,75% по России и 1,00% за рубеж, кстати, при получении перевода с адресата также возьмут дополнительный сбор в размере 1,00%.

С карты на карту

Этот вид финансовой операции является самым распространенным и в подавляющем большинстве ситуаций не облагаемым комиссионными. Но Сбербанк будет забирать сумму в размере 1,00% от стоимости перечисления, если перевод был совершен в отношении держателя пластика стороннего банка или же на сберкарту другого региона.

Отдельные тарифы установлены и для вкладов от населения

На счета юридических лиц

Для проведения такой финансовой операции Сбер не требует оформлять какой-либо дополнительный счет. Но размер комиссионных уменьшится, если проводить такие платежи посредством дистанционных сервисов или же через сбербанковский терминал. Размер комиссионных таков:

Тип транзакции	Без оформления доп.счета		Через р/счет
	По кассе	По терминалу	Через кассу	С помощью банкоматов
в государственные общественные фонды и госбюджет	3,00% (30-2 500 руб.)	2,00% (10-2 000 руб.)	2,00% (до 1 500 руб.)	1,00% (до 500 руб.)
по счетам ЖКХ	2,00% (30-2 500 руб.)	0,90% (10-1 000 руб.)	1,50% (до 1 500 руб.)	0,50% (до 500 руб.)
за электроэнергию	2,50% (25-2 500 руб.)	1,50% (10-1 000 руб.)	2,00% (до 1 500 руб.)	1,00% (до 500 руб.)
за услуги интернета и сотовой связи	2,50% (10-2 500 руб.)	2,50% (5-2 500 руб.)	2,00% (до 1 500 руб.)	1,00% (до 500 руб.)
налоговые отчисления	бесплатно
благотворительные взносы

Перечисления в иные банки

Стоит знать, что переводы такого уровня также обладает ограничениями. Максимально разрешенная сумма (в рублях), которую можно перевести единоразово составляет 30 000 и 50 000 для карточек международной ПС Виза и МастерКард. Для сбербанковского пластика иного уровня до 150 000. Уровень взимаемой комиссии зависит от типа перевода и используемой валюты:

Валютная единица	Перевод через кассу	В Сбербанк-Онлайн
российский рубль	2,00% (50-1 500 руб.)	1,00% (до 1 000 руб.)
доллары и Евро	1,00% (15-200 $)	0,50% (до 150 $)

Такая же комиссия насчитывается при проведении денежных переводов на счета зарубежных организаций.

Специальные тарифы, предлагаемые физлицам

Кроме основных разработанных и установленных Сбером комиссионных, держателю сберкарт порой можно столкнуться и с некоторыми дополнительными тарифами (в рублях). Их размер достаточно сильно отличается от стандартного и базируется на использовании некоторых дополнительных опций. В частности:

• изготовление сбербанковской карты по индивидуальному дизайн-проекту: 500 обслуживание такого пластика обойдется держателю в 750 в месяц;
• сберкарта «Подари жизнь»: 1 000 (классическая), 4 000 (золотая) + 0,30% за проведение каждой оплаты;
• бесконтактный пластик: ежегодное обслуживание за первый год 900, за последующие 600;
• карточка Моментум (неименная): обслуживание и выпуск бесплатны.

Выводы

Ассортимент финансовых инструментов, предлагаемых Сбербанком, огромен. Каждый вид продукта обладает своими особенностями и функционалом,индивидуальными условиями использования, к которым относятся и установленные банковские тарифы. Эти особенности следует знать, чтобы без труда подобрать для себя оптимальный и соответствующий всем потребностям банковский инструмент.

Карты Сбербанка виды и стоимость обслуживания в 2019 году

Сбербанк – это лидирующий банк России, который предлагает своим клиентам большое количество качественных банковских продуктов. Самыми распространенными из них являются банковские карты, которые отличаются друг от друга назначением, сферами использования, стоимостью обслуживания и т.д. В данной статье речь пойдет про карты Сбербанка: виды и стоимость обслуживания в 2019 году.

Основное разделение карточек

Существует основное разделение банковских карт Сбербанка на кредитные и дебетовые. Кроме того, карты классифицируются по типу и виду платежной системы.

Виды карт Сбербанка

Все виды банковских карт имеют разный уровень престижности, а также по-разному участвуют в банковских программах и проектах.

Дебетовые карты

Моментум. Главное достоинство таких карт – высокая скорость оформления. Пластик не содержит персональных данных, поэтому получить такую карту можно сразу после обращения в банк. Моментальные карты имеют некоторые ограничения, связанные с использованием их за границей, а также в онлайн-режиме.

Виртуальные. Эти карты действуют исключительно в режиме онлайн; подключаются к любым платежным системам.

Молодежные. Такие карты имеют более упрощенный вид по сравнению со стандартными. Их держателями могут стать лица старше 14 лет. Именно для них стоимость обслуживания будет минимальной. Возрастное ограничение для данной карты – 27 лет.

Социальные. Карты этой категории выдаются пенсионерам для начисления ежемесячных пособий. Они имеют достаточно большой процент накопления остатка – около 3,5%.

Классические. Этот вид карт Сбербанка — самый распространенный. Они предоставляют широкий спектр возможностей, которые аналогичны возможностям премиальных банковских карт. Они могут использоваться в различных торговых точках. Проводить операции по таким картам можно через банкоматы или интернет-сервисы.

Классические бесконтактные. Основная особенность состоит в том, что эти карты оснащены специальным чипом. Любые операции при помощи карты можно производить самостоятельно, приложив карту чипом к считывающему устройству.

Золотые. Эти карты имеют особый статус, который повышает престиж их владельцев. Основная особенность состоит в том, что в отличии от классических карт, золотые карты можно использовать в других странах. Международные платежные системы предлагают особые привилегии держателям золотых карт, которые заключаются в возможности получения бонусов и скидок от партнерских компаний банка (рестораны, отели, аэропорты).

Премиальные: Виза Премьер. Дают дополнительные возможности. Например, можно получить больше бонусов и скидок при оплате проживания в отелях или покупке билетов на самолет. Кроме этого, используется удобный и функциональный мобильный сервис.

Подари жизнь: Виза. Оформив эту карту, можно выразить свое сочувствие и оказать финансовую поддержку детям, которые имеют тяжелые заболевания.

Аэрофлот: Виза Классик и Голд. За пользование картой начисляются специальные «мили», которые в будущем можно потратить на приобретение билетов, а также на повышение уровня обслуживания.

Зарплатные карты

При оформлении зарплатной карты Сбербанка, можно выбрать один из предложенных вариантов: Классическую, Золотую, Аэрофлот или Подари Жизнь.

Кредитные карты Сбербанка в 2019, классификации по лимитам суммы

Виды кредитных карты и условия по ним постоянно меняются. На странице банка представлена подробная информация по кредитным картам 2019 года.

Они также имеют свою классификацию. Главные различия кредитных карт состоят в том, что они имеют разный лимит заемных средств:

• Моментум – до 120 000 рублей;
• классические – до 600 000 рублей;
• золотые – до 600 000 рублей;
• молодежные – до 15 000 рублей;
• Виза Подари Жизнь, Аэрофлот – до 600 000 рублей.

Размер лимита устанавливается банковским сотрудником для каждого индивидуально. Примечательно, что при возврате всей заемной суммой не более, чем через 50 дней, проценты за пользование кредитом начислены не будут.

Стоимость обслуживания карточек Сбербанка

Виды и стоимость обслуживания карт Сбербанка в 2019 году будет зависеть от класса, к которому они принадлежат. Бесплатно оформить можно только карту Моментум, а также социальную, которая предоставляется определенному кругу лиц, участвующих в пенсионных программах.

На 2019 год стоимость обслуживания разных банковских карт выглядит следующим образом:

• виртуальные карты – 60 рублей;
• молодежные карты – 150 рублей;
• классические карты – 750 рублей, валютный счет — 25 долларов или евро. Если карта используется более года, плата снизится до 450 рублей;
• классические бесконтактные карты – 600 рублей в течение первого года и 450 рублей со второго года использования;
• золотые карты – 3 000 рублей;
• премиальные карты – 4 900 рублей;
• карты Подари Жизнь – 1 000 рублей (Классик) и 4 000 рублей (Голд);
• карты Аэрофлот – 900 рублей (Классик) и 3500 рублей (Голд).

Вид банковской карты, а также стоимость ее обслуживания будут определяться на основании характеристик конкретного клиента, начиная от 0 до цены соответствующего класса дебетовых карт, которые имеются на момент оформления. К примеру, пользуясь одновременно несколькими банковскими продуктами (открытый дебетовый счет на крупную денежную сумму, получение зарплаты или других регулярных выплат на карту Сбербанка и т.д.), банк максимально снизит или вовсе отменит плату за пользование кредитной картой.

Карты Сбербанка без платы за обслуживание

В настоящий момент, Сбербанк предлагает следующие карты без абонентской платы:

• «Momentum» MasterCard и Visa — бесплатное оформление и без годового обслуживания. Подробнее — на странице банка;
• «Социальные» — годовое обслуживание 0 рублей. Подробнее — на странице банка.

Как заказать дебетовую (банковскую) карту онлайн в Сбербанке

На странице банка представлены дебетовые карты 2019 года, с подробным описанием и возможностью оформления онлайн-заявки, заполнив анкету.

Перед оформлением следует внимательно изучить все карты Сбербанка виды и стоимость обслуживания в 2019 году, а также учесть обязательства владельца карты.

Карты Сбербанка Visa Classic и MasterCard: стоимость обслуживания

Банковские карты давно стали удобным финансовым инструментом. Держателю пластика нет необходимости носить с собой наличные, достаточно достать карточку и расплатиться за любую покупку. Сегодня такой вариант расчёта доступен в каждом магазине. В связи с этим встаёт вопрос с выбором подходящего продукта. Решающим критерием в этом случае становится стоимость, в которую обойдётся финансовый инструмент владельцу. В статье мы обсудим стоимость обслуживания платёжной карты Сбербанка и условия, на которых она предоставляется.

Какие карты предлагает Сбербанк

По принадлежности к платёжной системе можно разделить карточки на два основных типа: Visa и Master Card. Сейчас в оборот активно внедряется третья, отечественная система платежей, МИР. Стоит отметить, что на стоимость предоставления финансовых услуг этот фактор не влияет.

В связи с этим разберём особенности предоставления услуг для платёжного пластика в следующих направлениях:

• кредитная карточка;
• дебетный пластик;
• зарплатный продукт.

Помимо этого, кредитки делятся на виды в соответствии с уровнем приоритета, доступных лимитов и возможностей. Это карты: standard, classic, gold, platinum. Чем выше статус продукта, тем дороже он обходится держателю. Популярный пластик сегодня — Visa Classic и MasterCard Standard. О них поговорим подробнее.

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Visa Classic

Рассмотрим какие имеются тарифы Сбербанка по банковским платёжным инструментам, предназначенным для физических лиц, и сколько денег взимает банк за их обслуживание. Самостоятельно посмотреть все тарифы и условия клиент может на официальном сайте финансовой организации http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/tarif.

Кредитный продукт

Годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка Visa Classic в случае если она используется для кредитного продукта не предусмотрено. Как первый, так и последующие года использования карточки обойдутся держателю без комиссии.

Другие расходы:

• перевыпуск пластика – 150 р;
• комиссия за снятие наличных через родной банкомат – 3 % от суммы, через сторонний терминал – 4 %, в обоих случаях не менее 390 рублей;
• запрос баланса и выписки через сторонний банкомат – 15 рублей.

Обслуживание пластика заложено в стоимость кредита, поэтому клиенту не придётся отдельно оплачивать эту статью расхода.

Дебетная карточка

За обслуживание дебетовой карты Visa Сбербанка в год снимает от 450 до 750 р. за основной пластик и от 300 до 450 р. за дополнительный. То есть первый год обслуживание карты Сбербанка МастерКард Стандарт и Виза Классик обойдётся держателю в 750 рублей и каждый следующий по 450. Аналогичным образом происходит расчёт и по дополнительному продукту.

Что ещё придётся оплатить:

• перевыпуск бесплатный, но если клиент потеряет пластик, ПИН-код или сменит личные данные, придётся отдать 150 р.;
• выдача наличных в рамках лимита в родном банкомате осуществляется бесплатно, сверх нормы за 0,5 % от запрошенной суммы;
• чтобы снять деньги в стороннем терминале придётся отдать 1 % от суммы, но не меньше 150 р.

Карточка используется для хранения личных средств держателя, поэтому предусмотрена плата за эксплуатацию карты в рамках тарифа ТП-204.

Зарплатная карта

Ещё один вид банковского продукта, разберёмся в какую цену обойдётся владельцу обслуживание в Сбербанке зарплатной пластиковой карты. Такие платёжные инструменты выдаются в рамках зарплатного проекта, если пользователь захочет, чтобы его организация перечисляла доход на его карточку и напишет соответствующее заявление, пластик все равно не будет считаться зарплатным. Стоимость финансовых услуг нужно смотреть по тарифам обслуживания карты Виза дебетного плана.

Плата за обслуживание банковской карты зарплатного проекта осуществляется по тарифу ТП-403. В этом случае первый год использования основного платёжного инструмента обойдётся от 0 до 750 рублей, каждый следующий 450 р. Нередко расходы за услуги обслуживания карт Visa Classic берёт на себя компания-работодатель и тогда сотрудник пользуется пластиком безвозмездно.

Дополнительные расходы такие же, как и по дебетовой карточке.

Сравнительная таблица тарифов на обслуживание платёжных карточек Сбербанка

Для большей наглядности, предлагаем проанализировать сравнительную таблицу по тарифам обслуживания банком сберегательных и кредитных продуктов.

	Кредитная	Дебетная	Зарплатная
Стоимость финансовых услуг за 1 год.	Без комиссии	750 р.	От 0 до 750 рублей.
Обслуживания за следующие года.	Без комиссии	450 р.	450 р.
Процент за снятие в родном банкомате.	3 %	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)
Обналичка в стороннем терминале.	4 %	1 % от суммы (от 150 руб.)	1 % от суммы (от 150 руб.)
Перевыпуск.	150 р.	Бесплатно (при утере 150 руб.)	Без комиссии

Пластиковые карточки, помимо тех, что предназначены для кредитных продуктов, предусматривают оплату использования банковских услуг, таких как безналичная оплата, онлайн-платежи, снятие наличных и многое другое, необходимое для комфортного владения платёжным инструментом. MasterCard Standard и Visa Classic самые распространённые карточки, в связи с тем, что имеют оптимальное сочетание стоимости услуг и их количества.

Помимо этого, они участвуют в бонусной программе «Спасибо», по условиям которой держателю начисляются баллы, последние в дальнейшем можно потратить на скидки за покупки в магазинах партнёров. Также доступно бесплатное использование мобильного приложения и интернет-банкинга. Все в совокупности делает финансовый инструмент этого типа лучшим выбором для повседневных трат.