Ваша банковская карта временно заблокирована (мошенники)

Мошенничество по телефону, включая международные линии типа 8 800, очень распространено. Жертвам поступают обращения, например, с телефона 8 800 505 67 32, а потом мошенники стараются списать деньги со счета – с телефонного или карточного.

Сегодня мне на телефон пришло интересное сообщение, в нём значилась информация о том, что моя карта была заблокирована и была просьба позвонить на номер, с которого пришло СМС.

Текст сообщения: «Ваша банковская карта временно не активна. Инфо: по данному номеру».

Первая мысль, которая возникнет у любого владельца банковской карты при получении такого сообщения — За что заблокирована? Почему? И что с моими деньгами?

Буквально через несколько секунд я понял, что данное сообщение является не более, чем глупой уловкой мошенников, на которую не стоит обращать внимание. Но, тем не менее, попадаются разные клиенты банков. В том числе и крупнейшего банка — «Сбербанка».

Почему сообщение является мошенническим?

Мы уже рассказывали вам о причинах, по которым может быть заблокирована карта, в статье — почему моя карта сбербанка заблокирована и выяснили, что в большинстве случаев блокировка карты производится именно клиентом, банки редко блокируют карты, только по заявлению спец. служб.

Банк никогда не будет просить вас перезвонить по указанному номеру. У них нет времени на объяснение причин блокировки каждому клиенту. Если карта будет заблокирована, вас попросят явиться в отделение банка с вероятностью 99%, такие вопросы по телефону не обсуждаются.

Тем более, что у каждого банка сейчас есть номер в формате 8 800 XXX XXXX, звонок на который является бесплатным. Хотя нередко применяются частные номера для решения отдельных вопросов, но все они московские, то есть начинаются на +7 495 и указаны на сайте банка.

Если в СМС-сообщении не указана информация, позволяющая однозначно идентифицировать получателя, то есть нет данных о его имени, отчестве, о последних 4 цифрах номера карты, вероятнее всего, речь идет о попытке мошенничества.

Чего добиваются мошенники?

Посылая такие сообщения, мошенники надеются на то, что вы им перезвоните. А там уже в панике и растерянности сообщить конфиденциальную информацию о своей карте или банковском счете. Например, сумму последней операции, пин-код или CVV2 код.

Нередко звонки на такие номера дорого обходятся клиентам, мошенники могут и не выуживать из вас информацию по счёту, а просто вести время, пока деньги за звонок на платный и очень дорогой номер телефона будут списываться с баланса вашего мобильного телефона.

Что делать при получении сообщения о блокировке?

Если вы получили сообщение о блокировке банковской карты, не теряйтесь и не делайте то, о чём вас просят в смс-сообщении. Постарайтесь максимально быстро прийти в себя и посмотрите, для начала, с какого номера было отправлено сообщение и сравните его с тем, с которого обычно приходят сообщения от банка. Например, все сообщения от Сбербанка приходят с номера — 900. В смс от Промсвязьбанка вообще вместо номера указывается аббревиатура — PSB. Если номер частный, скорее всего, — мошенники.

Тем не менее, не лишним будет позвонить в банк. Но звонок нужно совершить не на номер, указанный в сообщении, а на номер банка в формате 8 800. Его можно найти на официальном сайте банка, на обратной стороне вашей карты или на нашем сайте — альфа банк, возрождение, связь-банк, банк москвы, уралсиб и т.д.

Позвоните в банк и узнайте, производилась блокировка ваших счетов или нет. Всё сразу станет понятно: если со счетами всё в порядке и претензий от банка к вам нет, значит смс-сообщение действительно было не от банка и его можно удалить.

Перед удалением напишите номер телефона мошенников и текст сообщения в комментарии к данной статье, чтобы другие посетители были научены вашим опытом и уже не повелись на уловки преступников.

Ну, а если сообщение всё-таки послал банк и после звонка выяснится, что ваша карта действительно заблокирована, то это уже совсем другая история. Значит, причина нашлась и, скорее всего, существенная. Выясняйте, в чём дело и попытайтесь разблокировать карту.

8-800-505-6732 как пример работы мошеннической схемы

8-800-505-6732 — телефон, относящийся к Freephone. Среди пользователей интернета он известен как контакт, принадлежащий профессиональным мошенникам. Схема их работы проста: жертве сообщают о движении средств по ее счету в СМС-сообщении, а в качестве контакта для связи оставляют указанный номер. Мошенники рассчитывают на то, что владелец карточки, обнаружив несанкционированную операцию, перезвонит.

Они не знают, если вообще у абонента хоть какой-то банковский счет. Если позвонить по указанному контакту, то мошенник представляется «оператором», способным разрешить вопрос как с одной картой, так и с несколькими. Причем вне зависимости от числа карточек, типов платежных систем, к которым они относятся, и банков, в которых открыты карточные счета. Преступники запрашивают подробные данные банковских карт, обещая все «проверить» и, если «установят ошибку», то и «разблокировать» счет.

В процессе работы с псевдобанкирами карту действительно могут заблокировать. Это сделает настоящий банк, обнаружив сомнительную активность по счету.

Банки и платежные системы уполномочены работать только со «своими» продуктами. Например, проблемы с картой «МИР» от Сбербанка не сможет разрешить ни оператор ВТБ, ни сотрудник VISA.

8-800-505-6732 используется и для СМС-рассылки. Жертвам направляют сообщения о поступлении средств. В качестве телефона для связи указывают 8-800-505-67-32. Источник поступления и получатель средств никак не идентифицируются. Злоумышленники, очевидно, рассчитывают на то, что потенциальная жертва будет перезванивать, чтобы разобраться с ситуацией.

+78124093086 и другие сомнительные номера

+78124093086 – стационарный телефон, обслуживаемый питерским телефонным оператором «Сумма Телеком». С данного номера звонит бот с сообщением, что заблокирована карточка. С одного и того же телефона +78124093086 говорят то о карте Сбербанка, то о продукте «Альфа-банка». Когда поступает входящий с +78124093086, то абоненты слышат короткий дозвон, после чего соединение сбрасывается. Очевидно, ждут, когда перезвонят, чтобы списать средства со счета телефона за платный звонок.

«Блокировка» карт ВТБ

+7 499 609 28 11 – робот информирует о блокировке карты ВТБ.

+7 499 609 26 30 – такой же бот, сообщающий о проблемах с карточкой все того же банка.

+7 499 609 76 91 – аналогичное сообщение с требованием срочно перезвонить по данному номеру.

Возможно, номера +7 (499) 609-28-11, +7 (499) 609-26-30 и +7 (499) 609-76-91 используются одними и теми же злоумышленниками. В любом случае, перезванивать им не нужно.

Добровольное «пожертвование» мошенникам

8 499 648 20 59 – телефон, предоставленный московским телефонным оператором ОАО «Межрегиональный ТранзитТелеком». Согласно отзывам схема следующая:

• звонит девушка и приглашает на встречу;
• рандеву назначается где-то, где недалеко есть круглосуточный банкомат Сбербанка;
• девушка приглашает к себе, но сначала просит пополнить номер счета ее телефона;
• после поступления средств, она исчезает.

Номер 8 (499) 648-20-59 распространяется через социальные сети, через сайты знакомств.

ЦБ РФ

89871681237 – с этого телефона поступали СМС-сообщения о том, что приостановлено действие счета банковской карточки. Подписано обращение ЦБ РФ. Такие же тексты поступают с номеров 7-917-140-415-83 и 8-800-505-49-28.

Центральный банк РФ работает исключительно с финансово-кредитными организациями (банками, страховыми компаниями, МФО). Напрямую взаимодействовать с физическими лицами он вправе только в качестве арбитра в финансовых спорах, инициированных самими гражданами, с подведомственными юридическими лицами.

Борьба с сомнительными СМС-сообщениями

Если сообщения с одного и того же номера поступают регулярно, можно внести его в черный список.

У Мегафона, например, жалобу нужно направить на номер 191-1. Чтобы активировать «Антиспам защиту» у Билайна, существует номер 007. Сервис «Антиспам» от МТС принимает сообщения на номер 6333. У Теле2 есть служба «Антиспам-СМС». Это номер 345.

Принцип работы подобных сервисов одинаков. Абоненты направляют на соответствующие телефоны СМС-сообщения, в которых указывают подозрительные телефонные номера.

На то чтобы внести номер в черный список телефонному оператору необходимо некоторое время. Зато потом такой абонент не сможет направлять СМС-сообщения никому из клиентов данной телефонной компании, а также ее партнеров.

LiveInternetLiveInternet

Сейчас на один из моих телефонов пришла СМС

» Тех/отд.Банка. Ваша банковская карта заблокирована. Инфо: 89128345441″.

СМС пришла с номера +79512738607
Первый порыв — позвонить! Но…

Обе мои карточки при мне. Волноваться за их блокировку мне незачем — обе рабочие (зарплатные), проблем не будет…Так что же это за СМС? Порылась в Google. Выяснила, что это очередная порция разводов (после «Мама, положи срочно деньги…) На это многие клюнули, всё-таки речь о детях…

И вот теперь новая нервотрёпка — якобы блокировка банковской карты. Нашла замечательное пояснение, что это такое — данное сообщение… Прочитайте и вы. Главное — не паниковать. Смысл?? Звонок — и вы просто останетесь без денег на своём мобильном телефоне.

Как говорит любимый многими (и мною!) доктор Быков из сериала «Интерны»: «Включи мозги!!!»

СМС- мошенники

– это новый вид мошенников, которые посредством мобильного телефона выманивают деньги и практически во всех случаях остаются безнаказанными. Телефонное мошенничество весьма прибыльно и, самое главное, на данный момент практически ненаказуемо.
((
Этот вид мошенничества в последнее время стал очень распространенным, потому что, как правило, человек, у которого выманили небольшую сумму денег, не станет обращаться в полицию и предпринимать какие-то действия.
Теперь СМС-мошенники добрались до банковских карт, так как на сообщения типа: «Мама, срочно положи 900 рублей на такой-то номер, потом все объясню», — народ уже реагирует слабо. А потому телефонные мошенники изобретают все новые способы жульничества.
Теперь СМС- послания стали приходить не от имени любимых деточек и внуков, а якобы от службы клиентской поддержки держателей банковских карт.
Приходит СМС-сообщение: «Ваш счет заблокирован. Просим Вас перезвонить в отдел безопасности по такому-то номеру». Клиент банка звонит. Мало того, что разговор может оказаться платным, но в процессе разговора СМС-мошенник может выведать у своей жертвы PIN-код его карты и… человек лишается денег на счете. Поэтому перезванивать, получив подобную СМС, ни в коем случае не стоит.
Вы легко можете отличить настоящее сообщение из банка от СМС-разводки:

СМС из банка приходит со специального короткого номера (4 цифры), а не с обычного (11 цифр).
Банк в своих СМС указывает только городские номера или же специальный бесплатный номер, начинающийся на 8-800.
Банк в тексте СМС-сообщения всегда указывает первые и последние 4 цифры номера вашей карты. Мошенники номеров карт не пишут, потому что они их просто не знают.
Еще вариант – Вам звонят, якобы из сотовой компании. Сюжет тот же: «Произошла ошибка. У Вас отрицательный баланс на счете телефона. Чтобы ее исправить, наберите на Вашем телефоне…». И все, Вы лишаетесь денег!
Поэтому будьте бдительны!
Ну, а если так случилось, и у Вас выманили большую сумму денег, то обращаться нужно в полицию.

Телефоны, по которым можно обратиться при попытке Вас обмануть:
МТС: 8 (800) 333-08-90 (или переправьте полученное СМС на бесплатный номер 1911);
Билайн: 8 (495) 974-88-88 (бесплатные рекомендации по телефону 068044);
Мегафон: 8 (800) 333-05-00 (абонентская служба 0500);
Полиция: 02 (с мобильных телефонов 112).
( http://www.zakon-dlya-vseh.ru/2085 )

Ваша банковская карта заблокирована. Без паники: выход есть!

СМС-сообщение с текстом «Ваша банковская карта заблокирована (остановлена)» получал каждый держатель пластиковой карты. В большинстве таких случаев речь идет об атаке мошенников. Главное – не отвечать им, а подумать об обеспечении безопасности счета.

Получив СМС «Ваша банковская карта заблокирована», держатели продукта испытывают естественное в таких ситуациях волнение. Это объясняется тем, что в таком состоянии карточки владельцу нельзя пользоваться средствами, числящимися на ее счете. Но, с другой стороны, и никто посторонний не сможет этого сделать.

Если пришло сообщение «Ваша банковская карта заблокирована», то возможно:

• автор предупреждения – банк-эмитент. Причина установления ограничения кроется в том, что закончился срок действия бланка, или возникли подозрения на наличие проблем, например, при троекратном неудачном введении пин-кода в устройстве самообслуживания;
• счет заблокирован банком по просьбе его владельца. Так поступают при утрате карты, при удержании ее банкоматом;
• держателя карточки пытаются дезинформировать мошенники.

В первых двух случаях особых причин для беспокойства нет: проблема решается в штатном режиме посредством обращения в банковский офис или его официальный кол-центр.

Как распознать мошеннические действия

Если все же столкнулись с представителями преступного мира, важно понимать, что мошенники уведомляют о том, что ваша банковская карта заблокирована, наугад. Они каким-либо образом (посредством взлома баз данных интернет-магазинов, изучения открытых источников данных и так далее) получают актуальные номера телефонов.

Преступникам, на самом деле, могут быть не известны персональные данные абонента, а также факт того, что у потенциальной жертвы в принципе имеется банковская карточка, не говоря уже о ее номере и типе (дебетовая или кредитная, VISA или MasterCard).

Мошенники всегда посылают СМС-сообщения наудачу, надеясь на реакцию потенциальной жертвы. Именно поэтому в тексте, направляемом мошенниками, никогда не указываются ни номер карточки, ни ее тип, ни причина блокировки.

СМС-уведомление о блокировке, направленное банком-эмитентом, всегда позволяет совершено точно идентифицировать как проблему, так и карту:

• в тексте указываются номер карточки (часть), тип продукта, причина установления ограничения;
• имеется призыв обратиться в официальный банковский офис или позвонить в кол-центр, номер телефона которого клиент должен получить самостоятельно.

Также нужно обращать внимание на стиль оформления СМС, принятый в вашем банке. Стандартно, все легальные сообщения начинаются с указания типа карточки и 4 последних цифр ее номера, например, «Ваша карта VISA хххх хххх хххх 1234 заблокирована по подозрению в компрометации. Справки по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты».

Необходимые для решения проблемы, контактные данные стандартно расположены на оборотной стороне карточки. Аналогичные сведения можно получить на официальном сайте банка-эмитента.

Сообщения могут приходить с телефонных номеров, похожих на номера телефонов реальных служб поддержки клиентов. Они могут поступать и от абонентов, имеющих собственный ник, например, вместо телефона будет указано «Сервисный центр» или «Служба поддержки».

Каждый банк имеет свой фирменный номер, который нужно знать. Официальные данные можно уточнить в банковских офисах, на сайтах данных организаций.

Во избежание ошибок можно, при наличии такой возможности, подключить СМС-банкинг. Тогда в случае поступления уведомления от стороннего абонента это будет проще определить по ветке сообщений – подозрительное СМС окажется в новой ветке, не в той, что ранее использовалась при обращении в официальный сервисный центр.

Порядок действий при получении СМС-уведомлений о блокировке банковской карты

Если пришла СМС «Ваша банковская карта заблокирована», необходимо обращаться только к официальным подразделениям банка-эмитента:

• в службу поддержки, телефон которой указывается непосредственно на карточке;
• в банковский офис. При себе следует иметь и паспорт, и карточку;
• на сайте можно оставить обращение в специальной форме. Адрес указывается непосредственно на карте, на рекламной продукции, распространяемой через офисы банка.

При обращении в официальный call-центр оператор уточняет персональные данные клиента – его ФИО, паспортные данные, номер карточки, кодовое слово. Это необходимо для однозначной идентификации владельца счета.

Удостовериться, что ваша карта не заблокирована, поможет ближайший банкомат или терминал. Вставьте бланк в картоприемник, введите пин-код. Если аппарат пропустит в главное меню, значит, все в порядке. Для верности можно снять небольшую сумму наличности.

Уточнить, откуда пришло сообщение «Ваша банковская карта заблокирована», помогут поисковики. В строку поиска вводится номер телефона абонента, от которого поступило уведомление. Пройдя по одной из ссылок полученной выборки, можно узнать, какой оператор связи предоставил номер, и в каком регионе. Наличие диссонанса между местом пребывания, местом регистрации номера отправителя и местом нахождения головного отделения банка-эмитента является подозрительным. Ряд номеров телефонов, используемых мошенниками уже некоторое время, можно обнаружить в открытых черных списках, что также покажет выборка поисковика.

В целях предупреждения противоправных действий в отношении других граждан стоит уведомить о случившемся как службу поддержки телефонного оператора, так и банка.

Если по тем или иным причинам мошенники все же смогли получить доступ к карточному счету и украсть деньги, необходимо:

• заблокировать счет, позвонив в официальный кол-центр банка;
• написать заявление в полицию;
• как можно скорее обратиться в банковский офис с заявлением о незаконном выводе средств со счета.

Все письменные обращения оформляются в двух экземплярах с предъявлением паспорта. Одна из бумаг остается у заявителя. На данном экземпляре принимающая сторона в обязательном порядке ставит отметку о получении заявления, то есть ставится печать организации, указываются ФИО и должность сотрудника, что принял документ, он визирует бумагу, ставит дату обращения.

Что нельзя делать

Основная цель подобных преступников – получение доступа к средствам на карточном счете. Но есть вероятность того, что телефонный номер лже-кол-центра платный, то есть, позвонив на телефон, указанный мошенниками, чтобы узнать о «проблеме», абонент заплатит за сам факт звонка: деньги с телефонного счета могут снять просто за попытку установления контакта.

Если звоните в кол-центр (неважно – официальный или нет) нельзя сообщать оператору какие-либо коды. Данная информация может быть использована для вывода средств с вашего счета или для оплаты покупок. Обычно такие операции преступники проводят почти мгновенно.

Никогда уполномоченный оператор не станет просить совершить какие-либо действия в устройстве самообслуживания или в личном кабинете сервиса интернет-банкинга, не будет запрашивать какие-либо коды – одноразовые, поступающие на номер телефона держателя карточки, необходимые для подтверждения операций, выполняемых онлайн, CVC2/CVV2 карточки или ее пин-код.

Персональные данные могут быть использованы и для перемены сим-карты, к которой прикреплена карточка. Это возможно, если мошенники, предварительно узнав необходимые сведения у клиента, позвонят в кол-центр и сообщат сотруднику всю контрольную информацию.

В результате все СМС-сообщения с одноразовыми паролями будут перенаправлены на номер телефона преступников. Так они смогут оплачивать покупки со счета жертвы в интернет-магазинах и, возможно, получат доступ к интернет-банкингу, что позволит просто вывести все средства со счета. Реализация данной схемы требует наличия у мошенников соответствующих психологических навыков и установления личного контакта в процессе телефонного разговора с держателем карточки.

Схемы мошенничества

• «Билайн» заблокировал сервис лже-отписки от СПАМа
• Вирусы для смартфонов под управлением ОС Android!
• Проверка карты через банкомат
• SMS-просьба
• Передача SIM-карты третьим лицам
• Клонирование SIM
• Псевдоакции
• Деньги на благотворительность
• MMS от «Кати»
• Звонок от оператора
• Платная подписка
• «Акции» оператора
• Кражи, фальшивые аппараты
• «Дозвонись всем в новогоднюю ночь!»
• Осторожно! Новый вид мошенничества!
• Банковская карта заблокирована!

Банковская карта заблокирована!

Вы получили на телефон SMS о том, что ваша банковская карта заблокирована, где указан номер телефона, на который нужно перезвонить для уточнения подробностей. Номер может быть указан городской или мобильный. Это один из самых популярных способов мошенничества.

Совет:

Не доверяйте сообщениям о блокировке вашей банковской карты. Не называйте никакой личной информации по телефону. Перезвоните в свой банк по известному вам номеру — перепроверьте информацию.

Проверка карты через банкомат

Вам приходит SMS:

«(bank) заявка с карты 5.500р. Принята. Инфо 8(ххх) ххх-хх-хх».

Вы обеспокоены таким сообщением и перезваниваете на указанный номер. На том конце провода представляются «службой финансового контроля» и объясняют, что, скорее всего, произошла ошибка. Для того чтобы избежать перевода денег, необходимо отправиться к банкомату и выполнить несколько действий с картой под диктовку сотрудника банка.

Так вы переводите деньги на чужой счет со своего личного банковского счета.

Помните: ни сотрудники банка, ни специалисты центра поддержки клиентов не предлагают осуществить «проверку карты» подобным образом. Если вы получили такое SMS, обратитесь в ваш банк по указанному на вашей банковской карте номеру телефона.

SMS-просьба

Вы получаете SMS с просьбой:

«У меня проблемы, позвони по такому-то номеру. Если номер не отвечает, положи на него деньги и перезвони».
Современные сервисы массовой рассылки SMS позволяют указывать любое имя в качестве отправителя. То есть если вам на телефон приходит SMS подобного содержания от «мама», «папа», «сын», «дочь», «любимый», «муж», «жена», «Маша» это вовсе не означает, что вам пишет именно этот человек.

Так многие люди пополняют чужие счета, думая, что сообщение о помощи действительно прислал кто-то из близких людей.

Если сомневаетесь, что пишет ваш близкий человек, свяжитесь с ним по известному вам номеру.

Передача SIM-карты третьим лицам

Под каким-либо предлогом незнакомцы просят вас приобрести и оформить на свои паспортные данные SIM-карту с договором по системе «сначала говоришь, потом платишь». Вы оформляете в салоне связи договор и отдаете SIM-карту за небольшое вознаграждение.
Впоследствии злоумышленники будут использовать эти SIM-карты для международных звонков или для отправки платных SMS на короткие номера.

После блокировки номера из-за задолженности злоумышленники выбрасывают SIM-карту, а владелец номера, паспортные данные которого указаны в договоре, привлекается к ответственности за неоплаченные услуги связи.

Если вам предлагают оформить на свой паспорт SIM-карту, никогда не соглашайтесь, и не отдавайте уже оформленную SIM-карту незнакомцам.

Клонирование SIM

Если вы передаете телефон в руки другого человека, например, чтобы отремонтировать его, вашу SIM-карту могут скопировать.
Данные с нее могут перенести на новую SIM-карту с помощью специального аппарата.
Таким образом, мошенники будут совершать звонки за ваш счет. Через некоторое время вы можете обнаружить, что с вашей SIM-карты регулярно списываются средства.
Также мошенники могут заполучить доступ к вашим банковским картам, системам интернет-банкинга, электронным кошелькам, паролям к интернет-сервисам (e-mail, соцсети, мессенджеры).

Никогда не оставляйте никому свою SIM-карту. В случае возникновения проблем с картой следует обращаться только к своему сотовому оператору. При возникновении проблем со смартфоном оставляйте его в мастерской без SIM-карты, для ремонтных работ у мастеров есть свои тестовые SIM-карты. После ремонта проверяйте свой смартфон с помощью антивирусных программ. Мошенники могут внедрить в аппарат вредоносную программу.

Не покупайте SIM-карты с рук или в лотках на улице.

Псевдоакции

На электронную почту, по SMS, в мессенджеры и соцсети или звонком на мобильный или городской телефон вам поступает информация:

1) Об акции, якобы проводимой вашим мобильным оператором или интернет-провайдером. По ее условиям до конца недели (месяца, года и т.д.) вы можете бесплатно звонить по городу, стране и т.д. Вам всего лишь нужно отправить в службу информационной поддержки «оператора» коды нескольких карт оплаты или послать SMS / позвонить на короткий номер.

Примеры:

• «Отправь SMS на короткий номер и получи месяц безлимитного интернета в подарок».
• «Отправь номер карты оплаты на номер … и получи 100 СМС в подарок».
• «Позвони на номер … и получи 100 минут разговоров в подарок».

2) О получении приза.

Примеры:

• «Отправь SMS на короткий номер и получи флешку».
• «Отправь SMS с кодом карты оплаты на номер … и прими участие в розыгрыше автомобиля».
• «Позвони на номер … и получи путёвку на Мальдивы».

Советы:

• Уточняйте информацию о проведении призовых, скидочных или благотворительных акций в Центре поддержки клиентов «Билайн» — 0611.
• Тщательно проверяйте номера, с которых приходят SMS. Операторы уведомляют о проведении специальных акций только с официальных номеров.

Не сообщайте никому ни по телефону, ни по SMS номера карт оплаты услуг мобильной связи.

Деньги на благотворительность

Вам приходит SMS с указанием номера, на который вам предлагают позвонить или отправить сообщение, чтобы внести благотворительный вклад.
Очень часто мошенники используют широко освещаемые в СМИ трагедии и рассылают сообщения с призывом собрать деньги в помощь нуждающимся.

Примеры:

• «Отправь SMS на короткий номер и помоги детскому дому №…»
• «Отправь код карты оплаты на номер … и помоги пострадавшим в …»
• «Позвони на номер … помоги …»

Такие «акции» очень часто являются выдумкой мошенников, и вы просто помогаете им заработать деньги.

Актуальные реквизиты для благотворительных пожертвований можно получить на сайтах проверенных фондов и в известных блогах. Уточняйте информацию о проведении благотворительных акций в Центре поддержки клиентов Билайн — 0611.

MMS от «Кати»

Вам приходит SMS с незнакомого номера: «Отправлена ММS-открытка / получен ММS-подарок от «Катя» для абонента с номером +7…». При этом вы видите свой номер телефона и ссылку для скачивания.
Если вы перейдете по этой ссылке, на ваш телефон загрузится приложение с вредоносной программной. Это вирус, который самостоятельно начнет отправлять SMS с вашего телефона на специальные номера мошенников.

Игнорируйте сообщения о том, что вам пришла MMS, не открывайте ссылки в таких сообщениях.

Звонок от оператора

Вам звонит незнакомый человек, который представляется сотрудником технической службы вашего оператора сотовой связи. Он говорит, что происходит перенастройка сети. Для этого вам прямо сейчас, незамедлительно, нужно набрать на телефоне некую комбинацию цифр и знаков. Имейте в виду: если вы выполните указания мошенника, то после наборе комбинации цифр с вашего счета спишутся деньги.

Не выполняйте никаких указаний от неизвестных лиц. Запомните! Любые настройки сети проводятся без участия абонентов.

Платная подписка

На каком-либо сайте в интернете, чтобы скачать программу, песню, фильм, или получить доступ к базе данных или зарегистрироваться на сайте по трудоустройству — вам предлагается указать свой номер телефона и полученный код активации.

Если вы оставите свой номер мобильного — то с вашего номера каждый день / каждые 3 дня будут списываться деньги.

Внимательно читайте условия предоставления и стоимость сервисов, которыми собираетесь воспользоваться. Не ставьте галочку напротив строки «Я согласен с условиями…», не прочитав всю информацию.

«Акции» оператора

Вы получаете SMS об акции, якобы проводимой вашим оператором. По ее условиям до конца недели (месяца, года и т.д.) вы можете бесплатно звонить по городу, стране и т.д. Вам всего лишь нужно отослать в службу информационной поддержки «оператора» коды нескольких карт оплаты.

Не сообщайте никому ни по телефону, ни по SMS номера карт оплаты. Перезвоните в Центр поддержки клиентов вашего оператора — уточните информацию.

Кражи, фальшивые телефоны

На улице к вам может подойти прохожий с просьбой позвонить больной матери или детям домой, ссылаясь на севший аккумулятор и срочность звонка.

Если вы даете свой телефон — то через какое-то время можете обнаружить, что с вашего счета снята приличная сумма. Преступник может сделать вызов на короткий номер.

Другой вариант — злоумышленник просто садится в рядом стоящую машину и уезжает с вашим телефоном.

Бывают случаи, что преступник, сославшись на разряженную батарею, просит вставить в ваш аппарат свою SIM-карту, чтобы сделать срочный звонок. Потом просит подождать, пока сходит в машину за номером, а свой телефон оставляет вам в залог. Но у вас в руке остается искусно сделанный муляж.

Не торопитесь давать незнакомым людям телефон «на один звонок». Если хотите помочь, лучше предложите самостоятельно набрать нужный номер и передать информацию.

«Дозвонись всем в новогоднюю ночь!»

Вам на электронную почту, в мессенджере или на телефон может прийти сообщение со ссылкой на интернет-ресурс под названием «Будь на связи», где рекламируется услуга «Дозвонись всем».

Вероятно, там будет написано, что все ведущие операторы сотовой связи отключают основное оборудование на Новый год, оставляя только запасное (якобы для рекламируемого «белого списка»).

В связи с этим вам предлагается внести свой номер в этот «белый список», благодаря которому вы сможете гарантированно дозвониться в Новогоднюю ночь своим родственникам, друзьям и знакомым.

Для этого вам нужно лишь отправить одно или несколько SMS на указанные короткие номера. Такие SMS-сообщения будут платными и с вашего счета спишутся деньги.

Не доверяйте подобным сообщениям. Знайте, что в Новогоднюю ночь, равно как и в другие праздники и будние дни, отключений оборудования не происходит. Операторы связи заинтересованы в предоставлении своим абонентам гарантированно качественных услуг.

Осторожно! Новый вид мошенничества!

В последнее время участились случаи получения абонентами сообщений с номера, маскирующегося под короткий сервисный номер Сбербанка 900 (номер выглядит как 9ОО) с текстом «Ув. клиент! Ваша банковская карта заблокирована! Инф: +7(499)504–88–24».

После того, как абонент перезванивает на этот номер, ему сообщают о том, что якобы зафиксирована попытка несанкционированного снятия средств с его банковской карты, а также поступает просьба в максимально короткие сроки добраться до ближайшего банкомата. После чего дальнейший алгоритм действий будет «подсказывать» якобы «оператор банка». В случае, если абонент последует этим рекомендациям, денежные средства с карты с большой степенью вероятности будут переведены на счета мошенников.

Что должно насторожить:

• необычное написание сервисного номера банка (это может быть цифра и две заглавные буквы или две цифры и буква);
• при перезванивании на указанный в SMS номер оператор отказывается представляться или невнятно и уклончиво отвечает на ваши конкретные вопросы о состоянии счета на карте;
• вам предлагают назвать конфиденциальные данные карты (например, номер карты и пароль, а также CVV);
• предлагается проследовать к банкомату для «проверки карты», причем рекомендуется «следовать указаниям оператора».

Наши рекомендации:

• подключить услугу «Мобильное уведомление» о транзакциях (с помощью SMS вы сможете отслеживать любые движения средств по вашей карте, а также несанкционированные попытки их снятия);
• в случае получения подобного SMS максимально быстро уточнить, действительно ли номер, указанный в SMS, является номером вашего банка (можно перепроверить это в Центре поддержки клиентов, перезвонив на номер, указанный на оборотной стороне карты);
• попросить «оператора колл-центра» представиться и максимально полно и с подробностями изложить суть дела (когда была попытка снятия средств, с какой карты (пусть назовет последние 4 цифры), почему вы не получили уведомительного SMS от банка с информацией о такой попытке;
• обо всех подобного рода SMS сообщать в службы поддержки клиентов своего оператора и банка. Для абонентов Билайн существует специальная «Горячая SMS-линия 007» — это бесплатный короткий номер, на который можно отправить подозрительные сообщения для их дальнейшей проверки оператором.

Вирусы для смартфонов под управлением ОС Android

Инструментом мошенников являются приложения, установка которых производится не из официального магазина Google Play, а из посторонних источников. При этом чаще всего пользователь самостоятельно подтверждает разрешение установки приложений из неизвестных источников в разделе «безопасность» настроек своего телефона. В результате, на смартфон скачивается вирус, а инфицированные телефоны пытаются переводить средства с электронных кошельков или с привязанных карт банков на балансы мошенников.

При подозрении на установку вредоносного ПО на мобильные устройства Билайн рекомендует установить антивирусное ПО, например, бесплатное приложение Dr.Web for Android Light или Kaspersky Internet Security for Android.

Кроме этого, следует помнить об основных законах антивирусной безопасности: не следует переходить по ссылкам в SMS или мобильной почте, пришедшим с неизвестных номеров или адресов.

Информацию о подозрительных SMS и номерах, с которых они были направлены, передавать в службу безопасности операторов связи. Клиенты Билайн могут переслать подозрительное сообщение на бесплатный короткий номер 007 или электронный адрес.

«Билайн» заблокировал сервис лже-отписки от СПАМа

12 ноября 2013 года, Москва. ПАО «ВымпелКом» (бренд Билайн) сообщает об обнаружении и блокировке предложения для абонентов по «отписке от СПАМа за 49 рублей», в котором фигурирует короткий номер одного из Контент–провайдеров.

Данный сервис рекламировался на сайте www.набс.рф и предлагал «пожизненную отписку от СПАМа» путем отправки SMS стоимостью 49 рублей на короткий номер 3333. Номер для отписки предлагался абонентам любого сотового оператора РФ. При этом тестовая отправка SMS на указанный номер показала лишь списание средств с баланса абонента без какой-либо обратной связи со стороны «сервиса».

Билайн напоминает абонентам, что отписка от нежелательных рассылок, в том числе тех, на получение которых абонент давал согласие, а также от тех, которые не соответствуют требованиям законодательства и попадают под категорию СПАМ, производятся оператором и его партнерами по первому требованию абонента без взимания какой-либо платы.

Для защиты абонентов от неправомерных SMS–рассылок ПАО «ВымпелКом» совместно с крупнейшими SMS–агрегаторами, контролирующими почти 90% рынка корпоративных SMS-рассылок, объединили усилия в реализации совместной программы по противодействию фроду и распространению СПАМа. В приоритетных объединенных задачах оператора и SMS-агрегаторов зафиксировано следующее:

• Создание базы данных спамеров с целью недопущения их подключения к другим SMS-агрегаторам;
• Создание эффективного механизма, позволяющего абоненту отписаться от получения рассылки от конкретного отправителя;
• Обмен списками исключений, принятых у агрегаторов для усовершенствования общих интеллектуальных фильтров;
• Работа над созданием других методов борьбы с SMS-СПАМом.

В рамках этой деятельности ПАО «ВымпелКом» регулярно проводит проверки соответствия рассылок, осуществляемых SMS-агрегаторами, законодательным нормам. В результате проверки Билайн блокирует тех отправителей, которые не смогли предоставить подтверждающие документы о согласии пользователей на получение рекламно-информационных рассылок.

Напоминаем, что на сайте создана специальная web-форма «Пожаловаться» для приема обращений, с необходимой и полезной фактурой для выявления и анализа нарушений.

«Ваша карта заблокирована». За что Сбербанк может записать вас в террористы

Банки блокируют карты подозрительных клиентов — тех, кто может отмывать доходы или спонсировать террористов. Но поводы для подозрений порой весьма странные. Например, Сбербанк может заблокировать вам карту, если вы хотите открыть ещё одну и не можете определиться с её типом.

Пришёл в банк не один

Алексей (имя изменено) решил открыть в Сбербанке дебетовую карту MasterCard «Молодёжная». Через месяц банк её заблокировал «без указания причин», как говорится в решении Шадринского районного суда Курганской области.

В тот же день Алексей пришёл в Сбер «с просьбой разобраться с блокировкой счетов по банковской карте, предоставив заявление о том, что на данный счёт поступает его зарплата».

Как выяснилось, у сотрудников банка «возникли подозрения», что Алексей открыл карту с целью «легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма».

Что именно показалось подозрительным, представитель Сбербанка рассказал в суде. Во-первых, Алексей заинтересовался другими картами. Через день после открытия «Молодёжной» карты MasterCard клиент пришёл в отделение и попросил выдать ему «Молодёжную» VisaClassic. «Консультативно истец проявил интерес к иным картам ПАО «Сбербанк» (в частности, картам со статусом «Голд», «Платинум»)», — говорится в решении суда. Во-вторых, Алексей пришёл в отделение не один, а «в сопровождении трёх лиц».

Суд встал на сторону Алексея. «Банком… должны быть выявлены какие-либо операции с картой её держателем, которые могут быть расценены как сомнительные, в результате чего банк вправе ограничить предоставление клиенту банковских услуг», — говорится в решении. Ключевое слово — операции. Но претензий именно к операциям у Сбера не было. Поэтому он проиграл дело.

В результате Алексею присудили компенсацию морального вреда — 500 рублей. Но это исключительный случай. Обычно суды на стороне банков.

По мнению экспертов, такая ситуация действительно может показаться подозрительной. Но, с другой стороны, это не такая уж большая редкость, когда у человека возникает желание оформить несколько карт. Одна может быть с хорошим процентом на остаток, вторая — с небольшой суммой обслуживания и т. д.

Так что, видимо, спрогнозировать, заподозрит ли ваш банк неладное, если вы оформляете вторую, третью или пятую карту, не получится. Кстати, Сбербанк заблокировал Алексею только карту, но он мог пользоваться привязанным к ней счётом — то есть прийти в отделение и снять наличные. Бояться потери денег в таких случаях не стоит — чаще всего речь именно о неудобствах.

Перевёл деньги с одной своей карты на другую

Часто карты блокируют у индивидуальных предпринимателей. Такое дело в апреле 2018 года рассмотрел Ставропольский краевой суд. Егор (имя изменено) перечислил деньги с одной своей карты (открыта в «Промсвязьбанке» как у ИП) на другую, тоже свою (открытую в Сбербанке как у физического лица). В назначении платежа было указано: «Доходы от предпринимательской деятельности».

— По счёту ИП более жёсткие правила, чем по счёту физического лица, — отметил независимый экономический эксперт Антон Шабанов. — Любой расход требует документального подтверждения. Купить батон на карту ИП не получится. Поэтому предприниматели переводят деньги себе на карту физического лица как заработок.

Сбербанк карту заблокировал и попросил «информацию, поясняющую экономический смысл операций». Егор направил в Сбер «письмо, в котором указал, что денежные средства, природа происхождения которых вызывает у банка сомнение, получены им… от предпринимательской деятельности (сдачи в аренду собственного имущества, оказания агентских услуг по поиску клиентов для оказания медицинских услуг, оказания юридических услуг, оптовой торговли одеждой и обувью, розничной торговли канцелярскими и иными товарами) и переведены на счета, открытые на его имя в ПАО «Сбербанк» после уплаты налогов».

К письму Егор «приложил книгу учёта доходов и расходов, свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе, свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, уведомление о возможности применения упрощённой системы налогообложения, патент, платёжные поручения по уплате налога по упрощённой системе налогообложения, по уплате патента, по уплате страховых взносов, договоры с покупателями (заказчиками)».

Но всё это не помогло Сберу «установить оправданность и экономическую обоснованность спорных операций». Суд сослался на право банка самому решать, что подозрительно, а что нет, — и Егор проиграл дело.

Получил на карту миллионы в счёт долга

Дмитрию (имя изменено) Сбербанк заблокировал карту после того, как туда поступила «многомиллионная сумма». Клиент пришёл в банк и пояснил, что по решению суда ему должны выплатить 20 млн рублей — вот деньги и начали приходить. Причём он предоставил Сберу это самое решение суда.

Но карту не разблокировали. Оказалось, что Сбербанк не доверяет даже судьям и сам хочет проверить все обстоятельства того дела о долге. Дмитрий — «правопреемник по гражданскому делу по исковому заявлению Добровольской Е. В. к ООО «Галактика» на основании договора уступки права требования».

Сбер потребовал «договор уступки права требования», «документы, послужившие основанием оформления переуступки права требования», «документы, подтверждающие факт возникновения задолженности между ООО «Галактика» и Добровольской Е. В.».

Дмитрий, очевидно решив, что это слишком, обратился в Нижневартовский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа — Югры. Но суд пояснил, что «закон предоставляет банку самостоятельно… относить сделки клиентов банка к сомнительным». В общем, что банк решил — то и будет.

— В этой ситуации банк перегнул палку, потому что было конечное решение суда, а суд проверял правопреемственность. Получается, человека снова заставили доказывать, что он не жираф, — сказал Антон Шабанов.

Ранее Лайф рассказывал о ещё более странных причинах блокировки. Это любое слово в назначении платежа, связанное с «агент», — например, «агентский договор», «реагент» и другие. Несколько предпринимателей написали в соцсетях, что столкнулись с этим. Сбербанк назвал эту информацию не соответствующей действительности.

Банки боятся лишиться лицензии

Блокируя счета подозрительных клиентов, банки руководствуются законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», который был принят ещё в 2001 году.

Там прописано, какие операции считать подозрительными. Например, если клиент переводит более 600 тысяч рублей, специалисты банка должны перевод проконтролировать (не обязательно сразу блокировать карту). Хотя, как отмечают эксперты, порой замораживают карты и с меньшими суммами.

В 2016 году в законе появились дополнения. Например, банки получили право требовать с клиентов документальное подтверждение, почему им нужно провести конкретную операцию. Если вы заняли у своего знакомого 650 тысяч рублей и решили их вернуть переводом через мобильное приложение, то банк теоретически может заблокировать эту операцию и потребовать у вас долговую расписку — подтверждение ваших финансовых обязательств перед товарищем.

Под подозрения легко могут попасть и бизнесмены. Допустим, у вас есть компания по производству косметики. И вдруг в назначении перевода со счёта вашей фирмы появится «оплата юридических услуг». Представители банка могут не вникнуть в то, что вам как бизнесмену порой необходимы консультации юристов, и заблокируют операцию.

Казалось бы, зачем это банку, ведь таким образом он теряет клиентов? Но если банк не будет тщательно отслеживать подозрительные операции, то он вместо клиентов потеряет лицензию. Кроме того, конкретные работники, которые пропустили неправильный платёж, могут понести за это административное или даже уголовное наказание.

— Стоит учитывать не только негатив, но и положительный эффект от блокировки, — отметила Мария Сальникова, ведущий аналитик «Эксперт плюс». — Скольких клиентов, у которых были украдены карты вместе с уникальными паролями, банки спасли. Потому лучше, если служба безопасности будет порой блокировать добросовестных клиентов, чем пропускать недобросовестных. Можно сравнить эту процедуру с прохождением через металлоискатель в аэропортах. Да, это доставляет определённые неудобства всем, но является гарантией снижения риска.

По её словам, клиенту, у которого заблокирован счёт, нужно в кратчайшие сроки связаться с менеджером банка и обсудить ситуацию. В большинстве случаев банки размораживают карту, если клиент предоставил необходимые документы. В суд приходится идти далеко не всем.

В пресс-службе Сбербанка не ответили на вопрос, сколько карт банк заблокировал в последнее время, но рассказали, по каким основаниям клиента можно причислить к возможным террористам. «Используются специальные перечни лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму», а также решения судов по этому вопросу. Всю информацию об этом до банков доводит Росфинмониторинг.

Карты примерно так же блокируют и другие банки. Лайф рассказал про Сбербанк в качестве примера, поскольку это самый большой банк страны.