Арм организация росфинмониторинг

Содержание

СМЫСЛОВ П.А.

И еще раз несколько слов про отчеты раз в три месяца в Росфинмониторинг («квартальная» отчетность в Росфинмониторинг)

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 02.11.2015 г.)

Нас постоянно спрашивают: что за отчеты нужно сдавать в Росфинмониторинг раз в три месяца, как их сдать, что будет, если отчеты не подавали?

При всей очевидности наличия еще с лета 2013 года обязанности сдавать эти отчеты у организаций-субъектов 115 Федерального закона, до сих пор многие ломбарды, микрофинсовые организации, ювелиры, КПК, агентства недвижимости, лизинговые, факторинговые и страховые компании и многие другие впервые слышат об этой отчетности.

Ситуация осложнялась еще и тем, что некоторые некомпетентные «консультанты по ПОД/ФТ» не могли дать слушателям внятных ответов на их вопросы.

Мы решили обобщить Ваши типовые вопросы на эту тему и дать Вам наши небольшие пояснения.

Какой нормой закона регламентирована сдача отчетности на реже одного раза в три месяца в Росфинмониторинг?

Подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 115 ФЗ от 07.08.2001 г. предусмотрена обязанность организаций «не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

(пп. 7 введен Федеральным законом от 28.06.2013 №134-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 №218-ФЗ).

Длительное время никаких форм «отчетности в Росфинмониторинг раз в три месяца» не было, как нужно было сдавать отчеты на протяжении этих лет?

Отчет предоставлялся в свободной форме в виде обычного письма в Росфинмониторинг. По прошествии почти двух лет с момента введения обязанности по сдаче указанной отчетности Росфинмониторинг разъяснил, как временно предоставлять такую отчетность (Информационное письмо № 45 от 10 июня 2015 г.). Информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества до начала применения соответствующих форматов ФЭС 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ необходимо представлять в электронном виде на машинном носителе информации с сопроводительным письмом, подписанном руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, и скрепленном печатью организации, индивидуального предпринимателя (при наличии), заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг. При этом представляемая в свободной форме информация должна содержать следующие сведения: идентификационные данные субъекта, представляющего информацию, дата проведения проверки, период, за который проведена проверка; количество проверенных клиентов (физических и юридических лиц), количество лиц, в отношении которых такие меры применены (при наличии таких лиц – идентификационные данные таких лиц, а также сведения о размере и структуре замороженных (заблокированных) активов); количество лиц, в отношении которых меры по замораживанию блокированию должны были применяться, но не применялись (при наличии таких лиц – их идентификационные данные, а также сведения о причинах неприменения таких мер).

Именно в таком виде и должны были предоставлять этот отчет организации до появлении форм ФЭС.

Когда появятся ФЭС для сдачи «квартальной» отчетности в Росфинмониторинг?

Ломбарды, МФО, КПК, страховые организации и брокеры, иные некредитные финансовые организации (НФО) уже вовсю сдают эти отчеты, начиная с июня 2015 года согласно Указаниям Банка России №3484 от 15.12.2014 года в электронном виде через вкладку 3484-У Личного кабинета. К настоящему времени каждая НФО должна была хотя бы один раз отправить в Росфинмониторинг сведения по новым формам ФЭС. Ведь согласно требованиям пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. указанная проверка должна проводиться НФО не реже одного раза в три месяца. В соответствии с п. 6 Указания Банка России № 3484-У информация о результатах указанной проверки направляется в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей смогут отправлять «квартальную» отчетность путем заполнения формализованных электронных сообщений (ФЭС 3-ФМ) начиная с 22 ноября 2015 года через вкладку 110 в личном кабинете на портале Росфинмониторинга, или через АРМ «Организация-М».

26.10.2015 г. Росфинмониторинг выпустил информационное письмо №49, в котором указал, что «форматы ФЭС 3-ФМ подлежат применению начиная с 22 ноября 2015 года». Финмониторинг в этом письме обратил внимание на порядок сдачи такой отчетности: «организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в Росфинмониторинг вышеуказанную информацию обо всех проверках за период с 30 июня 2013 года до 10 июня 2015 года, а индивидуальные предприниматели – с 31 июля 2013 года до 10 июня 2015 года не позднее даты представления информации о результатах очередной проверки, проведенной после 22 ноября 2015 года, в порядке, предусмотренном пунктом 7.6 Инструкции, утвержденной приказом Росфинмониторинга №110. В вышеобозначенный срок также рекомендуется направить информацию о результатах проверок, проведенных за период с 11 июня 2015 года по 21 ноября 2015 года».

Мы не разу не подавали «квартальные» отчеты в Росфинмониторинг. Что нам за это будет?

Центральный Банк, учитывая наличие форм для подопечных ему некредитных финансовых организаций, вовсю рассылает организациям, не сдающим отчетность, «письма счастья», предупреждая организации о том, что отчеты нужно сдать.

Нам представляется, что если ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей проигнорируют требования о сдаче отчетности, аналогичные «письма счастья» они получат от Росфинмониторинга или ГИПН (в зависимости от того кто у кого надзорный орган).

Ответственность за нарушения в сфере ПОД/ФТ предусмотрена статьей 15.27 КоАП. По отдельным составам правонарушений, предусмотренных этой статьей, определены штрафы до одного миллиона рублей (!!!)

У меня есть ломбард (или ювелирный магазин, агентство недвижимости и т.п. – неважно что), деятельность я не веду, клиентов нет. Надо ли сдавать «нулевой» отчет раз в три месяца в Росфинмониторинг?

Отчет нужно сдавать в любом случае, даже если клиентов не было, укажите нулевые сведения.

Нужна ли электронная цифровая подпись для сдачи отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества? Иных отчетов в Росфинмониторинг я не сдаю ввиду отсутствия сделок.

Электронная цифровая подпись обязательно нужна для сдачи указанного отчета. Без нее отправка любой формы отчетности в Росфинмониторинг не возможна. Наш технический специалист готов Вам помочь ее получить.

Я провел проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и составил необходимый отчет. В какие сроки его необходимо направить?

Обратите внимание, что сроки у различных организаций отличаются.

Если Вы – ломбард, МФО, КПК, страховая организация или брокер иная некредитная финансовая организация, сдающая отчётность в Росфинмониторинг согласно Указаниям Банка России №3484 от 15.12.2014, то информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Если Вы – ювелир, агентство недвижимости, лизинговая или факторинговая компании, оператор по приему платежей, сдающие отчетность в Росфинмониторинг согласно Постановлению Правительства РФ от 19.03.2014 №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направляется Вами в Росфинмониторинг в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки?

Я не понимаю, как этот «квартальный» отчет заполнить. Есть ли образец заполнения?

Отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества – простейший. В нем указываются только данные Вашей организации или ИП, предоставляющей информацию, а также информационная часть, состоящая из несложных подразделов. Как правило, сложностей с его заполнением ни у кого нет. Мы настоятельно рекомендуем пользоваться нормативными актами при заполнении отчета – это залог того, что отчет будет заполнен верно.

Но если Вы все же сомневаетесь в своих силах – приходите на учебу в наш Межрегиональный учебный и консультационно-правой центр финансового мониторинга (с участием лектора Смыслова Павла Александровича) – мы Вас научим заполнению этого отчета. Такое же обучение Смыслов П.А. проводит и в некоторых иных учебных центрах, являющихся нашими коллегами и дружественными нам организациями (внимательно следите за лекторским составом, указанным в программах обучения). Мы открыты для различных учебных центров, расширяем свою деятельность и постоянно приглашаем к сотрудничеству все новые и новые учебные центры.

Что еще можно почитать про отчеты ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг?

Огромное количество информации по сдаче отчетности в Росфинмониторинг путем отправки формализованных электронных сообщений, в т.ч. и ФЭС 3-ФМ, мы опубликовали в Дневнике изменений, связанных с отправкой сообщений в Росфинмониторинг согласно приказа №110. Он доступен .

Смыслов П.А., специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подробнее .

Подпишитесь на «Вестник финансового мониторинга» — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Мы в социальных сетях:

Об отправке «квартальной» отчетности в Росфинмониторинг

Традиционно многие субъекты ПОД/ФТ приурочивают к окончанию месяца проведение проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (часто именуется в разговоре как «проверка раз в три месяца» или «квартальная» проверка).

Рекомендуем провести соответствующую проверку, если с даты проведения предыдущей проверки прошло более двух месяцев. По факту проведения каждой «квартальной» проверки составляется Акт проверки. Рекомендуемая Форма акта предусмотрена в приложении к разработанным нами ПВК по ПОД/ФТ.

О результатах проведения проверки следует уведомить уполномоченный орган, направив ФЭC по форме 04.

Для тех, кто еще не отправлял ФЭС в этом году, напоминаем, что нумерация отчетов с нового года начинается заново (обнуляется). Это является одной из типовых ошибок при отправке отчетности.

Вопрос-Ответ

Читайте, что делать, если забыли «обнулить» нумерацию ФЭС…

Кстати, мы обновили нашу старую публикацию о типовых ошибках в отчетности. И, хотя данный материал предназначен в первую очередь для НФО, кое-что полезное смогут почерпнуть для себя все субъекты ПОД/ФТ.

Также обращаем Ваше внимание, что в случае невыявления по итогам проверки среди Ваших клиентов фигурантов Перечня или Решений МВК, поля ФЭС 04 заполняются нулями (кроме полей о датах проверок и количестве клиентов).

При подсчете количества клиентов предлагаем руководствоваться следующими правилами: считаются для целей «квартальной» проверки все клиенты, которые были на обслуживании в проверяемом периоде хотя бы один день (т.е. включая тех, кто на дату проверки уже не является клиентом, и тех, кто «перешел» в проверяемый период из предшествующего периода).

Отчётность Ломбарда в Росфинмониторинге

В целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем государством устанавливается механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В рамках данного механизма федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливается особый контроль над организациями, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом. В частности к таким организациям относятся ломбарды.

Ломбарды, как организации осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны сдавать отчетность в Росфинмониторинг.

Действующим законодательством предусмотрены следующие виды отчетности ломбардов в Росфинмониторинг:

Обратите внимание!

а) ежеквартальный отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

б) разовые отчеты об операциях, подлежащих обязательному контролю, по срокам, установленным законодательством в зависимости от вида операции.

Компания «Консалт-групп» оказывает юридические и бухгалтерские услуги для ломбардов, включая сдачу любых видов отчетности ломбардов в налоговые органы, Центральный Банк России и Росфинмониторинг

Ежеквартальный отчет ломбарда в Росфинмониторинг

Обязанность предоставлять ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг установлена для ломбардов статьей 7 п.1. пп. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с данной статьей закона ломбарды не реже одного раза в 3 месяца обязаны осуществлять проверку своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг в порядке, установленном Центральным банком РФ по согласованию с Росфинмониторингом.

Порядок предоставления ежеквартального отчета ломбардами в Росфинмониторинг устанавливается Указанием ЦБ РФ от 15 декабря 2014 г. №3484-У «О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА».

Отчет предоставляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации, для чего необходима электронно-цифровая подпись.

Данный отчет сдавать необходимо, даже если деятельность не ведется, и нет клиентов.

Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества направляется ломбардом в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Разовые отчеты ломбарда в Росфинмониторинг

Помимо ежеквартального отчета в Росфинмониторинг ломбарды представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующую информацию:

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю — не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции;
  • об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма — не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц — незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица;
  • об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 закона — незамедлительно в день применения мер по приостановлению;
  • о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции — в срок не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

Для исполнения данной обязанности ломбардами организуется внутренний контроль по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в рамках которого разрабатываются правила внутреннего контроля и назначаются лица, ответственные за их исполнение, а также производится идентификация клиентов в определенных законом случаях.

Данная информация предоставляется ломбардами также в электронной форме через личный кабинет на портале уполномоченного органа в Интернете и заверяется электронно-цифровой подписью.

Ответственность за непредоставления отчетности ломбарда в Росфинмониторинг

В случае непредоставления ежеквартального отчета или разового отчета в Росфинмониторинг к ломбарду могут быть применены меры административной ответственности в соответствии со ст. 15.

27 КоАП, которая предусматривает штрафы для организаций от 50 000 рублей до 1 000 000 рублей, а для должностных лиц – от 10 000 рублей до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

Наша компания, специализирующаяся на бухгалтерском и юридическом обслуживании ломбардов, поможет Вам избежать ошибок при составлении отчетности ломбардов в Росфинмониторинг, проследит за сроками ее сдачи, окажет юридическую поддержку при проведении проверок вашего ломбарда.

Электронная подпись для Росфинмониторинга

Согласно Федеральному закону №115-Ф3 от 7.08.01 «О противодействии отмыванию прибылей, получаемых незаконным путем и финансированию терроризма» организации, осуществляющие коммерческую деятельность, обязаны отправлять отчеты по операциям с финансами и связанным с ними имуществом.

Вся информация отправляется в виде электронных сообщений, подписанных электронной квалифицированной подписью.

Как получить электронную подпись

В интернет-системах, производящих отправки сообщений в финансовый мониторинг, вы можете узнать более подробные сведения о перечне организаций, которые обязаны иметь КЭП и отправлять в Росфинмониторинг информацию о проведенных финансовых операциях.

Сертификат квалифицированной подписи для отправки сведений вы можете получить в центре «Электронный экспресс», принадлежащем УЦ «Гарант», СКБ «Контур» и других подобных системах.

Главное!

Данные порталы предназначены для отправок информации о денежных и товарных операциях в электронном виде.

КЭП, которую вы приобрели в удостоверяющих центрах, позволит вам авторизоваться в личном кабинете портала Росфинмониторинга, а также передавать в ФСФМ необходимые сведения.

Какие организации подпадают под обязательную отчетность

На сайте Росфинмониторинга выложена вся информация об организациях, отправляющих больше 10 отчетов ежегодно с помощью КЭП.

Отчитываться предстоит компаниям, чьи действия подпадают под положение Федерального закона №115. В их число, в первую очередь, входят:

  • Финансово-кредитные учреждения
  • Участники торгов на рынках ценных бумаг
  • Ломбарды и страховые организации
  • Лизинговые компании
  • Букмекерские конторы
  • Тотализаторы
  • Организации, проводящие лотереи и основанные на риске разные игры (в их числе и электронные)
  • Посреднические компании, проводящие сделки купли/продажи недвижимого имущества
  • Операторы приема платежей
  • Компании, выступающие коммерческими финансовыми агентами по заключению договоров уступки денежных требований.

Все эти и подобные организации подпадают под обязательный контроль Росфинмониторинга, и обязаны предоставлять в орган отчетность по денежным операциям или продаже имущества, то есть об операциях превышающих объем более 600 000 рублей. И в тех случаях, когда они, по своему характеру, относятся к одному из обозначенных в Законе видов, и о сомнительных действиях клиентов, имеющих дело с такими организациями.

Вопросы и ответы по взаимодействию с Рофинмониторинг — Северо-Западный Удостоверяющий Центр

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

Вход в личный кабинет по сертификату на портале Росфинмониторинга / https://portal.fedsfm.ru

Инструкция по настройке рабочего места пользователя портала Росфинмониторинга

КАК СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

Согласно письму отправка сообщений в Росфинмониторинг возможна следующими способами:

  • Через личный кабинет на портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru. Возможен вход в личный кабинет по сертификату электронной подписи (ЭЦП) или по логин — паролю.
  • С помощью программного обеспечения АРМ «Организация-М» версии «Т», доступного по ссылке https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки рабочего места указанная ссылка у Вас не откроется).

КАК ПОДКЛЮЧИТЬСЯ К ЛИЧНОМУ КАБИНЕТУ НА ПОРТАЛЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА?

Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация», для первичной авторизации в личном кабинете на Портале используют:

  • логин: для юридических лиц — ИНН и КПП (слитно, без пробела), для физических лиц – ИНН;
  • пароль: для организаций, имеющих АРМ «Организация» — системное имя организации (первые пять цифр, указанные на ключевой дискете в правом нижнем углу), для организаций, не имеющих АРМ «Организация» — учетный номер организации в Росфинмониторинге.

В ином случае следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.

ru и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя).

Заявка на регистрацию может быть подписана сертификатом электронной подписи или лично руководителем организации с проставлением печати (печатная форма заявки будет отправлена на электронную почту, указанную в заявке).

Печатную форму необходимо отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.

После обработки Вашей заявки на подключение к Личному кабинету, на электронную почту, указанную при регистрации, будет выслан Логин и Пароль для входа.

После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.

КТО ДОЛЖЕН ВСТАТЬ НА УЧЁТ И СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, у которых возникает обязательство по взаимодействию с Росфинмониторингом относятся (статья 5 Федерального закона 115-ФЗ):

  • кредитные организации
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
  • организации федеральной почтовой связи
  • ломбарды
  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
  • операторы по приему платежей
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
  • микрофинансовые организации
  • общества взаимного страхования
  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
  • индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами; индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

В КАКИЕ СРОКИ НУЖНО ВСТАТЬ НА УЧЁТ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

Постановка на учёт определена в Приказе Росфинмониторинга от 27.01.2014 № 58.

Постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется в течение 30 календарных дней с даты гос. регистрации юр.

лица или ИП, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юр.

Полезный Совет!

лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Росфинмониторинг: бухгалтерские компании должны сообщать о подозрительных клиентах

Организации и ИП, оказывающие бухгалтерские услуги, обязаны сообщить в Росфинмониторинг, если подозревают своего клиента в отмывании доходов, полученных преступным путем, либо в финансировании терроризма.

Такие требования установлены нормами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Как поясняют в Росфинмониторинге, соответствующие сведения компания или ИП может представить через личный кабинет на сайте ведомства.

Чтобы зарегистрироваться в личном кабинете, надо заполнить специальную интерактивную форму на сайте Росфинмониторинга и подписать ее усиленной квалифицированной электронной подписью.

Зарегистрироваться в личном кабинете можно и без применения электронной подписи.

Для этого на сайте ведомства необходимо заполнить и отправить соответствующую электронную заявку на подключение к личному кабинету.

Затем надо распечатать заявку, полученную на указанный при заполнении адрес электронной почты, подписать ее, заверить печатью и направить по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

К заявке на бумаге прикладывают скан-копию документа, подтверждающего статус лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг.

БУХ.1С попросил прокомментировать данную инициативу генерального директора консалтингового центра «Профдело» Татьяну Никанорову.

«Росфинмониторинг ставит бухгалтеров в очень плохую ситуацию: это все равно, что потребовать от адвокатов нарушать адвокатскую тайну и «сдавать» своих клиентов, — пояснила Татьяна.

— Бухгалтер во многое посвящен, и если обо всем сообщать, придется докладывать обо всех клиентах — у каждого найдется хоть одна подозрительная операция. Как я понимаю, никакой ответственности за недонесение пока не предусмотрено, и это большой плюс.

Нормальные бухкомпании доносить не станут. А вот при увольнении особо скандального бухгалтера-фрилансера проще получить подобный негатив».

5.6. Представление информации в Росфинмониторинг

Представление информации в рамках обязательного и факультативного финансового мониторинга.

Самостоятельной процедурой финансового мониторинга выступает представление агентом финансового мониторинга информации об операциях и сделках, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу в Росфинмониторинге.

Агент финансового мониторинга обязан направить информацию об операции/сделке в Росфинмониторинг не позднее третьего рабочего дня со дня совершения операции, подлежащей обязательному мониторингу, или дня выявления подозрительной операции/сделки (данная операция может быть выявлена как непосредственно при ее проведении, так и в дальнейшем, например при проведении последующего финансового мониторинга).

В обоих случаях информация представляется в электронном виде. Однако, помимо сведений, представляемых в Росфинмониторинг в виде электронного сообщения, агенты финансового мониторинга вправе направить в Росфинмониторинг иную информацию на бумажном носителе.

Представление информации на бумажном носителе допускается также в связи с возникновением причин природного и техногенного характера (аварии, опасные природные явления, катастрофы, стихийные или иные бедствия, которые могут повлечь или повлекли за собой человеческие жертвы, ущерб здоровью людей или окружающей среде, значительные материальные потери и нарушение условий жизнедеятельности людей), в связи с которыми агент финансового мониторинга не в состоянии самостоятельно подготовить электронное сообщение с дальнейшим повторным направлением информации в электронном виде, по факту устранения препятствующих причин.

Обратите внимание!

В целях исключения доступа третьих лиц к сведениям, содержащимся в сообщениях, агент финансового мониторинга при представлении информации по каналам связи подписывает данные сообщения ключом аутентификации (снабжает сообщение кодом аутентификации) и шифрует данное сообщение.

Как бумажные, так и электронные сообщения, содержащие информацию об операциях, подлежащих обязательному или факультативному финансовому мониторингу, строго формализованы.

Так, для кредитных организаций состав и структура сообщения закреплены в Положении Банка России от 29 августа 2008 г.

N 321-П “О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” .

——————————–

ВБР. 2008. N 54.

Росфинмониторинг определяет каналы связи для передачи информации, формы кодирования сообщений, перечни кодов, подлежащих использованию при направлении сообщения.

Информация об операциях, подлежащих обязательному или факультативному мониторингу, представляется в виде формализованных сообщений.

Защищенные электронные формализованные сообщения представляются в Росфинмониторинг в виде сообщения в виде электронного документа (СЭД), подготовленного с использованием программного обеспечения – “Автоматизированное рабочее место” (АРМ) “Организация” с применением средств криптографической защиты (для агентов финансового мониторинга, не являющихся кредитными организациями) или в виде отчетов в виде электронных сообщений (ОЭС), подготовленных с использованием программного модуля “АРМ финансового мониторинга (модернизированное)”, разработанного ЗАО “Комита” (http://www.comita.ru/about/contact/), либо его аналога с применением средств криптографической защиты (для кредитных организаций).

При получении сообщения Росфинмониторинг проверяет как правильность кодов аутентификации и шифрования, так и правильность заполнения всех полей сообщения относительно операции, подлежащей обязательному или факультативному (дополнительному) финансовому мониторингу (формальный контроль), а также проверку достоверности получаемой информации (логический контроль). В случае обнаружения каких-либо несоответствий сообщение подлежит возврату агенту финансового мониторинга для исправления допущенных нарушений и повторного направления сообщения в Росфинмониторинг.

Представление информации по запросам Росфинмониторинга.

Главное!

Информация в Росфинмониторинг представляется не только в отношении выявленных операций, подлежащих обязательному или факультативному финансовому мониторингу, но и по запросам Росфинмониторинга, которые могут быть направлены агенту финансового мониторинга по следующим основаниям.

Во-первых, в рамках международного взаимодействия по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основании международного поручения или письменного запроса от иностранного органа власти (“подразделения финансовой разведки”) о проверке законности проведенной операции в Российской Федерации согласно международному договору, заключенному Российской Федерацией.

Во-вторых, основанием для направления запроса агенту финансового мониторинга является необходимость проверки Росфинмониторингом достоверности и полноты получаемой информации от агентов финансового мониторинга.

Агенты финансового мониторинга обязаны представить запрашиваемую информацию в течение 5 рабочих дней с даты получения запроса от Росфинмониторинга, если Росфинмониторингом не установлены иные сроки представления ответа.

Положением Банка России от 02.09.

2013 N 407-П “О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде” определен особый порядок информационного обмена между кредитными организациями и Росфинмониторингом, предусматривающий внедрение с 31 марта 2014 года электронного документооборота, исключающего представление информации на бумажном носителе (за исключением отдельных случаев, согласованных с Росфинмониторингом).

——————————–

ВБР. 2013. N 67.

Особенности представления информации кредитными организациями.

Процедура направления кредитными организациями информации об операциях и сделках, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, в Росфинмониторинг имеет ряд особенностей.

Во-первых, регулирование передачи сообщений в Росфинмониторинг кредитными организациями регулируется специальным нормативным правовым актом – Положением Банка России от 29 августа 2008 г.

N 321-П “О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” .

——————————–

ВБР. 2008. N 54.

Во-вторых, представление информации в Росфинмониторинг осуществляется кредитными организациями через территориальные учреждения Банка России, в подведомственности которых находится кредитная организация или ее филиал.

В-третьих, при представлении информации кредитными организациями применяются средства криптографической защиты информации, используемые для ее передачи в Банк России.

В-четвертых, определен перечень должностных лиц, которые вправе направлять запросы в кредитные организации от имени Росфинмониторинга.

Особенности представления информации адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Полезный Совет!

Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, также представляют информацию об операциях, в отношении которых у них имеются основания полагать, что они совершаются или могут быть совершены в целях легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма через адвокатскую или нотариальные палаты, с которыми Росфинмониторинг заключил соответствующие соглашения о взаимодействии.

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях регулируется Положением о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 16 февраля 2005 г. N 82 “Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг” .

——————————–

СЗ РФ. 2005. N 8. Ст. 659.

Информация представляется в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей операции.

Информация, в отличие от порядка представления информации иными агентами финансового мониторинга, представляется на бумажном носителе.

В сообщении указывается информация, необходимая для идентификации клиента, вид операции и основания ее совершения, дата совершения операции и сумма, на которую она совершена, обстоятельства, давшие основания полагать, что операция совершена в целях противодействия легализации (отмывания) преступных доходов или финансированию терроризма.

Вместе с тем адвокаты не обязаны раскрывать сведения, которые можно отнести к адвокатской тайне. В свою очередь, при направлении сведений в Росфинмониторинг адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг.

Письмо Росфинмониторинга №50, о котором мы недавно писали, продолжает вызывать вопросы у тех, кто вовлечен в работу с драгоценными металлами и ювелирными изделиями.

По нашей просьбе Павел Смыслов, эксперт по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, пояснил, в чем суть этого письма и на что действительно стоит обратить внимание ювелирам и предпринимателям.

Павел Смыслов

10 февраля 2016 года вышло «Юбилейное» информационное письмо Росфинмониторинга №50.

Письмо адресовано ювелирным организациям и предпринимателям. Уполномоченный орган с его помощью разъяснил вопросы применения законодательства в сфере ПОД/ФТ.
(Примечание редакции: с помощью аббревиатуры ПОД/ФТ сокращают фразу «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Выход письма был ожидаем, так как о планах его выпуска мы слышали еще в начале 2014 года. Письмо хотя и не стало сенсацией среди экспертного и ювелирного сообщества, тем не менее, мы очень приветствуем его выход и публикацию.

В чем смысл письма?

Письмо никоим образом не изменило нормы закона, как могли посчитать некоторые. Оно просто констатировало давно известные факты по применению ювелирами норм Федерального закона №115 от 07.08.2001 года.

Именно поэтому мы хотели бы предостеречь организации от попыток придать большое значение дате выхода этого письма.

Некоторые ювелиры посчитали, что «комиссионные договоры нужно «мониторить» только с 10.02.2016 года, то есть после выхода письма». Однако напомним, что договоры комиссии нужно было «мониторить» давным-давно. Об этом свидетельствовала и позиция Росфинмониторинга, изложенная им в Информационном сообщении от 26.03.2010 «Типовые вопросы по применению некоторых норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и широкие примеры правоприменительной административной практики. Об этом я много раз рассказывал слушателям на целевых инструктажах и семинарах по ПОД/ФТ.

Огромная роль этого письма заключается в том, что оно направлено на формирование надзорными органами и ювелирами единообразной практики в вопросах предоставления информации в Росфинмониторинг. Отсутствие официальной письменной позиции Росфинмониторинга по этим вопросам приводило на практике к тому, что ювелиры старались перестраховаться и направить в уполномоченный орган как можно больше сообщений даже в тех случаях, когда этого и не нужно было делать. Все для того, чтобы их не обвинили сотрудники ГИПН в неполном предоставлении отчетности с последующим наложением на организацию и должностное лицо многотысячного штрафа.

Отчеты в Росфинмониторинг

Кем и в рамках каких договоров, наиболее распространённых в ювелирной отрасли, сдаются отчеты в Росфинмониторинг?

Отчеты сдаются:

  • По договору купли-продажи (поставки) ювелирных изделий. Отчеты сдает Продавец (Поставщик) ювелирных изделий. Покупатель не отчитывается
  • По договору комиссии ювелирных изделий. Отчеты сдает Комиссионер (тот, кто взял товар на комиссию). Комитент (тот, кто дал товар на реализацию) не отчитывается
  • По агентскому договору. Отчеты сдает Агент. Принципал (тот, кто поручил Агенту от своего имени совершить сделку) не отчитывается
  • По договору подряда. Отчеты сдает Подрядчик в том случае, если при производстве он использовал не только сырье Заказчика, но и свое собственное сырье (например, драгоценные камни, металл и так далее). Также отчет сдается, если в качестве оплаты от Заказчика Подрядчик получает часть изготовленных изделий. Заказчик по договору подряда не отчитывается. Если производство выполнено исключительно из материала Заказчика – отчет не сдается ни Заказчиком, ни Подрядчиком.

Также напомним, что обязательному контролю подлежат по-отдельности следующие операции на 600 000 рублей и более (совершаемые разово или накопительно в рамках одного договора):

  • поставки
  • оплаты
  • возвраты

Где прочитать письмо №50 Росфинмониторинга

«Юбилейное» письмо написано достаточно емко, подробно, доступным языком, и поэтому не нуждается в дополнительных наших комментариях к нему. Это письмо – действительно тот случай, когда проще один раз его прочитать самому, чем сто раз услышать о нем от других. Тем более сделать это можно всегда по этим ссылкам:

fedsfm.ru/news/1960 (официальный сайт Росфинмониторинга);

smyslovy.ru/uveliry_pod_ft.html (сайт Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ).

Настоятельно рекомендую всем ювелирам обязательно ознакомиться с информационным письмом Росфинмониторинга №50, и использовать его в повседневной работе.

Подробности и консультации

Если вы захотите более подробно узнать о вопросах сдачи информации в Росфинмониторинг, советуем пройти обучение в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга МУКПЦФМ (ссылка выше).

Задать вопросы автору этой статьи, эксперту по финансовому мониторингу Павлу Смыслову вы можете на страницах его группы «Росфинмониторинг и ПОД/ФТ» социальной сети вконтакте vk.com/smyslovy. Группа закрыта от посторонних глаз, но открыта для всех, кму требуются ответы на вопросы по ПОД/ФТ.

Вопросы Павлу Смыслову также можно задать на форуме ювелиров uvelir.net.

Об авторе статьи

Смыслов П.А., эксперт по ПОД/ФТ, юрист, кандидат исторических наук, учредитель Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ), www.smyslovy.ru.

СМЫСЛОВ П.А.

Представление информации в Росфинмониторинг – важнейшая обязанность ювелирных организаций

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 02.02.2014 г.)

Нажмите здесь, чтобы скачать статью в формате MS Word

Предоставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма – важнейшая обязанность ювелирных организаций и индивидуальных предпринимателей.

Эта обязанность с указанием сроков ее исполнения прямо закреплена в статье 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115).

В какие сроки предоставляется информация в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделках?

В подпункте 4 пункта 1 статьи 7 названного закона указывается, что организация обязана документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

А в пункте 3 той же нормы закона предусмотрено, что в случае, если у работников организации на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 Федерального закона №115.

О чем нужно сообщать ювелирам в Росфинмониторинг?

Полный перечень операций, подлежащих обязательному контролю, установлен статьей 6 Федерального закона №115. Чтобы понять, подлежит ли операция, совершаемая организацией или ИП, обязательному контролю, необходимо сопоставить такую операцию с операциями из указанного перечня. И если выяснится, что совершаемая операция совпадает с одной из операций, указанных в ст. 6 Федерального закона №115, ювелирная организация или ИП должны будут подать о ней сведения в Росфинмониторинг.

Перечень критериев выявления и признаков необычных сделок установлен приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года №103. В этом нормативном акте среди прочего указаны как общие критерии или признаки необычных сделок, так и необычные сделки, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Так, например, случаями, о которых нужно будет сообщить ювелирам в Росфинмонмониторинг, являются случаи перечисления по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц, систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней, а также иные случаи, указанные в 103 приказе Росфинмониторинга.

Одним из самых распространённых случаев необычной операции среди ювелиров, о котором также необходимо отчитываться в Росфинмониторинг вне зависимости от суммы совершения операции или сделки, является неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом (сюда попадают, например, случаи неоднократного оформления договоров поставки ювелирных изделий, сумма которых сторонами искусственно занижается менее 600 000 рублей для того, чтобы не возникало обязанности для направления отчетности в Росфинмониторинг как по операции, подлежащей обязательному контролю).

К сожалению, в нашей многолетней практике работы в сфере организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, мы нередко сталкиваемся с ситуациями, когда организация более или менее сносно следит за операциями, подлежащими обязательному контролю, но совершенно забывает контролировать необычные сделки, сообщения по большинству из которых направляются в Росфинмониторинг вне зависимости от суммы их совершения. А ведь несообщение о необычной сделке в Росфинмониторинг может стать самостоятельным основанием для привлечения организации к административной ответственности по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ с наложением штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей, на юридических лиц в размере от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или с административным приостановлением деятельности на срок до шестидесяти суток.

До сих пор среди ювелиров не утихают споры о том, необходимо ли сообщать в Росфинмониторинг сведения об операциях, совершенных в рамках договора комиссии ювелирных изделий, нужно ли сообщать фактах поставки/оплаты/возврата ювелирных изделий и многие другие, несмотря на имеющуюся по таким вопросам официальную позицию Росфинмониторинга, изложенную в Информационном сообщении от 26.03.2010 «Типовые вопросы по применению некоторых норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Напомним читателям, что обязательному контролю в рамках одной сделки (договора) подлежат с одной стороны — передача товара (операции с имуществом), с другой стороны — платежи за товар (операции с денежными средствами), при условии, что сумма платежа или стоимость товара равна или превышает 600 000 рублей (так называемое пороговое значение), либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной пороговому значению, или превышает его.

В том случае если стоимость отдельной партии товара либо сумма отдельного платежа по договору (сделке) меньше порогового значения, а общая сумма нескольких платежей и/или стоимость нескольких партий товара равна или превышает его, то соответствующая информация представляется следующим образом. Каждый раз, когда сумма платежей и/или стоимость нескольких партий товара достигнет порогового значения, организация представляет сведения как об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Что касается предоставления информации в Росфинмониторинг по договорам комиссии, то также хотим напомнить нашим читателям, что поскольку действия комитента и комиссионера направлены исключительно на совершение сделок, в рассматриваемом случае, на совершение сделок купли-продажи драгоценных металлов или драгоценных камней, требования статей 6 и 7 Федерального закона распространяются и на комиссионера, и на комитента.

Как предоставляется информация в Росфинмониторинг?

В Росфинмониторинг сведения передаются в порядке, установленном Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом №115, утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 №245.

Информация в Росфинмониторинг предоставляется в виде электронного формализованного сообщения, которое подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью организации (лица). Владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи организации является руководитель организации или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.

Сообщение в уполномоченный орган в электронном виде можно направить либо через личный кабинет организации, размещенный на сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/, либо с помощью специальных программных комплексов. Популярным в последнее время программным обеспечением, предназначенным для предоставления сведений в Росфинмониторинг через сеть Интернет, стало ПО АРМ «Организация-М», дистрибутив которого размещен на вышеуказанном сайте уполномоченного органа.

Среди возможных на сегодняшний день способов отправки информации в Росфинмониторинг наиболее удобным и простым, на наш взгляд, является именно ПО АРМ «Организация-М». Процесс заполнения формы сообщения в этой программе простой и не обременительный. Тем не менее, следует отметить, что у большинства организаций, использующих эту программу, возникает соблазн при подготовке сообщения полагаться исключительно на собственную интуицию при заполнении тех или иных полей сообщения.

Между тем, уведомление должно быть подготовлено строго в соответствии с Инструкцией, утвержденной 203 Приказом Росфинмониторингом. Ошибки при заполнении сообщения, могут сыграть для организации роковую роль: ведь согласно части 2 статьи 15.27 КоАП РФ за представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, предусмотрен штраф на юридических лиц в размере от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток, а на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Именно поэтому весьма важно перед практической подготовкой сообщения в Росфинмониторинг ознакомиться с существующей нормативной-правовой базой.

В дополнение к указанной Инструкции Росфинмониторинг в разное время выпустил ряд информационных писем, разъясняющих различные вопросы, связанные с подготовкой и отправкой сведений. Особо следует выделить Информационное письмо Росфинмониторинга №33 от 29.11.2013 г., в приложение к которому уполномоченным органом были даны примеры заполнения форм 4-СПД.

О чем еще необходимо направлять информацию в Росфинмониторинг?

Следует также не забывать, что согласно п. 3 Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» кроме сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма в Росфинмониторинг организациями предоставляется также следующая информация:

— о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона №115;

— о наличии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

— о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона №115;

— о приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона №115 операциях с денежными средствами или иным имуществом.

Следует отметить, что в настоящее время Росфинмониторингом разработан новый проект приказа «Об утверждении инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации и сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением информации, предоставляемой по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу», в соответствии с которым форма направления сообщений в уполномоченный орган будет изменена. Мы рекомендуем читателям следить на сайте www.smyslovy.ru, посвященном актуальным вопросам ПОД/ФТ, за обновлением законодательства в сфере ПОД/ФТ, чтобы не пропустить выхода новой Инструкции о предоставлении информации и сведений в Росфинмониторинг.

Смыслов П.А., аттестованный Росфинмониторингом

специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подробнее .

Подпишитесь на «Вестник финансового мониторинга» — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Мы в социальных сетях:

Памятка по настройке АРМ «Организация»

Федеральная служба по финансовому мониторингу

(Росфинмониторинг)

Памятка по настройке

АРМ «Организация»

Памятка по созданию и отправке

электронных документов

Москва 2008

1. Памятка по настройке АРМ «Организация». 3

2. Памятка по созданию и отправке электронных документов. 5

После получения комплекта АРМ «Организация» владельцу сертификата НЕОБХОДИМО подписать сертификат ЭЦП. Подпись заверяется печатью организации. Подписанный сертификат необходимо отослать в Росфинмониторинг по адресу, указанному на сертификате, тем самым, подтвердив готовность отсылать данные в электронном виде

Памятка по настройке АРМ «Организация»

1. Вставить CD-диск с дистрибутивами АРМ «Организация» и ПО «КриптоПро CSP» в привод CD-ROM и следовать инструкциям установщика.

2. Вставить в компьютер дискету с ключевой информацией, запустить АРМ «Организация», зайти в программу под учетной записью «admin» (без пароля)

3. Зайти в настройки Администратора системы КОМИТА КУРЬЕР JE. Для этого необходимо нажать «Настройки» и выбрать «Администратор».

Рис. 1. Заходим в настройки Администратора системы КОМИТА КУРЬЕР JE.

4. Зайти на вкладку «Пользователи» (по умолчанию в системе заведены два пользователя – Администратор АРМ и Оператор АРМ). Выделите пользователя «Администратор АРМ», нажмите кнопку «Свойства». В появившимся окне «Свойства пользователя Администратор АРМ» зайдите на вкладку «Подписи». Если там есть запись, не относящаяся к Вашей организации, то ее нужно удалить. Для этого выделяете эту запись и нажимаете кнопку «Удалить» (Рис.2.).

Рис. 2. Удаление подписи

5. Необходимо добавить пользователю Администратор АРМ подпись. Для этого нажимаем кнопку «Добавить» –> «…» –> «Отобрать» и выбираем Вашего владельца электронной цифровой подписи (ЭЦП) (Рис.3.)

Рис.3. Добавление подписи владельца ЭЦП

6. Аналогичные действия произвести с пользователем Оператор АРМ.

Памятка по созданию и отправке электронных документов

1. Нажмите на ярлык рабочего стола «АРМ «Организация» и зайти в программу под учетной записью «operator» по умолчанию без пароля (Рис.1.).

Рис. 1. Регистрация пользователя.

2. Перед Вами откроется главное окно программы «КОМИТА КУРЬЕР-JE «АРМ Организация»

3. Для создания электронных документов (далее – СЭД) нужно нажать кнопку «Создать» в панели инструментов (Рис.2.).

Рис. 2. Главное окно программы «КОМИТА КУРЬЕР-JE «АРМ Организация»

4. Заполняете открывшуюся форму в соответствии с Инструкцией от 7 июня 2005 года №86.

5.1. После заполнения полей формы, нажмите кнопку «Сохранить», а затем кнопку «Проверить».

5.2. Если Вы корректно заполнили сообщение, то перед Вами появиться информационное сообщение системы «Документ проверки прошел».

5.3. В противном случае система выводит список ошибок, которые необходимо исправить.

5.4. После исправления ошибок, выполните пункт 5.1. и добейтесь, чтобы появилось информационное сообщение «Документ проверки прошел».

6. Подпишите документ. Для этого нажмите кнопку «Подписать» (если Вы первый раз подписываете СЭД, то система потребует пароль на ключевой контейнер — 1234567) (Рис.3.).

Рис.3. Проверка и подписание СЭД

7. Закройте данную форму, нажав кнопку «Закрыть». По умолчанию Ваш документ перемещается в папку «Рабочие» («В редакцию»).

8. Проверенный и подписанный документ нужно отправить в папку «На отправку». Для этого правой кнопкой мыши выделяете документ и выбираете «Переместить» – > «На отправку» (Рис.4.).

Рис.4. Перемещение документа в папку «На отправку»

9. Заходите в папку «На отправку», нажимаете кнопку «Обмен» и вводите пароль доступа к серверу приема информации Росфинмониторинга (Рис. 5).

Рис. 5. Обмен документами с сервером приема информацией Росфинмониторинга

10. В процессе обмена могут быть получены от Росфинмониторинга файлы, содержащие Запросы на предоставление сведений об операциях, обновления нормативно-справочной информации или программного обеспечения АРМ.

11. Таким образом, отправленное Вами сообщение получит статус – «Доставлен», а отправленные ранние сообщения – статус «Принят». Если статус «Принят» не присваивается, то стоит обратиться по следующим телефонам: (495) , , или .

Более подробно порядок настройки АРМ «Организация» и отправки СЭД описан в документации к АРМ «Организация», которая расположена в разделе «Документация», в каталоге, куда была установлена программа.

Часто задаваемые вопросы

Общие вопросы

  • Как получить техническую поддержку по вопросам работы с использованием автоматизированного комплекса программных средств?
  • Как осуществить возврат электронных ключей (сертификат, ключевая дискета), полученных ранее в удостоверяющем центре Росфинмониторинга?
  • Что такое АРМ «Организация»?
  • Что такое АРМ «Подготовка СПД»?
  • Как обновить АРМ «Организация» до АРМ «Организация-М»?
  • Как сделать выгрузку СЭД в XML-формате через АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М»?
  • Перенос программы АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» на новый компьютер.
  • Ошибки при обмене через «CSCP — Java.net …. connect».

Сообщение об операции по форме 4-СПД

  • Нужно ли дублировать сообщение по форме 4-СПД на бумажном носителе, если оно было отправлено в электронном виде, подписанное электронной подписью?
  • Что делать, если сообщение по форме 4-СПД, отправленное в электронном или бумажном виде, отвергнуто Росфинмониторингом?
  • Вид документа при исправлении, замене сообщения по форме 4-СПД. Чем отличается вид документа сообщения 4-СПД «2» от вида документа «3»?
  • Как удалить ранее отправленное сообщение в Росфинмониторинг?

Личный кабинет

  • Как подключиться к Личному кабинету?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?
  • Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль?
  • Моя организация не является поднадзорной Росфинмониторингу, АРМ «Организация» также не была получена. Имею ли я право пользоваться Личным кабинетом?
  • У меня есть АРМ «Организация». Нужно ли мне дополнительно регистрироваться для входа в Личный кабинет Портала Росфинмониторинга?
  • Я отправил заявку на регистрацию в электронной форме на Портале Росфинмониторинга и в бумажном виде, однако, никаких регистрационных данных для входа не получил. Что делать?
  • Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?
  • Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?
  • Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?
  • Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?

АРМ «Организация» 6.0

  • Проверьте, какое название SQL-сервера Вы указали, выполняя пункт инструкции по установке -«Установка зависимостей в реестре»- в редакторе реестра в параметре DependOnService, оно должно соответствовать имени службы Вашего SQL-сервера. Найдите в Службах (Пуск->Панель управления->Администрирование->Службы) службу SQL-сервера, откройте её и в верхней части окна будет: Имя службы: *** Данное имя необходимо указать в параметре DependOnService.

Как получить техническую поддержку по вопросам работы с использованием автоматизированного комплекса программных средств?

Пользователи автоматизированного комплекса программных средств (организации и лица) могут обращаться за консультацией по вопросам технической поддержки в рабочие дни с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени) по телефону 8 (495) 627-32-99, (812) 578-01-96, либо круглосуточно через специализированную форму, размещенную на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru/account/supportpost.aspx, также можно заполнить заявку на техническую поддержку непосредственно из Личного кабинета.

Перед обращением в техническую поддержку убедитесь, что выполнены все инструкции и рекомендации по настройкам, и ответ на Ваш вопрос не содержится в списке часто задаваемых вопросов.

Как осуществить возврат электронных ключей (сертификат, ключевая дискета), полученных ранее в удостоверяющем центре Росфинмониторинга?

Порядок возврата ключей электронной подписи, ранее полученных в удостоверяющем центре Росфинмониторинга, разъяснен в Информационном сообщении «О разъяснении отдельных вопросов по порядку направления сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде после 1 июля 2013 года» (пункт 2), размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/companies/messages/559.

Что такое АРМ «Организация»?

Существует три версии программы:

  • АРМ «Организация» (версии 5.0)
  • АРМ «Организация-М»
  • АРМ «Организация» (версии 6.0)

АРМ «Организация» (версии 5.0) представляет из себя автоматизированный комплекс по вводу, обработке и передаче информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, представляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 5 октября 2009 года № 245.

Если у Вас установлена АРМ «Организация», то Вам необходимо обновить ее до АРМ «Организация-М».

АРМ «Организация-М» отличается от АРМ «Организация» (версии 5.0) тем, что дополнительно позволяет:

  • осуществить настройку программы на использование квалифицированного СКП ЭП, подписать, зашифровать и отправить в Росфинмониторинг на сервер CSCP подготовленное сообщение;
  • использовать 2 хранилища сертификатов (Личные, другие пользователи);
  • использовать E-Token или иные носители для подписи отправляемых сообщений;
  • использовать свободно распространяемое СКЗИ VipNet CSP;
  • в автоматическом режиме провести проверку наличия обновлений программы, размещенных на сайте Росфинмониторинга;
  • использовать штрих-коды при печати документов 3-СПД, 4-СПД.

АРМ «Организация» (версия 6.0) программное обеспечение по предоставлению сведений через сервисы Портала Росфинмониторинга, доступно для скачивания в Личном кабинете организации (лица) на Портале Росфинмониторинга в разделе «Программное обеспечение».

Обращаем Ваше внимание, что АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация» (версия 6.0) средства работают с квалифицированными сертификатами ключа проверки электронной подписи.

Что такое АРМ «Подготовка СПД»?

АРМ «Подготовка СПД» представляет собой автоматизированный комплекс по вводу, обработке, сохранению информации, формированию печатной формы 4-СПД об операциях с денежными средствами или иным имуществом, представляемых в Росфинмониторинг. Подготовленные сообщения по форме 4-СПД направляются в адрес ЦА Росфинмониторинга одновременно на электронном и бумажном носителях информации. АРМ «Подготовка СПД» может использоваться организациями (лицами), представляющими менее 10 сообщений в течение одного календарного года.

Для организаций (лиц), представляющих более 10 сообщений в течение одного календарного года, необходимо представлять информацию только в электронном виде с использованием квалифицированной электронной подписи.

Скачать АРМ «Подготовка СПД», а также инструкцию по работе АРМ «Подготовка СПД» можно по ссылке: http://www.fedsfm.ru/companies/deal/paper.

Как обновить АРМ «Организация» до АРМ «Организация-М»?

Зайдите на сайт Росфинмониторинга http://fedsfm.ru/ => кликните на ссылку Организациям => Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках) => В электронном виде => найдите текст «Обновление ПО АРМ «Организация» до уровня АРМ «Организация-М» по предоставлению сведений в Росфинмониторинг доступно для скачивания по ссылке» и скачайте по ссылке файл armorg2armorg-m.rar

Распакуйте архив и следуйте инструкции во вложенном документе.

После того, как Вами будет выполнено обновление программы, для изменения способа связи Вам необходимо перезвонить по телефону (812) 578-01-96 и сообщить об успешной установке обновления.

Как сделать выгрузку СЭД в XML-формате через АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М»?

Для выгрузки данных из АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» необходимо выполнить следующие действия:

1. Сохраните заполненную форму.

2. Выделите нужную форму в списке и откройте меню Документ – Экспорт – Экспорт в файл.

3. В появившемся диалоговом окне выберите папку, куда Вы хотите сохранить Ваше сообщение и нажмите кнопку Сохранить.

Обратите внимание, что сообщение необходимо сохранять в формате Комита-Курьер XML (подокументно) (*.xml).

Перенос программы АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М» на новый компьютер.

Возможны 2 способа.

Способ 1 (с ручной привязкой АРМ к базе данных):

1. Перед переносом рабочего каталога необходимо:

  • установить утилиту CRYSTAL Runtime (ссылка на дистрибутив на сайте nwudc.ru http://www.fedsfm.ru/content/files/companies/form/CrystalRuntime10.EXE) (для АРМ «Оргнаизация-М» установка CRYSTAL Runtime не требуется!);
  • установить КриптоПро прописать личный сертификат в хранилище «Личные».

2. Перенести рабочий каталог программы АРМ «Организация» (ARM86) на новое рабочее место.

3. После переноса настроить доступ к базе данных через ODBC: Выполнить: Панель управления – Администрирование — Источники данных (ODBC) – System DSN — Add — Microsoft Access Driver (*.mdb) (->Готово)

Имя источника данных = access_86

Путь к файлу Базы Данных = Рабочий каталог\Database\base_86.mde (для отображения нужной БД требуется исправить имя базы данных на *.mde).

Примечание: Если новое рабочее место использует ОС Windows 7 64 бита, то настройка драйвера ODBC осуществляется с использованием исполняемого файла …\Windows\SysWOW64\odbcad32.exe

Способ 2:

1. На новом ПК выполнить следующие действия:

Установить с дистрибутива программу АРМ «Организация» и утилиту CRYSTAL Runtime (для АРМ «Оргнаизация-М» установка CRYSTAL Runtime не требуется!). Не рекомендуется устанавливать АРМ «Организация» в каталог …\Program Files\…;

Установить КриптоПро;

Прописать личный сертификат в хранилище «Личные».

2. Удалить каталог с установленной программой АРМ «Организация» на новом АРМ;

3. Перенести рабочий каталог с программой со старого ПК на новое рабочее место (в тот же каталог, куда она была установлена);

В этом случае не понадобится вручную выполнять привязку к базе данных через ODBC.

Ошибки при обмене через «CSCP — Java.net …. connect».

При возникновении ошибки доступа к серверу CSCP необходимо проверить настройки, выполненные АРМ «Организация» (версии 5.0), АРМ «Организация-М».

Внимание! Условия проведения обмена документами с Росфинмониторингом:

Компьютер подключен к сети \ интернету;

Нет активного VPN соединения, которое может блокировать процесс обмена;

Антивирусная программа не блокирует отправку/прием (при необходимости рекомендуем ее отключить);

В «Брандмауэр Windows XP» и, если есть, другой файервол (firewall) добавлено в исключение приложение java.exe;

Настройки обмена в учетной записи соответствуют тем, что перечислены ниже.

Для Windows 7 и выше, по умолчанию, служба Telnet отключена. Чтобы ее включить, зайдите в меню Пуск — Панель управления — Программы и компоненты, и выберите раздел «Включение или отключение компонентов Windows»:

В появившемся окне поставьте отметки у следующих пунктов:

  • «Telnet-сервер»
  • «Клиент Telnet»

Нажмите на кнопку «Ок»

Проверка наличия доступа с помощью утилиты telnet

Нажмите пуск, выполнить \ Впишите cmd, нажмите ОК \ В окне cmd впишите: telnet 62.117.66.62 2002

При отсутствии доступа выдаст следующее окно (с текстом «Connection to 62.117.66.62… Could not open connection to the host, on port 2002: Connect failed»):

Необходимо настроить доступы к данному адресу и порту (обратитесь к Вашему Администратору или к Провайдеру)

При наличии доступа:

Проверка настроек соединения в АРМ «Организация»:

Проверьте настройки соединения в программе, для этого войдите в программу под пользователем admin Настройки \ Администратор \ Организация — Свойства \ Способы связи – Свойства \ Настройка доступа \ Настройка CSCP

При отсутствии специфических настроек (маршрутизация — настраивается Администратором) должны быть следующие настройки:

Нужно ли дублировать сообщение по форме 4-СПД на бумажном носителе, если оно было отправлено в электронном виде, подписанное электронной подписью?

Нет, сообщение по форме 4-СПД, отправленное через Портал Федеральной службы по финансовому мониторингу или через АРМ «Организация», отправлять еще раз на бумажном носителе не нужно http://www.fedsfm.ru/companies/messages/669.

Что делать, если сообщение по форме 4-СПД, отправленное в электронном или бумажном виде, отвергнуто Росфинмониторингом?

В случае получения от Росфинмониторинга уведомления о непринятии информации, организация принимает меры по устранению указанных в уведомлении причин непринятия сообщения, исправляет указанные в уведомлении замечания и, не позднее трех рабочих дней со дня получения организацией (лицом) уведомления, направляет форму повторно в исправленном виде. При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты «Номер сообщения» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения, а реквизит «Вид документа» сообщения имеет значение «2» — исправление записи. Дополнительно по вопросам заполнения формы 4-СПД можно обращаться по телефонам: (495) 607-18-87, 607-17-96. По вопросам отвержения сообщений можно обращаться по телефону (495) 607-26-53.

Вид документа при исправлении, замене сообщения по форме 4-СПД. Чем отличается вид документа сообщения 4-СПД «2» от вида документа «3»?

Исправление записи («Вид документа — 2»)

В случаях:

— получения от Росфинмониторинга уведомления о непринятии информации;

— присвоения направленному сообщению в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга статуса «Отвергнуто информационной системой»;

— при обнаружении направленного сообщения в разделе «История отвергнутых сообщений».

Организация (лицо) принимает меры по устранению указанных причин непринятия СЭД, исправляет указанные Росфинмониторингом замечания и не позднее трех рабочих дней со дня получения организацией (лицом) электронного уведомления о невозможности принятия информации об операции отправляет исправленное сообщение в Росфинмониторинг.

Исправленное сообщение имеет значение реквизита «Вид документа – 2» (исправление записи). При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты «Номер сообщения» и «Дата сообщения» первично представленного сообщения.

Запрос замены записи («Вид документа — 3»)

Если организацией допущена ошибка в сообщении (например, неверно указана сумма операции или назначение платежа), то необходимо сформировать повторное сообщение с изменениями, используя реквизит «Вид документа – 3» (запрос замены записи), при этом «Дата сообщения» и «Номер сообщения» должны совпадать с первично представленным сообщением. В поле «Дополнительная информация» необходимо будет указать номер реквизита, в котором были внесены изменения.

В случае отвержения сообщения с реквизитом «Вид документа — 3», организации необходимо повторно со всеми изменениями направить в Росфинмониторинг сообщение с реквизитом «Вид документа — 3» (запрос замены записи), при этом «Дата сообщения» и «Номер сообщения» должны совпадать с первоначальным сообщением.

Как удалить ранее отправленное сообщение в Росфинмониторинг?

Согласно Приказу Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пункт 31):

«Для удаления ранее представленной и принятой Росфинмониторингом информации в виде СЭД или СПД организация (лицо) направляет в адрес Росфинмониторинга письменное обращение, подписанное руководителем организации или специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, и заверенное печатью организации (лица), с обязательным указанием причины удаления сообщения, а также данных, позволяющих однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, сумма операции в валюте ее проведения, дата совершения операции и т.д.), и способ представления сообщения (с помощью АРМ по электронным каналам связи, на бумажном носителе)».

Как подключиться к Личному кабинету?

Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма «О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года http://fedsfm.ru/news/182, заявки на подключение им не требуются.

В ином случае Вам следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя). На указанную Вами в заявке электронную почту будет выслана форма для печати.

Полученную форму необходимо распечатать, подписать, поставить печать Организации и отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.

*Отсканировать бумажную заявку и отправить на e-mail нельзя, т.к. отсканированные документы не имеют юридической силы.

После обработки Вашей заявки на подключение к Личному кабинету, на электронную почту, указанную при регистрации, будет выслан Логин и Пароль для входа.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?

В этом случае следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?

Подождите 15 минут и повторите попытку входа. Блокировка доступа к порталу Федеральной службы по финансовому мониторингу при неоднократном неправильном вводе логина или пароля временная. Через 15 минут доступ к Порталу для Вас будет разблокирован.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль?

Если Вы не помните пароль для входа в Личный кабинет Портала Федеральной службы по финансовому мониторингу, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль» на странице входа в Личный кабинет. https://portal.fedsfm.ru/Account/PasswordRecover.aspx.

Новый пароль будет выслан на адрес электронной почты, указанный при регистрации или на адрес, который был указан пользователем в Личном кабинете.

В случае если электронная почта, на которую зарегистрирован Личный кабинет, не была указана при регистрации или более недоступна, следует обратиться в техническую поддержку для восстановления данных для входа.

Моя организация не является поднадзорной Росфинмониторингу, АРМ «Организация» также не была получена. Имею ли я право пользоваться Личным кабинетом?

Да, имеете. Если Вы хотите получить доступ к Личному кабинету и иметь возможность пользоваться разработанными web-сервисами, Вы можете воспользоваться формой заявки на подключение для юридических лиц по адресу: https://portal.fedsfm.ru/account/registerrequest.aspx или физических лиц и индивидуальных предпринимателей по адресу: https://portal.fedsfm.ru/account/registerrequest.aspx?type=2.

У меня есть АРМ «Организация». Нужно ли мне дополнительно регистрироваться для входа в Личный кабинет Портала Росфинмониторинга?

Нет, не нужно. Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма «О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года http://fedsfm.ru/news/182, заявки на подключение им не требуются.

Я отправил заявку на регистрацию в электронной форме на Портале Росфинмониторинга и в бумажном виде, однако, никаких регистрационных данных для входа не получил. Что делать?

В случае если Вы не получили Логин и пароль для входа в Личный кабинет на электронную почту, проверьте, не попало ли письмо нежелательную почту, если Вы пользуетесь корпоративную электронную почту, уточните у системного администратора, не попало ли письмо с логином и паролем в нежелательные письма на сервере.

Обращаем Ваше внимание, что обработка заявок на подключение к Личному кабинету требует времени.

Если регистрационные данные не пришли в течении длительного времени, обратитесь в техническую поддержку.

Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?

Если у Вас есть доступ в Личный кабинет, это можно сделать в меню Профиль. Для этого необходимо зайти в меню Профиль и изменить адрес электронной почты на удобный Вам.

Если доступа к Личному кабинету нет, следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа. После этого нужно зайти в Личный кабинет и самостоятельно изменить адрес электронной почты с помощью меню Профиль.

Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?

Необходимо проверить настройки рабочего места пользователя Портала:

  • Необходимо входить только через браузер Inertnet Explorer 8 (или выше).
  • Необходимо установить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in для Inertnet Explorer (http://www.cryptopro.ru/products/cades/plugin).
  • Необходимо убедиться, что Ваша ЭЦП является квалифицированной (усиленной).

Внимание! Если Вы используете браузер версий выше Inertnet Explorer 10, Вам необходимо включить режим совместимости для корректной работы:

  • Откройте браузер Inertnet Explorer, нажмите на клавиатуре Alt, слева вверху под адресной строкой в браузере появится строка меню.
  • Выберите вкладку «Сервис»- «Параметры режима представления совместимости» — добавьте адрес fedsfm.ru портала в вэб-узлы.

Все инструкции по настройке рабочего места Вы можете скачать здесь: https://portal.fedsfm.ru/Account/Choice.aspx.

Особенное внимание уделите настройке сертификатов. При просмотре пути сертификации вашего личного сертификата должна быть цепочка из 4 сертификатов:

Головной удостоверяющий центр -> УЦ 1 ИС ГУЦ (или УЦ 2 ИС ГУЦ) -> Кросс-сертификат Вашего УЦ -> Ваш личный сертификат.
Сертификаты должны быть установлены в следующие Хранилища Сертификатов Текущий пользователь:

  • Головной удостоверяющий центр — в Доверенных корневых центр сертификации
  • Сертификат УЦ 1 ИС ГУЦ и УЦ 2 ИС ГУЦ , а так же кросс-сертификат Вашего УЦ — в Промежуточных центрах сертификации
  • Ваш личный сертификат — в Личных.

Проверьте сертификат Вашего УЦ, если он самоподписанный (в поле «кем выдан» и «кому выдан» стоит одно и то же, например наименование вашего УЦ), то удалите его, затем установите новый с сайта: http://e-trust.gosuslugi.ru/CA. Подробное описание процесса установки сертификатов описано в инструкции по настройке рабочего места.

Внимание!

1. В случае, если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть и используется прокси-сервер (межсетевой экран, файервол, брандмауэр) необходимо открыть доступ по порту 8081 по TCP/IP к IP адресам:

  • 195.16.102.197 — Web-сайта www.fedsfm.ru
  • 195.16.102.200 — Портала Росфинмониторинга для обмена информацией в электронном виде через Личный кабинет организаций и ПО АРМ «Организация» версия 6.0 https://portal.fedsfm.ru

Так же должны быть открыты порты 80, 8080, 443, 8443

2. Сайт РФМ должен быть помещен в надежные узлы в браузере и уровень безопасности для этой зоны должен быть установлен «низкий».

3. В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса сайта Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru.

4. Добавьте адрес Портала (https://portal.fedsfm.ru) в доверенные узлы в настройках КриптоПро ЭЦП Browser Plug-in (Меню Пуск -> Все программы-> Крипто-Про-> Настройки ЭЦП Browser Plug-in).

5. Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX. Проверить это можно в Свойствах обозревателя Intenet Explorer.

6. Необходимо, что бы были доступны списки отзыва сертификатов.

7. После выполнения настроек перезагрузите компьютер.

В случае, если ранее вход по ссылке «вход с использованием сертификата» осуществлялся корректно или успешно проходила отправка сообщений по форме 4-СПД, а после этого возникла «ошибка сервера 403» необходимо:

1.Проверить настройки рабочего места пользователя Портала.

2. Проверить срок действия кросс-сертификата Вашего Удостоверяющего центра. Если он истек, его необходимо заменить на новый кросс-сертификат, который можно скачать с сайта «http://e-trust.gosuslugi.ru/CA».

3. Проверьте доступность списка отзыва сертификатов.

Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?

Проверьте следующие параметры:

1. При открытии вкладки выбора сертификата может появиться предупреждение системы безопасности Windows о запросе списка установленных на компьютере сертификатов. Для продолжения работы нажмите кнопку Yes.

2. Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX.

3. В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса Портала Росфинмониторинга: «https://portal.fedsfm.ru», проверьте, не блокируются ли всплывающие окна средствами защиты (например, антивирусом и т.п.).

Что делать, если при попытке подписи сообщения по форме 4-СПД появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?

Данная ошибка «Электронная подпись не прошла проверку: Процесс отмены не может быть продолжен — проверка сертификатов не доступна» связана с недоступностью одного из списка отзывов Вашего удостоверяющего центра. Определить, какой из адресов недоступен, можно выполнив в консоли Windows (Пуск- Все программы- Выполнить — cmd) следующую команду:

certutil -urlfetch -verify C:\111.cer > C:\out.txt
В случае, если у Вас Windows XP, и команда certutil выполнятся не будет, установите Windows Server 2003 Administration Tools Pack (http://www.microsoft.com/en-US/Download/details.aspx?id=16770), и повторите команду.
Здесь вместо C:\111.cer следует подставить полный путь к файлу Вашего сертификата.
Полученный out.txt будет содержать информацию о проверке сертификата.
Перед ссылкой на объект, (в тексте файла out.txt), который недоступен с Вашего локального компьютера, будет следующий текст «Error retrieving URL: Требуемый объект не найден».

Или ошибка на русском языке, с указанием, какая именно ссылка недоступна.
Для устранения этой ошибки, пожалуйста, обратитесь в техническую поддержку Вашего Удостоверяющего центра или к Вашему системному администратору, для проверки доступности ссылок с вашего компьютера.

Установлена АРМ «Организация» 6.0. После первого успешного запуска и перезагрузке компьютера, появляется сообщение об ошибке: «Ошибка аутентификации пользователя! Подключение не установлено т.к. конечный компьютер отверг запрос на подключение ххх.хх.ххх:9005.»

Проверьте, какое название SQL-сервера Вы указали, выполняя пункт инструкции по установке -«Установка зависимостей в реестре»- в редакторе реестра в параметре DependOnService, оно должно соответствовать имени службы Вашего SQL-сервера.

Найдите в Службах (Пуск->Панель управления->Администрирование->Службы) службу SQL-сервера, откройте её и в верхней части окна будет: Имя службы: *** Данное имя необходимо указать в параметре DependOnService.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *