Мегафон виртуальная карта

Содержание

Виртуальная карта Мегафона

Март 2019

Чтобы оплачивать любые покупки в онлайн-режиме со счёта своего мобильного телефона, абоненты Мегафона теперь могут воспользоваться виртуальной банковской картой. Она выпускается по желанию клиента и позволяет свободно распоряжаться средствами с баланса телефона. Виртуальная карта Мегафона не имеет пластикового носителя, поэтому её оформление занимает всего 15 секунд. Для всех действующих тарифных планов за выпуск карточки комиссия не взимается.

Как пользоваться виртуальной картой Мегафона?

Основной особенностью данного карточного продукта является привязка баланса к счёту сотового телефона. В остальном виртуальная банковская карта Мегафона обладает тем же набором функций, что и обычные платёжные средства. Карточка выпускается в рамках международной платёжной системы MasterCard. Абонент (держатель карты) может совершать следующие операции:

  1. Пополнение счёта. Это можно сделать путём внесения средств на баланс телефона через платёжный терминал, онлайн-банкинг, банкомат и так далее.
  2. Снятие наличных. Данная операция доступна только при выдаче средств через банкоматы, оснащённые бесконтактным модулем (NFC).
  3. Оплата товаров и услуг в интернете и торговых точках.
  4. Денежные переводы клиентам сторонних банков и пополнение электронных кошельков через приложение Мегафон Банк. Регистрация осуществляется по номеру телефона.
  5. Дистанционный доступ к счёту с помощью СМС-банкинга или сервиса Мегафон Банк.

В приложении Мегафон Банк можно узнать баланс, просматривать отчёт о расходах за любой отрезок времени, оплачивать услуги связи, Интернета и телевидения, а также при необходимости заблокировать карточку или сменить ПИН-код. При отсутствии интернет-подключения абоненты могут воспользоваться услугой СМС-банкинга, то есть управлять картой посредством СМС-сообщений на номер 5555. Для этого предусмотрены следующие команды:

  • ПИН — получить новый пароль;
  • ИСТОРИЯ — просмотреть последние 10 операций (если у клиента несколько карт, то необходимо отправить команду ИСТОРИЯ ХХХХ, где ХХХХ — последние четыре цифры карточки);
  • БАЛАНС — уточнить остаток;
  • БЛОК ХХХХ — блокировка;
  • БЛОК ВСЕ — для блокировки всех карт Мегафона.

Оформить карту

Тарифы и условия

По виртуальной карте Мегафона отсутствует комиссия за выпуск. Годовое обслуживание карточки может быть бесплатным. По тарифу «Лайт» первые два месяца без оплаты за обслуживание, далее бесплатно при тратах от 3 000 рублей в месяц (в ином случае плата составит 49 рублей в месяц). Для бесплатного обслуживания тарифа «Стандарт» потребуется тратить не менее 10 000 рублей ежемесячно, в противном случае комиссия за обслуживание счёта составит 149 рублей. Тариф «Максимум» будет обслуживаться бесплатно при ежемесячных расходах от 30 000 рублей (либо за обслуживание придётся уплачивать по 199 рублей в месяц).

За предоставление дополнительных услуг и совершение расходных операций взимается фиксированная плата. Актуальные тарифы и стоимость дополнительных опций представлены в таблице.

Наименование услуги Комиссия
Запрос баланса в банкомате 20 рублей
СМС-оповещение об операциях по карте 0 рублей
СМС-банкинг (дистанционное управление картой через СМС-команды) 30 рублей в месяц
Блокировка/разблокировка 0 рублей
Денежные переводы на другие карты 1,99% от суммы
Пополнение электронных кошельков 8% от суммы
Выдача наличных
Клиент в течение календарного месяца оплачивал покупки картой на сумму более 3 000 рублей Отсутствует (при условии, что сумма снятия не превышает 10 000 рублей)
Клиент в течение календарного месяца не совершал покупки по карте или их сумма составляет менее 3 000 рублей 2,5% (при выдаче до 10 000 рублей) 3,5% (при выдаче до 50 000 рублей) 4,5% (при выдаче более 50 000 рублей)

Также по карточке предусмотрены определённые лимиты на осуществление расходных операций:

  1. Ежемесячный. 40 000 рублей — на выдачу наличных, 40 000 рублей — на денежные переводы, 100 000 рублей — на оплату товаров и услуг.
  2. Ежедневный. 5 000 рублей — на выдачу наличных, 15 000 рублей — на денежные переводы, 60 000 рублей — на оплату товаров и услуг.

При необходимости лимиты можно увеличить, но для этого потребуется заменить виртуальную карту на стандартный пластиковый носитель. Для проведения операции абонент должен обратиться в офис сотовой связи и предъявить паспорт.

Как оплачивать виртуальной картой в магазинах?

Чтобы совершать покупки в интернете, клиенту необходимо ввести реквизиты карточки. Как правило, для оплаты требуется указать номер карты, трёхзначный код безопасности CVC/CVV, фамилию и имя держателя латиницей, а также срок годности. Эти данные клиент получает в засекреченном виде через свой личный кабинет Мегафон Банка. После ввода реквизитов платёж подтверждается одноразовым паролем из СМС.

Оплата картой в магазинах производится через сервисы Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Они позволяют совершать покупки по технологии «в одно касание». Клиенту достаточно добавить карточку в соответствующее приложение в своём смартфоне и подтвердить действие с помощью кода из СМС. В дальнейшем при оплате товаров необходимо запустить приложение, выбрать карту и прислонить смартфон к POS-терминалу в точке продаж. Обязательное условие — телефон абонента должен поддерживать функцию NFC.

Как заказать банковскую карту Мегафона?

Данная опция доступна только действующим абонентам Мегафона. Виртуальная банковская карта подразумевает отсутствие пластикового носителя, поэтому её можно оформить за несколько минут. Вся информация об абоненте (в том числе и данные паспорта) проверяется в автоматическом режиме. Для оформления виртуальной карты клиент может воспользоваться одним из следующих способов:

  1. Через сайт или приложение Мегафон Банка (войти по номеру телефона и кликнуть на кнопку «Выпустить карту сейчас»).
  2. Через ЛК абонента. Здесь нужно выбрать опцию «Счёт телефона в Google Pay, Samsung Pay или Apple Wallet» и нажать «Выпустить».

Выпуск карточки осуществляется всего за 15 секунд после отправки запроса. Далее в приложении Мегафон Банка пользователь сможет просмотреть её реквизиты и создать пин-код. Активировать виртуальную карту не нужно, её можно применять по назначению сразу после выпуска.

Оформить карту

Безопасность

Защита средств клиента на банковской карте Мегафона осуществляется в соответствии со стандартами международной платёжной системы MasterCard. Все операции по карте (расходные и приходные) сопровождаются незамедлительным СМС-оповещением абонента.

Реквизиты карточки передаются клиенту строго конфиденциально и в приложении не хранятся. При этом код безопасности всегда предоставляется отдельно от других данных. В случае утери телефона, компрометации данных карточки или при обнаружении операций, которые клиент не совершал, необходимо заблокировать номер.

Преимущества карты

Возможность бесплатного обслуживания, единый баланс со счётом телефона и широкий функционал — это ещё не весь перечень преимуществ данного продукта. При оформлении карточки клиент получает ряд привилегий, недоступных остальным абонентам Мегафона, а именно:

  • 6% на остаток средств по тарифу «Лайт», 8% по тарифу «Стандарт», 10% по тарифу «Максимум» (начисляется на величину средств на лицевом счёте от 500 до 200 000 рублей);
  • кэшбэк до 20% при покупке товаров в магазинах-партнёрах (процент от потраченной суммы вернётся обратно на счёт);
  • кэшбэк за все покупки по тарифу «Стандарт» составляет 1% (максимум 1 000 рублей в месяц), «Максимум» вернёт 1,5% с любой покупки (не более 3 000 рублей в месяц), по тарифному плану «Лайт» единый кэшбэк за все покупки не выплачивается;
  • дополнительные 10 мегабайт интернет-трафика за каждые 100 рублей, потраченные с карты (для тарифных планов линейки «Включайся!» за первую транзакцию начисляется 1 гигабайт).

Отзывы пользователей

Владельцы виртуальной карты Мегафона в целом положительно отзываются об этой услуге. В особенности данный продукт пользуется популярностью у тех пользователей, которые имеют стабильный заработок в интернете и сталкиваются с необходимостью вывода средств с электронного кошелька на карту.

При наличии виртуальной карточки Мегафона клиенту достаточно просто пополнить баланс телефона. Таким образом, вывод денег осуществляется моментально и с минимальной комиссией. Некоторые пользователи жалуются на нестабильную работу карты в части совершения платежей в интернете. В таких случаях оператор службы поддержки рекомендует сменить сервис оплаты.

Цифровая карта МегаФона: подробный обзор, плюсы и минусы

Дата: 4 августа 2018 | Обновлено: 26 апреля 2019 | Moblie-man

Компания МегаФон уже достаточно давно предлагает своим клиентам не только сотовые услуги, но и услуги банковского характера. Про виртуальную «Цифровую карту» я коротко расскажу: ее плюсы и минусы, условия использования, как получить карту и как управлять через интернет-банк или приложение для смартфона. Поехали.

Зачем нужна «Цифровая карта» от МегаФона

Карточка представляет собой удобный способ оплаты товаров и услуг средствами, которые находятся непосредственно на мобильном счете любого абонента МегаФон.

В отличие от других банковских предложений компании, карточка является виртуальной, то есть – не имеет физического аналога в виде пластиковой карты. Использовать карточку можно как при оплате онлайн, так и в качестве прикрепляемого инструмента к системам Apple, Google и Samsung Pay.

Цифровая карта МегаФона: подробные условия использования

Актуальная версия. Информация обновлена 26 апреля 2019 г.

Тарифы на обслуживание карты

При первичном подключении тарифа «Лайт» — первые 2 месяца бесплатны для всех держателей карт.

Тариф «Лайт» Тариф «Стандарт» Тариф «Максимум»
Смена тарифа Бесплатно
Размер абонентской платы в месяц 49 ₽ 149 ₽ 199 ₽
Условия бесплатного обслуживания по тарифу расходы по карте больше 3000 ₽/мес. расходы по карте больше 10000 ₽/мес. расходы по карте больше 30000 ₽/мес.
Управление банковской картой по через SMS-сообщения Бесплатно
Услуга «МегаФон Защита» от платных подписок Бесплатно
Начисления на остаток на счете (годовых) 6% 8% 10%
Ограничения по начислениям % начисляются на остаток на счете не более 200 000 ₽ и не менее 500 ₽
Трафик за платежи по карте 10 Мб. трафика за каждые 100 ₽
Кэшбэк за покупки по карте нет 1% 1,5%

Дополнительные условия

  • Бесплатное оформление карты для абонентов всех тарифных планов;
  • Блокировка и разблокировка карты доступны бесплатно;
  • Информирование об осуществляемых операциях посредством СМС: бесплатно;
  • Оплата товаров и услуг в интернете без каких-либо комиссий, а также дополнительных переплат;
  • Возможность прямой конвертации в любую валюту при осуществлении оплаты покупок за рубежом без банковской комиссии;
  • Предоставление абонентам МегаФон бесплатных 10 мегабайт интернет-трафика за каждые 100 рублей, использованных при оплате с карты.
  • 20 ₽ за запрос баланса через банкомат с поддержкой бесконтактного модуля;
  • 30 ₽ в месяц за возможность управлять картой с помощью смс-сообщеий (команд);

Комиссия на снятие наличных с Цифровой карты

Бонус: при покупках по карте на сумму более 3 000 ₽ в месяц, можно снять без комиссии до 10 000 ₽.

  • При снятии до 10 000 ₽ в месяц — комиссия 2,5% от суммы снятия средств (если покупок по карте не было или их сумма в месяц составила менее 3 000 ₽);
  • От 10 001 до 50 000 ₽ в месяц — 3,5%;
  • При снятии свыше 50 001 ₽ — комиссия 4,5%;

Плюсы и минусы Цифровой карты Мегафона

Плюсы

  • Бесплатное смс информирование об операциях;
  • Конвертация валют без комиссии;
  • Кэшбэк в виде бесплатного трафика, правда его немного: с 1 000 ₽ потраченных денег всего 100 Мб.;

Минусы

  • Платная проверка баланса в банкоматах. Жесть конечно, но понятно, что своих банкоматов у МегаФон Банка нет в принципе и они должны платить другим банкам за услугу;
  • Платная функция управления картой через SMS-команды. Я не знаю кому может понадобиться эта функция, ведь есть возможность управлять действиями через интернет-банк или через приложение;

В итоге

Плюсов намного больше, чем минусов и если Вы держите на счете МегаФона достаточное количество денег, чтобы осуществлять покупки, то карту однозначно рекомендую. Снимать с Цифровой карты средства, конечно же, не советую.

Как получить карту «Счет телефона» от МегаФон

Процедура выпуска карты является достаточно простой и не занимает много времени. Для её оформления абонентам достаточно нажать на кнопку «Выпустить карту сейчас» на странице предложения на сайте компании, после чего авторизоваться в системе, используя данные для доступа в личный кабинет. После ввода необходимых персональных данных, а также подтверждения своих намерений, карта будет выпущена и доступна для использования в интернете, а также оплаты в реальных магазинах через модуль NFC Вашего телефона.

Оформить заявку на карту МегаФон Банка на официальном сайте >>>

Банкинг для Цифровой карты МегаФона

В банкинг можно зайти как с компьютера, используя сайт bank.megafon.ru, и окно авторизации по номеру телефона и паролю, так и через отдельное мобильное приложение, реализованное не только для популярнейших Android и iOS, но и для Windows Phone. Ссылки на загрузку приложений доступны .

Интернет и минуты за границей как дома по специальной цене

Абоненты МегаФона, которые являются владельцами карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite, смогут пользоваться мобильным интернетом и услугами голосовой связи в роуминге по домашнему тарифу на выгодных условиях — за 200 ₽ в день.

Как принять участие в акции:

  1. Подключите Автоплатёж на сайте или в Личном кабинете МегаФона с карты Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite. Если у вас уже настроен «Автоплатёж» с другой карты — стоит подключить одну из перечисленных.
  2. Дождитесь SMS о подключении акции «Роуминг с Visa».
  3. Готово! Пользуйтесь минутами и интернетом в роуминге по специальной цене.

В роуминге вы сможете пользоваться своим тарифом на условиях как дома.

Вы сможете звонить в Россию, принимать все входящие и пользоваться интернетом на тех же условиях. Плата будет списываться только в дни пользования.

В течение 24 часов вам доступны:

  • 1 ГБ интернета (2 ГБ в США, на Виргинских островах и в Пуэрто-Рико);
  • 60 минут на любые входящие и звонки в Россию.

Если вы израсходуете минуты раньше, чем закончится срок действия пакета, то звонки будут оплачиваться на следующих условиях. На этих же условиях оплачиваются направления звонков, которые не входят в пакет.

Когда указанный трафик и минуты закончатся, интернет будет предоставляться на скорости 256 Кбит/сек до конца суток, а входящие и звонки в Россию будут оплачиваться поминутно.

Минуты и интернет расходуются из пакетов или оплачиваются по обычной цене.

Подробные условия акции

Предложение доступно только для частных клиентов.

Условия и положения «Билайн», «МегаФон», МТС и Теlе2

Данное предложение действует для держателей карт Visa Platinum, Visa Signature и Visa Infinite, эмитированных в России (в том числе в электронной форме). Возможны исключения: уточните информацию о доступности предложения по карте в вашем банке. Предложение ограничено. Данное специальное предложение не может совмещаться с другими специальными или рекламными предложениями, или скидками. Настоящее специальное предложение недействительно в тех случаях, когда оно подпадает под запрет, ограничение или запрещение в силу действующего законодательства. Все налоги и сборы оплачиваются покупателем. Ответственность за выполнение обязательств по данному предложению несут торгово-сервисные предприятия – организаторы акции (ПАО «МТС», ОГРН 1027700149124, 109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 4. (оператор мобильной связи «МТС»); ПАО «ВымпелКом», ОГРН 1027700166636, 127083, г. Москва, ул. 8 Марта, д. 10, стр. 14 (оператор мобильной связи «Билайн»)), ООО «Т2 Мобайл» , ОГРН 1137746610088, 108811, г. Москва, п. Московский, Киевское шоссе, 22-й километр, д. 6, стр. 1. (оператор мобильной связи Tele2), ОАО «Tele2-Санкт-Петербург», ОГРН 1027809223903, 197374 Россия, г. Санкт-Петербург, Торфяная дорога, д.7, литера Ф (оператор мобильной связи Tele2)), ПАО «МегаФон», ОГРН 1027809169585, 127006, г. Москва, Оружейный переулок, д. 41. (оператор мобильной связи «МегаФон»).

Период проведения акции: с 18 июня 2018 г. по 31 декабря 2019 г.

Настоящее специальное предложение позволяет владельцам карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite, являющимся абонентами операторов мобильной связи «Билайн», «МегаФон», МТС или Tele2 пользоваться мобильным интернетом в международном роуминге на выгодных условиях.

Чтобы воспользоваться предложением, необходимо подключить услугу автопополнения мобильного номера в «Билайн», «МегаФон», МТС или Tele2, и привязать карту Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite для пополнения баланса. Количество дней бесплатного безлимитного интернета в роуминге зависит от типа карты и составляет:

  • для карт Visa Platinum: 7 дней,
  • для карт Visa Signature: 14 дней,
  • для карт Visa Infinite: 28 дней.

Для получения специального предложения один клиент может использовать только одну карту Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite у каждого из мобильных операторов, при этом для обоих мобильных операторов может быть одновременно использована одна и та же карта. В случае привязки нескольких карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite одновременно, специальное предложение предоставляется один раз за период акции только по карте, с которой настроено списание.

Для абонентов «Tele2» действует следующий механизм предоставления специального предложения:

  • абонент оператора (физическое лицо) должен подключить услугу «Автоплатеж» одним из способов:
    • на сайте: https://msk.tele2.ru/payments/autorefill
    • в приложении «Мой Tele2» для iOS и OS Android: https://msk.tele2.ru/help/article/my-cabinet
  • нужно добавить одну из карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite, с которой будет пополняться баланс лицевого счета,
  • в течение 3-х суток после подключения «Автоплатежа», услуга «Безлимитный интернет за границей» активируется автоматически, если она не была подключена ранее,
  • и поступит SMS с информацией о доступности специального предложения (ВАЖНО: услугу «Автоплатеж» необходимо подключить не менее чем за 3 календарных дня до поездки, в которой абонент планирует воспользоваться данным предложением),
  • бесплатный период может быть израсходован абонентом в течение одной или нескольких поездок до 31.12.2019
  • использование данного предложения возможно только при подключенной услуге «Безлимитный интернет за границей»
  • бесплатный период действует при условии однократного подключения услуги «Безлимитный интернет за границей», каждое повторное подключение данной услуги уменьшает бесплатный период на 1 день
  • по окончании бесплатного периода поступит SMS о его завершении, услуга «Безлимитный интернет за границей» не отключается и тарифицируется по базовым тарифам
  • предложение недоступно для корпоративных клиентов (на корпоративных тарифах, и/или на номерах, оформленных на юридические лица и ИП).
  • подробное описание услуги «Безлимитный интернет за границей» на сайте tele2.ru.

В сети оператора «МТС» действует следующий механизм предоставления специального предложения:

  • абонент оператора (физическое лицо) должен подключить услугу «Автоплатеж» одним из способов:
    • на сайте: https://payment.mts.ru/autopayment/?serviceid=1150&source=visa
    • в приложении: http://mymts.ru/
  • для оплаты нужно добавить одну из карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite для пополнения баланса,
  • в течение 2-х рабочих дней абонент получит SMS с кодом активации специального предложения в зависимости от типа карты, привязанной к услуге «Автоплатеж»,
  • после активации кода, абоненту будет подключена одна из услуг:
    • для абонентов группы тарифов Smart, ULTRA, VIP, Хайп: «Забугорище» http://www.mts.ru/mob_connect/roaming/i_roaming/discount_roaming/zabugorishhe/
    • для абонентов других тарифов: «БИТ за границей» http://www.mts.ru/mob_connect/roaming/i_roaming/discount_roaming/bit_abroad/bit/
  • активировать привилегию можно до 31.12.2019 г. включительно,
  • дни из пакета можно использовать в любой пропорции до исчерпания дней в пакете,
  • после окончания пакета услуги «БИТ за границей» / «Забугорище» будут тарифицироваться в соответствии с базовыми тарифами.

В сети оператора «Билайн» действует следующий механизм предоставления специального предложения:

  • абонент оператора (физическое лицо) должен подключить услугу «Автооплата» одним из способов:
    • на сайте: http://moskva.beeline.ru/customers/finansy-oplata/popolnenie-scheta/autopayment/
    • в приложении «Мой Билайн» для OS Android: http://www.beeline.ru/customers/products/mobile/devices/my-beeline/
    • в приложении VEON для iOS и OS Android: http://veon.ru/
  • нужно добавить одну из карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite для пополнения баланса,
  • после подключения «Автооплаты», абонент получит SMS с информацией о том, что ему стало доступно специальное предложение (ВАЖНО: для своевременного получения промо кода, необходимо подключить услугу «Автооплату» не менее чем за 7 календарных дней до поездки, в которой абонент планирует воспользоваться данным кодом),
  • по приезду в международный роуминг абонент получит SMS с кодом активации предложения (ВАЖНО: не активируйте коды находясь в России, т.к. в данном случае активированные коды сгорают; коды нужно активировать только после регистрации телефона в международном роуминге);
  • после активации кода, абоненту будет подключена акционная услуга «Бесплатный безлимитный интернет в международном роуминге»: https://beeline.ru/customers/products/mobile/services/details/bezlimitniy-internet-v-rouminge/
  • в зависимости от типа карты абоненту будут предоставлены коды активации, каждый на 7 дней:
    • для карт Visa Platinum: 1 код на 7 дней,
    • для карт Visa Signature: 2 кода на 7 дней каждый,
    • для карт Visa Infinite: 4 кода на 7 дней каждый,
  • после окончания срока действия одного промо-кода, абонент должен самостоятельно активировать следующий промо-код,
  • срок действия промо-кода определяется в календарных днях при этом первым днем действия промо-кода является день его активации,
  • после окончания срока действия промо-кодов, действуют стандартные условия при выходе в интернет в международном роуминге.

В сети оператора «МегаФон» действует следующий механизм предоставления специального предложения:

  • абонент оператора (физическое лицо) должен подключить услугу «Автоплатеж» одним из способов:
    • на сайте: https://moscow.megafon.ru/pay/pay_by_card/
    • в приложении «МегаФон Личный кабинет»: https://moscow.megafon.ru/help/soft/megafon_lk.html
  • для оплаты нужно добавить одну из карт Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite,
  • после привязки карты, в течение 2-х рабочих дней, абонент получит SMS с кодом активации специального предложения в зависимости от типа карты, привязанной к услуге «Автоплатеж»,
  • после активации кода, абоненту будет подключено 7, 14 или 28 дней (в зависимости от типа карты) бесплатного пользования каждый день пакета из 1 ГБ интернета и 60 минут для звонков в Россию и любых входящих звонков (каждые 24 часа),
  • Интернет и минуты в бесплатные дни предоставляются на 24 часа с момента, когда абонент первый раз вышел в интернет, принял входящий звонок или позвонил в Россию,
  • неизрасходованные дни сохранятся до 15 января 2020 г., затем будут недоступны,
  • активировать привилегию можно до 31.12.2019 г. включительно,
  • дни бесплатного пользования можно использовать в любой пропорции до исчерпания предоставленного количества дней (в течение 9 месяцев с даты активации),
  • после расходования бесплатного пакета Интернета и минут в течение суток, далее будет действовать следующая тарификация до конца суток: Интернет – 20 руб. за 1 Мб, все входящие звонки – 60 руб./мин., исходящие звонки на все номера России – 60 руб./мин.

Предложение недоступно для корпоративных клиентов (на корпоративных тарифах, и/или на номерах, оформленных на юридические лица и ИП).

Условия Tele2
Условия МТС
Условия Билайн
Условия МегаФон

«Виза Интернешнл Сервис Ассосиэйшен» (Visa International Service Association) (США)

, в течение 2-х рабочих дней,

Российские сотовые операторы выпускают виртуальные карты с целью расширения спектра предоставляемых услуг. МегаФон вышел на этот рынок в 2016. Новый продукт по функционалу не отличается от пластиковой при правильном использовании. Деньги размещаются не на счете в банке, а на счете мобильного телефона.

Что это такое?

Цифровая карта МегаФон – электронный аналог пластиковой, предназначен для оплаты и интернете и в обычных магазинах, если телефон оснащен NFC-чипом и поддерживает бесконтактную оплату.

Принадлежит платежной системе MasterCard (категория Prepaid — предоплаченная). Эмитентом выступает «Банк Раунд». Оформление доступно только действующим абонентам — физическим лицам, корпоративные номера использовать нельзя.

Как это работает

Баланс цифровой карточки связан с балансом телефона. Тариф (Лайт, Стандарт, Максимум) подключается к номеру и подразумевает дополнительные бонусы (cashback, мегабайты, акции партнеров).

Деньги хранятся на лицевом счете сотового оператора, не подвержены рискам финансовой системы (отзыв у банка лицензии, блокировка согласно антиотмывочному закону №115-ФЗ).

Условия пользования

Выпуск, перевыпуск, СМС-оповещение и СМС-банкинг бесплатные. Срок действия стандартный – 3 года.

Доступны следующие реквизиты:

  • номер;
  • период действия;
  • код безопасности CVC2;
  • PIN.

Возможны оплаты в интернете и в обычных магазинах бесконтактным способом. Для оплаты используются только собственные средства. Нельзя использовать средства, поступившие в рамках услуг «Плати когда удобно» и «Обещанный платеж» или в качестве минимального авансового платежа. При подключении «Запрета на мобильные платежи» оплата покупок невозможна.

Интернет-банк

Онлайн-сервис МегаФон Банка (bank.megafon.bank) доступен со стационарного компьютера, ноутбука и смартфона (сайт адаптирован для просмотра на гаджетах).

Функционал широкий:

  • контроль транзакций;
  • управление карточкой (заказ новой, блокировка, подключение услуг);
  • платежи и переводы;
  • пополнение счета;
  • оплата телефона (включая номера близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка.

Мобильное приложение

Разработаны варианты для iOS и Android. Доступны для бесплатного скачивания. Функционал не уступает онлайн-банку:

  • управление карточкой и размещенными средствами;
  • отчеты о расходах за любой период, контроль транзакций;
  • платежи и переводы;
  • пополнение баланса телефона (собственного и близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка;
  • чат с сотрудниками технической поддержки;
  • отправка чеков на e-mail по запросу;
  • отслеживание промокодов от партнеров.

Тарифы

На выбор предлагают 3 варианта – Лайт, Стандарт и Максимум. Если на руках есть карточки оператора (пластиковые или виртуальные), то при выборе тарифа при выпуске новой он распространяется на остальные.

Если необходимы разные тарифные планы, то потребуется завести дополнительные SIM.

Абонентскую плату списывают ежемесячно 1-го числа. Плату за первый месяц списывают пропорционально оставшимся на момент выпуска дням месяца. Если на счету нет денег, то списание происходит при первом поступлении. Если денег недостаточно, то списание происходит в минус.

Если к номеру привязано несколько карт, то плата взимается за одну. Оборот для выполнения условий бесплатного обслуживания учитывается по всем. Полное отключение происходит только при закрытии.

Лайт

При первичном подключении 2 месяца плата не взимается. При обороте свыше 3000 за месяц, то тариф предоставляется бесплатно. В остальных случаях – за 49 руб. ежемесячно. На остаток средств начисляют 6% годовых.

Стандарт

При обороте свыше 10000 за месяц плата не списывается, в остальных случаях по 149 руб. ежемесячно. На остаток начисляют 8% годовых. За все операции положен кэшбэк 1%.

Максимум

При обороте свыше 30000 в месяц плата не списывается, в остальных случаях по 199 руб. в месяц. На остаток начисляют 10% годовых. За все операции положен кэшбэк 1,5%.

При подсчете оборота для бесплатного обслуживания в зачет не идут операции со следующими MCC-кодами:

Переключение тарифа

При переходе на другой тарифный план спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Переход осуществляется самостоятельно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк;
  • личный кабинет;
  • звонок на 5555.

Кэшбэк

За транзакции по банковской виртуальной карте Мегафон начисляют рублевый кэшбэк ежемесячно. Распоряжаться накоплениями можно на свое усмотрение. Отслеживать удобно в приложении и онлайн-банке.

Условия

По тарифу Лайт возврат части стоимости покупки не предусмотрен, по Стандарту – 1%, по Максимуму – 1,5%.

Повышенный кэшбэк начисляется в спецкатегориях:

  • АЗС;
  • кинотеатры;
  • продуктовые супермаркеты;
  • услуги такси, каршеринг;
  • кафе и фастфуд;
  • детские товары и одежда;
  • все развлечения (кинотеатры, музеи, театры, концерты).

Максимальный кэшбэк – 1000 руб. за месяц в каждой категории (во «Всех развлечениях» – 2000). Разрешено подключать любое количество (самостоятельное построение схемы получения). Но все категории платные. «Все развлечения» – 199 рублей, остальные – 119 рублей в месяц.

Разберем начисление по тарифу Стандарт. За месяц в супермаркетах (подключен повышенный возврат) потрачено 10000, в партнерском дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 3000, других покупок совершено на 15000.

По итогам расчетного периода получим 10000*0,05 + 3000*0,1 +15000*0,01 = 950 руб. О способе округления в правилах не сказано.

Партнёры

Партнерские торговые точки предлагают повышенный кэшбэк до 20%. Перед совершением покупки необходимо уточнять условия. Каждый партнер устанавливает размер, минимальную и максимальную сумму покупки, типы товаров, участвующие в акции.

На данном этапе партнеров очень мало, всего 61, но количество постоянно увеличивается. Kanzler дает 10%, NYX 15%, Л’Этуаль до 7,2%, Whirlpool 25%, «Ашан» 2,8%, дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 10%.

Особенности начисления

Кэшбэк не начисляют за:

  • снятие наличных и пополнение;
  • переводы на электронные кошельки;
  • оплату услуг связи;
  • переводы.

Процент на остаток

Проценты (по Лайту 6%, по Стандарту 8%, по Максимуму 10%) рассчитывают ежедневно на сумму до 200000 с учетом тарифа, действующего на конкретный день.

Начисляют с 1-го по 15-ое число текущего месяца за предыдущий. Для получения необходимо соблюдать 2 условия:

  • сумма безналичных операций за месяц свыше 3000 руб.;
  • ежедневный входящий остаток не менее 500 руб.

Разберемся с начислением процентов по тарифу Стандарт. Если на счету находится 200000 рублей, то за день начислят = 200000 * (0,08/365) = 43,84 руб.

Дополнительные бонусы и привилегии

За каждые израсходованные 100 руб. начисляют 10 мб (поступают через 30 дней после транзакции и действуют 12 месяцев). Расходование начинается автоматически после исчерпания трафика. Если подключено «Автопродление», то необходимо его отключить. В роуминге использование невозможно.

Как подключить

Виртуальная карта Мегафон выпускается моментально самостоятельно. Происходит автоматическая упрощенная регистрация (проверяют паспортные данные в системе, полученные при покупке SIM).

Для полноценной верификации необходимо посетить салон сотового оператора с паспортом. Выпустить допустимо двумя способами – Мегафон Банк (bank.megafon.ru) и личный кабинет (lk.megafon.ru).

При использовании первого варианта действуем так:

  1. На главной странице нажимаем кнопку «Выпустить цифровую карту».
  1. Принимаем условия оферты.
  2. Выбираем тариф (плата сразу списывается с баланса телефона). Если на счете нет денег, то система предлагает только тариф Лайт.
  1. Ожидаем готовности (3-5 минут).

При использовании личного кабинета действуем так:

  1. На главной странице выбираем раздел «Цифровая карта».
  1. Выбираем тариф.
  1. Нажимаем кнопку «Выпустить карту», далее «Да».
  1. Переходим в раздел «Счет телефона в Apple Wallet/Samsung Pay».
  2. Выбираем подраздел «Подключить номер к Apple Wallet /Samsung Pay».
  3. Подтверждаем действие кодом из СМС.
  4. Дожидаемся активации.

PIN в обоих случаях задается самостоятельно. Изменение возможно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • звонок на 5555, далее через автоматическую голосовую систему;
  • банкомат с поддержкой бесконтактной технологии.

Через банковское приложение разрешено оформить 5 карт (включая пластиковые), через личный кабинет – одну.

Активация

Цифровые (виртуальные) карты от МегаФон Банка активировать не требуется, они готовые к работе сразу после выпуска любым способом.

Подключение бесконтактной оплаты

При использовании устройств Apple карточку добавляют в Wallet (внесение данных вручную или с помощью камеры) в Apple Pay. В разделе «Карты» выбираем «Добавить в Wallet» и подтверждаем действие кодом из SMS.

При использовании гаджетов на Android действуем так:

  • устанавливаем и открываем Google Pay;
  • переходим в пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС.

При использовании гаджетов Samsung действуем так:

  • скачиваем и устанавливаем Samsung Pay;
  • выбираем пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС;
  • расписываемся на экране;
  • нажимаем «Готово».

Отключение карты

Доступно несколько способов заблокировать карточку:

  • звонок на 5555;
  • онлайн-банк;
  • приложение;
  • смс на 5555 с текстом БЛОК.

Если не планируется совершать бесконтактные оплаты при помощи смартфона или другого «умного» гаджета, то карточку целесообразно удалить из приложений Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Как пользоваться

Использовать можно двумя способами: для покупок в интернете и для бесконтактной оплаты. Отслеживать операции удобно на сайте или в приложении Мегафон Банка или отправив СМС на 5555 с текстом ИСТОРИЯ.

Баланс и история операций доступны даже при отсутствии интернета. Бесплатно подключается МегаФон-Защита от случайных платных подписок.

При возникновении сложностей целесообразно связаться с сотрудниками, они подскажут как правильно пользоваться цифровой картой Мегафон:

  • 8-800-550-55-00;
  • +7-495-540-82-92;
  • 5555.

Как оплачивать покупки

Оплаты в онлайне и в офлайне такие же, как с обычным пластиком. При онлайн-шопинге транзакция подтверждается кодом из смс (технология 3D-Secure). Есть все необходимые реквизиты для заполнения платежной формы.

При покупках в обычных магазинах при помощи смартфона с NFC необходимо вводить PIN, если сумма больше 1000 руб.

Внесение и снятие наличных

Для пополнения доступны следующие варианты:

  • счет телефона;
  • банкомат с поддержкой технологии NFC;
  • платежный терминал;
  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк.

Снятие наличных:

  • до 10000 при обороте по итогам месяца более 3000 – бесплатно;
  • до 10000 – 2,5%;
  • 10001-50000 – 3,5%;
  • свыше 50001 – 4,5%.

Переводы на другие карты

Для переводов необходимо использовать онлайн-сервис или мобильное приложение МегаФон Банка.

Деньги можно перевести:

  • мгновенно бесплатно другим клиентам банка или на карточки МТС;
  • на карты сторонних банков с комиссией 1,99% (по номеру или реквизитам), зачисление до 5 рабочих дней;
  • на электронный кошелек с комиссией 8%, зачисление мгновенное;
  • через систему денежных переводов Юнистрим (3%).

В приложении допустимо отправить средства на карточку Сбербанка без комиссии по номеру телефона получателя. Можно использовать систему переводов MoneySand от MasterCard, но установлены ограничения: минимум 100 руб., за раз разрешено отправить максимум 15000, а в сутки не более 40000.

Переводы в личном кабинете доступны только со счета телефона.

Лимиты и ограничения

При использовании установлены ограничения. Дневной лимит – 60000 (снятие наличных – 5000, переводы – 15000, безналичная оплата – 60000). Ежемесячный лимит – 100000 (снятие наличных – 40000, переводы – 40000, безналичная оплата – 100000).

Для снятия ограничений необходимо пройти полноценную верификацию, посетив салон связи. Получать пластик необязательно. Но если он оформлен ранее, то расширенные лимиты распространяются на виртуальную карточку. Дневной лимит составит 100000, месячный – 600000.

Плюсы и минусы

Преимущества:

  • простое получение;
  • к одному счету разрешено выпустить 5 карт, но только на свое имя;
  • нет рисков финансовой системы;
  • бесплатное СМС-информирование;
  • удобные способы пополнения;
  • проценты на остаток;
  • кэшбэк на покупки;
  • бесплатные переводы на карты Сбербанка через приложение.

Недостатки:

  • низкие лимиты;
  • для бесконтактной оплаты необходим смартфон с поддержкой NFC;
  • платное подключение повышенного кэшбэка;
  • условно бесплатное обслуживание (только при выполнении ряда условий).

Сравнение с продуктами Сбербанка и МТС

Виртуальная карта Сбербанка принадлежит платежной системе Visa, держатели могут пользоваться привилегиями класса Platinum. Оформлять можно только действующим клиентам с 14 лет при наличии активной дебетовой карты с подключенным Сбербанком-Онлайн.

Годовое обслуживание бесплатное, срок действия 3 года. Поддерживаются все бесконтактные технологии оплаты. В мобильном приложении помимо управления размещенными средствами допустимо общаться с другими пользователями.

Лимиты на операции соответствуют основному пластику. Снятие наличных доступно в банкоматах, поддерживающих бесконтактную технологию.

МТС.Деньги легко оформить самостоятельно. Выпуск и годовое обслуживание бесплатные, срок действия 3 года, доступны привилегии уровня Standart от платежной системы MasterCard.

Снимать наличные недопустимо. Ежемесячный оборот ограничен 200000, максимально допустимый остаток – 60000. Счет не связан со счетом телефона. Эмитентом выступает МТС Банк. К одному счету можно получить только 1 виртуальную карту.

Анализ отзывов

Условия держателей устраивают, платить удобно. Выводить деньги на пластик Сбербанка разрешено без комиссии. Приходится мириться только с низкими лимитами на операции. Больше всего жалоб на некомпетентную службу поддержки и медленное решение вопросов.

Приложение для смартфонов на базе iOS и Android недоработанное, предпочитают использовать онлайн-сервис. Кэшбэк начисляют своевременно, но часто с ошибками. Статистика отображения операций тоже хромает, приходится контролировать все транзакции.

МегаФон помимо услуг сотовой связи предлагает финансовые. Цифровая карта — удобный способ оплаты товаров и услуг средствами, размещенными на счету мобильного телефона.

Но из-за ограниченных лимитов ее нельзя использовать как основную. И отсутствуют многие дополнительные услуги, доступные по классическим банковским продуктам.

Онлайн карта Мегафон-Visa

Мобильный счёт Мегафона теперь находится в полном распоряжении его абонентов. Они могут с помощью виртуальной банковской карты «Мегафон-Viza» оплачивать покупки в Google-play и приобретать товары через Интернет.

«Мегафон-Viza» это онлайн карта, связанная со счётом мобильного устройства абонента Мегафон.

Чтобы активизировать эту услугу и получить виртуальную карту, абоненту достаточно всего лишь воспользоваться USSD командой *455*1#(вызов).

В результате, входящим SMS сообщением, абоненту будет предоставлена информация о реквизитах карты.

Описание финансово-платёжной услуги «Онлайн карта «МегаФон-Viza» Мегафон

Теперь баланс мобильного счёта абонента будет равен балансу онлайн карты, и свои деньги он сможет потратить не только на оплату мобильной связи, а и распоряжаться ими на своё усмотрение для приобретения товаров и услуг через Интернет.

Узнать состояние баланса своей онлайн карты можно с помощью набора USSD команды *455*3#(вызов). Пподключить данный сервис можно на всех тарифных планах:

  • Тёплый прием +
  • Связь городов
  • Вокруг Света
  • Всё включено М

Владельцам смартфонов рекомендуется подключить специальное мобильное приложение, при помощи которого они могут получать реквизиты виртуальной карты и контролировать свои платежи.

Привязав свою карту к учётной записи Google-play, абонент сможет оплачивать приложения, игры, книги. Для совершения платежа абоненту необходимо ввести номер своей карты, срок её действия, код безопасности CVV2, т.е. данные, полученные SMS сообщением во время её регистрации.

Срок действия карты рассчитан на 6 месяцев от даты её регистрации, многократность её использования не ограничивается, максимальная сумма однодневного платежа 15 000,00 руб., месячного – 40 000,00 руб., обязательный остаток баланса после платежа – 10,00 рублей.

Условия оказания услуги Мегафон-Visa

Стоимость пользования услугой оценивается суммой в 1,5% комиссионных от финансовой сделки, плюс 5,00 рублей. Оплата производится с каждого платежа.

Заказ на получение онлайн карты можно осуществить при помощи SMS сообщения с произвольным текстом, используя USSD команду *455*1#(вызов), а также можно узнать реквизиты и срок действия своей карты.

При смене номера или оформлении договора на другое лицо, действие услуги следует подключить повторно. Также, как и при пользовании любой другой банковской картой, во время набора реквизитов онлайн карты или кода, могут совершаться ошибки.

  1. Получить код безопасности CVV2 через USSD команду *455*2#(вызов), в тексте SMS сообщения должна быть пометка «код»
  2. При блокировке онлайн карты пользуются командой *455*0#(вызов), и текстом «блокировка», «стоп».
  3. Узнать информацию о балансе онлайн карты можно также SMS сообщением с текстом «баланс» при помощи команды *455*3#(вызов)
  4. А также, любой из перечисленных заказов, абоненту легко будет осуществить одним SMS сообщением с произвольным текстом на номер 4554.

Для отказа от услуги, абоненту следует позвонить в абонентскую службу на номер 0500, или обратится в салон связи Мегафон.

Услуга «Онлайн карта «Мегафон-Viza» предоставляется только абонентам Мегафона( физическим лицам, гражданам Российской Федерации), за исключением абонентов, обслуживающихся в кредит.

В этом случае действует ограничение — код CVV2 может быть набран только один раз. После трёх неверных указаний реквизитов ( в это число входит и ошибка при наборе кода), онлайн карта будет заблокирована. Разблокировка карты невозможна, и заказ её следует повторить.

>Виртуальная дебетовая карта Мегафон

Обзор Виртуальной карты Мегафона

В современном обществе все плотнее приживаются виртуальные банковские карты. Что же такое виртуальная карта и чем отличается от обычных дебетовок? А всего лишь тем, что не имеет физического носителя, того самого кусочка пластика. Все остальное остается без изменений, на телефон приходят данные карты: номер, срок действия, фамилия и имя и т.д.

Мегафон активно двинулся в это направление и придумал виртуальную карту, которая непосредственно связана с балансом телефона. Вот как это работает:

  • Вы являетесь абонентом Мегафона и оставляете заявку на виртуальную карту на сайте Мегафон Банка.
  • Через 5 минут на Ваш телефон приходят данные карты, активируйте ее по номеру 5555.
  • Теперь баланс телефона и есть Ваш банковский счет!
  • Вы пополняете телефон привычным способом, рассчитываетесь в магазинах с помощью Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и пр.
  • Совершаете покупки в интернете с помощью данных карты из смс-сообщения.
  • И даже снимаете наличные в банкоматах с бесконтактным модулем (NFC).
  • Деньги зачисляются и списываются с телефонного счета.

Бробанк.ру считает, идея объединения телефонного оператора и банковского счета просто гениальная! Мы уверены, что это направление будет уверенно расти и развиваться, будут добавляться новые возможности и различные бонусы, чтобы использование было еще более удобным и выгодным.

Что еще крутого в Виртуальной карте от Мегафона

  • Абсолютно всем и всегда бесплатный выпуск и обслуживание! Такими условиями практически никто не может похвастаться.
  • Выпуск карты всего за 5 минут.
  • Кешбек до 20%. Мегафон дарит кешбек и скидки на покупки у партнеров, которых очень много! Ознакомиться со списком можно на сайте Мегафон Банка в разделе Акции.
  • За каждые 100 потраченных рублей Мегафон дарит 10 МБ интернета. Информация о начисленных льготных мегабайтах придет в начале месяца, следующего за расчетным.
  • Управление счетом с помощью мобильного приложения Мегафон Банк, в личном кабинете, а так же с помощью сервиса дистанционного управления картой по СМС (подключается по желанию, стоимость 30 руб. в месяц).
  • Круглосуточная поддержка по телефонам 8 800 550 55 00 или 5555.

Тарифы и условия обслуживания

Платежная система
Тип карты
Срок действия

3 года

Стоимость обслуживания

0 руб.

Снятие наличных

Бесплатно при условии оплаты покупок от 3 000 руб. в мес. и снятии до 10 000 руб.
2.5% при сумме снятия до 10 000 руб. в мес.
3.5% при сумме снятия от 10 до 50 тыс. руб. в мес.
4.5% при сумме снятия от 50 до 100 тыс. руб. в мес.
4.99% при сумме снятия от 100 тыс. руб. в мес.

Перевод средств

1.99% от суммы за перевод с карты на карту стороннего банка
8% от суммы перевода на электронные кошельки

Кэшбэк

До 20% на покупки у партнеров

Как оформить дебетовую карту Мегафон

Подать заявку

  1. Нажмите кнопку «Подать заявку».
  2. Вы попадете на официальный сайт Банка Мегафон. Там нажмите «Выпустить карту сейчас».
  3. Введите номер телефона, которым Вы пользуетесь. Это должен быть оператор Мегафон.
  4. Подтвердите телефон смс-кодом. Примите условия оферты.
  5. Через пару минут Ваша карта уже будет готова, а ее данные будут в телефоне. Просто активируйте ее и совершайте покупки:)

Способы пополнения без комиссии

Способ Комиссия Срок
Карта любого банка 0 руб. Моментально
QIWI Wallet 0 руб. Моментально
Яндекс.Деньги 0 руб. Моментально
WebMoney 0.8% Моментально

Частые вопросы

Как доставляют карту?

Карта виртуальная и не имеет физического носителя, поэтому не доставляется.

Как активировать карту?

Позвоните по номеру бесплатному 5555 с номера телефона, к которому привязана карта, следуйте простым инструкциям автоответчика.

Как узнать состояние счета?

Просто проверьте баланс телефона командой *100#.

Как поменять или восстановить пин-код?

Изменить пин-код можно позвонив по номеру 5555.

Как перевыпустить карту?

По окончании срока действия можно заказать перевыпуск в личном кабинете.

О картеТарифыТребованияОтзывы0Вопрос-ответСтатьи и обзоры

новости

Не так давно Мегафон представил очень удобное приложение для смартфонов под названием «Мегафон Деньги». С помощью этого приложения абонент Мегафон может оплачивать различные услуги.
Приложение бесплатное и доступно для пользователей iOS и Android. С помощью «Мегафон деньги» можно не только пользоваться услугами сотового оператора, но и, например, оплачивать телевидение, интернет, коммунальные услуги, кредит и др.

При первом входе в приложение система безопасности запрашивает пароль, который приходит в виде SMS на номер телефона пользователя. После входа в систему становится возможным управлять счетом мобильного телефона. Приложение отображает текущий баланс, доступный для операций, и предупреждает, что эта сумма может отличаться от баланса лицевого счета телефона.

Основные функции, доступные в приложении, отображены на главном экране.

Также в приложении есть доступ к привязанным к номеру телефона банковским картам. Их тоже можно использовать для осуществления различных денежных операций.

Список услуг, предоставляемых данным приложением, постоянно пополняется. Так что в скором времени возможно будет добавлен, например, кошелек Webmoney и др.

Для перевода денег на номер абонента как Мегафон, так и другого оператора связи можно воспользоваться личным счетом и банковской картой. А из данных необходимо указать лишь номер телефона абонента. Единственный минус – комиссия в размере 1,99% за каждый перевод.

Получателю приходит SMS с уведомлением о переведенных средствах, и дальше он уже может выбрать, как именно ими воспользоватья: обналичить через систему денежных переводов, перевести на мобильный счет или банковскую карт и т. д.

В меню приложения есть очень удобная вкладка «Избранное», с помощью которой можно создать свой собственный список часто осуществляемых платежей. Это значительно упрощает процесс. Достаточно добавить платеж в избранное и совершить денежную операцию можно практически мгновенно.

Обзор виртуальной банковской дебетовой карты от Мегафон

Дебетовая виртуальная карта Мегафона позволяет расплачиваться за товары и услуги с помощью смартфона. И не просто с его помощью, а прямиком с абонентского счета мобильного номера! Продукт предназначен для тех, чьи телефоны умеют проводить бесконтактную оплату в магазинах. Выпускается карта малоизвестным банком «Раунд» под брендом Мегафон.

С учетом особенностей обслуживания карта получила мало интересных характеристик в цифрах. Мы привели их в этой небольшой таблице.

Характеристика Условия
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания, в год бесплатно
Кэшбек от 0 до 5%
Процент на остаток от 6 до 10%
Снятие наличных в банкомате от 0 до 4,5%

Однако безликие цифры не полностью отображают достоинства и недостатки цифровой карты Мегафона. Чтобы узнать их, вам достаточно прочитать полный текст обзора.

Плюсы и минусы виртуальной банковской дебетовой карты от Мегафон

Продукт получился неоднозначным. По сути, карта Мегафона – предоплаченная. Собственного счета у нее нет, в его роли выступает счет мобильного телефона, к которому привязана виртуалка. Получить ее можно по всей стране, сделав буквально несколько движений через мобильное приложение. Карточка удобна выгодными тарифами и отсутствием отдельного счета. Так что теперь вы точно не забудете заплатить за телефон.

Достоинства Недостатки
  • Три тарифа разной степени выгодности на выбор, и все бесплатные.
  • Выгодные условия по проценту на остаток на тарифе «Максимум».
  • Два бесплатных календарных месяца при первом подключении на тарифе «Лайт».
  • Возможность использовать деньги прямо со счета мобильного телефона.
  • Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбека.
  • Бесплатный СМС-банк и дополнительная защита от платных подписок в подарок при оформлении.
  • Деньги на карте являются электронными денежными средствами, которые не страхуются АСВ на случай закрытия банка. Если «Раунд» потеряет лицензию, финансы с карты вы не вернете, но со счета мобильного номера они тоже не пропадут.
  • Откровенно маленький максимальный кэшбек без дополнительных услуг.
  • Платный повышенный кэшбек.
  • Небольшие лимиты на совершение операций, особенно по сравнению с аналогичной пластиковой картой.
  • Высокий курс конвертации валюты (+3% от курса платежной системы).
  • Нельзя бесплатно снимать деньги со счета свыше 10 тысяч рублей.

Увы, карта получила откровенно урезанные лимиты: можно израсходовать всего 60 тысяч рублей в сутки, из них – 5000 рублей на выдачу наличных и 15 тысяч рублей на переводы другим лицам. Поэтому она подходит тем, кто не слишком активно пользуется безналом и не совершает крупных покупок. В месяц с карты можно потратить только 100 тысяч рублей.

Зато радует, что виртуальный пластик совершенно бесплатен. Даже тариф «Максимум» не будет стоить ни рубля. Платить придется только в том случае, если вы решите выпустить пластиковую карту для увеличения лимитов: в таком случае нужно будет отдать от 49 до 199 рублей в месяц.

Как правильно пользоваться виртуальной картой от Мегафон

Виртуальная банковская карта Мегафона предназначена только для использования со смартфонами, способными выступать в качестве средства оплаты. То есть с моделями, получившими чип NFC. В таком случае ее можно подключать к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, после чего расплачиваться в магазинах телефоном. Однако важно знать некоторые другие нюансы, чтобы получить максимум выгоды.

Правильно снимаем наличные средства

Мобильные операторы никогда не славились желанием выдавать клиентам наличные со счетов телефонов. И даже с появлением карты это остается проблемой. Мегафон позволяет получить наличные средства с виртуальной карты несколькими способами:

  1. Снять в банкомате. Размер комиссии будет варьироваться в зависимости от суммы, уже полученной в календарном месяце наличными. До 10 тысяч рублей придется отдать 2,5% (если предварительно совершить покупки более чем на 3000 рублей, то бесплатно). От 10 до 50 тысяч – 3,5%. Все, что больше 50 тысяч, облагается комиссией 4,5%.
  2. Получить в пункте выдачи наличных. Комиссия составит 4,99%.
  3. Перевести на любую другую карту и вывести через банкомат. В таком случае придется отдать 1,99% комиссии с использованием MasterCard MoneySend.
  4. Перевести на электронный кошелек и снять с карты этого кошелька. Комиссия составит 8%.

Как видите, самый выгодный способ получить наличные – сначала снять до 10 тысяч рублей в банкомате, предварительно потратив 3000 рублей на покупки. После чего – переводить на карту другого банка и снимать уже с нее.

Тарифы и условия по дебетовой карте от Мегафон

Мегафон предлагает целых три тарифа для подключения банковской дебетовой карты: «Лайт», «Стандарт» и «Максимум». В случае виртуальной карты платить ни за один из них не нужно, они все бесплатные. При этом сохраняются все достоинства каждого тарифа.

В зависимости от тарифа виртуальная карта способна:

  • обеспечить кэшбек суммарно от 0 («Лайт») до 6,5% («Максимум» 1,5% + платная дополнительная категория 5%);
  • начислять процент на остаток на сумму от 500 до 200 тысяч рублей размером от 6 до 10%;
  • работать в рамках лимитов на обслуживание: до 60 тысяч в день и до 100 тысяч в месяц на любые траты, в том числе снятие наличных.

Снимать деньги можно в любых банкоматах, которые имеют модуль бесконтактного обслуживания. Для этого достаточно приложить смартфон к модулю и выбрать получение денег. Снимать можно до 10 тысяч рублей в месяц без комиссии, но только при условии потраченных предварительно 3000 рублей. Далее размер комиссии будет расти с 2,5% до 4,5%.

Карта позволяет переводить средства на другие пластиковые карточки любого банка. За это придется заплатить 1,99% от суммы транзакции. При пополнении электронных кошельков стоимость операции будет уже 8% от суммы, так что аккуратнее.

Последние изменения

До 26 апреля 2019 года не существовало тарифов «Лайт», «Стандарт» и «Максимум». Владельцы карт пользовались одним удобным вариантом. При перевыпуске или оформлении им тоже придется выбирать новый тариф, но до окончания срока действия можно оставаться на старом.

Увы, с 1 мая 2019 года Мегафон вдвое урезал кэшбек за покупку повышенных категорий: если раньше можно было получить 10% возврата, то теперь клиенту положено лишь 5% от суммы покупки. Также появился лимит в 5000 рублей, который раньше был несколько меньше.

Также не столь давно курс конвертации валюты был равен курсу MasterCard. В последнее время Мегафон стал брать комиссию размером 3%, что сделало карту совершенно невыгодной для совершения покупок в иностранной валюте.

Критерии для клиента

Чтобы получить виртуальную дебетовую карту Мегафона, клиент должен соответствовать следующим условиям:

  1. Быть абонентом Мегафона;
  2. Иметь смартфон и возможность установить на него мобильное приложение Мегафона;
  3. Выпустить карту в мобильном приложении.

Мегафон не ставит каких-либо ограничений. Карта выпускается на конкретный номер телефона, который можно получить при наличии паспорта. Купить ее можно самостоятельно с 18 лет, а в присутствии родителей с 14 лет.

Дополнительные возможности виртуальной карты от Мегафон

Виртуальная карта Мегафона, несмотря на некоторую ограниченность из-за своих особенностей, получила удивительно много дополнительных возможностей. С ее помощью вы легко можете получить кэшбек размером до 6,5% и возврат на остаток до 10% от суммы.

Проценты на остаток

Даже самый простой тариф «Лайт» позволяет получать довольно большой процент на остаток: 6% от хранящейся на счету суммы. «Стандарт» обеспечивает возврат в размере 8%, а «Максимум» в размере 10%.

На счету необходимо держать сумму, превышающую 500 рублей. Вообще процент начисляется на средства от 500 рублей и до 200 тысяч рублей, но хранить на карте можно сколь угодно большую сумму: программа просто «отсечет» лишние деньги, превышающие порог в 200 тысяч, и посчитает процент по максимуму.

Процент на остаток будет ежедневно высчитываться из хранящейся на счету суммы за вычетом первых 500 рублей. Начисляется он раз в месяц в течение первых 15 дней с момента окончания расчетного месяца. То есть за деньги, хранившиеся на счету в апреле, вы получите вознаграждение до 15 мая.

Чтобы получить право на выплату процентов, необходимо хотя бы раз в месяц что-либо покупать при помощи карты. В противном случае Мегафон не будет начислять вознаграждение.

Кэшбек: повышенный, обычный и партнерский

Виртуальная карта Мегафона позволяет получать кэшбек за траты в магазинах и интернете. Размер «стандартного» возврата зависит от подключенного тарифа:

  • «Стандарт»: 1% кэшбека, до 1000 рублей в месяц;
  • «Максимум»: 1,5% кэшбека, до 3000 рублей в месяц.

По тарифу «Лайт» возврат за обычные покупки не предоставляется. Помимо фиксированного кэшбека есть также возврат за отдельные категории трат. Подключить кэшбек можно даже к тарифу «Лайт» в качестве дополнительной услуги с возвратом 5% от суммы покупок. Каждая категория «приобретается» отдельно: Мегафон решил оформить их в качестве дополнительных платных услуг.

С 1.05.2019 по 01.10.2019 можно воспользоваться следующими категориями пятипроцентного возврата:

  1. Кино;
  2. Музеи;
  3. Супермаркеты;
  4. Кафе и фастфуд;
  5. АЗС;
  6. Такси и каршеринг;
  7. Развлечения (включает в себя кинотеатры, театры, музеи и концерты).

Все услуги стоят по 119 рублей в месяц и имеют ограничение на 1000 рублей возврата за этот же срок. Кроме категории «Развлечения»: она обойдется в 199 рублей и позволит возвращать до 2000 рублей в месяц. Действует услуга в течение календарного месяца: взиматься плата будет каждое первое число. Поэтому дополнительные категории невыгодно приобретать в середине или конце месяца. Если, конечно, у вас не планируется крупная покупка в одной из категорий.

Повышенный кэшбек суммируется с обычным. То есть при подключении, например, опции «Кино» на тарифе «Стандарт» при покупке билета в кинотеатр вы получите как 5% от дополнительной услуги, так и 1% базового возврата. Итого кэшбек может вырасти до 6,5% при правильном использовании.

Суммарно за все категории и «обычный» кэшбек можно получить до 5000 рублей возврата. Поэтому нет смысла подключать сразу много категорий из «повышенных», если вы сможете добрать эту сумму только с наиболее часто используемых разделов трат.

Кстати, за каждые потраченные 100 рублей вы получите в подарок 10 мегабайтов трафика. Хранится этот трафик ровно год и начинает использоваться после того, как закончатся все мегабайты из оплаченных пакетов трафика или дополнительно купленных услуг. Такой приятный бонус для тех, кто очень много серфит в сети.

Удобно, что кэшбек подключается именно к номеру телефона, а не к паспортным данным. Так что можно заводить сколько угодно SIM-карт Мегафона, подключать к ним виртуальные карты и собирать кэшбек в неограниченных количествах. На один номер можно зарегистрировать до пяти виртуальных и пластиковых карточек.

Также у Мегафона есть собственный кэшбек-сервис, в который добавлены сайты и магазины-партнеры. При покупке товаров и услуг у них вы получите дополнительный возврат, размер которого зависит от конкретного партнера. Этот кэшбек не учитывается в сумме 5000 рублей за месяц.

Обзор отзывов на карту от Мегафон

В целом на банк довольно много негативных отзывов: увы, работа серверов банка оставляет желать лучшего, поэтому у многих клиентов карты в тот или иной момент времени просто не работают. Из-за периодических сбоев системы пользователи могут недополучать кэшбек или проценты на остаток, что, естественно, никому не нравится.

Однако хватает и позитива: несмотря на очевидные косяки, пользователи, которые успешно пользуются картой, отмечают удобство, честное выполнение лимитов и «бесплатных» плюшек вроде снятия наличных или бонусных мегабайтов. Также некоторых радует СМС-банкинг бесплатно и специальная защита от случайных подписок.

Отзывы клиентов

Мы собираем наиболее содержательные и выразительные реальные отзывы о работе Банка Зенит. Отзывы других читателей нашего издания расположены ниже. Пожалуйста, оставьте свой отзыв в комментариях к данной статье!

Ответы на частые вопросы о карте от Мегафон

Как заблокировать карту?

Мобильный оператор Мегафон предлагает три способа блокировки виртуальной карты:

  1. Звонок на бесплатный номер 5555 и общение с оператором. После краткого общения ваша виртуальная карта будет заблокирована.
  2. Опция в мобильном приложении. Надо найти нужную карту и нажать на «Заблокировать».
  3. SMS на бесплатный номер 5555 с текстом БЛОК. Работает только в том случае, если у вас подключен СМС-банкинг (а он подключен, так как дарится при оформлении).

Помните, что блокировка виртуальной карты еще не расторгает договор с Мегафоном. Если вы хотите отказаться от услуг, то должны будете написать заявление. В таком случае ваш номер телефона перестанет работать, и вы больше не будете связаны с оператором.

Как снять деньги?

Снимать деньги с виртуальной дебетовой карты Мегафона можно предложенными мобильным оператором способами:

  1. Через банкомат при помощи модуля бесконтактной оплаты.
  2. Перевести на банковскую карту.
  3. Перевести на электронный кошелек.
  4. Получить в пункте выдачи наличных.

Помните, что все способы сопровождаются уплатой комиссий. За исключением снятия через банкомат, если вы уже успели потратить 3000 рублей за месяц и при этом не сняли больше 10 тысяч рублей за этот же срок.

Как пополнить?

Виртуальную карту Мегафона можно пополнить лишь двумя способами:

  • Пополнить счет номера телефона.
  • Перевести деньги с банковской карты на реквизиты виртуальной карты.

Увы, положить на нее деньги в банкомате напрямую не получится.

Маленький лайфхак: если вы пользуетесь электронными кошельками, которые позволяют оплачивать телефон без комиссии, но дерут драконовские суммы за вывод средств (например, Webmoney), то вы можете сэкономить. Достаточно оплатить телефон с электронного кошелька, после чего тратить полученные деньги с карты без комиссии.

Как заплатить по карте?

Виртуальная карта Мегафона, несмотря на отсутствие пластикового носителя, вполне может применяться для оплаты реальных покупок. Для этого достаточно привязать ее к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, после чего расплачиваться с помощью телефона.

Для платежей в интернете условия стандартные: достаточно использовать полученные реквизиты, чтобы прикреплять карту для оплаты в интернет-магазинах. Помните, что реквизиты карты могут быть скомпрометированы мошенниками, и поэтому аккуратно выбирайте интернет-магазины для покупок.

Итоговая оценка виртуальной банковской дебетовой карты от Мегафон

Для того, чтобы подытожить информацию из данной статьи, попробуем оценить данную дебетовую карту по 5-ти наиболее важным, на наш взгляд, параметрам. В конце обратите внимание на итоговый бал.

Критерий Оценка
Удобство использования 4
Стоимость обслуживания 5
Отзывы в интернете 3
Размеры дополнительных платежей 5
Итоговая оценка 4

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *