Содержание
- Как ПИФы от банка ВТБ помогают приумножить капитал?
- Характеристика ПИФов ВТБ24
- Процесс приобретения ПАЯ
- Управляющие компании ВТБ
- Выводы
- ВТБ: паевые инвестиционные фонды
- Принцип работы ПИФа
- Виды ПИФов
- Преимущество ПИФов ВТБ
- ПИФы, предлагаемые банком ВТБ
- Как стать участником паевого инвестиционного фонда ВТБ
- ПИФы ВТБ: доходность, условия и перспективы инвестиций, отзывы
- ПИФы в ВТБ: преимущества
- Условия инвестирования
- Доходность
- Стратегии управления фондом
- ПИФ нефтегазового сектора
- Казначейский
- Сбалансированный
- Электроэнергетики
- ПИФ акций
- Технологий будущего
- Смешанных инвестиций
- Еврооблигаций развивающихся рынков
- Фонд Компании малой и средней капитализации
- Индекс МосБиржи
- Денежного рынка
- Драгоценных металлов
- Акций инфраструктурных компаний
- БРИК
- Металлургии
- Фонд Предприятий с госучастием
- Глобальных дивидендов
- Фонд потребительского сектора
- Условия покупки паев
- Личный кабинет инвестора
- Как собрать сбалансированный портфель: советы
- Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ
- Стоимость пая: динамика прироста и аналитика
- ВТБ – Фонд Денежного рынка. Инвестиционная стратегия
- ВТБ – Фонд денежного рынка. Описание ПИФа
- Рейтинг ПИФа
- Статистические показатели
- Стоимость пая «ВТБ – Фонд денежного рынка»
- Похожие ПИФы
- БПИФ от ВТБ — Биржевой фонд от ВТБ.
- Какие перспективы у нового ETF от ВТБ?
- Преимущества ПБИФ VTBA.
- Недостатки БПИФ VTBA.
- Портфельные инвестиции
Как ПИФы от банка ВТБ помогают приумножить капитал?
ВТБ предлагает уникальную возможность своим клиентам получить доход, который гораздо превышает прибыль от вкладов. Получить его возможно, достаточно лишь стать вкладчиком в ПИФы банка. Паями управляют высококвалифицированные специалисты, которые размещают инвестиции на выгодных условиях, обеспечивая их высокой прибыльностью и низким уровнем риска. Клиент, выбрав грамотно диверсифицированный портфель, получит достойных доход даже при самом неблагоприятном стечении обстоятельств в экономической обстановке страны и мира.
Характеристика ПИФов ВТБ24
Состав инвестиционного портфеля и уровень рисков
Задача ПИФа — сбор инвестиций от его участников, называемых пайщиков для дальнейшего выгодного их размещения с целью получения прибыли при минимальном уровне риска. В конце отчетного года та прибыль, которая была достигнута в результате деятельности ПИФа, подвергается перераспределению между инвесторами и управляющей компанией.
Состав ПИФов ВТБ 24 состоит только из высоколиквидных активов, а именно:
- акции компаний страны из топ-20;
- ОФЗ;
- еврооблигации;
- размещение в виде депозитов в других банках;
- акции зарубежных компаний;
- драгоценные металлы.
Каждый Фонд пайщиков имеет свою узкую направленность инвестиционной деятельности. Так ПИФ нефтегазового сектора вкладывает денежные средства в нефтегазовую добывающую и перерабатывающую промышленности, нефтехимическую и сопутствующую им обслуживающую отрасль. Нефтегазовый сектор ПИФа ВТБ был сформирован в 2007 году. За 10 лет своей работы фонд показал свою эффективность, увеличив стоимость пая на 45,2 %.
Данные о том, как меняется стоимость пая в Нефтегазовом секторе, каждый может отследить по официальным данным, которые находятся на веб-сайте фонда ВТБ. Для приумножения капитала следует размещать акции как минимум на 2 года.
В зависимости от состава того или иного ПИФа будет определена и доходность фонда в целом. Так большинство ПИФов в кризисные годы в начале 2000-х годов показали отрицательную динамику из-за значительного падения котировок акций российских компаний. При приобретении паев в ПИФе важно грамотно продумывать их диверсификацию, поскольку от нее, в конечном счете, будет зависеть общая доходность вложений.
Проведя анализ можно сделать вывод, что доходность от ПИФов ВТБ является положительной. За 2017 год из 19-ти ПИФов, которыми управляет банк ВТБ, с отрицательной динамикой было только 3, остальные показали прибыль в размере от 5,53% до 69,73%.
Преимущества ПИФов
Стать участником ПИФа может любой клиента банка ВТБ. Для управления паями совершенно не надо обладать специальными знаниями, временем или аналитическим складом ума. Вложенными денежными средствами управляют высококлассные специалисты, которые обеспечивают их доходность при низком уровне риска.
Государство надежно регулирует деятельность ПИФов, в результате чего инвестор получает гарантии возмещения при банкротстве или мошенничестве управляющей компании.
Пай может быть подарен или использован другим образом на усмотрение его владельца. Его также можно завещать или закладывать в банке. За сохранность своего пая беспокоиться не нужно. Управляющая компания размещает все ценные бумаги в надежном хранилище, исключающем туда доступ посторонних лиц.
Стать пайщиком фонда может любой клиент, располагающий небольшим первоначальным капиталом, делающим процедуру входа в ПИФ довольно простой и доступной. Клиенту нет необходимости проходить дополнительное обучение по управлению собственными инвестициями. Этот процесс доверяют специалистам ПИФа, прошедшим аттестацию ФСФР.
ПИФ является необычным способом заработка простыми гражданами на фондовом рынке, не принимая в нем непосредственного участия. Для входа в фонд нужно определиться, какой пай желает купить клиент. После вложения средств останется только ждать окончания срока действия договора и получить свой доход.
Для ПИФов принято использовать разные стратегии, чтобы зарабатывать деньги не только на растущем, но и на падающем рынке, при этом учитывая риски и доходность.
Процесс приобретения ПАЯ
Условия покупки
Для того, чтобы стать участником Фонда, нужно удовлетворять следующим требованиям:
- минимальная сумма инвестиций равна 150000 руб.;
- дополнительный взнос на приобретение добавочных паев также составляет 150000 рублей;
- банк делает надбавку в размере 1,2 %;
- паи могут обмениваться между собой в рамках управляющих компаний совершенно бесплатно без уплаты комиссий;
- при продаже пая осуществляется скидка в размере 1%.
Банк ВТБ, осуществляя управление паями, берет комиссию в размере 0,2 %. Такой уровень комиссии является незначительным в сравнении с годовой процентной ставкой дохода (среднее значение равно 22).
Минимальный взнос в размере 150 тыс. руб. необходим для того, чтобы инвестор имел возможность собрать полностью сбалансированный портфель, состоящий из паев разных ПИФов.
По различным ПИФа система скидок и надбавок отлична, поэтому точную информацию при необходимости можно узнать у специалиста.
Как стать клиентом фонда?
Приобрести паи сегодня — очень простая процедура, которая не занимает много времени. Для этого нужно обратиться в отделение банка с паспортом и оставить заявку. Сотрудник подготовит все необходимые для подписания документы в течение 15 минут. После внесения денег на счет клиент становится полноправным пайщиком.
Путем перечисления денежных средств на собственный счет инвестор может покупать паи, обменивать их, продавать.
Управляющие компании ВТБ
Перечень доходных ПИФов
Для получения максимального дохода от инвестирования при минимальном уровне риска стоит собрать диверсифицированный портфель. Так кризис в одной из отраслей минимально отразится на всех остальных вложениях. Важно не повторять ошибку большинства начинающих инвесторов и не вкладывать деньги на короткий срок с целью быстрого получения дохода. Покупать паи нужно не на пике их стоимости, а сразу же после ее падения.
ВТБ 24 сам по себе не участвует в управлении активами. Он выполняет роль посредника-агента, который привлекает клиентов и помогает оформить и подписать необходимый пакет документов, позволяет стать всем желающим пайщиками. Непосредственно управлять инвестициями клиентов будут три компании, разница между ними заключается в различных видах и способах вложения средств:
- ПИФы Инвестмент Партнерс занимает лидирующие позиции в топ-5 компаний по управлению инвестициями на российском рынке.
- ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Компания была основана в 1996 г, но вошла в группу ВТБ в 2006 году.
- ПИФ Солид Менеджмент – основана в 2000 году и имеет в управлении более 10 млрд. рублей активов.
Солид менеджмент состоит в Национальной лиге управляющих, и каждый год успешно подтверждает стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.
До покупки первых паев клиент должен внимательно изучить особенности деятельности каждой компании и решить, какой из них он доверит управление собственных средств. Подробное изучение деятельности каждого ПИФа пригодится также при дальнейшем обмене паями между компаниями. Процесс обмена заключается в погашении одного и покупке другого пая. При приобретении нового пая путем покупки или обмена заключается новый инвестиционный договор.
Сегодня наибольшей популярностью пользуется ПИФ ВТБ Капитал Управление Активами — Казначейский. Его основная деятельность заключается в покупке облигаций как государственного федерального и муниципального займов, так и ценных корпоративных бумаг. В 2016 году ПИФ получил 13,6 % чистой прибыли. С года основания фонда его стоимость выросла на 367,5 % при минимальном уровне риска. Такие показатели говорят о том, что Казначейский фонд — отличное решение для покупки в нем паев.
Специалисты из фонда ВТБ БРИК занимаются инвестированием в ценные бумаги зарубежных инвестфондов, а также отдельных эмитентов стран, которые входят в блок БРИК.
Паи Казначейского фонда могут быть обменены на более высокодоходные паи ПИФа ВТБ БРИК. Такая прибыльность по инвестициям связана с высоким уровнем риска. За 2016 год чистая прибыль управляющей компании ВТБ БРИК составила почти 89 %.
Следующий по популярности среди клиентов пользуется ПИФ Еврооблигаций. Основная деятельность фонда связана с покупкой акций крупнейших российских компаний, выпущенных за рубежом.
Доход от деятельности управляющая компания получает от:
- курсовой разницы в стоимости акций при их покупке-продаже;
- наличие выплат дивидендов для акционеров;
- непосредственно курсовая разница при осуществлении операций в валюте.
В данный момент есть тенденция снижения стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8 %, при этом годовая доходность в среднем составляет 15 %. Это является хорошим моментом для совершения покупки.
Правила сбора инвестиционного портфеля
Для того, чтобы в разные моменты времени решить, какие покупки паев будут максимально выгодными, какие ПИФы приносят больший доход при минимальном уровне риска, ВТБ 24 предоставляется информация по сравнению доходности фондов.
Вся статистика в виде отчетных данных и в наглядном графическом виде показана на сайте ВТБ — vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/. Эта интернет-страница будет полезна всем, кто только начинает свое знакомство с вложениями в ПИФы.
Для того, чтобы разбираться в вопросе инвестирования, нужно владеть такими понятиями, как:
- параметр доходности ПИФа, показанный в динамике для сравнения;
- соотношение уровня доходности и связанного с ней уровня риска;
- показатель СЧА (стоимости чистых активов), а также их динамика.
Внимательно изучите график того, как происходило изменение цены пая ПИФов ВТБ. Идеально подобранный момент позволит на одни эти же средства купить несколько больше паев, чтобы впоследствии выгодно их продать и получить больше прибыли.
Главный секрет получения высокой доходности заключается в максимальной диверсификации инвестиционного портфеля. Вложение средств в один единственный ПИФ в какой-то степени уже предполагает диверсификацию, поскольку управляющая компания будет осуществлять их вложение в различные направления на собственное усмотрение.
Грамотным будет вложение в те ПИФы, которые ведут свою деятельность в различных отраслях экономики и, желательно, в разных валютах.
Выводы
Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля минимум в 4-5 фондов обеспечит клиента стабильным высоким доходом в будущем. При правильном подходе можно добиться значительного увеличения капитала в ПИФах с минимальным риском.
ВТБ: паевые инвестиционные фонды
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это один из способов получения дохода через вложение денег в ценные бумаги. Этот способ подходит для новичков или тех, у кого нет времени или желания принимать решения, т. к. за вас всё это делает управляющая компания.
Для справки: ПИФ — это группа людей (пайщиков), желающих получить прибыль путём вкладывания своих денег в ценные бумаги. Распоряжение своими вложениями доверяется управляющей компании, задачами которой является приобретение акций, облигаций и т. д., получение прибыли и распределение её между инвесторами. Инвестиционный пай — бумага, дающая право её владельцу на часть имущества ПИФа.
Принцип работы ПИФа
Все начинается с того, что управляющая компания ищет инвесторов и создаёт фонд. Далее вы покупаете пай и становитесь инвесторами ПИФа. Деньги ПИФа инвестируются в ценные бумаги, акции, недвижимость и т. д.Если стоимость фондового имущества увеличивается, ваш пай тоже растёт.
Доходность разных ПИФов ВТБ
Виды ПИФов
Существует несколько разновидностей ПИФов. Немного подробнее о каждой из них:
- открытые — с возможностью в любое время купить и продать паи;
- интервальные — покупка и продажа паев осуществляется в строго оговоренное время;
- закрытые — приобрести пай можно только при формировании ПИФа, а выйти из него можно только после его закрытия (обычно это компании с вложениями в недвижимость).
Открытые ПИФы обычно вкладывают средства в более безопасные активы (акции или облигации). Интервальные и закрытые — в те, где риск больше, но и доходность выше.
Преимущество ПИФов ВТБ
Из сказанного выше становится понятно, что нужно выбирать такой инвестиционный фонд, которому можно доверить свои вложения, а значит, нужно выбирать из ПИФов, рекомендованных компанией, репутация которых не вызывает сомнений. Одной из компаний, предоставляющих услуги по покупке и продаже паёв, является ВТБ. Паевыми инвестиционными компаниями банка руководит предприятие АО “ВТБ Капитал Управление Активами”.
Основные преимущества ПИФов от ВТБ:
- Доходность ПИФа ВТБ. Инвестор может вложить сравнительно небольшую сумму, а получить взамен доход, сравнимый с прибылью банка или страховой компании;
- Не обязательное знание финансового рынка. Пайщик может не обладать специальными знаниями в области финансов, ведь его деньгами руководит профессиональная управляющая компания;
- Любые фондовые операции не облагаются налогом;
- Многообразные финансовые стратегии. Инвестор сам может выбрать соотношение финансовых рисков и доходности;
- Защита вложений от незаконных действий. Контроль за деятельностью управляющей компании осуществляется со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам.
У любой инвестиционной компании имеются, кроме плюсов, и свои минусы. Недостатки ПИФов:
- Риск потери своих вложений. Они не застрахованы, как банковские вклады;
- Возможное отсутствие прибыли. Если ПИФ ничего не заработает, то и вы тоже останетесь без дохода;
- Дополнительные затраты на выплату вознаграждения УК. Если вы не хотите тратить свои усилия и время на то, чтобы ваши деньги приносили доход, за это придётся заплатить компании, которая будет всем этим заниматься;
- Ограничения на покупку некоторых видов акций и облигаций со стороны законодательства;
- Налог на прибыль. В случае продажи пая необходимо будет выплатить налог на прибыль.
ПИФы, предлагаемые банком ВТБ
В списке банка находится 19 инвестиционных компаний. Для каждой из них существуют определённые правила и выработаны стратегии вложений. Остановимся подробнее на основных ПИФах.
ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Казначейский”
ПИФ «Казначейский
ПИФ “Казначейский” ВТБ был создан в 2003 году. До 2007 года он назывался “Лидер Финанс”. Специализируется на инвестировании денег в облигации крупных федеральных предприятий. Основная задача Казначейского фонда ВТБ — сохранение вложений инвесторов. Наибольшая по величине активов — финансовый сектор (27%).
Стратегия вложений: покупка облигаций государственного уровня.
Доходность за 2018 год: +7,13%.
Срок вложений: от 1 года.
Сумма вложений: от 5000 рублей.
Оплата услуг управляющей компании: 1%.
Уровень риска: низкий.
ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Акций”
Фонд Активов
ПИФ “Фонд Акций” основан в 2007 году. Специализируется на приобретении акций крупных российских компаний. 48% активов — в секторе энергетики.
Стратегия вложений: покупка акций крупных предприятий России.
Доходность за 2018 год: +19,63%.
Срок вложений: от 1,5 года.
Сумма вложений: от 5000 рублей.
Оплата услуг управляющей компании: 3%.
Уровень риска: высокий.
ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков”
Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков
ПИФ “Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков” был образован в 2007 году. До 2017 года назывался “Фонд Облигации плюс”. Инвестирует средства в облигации не только Российской Федерации, но и других развивающихся стран. Наибольший по величине активов — финансовый сектор (22%)
Стратегия вложений: выбор стратегии происходит на основе оценки риска развивающихся стран.
Доходность за 2018 год: +17,33%.
Срок вложений: от 1 года.
Сумма вложений: от 5000 рублей.
Оплата услуг управляющей компании: 3%.
Уровень риска: низкий.
ОПИФ РФИ “ВТБ — Фонд Технологий будущего”
ПИФ “Фонд Технологий будущего” основан в 2007 году. До 2019 года назывался “Фонд Телекоммуникаций”. Приобретаются акции компаний отрасли технологии.
Стратегия вложений: покупка акций технологических компаний.
Доходность за 2018 год: -2,75%.
Срок вложений: от 1 года.
Сумма вложений: от 5000 рублей.
Оплата услуг управляющей компании: 2,5%.
Уровень риска: высокий.
Ниже представлены особенности основных ПИФов банка в сравнении. Для удобство информация представлена в виде таблицы.
Фонд “Казначейский” | Фонд Акций | Фонд Еврооблигаций | Фонд Технологий будущего | |
Стратегия | облигации госучреждений | акции крупных предприятий | оценка риска развивающихся стран | акции технологических компаний |
Доходность за 2018 год | +7,13% | +19,63% | +17,33% | -2,75% |
Срок вложений | от 1 года | от 1,5 лет | от 1 года | от 1 года |
Сумма вложений | от 5000 руб. | от 5000 руб. | от 5000 руб. | от 5000 руб. |
Вознаграждение услуг УК | 1% | 3% | 3% | 2,5% |
Уровень риска | низкий | высокий | низкий | высокий |
Как стать участником паевого инвестиционного фонда ВТБ
Этот вопрос волнует многих. На самом деле процедура не так уж и сложна, потребуется:
- Определиться с выбором ПИФ: изучить информацию о различных ПИФах, узнать условия участия в них.
- Прийти в один из офисов банка для заключения договора на приобретение пая. Документы, необходимые для заключения договора: паспорт, ИНН, банковские реквизиты счёта, на который будет начисляться доход.
- Купить пай на сумму от 5000 рублей. Вы можете докупать паи или гасить их в любом отделении банка. Стоимость пая при следующих покупках — от 1000 рублей.
Рассмотрев основные особенности ПИФов, приходим к выводу, что стать пайщиком, в общем и целом, можно, если подойти к этому с умом. Нужно только следовать некоторым правилам, а именно: собрать всю информацию о действующих инвестиционных компаниях и выбрать наиболее подходящую вам по условиям и с хорошей репутацией.
ПИФы ВТБ: доходность, условия и перспективы инвестиций, отзывы
Желание сохранить и приумножить свои накопления естественно для любого человека. Поэтому вопросы доходности и безопасности инвестиций будут актуальны всегда, особенно при нестабильной экономике РФ и высокой инфляции.
ПИФы в ВТБ: преимущества
ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:
- ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
- доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
- многолетний опыт управления активами. В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
- итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов, а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
- быстрая связь с поддержкой клиентов. Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.
Условия инвестирования
Банк может осуществлять все операции (реализация, обмен, продажа) с паями фондов, которые предлагает ВТБ Капитал управление активами. После объединения банков ВТБ, Банк Москвы и ВТБ 24 ПИФы ВТБ 24 были включены в фонды ВТБ (ПАО).
Для всех фондов ВТБ принял одинаковые условия покупки и продажи паев:
- Надбавка за приобретение не взимается.
- действующая система скидок предполагает изменение процента скидки (уменьшение расчетной стоимости пая при продаже) в зависимости от срока владения паем и места продажи.
- Сумма вложения (минимальная) зависит от выбранного фонда, места покупки и того, является ли покупатель владельцем паев фонда. При первичной покупке паев минимальная сумму инвестиций составляет – 5000 рублей. Для тех, кто уже имеет паи в фонде и совершает покупку в банке ВТБ (ПАО), ВТБ Капитал и ВТБ Регистратор стоимость минимального вложения начинается от 1000 рублей.
- Минимальный срок вложения зависит от выбранного фонда, максимальный – ограничен сроком существования фонда (если в условиях покупки пая не оговаривается иное).
- Продать пай можно в любой рабочий день.
Доходность
Само понятие «доходность ПИФа» довольно обобщенное и не может применяться ко всем видам фондов. Для сравнения доходности ПИФов должны приниматься во внимание не только проценты, но и срок вложения. Доходность во многом зависит от стратегии управления, которую выбирает компания.
Динамика стоимости пая в фонде «Казначейский»
Стратегии управления фондом
Для ПИФов ВТБ приняты три вида стратегии: консервативная, агрессивная, умеренная. Консервативная — направлена на сохранение инвестиций. Обычно примерно 80% средств вкладываются в рынки облигаций, а остальные распределяются между акционерными и индексными компаниями. Риски минимальны, а прибыль ниже, чем при других способах управления.Агрессивная – направлена на опережение колебаний рынка, требует высокого уровня аналитики. Обычно основная ставка делается на работу с акциями и биржевыми индексами. Риски значительно увеличиваются, но и прирост капитала может оказаться до 100% годовых.Умеренная — предполагает вложение примерно 70% средств в облигации, а остальные активы направляются на покупку акций и работу с биржевыми индексами. Этот вид стратегии менее подвержен рискам, в отличие от агрессивной, но приносит более высокий доход, чем консервативный.
ПИФ нефтегазового сектора
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 32,42%.* *Здесь и далее подразумевается процент доходности за год, если не указано иное.
Казначейский
Стратегия управления – консервативная. Предполагаемый прирост годового дохода – 8,15%.
Сбалансированный
Умеренный уровень риска. Доход – 17,65% .
Электроэнергетики
Уровень риска — повышенный. Доходность – 21,6% (за 1 полугодие 2019 года).
ПИФ акций
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 27,99%.
Технологий будущего
Стратегия – агрессивная. Доходность – 20,7% (за 1 полугодие 2019 года).
Смешанных инвестиций
Тактика управления – умеренная. Доходность – 21,64%.
Еврооблигаций развивающихся рынков
Стратегия — консервативная. Доходность – 9,28%.
Фонд Компании малой и средней капитализации
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 17,31 % (за 1 полугодие 2019 года).
Индекс МосБиржи
Стратегия управления – агрессивная. Процент прибыли за год – 27,18%.
Денежного рынка
Стратегия управления – консервативная. Ожидаемый среднегодовой доход – 8,01%.
Драгоценных металлов
Уровень рисков – умеренный (средний). Доходность – 8,89%.
Акций инфраструктурных компаний
Стратегия управления – агрессивная.Доходность – 13,44%.
БРИК
Стратегия управления – агрессивная. Доходность – 5,15%.
Металлургии
Уровень рисков — высокий. Предполагаемый доход – 16,15% годовых.
Фонд Предприятий с госучастием
Стратегия – агрессивная.Процент прибыли – 17,53 %.
Глобальных дивидендов
Стратегия управления – агрессивная. Доход – 6,84%.
Фонд потребительского сектора
Уровень рисков — повышенный. Доходность – 11,05 % (за 1 полугодие 2019 года).
Условия покупки паев
Пай можно купить, если подать заявку в одном из агентских пунктов. Список таких пунктов есть на сайте банка ВТБ (ПАО). Можно обратиться в службу технической поддержки по телефону и получить информацию о ближайшем пункте от оператора call-центра. При посещении агентского пункта или отделения банка для покупки необходимо иметь при себе паспорт.Можно делать покупку паев он-лайн через официальный сайт банка ВТБ (ПАО). Для этого нужно осуществить вход в кабинет клиента банка и иметь на счету необходимую минимальную сумму для инвестирования.
Личный кабинет инвестора
Для удобства использования и управления активами в банке ВТБ (ПАО) предусмотрен личный кабинет клиента. Доступ к нему открывается через сайт банка, а учетная запись может быть получена тремя способами:
- регистрация на сайт банка (потребуется ввести паспортные данные и данные ИНН);
- использовать учетную запись сайта Госуслуги;
- лично обратиться в офис банка для получения учетной записи.
Личный кабинет дает возможность покупки, продажи и обмена без посещения офиса банка или агентского пункта.
Как купить пай?
Для покупки паев в режиме онлайн необходимо выполнить следующие шаги:
- Зайдите на официальный сайт «ВТБ Капитал Управление активами» https://www.vtbcapital-am.ru
- В верхнем углу сайт кликните по ярлыку «Кабинет клиента».
- Перейдите по ссылке «Зарегистрироваться».
- Выберите способ авторизации «По паспорту и ИНН» или через «Госуслуги».
- В первом случае потребуется заполнить регистрационную форму, а во втором предоставить права доступа к учетной записи на портале госуслуг.
- Укажите номер телефона, e-mail, кодовое слово и поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку данных и условиями договора-оферты и нажмите на кнопку «Выслать код подтверждения».
- Подтвердите регистрацию через СМС-код.
- Авторизуйтесь в личном кабинете по 8-значному логину и паролю, которые вам будут высланы в виде SMS, и введите одноразовый СМС-пароль. При первом входе необходимо сменить временный пароль на постоянный.
- Для покупки пая выберите ПИФ и кликните по кнопке «Купить».
- Укажите сумму инвестиций.
- Проверьте, все ли поля регистрационной формы заполнены и кликните по кнопке «Получить код для идентификации».
- Заполните банковские реквизиты.
- Ответьте на дополнительные вопросы и кликните по кнопке «Продолжить покупку паев».
- Подтвердите операцию приобретения паев через СМС.
- Перейдите к оплате ПИФа через ВТБ-онлайн (для клиентов ВТБ) или с другой банковской карты)
- Заполните реквизиты карты для оплаты.
Как собрать сбалансированный портфель: советы
Важно понимать, что универсальных советов по этому вопросу просто не может быть. Это связано с тем, что каждый инвестор – уникален, у каждого есть свои финансовые возможности, запросы и ожидания. Поэтому стратегия инвестирования должна формироваться индивидуально. Впрочем, для формирования оптимального портфеля достаточно ответить на три вопроса:
- какой уровень доходности хотелось бы получить?
- на какую степень риска готов пойти вкладчик для получения дохода?
- какой длительности инвестиции может позволить себе инвестор?
Исходя из ответов, можно формировать пакет паев. Например, вкладчик нацелен на сохранение капитала при минимальных рисках и доходах. Ему стоит обратить внимание на фонды с консервативной стратегией управления и сделать ставку на них. Если хочется не только сохранить, но и заработать – можно разделить имеющиеся средства и, например, 70% вложить в фонды с низким процентом, но высоким уровнем надежности. Остальные 30 % распределить между ПИФами с высокими процентами и степенью риска. У ВТБ Капитал на официальном сайте есть сервис для определения оптимального пакета. Им можно воспользоваться, если перейти по ссылке https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/. Для использования сервиса не нужно вводить свои контактные данные или иметь на сайте учетную запись.
Отзывы вкладчиков о инвестфондах ВТБ
Отзывы вкладчиков колеблются от восторженных до резко негативных.
Отзыв №1. Павел (г.Орел). «Решил попробовать заработать на ПИФах. Поддался слухам о 30% доходе (не было указано за какой период!). Подождал год и решил посмотреть статистику прошлых лет. Наконец дошло, что % по ПИФам если не меньше, то в лучшем случае такие же, как при срочном вкладе, в любой банк (6-12% годовых с капитализацией)».
Отзыв №2. Владимир (г. Пенза). «С ПИФами знаком давно. Пробовал вкладывать в менее прибыльные активы, но всегда сохранялся страх остаться совсем без денег с паями на руках. Консультант посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Теперь каждый месяц радуюсь сводке о росте активов. Очень благодарен ВТБ за грамотную работу с клиентами».
Отзыв №3.
Отзыв №4.
Отзыв №5.
Отзыв №6.
Остальные отзывы примерно в том же ключе. В чем же секрет? Почему для одних ПИФы стали источником разочарования, а другие – радуются доходным и стабильным инвестициям? Все просто – правильная оценка возможностей и ожиданий, внимательное изучение информации поможет избежать разочарования и ненужных трат.
Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующие минусы:
- высокая комиссия за совершение сделки;
- низкая компетентность сотрудников ВТБ при покупке паев в офисе банка;
- низкая доходность (меньше чем по депозиту).
Из плюсов вкладчики отмечают следующие моменты:
- комиссии при покупке паев меньше, чем у конкурентов;
- широкий выбор паев;
- грамотное управление фондами;
- высокий уровень надежности банка (А++);
- при грамотном подходе и диверсификации портфеля можно получить годовую доходность на уровне 15-16%, что значительно выше чем по депозитам;
- возможность бесплатно получить консультацию специалиста из управляющей компании по формированию инвестпортфеля.
Проанализировав отзывы и мнения вкладчиков, можно сделать следующие выводы:
- при вложениях в ПИФы ВТБ главное — правильно выбрать горизонт инвестирования (не менее 1-3 лет), так как стоимость паев растет в долгосрочной перспективе;
- доходность по ПИФам с низким уровнем риска может оказаться меньше процента по вкладу, поэтому стоит выбирать ПИФы с разной стратегией управления, чтобы добиться оптимальной прибыли;
- грамотная диверсификация рисков — половина успеха;
- портфель с ПИФами требует регулярной ребалансировки, так как ситуация с течением времени может меняться: те фонды, которые показывали наибольший рост со временем могут уйти в минус, и наоборот.
- важно смотреть не только статистику за короткий промежуток времени, которая часто размещается на сайте ВТБ, но и за предыдущие годы (за 1 год, 3 и 5 лет), только так можно получить объективную оценку финансового инструмента.
Стоимость пая: динамика прироста и аналитика
Напрямую зависит от доходности и того, какая тенденция просматривается на рынке. Бывает, что очень доходные ПИФы демонстрируют временный упадок и стоимость паев в них, соответственно, снижается. Узнать точную стоимость можно на официальном сайте ВТБ (ПАО). Ниже приведена таблица с доходностью ПИФов ВТБ за 1 и 3 года, а также за все время работы.
Стратегия, уровень рисков | Название ПИФа | 1 год | 3 года | Средняя доходность % годовых за 3 года | % прироста за все время работы |
Средний | «Фонд Смешанных инвестиций» | 20,76 | 84,73 | 28,24 | 959.47 |
Высокий | «ПИФ Нефтегазового сектора» | 29,59 | 83,64 | 27,88 | 159.30 |
Высокий | «Фонд Акций» | 27,58 | 75,99 | 25,33 | 228.73 |
Высокий | «Фонд Предприятий с государственным участием» | 16,21 | 72,42 | 24,14 | 217.92 |
Высокий | «Фонд Металлургии» | 18,70 | 60,05 | 20,02 | 28.20 |
Высокий | «Индекс МосБиржи» | 27,04 | 59,86 | 19,95 | 520.76 |
Высокий | «Фонд Акций инфраструктурных компаний» | 13,90 | 54 | 18,00 | 80.56 |
Средний | «Сбалансированный» | 17,32 | 52,73 | 17,58 | 202.40 |
Высокий | «ПИФ Электроэнергетики» | 4,70 | 49,12 | 16,37 | -15.30 |
Высокий | «Фонд Компаний малой и средней капитализации» | 11,16 | 47,27 | 15,76 | 102.20 |
Высокий | «БРИК» | 3,94 | 42,75 | 14,25 | 118.57 |
Высокий | «Фонд Глобальных дивидендов» | 5,91 | 38,38 | 12,79 | 145.90 |
Низкий | «Казначейский» | 8,32 | 37 | 12,33 | 540.20 |
Высокий | «Фонд Технологий будущего» | 11,02 | 27,12 | 9,04 | 81.40 |
Низкий | «Фонд Денежного рынка» | 8,28 | 22,96 | 7,65 | 112.00 |
Низкий | «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» | 7,64 | 19,89 | 6,63 | 21.76 |
Средний | «Фонд Драгоценных металлов» | 8,89 | 14,83 | 4,94 | 146.48 |
Низкий | «Еврооблигаций» | 6,20 | 12,75 | 4,25 | 165.82 |
Высокий | «Фонд Потребительского сектора» | 1,05 | 0,61 | 0,20 | 83.07 |
Проанализировав статистику, можно сделать выводы, что наибольшую доходность за 3 года показали следующие фонды с процентом прироста выше 19,95%:
- Фонд Смешанных инвестиций;
- ПИФ Нефтегазового сектора;
- Фонд Акций;
- Фонд Предприятий с госучастием;
- Фонд Металлургии;
- Индекс МосБиржи.
По доходности за все время работы лидируют:
- Фонд Смешанных инвестиций;
- Казначейский;
- Фонд Акций;
- Фонд Предприятий с госучастием;
- Индекс Мосбиржи.
Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом. P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail.
100% полезный контент и никакого спама!
Использую для заработка:
- etxt — заработок на написании статей от 20 руб / 1000 симв
- Advego — заработок на написании статей и выполнении мелких заданий
- Socpublik — простой заработок для новичков (клики, задания в соцсетях)
- Qcomment — платят за комментарии от 3 до 50 рублеей
- Воркзилла — выполнение заданий (от 100 рублей в час)
- Кворк — все задания по 500 рублей
- weblancer — биржа удаленной работы
- МогуЗа — удаленная подработка (от 100 рублей)
- Бестчендж — выгодный и безопасный обмен электронных денег, криптовалюты, вывод денег с кошельков на карты
Заработок для вебмастеров:
- Адмитад — партнерка с оплатой за целевого клиента
- Миралинкс — платят за размещение статей на своем сайте
- Telderi — здесь можно купить сайт или YouTube-канал, приносящий пассивный доход, или продать свой ресурс
ВТБ – Фонд Денежного рынка. Инвестиционная стратегия
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
ВТБ – Фонд денежного рынка. Описание ПИФа
- Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление Активами (Всего 17 паев)
- Тип: Открытый, фонды денежного рынка, без специализации
- Официальный сайт: http://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/
- Последнее обновление доходности и рейтинга: 31 марта 2018 г.
Рейтинг ПИФа
Плохой ПИФ
По коэффициенту Шарпа: | |
По коэффициенту Альфа: | |
По коэффициенту Бета: | |
Как рассчитывается данная оценка |
Реклама:
Статистические показатели
Коэффициент Шарпа Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. -0.779 Аутсайдеры по эффективности управления | Коэффициент Альфа Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. -0.181 У других доходность повыше | Коэффициент Бета Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. 0.063 Низкий риск относительно остальных |
Данные показатели рассчитаны за 3 года.
Стоимость пая «ВТБ – Фонд денежного рынка»
Цена пая на 8 ноября 2018 г. — 1 980.38 руб.,СЧА — 154 956 981.31 руб.
Стоимость за последнее время
По дням |
Цена пая, руб. |
СЧА, руб |
08 ноября | 1 980.38 | 154 956 981.31 |
07 ноября | 1 981.74 | 153 753 237.56 |
06 ноября | 1 981.91 | 159 678 595.79 |
02 ноября | 1 980.55 | 153 573 922.77 |
01 ноября | 1 980.43 | 162 159 022.44 |
31 октября | 1 980.17 | 162 469 026.38 |
30 октября | 1 979.50 | 162 433 937.06 |
По месяцам | Цена пая, руб. | СЧА, руб |
Октябрь | 1 980.17 | 162 469 026.38 |
Сентябрь | 1 974.31 | 151 118 907.94 |
Август | 1 959.91 | 139 378 918.73 |
Июль | 1 958.38 | 119 144 325.86 |
Июнь | 1 953.36 | 98 794 938.55 |
Май | 1 948.51 | 71 272 566.09 |
Апрель | 1 943.11 | 50 453 435.90 |
В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.
Изменение стоимости пая за 12 месяцев
- Доходность за 12 месяцев: 7.24%
- Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 107 238.35 руб.
Вот график изменения стоимости ПИФа «ВТБ – Фонд денежного рынка»:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Изменение стоимости пая за 3 года
- Доходность за 3 года: 24.51%
- Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 124 514.13 руб.
Смотрите график изменения стоимости пая «ВТБ – Фонд денежного рынка» в течение 36 месяцев:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Похожие ПИФы
Как мы определяем похожесть ПИФов друг на друга
Название | Управляющая компания | Профит |
Ингосстрах пенсионный | Ингосстрах-Инвестиции | 7.07% |
Активные инвестиции | Инвест-Урал | 6.96% |
Меркури – Облигации | Меркури Кэпитал Траст | 6.97% |
Метрополь Зевс | Метрополь | 7.05% |
ФДИ Солид | Солид Менеджмент | 8.04% |
ОТКРЫТИЕ — Облигации | Открытие | 7.08% |
Ингосстрах облигации | Ингосстрах-Инвестиции | 8.01% |
Ингосстрах денежный рынок | Ингосстрах-Инвестиции | 7.84% |
РГС — Сбалансированный | Управление Сбережениями | 6.51% |
Сбербанк – Фонд активного управления | Сбербанк Управление Активами | 7.40% |
Показать все ПИФы из базы данных
БПИФ от ВТБ — Биржевой фонд от ВТБ.
В июле 2019 года ВТБ Капитал Управление Инвестициями или просто ВТБ следуя за Сбербанком, запустили новый инвест продукт на Московской бирже под названием БПИФ – Биржевой паевой инвестиционный фонд.
Точное название фонда «Биржевой фонд «ВТБ — фонда акций американский компаний» тикер на Московской бирже VTBA, который должен повторять в точности динамику американского ETF iShares Core S&P 500 UCITS котируемый на Лондонской бирже LSE.
БПИФы это аналог простых ПИФов только, они котируются на бирже, покупаются и продаются по рыночной цене и имеют хорошую ликвидность т.е. можно их продать в любой момент, когда работает биржа.
Основная стратегия БПИФа VTBA является покупка американский ETF iShares Core S&P 500, таким образом, фонд точно следует за основным и самым крупным мировым индексом S&P 500, который на протяжении многолетней истории практически непрерывно растет, ко всему прочему получаемые дивиденды реинвестируются, что по идее должно давать дополнительную доходность.
Таким образом, получается, что это один из первых полноценных ETF созданных по всем законам российским законам, имеющий потенциал для роста.
С другой стороны, если разобраться детально, то это ETF на ETF т.е. автомобиль который попал в руки перекупщиков, где в роли посредника выступает ВТБ со своей комиссией 0,9% годовых, тогда как у самого ETF ETF iShares Core S&P 500 комиссия составляет 0,04%.
Конечно, любой инвестор скажет, зачем мне платить ненужную и не такую маленькую комиссию, может самостоятельно покупать ETF напрямую на Лондонской бирже. Но для начинающего инвестора, который решит начать инвестировать с малых сумм это будет оптимальным вариантом, ведь стоимость одного VTBA ETF на текущий момент составляет 670 руб.
Какие перспективы у нового ETF от ВТБ?
Если смотреть исторически на доходность индекса, за которым следует VTBA то за последние 10 лет индекс вырос более чем на 180%. И так же продолжит свой рост вместе с мировой экономикой. А значит и сам БПИФ должен в будущем так же уверенно расти.
Конечно, возможны спады и кризисы в экономике, но в целом экономика будет только продолжать расти, ведь потребности человечества в различных товарах и услугах растут в геометрической прогрессии, а сам индекс охватывает 100% фондового рынка США.
Кому подойдет данный инструмент?
В первую очередь инструмент рассчитан на начинающих инвесторов, которые не обладают необходимыми знаниями и большими суммами. Имеют низкий порог для входа, 670 рублей за один пай — сумма, которая доступна каждому, в отличие от зарубежного оригинала ETF где стоимость одного составляет 290$ что по текущему курсу составляет почти 19 000 руб. за один ETF.
Так же правительство делает все возможное для популяризации инвестиций среди населения, в том числе максимально упрощает процедуры регистрации, в качестве инвестора предлагая открывать индивидуальный инвестиционный счет ИИС в котором будут доступные такие простые и максимально диверсифицированные инвест продукты как БПИФ VTBA.
Преимущества ПБИФ VTBA.
- Низкий порог входа – цена пая на текущий момент составляет 670 руб.
- Ликвидность – пай в любой момент можно продать по рыночной цене тем самым обналичив деньги.
- Доступность – возможность инвестировать через ИИС.
- Широкая диверсификация – индекс S&P500 это практически вся экономика США в одном флаконе.
- Небольшая комиссия 0,9% годовых за управление фондом.
Недостатки БПИФ VTBA.
- Высокая комиссия, по сравнению с оригинальным ETF iShares Core S&P 500, где комиссия составляет всего 0,04%.
- Второй недостаток вытекает из первого – можно напрямую самостоятельно покупать ETF iShares Core S&P 500 (тиккер CSPX) не платить огромную комиссию и ко всему прочему получать живые деньги в виде дивидендов.
- Непрозрачность самого БПИФ, где в роли управляющего является сам же брокер, а как мы знаем задача брокера в первую очередь зарабатывать себе деньги. В отличие от того же iShares на сайте можно детально изучить состав фонда.
Подводя итоги, следует сказать, что это хорошая попытка привлечь дополнительных инвесторов предлагая им все более интересные и понятные продукты, нацеленные не только на российский рынок, но и на западный, в частности основной и самый доходный, рынок США. В совокупности с мизерной стоимостью продукта и маленькой комиссией (по сравнению с обычными ПИФ) за управление фонда это отличный пассивный инвестиционный инструмент для новичков или просто ленивых инвесторов, которые не знают и не хотят знать о тонкостях фондового рынка, а желают пассивно получать доход.
Портфельные инвестиции
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
Прочитала отзыв «Стоит ли доверять ВТБ24 как брокеру» https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/8187429/. Полностью согласна с автором. Особенно «понравились» фразы из ответа специалиста банка:
1) «Алгоритмы разработаны высококвалифицированными специалистами Банка и постоянно контролируются и корректируются в зависимости от изменения рыночной ситуации»
или
2) «Банк всегда рекомендует клиентам не рассматривать инвестиции в портфели акций, как краткосрочные вложения. Они становятся эффективными (параметры доходности продукта достигают расчетных показателей) при горизонте инвестирования 1 год и более».
Опишу свою ситуацию, которая полностью опровергает то, что написано в отзыве банка, и подтверждает доводы автора отзыва Дмитрия.
В начале июля 2015 года я вложила в портфель акций «Волна» 400 тыс.руб. На 1 июня 2016 г. портфель составляет 340 тыс.руб. Надо заметить, что сразу после вложения сумма в 400 тыс.руб. сразу стала уменьшаться: 395-380-370 тыс.руб. А после 24.11.2015 сумма ушла в «крутое пике» и сейчас составляет 340 тыс.руб.
Если бы в июле прошлого года я вложила деньги в обычный депозит, то сейчас имела бы на руках 440 тыс.руб. Как видите, убыток составляет 100 тыс.руб. При этом «высококвалифицированные специалисты Банка постоянно контролируют и корректируют алгоритмы в зависимости от изменения рыночной ситуации».
Также, как и Дмитрию, мне говорили, что нужно подождать 1 год. Но за год я потеряла уже 100 тыс.руб… Возникает большой вопрос к банку, который не только не заинтересован в увеличении средств клиентов, но и разработал еще один сравнительно честный способ отъема денег у населения.