Комплаенс риск

Содержание

Комплаенс менеджер что это

Получается, что нельзя запустить новый продукт, услугу, ориентируя бизнес-процессы только на достижение эффективности и результативности. Система управления будет хромать в случае отсутствия механизмов контроля в части соблюдения установленных правил игры. Если нет механизма обеспечения обратной связи, как можно рассчитывать на запланированный результат?

Как уже отмечалось, реализация комплаенс-функции требует комплексного подхода. Однако внесистемные попытки встраивания комплаенс-контроля могут навредить бизнесу в целом, и в том числе в достижении эффективности и результативности. Иными словами, отсутствие системного подхода в части комплаенса может нанести большие финансовые потери бизнесу, чем плановые затраты на саму систему комплаенса.

Комплаенс менеджер это

Подробная информация.

Факультет комплексной безопасности. Год создания: 1995. Что дает? Готовит квалифицированных специалистов в области экономической безопасности. Квалификация: магистр, срок обучения – 2 года. Подробная информация.

Московский государственный университет им. М. В. Ломоносова.

Экономический факультет. Год создания: 1941. Что дает? Готовит квалифицированных специалистов в области экономики и финансов. Квалификация: бакалавриат, срок обучения – 4 года, магистратура, срок обучения – 2 года. Примечание. Есть программа профпереподготовки по специальности «Спортивный менеджер». Подробная информация.

Научный исследовательский университет Высшая школа экономики.

Комплаенс-контроль в структурных подразделениях может быть использован в качестве консультационного центра по внутренней комплаенс политике и внедрению корпоративных комплаенс процедур. Такое взаимодействие со структурными подразделениями обеспечивает комплаенс-контроль потенциальных рисков на ранних стадиях, что упрощает их нейтрализацию.

  • Международный франчайзинг – как форма продвижения товара в других странах

Комплаенс-контроль необходим не только банкам

В России основными субъектами внедрения комплаенс-контроля служат участники финансового рынка, а также корпорации и предприятия, которые ориентированы на международный рынок, где постоянно совершают высокое количество операций.

При наличии существенных финансовых требований со стороны регуляторов и (или) других контролирующих органов на фоне реализации репутационных рисков платежеспособность компании в большинстве случаев ухудшается.

Таким образом, в какой-то момент и собственникам, и топ-менеджерам становится понятно, что правила на то и правила, чтобы их соблюдать, тем более что за некоторые нарушения предусмотрена в том числе и персональная ответственность.

Обратите Внимание!

При этом бизнес не должен остановиться или даже сбавить обороты только потому, что вышла новая инструкция, политика, приказ.

Следовательно, нужен кто-то, несущий ответственность за то, чтобы с момента появления нового правила, требования, указания до момента его отмены, замены, трансформации в процессы была вплетена технология, позволяющая бизнесу существовать и развиваться и при этом соблюдать установленные правила игры.

Комплаенс менеджмент что это

Разница между этими основными представителями целевой комплаенс аудитории состоит в обязательности комплаенс-контроля для банков со стороны Центробанка и Росфинмониторинга.

Это обеспечивает контроль стандартных процедур комплаенса для финансовых учреждений.

В то же время предприятия из других отраслей не имеют определенных комплаенс-контроль ограничений, что дает возможность организовать более гибкий контроль комплаенс нормативов.

Комлаенс-контроль для вышеперечисленных категорий необходим независимо от размера предприятий.
Соблюдение антикоррупционных правовых и комплаенс-контроль нормативов обязательно для всех участников рынка. Главным регулятором развития комплаенс идеологии является государство.

Главный фактор развития комплаенс-контроль инструмента – это госрегулирование. Когда каждую сделку могут проверить с точки зрения комплаенс-контроля, это стимулирует, ведь никому не хочется рисковать репутацией или деньгами. Комплаенс-контроль в коммерческих организациях сопряжен со следующими рисками:

  • Запрет на проведение операций по счетам;
  • Назначение выездных проверок;
  • Админштрафы;
  • Санкции в отношении должностных лиц;
  • Приостановление деятельности;
  • Отмена лицензии;
  • Признание недействительности экономических операций;
  • Ущерб бизнес-репутации, что ведет к потере инвестиционной привлекательности.

Весомый практический опыт в области комплаенс-контроля получила компания «МТС».
В результате оператор российского рынка связи был допущен на Нью-Йоркскую фондовую биржу.

Зачем тогда еще один заместитель руководителя, тем более не имеющий, с первого взгляда, никакого отношения к реальному бизнесу? В том-то и дело, что так может показаться только с первого взгляда. Рассмотрим все по порядку.

В микроэкономике имеется понятие жизненного цикла товара или услуги. Почему бы нам его не позаимствовать в области комплаенса? Итак, представим, что жизненный цикл внешнего или внутреннего требования проходит некую цепочку:

1) появление (на этапе обсуждения проекта документа, в котором содержится данное требование);

2) утверждение (документ принят, но не вступил в силу);

Это Важно!

3) вступление в силу и период действия документа (с момента вступления в силу до наступления событий, указанных в п.

Какую цель в первую очередь преследуют создающее его подразделение и возглавляющее данный процесс ответственное лицо? Скорее всего, такой базовой целью будет достижение эффективности и результативности в разрезе деятельности этого конкретного бизнес-подразделения или — в более весомых масштабах — функционирования данной организации (цель № 1). Другими словами, создавая новый продукт или услугу, мы рассчитываем на получение прибыли и (или) другой выгоды для организации в виде конкурентных преимуществ и т.д.

Какие же цели возникают при создании нового продукта или услуги в разрезе комплаенс-функции? Основная цель — соблюдение всех правил игры при реализации новинки (цель № 2).

4) трансформация (изменение первоначальных параметров требования1);

5) отмена требования в связи:

— с появлением/утверждением/вступлением в силу нового требования;

— трансформацией другого требования, которое отменяет применение рассматриваемого нами требования2;

— ненадобностью его дальнейшего исполнения3.

Данная система представления жизненного цикла любого отдельно взятого требования имеет условный характер, без претензий на академическую точность для научного сообщества. Однако нам она вполне подойдет для того, чтобы лучше понять, что такое комплаенс как система. Рассмотрим гипотетический пример (табл. 1)

Таблица 1.
«Жизненный цикл требования» опубликована в печатной версии журнала

Описанные в таблице мероприятия не являются универсальными рецептами на все случаи жизни.

Разделяет тонкую грань, когда подарок переходит в категорию взятка и предполагает получение выгоды от должностного лица для реализации собственных интересов.

Актуальность такой политики наблюдается в странах с укоренившимися традициями, когда такое взаимодействие между партнерами, контрагентами и регулирующими органами уже заведомо предполагается.

В правила комплаенс-контроля не входит контроль запрета на подарки, он лишь ограничивает их стоимость и соблюдает процедуры по комплаенс контролю.

— Политика сообщений о нарушениях этических стандартов внедрена во многих западных компаниях и способствует регулированию порядка и возможности анонимного информирования о совершенных нарушениях работниками с последующей процедурой расследования и документирования.
Реализация комплаенс-контроль политики способствует качественной борьбе с этическими нарушениями внутри организации.

Для чего нужен комплаенс?

“Заработайте репутацию, и она будет работать на вас.” Дж. Рокфеллер

Хотя комплаенс-программы изначально вводились для защиты предпринимателей от действий надзорных органов, а затем – по указаниям регулятора, сегодня их значение значительно выросло.

В настоящее время наличие комплаенс – это:

  1. Гарантия чистоты бизнеса.
  2. Свидетельство законопослушности фирмы, прозрачности ее бухгалтерии и отчетности.
  3. Доказательство ответственности исполнительных органов.
  4. Отношения, основанные на принципах равноправия и справедливости.
  5. Показатель высокого уровня корпоративной культуры и профессионализма.

Таким образом, внедрение комплаенса улучшает репутацию фирмы, поднимает ее ценность в глазах партнеров и инвесторов, повышает доверие клиентов, сотрудников.

Определение комплаенса для банковской сферы

В этой отрасли бизнеса понятие «комплаенс» предполагает предоставление сведений в головную организацию – Банк России, причем в строго оговорённые сроки. А также исключение привлечения финансово-кредитных организаций и их сотрудников к любому виду противозаконной деятельности.

Что это — комплаенс-контроль в банках? Это набор специально определенных функций, которые подразделяются на обязательные и необязательные. К первым относят законодательные нормы, несоблюдение которых приводит к потере репутации и практически всегда — к штрафным санкциям.

Что дает? Готовит квалифицированных специалистов в области управления рисками, страхования и актуарного дела для органов государственной власти и хозяйствующих субъектов. Квалификация: бакалавр, срок обучения – 4 года. Подробная информация.

Экономика. Факультет финансов и банковского дела (ФФБ). Год создания: 2011.

Что дает? Готовит квалифицированных специалистов для работы в инвестиционных, аудиторских и консалтинговых компаниях, финансовых отделах крупных компаний частного и государственного сектора, банках, биржах, органах государственной власти и т.д. Квалификация: бакалавр, срок обучения – 4 года. Подробная информация.

Полезный Совет!

Экономический факультет. Системный анализ и экономика или экономика и финансы.​ Год создания: 2002.

— Нарушение норм комплаенс-контроля в процессе рейдерских захватов, хищений и других противоправных воздействий извне;

— Комплаенс риски при возникновении угрозы бизнес-репутации, финансовой несостоятельности и др.

Под воздействием вышеперечисленных факторов возникают комплаенс риски потерь следующего характера:

• Материальные;

• Временные;

• Стоимостные;

• Интеллектуальные;

• Информационные;

• Трудовые;

• Специальные разновидности потерь (выражаются в качестве ущерба жизни и здоровью людей, природе, экологии, репутации предприятия).

Можно отметить, что многие отечественные предприятия считают внутренний контроль и комплаенс не очень важным моментом для успешного ведения бизнеса, поэтому не хотят тратить на комплаенс-контроль ни время, ни финансы.

Комплаенс – что это такое? Комплаенс в банке: функции, определение и задачи — Деньги и финансы простым языком

  • Банки
  • Кредиты
  • Страхование
  • Финансы
  • Форекс и биржа

Одной из важнейших составляющих менеджмента в любой организации является система контроля, получившая название комплаенс.

В переводе с английского это слово означает «соответствие требованиям».

Им обозначают действия по обеспечению соблюдения требований нормативных актов, учредительных документов и другие меры, направленные на управление всеми видами рисков.

В банковской среде под этим термином понимается своевременное предоставление сведений в Банк России, исключение вовлечения банковских организаций и их сотрудников в осуществление какой-либо противозаконной деятельности.

Комплаенс представляет собой набор определенных функций, которые можно разделить на обязательные и необязательные. К первым принадлежат законодательные нормы, несоблюдение которых может привести к штрафным санкциям и потере репутации. Ко вторым относятся распоряжения руководства и функции, реализация которых связана с ожиданиями партнеров.

Учитывая это, комплаенс должна внедрять служба безопасности банковской организации. Однако на практике довольно часто встречается многоуровневая система, предусматривающая распределение функций между несколькими структурными подразделениями.

Особенности внедрения системы в банковских организациях

Вопросы организации комплаенс-контроля в российских банках регулируются рядом документом, самыми важными из которых являются Положения Банка России №242-П и №06-29/ПЗ-Н.

Согласно данным документам, в реализации функций системы контроля могут быть задействованы все сотрудники банковских организаций – каждый в пределах своей компетенции. При этом отвечать за внедрение системы должен определенный человек (менеджер).

Построение системы контроля в банках, как правило, преследует несколько целей:

  • выявление регуляторных рисков и управление ими;
  • противодействие коррупции и мошенничеству;
  • соблюдение требований законодательных актов и международных стандартов;
  • соблюдение правил корпоративного поведения;
  • соблюдение информационной безопасности;
  • реагирование на жалобы, поступающие от клиентов.

Для реализации указанных функций задействуются различные информационные системы и платформы, позволяющие систематизировать процессы мониторинга и анализа.

Вопросы автоматизации комплаенс-контроля для многих банков на сегодняшний день являются одними из самых приоритетных.

Система комплаенс требует правильной организации рабочего процесса: потенциальные проблемы должны оперативно отслеживаться и решаться в режиме реального времени.

Основы политики комплаенс

В большинстве банковских организаций в рамках системы комплаенс разрабатывается и утверждается политика.

В частности:

  • политика корпоративного поведения (общий документ, регулирующий стандарты поведения и обязанности сотрудников);
  • политика противодействия коррупции и финансированию терроризма (документ, призванный обеспечить препятствование проникновению средств, нажитых нечестным путем и финансированию террористических организаций);
  • политика принятия и дарения подарков (данная политика направлена на разграничение подарков и взяток, передаваемых сотрудникам банковских организаций);
  • политика, направленная на регулирование конфликта интересов (задает определенные стандарты поведения при возникновении конфликта интересов);
  • политика контроля заключения сделок и приобретения ценных бумаг;
  • политика взаимодействия с контролирующими и регулирующими органами (призвана обеспечить эффективное взаимодействие и минимизацию возможных сложностей);
  • политика приема жалоб от клиентов и реагирования на них;
  • политика должной идентификации клиентов;
  • политика конфиденциальности и неразглашения данных, которые могут причинить вред организации.

Это только общие направления, которые могут дополняться другими мероприятиями в каждой конкретной организации.

Принципы комплаенс-контроля в банках

Задачей комплаенс-контролера является организация системы внутреннего контроля.

Менеджер, отвечающий за внедрение системы, вместе с другими сотрудниками организовывает работу по соблюдению внешних и внутренних требований, по выявлению рисков и управлению ими.

Система комплаенс-контроля строится на следующих принципах:

  • политика банка по комплаенсу должна утверждаться советом директоров, который периодически должен оценивать ее эффективность (от этого зависит общий результат);
  • менеджер, отвечающий за внедрение системы, должен обладать достаточно высоким статусом (это может быть член исполнительных органов, или лицо, непосредственно подчиняющееся руководителю);
  • банк должен выделять достаточное количество ресурсов, необходимых для выполнения функций комплаенс-контроля;
  • менеджер, отвечающий за внедрение системы, должен организовывать обучение персонала по вопросам комплаенс-контроля;
  • отдельные задачи комплаенс-контроля могут выполняться путем аутсорсинга, но в этом случае они должны контролироваться ответственным менеджером и руководством банка.

Реализация комплаенс-функций может встречать некоторое сопротивление внутри самой организации, поскольку менеджером могут приниматься решения по отсечению сомнительных партнеров и клиентов, что может противоречить (на первый взгляд) финансовым интересам организации.

Но в то же время выполнение комплаенс-контроля направлено на защиту репутации банковской организации, а значит, и ее финансовой успешности. Кроме того, внедрение системы упрощает работу с международными партнерами, поскольку в числе их требований часто встречается наличие политики комплаенс, являющейся нормой во многих странах.

Similar articles:

Дефолт: что это такое простыми словами

Что такое ВВП в экономике простыми словами на душу населения

Что такое ВВП простыми словами

Крутящий момент и мощность двигателя. Что важнее? Пару слов про обороты. Простыми словами + формулы и видео

Кредит и дебет что это такое простыми словами в бухгалтерии

Что такое комплаенс контроль

— Статьи — Что такое комплаенс контроль

В этой связи необходимо предпринимать комплексные меры по разработке механизмов, при помощи которых можно свести к минимуму риск вовлечения компании в процессы, которые могут обернуться для нее не только финансовыми потерями, но и потерей доверия со стороны общества в лице регулирующих органов, инвесторов, партнеров, акционеров, клиентов и т. д. Идея создания одного из таких механизмов возникла сравнительно недавно и получила название «комплаенс». В последние несколько лет этот термин получает все большее распространение в российском бизнес сообществе. Само слово комплаенс является русской производной от английского compliance, что означает «соответствие». Деятельность комплаенс в организации сводится к обязанности соответствовать внутренним политикам и процедурам организации, которые разрабатываются с учетом местного законодательства и ведущих международных практик.

Однако между ними существует весомая разница:

  1. внутренний контроль шире комплаенс-контроля;
  2. первый служит превентивной мерой, второй осуществляется как до, так и после наступления каких-либо событий;
  3. объекты, цели и зоны риска отличаются.

Таким образом, делегировать осуществление внутреннего контроля и комплаенс-контроля одним и тем же подразделениям нельзя ввиду существенных различий между ними. Варианты внедрения комплаенс-контроля Как уже отмечалось, на небанковские организации не распространяется нормативное требование осуществлять комплаенс-контроль в обязательном порядке.

То есть, они могут это делать добровольно или не делать вообще. Второе нарушением считаться не будет.

Комплаенс: что такое? определение, описание

На основании проведенного анализа попробуем выявить особенности каждой из систем, включая ее достоинства и недостатки. Система 1 — Централизованная структура. Особенности:

  • Один руководитель службы комплаенс несет ответственность за работу всей комплаенс функции, вне зависимости от сферы применения комплаенса.
  • Комплаенс-контролеры находятся в подчинении у менеджеров бизнес единицы) или подчиняются только руководителю службы комплаенса;
  • Руководитель службы комплаенс несет ответственность за эффективность системы комплаенс и внедрение.
  • Руководитель службы комплаенс может быть отдельной единицей, а может совмещать должность с должностью руководителя юридического отдела или финансового.

Комплаенс

Важно

Направление существует преимущественно в финансово-банковской сфере, хотя не ограничивается ими. Подразделения, реализующие функцию проверки на соответствие, как правило, носят название «Комплаенс» или «Комплаенс-контроль».

В 2014 году Банк России принял изменения в Положение 242-П, в соответствии с которыми во всех банках вводится служба внутреннего контроля, которая по существу выполняет функции комплаенс-контроля (управления комплаенс-рисками или в терминологии 242-П — регуляторными рисками). Комплаенс-контроль Понятие комплаенс-риска применительно к банковской сфере в российском законодательстве определено в Положении Банка России 242-П.

Комплаенс – что это такое? комплаенс в банке: функции, определение и задачи

  1. Определить имеющиеся риски;
  2. Очертить зоны ответственности;
  3. Разработать системы показателей комплаенс-контроля и бонусов, коррелирующих между собой;
  4. Обеспечить взаимодействие с регуляторами.

То есть, для начала следует определиться с реальными и потенциальными комплаенс-рисками.

Для этого формируется рабочая группа, прописывается режим ее заседаний и ожидаемые результаты. Она должна выявить наиболее уязвимые с точки зрения отклонений от законодательных требований бизнес-процессы.

Комплаенс-контроль в организации: что это такое

Внимание

Она препятствует проникновению преступно нажитых доходов в легальный сектор экономики и предупреждает финансирование терроризма.

— Политика принятия и дарения подарков, приглашений на мероприятия — ее функция заключается в том, чтобы разграничить понятия «подарок» и «взятка» / «откат» или, иными словами, обозначить черту, после которой подарок становится подношением с целью получения возможности манипулирования должностным лицом в своих интересах. Данная политика, как правило, не запрещает дарения, но накладывает ограничение их стоимости и внедряет процедуры по осуществлению соответствующего контроля.

— Политика сообщений о нарушениях этических стандартов регулирует порядок и способы сообщения о нарушениях сотрудниками предприятия (с правом на анонимность), а также порядок последующего расследования и документирования этих нарушений.

Комплаенс — что это? комплаенс в банке: определение, структура и особенности

Соответствие законам, правилам и стандартам в сфере комплаенса обычно касается таких вопросов, как соблюдение надлежащих стандартов поведения на рынке, управление конфликтами интересов, справедливое отношение к клиентам и обеспечение добросовестного подхода при консультировании клиентов.

К сфере комплаенса относятся также специфические области, такие как: противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма; разработка документов и процедур, обеспечивающих соответствие деятельности компании действующему законодательству; защита информационных потоков, противодействие мошенничеству и коррупции, установление этических норм поведения сотрудников и т.д..
В настоящее время соответствие стандартам («комплаенс») является направлением профессиональной деятельности, привнесённым в российские организации крупными западными компаниями.

Комплаенс-контроль

Комплаенс – это фундамент, на котором строится система контроля организации. Это важнейшая часть менеджмента. Но подстроить комплаенс-контроль под внутренние правила организации очень тяжело.

Суть На любом предприятии существует масса встроенных в бизнес-процессы видов контроля человеческих, технических, административные ресурсов с целью соблюдения нормативов и требований. При создании предприятия формируются уставные документы, формулируются принципы управления компанией.

Но по мере усложнения бизнес-процессов становится все тяжелее соблюдать правила. Рост технологических процессов, расширение персонала, диверсификация продукции требуют наличия сложной системы управления.
Можно добиться хороших финпоказателей, но после проверки организации контролирующим органом и выставления штрафа можно получить целый ряд неприятностей.

Complianceblog.ru

  • Определить их минимальные и максимальные границы.
  • Если максимальное значение потерь считается удовлетворительным для предприятия, то внедрять полноценную систему контроля не имеет смысла.

Комплаенс в банке Термин compliance в переводе с английского означает соответствие требованиям (нормам). В российском законодательстве четкая трактовка отсутствует.
В профессиональной сфере уже давно используют термин «комплаенс».

Что это значит? Термин используется для выражения функции обеспечения соблюдения нормативных актов, учредительных документов, исключения вовлечения банка и его служащих в осуществление противоправной деятельности (отмывание доходов, финансирование терроризма), своевременное предоставление информации в Банк России.
Комплаенс – это набор конкретных функций, реализация которых позволяет управлять всеми видами рисков.

Что такое комплаенс?

Это так называемый регуляторный риск, который приводит к потере доли на рынке, снижению спроса, объемов реализации и т. д. Параллельно с этим появляются и юридические риски. Например, в случае снижения показателей финансовой активности заемщик может обратиться с требованием вернуть долг досрочно.

Выходит, что правила и нормы, изначально появившиеся в организации, необходимо соблюдать. И также нужен человек, отвечающий за то, чтобы для возникшей новой нормы или правила до начала их применения была введена технология, дающая возможность продолжать развитие бизнеса, но уже с соблюдением введённых норм и требований.

В зарубежных странах эту функцию выполняет специальный комплаенс-менеджер. Требования к документам системы Любой новый приказ или постановление должны пройти ряд этапов перед внедрением.

Комплаенс контроль

В июле подписали Указание № 603-У Центробанка (ЦБ) России «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях».

В этом документе и было представлено пояснение словосочетания «комплаенс-контроль».

И хотя нормативный акт ориентирован на деятельность банков в финансовом секторе, принципы и идеи комплаенса стали активно использоваться для эффективной деятельности кредитных учреждений и по другим направлениям.

Комплаенс: цели, задачи и построение системы

Суть направления комплаенс сводится к обязанности соответствовать законодательству и международным нормам посредством разработки и соблюдения определенных внутренних политик и процедур.

Риск несоблюдения этих политик и процедур называют комплаенс-риском. В чем заключается комплаенс-риск? Начнем с того, что помимо прямого финансового ущерба существуют также и иные последствия: правовые и/или репутационные, играющие непоследнюю роль в дальнейшей деятельности организации.

Электронный научный журнал Современные проблемы науки и образования ISSN 2070-7428 «Перечень» ВАК ИФ РИНЦ = 0,682

Показано, что комплаенс представляет собой комплекс реальных мероприятий по защите туристского бизнеса и его акционеров, с одной стороны, от внешнего влияния коррупции (коррупция внешней среды), а с другой — от злоупотреблений (коррупция внутренняя) и неэффективного управления организацией со стороны ее менеджмента. 168 KB менеджментбезопасностьпридорожный сервисрискикомплаенс 1.

Амброжевич О.В. Комплаенс. С ним или без него/ О.В.

Амброжевич//Вестник НАУФОР. 2011 № 9.

Особенности организации комплаенс-контроля в российских банках

Для банковского сообщества эти документы создают единый стандарт, на который можно ориентироваться при совершенствовании внутрибанковской системы контроля.

В то же время один из ключевых элементов, связанных с построением системы внутреннего контроля, остается в отечественном банковском регулировании в прежнем, не вполне четко регламентированном состоянии: имеются ссылки на его отдельные аспекты; в ряде случаев отдельные компоненты его встроены в функциональное «меню» иных сегментов системы внутреннего контроля. Речь идет о функции комплаенс-контроля как обособленном подразделении (или нескольких подразделениях), осуществляющем контроль за управлением правовыми и репутационными рисками.

Прежде всего необходимо дать некоторые комментарии касательно самого термина «комплаенс». В целом, как известно, это калька с англ.

Комплаенс – что это такое? Комплаенс в банке: функции, определение и задачи

К первым принадлежат законодательные нормы, несоблюдение которых может привести к штрафным санкциям и потере репутации.

Вопросы организации комплаенс-контроля в российских банках регулируются рядом документом, самыми важными из которых являются Положения Банка России №242-П и №06-29/ПЗ-Н.

Согласно данным документам, в реализации функций системы контроля могут быть задействованы все сотрудники банковских организаций – каждый в пределах своей компетенции.

Расшифровка, значение

Например, кто такой , что значит , как понять слово , что означает и т.

п. Итак, продолжим, Комплаенс что это простыми словами?

Этот термин был заимствован из английского языка «Compliance», и переводится, как «поддатливость», «согласие», «уступчивость».

Комплаенс — это соответствие определённой фирмы, корпорации, компании правовым актам и нормам законодательства принятых в конкретном государстве Под понятием комплаенс подразумевается законность деятельности и максимальная транспарентность в любой сфере деятельности, начиная с маркетинга и бухгалтерии, и заканчивая обращением со своими работниками.

Compliance Manager/ Комплаенс менеджер

Комплаенс менеджер (Compliance Manager)

Обязанности:

  • Адаптация корпоративной культуры из headquarter по нормам и стандартам законодательства РФ, при которой все сотрудники выстраивают линию своего поведения, исходя из соблюдения этических норм и поддержки ценностей комплаенса.
  • Обеспечение наличия в компании соответствующих политик, процессов и процедур, надлежащее информирование и ознакомление с ними сотрудников.
  • Поддержка операционной деятельности компании с целью выполнения всех процессов, процедур и мероприятий в соответствии с Кодексом поведения, применимыми правовыми и регуляторными требованиями.
  • Участие в проведении аудиторских проверок в целях обеспечения соответствия требованиям Кодекса поведения
  • Внедрение и контроль соблюдения локальных политик и процедур для обеспечения функционирования Программы по комплаенсу и соответствующих мероприятий по предотвращению незаконного, неэтичного и ненадлежащего поведения.
  • Периодический пересмотр и обновление Кодекса поведения для обеспечения актуальности рекомендаций, предоставляемых руководству и сотрудникам компании
  • Осуществление функции независимого контрольного/надзорного органа при проведении оценки, рассмотрения и разрешения вопросов комплаенса на локальном уровне.
  • Участие в подготовке и проведении тренингов по комплаенсу для сотрудников компании.
  • Регулярное проведение оценки комплаенс-рисков в компании.
  • Сотрудничество с другими подразделениями по вопросам комплаенса. Участие во внутренних расследованиях.
  • Определение потенциально уязвимых и подверженных риску в рамках комплаенса областей.
  • Разработка/реализация планов корректирующих мероприятий для урегулирования и предотвращения проблемных/спорных с точки зрения комплаенса ситуаций.

Требования к кандидатам:

  • Опыт работы на аналогичной позиции в фармацевтической отрасли.
  • Высшее образование в области юриспруденции ведущих ВУЗов.
  • Отличные навыки владения русским и английским языком (грамотная письменная и устная речь), коммуникабельность.
  • Аналитический склад ума, системное мышление.
  • Нацеленность на результат, ответственность, уверенность.
  • Навыки проведения презентаций/тренингов.

Условия работы:

  • Офис в ЦАО.
  • Конкурентоспособная заработная плата.
  • Полный соц.пакет (ДМС+страхование жизни, мобильная связь, компенсация питания).
  • Оформление в штат (полное соблюдение ТК РФ).

> Регуляторный риск (комплаенс-риск)

Понятие комплаенс-риска

Указание № 3624-У предписывает банкам использовать в рамках ВПОДК определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в значении, установленном Положением № 242-П.

Регуляторный риск (комплаенс-риск) — риск возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, внутренних документов кредитной организации, стандартов саморегули- руемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для кредитной организации), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.

Ранее рекомендации БКБН по определению комплаенс-риска были изложены в Письме № 173-Т, где комплаенс-риск определялся как риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации банком в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения, касающихся банковской деятельности (табл. 4.22).

Таблица 422

Классификация риск-факторов возникновения комплаенс-риска

Тип риск- фактора

Описание типа риск-фактора

Риск легализации

Риск вовлеченности Банка и его работников в использование услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Факторы риска легализации подразделяются на следующие подтипы:

  • — риск по типу клиента — определяется процентное соотношение клиентов с высоким уровнем риска в отношении к клиентской базе;
  • — страновой риск — риск принятия на обслуживание клиента, являющегося резидентом государства (территории) с «высоким» уровнем странового риска, а также риск осуществления клиентом операций (сделок) с контрагентами, являющимися резидентами государств (территорий) с «высоким» уровнем странового риска;
  • — риск продукта — риск продукта формируется на основании перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки,

в целях выявления подозрительных операций, приведенного в приложении к Положению № 375-П, а также с учетом нормативных актов и рекомендаций Банка России

Операционный риск

Факторы риска этого типа подразделяются на следующие подтипы.

  • 1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (подозрительных операций).
  • 2. Непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (подозрительных операциях), и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (подозрительных операциях).
  • 3. Неисполнение требований законодательства о ПОД/ФТ в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
  • 4. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом.
  • 5. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Законе № 115-ФЗ, от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций.
  • 6. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов

4.6.3.2. Оценка комплаенс-риска

Относительно методов оценки комплаенс-риска Банк России обозначил следующее: «комплаенс-функция должна изучать способы оценки комллаенс-риска (например, с помощью показателей динамики) и использовать эти оценки для более полной оценки комплаенс-риска. В качестве средства разработки показателей динамики может применяться технология объединения или фильтрации данных, которые могут указывать на потенциальные проблемы управления комплаенс-рисками (например, растущее число претензий клиентов, необычные сделки или платежи и т.д.)»1. Также имеется упоминание о «тесной взаимосвязи с некоторыми аспектами операционного риска» , исходя из чего можно сделать вывод о целесообразности применения подходов, используемых для оценки операционного риска.

  • Письмо № 173-Т.
  • Там же.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *