Как получить платежное поручение в Сбербанке Онлайн

Сбербанк на правах крупнейшего российского банка, представляет огромный список самых разнообразных банковских услуг как частным лицам, так и представителям бизнеса. В современной практике ведения различных торговых сделок активно используется специальных документ, именуемый платежным поручением. Благодаря данной бумаге банковская организация совершает запланированный перевод денежных средств клиенту-получателю.

Все сроки проведения данного процесса строго регламентируются действующим российским законодательством с учетом всех предусмотренных условий договора. Платежное поручение Сбербанк предлагает к оформлению в двух видах: классическом (бумажном) и электронном. Для создания онлайн-платежки клиентами используется многофункциональный банковский сервис Сбербанк-Онлайн.

Сбербанк предоставляет два варианта оформления платежного поручения: бумажный и электронный

Для чего необходимо платежное поручение

Данная бумага представляет собой один из видов расчетной документации, где отражается намерение владельца р/счета в банке поручить непосредственно самой банковской организации провести денежный перевод на счет клиента-получателя. Выполнение транзакции Сбербанк обязан произвести в срок, который регламентируется банковскими нормами либо за более короткий промежуток, указанный в банковском соглашении. Образец платежного поручения Сбербанка выглядит следующим образом:

Платежное поручение (или ПП) обеспечивает и гарантирует для сбербанковских клиентов выполнение определенного списка финансовых мероприятий. А именно:

1. Своевременное проведение оплаты за полученные услуги, работы, поставки товаров/продукции.
2. Перевод денежных средств на бюджетные и внебюджетные счета всех уровней.
3. Перечисление финансов в целях размещения кредитных ресурсов либо погашение уже имеющегося займа.
4. Использование иных финансовых транзакций в различных целях, предусмотренными законом РФ.

Согласно правилам действующего законодательства платежные поручения могут использоваться и в целях предварительной оплаты, а также для проведения регулярных/периодических выплат.

Срок выполнения ПП регламентируется ГК РФ и зависит от места расположения отправителя и получателя. Если обе стороны сделки находятся в одном регионе, то перечисленные по платежке средства достигнут адресата спустя 2 банковских дня. В ином случае отправление поступит на счет получателя в срок до 5 рабочих суток. Стоит отметить, что при использовании Сбербанка-Онлайн время обработки данных значительно сокращается, что ускоряет процесс доставки перевода адресату.

Как выглядит классическое платежное поручение

Нюансы оформления платежного документа

Прежде чем заполнять ПП, необходимо понимать, что оформление данного документа строго регламентируется установленными требованиями от Министерств и финансовых ведомств. Каждый бланк платежки обязан включать определенный комплекс реквизитов. А именно:

• наименование документа;
• код, установленный формой ОКУД;
• полное название предприятия-плательщика;
• ИНН и БИК отправителя;
• детальное описание всех реквизитов стороны-плательщика;
• целевое предназначение проводимого платежа;
• точная сумма и очередность для выплаты;
• вид финансовой операции (указывается в соответствии с принятыми бухгалтерскими правилами);
• печати компании-плательщика и подписи ответственных лиц.

Отдельным моментом стоит упомянуть о специализированном коде платежного поручения (или УИН, уникальном идентификатора начислений). Данный код включает в себя 20 либо 25 цифр и в обязательном порядке указывается в ПП, предназначенных для перевода средств в качестве взносов либо налогов. УИН вписывается в 22 пункт платежки, имеющий название «Код».

По обновленным правилам УИН платежного поручения указывается при проведении платежей по налогам, штрафным санкциям, пени либо по иным платежам, совершающим по запросу от ФСС или ПФР.

Бумажное заполнение ПП

При оформлении платежки в его классическом виде, необходимо использовать только утвержденные законом бланки. Следует понимать, что данный документ является бумагой строгой отчетности, поэтому подходить к заполнению бумажной формы следует крайне ответственно, не допуская ни малейших помарок или исправлений.

Банк не примет к исполнению платежное поручение со следами исправлений или ошибок. При предъявлении оформленного бланка документа в банк, платежка имеет силу в течение 10 суток (отсчет начинается на следующие сутки даты ее оформления). Именно в этот срок платежка должна быть представлена в банковскую организацию для выполнения запланированной транзакции.

При оформлении платежного поручения следует строго придерживаться определенных норм

Через Сбербанк-Онлайн

Создание такого типа финансового инструмента является базовым пунктом функционала для любого дистанционного сервиса. Клиенты банка, интересуясь, как получить платежное поручение в Сбербанке-Онлайн, могут использовать несколько вариантов оформления ПП. Чтобы получить возможность создания данного, крайне важного для работы любого предприятия онлайн-документа, следует провести несколько процедур. А именно:

1. Пройти предварительную регистрацию и активацию в персональном кабинете дистанционного банковского сервиса.
2. Иметь на руках все необходимые данные для полноценного оформления ПП.
3. Предоставить подтверждение запланированного платежа.
4. Дождаться поступления денег на счет получателя.

Нюансы по работе с ПП в дистанционном сервисе

Чтобы грамотно и оперативно формировать необходимые документы для проведения запланированных платежей, следует знать правила работы с персональным кабинетом, а именно как формируется электронное платежное поручение. При работе в Сбербанке-Онлайн оформление ПП происходит во вкладке «Платежи/переводы», путем дальнейшего выбора пункта «Перевод организации».

Когда перед пользователем системы сформируется поле документа, следует приступать к его оформлению. По сравнению с бумажным носителем электронная платежка оформляется быстрее и проще. Ведь у пользователя всегда есть возможность исправить случайную ошибку в текущем документе. Следует учитывать, что при отправке онлайн-платежки к выполнению, с клиента будет снята определенная комиссия. Ее точный уровень будет известен уже в процессе заполнения формы.

Где увидеть список платежных поручений

Порой становится необходимо просмотреть базу данных по уже проведенным платежам. Любой пользователь дистанционного сервиса оперативно может просмотреть историю переводов, используя следующую инструкцию:

1. Авторизоваться в программе.
2. Из перечня меню на главной странице выбрать и отметить подраздел «Услуги».
3. Затем перейти по опции «Рублевые операции», далее «Платежные поручения».
4. Программа сформирует список документов, где не составит труда выбрать и раскрыть интересующий и детально изучить его.

Электронное платежное поручение

Как распечатать платежное поручение в Сбербанк-Онлайн

Также любой пользователь дистанционного сервиса может при необходимости и распечатать нужную платежку. Например, если необходимо передать поручение в банк напрямую, через ответственного лица либо приобщить уже проведенный платеж к бумажному отчету. Для этого следует зайти в подменю «История операций», найти и открыть требуемый документ и отправить его на печать.

Для сбербанковских корпоративных клиентов также существует возможность отзыва уже оформленного ПП через онлайн-сервис. Данная процедура становится необходимой в случае выявления ошибок при указании реквизитов и иной важной информации. Чтобы аннулировать и отозвать ПП, следует действовать по такой схеме:

1. Авторизоваться в персональном кабинете.
2. Перейти в подменю «Письма в банк».
3. Отметить опцию «Написать письмо».
4. Выбрать тип отправления «Письмо в свободной форме».
5. В теме сообщения указать «Уточнение реквизитов».
6. Затем написать верные сведения и отправить сообщение в обработку.

Удаление истории операций

Данная функция также присутствует в функционале меню Сбербанка-Онлайн. Но стоит понимать, что уничтожать историю платежей нецелесообразно, ведь информация по проводимым финансовым транзакциям может потребоваться в любой момент для оформления важной отчетности. Или же, как подтверждение того, что платеж был действительно совершен при судебных разбирательствах. Поэтому, прежде чем подчищать историю финансовых операций, следует взвесить все возможные последствия.

Специалисты не рекомендуют удалять историю платежей в Сбербанке-Онлайн

Как предоставляется платежное поручение в банк

Необходимость предоставления данного документа в банковские структуры определяется потребностью обоих сторон торговой сделки. В банк предоставляется два ПП по одному денежному переводу. На одном экземпляре сотрудник банка делает соответствующую отметку, ставить печать и подпись и принимает бумаги в обработку. Второй экземпляр с отметкой банка о принятии и исполнении поручения возвращается плательщику.

Сбербанк принимает в обработку все ПП, независимо от того, имеется на счете компании требуемая к перечислению сумма.

При недостаточном уровне финансов, плательщик указывает очередность выполнения ПП, которые и исполняются по мере пополнения р/счета. Предоставленные в банк платежки действительны в течение 10 банковских суток. Об исполнении перевода сбербанковский служащий обязан уведомить плательщика в срок не позднее последующего рабочего дня (если иное не прописано в рамках банковского договора).

Если же платежные поручения оформляются в электронном виде и пересылаются в банк дистанционным способом, то порядок их выполнения определяется непосредственно банковской структурой. Об осуществлении платежа плательщик может узнать из истории операций, отслеживая текущий статус заявки.

Выводы

Оформление такого финансового документа, как платежное поручение относится к важным, но уде рядовым и привычным действиям любой организации. ПП сопровождают проведение практически любых торговых сделок, с их помощью осуществляются переводы на р/счета исполнителей, поставщиков. Или же при осуществлении финансовых перечислений иного вида.

Но независимо от предназначения запланированного платежа, любое ответственное за оформление платежки лицо обязано знать базовые правила заполнения данного документа. Причем независимо от того, в каком виде отправляет платежное поручение в банк – на бумажном носителе либо онлайн-документе.

Сбербанк обслуживает подавляющее большинство клиентов по всей нашей стране. Здесь оказывается широкий спектр услуг не только физическим лицам, но и представителям малого, среднего и крупного бизнеса. Здесь выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание, поэтому предприниматели пользуются услугами именно этого банка. Причем для них основной услугой является платежное поручение – это документ, с помощью которого клиент отправляет платежи в пользу своих контрагентов. Пользоваться такой услугой можно непосредственно в отделении банка или через Сбербанк Онлайн. Каждый клиент может заинтересоваться, как получить платежное поручение в Сбербанке Онлайн, и как его можно распечатать через личный кабинет.

Что такое платежное поручение зачем оно нужно

Если говорить простыми словами, то платежное поручение – это документ, на основании которого кредитная организация переводит деньги с расчетного счета предпринимателя в пользу контрагента. В этом документе указывается назначение платежа, реквизиты получателя и прочие данные. Срок исполнения платежного документа регламентируется условиями обслуживания расчетного счета. Как правило, этот срок составляет от 1 до 3 рабочих дней.

Предпринимателю намного быстрее и выгоднее отправить платеж через онлайн сервис банка, чтобы каждый раз не посещать его отделение. Использовать удаленный сервис выгодно по той причине, что платежные поручения в электронном виде исполняются быстрее тех, что на бумажном носителе. Но в то же время, ему требуется документ на бумажном носителе для отчетности.

Обратите внимание, что на законодательном уровне установлен максимальный срок до 5 рабочих дней для исполнения платежных поручений.

Как отправить платежное поручение через интернет-банкинг

Для того чтобы отправить оплату в режиме онлайн, каждый предприниматель должен знать особенности использования дистанционного сервиса. На практике пошаговое руководство будет выглядеть так:

• нужно пройти регистрацию в личном кабинете интернет-банкинга, он доступен после заключения договора на обслуживание расчетного счета;
• для отправления платежа нужно внимательно заполнить все данные и реквизиты, к ним относятся: ИНН, КПП, наименование плательщика и реквизиты банка получателя;
• затем следует сумму перевода и отправить платеж, и дождаться уведомления в личном кабинете о том, что Сбербанк принял платеж.

Платежные поручения отправляются в личном кабинете во вкладке «Платежи и переводы». Далее, нужно выбрать пункт «Перевод в организации». На практике заполнить платежное поручение в электронном виде всегда проще, например, если пользователь допустил ошибку в реквизитах до отправки документа, он может ее легко исправить.

Обратите внимание, что в личном кабинете за платежное поручение предусмотрена определенная комиссия, она отображается в форме платежного поручения в ходе его заполнения.

Каждый пользователь в личном кабинете может сохранять документы для того, чтобы в следующий раз сократить время на исполнение платежа. В меню нужно найти ссылку «Счета и выписки». Затем следует нажать три точки и дождаться, когда появиться кнопка «Платеж контрагенту». В данном случае реквизиты вводить заново нет никакой необходимости.

Ошибки при оплате

В личном кабинете пользователь может убедиться, в том, что платежное поручение Сбербанк отправил контрагенту. Но иногда при обработке данных возникают некоторые ошибки. Рассмотрим, какие этапы проходит платеж:

• после создания документа появляется статус «Создан»;
• после подписания платежного поручения появляется статус «Подписан»;
• если в документе допущена ошибка, в связи с которой платеж не может быть исполнен, статус меняется на «Ошибка контроля»;
• если реквизиты были заполнены неверно, то «Ошибка в реквизитах»;
• статус «Доставлено» означает то, что документ поступил в финансовую организацию;
• «На проверке», значит, что документ проходит проверку в автоматическом режиме;
• статус «Принято» появляется после того, как банк принял документ и отправил средства контрагенту;
• если на счете недостаточно средств или возникли другие технические ошибки, то статус меняется на «Отказан АБС».

Подписание платежных поручений

Для отправки платежа требуется электронная подпись, в противном случае, банк откажет в транзакции. Для подписи документа нужно выполнить ряд действий, в личном кабинете платежным поручениям посвящен одноименный раздел. Он делится на три категории. В нем содержатся документы на подпись, к отправке и все платежи.

Для того чтобы подписать документ, нужно нажать вкладку «На подпись», и посмотреть, какие документы находятся в очереди. Далее, из перечня документов нужно выбрать то платежное поручение, которые следует отправить. Для этого нужно нажать кнопку «Подписать», она расположена напротив номера платежного поручения. Если в списке платежных поручений несколько, нужно нажать команду «Подписать все».

Как подписать платежку? Эля этого клиент должен иметь электронную цифровую подпись. Без нее нельзя отправлять платежные документы в Сбербанк. Для проведения операции потребуется ввести одноразовый пароль из SMS в специально отведенное поле.

Как распечатать платежное поручение в Сбербанк Онлайн

Если требуется бумажная версия документа, то ее можно распечатать прямо с личного кабинета в Сбербанке Онлайн. Для этого нужно открыть бизнес-аккаунт и найти кнопку «История операций», затем среди списка платежей нужно найти тот документ, который требуется распечатать и нажать соответствующую функцию.

Как отозвать платеж

Если документ уже был отправлен в банк, но требуется его отменить по ряду причин, то следует действовать определенным образом. А именно:

• нужно зайти в личный кабинет;
• открыть в меню ссылку «Письмо в банк»;
• затем выбрать операцию «Написать письмо»;
• среди предложенных вариантов нужно выбрать «Письмо в свободной форме»;
• в теме обращения нужно указать «Отзыв платежного поручения и его номер»;
• после, нужно написать в свободной форме письмо в банк и отправить его на рассмотрение.

Отправить платежное поручение через Сбербанк Онлайн не составит особого труда. Интерфейс личного кабинета интуитивно понятен для каждого пользователя. Для отправки платежа нужно знать лишь все реквизиты. Посмотреть образец платежного поручения Сбербанка и процесс его создания можно в видео.

Особенности денежных переводов с бизнес-карты на карты физических лиц

Перевести с Бизнес-карты на карту физического лица Сбербанка необходимую сумму, можно буквально в один клик. Для этого банк-эмитент разработал многофункциональное приложение «Сбербанк Бизнес-Онлайн». Благодаря этому программному решению, руководители компаний получают круглосуточный доступ к расчётным счетам.

В частности, юридические лица могут совершать с карты любые покупки, получают льготные условия использования пластика, а также, увеличенные лимиты для снятия наличных. Помимо этого, они могут в любой момент перевести деньги с Бизнес-карты на карту Сбербанка физ.лица, чтобы выплатить зарплату. Рассмотрим, как эта система работает на практике.

Как перевести деньги со счетов ИП и ООО физ.лицам?

Начнём с того, что Сбербанк-Бизнес, это отдельный проект, не имеющий ничего общего с сервисом Сбербанк-Онлайн, несмотря на то, что эти системы похожи. Дело в том, что проект Сбербанка для бизнеса, адаптирован именно для нужд предпринимателей, и наделён соответствующим функционалом.

Сбербанк-Онлайн – продукт для обычных клиентов, обеспечивающий свободное распоряжение денежными средствами в дистанционном режиме.

Поэтому для подключения зарплатного проекта к системе Сбербанк-Бизнес, действуют более жёсткие условия.

В частности:

• Предприниматель обязательно должен быть клиентом банка, с оформленным договором на обслуживание расчётного счёта;
• Подключение выполняется исключительно в заявительном порядке;
• В банк передаются сведения обо всех участниках проекта: реестр сотрудников компании, которым будут выданы карты.

Срок изготовления Бизнес=карты, варьируется в пределах 7-14 дней.

Активация пластиковой карточки осуществляется двумя способами:

1. Сотрудником отделения Сбербанка;
2. Самостоятельно, через любой терминал самооблуживания.

После этого, необходимо пополнить баланс карты на нужную сумму. Деньги можно вносить наличными через банкомат или дистанционно, путём перечисления денежных средств с расчётного счёта предприятия.

Здесь нужно уточнить, что обычные транзакции по номеру карты или телефона в системе Сбербанк-Бизнес не обслуживаются. Поэтому для перечисления денег с расчётного счёта, придётся создавать платёжное поручение. Сделать этом можно после авторизации в «Сбербанк Бизнес-Онлайн».

Создаётся платёжное поручение по следующей схеме:

• Входим в платёжную систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» используя персональные логин и пароль;
• На стартовой странице находим интерактивную иконку с надписью Я ХОЧУ;
• Выбираем действие: ЗАПЛАТИТЬ КОНТРАГЕНТУ;
• Заполняем реквизиты получателя: БИК, ИНН, номер расчётного счёта, назначение транзакции;
• Проверяем данные и нажимаем СОЗДАТЬ;
• Нажимаем на кнопку ПОЛУЧИТЬ СМС_КОД4
• Дожидаемся, когда система отправит код на указанный при создании учётной записи номер телефона;
• Нажимаем ОТПРАВИТЬ В БАНК.

После этого остаётся лишь дождаться зачисления денег на счёт карты, и распоряжаться ими в интересах фирмы.

По аналогичной схеме переводятся деньги и на карты физических лиц. Фактически, все карты, выпущенные в рамках одного зарплатного проекта считаются корпоративными, поэтому такие транзакции относятся к внутренним переводам предприятия.

Как перечислить зарплату в «Сбербанк Бизнес-Онлайн»?

Для этого необходимо сформировать ЗАРПЛАТНУЮ ВЕДОМОСТЬ. Чтобы попасть в нужный раздел системы, требуется на стартовой странице перейти в раздел ПЛАТЕЖЕЙ И ПЕРЕВОДОВ. Инструмент для формирования платёжных ведомостей находится в открывшемся списке.

Далее выполняется редактирование реестра.

В частности, здесь необходимо указать следующую информацию:

• Дата проведения транзакции;
• Вид перечисления: зарплата, аванс, материальная помощь, отпускные выплаты;
• Счёт для списания денежных средств;
• Расчётный период;
• Номер договора: подгружается автоматически;
• Ф.И.О лица, уполномоченного производить выплаты;
• Контактный телефон.

После заполнения основных реквизитов, необходимо перейти в подпункт НОВОЙ ПОЗИЦИИ ВЫПЛАТ.

Тут указываем более конкретную информацию о назначении платежа:

• Сумму к зачислению;
• Ф.И.О получателя;
• Реквизиты банковской карты физ.лица.

После этого нажимаем СОХРАНИТЬ.

Чтобы выплатить заработную плату сразу нескольким сотрудникам, необходимо перейти в раздел ВЫБРАТЬ ИЗ СПРАВОЧНИКА, Здесь сохраняются данные всех сотрудников, ранее внесённых в реестр зарплатной ведомости.

Особенности денежных переводов

Приложение «Сбербанк Бизнес-Онлайн» работает по принципу иерархии подчинения. В частности, распоряжаться денежными средствами может только руководитель или бухгалтер предприятия. Дополнительно можно указать лиц, временно замещающих перечисленные должности.

При этом даже внутри этого узкого круга действует разграничение полномочий. Например, бухгалтер занимается только формированием платёжных поручений. Руководитель подтверждает списание средств с расчётного счёта фирмы, используя электронный токен или разовый пароль.

Если финансовая операция подразумевает перечисление денег на карты одного зарплатного проекта, обслуживание транзакции занимает не больше 90 минут. Перечисления на счета других кредитно-финансовых организаций занимают до 3-х дней.

При этом Сбербанк сохраняет за собой право заморозить операцию, если возникают сомнения в её законности. Обычно это возникает в случаях, когда отправляется заявка на списание каких-либо сумм на иные нужды, не связанные с выплатами зарплаты сотрудникам. Такие операции банк может приостановить, и затребовать документы, подтверждающие легальность транзакции.

Основания для отказа в осуществлении операции

Иногда провести оплату через «Сбербанк Онлайн-Бизнес» не удаётся.

Причины могут быть следующими:

• Технический сбой. Довольно редкая ситуация, но ошибки случаются у любой системы. В этом случае, можно попробовать повторить операцию через некоторое время.
• Счёт арестован. Происходит это по решению суда, обычно, если против компании возбуждено уголовное дело. Уточнить причины ареста счетов можно через службу судебных приставов.
• Превышение лимита. Сбербанк предусматривает суточное ограничение по совершаемым операциям. Ситуация не критичная, и часть выплат можно перенести на следующий день.
• Недостаток средств. Такое происходит по невнимательности владельца расчётного счёта. Например, руководитель компании не учёл комиссионный сбор, предусмотренный за совершение расходных операций.

Комиссионный сбор

В системе «Сбербанк Онлайн-Бизнес» предусмотрен комиссионный сбор за денежные переводы, совершённые в отношении физических лиц. Рассчитывается комиссия по принципу нарастающего итога.

Выглядит это так:

• До 300 000 рублей – 0.5%;
• До 1 500 000 рублей – 1.5%;
• До 5 000 000 рублей – 2%;
• Более 5 000 000 рублей — 4%.

Индивидуальные предприниматели могут перевести на свои счета без комиссионного сбора до 150 000 рублей ежемесячно. При превышении лимита, устанавливается фиксированный сбор в 1% от общей суммы перевода.

Бесплатные переводы с Бизнес-карты на зарплатные карточки физических лиц действуют только для самого дорогого тарифа на обслуживание расчётного счёта юр.лиц ы Сбербанке.

Как подписывается платёжное поручение?

Здесь возможно два варианта: единовременный пароль и токен. Чтобы подписать платёжное поручение при помощи пароля, необходимо заполнить обязательные реквизиты, и в конце кликнуть по кнопке: ПОЛУЧИТЬ СМС-КОД. Пароль придёт на контактный номер, указанный при регистрации личного кабинета в системе «Сбербанк Онлайн-Бизнес».

Токены – это электронные ключи, записанные на цифровой носитель. Пользоваться ими могут лица, занесённые в соответствующий реестр с правом подписи. Чтобы подписать сформированное платёжное поручение токеном, необходимо найти на панели управления пункт: НА ПОДПИСЬ.

Здесь отображаются все ведомости, ожидающие одобрения руководства. Затем нужно найти в списке нужную платёжку, отметить её галочкой и нажать кнопку ПОДПИСАТЬ, Эта операция выполняется в отношении одного или нескольких платёжных поручений.

Как создать шаблон?

Такая операция избавляет от необходимости заполнять реквизиты физ.лиц при каждом заполнении ведомости.

Создаётся шаблон в три шага:

1. Создаётся форма платёжки контрагенту;
2. Заполняются все обязательные поля;
3. Вносятся реквизиты получателя.

После этого, необходимо оформить платёжное поручение, нажав кнопку СОЗДАТЬ. После этого, ведомость нужно сохранить в качестве шаблона. Такое решение позволит переводить денежные средства физическим лицам буквально в один клик.

В целом, Сбербанк предложил представителям бизнеса полнофункциональный инструмент, позволяющий экономить уйму времени при формировании первичной документации. Сервис обладает интуитивно понятным интерфейсом, и разобраться в функциональных возможностях системы обычно не составляет труда.

Кроме того, перевод денежных средств на виртуальные счета, упрощает процедуру инкассации предприятий, и избавляет от необходимости хранить в бухгалтерии крупные денежные суммы.

Как только вы создадите платежное поручение в сбербанк бизнес онлайн его следует подписать электронно цифровой подписью, и после этого, можно отправлять платежку в банк.

В данном списке платежных поручений видно сформированный документ со статусом «Создан». Чтобы его подписать в системе предусмотрено 2 различных способа.

1. С помощью пароля
2. С помощью токена

Если вы подписываете документ с помощью пароля — выбирайте документ со статусом «Создан», нажимаем в верхней панели системы на кнопку подписать

Появится окно с вводом одноразового пароля:

Пароль придет в виде СМС-сообщения на телефон ответственного лица предприятия. Вводите его без ошибок и нажимайте «OK».

В случае ошибочного ввода пароля система предупредит вас об этом выводом на экран сообщения. Если пароль верный появится окно с количеством документов для подписи. Если все верно нажимаем «ОК». После успешной подписи документа в разделе список платежных поручений платежка приобретает статус «подписан».

Если вы подписываете документ с помощью токена. для этого в системе должен быть авторизован пользователь имеющий право первой подписи в организации.

1. Выберите документ который вы хотите подписать.
2. Нажмите правой кнопкой на документе. Появится контекстное меню.
3. Выбираем пункт меню «Подпись».
4. Откроется меню со списком всех лиц имеющих право отправлять документы в банк.
5. Выбираем должностное лицо, нажимаем «ОК». Все, документ подписан.

В том случае если на предприятии зарегистрировано 2 и более лица которые должны подписывать документ, к примеру генеральный директор и главный бухгалтер, то при подписании одним лицом документа в статусе отобразится статус «Частично подписан».

Аналогично предыдущим действиям выбирайте пункт подписать, далее выбирайте из списка лицо которое подписывает документ и нажимайте «ОК». Теперь остается только отправить документ в сбербанк.

Для этого выбирайте из списка платежных поручений документ который нужно отправить в банк, далее нажимаем кнопку «Отправить в банк» в верхней панели системы сббол.

Теперь на документе в списке платежных поручений статус «Доставлен».

Платежное поручение, оплата счета в Сбербанк Бизнес Онлайн

Чтобы успешно управлять бизнесом, нужно знать все хитрости и тонкости используемого программного обеспечения. Первое, чему необходимо научиться владельцем кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн — оплачивать счета. Без этого, вы не сможете перечислить деньги за ту или иную услугу, товар. Краткая схема данной процедуры такова: Создание платежного поручения — Подписание — Отправка в Сбербанк — Исполнение. Для лучшего понимания, разберем инструкцию пошагово.

Пошаговое руководство, как оплатить счет в Сбербанк Бизнес Онлайн

Для начала работы, нужно авторизоваться в системе. Процедура регистрации описана в этой статье. После чего:

• Открыть раздел «Услуги» — «Рублевые операции» — «Платежные поручения»

• На странице будут отображены оплаченные банком платежные поручения, за последнее время. При необходимости оплатить счет, одного из перечисленных контрагентов, просто создайте копию ПП, выделив его и кликнув по значку «Создать копию». В остальных случаях жмем на иконку «Создать новый документ»

• Теперь заполняем важные поля ПП, такие как сумма, банк получателя, реквизиты. Реквизиты отправителя (т.е Вас) по умолчанию прописаны, вносить изменения не надо!

  Обратите внимание на иконку «Справочник БИК РФ». Кликнув по ней, можно найти нужную вам организацию, по названию, ИНН и прочим данным.

• Далее следует проверить ПП на наличие ошибок, с помощью ссылки «Проверить документ»

• Остается только сохранить его

• В списке появится только, что созданное Вами, платежное поручение. Осталось его подписать и отправить в Банк.

Подпись и отправка счета в банк

Документ подписывают двумя способами: с помощью смс пароля или токена. Кстати, мы уже рассказывали, как обновить прошивку токена, читайте. Итак с помощью смс пароля:

• Выделяем платежное поручение, которое нужно подписать и жмем на соответствующую иконку «Подпись»

• Вводим, поступивший на телефон, временный смс пароль. Готово!

При использовании токена, в кабинете Сбербанк БО должен авторизоваться пользователь, с правом первой подписи. Например: ген.директор или бухгалтер.

Выделяем необходимое платежное поручение

Правой кнопкой мыши вызваем контекстное меню, жмем «Подпись»

Выбираем человека, от имени которого будет подписан счет. Готово!

В организациях, где подписывать документы должны два, три и более человек, документ примет статус «Частично подписан»

Отправляем в банк

Уважаемые пользователи! Из-за постоянного обновления и модернизации личного кабинета СБО, некоторые фотографии и ссылки в настоящее время могут иметь другой внешний вид. Тут главное понять суть процесса, тогда тот или иной дизайн сайта, станет не важен!

Чтобы оплатить счет через Сбербанк ОнЛайн необходимо:

• авторизоваться в системе Сбербанк ОнЛайн;
• сформировать платежное поручение;
• подтвердить платеж;
• дождаться зачисления средств.

Подробная инструкция

1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы» и выберете пункт «Перевод организации».

2. Заполните форму выбор получателя, указав в ней:

• в поле «Номер счета» — указан в выставленном счете на стекло;
• в поле «ИНН» — указан в выставленном счете на стекло;
• в поле «БИК» — указан в выставленном счете на стекло;
• в поле «Счет списания» — выберите счет, с которого будет произведена оплата.

3. Укажите в следующей форме наименование организации-получателя:

В поле «Наименование организации-получателя» — получатель указан в выставленном счете на стекло.

4. Укажите назначение платежа:

В поле «Назначение платежа» укажите:
№ счета, по которому производится оплата;
дата выставления счета;
за какой товар производится оплата.

Пример: Оплата по счету № xxxxx от xx.xx.2016 г. за стекло.

5. Указание суммы платежа:

Укажите сумму, указанную в выставленном счете.

6. Подтвердите платеж:

С операции перевода снимается комиссия в соответствии с тарифами банка. Точная сумма комиссии указывается при заполнении платежного поручения.

Каков срок действия платежного поручения?

Cрок действия платежного поручения – определен ли он нормативным документом? В статье мы ответим на этот вопрос.

Где закреплен срок действия платежного поручения

Что будет, если платежка просрочена

Каков срок исполнения платежного поручения банком

Итоги

Где закреплен срок действия платежного поручения

Срок действия платежного поручения закреплен в Положении о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденном Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее – Положение). Согласно п. 5.5 Положения он составляет 10 дней и отсчитывается со дня, следующего за днем его составления. Это значит, что оформленную платежку возможно предъявить в банк не сразу – это можно сделать как в день составления, так и в любой день из последующей декады.

Обратите внимание, срок определен не в рабочих днях, как большинство «налоговых» сроков в НК РФ, а в календарных, т. е. в него включаются выходные и праздники. На это прямо указано в п. 5.5 Положения.

Заметим, что до 08.06.2014 правило о сроке годности платежки было сформулировано несколько иначе. В нем говорилось о 10 днях со дня составления. В связи с чем возникал вопрос, как посчитать 10 дней: включая день составления или не включая его. При его разрешении ориентировались на ст. 191 ГК РФ, согласно которой течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. То есть день выписки платежки в срок ее действия тоже не включался.

Разъяснения о том, что исчисление срока начинается на следующий день после составления поручения, давал и сам Банк России (письмо «Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»»). Впоследствии своим указанием от 29.04.2014 № 3248-У ЦБ РФ подправил норму, и вопрос исчерпал себя.

Что будет, если платежка просрочена

Банк просто ее не примет, а вам нужно будет либо изменить дату поручения, либо составить новый документ.

Первый вариант идеален, если после просроченной платежки других не было. Тогда не собьется хронология. Если же за документом, срок представления в банк которого пропущен, уже были исполненные банком поручения, рекомендуем оставить этот документ без исполнения и составить новый. При необходимости наличие непроведенного документа можно легко объяснить истечением срока его действия.

Рекомендуем также ознакомиться с нашей статьей «Где можно заполнить платежное поручение онлайн (2017)?».

Каков срок исполнения платежного поручения банком

Срок представления поручения в банк и срок его исполнения банком – понятия разные. Сроку исполнения платежки посвящены п. 1 ст. 863 ГК РФ и ст. 31 закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I. Согласно последней норме исполнить платежное поручение банк обязан не позже следующего операционного дня после получения этого документа. Разумеется, при наличии на счете необходимой суммы денег.

Срок поступления платежки в банк отражается в специально отведенном для этого месте документа – поле 62. А в поле 71 банк проставит дату списания денег со счета.

Подробнее о полях, имеющихся в платежке, читайте в материале «Основные поля платежного поручения в 2017 году (образец)».

Итоги

Установленный законодательно срок действия платежного поручения существует и равен 10 календарным дням. При его пропуске платежку банк не примет, и потребуется либо поменять дату в просроченном документе, либо создать новый.

С 1 июня 2018 вступили в силу поправки в Гражданский Кодекс в части безналичных расчетов посредством платежных поручений. В частности, изменена ст.864 ГК.

По новым правилам при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан:

• удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами;
• проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям;
• проверить достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения;
• выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором.

При отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором.

При недостаточности денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика, для исполнения платежного поручения банк не принимает платежное поручение к исполнению, о чем уведомляет плательщика.

Напомним, ранее банк мог уточнить содержание платежного поручения, отправив запрос клиенту, и только не получив ответ, оставлял платежку без исполнения.

Теперь банк не может просить клиента уточнить платеж, и формально может отказать в проведении операции из-за любой ошибки в платежке.

Старая редакция п.2 ст. 864 ГК

Новая редакция п.2 ст. 864 ГК

При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии — в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.

При приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором. При отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором.