Лизинг Сбербанк для ИП

Содержание

Условия лизинга в Сбербанке

Лизинг – это финансовая услуга, предполагающая покупку какого-либо имущества с последующей передачей его во временное пользование. Компания «Сбербанк Лизинг» специализируется на работе с организациями, которым требуется транспорт и спецтехника.

Общая информация

Услуга предполагает приобретение автомобилей и другой техники для организаций и ИП. Имущество передается по соглашению о финансовой аренде и используется заказчиками по назначению. После окончания лизинга право собственности на машину переходит к клиентам банка.

Автомобили страхуются по системе КАСКО. Выплаты должны покрывать выкупную стоимость транспорта. Страховые соглашения должны действовать в течение всего периода лизинга.

Лизинговые договоры не заключаются с рядом организаций:

  • автоломбарды;
  • банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, другие финансовые институты;
  • некоммерческие организации;
  • лизинговые компании;
  • субъекты РФ и муниципалитеты.

Условия и тарифы по лизингу

Условия предоставления услуги зависят от типа приобретаемого имущества.

Легковые автомобили

В данную категорию включаются отечественные и иностранные моторные транспортные средства массой до 800 кг и количеством пассажиров не более 8.

Клиент может получить имущество на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-4 года 24 млн. рублей

Коммерческий транспорт

В данную категорию включены фургоны, пикапы, грузопассажирские автомобили и другие подобные машины массой до 5 тонн. Сбербанк предлагает следующие условия:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-3 года 24 млн. рублей

Грузовые авто

По данной программе организации и ИП могут получить в пользование:

  • седельные тягачи;
  • прицепы и полуприцепы к тягачам;
  • самосвалы;
  • рефрижераторы и машины с другими типами кузовов.

Грузоподъемность техники – от 7 до 41 тонны для машин с 3 осями, до 50 тонн для автомобилей с 4 осями, до 50 тонн для прицепов и полуприцепов.

Условия получения услуги следующие:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-4 года 24 млн. рублей

Спецтехника

«Сбербанк Лизинг» предлагает финансовую аренду:

  • строительной техники (экскаваторы, погрузчики и т.д.);
  • дорожной техники с массой до 35 тонн (катки, грейдеры, бульдозеры и т.д.);
  • погрузчиков различных конструкций;
  • сельскохозяйственных машин (тракторы, комбайны и т.д.).

Размер 1-го платежа составляет от 15%. Техника предоставляется на период до 36 месяцев. Максимальная сумма к получению – 24 млн. рублей.

Прочие виды

Коммерческие компании и ИП могут получить автобусы по договору лизинга на следующих условиях:

  • лимит средств, предоставляемых одной организации, составляет 24 млн. рублей (возможно повышение ограничения до 300 млн. рублей в индивидуальном порядке);
  • размер аванса – от 15% до 49%;
  • имущество предоставляется на период от 12 до 37 месяцев.

Сбербанк заключает договоры на финансовую аренду транспорта для ж/д (тягового и подвижного), новых и подержанных воздушных судов, речных и морских судов. Условия услуги определяются индивидуально.

В сфере недвижимости Сбербанк оказывает следующие услуги:

  1. Возвратный лизинг – выкуп у строительной компании объектов, чтобы организация смогла рефинансировать дорогие кредиты. После этого недвижимость предоставляется тому же лицу в возмездное пользование.
  2. Обычный лизинг – выделение до 80% средств, требуемых для покупки недвижимости, с передачей объекта клиенту.

Особые программы

Если автомобиль предполагается использовать для работы в такси, то компания заключает договор на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 20% — 49% 1-4 года 24 млн. рублей

При заключении договора по программе «Такси в лизинг» клиент может застраховать автомобиль по КАСКО только по рискам «Тотал» и «Угон», что существенно снизит расходы.

Спецпредложение «Тебе решать» позволяет организациям и ИП, заключившим договоры на пользование легковым автомобилем, устанавливать индивидуальный размер ежемесячных платежей.

После завершения договора клиент компании получает помощь в реализации автомобиля на вторичном рынке.

В компании есть специальные программы при лизинге автомобилей следующих марок:

  • Fiat;
  • Jeep;
  • KIA;
  • LADA.

При оформлении договора клиентам предоставляется скидка от стоимости конкретной машины. Если компания подписывает договор при помощи ЭЦП, ставка по договору снижается на 1% . Клиенты бесплатно подключаются к сервису E-leasing.

Порядок получения

Заинтересованное лицо выбирает требуемый тип техники на сайте компании и переходит на страницу с описанием условий. С помощью графического калькулятора можно установить цену машины, размер аванса, размер выкупного платежа, период действия договора.

Пользователь узнает стоимость договора, величину годового удорожания и размер ежемесячного платежа. По ряду программ, например, по предоставлению в финансовую аренду воздушных и водных судов, условия можно узнать только при подаче заявки.

Далее подается заявка. Помимо перечисленной информации, вписывается название организации, ее ИНН, указывается период работы (более года или менее). Заявитель выбирает тип необходимого транспорта. Дополнительно указываются контактные данные: Ф.И.О., телефон и e-mail.

Заявка рассматривается от 8 часов до 2 дней. После этого специалист банка выбирает наиболее подходящую технику и обращается к клиенту с предложением. Стороны согласовывают условия договора. Когда лизингополучатель подпишет соглашение и перечислит аванс, Сбербанк передаст транспортное средство.

Долг погашается ежемесячно. Платежи по лизингу могут быть:

  • дифференцированные – постоянно погашается неизменная часть основного долга, поэтому размер взносов постепенно снижается;
  • аннуитетные – выплата стоимости машины равными частями в течение действия договора;
  • сезонные – выплаты увеличиваются, когда возрастает загрузка техники (например, это актуально для строительных машин).

Преимущества лизинга в Сбербанке

Юридические лица пользуются лизингом по нескольким причинам:

  • НДС, включенный в стоимость техники, принимается к зачету;
  • платежи относятся на себестоимость, поэтому уменьшается база налога на прибыль;
  • ускоряется амортизация техники.

У финансовой аренды есть несколько отрицательных особенностей:

  • право собственности остается у банка;
  • необходимо заключение договора страхования по системе КАСКО;
  • требуется большой первый взнос.

Предложение Сбербанка выгодно по ряду причин:

  1. Есть спецпредложения от нескольких производителей. Компания может получить существенную скидку при заключении договора.
  2. Гибкая система погашения долга. Клиент может выбрать сезонные платежи, позволяющие сократить расходы в периоды падения спроса. Дифференцированные платежи позволяют уменьшить размер переплаты.
  3. В лизинг предоставляется специфическая техника – железнодорожных транспорт, воздушные суда и т.д.

Можно выделить ряд недостатков лизинга Сбербанка:

  1. Платежи по договору подразумевают выкуп техники. Не все компании желают получить транспорт в собственность впоследствии. Также размер платежей по договору будет достаточно высокий.
  2. Клиент выбирает только тип техники, а модель и торговая марка согласовываются специалистом Сбербанка. Многие организации прибегают к лизингу, чтобы получить определенную машину, а не вести переговоры с лизингодателем относительно предмета сделки.
  3. Короткий период действия договора. За 2-3 года организация должна выплатить всю стоимость машины помимо 1-го взноса плюс процент за услугу.

Услуги компании «Сбербанк Лизинг» востребованы среди организаций, которым требуется техника для коммерческих нужд, но нет нужного количества оборотных средств для ее приобретения.

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — реальный шанс получить необходимые объекты недвижимости, транспорт или оборудование, и извлекать максимальную прибыль за счет экономии по налогам на прибыль и других преимуществ. По сути лизинг — это смешанная арендно-кредитная сделка (финансовая аренда), при котором не требуется дополнительных залогов. Для предпринимателей на основном налогообложении (ОСНО) финансовый лизинг является выгодным и за счет права возвратить до 20% НДС оплаченных по договору.

Выгода складывается за счёт возврата налога на добавленную стоимость со всей суммы договора и экономии по налогу на прибыль, за счёт отнесения лизинговых платежей на себестоимость оборудования или авто.

Лизинг Сбербанка для юридических лиц/ИП – какая выгода

Лизинг позволяет получить дополнительное материальное обеспечение на любом этапе развития компании. При этом нет необходимости перечислять сразу всю стоимость.

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — это уникальная возможность взять необходимое для работы оборудование в условиях недостатка финансов. Полученное имущество можно полноценно использовать при условии своевременного внесения арендных платежей.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка позволяет:

  • быстро получить доступ к нужной технике;
  • избавиться от необходимости предоставлять дополнительный залог банку;
  • сократить налог на прибыль за счет отнесения вносимых платежей к себестоимости;
  • уменьшить налог на амортизацию за счет ускоренной амортизации;
  • сохранить оборотный капитал;
  • избавиться от потери времени на оформление документации (банк берет эту функцию на себя).

Условия лизинга Сбербанка

Лизинг авто в Сбербанке позволяет приобрести:

  • легковые машины;
  • грузовой транспорт (спецтехнику);
  • специализированные автомобили.

Кроме того, можно использовать лизинг для покупки дорожной и строительной техники, недвижимости, промышленного оборудования. Сделка оформляется в российских рублях. Срок действия договора — от 12 до 48 месяцев, в зависимости от типа автомобиля. Стоимость техники может достигать 24 млн. рублей. По выбору клиента платежи могут быть аннуитетными, дифференцированными или убывающими.

Требуется внесение первоначального взноса. Для автомобилей грузового или легкового типа — 10% от стоимости, для спецтехники — 15%.

Требования и документы для оформления сделки

Договор заключается с компанией, работающей более 12 месяцев. Также важны неиспорченная кредитная история и рентабельность. Оба показателя банк тщательно проверяет перед оформлением документов. Пакет бумаг, который потребуют от соискателя, минимальный и мало чем отличается от документов на открытие расчетного счета. Необходимо предоставить документы юридического и финансового типа.

Из финансовых документов потребуются:

  • отчеты о прибылях;
  • отчеты об убытках;
  • долговые обязательства;
  • расчетные счета.

Также нужно предоставить уставные документы предприятия/ИП:

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • устав предприятия;
  • приказ о назначении директора;
  • учредительный договор.

Процедура оформления техники в лизинг

>

Первичную заявку можно подать онлайн на официальном сайте Сбербанк лизинг. Для этого на соответствующей вкладке нужно нажать кнопку «подать заявку», после чего откроется окно опросника. В анкету необходимо внести:

  • название компании;
  • форму собственности;
  • ИНН;
  • срок существования;
  • город;
  • данные контактного лица;
  • номер телефона для связи с сотрудником банка;
  • электронную почту;
  • тип оборудования или транспорта.

После предварительного одобрения остается:

  • подать документы;
  • дождаться результатов рассмотрения финансового состояния компании;
  • подписать договор;
  • внести первоначальный платеж;
  • получить оборудование, технические и правоустанавливающие документы;
  • зарегистрировать новое оборудование, поставить его на баланс.

Расчеты платежей – онлайн калькулятор лизинга

>

Для облегчения предварительных расчетов на официальном сайте Сбербанка по лизингу предусмотрен кредитный калькулятор лизинга онлайн. С его помощью можно определить:

  • размер ежемесячного платежа;
  • процент годового удорожания;
  • общую сумму договора.

Предварительный расчет занимает несколько секунд. Чтобы получить необходимые данные, в предусмотренные для этого поля нужно внести:

  • срок действия договора;
  • стоимость оборудования;
  • размер первоначального взноса;
  • сумму последнего платежа.

Продажа арестованных автомобилей

Если клиент не вносит своевременно предусмотренные договором платежи, банк может конфисковать залоговое имущество по суду. В данном случае это оборудование, переданное клиенту по условиям договора. В дальнейшем конфискованное имущество будет выставлено на торги и перейдет к новому покупателю. Вырученные деньги пойдут на погашение долга перед банком.

Торги происходят по принципу обычного аукциона. Имущество достается тому соискателю, который предложил лучшую цену. Для покупателей такое приобретение в финансовом плане оказывается довольно выгодным. Техника обходится на 25%-30% дешевле рыночной стоимости. Однако сделка связана с определенными рисками. Прежний владелец при наличии веских оснований может обратиться в суд и получить конфискованное имущество обратно.

Для приобретения конфиската следует ознакомиться с выставленными лотами и узнать дату проведения аукциона по выбранной технике. Затем подать заявку на участие в торгах, пройти процедуру регистрации и получить индивидуальный номер участника. Далее остается оплатить положенную пошлину. После победы в аукционе у участника есть 10 дней, чтобы подтвердить или отказаться от сделки.

Компания Сбербанк Лизинг занимается реализацией изъятой техники и выставляет лоты по адресу: https://www.sberleasing.ru/realizaciya-imushestva. Далее, чтобы ознакомиться с полной информацией по лоту, необходимо перейти на сервис объявлений Avito.Ru. На авито Сбербанк лизинг периодически выставляет много выгодных предложений.

Рекомендуем прочитать:

  1. как перекредитоваться в сбербанке — программа рефинансирования кредитов;
  2. от кого пришли деньги на карту Сбербанка;
  3. выписка о состоянии счета для визы сбербанк.

>

«Сбербанк Лизинг»: условия продажи автомобилей, расчет на калькуляторе с официального сайта и отзывы

В статье мы рассмотрим, как юридическим лицам заключить договор с АО Сбербанк Лизинг. Узнаем, на каких условиях компания продает б/у авто и как рассчитать стоимость лизинга на калькуляторе.

О компании

АО Сбербанк Лизинг — это лизинговая компания, по праву входящая в число крупнейших в России. А ПАО Сбербанк — единственный акционер организации. Компания действует на рынке 25 лет, в ее составе свыше 55 филиалов, открытых в разных городах. В числе клиентов Сбербанк Лизинг — предприятия малого, среднего и крупного бизнеса.

Сбербанк Лизинг занимается финансированием проектов в реальном секторе экономики, содействует развитию и модернизации основных фондов предприятий. Объем лизингового портфеля составляет 402 млрд рублей.

В компании действует несколько лизинговых программ, условия которых мы рассмотрим далее:

Название программы Авансовый платеж Сумма Срок договора
Лизинг легковых автомобилей от 10% до 24 млн р. 12 — 37 мес.
Лизинг коммерческого автотранспорта от 15% до 24 млн р. 12 — 37 мес.
Лизинг грузового автотранспорта 15 — 20% до 24 млн р. 12 — 48 мес.
Лизинг спец. техники от 25% до 24 млн р. 12 — 36 мес.

Кроме указанных программ, в Сбербанк Лизинг работает программа по лизингу оборудования по выгодной процентной ставке (1% годовых). А также российские компании могут оформить в лизинг новые или бывшие в эксплуатации воздушные суда, железнодорожную технику, недвижимость и водный транспорт.

Госпрограмма

В АО Сбербанк Лизинг действуют программы льготного автолизинга, инициатором которых выступает Минпромторг РФ:

  1. «Российский тягач».
  2. «Российский фермер».
  3. «Свое дело».

Суть программ заключается в субсидировании части авансового платежа. Говоря проще, вы получаете скидку 12,5% на первоначальный взнос.

Действие программы распространяется на колесную технику 2017 — 2018 года выпуска, участвовать могут ИП и юр. лица. Под действие данного предложения попадают автобусы нескольких марок, включая ПАЗ, КАВЗ, ВОЛГАБАС.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Лизинг в Сбербанке для ИП

Некоторое время назад лизинговые услуги были направлены только на сделки с крупными компаниями, но сейчас сотрудничество со Сбербанк Лизинг доступно физическим лицам и ИП. Теперь представители малого бизнеса могут воспользоваться выгодными предложениями компании.

Не является секретом и то, что индивидуальным предпринимателям часто отказывают в автокредитовании, ссылаясь на недостаточную платежеспособность, неубедительность финансовой отчетности и так далее. В ситуации с лизингом автомобилей все проще: у ИП отличные шансы пополнить автопарк.

Также прочитайте: Какие документы нужны ИП для получения кредита

Лизинг в Сбербанке для юридических лиц

Лизинг в Сбербанке отличается от услуги, предоставляемой другими компаниями, одним интересным фактом: воспользоваться лизингом вы можете без предоставления финансовой документации. При этом для оформления сделки требуется минимальный набор документов.

Однако, если вы будете участвовать в акциях или захотите получить субсидию на лизинг, будьте готовы собрать объемный пакет документации, подтверждающей ваше финансовое положение.

Также прочитайте: Документы для оформления кредита юридическому лицу: список и примеры документов в Сбербанке, Россельхозбанке и ВТБ-24

Как рассчитать платеж по лизингу

Для расчета платежей по лизингу можно воспользоваться калькулятором на официальном сайте Сбербанк Лизинг. Пользоваться им очень просто:

  1. Зайдите на сайт компании.
  2. В правом верхнем углу найдите раздел «Онлайн-калькулятор».
  3. Выберите стоимость имущества, которое планируете приобрести.
  4. Укажите размер аванса, который вы готовы внести.
  5. Выберите продолжительность срока действия лизингового договора.

После этого вы увидите размер ежемесячного платежа, а также сумму вашей выгоды. Отметим, что данный расчет является предварительным, все условия оговариваются индивидуально, с учетом ситуации конкретного клиента.

Как оформить заявку на лизинг в Сбербанке

Подать заявку на лизинг можно в любом офисе компании. Но чтобы сэкономить время, это можно сделать в режиме онлайн. Разберемся, как:

  1. Зайдите на официальный сайт компании.
  2. В правом верхнем углу на главной странице нажмите кнопку «Оформить заявку».
  3. Откроется специальная форма.
  4. Укажите название и форму собственности вашей компании.
  5. Введите свою фамилию, имя, отчество и номер телефона для связи.
  6. Укажите адрес электронной почты.
  7. Выберите ближайший к вам офис компании из предложенного списка.
  8. Укажите тип имущества, которое хотите купить.
  9. Нажмите кнопку «Отправить заявку».

Далее вам остается дождаться звонка менеджера и задать интересующие вопросы.

Пакет документов

Для подачи заявки вам потребуется только паспорт. Если лизинг будет одобрен, нужно собрать следующие бумаги:

  1. Устав компании.
  2. Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
  3. Приказ о назначении руководителя.
  4. Финансовую отчетность за последние несколько кварталов.
  5. Свидетельство ИНН.
  6. Ксерокопию всех страниц паспорта руководителя.
  7. Выписку из банковской организации, в которой указан размер остатка денежных средств на счету.

Данный перечень документов может быть дополнен. Полный список бумаг зависит от нескольких факторов: кто оформляет сделку, каков размер авансового платежа и так далее.

Какой автомобиль можно купить

При обращении в Сбербанк Лизинг вы можете приобрести легковые автомобили импортного и отечественного производства. Это могут быть как новые авто, так и с пробегом. Компания занимается и продажей арестованных автомобилей. А также действуют программы по сбыту спецтехники и б/у техники.

Кроме того, в Сбербанк Лизинг проходит реализация залогового имущества, которое находится в удовлетворительном техническом состоянии. В настоящее время к продаже доступно более 40 единиц ТС. На официальном сайте можно ознакомиться с условиями по продаже авто, относящихся к категории конфиската.

На Авито доступен целый магазин Сбербанк Лизинг, а также с каталогом авто можно ознакомиться на сайте авто.ру.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Среди важных преимуществ можно выделить следующие:

  1. Для рассмотрения заявки не нужно предоставлять финансовые документы.
  2. Специалисты оказывают помощь в подборе автомобиля и оформлении страховки.
  3. Возможность совершения сделки рассматривается в течение 8 часов.
  4. Сбербанк Лизинг входит в число крупнейших лизинговых компаний страны.

Отметим, что немаловажным плюсом является еще и территориальная доступность офисов компании. Воспользоваться ее услугами могут граждане, проживающие в респ. Беларусь и Казахстане.

Контакты Сбербанк Лизинг

Официальный сайт АО Сбербанк Лизинг: sberleasing.ru.

Контактные телефоны Сбербанк Лизинг: +7 (495) 617-03-35
+7 (495) 617-10-26. А также имеется номер, звонки на который бесплатные: 8-800-555-555-6.

Адрес компании: 119285, Москва, Воробьевское шоссе, дом 6. Генеральный директор: Иванов Алексей Германович.

Краткие реквизиты Сбербанк Лизинг: ИНН 7707009586, КПП 997950001.

Отзывы клиентов о лизинге в Сбербанке

Сергей:

«Услуга лизинга, конечно, супер. Для меня выгоднее, чем автокредитование. У меня пока небольшой бизнес, работаю недавно. При обращении в Сбербанк устроило то, что много бумаг не просили, одобрили все быстро. Машину в итоге думаю выкупить».

Вячеслав:

«Я для своей фирмы просчитал стоимость легкового автомобиля в кредит и по лизингу. Лизинг — дешевле. Обратился в Сбербанк, все прошло отлично».

Ольга:

«Мои друзья открыли свой бизнес. Для них лизинг стал оптимальным решением: купили необходимую технику, при этом не пришлось оформлять обременительный кредит, который сложно выплачивать».

Леонид:

«У меня ИП, и для моего небольшого бизнеса требовалась машина. Купить ее за наличные пока средства не позволяют, в кредите отказали. В итоге взял машину через лизинг в Сбербанке. Все понравилось, молодцы».

Марк:

«Нужен был автомобиль для работы. Но в кредите мне в четырех банках отказали. Друг посоветовал оформить машину в лизинг, к тому же он такой услугой уже пользовался и через 2 года выкупил авто. Обращаться в неизвестные компании я опасался, позвонил в Сбербанк. Менеджер все разъяснил, рассказал условия. Заявку одобрили за сутки. Платежи в итоге вышли посильные. Думаю, что в будущем снова обращусь за помощью только сюда».

Лизинг для ИП от Сбербанка

При наличии своего дела, у начинающего предпринимателя, а также порой и у опытного бизнесмена случаются ситуации, связанные с финансовыми затруднениями. В такой непростой период требуется дополнительная денежная поддержка. Но порой важными становятся не сами купюры, а определенные вещи: оборудование, сырье, расширение имеющегося автопарка, то есть получение лизинговых услуг.

Все необходимые условия по предоставлению лизинговых операций можно получить в крупных российских банках. Большинство россиян как частных, так и юридических лиц предпочитают сотрудничать со Сбербанком, одним из самых надежных банковских структур России. Чтобы оформить лизинг Сбербанка для юридических лиц, следует знать несколько правил и условий получения данной услуги.

Лизинг набирает все больше популярности

Что такое лизинг

Слово «лизинг» английского происхождения и в переводе означает «аренда». Суть лизинговой услуги заключается в оформляемой на долгое время аренды некоего имущества с правом его последующего выкупа. Арендное соглашение заключается одновременно с договором лизинга, где прописываются все условия сделки.

По условиям договора лизингополучатель выплачивает регулярные взносы за аренду как лизинговые платежи. А после окончания сроков договора имеет полное право выкупить имущество, внеся остаточную стоимость.

Сбербанк-Лизинг дал старт своей деятельности в 1993 году. Это направление финансово-кредитной организации было создано на партнерском соглашении с учредителями из Германии. На данный момент компания полностью перешла в права владения Сбербанком и стабильно развивается.

Плюсы и минусы лизинга в Сбербанке

Лизинговые услуги успешно функционируют на российском рынке кредитных продуктов. Активно становятся лизингополучателями и физ. лица, клиенты Сбера. Но, конечно, наибольший процент таких сделок приходится на предпринимателей. По наблюдениям, самыми распространенными лизинговыми продуктами становятся автомобили.

Сбербанк предлагает наиболее лояльные условия для лизинга

Автомобильный лизинг для ИП от Сбербанка обладает рядом неоспоримых достоинств. В частности:

  1. Быстрое принятие решения банка. Это происходит благодаря сужению круга поиска, ведь компании, готовые профинансировать проект, уже имеют необходимые транспортные средства, отвечающие запросам клиента.
  2. Возможность оптимизации налогов. Для всех предпринимателей это довольно весомый аргумент оформление лизинга именно в Сбербанке. Когда происходят лизинговые выплаты, то их разрешается отнести в бухгалтерских проводках на себестоимость, что значительно снижает налоговые выплаты на прибыль. Стоит учесть, что и НДС будет компенсирован лизингополучателю, что еще больше придает выгоды такой сделке.
  3. Улучшает инвестиционное направление в работе фирмы. Когда автотехника приобретается по договору лизинга, она не отражается в балансе, соответственно не меняется и сумма задолженности (в отличие от взятия обычного денежного кредита).
  4. Стоимость техники можно снизить, благодаря участию в акциях и программах.

Но, рассуждая о приятных выгодах, не стоит забывать о существующих недостатках такого направления по кредитованию. Минусы у лизинга также имеются, и они следующие:

  • если по неким причинам происходит просрочка платежа, можно лишиться не только техники по лизингу, но и первоначального взноса (он не возвращается);
  • все права на лизинговое имущество остаются у Сбербанка до тех пор, пока не будет полностью выплачена полная стоимость техники;
  • заменить приобретенный таким способом автомобиль станет невозможно, даже если он потеряет актуальности;
  • в случае аварии, поломки лизингового имущества, по условиям лизингового соглашения его придется продолжать оплачивать и дальше.

Особенности оформления

В самом начале развития лизингового направления Сбербанк отдавал предпочтение заключению сделок на приобретение товара на крупные суммы. Современные условия финансового рынка изменили такую ситуацию. Сейчас воспользоваться лизингом могут и начинающие предприниматели.

Сбербанк разработал большое количество разнообразных программ, в том числе и льготных на предоставление лизинговых услуг.

Одной из главной особенностью сотрудничества со Сбербанком по программе лизинга является минимум документов, которые необходимо собрать для оформления сделки. Также к выгодным отличиям можно отнести и минимум предъявляемых требований к компании-лизингополучателю.

Предварительно прикинуть общую стоимость лизинга можно на портале Сбербанк-Онлайн

Требования к заемщику

Предприниматели, желающие оформить лизинг-сделку со Сбербанком, по правилам банка, должны соответствовать следующим требованиям:

  • иметь активный счет, открытый в Сбербанке;
  • подтвердить уровень своей платежеспособности;
  • общий стаж функционирования предприятия – от полугода;
  • не должен иметь каких-либо задолженностей по ссудам или налогам;
  • предоставить весь требуемый пакет документации, также и по финансовой отчетности.

Данный требования банк установил из-за достаточно значительных по уровню регулярных выплат. Особенно когда организация берет по лизингу сразу несколько автомобилей либо получает спецоборудование, отличающееся высокой стоимостью.

Портфель документов

Для подачи заявления на лизинг-сделку, от ИП требуется собрать следующий портфель документации:

  • устав предприятия;
  • документы об учете в ИФНС и регистрации юр. лица;
  • приказ об утверждении заявителя в должности гендиректора фирмы;
  • иметь разрешение на право конкретной деятельностью (при приобретении узкопрофильной спецтехники).

Все необходимые для получения лизинга документы (их копии) должны быть заверены официальной печатью предприятия. На них также обязаны иметься подписи всех ответственных лиц. Стоит знать, что Сбербанк-Лизинг требует предъявления всех бухгалтерских/налоговых отчетов только при оформлении лизинга с льготными и более выгодными предложениями. В остальных случаях проверка не проводится.

Оформление заявки

Сбербанком разрешается подавать заявление дистанционным путем, на сайте банковской организации Сбербанк-Онлайн. Там же можно определить и предварительные ежемесячные выплаты на базе вводимых параметров. Данная процедура осуществляется по опции «Расчет стоимости лизинга».

Общая схема предоставления лизинга

Стоимость лизинга

Договорные обязательства по лизинговой сделке заключаются в срок до 1 года для автотранспорта или спецтехники. В случае взятия по лизингу оборудования время действия сделки продлевается до 20–21 месяца. Общая стоимость лизингового имущества не должна превышать 24 млн рублей. Стоит учитывать, что для предприятий-сельхозпроизводителей действуют льготные условия:

  • аванс: 30–49%;
  • льготный график выплат;
  • сроки договора: 13–48 месяцев;
  • дисконт по условиям программы: 15%;
  • скидка при взятии в лизинг техники производства Беларусь: 8%;
  • по программе льготного автолизинга действует скидка до 500 000 руб.

Какой автотранспорт можно приобрести по лизингу

Лизинговый договор подразумевает передачу юр. лицу на правах временного пользования специальную технику либо транспортные средства. Допускается взятие по лизингу следующего транспорта/оборудования:

  • спецтехника;
  • авиатехника;
  • оборудование;
  • грузовые машины;
  • водный транспорт;
  • подвижные ж/д составы;
  • легковые/коммерческие автомобили.

Можно ли оформить в лизинг недвижимость

Под условиям лизингового кредитования подпадают и сделки с недвижимостью. Данные предложения обладают наибольшей привлекательностью для клиентов, обладающих не легализованной доходностью, которое очень сложно подтвердить официально. Такие лизинг-сделки являются отличной альтернативой ипотечному кредитованию.

Сбербанк является лидером на рынке лизинговых услуг

Виды балансодержателя

При оформлении лизинговых договоров определяются два типа балансодержателя. То есть лица/организации, на балансе у которых содержится лизинговое имущество:

  1. Юридическое лицо.
  2. Лизинговая компания.

Юридическое лицо

Когда имущество передается на баланс юр. лицам, то лизингодатель отображает стоимость лизинга в виде задолженности дебиторского плана. По мере зачисления регулярных выплат она будет постепенно списываться. Лизингополучатель ставит на баланс полученное лизинг-имущество по стоимости двух платежей:

  1. Первая сумма отображает сумму лизинг-договора и включает инвестиционные затраты.
  2. Вторая определяется, как кредиторская задолженность.

Лизинговая компания

Если лизинг-имущество передается на временное использование юр. лицу, но остается на балансе у лизингодателя, то последняя является балансодержателем. В такой ситуации лизингодатель обязан вести весь необходимый учет оборудования/транспорта (отчисление налогов, списание по амортизации). А выплаты по договору от лизингополучателя учитываются, как выручка от работ/услуг.

Особенности страхования

Согласно условиям лизинг-договора, при его оформлении обязательным условием является заключение страхового полиса (он действует на все время лизинга). Автотранспорт должен страховаться по направлению КАСКО и ОСАГО.

Выводы

Услуга лизинга обретает все больше популярности. Но, прежде чем отправляться в Сбербанк за оформлением лизинг-договора и подачи заявки, стоит все тщательно взвесить, трезво оценив собственные возможности и финансовую стабильность. А для получения более выгодных условий сделки, стоит постоянно мониторить ситуацию. Ведь Сбербанк на правах лидера финансово-кредитной сферы, постоянно расширяет спектр своих услуг, и на рынке лизинга. Это делает банк особенно привлекательным для сотрудничества.

Современные предприниматели уделяют много внимания активному развитию своего бизнеса. Но подобная деятельность всегда требует дополнительных расходов на оборудование производственного, промышленного, медицинского назначения. Некоторые предприниматели закупают новую технику в целях расширения производства и увеличения прибыли. Но для приобретения дорогостоящего оборудования приходится изымать средства из основного оборотного капитала, что не может положительно отразиться на компании.

Лизинг или кредит? Это один из главных вопросов для представителей малого бизнеса. Большинство юридических лиц выбирают оформление оборудования в лизинг на оптимальных условиях. Это долгосрочная аренда с возможностью последующего выкупа продукции. Лизингодатель устанавливает процентную ставку и размер первоначального взноса для лизингополучателей. Юридические лица предпочитают пользоваться подобными услугами из-за ускоренной процедуры оформления, льготного налогообложения, оперативного рассмотрения заявки. Многие крупные банки России открывают специальные дочерние подразделения, которые специализируются только на предоставлении лизинговых услуг. Не стал исключением и Сбербанк.

Предложения для предпринимателей: чем банк может помочь малому бизнесу?

При желании оформить лизинг оборудования для малого бизнеса следует обращаться в крупные финансовые компании, которые предлагают подобные услуги. Сбербанк работает в нескольких направлениях и предоставляет юридическим лицам коммерческий и легковой транспорт, а также специальное оборудование на условиях лизингового соглашения.

Решение по заявке принимается в экспресс-формате. Это значит, что на рассмотрение заявления уйдет не более девяти часов. Причем для оформления потребуется всего шесть документов. Чтобы претендовать на лизинг оборудования, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • Отсутствие ссудных задолженностей, долгов перед государственным бюджетом.
  • Регистрация бизнеса на территории России на протяжении двенадцати месяцев (не меньше указанного срока).
  • Стабильная ежегодная прибыль – банки предпочитают «не связываться» с сомнительными фирмами-однодневками, не зарекомендовавшими себя в предпринимательской сфере.

Получить оборудование можно после одобрения заявки банквоской компанией. Стороны обязательно подписывают договор аренды и страховое соглашение, если клиенту предоставляется личный или коммерческий транспорт. Его сервисное и техническое обслуживание осуществляется за счет лизингодателя.

Программы и условия

Оформить лизинг оборудования для малого бизнеса в Сбербанке можно на выгодных условиях. Если предпринимателю необходимо купить спецтехнику, он получит ее на следующих условиях:

  • Объекты – дорожное, сельскохозяйственное, строительное, складское оборудование.
  • Срок договора – от одного до трех лет.
  • Сумма финансирования – до 24 000 000 рублей.
  • Первый взнос – не менее 25 процентов от стоимости техники.
  • Заявка рассматривается не дольше двух рабочих дней.
  • Валюта финансирования – российские рубли.

Покупка коммерческого транспорта необходима многим представителям малого бизнеса, чтобы расширить сферу деятельности или выйти на новый уровень обслуживания клиентов. Услуга оформления коммерческого транспорта в лизинг чрезвычайно востребована. Сбербанк предлагает следующие условия для бизнесменов:

  • Сумма – до 24 миллионов рублей.
  • Авансовый платеж – от 15 процентов.
  • Сроки действия договора – до 37 месяцев.
  • Сделка оформляется за 8-48 часов.
  • Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель (на усмотрение сторон).
  • Предоставление минимального пакета документов.

Сбербанк предлагает коммерческий транспорт весом до пяти тонн. В эту категорию входят фургоны, микроавтобусы, пикапы, грузовые автомобили. Обязательным условием является страхование транспортного средства.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка привлекает многих потенциальных клиентов невысокими процентными ставками, которые устанавливаются в индивидуальном порядке, быстрой процедурой оформления и другими оптимальными условиями. По статистике именно в эту финансовую компанию обращаются предприниматели, которым срочно потребовался коммерческий транспорт или производственное оборудование. Самостоятельный поиск поставщика не дает гарантий успешного завершения сделки. А банк выступает посредником и покупает нужную клиенту технику, сдавая ее в долгосрочную аренду.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *