Мастер кард стандарт

Одной из самых популярных платежных систем среди дебетовых карт Сбербанка является Мастеркард. Она предназначена для оплаты покупок, хранения и перевода средств.

Большой популярностью среди потребителей пользуется карта Сбербанка Мастеркард Стандарт, сочетающая в себе все востребованные среди клиентов функции. С ее помощью осуществляются быстрые безналичные переводы.

Оформление и требования к получателю

Карта Сбербанка Mastercard может выступать как зарплатная. В этом случае оформлением занимается работодатель. Срок изготовления занимает пару дней. В отдаленных населенных пунктах на доставку уходит до 15 дней.

Оформить именной пластик можно онлайн. Пользователь заходит в Личный кабинет и оставляет заявку. Клиент (старше 14 лет) должен предоставить паспорт с пропиской. Заключается договор, где прописываются все условия. Для Mastercard Standart Сбербанк это:

  1. обслуживание — 750 руб. в первый год, 450 — в последующие;
  2. комиссия за снятие в банкоматах сторонних банков — 1 %, в банкоматах финорганизации — бесплатно;
  3. лимит выдачи в сутки — 150 000 руб., в месяц — 1,5 млн руб.;
  4. мобильный банк — 60 руб. в месяц;
  5. лимит на безналичные переводы отсутствует.

На сайте организации указаны тарифы, отличающиеся стоимостью годового обслуживания, лимитом суммы и другими параметрами. Для бизнеса это оптимальный вариант. Оформление бесплатное.

Срок действия и переоформление

Срок действия составляет 3 года. Перевыпуск осуществляется в ближайшем отделении банка. Стоимость зависит от разновидности продукта. Для Мастеркард Стандарт Сбербанк цена перевыпуска составляет 150 р. Заказать продукт можно через интернет, не выходя из дома. При получении предъявляется паспорт. Активировать пластик можно в отделении с помощью сотрудников финучреждения.

Получить карту, оформленную на другого человека, можно при предъявлении нотариально заверенной доверенности. Через «Личный кабинет» рекомендуется посмотреть, пришла ли карточка в отделение. После поступления клиенту приходит СМС.

Особенности

Существуют различные виды пластика: классические, золотые, платиновые, премиальные. Каждый из них имеет свои нюансы. Среди бонусов платежного устройства:

  1. участие в программе «Спасибо». При каждой оплате безналом в кафе, магазинах, АЗС автоматически начисляются баллы, которые затем тратятся на другие покупки. Один балл (на каждые полные 100 руб. при тратах) равен 1 рублю.
  2. скидки. Партнеры финорганизации предлагают владельцу карточки скидки до 20 % в случае безналичного перевода.
  3. участие в программе MC Rewards. Пользователь получает кэшбэк за покупку в любой стране. Накопленные деньги тратятся на любые товары из каталога.
  4. выгодные перелеты. Учреждение сотрудничает с авиакомпаниями, предоставляющими скидки держателям платежных устройств. Узнать список компаний можно в офисе организации.

Выгода и бонусы при использовании пластика зависят от его разновидности. Тонкости и особенности прописываются в договоре. Посмотреть интересные предложения и накопленные баллы можно в «Личном кабинете» на сайте или в мобильном приложении.

Плюсы и минусы

Каждый финансовый продукт имеет преимущества и недостатки. Дебетовые платежные устройства популярны среди россиян. Они позволяют хранить накопления, переводить средства, покупать вещи через интернет, получая бонусы.

Дебетовая карта Мастеркард Сбербанка имеет несколько преимуществ:

  1. возможность оплачивать покупки в супермаркетах, интернет-магазинах в большинстве стран мира;
  2. бесконтактная оплата и привязка к телефону;
  3. возможность бесплатно переводить финансы между карточками финучреждения;
  4. быстрое и простое оформление;
  5. высокая степень защиты.

Mastercard Сбербанк — это надежная защита средств. При утере кошелька устройство легко заблокировать через мобильное приложение или сайт.

Недостатков у продукта немного. Некоторые держатели отмечают невозможность безналичного расчета в Крыму, а также невыгодный курс обмены валют.

Особенности услуги в виде бесконтактного использования могут расцениваться как минус, снижающий уровень безопасности. Разработчики создали подобную систему для усиления безопасности. Держатель не должен постоянно вводить пароль, ПИН-код и прочие данные.

Линейка классических карточек Сбербанка представлена платежными инструментами Visa Classic и MasterCard Standard. Они являются абсолютно идентичными, предоставляются в рамках одной и той же ценовой категории, имеют одинаковые лимиты и условия обслуживания.

Классическая карта Сбербанка MasterCard может быть кредитной или дебетовой в зависимости от источника средств, которые хранятся на её счете (собственные средства клиента или деньги банка).

Молодежная карта MasterCard Standard

Годовое обслуживание 150 рублей, срок действия — 3 года

Основные преимущества

Условия использования классической карточки Сбербанка от платежной системы MasterCard имеют следующие особенности:

  • функция бесконтактных платежей
  • участие в бонусной программе Спасибо от Сбербанка
  • возможность ведения счета в трёх валютах на выбор клиента: рублях, долларах США или евро (в валюте выпускаются только дебетовые карты)
  • территория обслуживания – весь мир (доступны операции снятия и безналичных платежей, в том числе через интернет)
  • поддержка опции 3DSecure (безопасная оплата в интернете)
  • доступна работа с карточным счетом с помощью онлайн услуг (мобильный банкинг, веб-версия)
  • к основной дебетовой можно выпустить дополнительную карту

По желанию клиента карта Мастеркард Сбербанк может быть персонифицированной (с именем держателя) или моментальной, однако в последнем случае её возможности будут ограничены. Например, её не удастся использовать для покупок в интернете, так как обычно система запрашивает фамилию и имя держателя, указанные на лицевой стороне, а моментальная карта — неименная.

Оформление MasterCard

Требования к клиенту

Перечень требований, который Сбербанк предъявляет к потенциальному держателю карточки MasterCard Standard, существенно отличается в зависимости от того, какой платежный инструмент оформляется – дебетовый или кредитный (см. таблицу).

Возраст

Гражданство

Официальный доход

Регистрация

Дебетовая

от 14 лет (основной владелец)

от 7 лет (дополнительный)

любое (нерезиденты, кроме паспорта, предоставляют перевод документа и миграционную карту)

не требуется

постоянная (временная) на территории РФ

Кредитная

от 21 до 65 лет (включительно)

только граждане РФ

обязателен

При оформлении второго варианта доходы клиента могут быть подтверждены следующим образом:

  • выпиской по счету с карты Сбербанка (при условии получения пенсии или заработной платы)
  • предоставлением документов с места работы – справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки

Способы выпуска

В Сбербанке предусмотрено 3 способа оформления пластиковых карт Мастеркард Стандарт: в отделении, через личный кабинет или на официальном сайте.

  1. в отделении. Для подачи заявки клиенту необходимо предоставить пакет документов ответственному сотруднику банка, выбрать валюту счета и место выдачи. Кредитные карты оформляются по спецпредложению от банка или на общих условиях. В первом случае определенная сумма уже одобрена, и клиент сразу может получить карточку (только Моментум) или заказать именную. Если такого предложения нет, то рассмотрение запроса займет до 2 дней
  2. через личный кабинет. Выпуск производится в Сбербанке онлайн во вкладке меню Мои карты. Оформление платежного инструмента с заёмными средствами возможно только при условии предодобренного предложения
  3. на сайте банка. Для заказа дебетовой карты клиенту понадобится ввести свои персональные данные и указать офис доставки. Чтобы оформить кредитный аналог необходимо оставить свой номер телефона в соответствующей графе и дождаться обратной связи от оператора колл-центра. Если сумма лимита уже была предварительно утверждена, выпуск произойдет в дистанционном режиме и карточка будет доставлена в указанный офис, в противном случае сотрудник назначит встречу в отделении

Выпуск и доставка занимают, как правило, до 7 рабочих дней, после чего клиент получает СМС-уведомление о готовности платежного инструмента.

Тарифы на обслуживание

Стоимость MasterCard Сбербанк

За выпуск и использование карты Мастеркард Стандарт Сбербанк взимает комиссию в установленном размере. Так, плата за годовое обслуживание составляет:

  • за первый год использования – 750 рублей (основная), 450 рублей (дополнительная)
  • за последующие годы — 450 рублей (основная), 300 рублей (дополнительная)

Бесплатно предоставляются только моментальные карточки.

Важно

При подключении услуги СМС-оповещений со счета клиента списывается 60 рублей ежемесячно.

Пополнение и снятие денег

Если клиенту понадобилось снять заёмные средства с карточки MasterCard Standard, с суммы обналичивания возьмется комиссия 3%, минимальная плата составит 390 рублей. За выдачу средств с дебетового аналога комиссия не взимается. Исключением является снятие денег в сторонних банкоматах или превышение установленных лимитов (см. таблицу).

Комиссия за выдачу средств в кассе или банкомате другого банка

1% (min 100 р.)

Общий лимит на снятие в месяц, р.

1 500 тыс.

Суточный лимит на снятие, р.:

— через кассира

150 тыс.

— через банкомат

150 тыс.

Комиссия за превышение лимита

0,5%

Пополнить карточку можно бесплатно при помощи безналичного перевода с других счетов или наличными через устройства самообслуживания.

Особенности использования кредитной карты

Наличие или отсутствие предодобренного предложения определяет размер процентной ставки по кредитной карточке Мастеркард Стандарт. Так, ставку 23,9% получат те клиенты, у которых есть специальное предложение, для всех остальных заёмщиков процент будет установлен в размере 27,9%.

При этом любой держатель платежного инструмента может воспользоваться заёмными средствами без переплаты процентов. Для этого следует соблюдать следующие условия льготного периода:

  • использовать карту только для безналичных платежей за покупки в сети интернет или через POS-терминалы (на снятие средств услуга не распространяется)
  • погашать накопленную задолженность в полном размере в течение 50 дней

Как не платить проценты по кредитной карте

Правила платежной системы Visa

Правила платежной системы Visa – это основы взаимодействия миллионов людей по всему миру с платежными инструментами. Знать их в полной мере, возможно, и не нужно, однако азы будут полезны каждому – настолько широка география распространения карт Виза.

Операционные правила Visa

Платежная система стала инициатором универсальной коммерции, основанной на том, чтобы каждый пользователь имел возможность заниматься ей доступным способом в любой точке планеты в любое время. Операционные правила платежной системы Visa international под универсальной коммерцией подразумевают:

  • проведение транзакций, проводимых в торговых и сервисных предприятиях;
  • проведение платежей по факсу, телефону, почтовым каналам;
  • осуществление покупок в интернете через ПК, мобильный телефон, иные технические средства, электронную коммерцию;
  • осуществление платежей при помощи мобильного телефона и ПК, отправляющих данные по оплате при помощи сигналов, поступающих на терминал, и принимающих от него обратный сигнал;
  • проведение платежей в терминалах самообслуживания (торговых автоматах, банкоматах и т.д.).

Информацию о том, когда была создана платежная система, как она развивалась, что она предлагает пользователям в настоящее время, можно прочесть на веб-ресурсе «Виза платежная система официальный сайт».

Карты, выпускаемые Visa

Операционные правила платежной системы Visa касаются следующих типов карт:

  1. Электрон. Это традиционная карта платежной системы, почти всегда имеющая статус unembossed (неэмбосированная). Иначе говоря, карта имеет идентификационный номер, который нанесен обычной печатью, а не вытеснением, что накладывает определенные (крайне незначительные) ограничения на ее использование. Размер средств, расходуемых по карте, строго лимитирован;
  2. Классик. Эта банковская карта имеет больше функций. Ей можно оплачивать покупки в интернете и любых магазинах, а также услуги ЖКХ, связи, интернет и т.д. Эти карты почти всегда выпускаются именными и эмбоссированными;
  3. Золотая карта Виза предлагает своим обладателям доступ к определенным платежным сервисам. Если эта карта является кредитной, то она гарантирует больший лимит по займам. Если карта будет потеряна или украдена, платежная система гарантирует ее экстренный перевыпуск.

Правила платежной системы Visa international подразумевают возможность приобретения банковских карт, которые являются элитными и дают владельцам большие возможности.

Правила платежной системы Виза на русском языке появились относительно недавно, но в широком доступе их еще нет.

О картах Maestro, принадлежащих платежной системе MasterCard, можно прочитать . С платежной системой ПРО100 можно познакомиться .

Безопасность транзакций Visa

Всех пользователей волнует вопрос о защищенности проводимых ими денежных операций по картам Visa. Для понимания того, насколько защищена пластиковая карта, принадлежащая к платежной системе Виза, необходимо знать принцип действия карточки.

Платежный инструмент имеет внешнее выражение, которое знакомо каждому, – это пластиковая карта стандартных размеров. Пользователями она используется для снятия денег в банкоматах, оплаты разнообразных услуг и товаров. Кроме того, пользователи могут обходиться и без внешне выраженного физического облика банковской карты. В число важнейших реквизитов банковской карты относят ее идентификационный номер, состоящий из 16 цифр, в котором зашифровано не только название платежной системы, но и иные важные данные (например, наименование банка, выпустившего карту, место его нахождения и т.д.). На карте написана информация и о пользователе, и о сроке ее действия.

Защитная магнитная полоса, находящаяся в обратной стороны карты, обеспечивает безопасное осуществление операции при расчете картой в терминале и при снятии денежных средств в банкоматах. Кроме того, банковская карта Виза имеет иные средства защиты:

  • голограммы;
  • чипы;
  • CVV2.

В интернете существует возможность использовать виртуальную карту как электронный ключ, в котором зашифрованы реквизиты карты. Однако для этого нужны особые меры защиты. Кроме идентификатора безопасности CVV2, находящегося на бумажной полоске карты, используется идентификатор безопасности VbV. Этот идентификатор присылается конкретному клиенту на номер сотового телефона посредством смс-уведомления. Пользователь должен его ввести при оплате товаров заказ в интернет-магазине.

Виртуальная карта Виза действует некоторое время. Обычно срок действия составляет 3 месяца. Денежный лимит, находящийся на карте, определяется пользователем. Больше того, что определил пользователь, потратить невозможно. Если владелец виртуальной карты положил на нее 40 долларов, то только эту сумму он и сможет потратить.

В чем отличие Visa от MasterCard?

Считается, что платежная система Виза по сравнению с МастерКард имеет больший охват рынка. Однако за последнее время эта разница сократилась настолько, что стала практически незаметной. Платежной системе Виза принадлежит порядка 28% платежных карт со всего мира, у МастерКард цифра поскромнее (всего 20%). Виза применяется в 200 странах, МастерКард – в 210.

Карта платежной системы Виза применяется в нашей стране для формирования банковских счетов в долларах и национальной валюте РФ. Карта, принадлежащая платежной системе МастерКард, создает банковские счета в евро и национальной валюте РФ. Но правила платежной системы MasterCard гласят, что после открытия банковского счета по карте к ней можно привязать счет в той валюте, которая необходима пользователю.

При осуществлении электронной формы сделок для Виза указывается идентификатор CVV2, а для МастерКард CVC2. Априори считается, что платежная система Виза обладает большей надежностью по сравнению с конкурентом, дает больше гарантий, что счет будет в безопасности. Но на уровне пользователя различие почти незаметно.

В ситуации, когда по карте происходит онлайн-расчет в валюте, отличной от основного счета, курсы конверсии у Visa и MasterCard будут разными. Виза является одной из первых систем, создавшей разветвленную сеть банкоматов и карты для предоплаты. В Visa совершаются P2P-платежи, а правила международной платежной системы MasterCard такого не предусматривают.

Полная информация и условия обслуживания молодежной карты mastercard standard

Оптимальными картами для повседневного использования являются Мастеркард Стандарт и Visa Classic. Какими же параметрами и характеристиками обладают карточки этой категории, что предлагают банки и как выбрать лучшее предложение среди дебетовых карт MasterCard Standard?

Что представляют собой карты категории MasterCard Standard

Банковские карточки категории Мастеркард Стандарт соответствуют по функционалу картам Виза Классик и являются одними из самых распространенных на сегодняшний день. Эти пластики относятся к среднему уровню и находятся посередине между картами начального уровня (MasterCard Momentum и Maestro) и картами категории премиум (Gold, Platinum и Infinity).

Их основные отличия от карточек «простейшего порядка»:

  • имя и фамилия владельца эмбоссированы, тогда как на карточках Маэстро они просто напечатаны,
  • стоимость именных пластиков категории Standard обычно выше, чем у Maestro или карт моментальной выдачи (неименных), но при этом она вполне оправдывается высоким качеством обслуживания и множеством возможностей, предоставляемых держателю,
  • «стандартные» карты MasterCard, как и золотые или платиновые, можно свободно использовать за границей, не переживая о том, что пластик не будет принят зарубежным банком,
  • карты категории «Стандарт» обязательно защищены технологией 3D-Secure, что не всегда присутствует в пластиках Маэстро,
  • многие пластики оснащены технологией бесконтактной оплаты PayPass.

Лучшие предложения банков по дебетовым картам Мастеркард Стандарт

В каждом банке свои условия оформления и пользования карточками MasterCard Standard, однако в некоторых из них предлагаются особенно привлекательные варианты, например, бесплатное годовое обслуживание, наличие бонусной программы (кэшбека), начисление процентов на остаток и многое другое.

Примеры выгодных банковских продуктов:

  1. В Эксперт Банке можно бесплатно оформить карту «Дебетовая» без годового обслуживания, по которой на остаток средств будет начисляться от 4% до 8,5% годовых. К тому же можно снимать до 300 000 рублей в месяц без комиссии.
  2. Азиатско-Тихоокеанский Банк предлагает оформить стандартный чипованный пластик бесплатно и без годового обслуживания, при этом возвращается 5% от покупок, а на остаток начисляется от 3% до 7%,
  3. УралКапиталБанк предлагает для оформления карту «Пенсионная» — бесплатное оформление, обслуживание, смс-информирование, снятие наличных в «своих» банкоматах без комиссии, в «чужих» — 0,5%, на остаток начисляется 4% годовых.

Молодежная карта Мастеркард Стандарт

Сбербанк России специально для тех, кто впервые оформляет себе пластиковую карточку, разработал новый карточный продукт со льготными условиями обслуживания – это «Молодежная карта MasterCard Standard».

Преимущества пользования картой «Молодежная»

Юные держатели карточек «Молодежная» могут насладиться следующими достоинствами этих дебетовых пластиков:

  1. кэшбек до 10% благодаря бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»,
  2. легкое пополнение телефона путем отправки всего одного смс-сообщения на короткий номер 900,
  3. безопасная оплата покупок в интернете,
  4. перевод денег на другие карточки по номеру телефона,
  5. стоимость годового обслуживания пластика – всего 150 рублей,
  6. бесплатные и очень простые в использовании дистанционные каналы управления карточными средствами: «Сбербанк Онлайн», мобильное приложение интернет-банка для телефона,
  7. бесплатный «Мобильный банк» (смс-информирование обо всех операциях) первые 2 месяца.

Другие параметры карты «Молодежная» Мастеркард Стандарт:

  • валюта – российские рубли,
  • срок действия – 3 года,
  • возможность снятия наличных с пластика в дочерних подразделениях Сбербанка на тех же условиях,
  • возможность привязки к электронным кошелькам Вебмани, Киви, Яндекс.Мани и др.,
  • услуга «Автоплатеж» для автоматической оплаты ЖКХ, интернета, сотовой связи и других регулярных платежей,
  • сервис экстренной выдачи денег при утере карточки за границей,
  • круглосуточная информационно-сервисная поддержка через контактный центр Сбербанка (доступен по номеру телефона ),
  • все платежи в интернете защищены с помощью технологии 3D-Secure,
  • возможность изготовления пластика с индивидуальным дизайном (оплачивается отдельно).

Как получить карту «Молодежная» от Сбербанка

Оформить на свое имя дебетовую «Молодежную» карточку могут лица:

  1. имеющие гражданство РФ,
  2. в возрасте от 14 до 25 лет,
  3. имеющие постоянную регистрацию в России.

Чтобы оформить «Молодежную» карточку:

  1. Обратитесь в любое отделение Сбера (пластик с индивидуальным дизайном можно заказать онлайн на сайте Сбербанка),
  2. Предоставьте свой паспорт (гражданский),
  3. Поставьте подпись на всех требуемых документах (при подаче заявления на выпуск пластика онлайн все документы нужно будет подписать при получении).
  4. Выпущенную именную карточку можно будет забрать в том же отделении Сбербанка, где она была оформлена.

За индивидуальный дизайн карты MasterCard Standard «Молодежная» (личное фото, картинки из галереи Сбербанка и т.д.) придется заплатить 500 рублей. Столько же стоит очередной и досрочный перевыпуск пластика.

Варианты пополнения карты «Молодежная»

Сбербанк радует своих клиентов – держателей пластиков множеством способов пополнения:

  1. путем совершения безналичного перевода с другой сбербанковской карточки,
  2. внесением наличных через банкомат или платежный терминал,
  3. путем совершения безналичного перевода с пластиков и счетов других банков,
  4. путем перечисления средств через Мастеркард MoneySend на сайте (услуга доступна на смартфонах, в терминалах самообслуживания, в интернете или в банкоматах),
  5. путем обращения в отделение Сбербанка.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *