Содержание
- Рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности
- Рейтинг надежности НПФ 2017 года
- Рейтинг доходности НПФ 2017 года
- Уровень доверия к НПФ, опрос НАФИ
- РИА Рейтинг
- Рейтинг и статистика аккредитованных НПФ России на 01.10.2017 года
- Рейтинг НПФ 2017
- Особенности 2016 и 2017 годов
- Методика построения рейтинга
- Результаты
- Переход в другой НПФ
- Статистика
- Файлы для скачивания
- 3 лучших НПФ по итогам 2018-2019 года
- Критерии выбора НПФ
- Тройка лучших НПФ
- Альтернативные варианты
Рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности
Согласно статистике Банка России прошедший год был для НПФ скорее благоприятным. Официальный рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности по данным Центробанка России, опубликованным на сайте ЦБ РФ, после спада осенью-зимой 2015 года наблюдается небольшой, но устойчивый рост пенсионных накоплений в негосударственных пенсионных фондах Российской Федерации.
Опубликован обновленный рейтинг НПФ 2018 года, данный список можно считать устаревшим.
К концу 2016 – началу 2017 года общий объем вкладов увеличился на 3.1% и вырос до суммы свыше 2 триллионов рублей. В целом рынок пенсионных накоплений динамично развивается: слабые уходят, сильные остаются и объединяются друг с другом. Если ещё год назад действовало 77 НПФ, то к 2017 году их осталось всего 43, а первая десятка лидеров осталась практически без изменений. В целом общий объем накоплений НПФ Российской Федерации достиг 3.3 трлн рублей.
Рейтинг НПФ России 2017 года разбит на две таблицы – по надежности (согласно размеру капитала) и доходности (темпу прироста пенсионных накоплений).
Данные основаны на официальной отчетности НПФ за первый квартал 2017 года, опубликованной на сайте Центробанка.
Рейтинг надежности НПФ 2017 года
Рейтинг | Наименование НПФ | Имущество фонда (тыс. рублей) | Капитал и резервы (тыс. рублей) | Кол-во застрахованных лиц | Доходность с начала года (% годовых) |
---|---|---|---|---|---|
1 | АО «НПФ Сбербанка» | 468241144 | 20340270 | 6828053 | 9.95 |
2 | НПФ «ГАЗФОНД» | 406362700 | 0 | 0 | 0 |
3 | НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» | 348785231 | 0 | 0 | 0 |
4 | АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» | 295774586 | 2270125 | 4445180 | -2.93 |
5 | АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 283952857 | 9092892 | 3507809 | -4.72 |
6 | АО «НПФ «САФМАР» | 201303967 | 8363374 | 2270915 | -2.2 |
7 | ОАО «НПФ «РГС» | 198893355 | 13550119 | 3162840 | 7.29 |
8 | ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» | 181150751 | 9414120 | 1468673 | 12.21 |
9 | АО «НПФ электроэнергетики» | 141332676 | 8009371 | 1059902 | -5.41 |
10 | АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд | 140169776 | 6457089 | 1543012 | 10.08 |
11 | ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» | 121749816 | 8604921 | 2203529 | 12.26 |
12 | АО «НПФ «Доверие» | 98628101 | 2543386 | 1962949 | 5.93 |
13 | АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» | 89546597 | 11602555 | 50824 | 4.44 |
14 | ЗАО «НПФ «Промагрофонд» | 87638375 | 7900901 | 1784601 | 12.19 |
15 | АО «НПФ Согласие» | 72856577 | 2152714 | 1143020 | 5.75 |
16 | ЗАО «НПФ «Наследие» | 70909207 | 5240782 | 791388 | 12.2 |
17 | НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 50268144 | 0 | 0 | 0 |
18 | АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» | 37113495 | 2134300 | 409941 | 9.04 |
19 | АО «НПФ «Телеком-Союз» | 34428076 | 11014272 | 17485 | 3.69 |
20 | АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» | 32888130 | 4380178 | 280404 | 10.13 |
21 | АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 32781595 | 11408340 | 36106 | 8.05 |
22 | АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» | 30234260 | 936782 | 128421 | 8.14 |
23 | НКО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 27788059 | 0 | 0 | 0 |
24 | НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» | 20274249 | 0 | 0 | 0 |
25 | АО «НПФ «Алмазная осень» | 19315536 | 1464355 | 34263 | 11.26 |
26 | АО «НПФ «Социум» | 16869564 | 1017790 | 239629 | 10.23 |
27 | АО «НПФ «Магнит» | 12772816 | 623159 | 222093 | 1.24 |
28 | НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» | 12592072 | 0 | 0 | 0 |
29 | НКО НПФ «Атомгарант» | 10639946 | 0 | 0 | 0 |
30 | АО «НПФ «Социальное развитие» | 10443519 | 984294 | 89978 | 7.93 |
31 | АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 10221054 | 1230434 | 74842 | 10.1 |
32 | НПФ «Газпромбанк-фонд» | 9028388 | 0 | 0 | 0 |
33 | АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 7255935 | 652004 | 65152 | 8.96 |
34 | АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» | 6899086 | 306307 | 58561 | 7.27 |
35 | АО НПФ «Атомфонд» | 6366875 | 363909 | 53664 | 10.48 |
36 | АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 6069852 | 712346 | 32509 | 8.46 |
37 | АО «НПФ «Образование» | 6048737 | 473003 | 109119 | 2.47 |
38 | ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 5968798 | 423299 | 108789 | 8.99 |
39 | НПФ «Профессиональный» (АО) | 5870258 | 3012297 | 8935 | 3.96 |
40 | АО «НПФ «Волга-Капитал» | 5752254 | 323557 | 67082 | 9.52 |
41 | АО НПФ «Владимир» | 5575015 | 810900 | 18373 | 8.52 |
42 | АО «НПФ «Стройкомплекс» | 4323648 | 537469 | 42573 | 8.25 |
43 | АО «НПФ «Внешэкономфонд» | 3799716 | 611679 | 0 | 0 |
44 | АО НПФ «Альянс» | 3548242 | 353390 | 2452 | 9.47 |
45 | АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» | 3505050 | 503414 | 0 | 0 |
46 | АО «НПФ «Гефест» | 3362079 | 278690 | 32266 | 1.14 |
47 | АО «НПФ АВТОВАЗ» | 2485698 | 294277 | 7617 | 6.01 |
48 | АО НПФ «Роствертол» | 2117831 | 248302 | 9812 | 6.63 |
49 | ОАО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» | 2072889 | 360018 | 12005 | 8.47 |
50 | АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» | 1942356 | 226879 | 13227 | 9.55 |
51 | АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» | 1852213 | 179330 | 30460 | 4.79 |
Один из ключевых признаков надежных НПФ – размер капитала. Всего на пять самых больших НПФ приходится почти две трети от всего капитала, а на первую десятку – 83% от общего объема вкладов. Согласно официальным таблицам отчетности, как и ранее, с большим отрывом от второго места лидирует гигант Сбербанк, и общий объем накоплений продолжает расти. За истекшие 9 месяцев он вырос на 44,2%! Не удивительно для «дочки» самого надежного банка России.
Второе и третье места рейтинга («Газфонд» и НПФ «Благосостояние») по общему объему вкладов отстают от Сбербанка на 50-100 млрд рублей, а четвертое и пятое («Будущее» и «Лукойл-Гарант») почти на 150-200 млрд.
Однако рейтинг НПФ «Самфар» продемонстрировал самый мощный рост накоплений – за прошлый год они увеличились в 6 раз. Это позволило фонду совершить резкий скачок вверх на 11 ступенек и занять шестую позицию в рейтинге. Немудрено, что количество клиентов у «Самфара» тоже увеличилось более чем в 10 раз. Причина такого мощного роста – консолидация пенсионных фондов группы «Бин».
В целом НПФ демонстрируют положительную динамику – еще у трех НПФ («Согласие», «Доверие» и «Сургутнефтегаз») накопления выросли более чем вдвое.
Рейтинг доходности НПФ 2017 года
Рейтинг | Наименование НПФ | Доходность с начала года (% годовых) | Имущество фонда (тыс. рублей) | Капитал и резервы (тыс. рублей) | Кол-во застрахованных лиц |
---|---|---|---|---|---|
1 | ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» | 12.26 | 121749816 | 8604921 | 2203529 |
2 | ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» | 12.21 | 181150751 | 9414120 | 1468673 |
3 | ЗАО «НПФ «Наследие» | 12.2 | 70909207 | 5240782 | 791388 |
4 | ЗАО «НПФ «Промагрофонд» | 12.19 | 87638375 | 7900901 | 1784601 |
5 | АО «НПФ «Алмазная осень» | 11.26 | 19315536 | 1464355 | 34263 |
6 | АО НПФ «Атомфонд» | 10.48 | 6366875 | 363909 | 53664 |
7 | АО «НПФ «Социум» | 10.23 | 16869564 | 1017790 | 239629 |
8 | АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» | 10.13 | 32888130 | 4380178 | 280404 |
9 | АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 10.1 | 10221054 | 1230434 | 74842 |
10 | АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд | 10.08 | 140169776 | 6457089 | 1543012 |
11 | АО «НПФ Сбербанка» | 9.95 | 468241144 | 20340270 | 6828053 |
12 | АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» | 9.55 | 1942356 | 226879 | 13227 |
13 | АО «НПФ «Волга-Капитал» | 9.52 | 5752254 | 323557 | 67082 |
14 | АО НПФ «Альянс» | 9.47 | 3548242 | 353390 | 2452 |
15 | АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» | 9.04 | 37113495 | 2134300 | 409941 |
16 | ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 8.99 | 5968798 | 423299 | 108789 |
17 | АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 8.96 | 7255935 | 652004 | 65152 |
18 | АО НПФ «Владимир» | 8.52 | 5575015 | 810900 | 18373 |
19 | ОАО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» | 8.47 | 2072889 | 360018 | 12005 |
20 | АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 8.46 | 6069852 | 712346 | 32509 |
21 | АО «НПФ «Стройкомплекс» | 8.25 | 4323648 | 537469 | 42573 |
22 | АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» | 8.14 | 30234260 | 936782 | 128421 |
23 | АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 8.05 | 32781595 | 11408340 | 36106 |
24 | АО «НПФ «Социальное развитие» | 7.93 | 10443519 | 984294 | 89978 |
25 | ОАО «НПФ «РГС» | 7.29 | 198893355 | 13550119 | 3162840 |
26 | АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» | 7.27 | 6899086 | 306307 | 58561 |
27 | АО НПФ «Роствертол» | 6.63 | 2117831 | 248302 | 9812 |
28 | АО «НПФ АВТОВАЗ» | 6.01 | 2485698 | 294277 | 7617 |
29 | АО «НПФ «Доверие» | 5.93 | 98628101 | 2543386 | 1962949 |
30 | АО «НПФ Согласие» | 5.75 | 72856577 | 2152714 | 1143020 |
31 | АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» | 4.79 | 1852213 | 179330 | 30460 |
32 | АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» | 4.44 | 89546597 | 11602555 | 50824 |
33 | НПФ «Профессиональный» (АО) | 3.96 | 5870258 | 3012297 | 8935 |
34 | АО «НПФ «Телеком-Союз» | 3.69 | 34428076 | 11014272 | 17485 |
35 | АО «НПФ «Образование» | 2.47 | 6048737 | 473003 | 109119 |
36 | АО «НПФ «Магнит» | 1.24 | 12772816 | 623159 | 222093 |
37 | АО «НПФ «Гефест» | 1.14 | 3362079 | 278690 | 32266 |
38 | НПФ «ГАЗФОНД» | 0 | 406362700 | 0 | 0 |
39 | НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» | 0 | 348785231 | 0 | 0 |
40 | НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 0 | 50268144 | 0 | 0 |
41 | НКО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 0 | 27788059 | 0 | 0 |
42 | НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» | 0 | 20274249 | 0 | 0 |
43 | НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» | 0 | 12592072 | 0 | 0 |
44 | НКО НПФ «Атомгарант» | 0 | 10639946 | 0 | 0 |
45 | НПФ «Газпромбанк-фонд» | 0 | 9028388 | 0 | 0 |
46 | АО «НПФ «Внешэкономфонд» | 0 | 3799716 | 611679 | 0 |
47 | АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» | 0 | 3505050 | 503414 | 0 |
48 | АО «НПФ «САФМАР» | -2.2 | 201303967 | 8363374 | 2270915 |
49 | АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» | -2.93 | 295774586 | 2270125 | 4445180 |
50 | АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | -4.72 | 283952857 | 9092892 | 3507809 |
51 | АО «НПФ электроэнергетики» | -5.41 | 141332676 | 8009371 | 1059902 |
Однако «самый большой» не значит «самый доходный». Самым выгодным для клиентов стал ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» (12,29%), потом следуют три: («НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», «Наследие», «Промагрофонд») с доходностью от 12,21% до 12,19%.
Отрадно, что достаточно большое количество НПФ получили дохода больше, чем съела инфляция (за 6 месяцев 2017 года она составила 2.3%). А доходность некоторых НПФ оказалась меньше инфляции.
Уровень доверия к НПФ, опрос НАФИ
Процент опрошенных, ответивших «полностью доверяю» и «скорее доверяю» на вопрос «Насколько вы доверяете негосударственным пенсионным фондам?».
Инициативный всероссийский опрос НАФИ проведен в июле 2017 г. Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Возраст: 18 лет и старше. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.
РИА Рейтинг
РИА Рейтинг – 10 мая. Динамика рынка негосударственных пенсионных фондов России в 2017 году была достаточно неплохой, при этом ее по-прежнему сдерживает заморозка накопительных пенсий. На этом фоне диапазон обсуждаемых вариантов реформы российской пенсионной системы по-прежнему достаточно широк, хотя в последнее время в основном обсуждается постепенное повышение пенсионного возраста, а также введение нового обязательного взноса в НПФ.
В целом по итогам 2017 года количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, превысило 34 миллионов человек, для сравнения, на 1 января 2017 года, таких было 30 миллионов человек, а по итогам 2015 года – 26 миллионов. За прошедший год количество клиентов НПФ выросло на 15%, против роста на 13% в 2016 году. Таким образом, несмотря на «заморозку» накопительных пенсий рынок продолжает развиваться, что, скорее всего, связано с активностью НПФ по привлечению клиентов.
При этом число игроков продолжает сокращаться. За счет слияний ряда НПФ их число за год сократилось до 38 (в рейтинг включены действующие НПФ, с ненулевыми накоплениями) на начало 2018 года против 41 годом ранее.
По итогам прошедшего года объем пенсионных накоплений в НПФ вырос на 14,3% или на 300 миллиардов рублей (24% в 2016 году). В целом на 1 января 2018 года объем пенсионных накоплений в российских НПФ превысил 2,4 триллиона рублей. Для сравнения, на 1 января 2015 года сумма накоплений была равна 1,1 триллиона рублей, то есть за 3 года объем накоплений в НПФ вырос более чем в 2 раза. По мнению экспертов РИА Рейтинг, ощутимое замедление темпов прироста объема накоплений в 2017 году связано с двумя факторами. Во-первых, из-за снижения процентных ставок в экономике уменьшился прирост за счет капитализации доходов от инвестирования. Во-вторых, большое число граждан уже выбрали НПФ, поэтому потенциальная база новых клиентов становится все меньше, и как правило, вновь привлеченные клиенты в целом являются не столь крупными.
Несмотря на ряд негативных моментов российские НПФ продолжают усиливать свои позиции в российской финансовой системе. Ведь помимо 2,4 триллиона рублей пенсионных накоплений у НПФ есть еще примерно 1,4 триллиона рублей других активов. Таким образом, суммарные активы российских НПФ составляют чуть менее 4 триллионов рублей, что больше, чем активы четвертого по размеру банка России, и составляют примерно 4% от объемов активов российского финансового сектора.
Девять НПФ показали отрицательную динамику
Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов Рейтинговое агентство «РИА Рейтинг» провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных накоплений на 1 января 2018 года. В рейтинге представлены данные на 1 января 2018 года по 38 негосударственным фондам России, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.
Согласно исследованию, состав крупнейших НПФ на рынке за последний год заметно изменился. По размеру пенсионных накоплений в рейтинге НПФ как и прежде лидирует НПФ Сбербанка с балансовой стоимостью накоплений на 1 января 2018 года в размере 470 миллиардов рублей. НПФ Сбербанка является лидером уже 11 кварталов подряд. Данный НПФ за прошедший год показал прирост накоплений на 33% или на 117 миллиардов рублей. Таким образом, НПФ Сбербанка обеспечил более трети всего прироста по рынку пенсионных накоплений в целом. При этом по абсолютному приросту накоплений Сбербанк не стал лидером, более значительный прирост у НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления. Данный пенсионный фонд расположился по итогам 2017 года на втором месте с пенсионными накоплениями на уровне 457 миллиардов рублей. ГАЗФОНД пенсионные накопления показал прирост средств будущих пенсионеров в объеме почти 300 миллиардов рублей или в 2,8 раза. В относительных величинах – это четвертый результат среди всех фондов и лучший в ТОП-30. Такой результат НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления стал следствием поглощения ряда крупных фондов НПФ «Промагрофонд», КИТФинанс НПФ и НПФ «Наследие», которые соответственно покинули рейтинг, хотя годом ранее располагались в ТОП-15 крупнейших фондов.
Третье место в рейтинге теперь занимает НПФ БУДУЩЕЕ с накоплениями 283 миллиарда рублей, хотя год назад был вторым. Четвертым и пятым по размеру пенсионных накоплений фондами стали НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ и НПФ САФМАР, у которых объем накоплений составил 253 и 192 миллиардов рублей соответственно. Фонды, занявшие места с 3-го по 5-ое, показали достаточно слабую динамику. Прирост у них был в пределах +9%, а два фонда их этих трех показали отрицательную доходность по итогам прошедшего года. На первые пять крупнейших фондов уже пригодится 68% всех пенсионных накоплений, хотя годом ранее было 57%, а на первые десять фондов на 1 января 2018 года приходилось 92% (77% на начало 2017 года). Таким образом, в 2017 году наблюдается заметная консолидация на рынке НПФ.
Также об укрупнении фондов свидетельствует увеличение среднего размера фонда. В частности, по итогам текущего рейтинга средний размер фонда увеличился до 64 миллиардов рублей против 52 миллиардов рублей на 1 января 2017 года. При этом количество как наиболее крупных фондов, накопления которых превышают 100 миллиардов рублей, так и средних фондов со средствами более 10 миллиардов рублей по итогам рейтинга снизилось. Так, в рейтинге осталось 7 фондов со средствами более 100 миллиардов рублей и 15 фондов более чем с 10 миллиардами рублей, тогда как годом ранее (на начало прошлого года) их было 8 и 18 фондов соответственно.
По итогам 2017 года достаточно резко выросло число фондов с отрицательной динамикой пенсионных накоплений. Если по итогам 2016 года лишь 10% НПФ характеризовалось снижением накоплений, то в прошлом году уже 24% были с отрицательными темпами прироста. Стоит отметить, что снижение пенсионных накоплений в основном наблюдалось у небольших и средних фондов, что может свидетельствовать о переходе клиентов из них в более крупные НПФ.
Самые высокие темпы прироста продемонстрировали НПФ АВТОВАЗ, НПФ «Альянс» и НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ». У НПФ АВТОВАЗ объем накоплений вырос в 4 раза, а число клиентов в 3 раза. НПФ «Альянс» показал прирост пенсионных накоплений в 3,9 раза, а число клиентов у него увеличилось в 3,5 раза. В свою очередь, у НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» накопления за прошедший год вросли в 3 раза. Несмотря на столь впечатляющий рост все эти три фонда расположились в последней десятке рейтинга, то есть они по-прежнему остаются небольшими. При этом наибольшее сокращение пенсионных накоплений было у НПФ «Телеком-Союз» и НПФ «Социальное развитие» – -10,6% и -10,2% соответственно.
Крупнейшие фонды понесли убытки
Самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений 2017 году продемонстрировали небольшие фонды: НПФ «Алмазная осень» – +11,2% и НПФ «Гефест» – +10,0%. А среди относительно крупных фондов наилучшая доходность была у НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления – +9,5% и НПФ ВТБ Пенсионный фонд – +9,0%.
При этом сразу четыре крупных фонда (из ТОП-10) показали отрицательную доходность по итогам 2017 года, тогда как в прошлом году убыточных фондов не было совсем. При этом сильнее всего пострадал НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ, доходность вложений которого за год составила -5,3%. Вторым по объему потерь стал НПФ «РГС» – -2,9% за 2017 год. Третьим и четвертым фондами по отрицательной доходности стали НПФ БУДУЩЕЕ и НПФ электроэнергетики (-2,0% и -1,7% соответственно). Как уже аналитики РИА Рейтинг отмечали ранее, отрицательный финансовый результат у всех четырех фондов обусловлен вложениями в активы, связанными с санируемым банком «Открытие».
В целом медианная доходность российских НПФ в 2017 году составила 8,3%, таким образом, большинству фондов удалось показать доходность гораздо выше инфляции (2,5%). Во многом относительно неплохая доходность определяется ставками по государственным облигациям, которые остаются гораздо выше уровня роста розничных цен. Снижение ставки рефинансирования и соответственно доходности долгового рынка будут снижать прибыльность НПФ, однако, по мнению аналитиков РИА Рейтинг, в среднесрочной перспективе НПФ продолжат показывать доходность гораздо выше инфляции и выше ставок по вкладам в крупнейших банках.
За последние пять лет (с 1 января 2013 года по 1 января 2018 года) наибольшей доходностью пенсионных накоплений характеризовался НПФ Волга-Капитал – доходность его вложений за этот период составила 62,7% (среднегодовой темп – 10,2%). На втором и третьем месте по доходности инвестиций расположились НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В.Ливанова» и НПФ «Социум», которые смогли приумножить накопления своих клиентов на 57,9% (9,6% в среднем за год) и 57,5% соответственно (9,5%). Четвертое место по доходности занимает НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления с результатом за пять лет +55,7%. В целом доходность выше 50% за пять лет (более 8,4% среднегодовой доходности) смогли продемонстрировать 10 фондов, при этом более 40% доходности за пять лет показали 30 фондов.
Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 января 2018 года в PDF-формате >>
РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.
МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА Новости, Р-Спорт, РИА Недвижимость, Прайм, ИноСМИ. МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.
Рейтинги негосударственных пенсионных фондов нужны, чтобы оценить НПФ до того, как переводить в него накопительную часть пенсии. О том, как выбирать негосударственный пенсионный фонд написано в руководстве по распоряжению накопительной пенсией.
Рейтинг и статистика аккредитованных НПФ России на 01.10.2017 года
Рейтинг позволяет делать выборки по показателям деятельности аккредитованного негосударственного пенсионного фонда: доходность пенсионных накоплений*, количество застрахованных, накопленная доходность, активы, капитал, краткосрочные и долгосрочные обязательства, величина пенсионных накоплений, количество застрахованных лиц и т.д.
Для выборки надо нажать на заголовок столбца в верхней строке таблицы. Для более подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Таблица широкая, потому что данных много. Внизу таблицы есть двигалка.
Рейтинг НПФ
Название | Год осн | Накопл доходн с 01.01.2013 по 01.01.2017 | Доходн инвестир пенсионн накоплен за весь 2016 год | Доходн инвестир пенсионн накопл с 01.01 по 01.10 2017 | Активы (тыс р) | Капитал (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (НПО) (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (ОПС) (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (прочие) (тыс. р) | Пенс накопл (тыс. р., рын. стоим.)** | Кол-во застрах лиц*** | Кол-во застрах лиц, получ пенс **** |
Выплаты пенсий по ОПС (тыс р) ***** | Название |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Название | Год осн | Накопл доходн с 01.01.2013 по 01.01.2017 | Доходн инвестир пенсионн накоплен за 2016 год | Доходн инвестир пенсионн накопл с 01.01 по 01.10 2017 | Активы (тыс р) | Капитал (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (НПО) (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (ОПС) (тыс. р) | Краткоср и долгоср обяз-ва (прочие) (тыс. р) | Пенс накопл (тыс. р., рын. стоим.)** | Кол-во застрах лиц*** | Кол-во застрах лиц, получ пенс **** |
Выплаты пенсий по ОПС (тыс р) ***** | Название |
АО «НПФ Сбербанка» | 1995 | 33,2 | 9,6 | 10,37 | 495 504 753 | 42 571 800 | 21 740 525 | 429 547 273 | 1 645 155 | 466 153 379 | 6 819 773 | 49 114 | 881 107 | АО «НПФ Сбербанка» |
АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» | 1994 | 39,9 | 8,23 | -2,38 | 276 792 343 | 1 170 075 | 25 782 223 | 249 729 288 | 110 757 | 248 280 339 | 3 501 825 | 68 767 | 1 113 372 | АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» |
АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» | 2004 | 20,7 | 4,08 | -0,14 | 296 364 239 | 1 224 261 | 3 397 377 | 289 279 050 | 2 463 551 | 291 761 970 | 4 433 865 | 58 537 | 700 963 | АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» |
ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления» | 1994 | 42,2 | 13,16 | 8,27 | 474 762 607 | 40 095 324 | 15 049 727 | 413 708 601 | 5 908 955 | 443 362 271 | 6 233 147 | 61 963 | 884 196 | ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления» |
ОАО «НПФ РГС» | 2002 | 39,9 | 11,77 | -1,02 | 183 017 714 | 3 132 341 | 394 348 | 179 056 443 | 434 582 | 181 980 291 | 3 157 498 | 6 650 | 269 799 | ОАО «НПФ РГС» |
АО «НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» | 2007 | 36,4 | 10,3 | 10,38 | 147 361 956 | 14 491 412 | 2 672 989 | 129 923 751 | 273 804 | 142 655 051 | 1 540 942 | 17 585 | 186 715 | АО «НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» |
ЗАО «КИТФинанс НПФ»* | 2002 | 43,4 | 12,92 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ЗАО «КИТФинанс НПФ»* |
АО «НПФ электроэнергетики» | 1994 | 39,6 | 8,94 | -1,43 | 144 881 044 | -1 960 003 | 41 891 582 | 90 538 968 | 472 382 | 91 636 153 | 1 057 727 | 17 198 | 254 174 | АО «НПФ электроэнергетики» |
ЗАО «НПФ «Промагрофонд»* | 1994 | 40,0 | 13,58 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ЗАО «НПФ «Промагрофонд»* |
АО «НПФ «Доверие» | 1997 | 39,2 | 7,38 | 9,47 | 101 134 283 | 674 591 | 199 252 | 95 591 486 | 1 670 203 | 98 147 529 | 108 552 | 2 656 | 76 241 | АО «НПФ «Доверие» |
ЗАО «НПФ «Наследие»* | 1993 | 38,2 | 11,26 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ЗАО «НПФ «Наследие»* |
АО «НПФ Согласие» | 1994 | 43,4 | 9,82 | 10,19 | 76 977 417 | 7 163 982 | 69 792 153 | 21 282 | 75 334 429 | 1 139 920 | 1 061 | 56 327 | АО «НПФ Согласие» | |
АО «МНПФ «БОЛЬШОЙ» | 1996 | 38,9 | 9,6 | 11,21 | 38 608 496 | 3 857 049 | 1 842 866 | 32 835 889 | 72 692 | 33 485 879 | 408 807 | 15 343 | 226 952 | АО «МНПФ «БОЛЬШОЙ» |
АО НПФ «САФМАР» | 2004 | 35,9 | 9,35 | 2,69 | 204 540 936 | 9 796 565 | 7 998 236 | 184 710 809 | 2 035 326 | 190 392 533 | 2 267 492 | 7 947 | 367 176 | АО НПФ «САФМАР» |
АО «Национальный НПФ» | 1997 | 33,1 | 11,48 | 11,96 | 34 532 078 | 6 347 927 | 12 497 526 | 15 493 708 | 192 917 | 17 407 789 | 279 734 | 9 174 | 109 270 | АО «Национальный НПФ» |
АО «НПФ «Социум» | 1994 | 44,6 | 10,62 | 9,26 | 17 462 811 | 1 627 054 | 1 829 372 | 13 968 390 | 37 995 | 15 108 833 | 238 816 | 5 954 | 63 828 | АО «НПФ «Социум» |
АО «Ханты-Мансийский НПФ» | 1995 | 36,0 | 9,63 | 9,62 | 30 357 249 | 3 093 688 | 14 867 680 | 12 358 405 | 37 476 | 13 568 969 | 128 078 | 6 038 | 115 207 | АО «Ханты-Мансийский НПФ» |
АО «НПФ «Магнит» | 1995 | 36,5 | 10,88 | 9,70 | 13 494 042 | 1 355 011 | 7 203 | 12 123 405 | 8 423 | 13 028 770 | 221 908 | 1 393 | 6 364 | АО «НПФ «Магнит» |
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | 1995 | 36,0 | 11,61 | 9,71 | 34 042 223 | 12 606 389 | 12 680 326 | 7 994 366 | 761 142 | 8 689 363 | 36 064 | 974 | 23 856 | АО «НПФ «Сургутнефтегаз» |
АО «НПФ «Социальное развитие» | 1997 | 34 | 8,55 | 5,61 | 10 437 860 | 1 023 338 | 2 885 280 | 6 513 700 | 15 542 | 6 986 837 | 89 777 | 2 894 | 26 875 | АО «НПФ «Социальное развитие» |
АО «НПФ «Транснефть» | 2000 | 34,2 | 8,83 | 9,96 | 93 622 050 | 15 393 229 | 69 616 937 | 8 519 878 | 92 006 | 8 619 853 | 50 729 | 1 512 | 18 111 | АО «НПФ «Транснефть» |
АО НПФ «УГМК-Перспектива» | 2001 | 34,9 | 10,36 | 11,24 | 10 784 141 | 1 780 609 | 1 681 665 | 7 315 656 | 6 211 | 8 079 232 | 74 637 | 3 361 | 51 028 | АО НПФ «УГМК-Перспектива» |
АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | 2000 | 42 | 10,8 | 9,33 | 7 566 388 | 970 788 | 6 589 110 | 6 490 | 8 689 363 | 65 005 | 2 349 | 30 315 | АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | |
АО «НПФ «Атомфонд» | 1994 | 38,1 | 10,18 | 10,49 | 6 649 138 | 733 123 | 5 909 944 | 6 071 | 6 445 873 | 53 526 | 2 949 | 52 124 | АО «НПФ «Атомфонд» | |
АО «НПФ «ОПФ» им. В.В. Ливанова | 2000 | 45,4 | 12,31 | 10,59 | 7 259 206 | 629 070 | 2 105 641 | 4 507 612 | 16 883 | 4 871 198 | 58 418 | 1 489 | 11 925 | АО «НПФ «ОПФ» им. В.В. Ливанова |
ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» | 1993 | 37,8 | 10,1 | 9,47 | 6 216 268 | 674 591 | 242 897 | 5 292 789 | 5 991 | 5 742 290 | 108 552 | 2 656 | 33 096 | ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие» |
АО «НПФ «Образование» | 2001 | 34,5 | 7,04 | 7,97 | 6 241 536 | 702 176 | 324 382 | 5 211 557 | 3 421 | 5 539 884 | 108 750 | 2 418 | 37 420 | АО «НПФ «Образование» |
АО «НПФ «Стройкомплекс» | 1994 | 35,4 | 6,42 | 6,96 | 4 392 338 | 863 533 | 755 727 | 2 749 356 | 23 722 | 2 927 708 | 42 355 | 587 | 8 178 | АО «НПФ «Стройкомплекс» |
АО «НПФ «Алмазная осень» | 1995 | 37,1 | 12,62 | 12,01 | 20 782 266 | 2 312 530 | 15 098 771 | 3 263 803 | 107 162 | 3 576 692 | 34 191 | 1 409 | 50 899 | АО «НПФ «Алмазная осень» |
АО «НПФ «Волга-Капитал» | 1999 | 48,4 | 11,31 | 10,01 | 5 956 636 | 566 042 | 1 310 126 | 4 068 546 | 11 922 | 4 068 545 | 66 967 | 1 474 | 24 357 | АО «НПФ «Волга-Капитал» |
АО «НПФ «Владимир» | 1995 | 37,9 | 8,75 | 9,78 | 5 698 605 | 954 987 | 2 870 633 | 1 831 186 | 41 799 | 1 897 002 | 18 327 | 940 | 12 181 | АО «НПФ «Владимир» |
АО «НПФ «Первый промышленный альянс» | 1999 | 42,0 | 12,22 | 11,28 | 6 415 428 | 1 025 865 | 3 759 747 | 1 619 837 | 9 979 | 1 804 985 | 32 425 | 2 650 | 16 780 | АО «НПФ «Первый промышленный альянс» |
АО «НПФ «Гефест» | 1993 | 41,1 | 11,95 | 14,31 | 3 555 809 | 479 423 | 347 071 | 2 714 483 | 14 832 | 2 928 257 | 32 200 | 1 369 | 36 375 | АО «НПФ «Гефест» |
АО «НПФ «Телеком-Союз» | 1996 | 27,7 | 9,05 | 6,42 | 33 788 775 | 11 086 473 | 20 978 368 | 1 696 706 | 27 228 | 1 778 310 | 17 440 | 1 031 | 13 642 | АО «НПФ «Телеком-Союз» |
АО «НПФ АО «НПФ «ОПК» | 1994 | 36,1 | 10,57 | 10,44 | 2 014 175 | 454 102 | 575 848 | 981 597 | 2 628 | 1 069 644 | 13 182 | 649 | 7 158 | АО «НПФ АО «НПФ «ОПК» |
ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» | 1998 | 35,8 | 11,51 | 9,67 | 2 087 633 | 422 892 | 637 550 | 1 021 430 | 5 761 | 1 109 601 | 12 568 | 285 | 2 299 | ОАО «МНПФ «АКВИЛОН» |
АО НПФ «Роствертол» | 1994 | 38,3 | 8,83 | 11,18 | 2 242 794 | 339 282 | 1 162 762 | 732 726 | 8 024 | 794 956 | 9 793 | 463 | 7 285 | АО НПФ «Роствертол» |
АО «НПФ «Профессиональный» | 2001 | 29,8 | 8,25 | 9,58 | 5 833 710 | 1 902 544 | 3 676 240 | 857 306 | -602 380 | 916 811 | 8 918 | 272 | 2 928 | АО «НПФ «Профессиональный» |
АО НПФ Федерация (АО «НПФ «Капитан») | 1994 | 25,4 | 9,54 | 7,78 | 1 947 554 | 269 382 | 1 676 176 | 1 996 | 1 771 152 | 66 967 | 511 | 14 202 | АО НПФ Федерация (АО «НПФ «Капитан») | |
АО «НПФ «АВТОВАЗ» | 1994 | 37 | 7,88 | 7,24 | 2 563 059 | 388 649 | 1 348 162 | 821 317 | 4 931 | 875 839 | 7 605 | 275 | 7 510 | АО «НПФ «АВТОВАЗ» |
АО «НПФ «Альянс» | 2004 | 35 | 9,76 | 10,6 | 4 451 607 | 398 686 | 3 572 627 | 469 720 | 10 574 | 490 741 | 2 449 | 15 | 1 207 | АО «НПФ «Альянс» |
Настоящий рейтинг аккредитованных негосударственных пенсионных фондов составлен на основе официальных данных (ЦБ России). (Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию)
*Государство не гарантирует доходности размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений. Увеличения или уменьшения дохода от размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений, а также результаты инвестирования в прошлом, не определяют доходов в будущем.
** Используются данные Раздела 3 (Средства пенсионных накоплений, сформированные в негосударственном пенсионном фонде на начало и конец отчетного периода) Формы 1 (Отчет о формировании средств пенсионных накоплений)
*** Используются данные Раздела 1 (Сведения о застрахованных лицах, с которыми негосударственным пенсионным фондом заключены или прекращены
**** Используются данные Раздела 2 (Сведения о застрахованных лицах, получающих накопительную часть трудовой пенсии, и правопреемниках застрахованных лиц по состоянию на конец отчетного периода) Формы 5 (Отчет о застрахованных лицах и правопреемниках застрахованных лиц) отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию;
***** Используются данные Раздела 2 (Распределение денежных средств, составляющих средства пенсионных накоплений, в течение отчетного периода) Формы 1 (Отчет о формировании средств пенсионных накоплений) отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию.
Рейтинги аккредитованных НПФ за предыдущие периоды
- Рейтинг аккредитованных НПФ России на 01.07.2017
- Рейтинг аккредитованных НПФ России на 01.04.2017
- Рейтинг аккредитованных НПФ России на 01.01.2017
- Рейтинг аккредитованных НПФ России на 01.10.2016
- Рейтинг аккредитованных НПФ России на 01.07.2016
Пенсионные группы
Группа «Алор»
Газфонд + Газпромбанк — Анатолий Гавриленко, Илья Щербович
- ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления»
- ЗАО «КИТФинанс НПФ»*
- ЗАО «НПФ «Промагрофонд»*
- ЗАО «НПФ «Наследие»*
* эти фонды исключены из системы гарантирования, потому что все фонды группы Алор объединились на базе ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления»
Группа «Открытие»
«Открытие»(финансовая группа) — Вадим Беляев
- АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
- АО «НПФ электроэнергетики»
- АО «НПФ «РГС»
Группа О1 ФГ «Будущее»
ПАО ФГ БУДУЩЕЕ — Борис Минц
- АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»(НПФ «Стальфонд»+ НПФ «Благосостояние ОПС»)
- АО «НПФ «Телеком-Союз»
- АО «НПФ «Образование»
- АО «НПФ «Социальное развитие»
АО «НПФ «УРАЛСИБ» и АО «НПФ «Наше Будущее» присоединены к АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»
Группа БИН
Лизинговая компания «Европлан» — Михаил Шишканов, Михаил и Саид Гуцериевы.
- АО «НПФ «Доверие»
- АО НПФ «САФМАР»(НПФы Европейский, Райффайзен, Регионфонд, Образование и наука, Адекта-пенсия)
- НПФ «Моспромстрой-Фонд» (не аккредитован ЦБ)
Группа «МКБ»
ООО «МКБ Капитал» — Роман Авдеев
- АО «НПФ ОПК» (НПФ Трансстрой + НПФ «Профессиональный независимый пенсионный фонд»)
- АО «НПФ Согласие»
Группа «Ренова»
ГК РЕНОВА — Виктор Вексельберг
- АО «НПФ «Владимир»
- АО «МНПФ «БОЛЬШОЙ»
Сколько пенсий собрали крупнейшие НПФ за первое полугодие 2017 года
Смотрите также рейтинг надежности банков 2018 по данным центробанка, рейтинг НПФ по доходности по годам и рейтинги НПФ по надежности.
Рейтинг НПФ за весь 2018 год. будет составлен сразу, как только Центробанк предоставит официальные данные.
Остались вопросы? Вы можете задавать их в соответствующем разделе вопросы НПФ
Оцените, пожалуйста, статью, я старался для Вас и потратил на составление рейтинга, много времени и сил.
Рейтинг НПФ 2017
31 авг 2017 Сергей Кикевич Все авторы
Приложение к статье:
файл для скачивания
В 2014-2016 годах накопительная часть пенсии россиян была заморожена Правительством. Продлился мораторий и на 2017 год. Все взносы работодателей сейчас идут на формирование страховой части.
Тем не менее НПФ продолжают распоряжаться уже переведенными им средствами накопительной части пенсии. И совокупный объем довольно ощутим для российской экономики. Суммарные активы НПФ составляют 3,7 трлн. руб (). Для сравнения федеральный бюджет на 2017 год — 16,6 трлн. руб.
Лидером по количеству застрахованных лиц по-прежнему является фонд Сбербанка. Вместе с тем за последний год благодаря слияниям почти в 4 раза вырос НПФ Газфонд. Теперь он находится на втором месте, лишь немного уступая по размерам Сбербанку.
Таблица 1
Жирным шрифтом выделены НПФ-миллионники с количеством застрахованных более 1 млн. человек
В таблице учитывается только количество застрахованных по обязательному пенсионному страхованию (ОПС).
Количество крупных фондов с количеством застрахованных больше 1 млн. человек сократилось на 2 фонда, так как Газфонд объединился с НПФ Кит Финанс и Промагрофондом. Вероятно, консолидация негосударственных фондов продолжится. Из таблицы видно, что из небольших НПФ в основном уходили клиенты, переходя в более крупные. Интересно, что отток наблюдался даже из фондов с довольно хорошими показателями доходности по ОПС (Первый промышленный альянс, Социум, Нефтегарант и др.).
Особенности 2016 и 2017 годов
Из таблицы с показателями доходности мы увидим, что большинству НПФ удалось обогнать инфляцию в последние 1-2 года. Как представляется, это явление прежде всего связано с уникальной ситуацией, которую создал Центробанк благодаря высокой ключевой ставке и рекордно низкой инфляции. Положительную реальную доходность (доходность за вычетом инфляции) можно было показать практически не рискуя. Для этого необходимо было размещать средства в долговые бумаги (облигации). По всей видимости, те немногие фонды, которые показали недостаточно высокие результаты, включая Газфонд, решили разместить заметную часть портфеля в долевые бумаги (акции). Хуже инфляции в первом полугодии показал результаты только НПФ Магнит.
В дальнейшем преимущества в показателях НПФ с долговыми бумагами в портфеле могут исчезнуть. Это будет происходить по мере уменьшения разрыва между ключевой ставкой ЦБ и инфляцией.
Методика построения рейтинга
Методика построения рейтинга сохранена без изменения после значительной переработки в 2016 году. Мы учли несколько замечаний, сделанных представителями НПФ.
Напомним, что формула рейтинга опирается в значительной мере на показатели долгосрочной доходности фондов с 2011 года (7 лет). Кроме того, учитывается доходность на промежутке 3-х последних лет. Последнее было необходимо, чтобы дать несколько более высокий вес тем фондам, которые добивались улучшения результатов в последние годы.
Нулевой балл в рейтинге получили фонды с реальной доходностью меньше нуля на сроках 7 лет и 3 года одновременно.
Данные по результатам управления НПФ были взяты с сайта Центробанка. Доходности до 2011 в рейтинге не учитываются.
Результаты
Таблица 2
Лицензия | Название фонда | Рейтинг |
434 | Согласие НПФ | 100 |
359/2 | Первый промышленный альянс НПФ | 97 |
377/2 | Волга-капитал НПФ | 94 |
320/2 | Социум НПФ | 91 |
436 | Нефтегарант НПФ | 89 |
23/2 | Алмазная осень НПФ | 86 |
433 | Сургутнефтегаз НПФ | 83 |
308/2 | Социальное развитие НПФ | 80 |
12/2 | Гефест НПФ | 77 |
347/2 | Оборонно-промышленный фонд НПФ | 74 |
78/2 | Большой НПФ | 71 |
288/2 | Национальный НПФ | 69 |
56/2 | Ханты-Мансийский НПФ | 66 |
437 | Атомфонд НПФ | 63 |
106/2 | Оборонно-промышленного комплекса НПФ | 60 |
407/2 | РГС НПФ | 57 |
378/2 | УГМК-Перспектива | 54 |
57/2 | Владимир НПФ | 51 |
318/2 | Доверие НПФ | 49 |
237/2 | Доверие (Оренбург) НПФ | 46 |
346/2 | Транснефть НПФ | 43 |
415 | Альянс НПФ | 40 |
67/2 | САФМАР (Европейский) НПФ | 37 |
158/2 | Роствертол НПФ | 34 |
430 | Газфонд пенсионные накопления НПФ | 31 |
41/2 | Сбербанка НПФ | 29 |
269/2 | ВТБ пенсионный фонд | 26 |
175/2 | Стройкомплекс НПФ | 23 |
412 | Образование НПФ | 20 |
3/2 | Электроэнергетики НПФ | 17 |
360/2 | Проффесиональный НПФ | 14 |
94/2 | Телеком-Союз НПФ | 11 |
281/2 | Магнит НПФ | 9 |
432 | Лукойл-Гарант НПФ | 0 |
431 | Будущее (Стальфонд) НПФ | 0 |
В тройку лидеров вошли НПФ Согласие, Первый промышленный альянс и Волга-капитал. Фонды получили высокую оценку благодаря стабильно высокому уровню доходности на горизонтах 7 лет и 3 года одновременно. Интересно отметить, что у НПФ Согласия одно из самых низких показателей стандартного отклонения доходности (2,06%), что обычно бывает характерным для портфелей облигаций. Показатели стандартного отклонения доходности фондов приведены в таблице с детализацией параметров управления.
Если НПФ Согласие остается лидером уже второй год подряд (Рейтинг НПФ 2016), то два остальных фонда получили высокие баллы в основном благодаря высоким результатам управления двух последних лет. Оба фонда являются довольно небольшими по количеству застрахованных лиц.
В целом из «миллионников» только НПФ Согласие показал хорошие результаты управления. Все остальные крупные фонды, заняли в рейтинге строчки во второй половине. Возможно, это связано с продолжающимся процессом слияний и поглощений. Качество управления пока уходит на второй план.
Из лидеров прошлого года в десятке лучших фондов остался только НПФ Социум. Кроме того, два года подряд в десятке остается НПФ Нефтегарант.
Нулевой балл в этом году получили только НПФ Лукойл-Гарант и НПФ Будущее, так как результаты их управления хуже инфляции на всех рассмотренных промежутках времени.
В таблице 3 отображены данные по доходности инвестиций всех фондов в промежуток времени 2011 — 2017 годы. В 2017 году показана доходность за первое полугодие.
Таблица 3
Лицензия | Название фонда | Реальная доходность 7 лет |
Реальная доходность 3 года |
2017/6 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
Инфляция | 2,4% | 5,4% | 12,9% | 11,4% | 6,5% | 6,6% | |||
ВЭБ гос. ценные бумаги | 8,31% | 18,29% | 11,4% | 12,2% | 15,3% | 0,0% | 6,9% | 8,5% | |
ВЭБ расширенный | 5,11% | 11,69% | 8,8% | 10,5% | 13,2% | 2,7% | 6,7% | 9,2% | |
269/2 | ВТБ пенсионный фонд | 0,08% | 10,84% | 10,5% | 10,3% | 10,76% | 4,4% | 5,9% | 8,7% |
41/2 | Сбербанка НПФ | -3,90% | 9,67% | 10,1% | 9,6% | 10,70% | 2,7% | 7,0% | 7,0% |
432 | Лукойл-Гарант НПФ | -5,39% | -0,02% | 3,3% | 8,2% | 8,96% | 6,8% | 8,9% | 7,6% |
320/2 | Социум НПФ | 6,69% | 11,68% | 9,4% | 10,6% | 12,43% | 7,1% | 8,5% | 8,2% |
67/2 | САФМАР (Европейский) НПФ | 0,59% | 4,53% | 3,4% | 9,4% | 12,60% | 11,1% | 7,7% | 7,8% |
430 | Газфонд пенсионные накопления НПФ | -2,42% | 8,86% | 2,9% | 13,2% | 13,92% | 2,8% | 7,2% | 7,7% |
3/2 | Электроэнергетики НПФ | -2,15% | 1,16% | 4,3% | 8,9% | 8,46% | 9,0% | 8,4% | 7,8% |
431 | Будущее (Стальфонд) НПФ | -10,14% | -4,57% | 3,9% | 4,1% | 7,5% | 8,0% | 7,0% | 6,1% |
436 | Нефтегарант НПФ | 6,15% | 8,87% | 8,3% | 10,8% | 10,57% | 7,3% | 8,0% | 7,9% |
106/2 | Оборонно-промышленного комплекса НПФ | -1,04% | 13,19% | 10,5% | 10,6% | 12,87% | 1,9% | 7,0% | 7,53% |
433 | Сургутнефтегаз НПФ | 3,39% | 13,16% | 9,4% | 11,6% | 12,94% | 3,0% | 7,6% | 9,87% |
237/2 | Доверие (Оренбург) НПФ | -0,02% | 8,38% | 9,4% | 10,1% | 9,60% | 5,4% | 8,4% | 8,30% |
318/2 | Доверие НПФ | 3,39% | 3,42% | 4,5% | 7,4% | 12,27% | 7,5% | 7,4% | 9,87% |
407/2 | РГС НПФ | 1,05% | 9,02% | 8,5% | 11,8% | 9,56% | 7,54% | 6,22% | 7,99% |
78/2 | Большой НПФ | 2,58% | 10,54% | 10,4% | 9,6% | 11,33% | 6,15% | 7,25% | 7,67% |
288/2 | Национальный НПФ | -0,70% | 14,76% | 12,1% | 11,5% | 11,90% | 1,65% | 4,94% | 7,02% |
281/2 | Магнит НПФ | -6,28% | 0,22% | 2,2% | 10,9% | 7,74% | 0,86% | 13,30% | 9,74% |
412 | Образование НПФ | -2,95% | 2,49% | 6,6% | 7,0% | 9,43% | 5,91% | 8,39% | 9,58% |
308/2 | Социальное развитие НПФ | 0,38% | 17,02% | 14,7% | 8,6% | 14,49% | 0,88% | 6,90% | 6,10% |
56/2 | Ханты-Мансийский НПФ | -0,56% | 13,89% | 9,3% | 9,6% | 15,84% | 0,44% | 6,61% | 6,80% |
347/2 | Оборонно-промышленный фонд НПФ | 1,96% | 11,65% | 7,1% | 12,3% | 13,06% | 6,48% | 7,51% | 6,99% |
94/2 | Телеком-Союз НПФ | -7,75% | 4,39% | 7,6% | 9,1% | 8,42% | 2,11% | 5,74% | 7,35% |
23/2 | Алмазная осень НПФ | 1,70% | 16,22% | 10,7% | 12,6% | 13,59% | 2,15% | 5,34% | 7,20% |
415 | Альянс НПФ | -2,65% | 11,74% | 10,6% | 9,8% | 12,15% | 0,00% | 9,84% | 6,37% |
57/2 | Владимир НПФ | 0,23% | 9,41% | 9,5% | 8,8% | 11,92% | 5,40% | 7,46% | 7,45% |
377/2 | Волга-капитал НПФ | 7,08% | 13,97% | 9,7% | 11,3% | 13,69% | 7,59% | 8,96% | 7,35% |
12/2 | Гефест НПФ | -0,40% | 15,96% | 8,2% | 12,0% | 16,65% | 0,62% | 7,37% | 6,62% |
359/2 | Первый промышленный альянс НПФ | 6,60% | 15,00% | 10,2% | 12,2% | 13,34% | 2,73% | 8,68% | 8,35% |
360/2 | Проффесиональный НПФ | -5,30% | 2,93% | 7,2% | 8,3% | 8,11% | 3,27% | 7,40% | 7,07% |
158/2 | Роствертол НПФ | -0,14% | 5,11% | 7,3% | 8,8% | 9,71% | 6,95% | 8,27% | 6,90% |
434 | Согласие НПФ | 15,44% | 5,26% | 7,0% | 9,8% | 9,13% | 9,84% | 8,92% | 14,23% |
175/2 | Стройкомплекс НПФ | -2,33% | 3,75% | 5,6% | 6,4% | 12,51% | 5,01% | 7,67% | 7,28% |
346/2 | Транснефть НПФ | -1,60% | 10,86% | 9,9% | 8,8% | 12,97% | 2,38% | 6,65% | 7,16% |
378/2 | УГМК-Перспектива | -1,90% | 13,27% | 10,9% | 10,4% | 12,75% | 2,19% | 6,07% | 6,80% |
437 | Атомфонд НПФ | 1,27% | 10,71% | 10,6% | 10,2% | 10,74% | 4,55% | 8,22% | 6,59% |
Реальная доходность — итоговый результат управления после вычета инфляции.
Переход в другой НПФ
Необходимо помнить, что смена НПФ без потери дохода возможна только по истечении 5 лет. Это означает, что для сохранения начисленного на счет дохода от инвестирования пенсионных накоплений переходить к новому страховщику (в новый НПФ или обратно в ПФР) можно не чаще одного раза в 5 лет. В противном случае переведена будет только та сумма пенсионных накоплений, с которой вы пришли к старому страховщику, и — без инвестиционного дохода (если он, конечно, был).
Статистика
Полная таблица с параметрами управления фондами за промежуток времени 2011 — 2017 прилагается. В таблицу включена следующая информация:
- Стандартное отклонение доходности НПФ (риск)
- Среднегодовая реальная доходность на промежутке 7 лет
- Реальная доходность на промежутке 7 лет
- Накопленная доходность на промежутке 7 лет
- Годовая реальная доходность на промежутке 3 года
- Реальная доходность на промежутке 3 года
- Накопленная доходность на промежутке 3 года
- Количество застрахованных 2014, 2015, 2016, 2017 гг
Файлы для скачивания
Полные данные по результатам управления НПФ с 2011 года
Файл: npf_data_2017.xlsx
Размер: 22664 байт
Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться
3 лучших НПФ по итогам 2018-2019 года
Получая хороший доход в зрелом возрасте, многие россияне не задумываются о материальном положении, которое ожидает их в старости. Между тем условия пенсионного обеспечения все время меняются, а возраст выхода на пенсию — отодвигается. Никто не в силах предугадать, с чем придется столкнуться через 20, 30 лет.
Наиболее дальновидные и продвинутые граждане уже сейчас задумываются о том, с какими активами им придется встретить преклонные годы. Государственная пенсия едва ли позволит в старости жить не бедно. Вот тут приходят на помощь негосударственные пенсионные фонды НПФ.
Вкладывая в них заработанные в активную пору жизни деньги, к 60—70 годам можно накопить неплохой капитал. Эта практика была заимствована у США и ведущих европейских стран, где подавляющее большинство граждан обеспечивает себе небедную старость посредством НПФ.
Критерии выбора НПФ
В условиях довольно нестабильной экономики важно выбрать такой НПФ, который гарантированно сбережет и приумножит вложенные в него средства. Основными критериями выбора организации при этом являются:
- дата основания компании и длительность работы на рынке;
- надежность системы;
- условия обслуживания вкладчиков;
- ставки по вкладам.
Деятельность российских НПФ регулируется несколькими Федеральными законами и статьей 123.17 Гражданского Кодекса РФ. Эти компании позволяют накапливать средства и заодно получать с них определенную прибыль (деньги передаются в доверительное управление НПФ).
Следует учитывать, что рейтинг доходность негосударственных пенсионных фондов — категория «плавающая», все время изменяющаяся. В один год она может подняться до 20—25%, в другой — упасть почти до нуля. Ввиду этого гражданам, желающим открыть счет в каком-то НПФ, стоит отследить его доходность на протяжении хотя бы 5—6 лет.
Но также исключительно важно выбрать организацию, которая давно и стабильно работает на рынке. Какие бы баснословно высокие проценты по вкладу ни предложил НПФ, если через несколько лет он «прогорит», толку не будет. Деньги просто пропадут. В лучшем случае будут выплачены через Систему страхования вкладов (при условии, что страховка была оформлена).
Тройка лучших НПФ
На российском рынке выделяется несколько НПФ, соответствующих критериям высокой надежности и доходности.
В тройку лидеров вошли:
- НПФ ГАЗФОНД.
- АО «НПФ Сбербанк».
- НПФ ВТБ Пенсионный фонд.
НПФ ГАЗФОНД
Компания основана на базе российского Газпрома в 1994 году. В рейтинговой шкале надежности он занимает наивысшую позицию — категорию ААА. Так обозначают компании, отличающиеся максимальными показателями финансовой надежности и устойчивости при любых колебаниях рынка.
Доходность предприятия за 5 лет составила 57,14%. Это самый высокий показатель на рынке. НПФ ГАЗФОНД предлагает вкладчикам несколько накопительных пенсионных программ с разными условиями (ставками и сроками). Ознакомиться со всеми предложениями можно на официальной странице по ссылке gazfond.ru.
НПФ Сбербанк
Фонд основан на базе российского Сбербанка в 1995 году. Рейтинг надежности — ААА. Дочернее образование Сбербанка отличается также высокой доходностью и выгодными условиями для клиентов. Представительства компании есть практически в каждом российском городе. Минимальный размер вклада — 1 500 р. (впоследствии его можно в любое время увеличить).
Вполне приличная у НПФ Сбербанк и доходность. Компания вкладывает средства только в акции проверенных предприятий, благодаря чему ежегодно получает прибавку свыше 8%. За последние 5 лет доходность фонда составила 53,4%. НПФ Сбербанк предлагает клиентам очень привлекательные условия. Ознакомиться с ними можно на сайте npfsberbanka.ru.
ВТБ Пенсионный фонд
Компания была основана в 2007-м. Несмотря на относительную молодость, НПФ ВТБ уже успел заслужить отличную репутацию. Сейчас его НПФ активно набирает обороты и имеет рейтинг надежности ААА. Прогноз — стабильный.
В 2017-м доходность компании составила порядка 9%, что даже выше, чем у Сбербанка. За пятилетку доходность составила 36,4%. Узнать ставки и другие условия по вкладам можно на www.vtbnpf.ru.
Альтернативные варианты
Описанные компании являются ведущими «игроками» на российском финансовом рынке. Но если их условия по каким-то причинам не подходят или есть желание сделать несколько вкладов в разных организациях, можно обратиться к услугам одной из двух альтернативных НПФ. Они также отличаются высоким рейтингом и предлагают клиентам хорошие ставки.
НПФ «Алмазная осень»
Изначально этот фонд был открыт для работников дальневосточного предприятия «Севералмаз» (в 1995 году). Затем учредители решили расширить компанию и сделать ее доступной для других регионов РФ.
Рейтинг надежности «Алмазной осени» — АА (высокий уровень, но чуть ниже, чем у предприятий со статусом ААА). Доходность компании за 5 лет составляет 37,1%. Сейчас наблюдается активный рост позиций НПФ «Алмазная осень». В 2017-м процент доходности составил 11,16%. Условия для вкладчиков описаны на официальном сайте по ссылке www.npfao.ru.
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»
Одним из главных учредителей НЕФТЕГАРАНТА является компания «Роснефть». Рейтинг надежности фонда — ААА. Уровень доходности за 5 лет превысил 51%. В 2017-м компания подняла прибыльность пенсионных счетов на 8,13%. Условия и более подробная информация на официальном сайте — www.neftegarant.ru.
Таковы основные фавориты в области негосударственного пенсионного накопления. Сравнив их показатели и условия капиталовложений, вы наверняка подберете подходящую для себя компанию. Грамотное размещение средств поможет вам в будущем насладиться благополучной и обеспеченной старостью.
Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже: