Содержание
- Стоимость обслуживания карты Сбербанка Visa Classik бесконтактная
- Как пополнить транспортное приложение карты
- Классические карты Виза и MasterCard Сбербанка России
- Что такое бесконтактная карта
- Тарифы и условия
- Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка
- Безопасность бесконтактных карт MasterCard PayPass
- Преимущества и особенности карты Виза Классик
- Характеристики
- Дополнительные возможности
- Кредитная карта
- Молодежная карта
- Бесконтактная карта
- Классическая дебетовая карта Visa от Сбербанка
- Стоимость и условия пользования
- Visa Classic с технологией PayWave
- Требования к держателю
- Возможности Виза Классик
- Денежные операции
- Как обеспечить безопасность своим деньгам?
- Что позволяет делать интернет банкинг?
- Visa Classic
- срок действия — 3 года;
- вариант платежа PayWay без прикосновений;
- допускается открывать счет в рублях, долларах и евро;
- нет необходимости вводить ПИН-код при оплате товара при сумме чека до 1 тыс. рублей;
- дебетовая карточка выпускается только в зарплатных проектах;
- допускается выпуск дополнительных пластиков;
- технические особенности – встроенный чип с радиоантенной (PFID-метка), магнитная лента, защита 3D –secure;
- наличие транспортного приложения, счет которого разделен с основным карточным счетом;
- возможность безналичной оплаты покупок за границей;
- подключение к онлайн сервисам и Мобильный банк;
- равные условия по снятию наличных в дочерних подразделениях за рубежом;
- подключение к бонусной программе «Спасибо»;
- суточный лимит – 150 тыс. руб., месячный – 1,5 млн. руб.
Вам может быть интересно:
Тарифы и оформление
Оформить пластик может любой гражданин РФ, имеющий постоянную или временную регистрацию. Ограничения по возрасту: для основной карточки — не младше 14 лет, для дополнительной – не младше 7 лет. Оформление пластика проходит в банковском отделении при наличии паспорта и без ограничений по доходу. Годовое обслуживание составляет 750 руб. в первый год.
Если продукт банка обладает приятными бонусами и дополнительными возможностями, то клиенту предстоит потратится на ежегодное обслуживание такого пластика
Стоимость обслуживания карты Сбербанка Visa Classik бесконтактная
Стоимость годового обслуживания карточки Visa Classik бесконтактная от Сбербанка составляет 750 руб., дополнительных — 450 руб. В последующие 2 года стоимость составляет: для основного пластика – 450 руб., для дополнительных – 300 руб.
За использования Мобильного банка первые 2 месяца оплата отсутствует, в последующие месяцы составляет 60 руб. ежемесячно.
При перевыпуске продукта услуга бесплатная. Исключение – утеря пластика по вине владельца, изменения ПИН-кода и личных данных – обойдется в 150 руб. Пополнение карточки происходит без начисления комиссии. Снятие средств – без комиссии в банкомате собственного банка (при превышении суточного лимита 0,5 % от суммы превышения) и 1% стороннего банковского учреждения.
В зависимости от типа некоторые карточки банка предполагает оплату на обслуживание
К разовым платежам еще относится запрос в банк по состоянию счета — 15 руб. через банкомат чужого учреждения и 60 руб. за СМС-информирование. Присутствуют штрафные санкции за использование непредусмотренного овердрафта в размере 40% годовых.
Как пополнить транспортное приложение карты
Владельцы данной карточки могут подключить транспортное приложение «Тройка», позволяющая записывать на нее проездные билеты на все виды городского и пригородного транспорта. Такая услуга особенно выгодна жителям крупных городов, где есть метрополитены.
Тройка с большими транспортными возможностями содержит подключение к сервису оплаты бес прикосновений
Пополнить баланс транспортной карточки можно несколькими способами. Самые традиционные из них:
- через платежный терминал или банкомат;
- в отделении;
- в салонах мобильной связи МТС.
Но более комфортный вариант – пополнение-онлайн. Эту процедуру можно провести через электронный кошелек (Qiwi, WebMoney, «Яндекс. Деньги»). Большинство пользователей отдают предпочтение онлайн сервису банка. Алгоритм действий следующий:
- пройти авторизацию на сервисе;
- выбрать в меню вкладку «Оплата услуг»;
- затем — «Товары и услуги»;
- в подразделе кликнуть на «Транспортная карта «Тройка»;
- ввести данные пластика и требуемую сумму;
- подтвердить транзакцию полученным СМС-кодом.
Классические карты Виза и MasterCard Сбербанка России
Многие граждане пользуются классическими картами Виза и Мастеркард Сбербанка. Большое число работодателей переводит зарплату именно на этот пластик. Получить его могут действующие и потенциальные, привилегированные и рядовые клиенты банка. Однако бонусная программа действует только для тех держателей MasterCard Standart или Visa Classic, которые используют пластик в качестве основного. Классическая карта Сбербанка может использоваться как основная и дополнительная. Она удобна тем, что дает возможность осуществлять все стандартные финансовые операции:
- производить оплату,
- обналичивать средства,
- совершать денежные переводы,
- вносить средства на счет,
- хранить валюту,
- оплачивать кредиты,
- налоги, штрафы (в том числе настроив систему автоплатежей),
- получать СМС-уведомления о совершенных транзакциях.
Оплачивать товары держатели пластика могут в том числе и за рубежом. В случае потери или повреждения пластика за границей возможна экстренная выдача средств.
У банковского продукта Виза и Мастеркард типовой дизайн, не предполагающий индивидуального оформления. На поверхности дебетового пластика содержатся имя и фамилия владельца, срок действия, на оборотной стороне – CVC-код, который нужно вводить при совершении оплат через интернет.
Пользователям доступны интернет-банкинг в личном кабинете полной версии и в мобильном приложении.
Параметры классических дебетовых продуктов Виза и Мастеркард
MasterCard Standart и Visa Classic дают возможность осуществлять различные финансовые операции со скидками.
К общим параметрам классических банковских продуктов Виза и Мастеркард относятся следующие:
стоимость обслуживания;
программа лояльности Спасибо (в ней могут участвовать те клиенты, кто использует пластик в качестве основного платежного средства);
- срок действия банковского продукта – 3 года;
- ограничения на снятие наличных и другие операции;
- варианты валюты счета (рубли, доллары, евро).
МастерКард Сбербанка предоставляет своему держателю ряд привилегий:
- скидки в 10% при покупке билетов на театральные постановки и фестивали на Яндекс.Афиша;
- 10-процентная скидка на аренду автомобилей по программе каршеринга Яндекс.Драйв;
- 2 месяца подписки на ivi.ru.
Срок действия этих акций следует уточнять на сайте банка.
Предусмотрено круглосуточное обслуживание и поддержка держателей дебетового пластика и других банковских продуктов через контакт-центр и сервисы Мобильный банк и Сбербанк онлайн.
Стоимость услуг
У Visa Classic и MasterCard Standart одинаковая цена обслуживания в течение года.
Стоимость во многом зависит от того, как используется пластик. Если дебетовый продукт — основной, за первые 365 дней обслуживания надо будет заплатить 750 рублей, а далее цена будет ниже – 450 руб. Если у вас дополнительная классическая карта Сбербанка, то первые 12 месяцев обойдутся в 450 рублей, а далее платить придется по 300 руб.
Плановый перевыпуск осуществляется бесплатно. Если клиент потерял действующую карту Виза Сбербанка, новая обойдется в 150 рублей.
Если вы собираетесь проверить в постороннем банкомате, сколько на счете классической карты осталось средств, придется заплатить 15 рублей за один запрос. Столько же потребуется заплатить за получение выписки по десяти последним операциям в банкомате Сбербанка.
Поучить аналогичный отчет по электронной почте или в офисе банка можно бесплатно.
Полный пакет СМС-уведомлений стоит 60 рублей/мес. При этом первые два месяца обслуживание бесплатное. За частичный пакет (без оповещения о каждом зачислении/списании средств) платить также не требуется.
Бесконтактная оплата
С помощью продуктов Виза и МастерКард Сбербанк дает возможность оплачивать товары и услуги бесконтактным способом.
Технология действует при списании средств через любые терминалы торгово-сервисных организаций, где есть логотип MasterCard и Visa PayWave. Во всех остальных точках оплаты использовать карту нужно контактным способом.
При этом если сумма операции не превышает установленный банком лимит, вводить ПИН-код или оставлять подпись на чеке не потребуется. Кассир вправе будет отказать в проведении оплаты в двух случаях:
- когда требуется ПИН-код, но клиент его не знает/забыл;
- если подписи на чеке и на карте не совпадают.
Условия программы лояльности по Виза и Мастеркард
Программа Спасибо предполагает начисление бонусов за покупку товаров и услуг у партнеров банка. В том держатели получают баллы, если приобретают что-то в сети интернет. За остальные операции со средствами – снятие наличных, денежные переводы, оплату кредитов и пр. – бонусы не начисляются.
У программы лояльности четыре уровня:
- Спасибо – предполагает начисление баллов при покупке товаров и оплате услуг в тех компаниях, которые сотрудничают со банком по программе лояльности;
- Большое спасибо – бонусы от партнеров и самого финучреждения при соблюдении определенных условий программы;
- Огромное спасибо – баллы начисляются от партнеров Сбера и самой финансовой организации, если выбрать определенную категорию товаров, на которые программа лояльности не распространяется, и другую – по которой бонусы клиент получает по повышенной ставке;
- Больше, чем Спасибо – условия аналогичны с параметрами предыдущего уровня, но выбрать можно две категории товаров без бонусов и с их использованием.
Уровень участника меняется в зависимости от количества и суммы совершенных операций с помощью MasterCard Standart или Visa Classic.
Один бонус равен одному рублю.
Начисление баллов происходит в автоматическом режиме при выполнении условий оплаты. Количество баллов зависит от типа пластика. Так, классическая карта подразумевает возврат бонусами до 20% от суммы покупки и оплаты услуг у партнеров банка. Минимальный размер начисления – 0,5 балла.
Баллы можно тратить следующим образом:
- оплачивать часть покупок у партнеров;
- получать скидку при приобретении билетов на самолет и оплате номеров в гостиницах (программа Путешествия);
- приобретать со скидкой билеты на различные мероприятия (программа Впечатления).
По действующей акции клиенты могут оплачивать с помощью бонусов до 100% от стоимости покупки в магазинах Пятерочка. При этом покупку табачных и алкогольных изделий баллами оплатить нельзя. Акция действует до 30 апреля 2019 года. С полным списком организаций – партнеров банка вы можете ознакомиться на сайте банка.
Подключиться к бонусной программе Виза и Мастеркард вы можете тремся различными способами:
- зарегистрироваться через СМС. Необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900, написав СПАСИБО и последние 4 цифры вашего пластика;
- зарегистрироваться в личном кабинете интернет-банка. Нужно зайти в раздел Спасибо и следовать инструкции на сайте;
- подключиться в офисе – процедуру поможет выполнить сотрудник банка.
Комиссии за снятие наличных
Для держателей классического пластика Виза и МастерКард Сбербанк устанавливает ряд ограничений на обналичивание средств и другие финансовые операции.
Ограничения операций в рублях следующие:
- через банкоматы Сбера держатели классических карт могут списывать до 150 тысяч рублей, 6 тыс. долларов или 4,5 тыс. евро в день без комиссии. Снятие средств выше невозможно;
- в кассах Сбера можно снять также аналогичную без комиссии. Если сумма больше, то придется отдать банку 0,5% от суммы, на которую превышен лимит;
- в банкоматах других кредитно-финансовых операций комиссия при снятии до 150 тысяч руб. (6 тыс. долларов или 4,5 тыс. евро) составляет 1 процент от снятых средств. При этом клиенту придется отдать не менее 150 рублей (или 3 долларов/евро) при обналичивании любой суммы;
- в кассах посторонних банков клиенты могут обналичить средства также до 150 тыс. руб., заплатив 1% от снятой суммы.
В банкоматах и кассах банка клиенты могут обналичивать до полутора миллионов рублей, 50 тысяч долларов и 37,5 тысяч евро в месяц.
Условия оформления классических Виза и Мастеркард
MasterCard Standart или Visa ClassicВиза и МастерКард Сбербанк предоставляет гражданам от 14 лет. Клиент должен отвечать следующим требованиям:
- гражданство России;
- постоянная регистрация в том регионе, где планируется взять классический пластик;
- наличие постоянного источника дохода.
Если клиенту не исполнилось 18 лет и он не получает официальную заработную плату, может потребоваться согласие родителей/опекунов.
Чтобы оформить Виза или МастерКард, Сбербанк требует предоставить следующие документы:
- заявление-анкета;
- паспорт гражданина РФ.
Заявление на Visa Classic и MasterCard Standart вы можете подать в офисе банка или онлайн.
Как получить классический пластик Виза и Мастеркард
MasterCard Standart или Visa Classic являются именными, поэтому выдаются на заказ в отделении банка. Подать заявку можно двумя способами – заполнить анкету в офисе или на соответствующей странице на сайте Сбера.
Чтобы заказать пластик в отделении банка, нужно прийти туда с паспортом и написать заявление установленной формы от руки. В анкете понадобится указать свои персональные и контактные данные. В дальнейшем на телефон поступит СМС-сообщение о том, что ваш пластик MasterCard Standart или Visa Classic готов и вы можете забрать его в удобное для вас время (в часы работы офиса).
Второй способ – подать онлайн-заявку. Пройти эту процедуру вы можете прямо сейчас. Понадобится перейти на интернет-страницу страницу банка и заполнить анкету онлайн, указав следующие данные:
- ФИО полностью;
- число, месяц и год рождения;
- серию и номер паспорта, когда и кем он выдан;
- контактный телефон и адрес электронной почты;
- платежную систему пластика – Виза или МастерКард.
Сотрудники банка рассмотрят заявку в течение 2-3 рабочих дней, после чего вы получите ответ. Если решение положительное и именной продукт выпущен, в СМС-сообщении будет указано время и адрес отделения, в котором вы сможете забрать классический дебетовый пластик.
В офис предстоит прийти с паспортом и подписать договор обслуживания.
Достоинства и недостатки
Любой банковский продукт имеет свои сильные и слабые стороны. У Visa Classic и MasterCard Standart можно выделить следующие достоинства:
- возможность оперировать средствами счетов в разной валюте;
- участие в программе лояльности и получение дополнительных скидок (в размере до 100% – по условиям суперакции);
- возможность совершать любые финансовые операции в России и за рубежом;
- обналичивать средства в зарубежных банкоматах, обслуживающих системы Visa и MasterCard со и терминалах сторонних кредитно-финансовых организаций;
- оплата покупок через интернет по всему миру без переплат и на стандартных условиях;
- надежная система безопасности данных, защита от действий мошенников.
- Воспользоваться вашим пластиком злоумышленники смогут только в том случае, если в их руках он окажется вместе с мобильным телефоном, который указан в договоре. При малейшем подозрении на мошенничество вы можете заблокировать Visa Classic или MasterCard Standart самостоятельно или сообщить оператору абонентской службы, который выполнит эту процедуру;
- круглосуточная система поддержки по бесплатной горячей линии.
К недостаткам Виза и Мастеркард можно отнести снятие следующие:
- лимиты на проведение операций в течение дня, платное обслуживание Сбербанком МастерКард Стандарт и Виза Классик;
- комиссии за операции сверх установленных лимитов, платная система СМС-оповещения;
- участие в программе лояльности только в том случае, если пластик является основным.
Сейчас практически каждую покупку можно совершить бесконтактным способом при помощи соответствующих банковских карточек. Для удачной транзакции вам потребуется только поднести кредитку к терминалу продавца на несколько секунд. Из статьи узнаете, что это такое бесконтактная карта Сбербанка и как она работает.
Что такое бесконтактная карта
Постепенно наличные денежные средства уходят на второй план. Сейчас потребитель может совершить любую покупку на бесконтактной основе в магазине, а также оплатить проезд на общественном транспорте. Все это стало доступно благодаря новой технологии и платежному сервису PayPass от Мастеркард и PayWave от Виза.
Известный государственный банк Сбербанк уже давно начал выпускать свои банковские карточки, которые поддерживают платежные операции на расстоянии. Владельцу такого продукта не нужно вставлять кредитку в терминал и вводить пароль, что значительно затрачивает временные ресурсы. Потребуется только поднести пластик к считывателю кассового аппарата. Важным условием является наличие терминала у продавца, который поддерживает функцию. Сейчас они установлены почти в каждом магазине по всей территории России, исключением являются лишь наиболее отдаленные региона страны.
В чем же преимущества такого метода транзакции, рассмотрим основные плюсы и минусы:
- Удобный и надежный инструмент для хранения денежных средств. Если потеряете кредитку, то ее можно дистанционно заблокировать и вернуть деньги, с наличностью такой фокус не пройдет.
- Потребитель может выполнять платежи по всей России и за ее пределами.
- Владелец может производить оплату товаров в интернет-пространстве.
- Самый большой плюс таких продуктов от Сбербанка – бесконтактная покупка товаров и услуг в магазинах, а также оплата проезда в общественном транспорте. Все это обеспечивается за счет специального микрочипа RFID, которые встраивается в сам пластик. При помощи такой антенны происходит дистанционный обмен информацией со считывателем на небольшом расстоянии.
- Высокая скорость процедуры. Передача данных на кассовый аппарат происходит буквально за пару секунд. Вам не потребуется вставлять кредитку в терминал и вводить защитный пароль. Но если сумма покупки превышает 1000 рублей, то необходимо завершить ее вводом пин-кода пластика.
- Безопасность проведения платежей. Операция происходит за считанные секунды и на маленьком расстоянии, что затрудняет перехват персональных данных злоумышленниками.
- Облегчает карман. Вам не нужно носить с собой объемный кошелек и мелочь. Все это заменяет одна маленькая карточка.
Для начала нужно убедиться, что ваша карточка поддерживает бесконтактную технологию. Это легко сделать, визуально осмотрев внешний вид пластика. На современных кредитках изображен значок в виде расходящихся волн на лицевой стороне. Если он есть, то смело можете расплачиваться одним прикосновением. В противном случае, в любой момент можете оформить или поменять продукт в любом отделении Сбербанка.
Кроме этого, такой логотип отображается на всех POS терминалах, которые поддерживают такой способ транзакции. В настоящее время банк стал обновлять свои банкоматы и устанавливать считывающие чипы в корпус. Теперь не требуется вставлять пластик в приемник. В этом есть большой плюс – RFID чип менее подвержен износу и значительно снижен риск блокировки кредитки в банкомате. Для снятия и внесения наличных нужно лишь поднести карточку к соответствующему модулю.
Тарифы и условия
В настоящее время практически все карточки от компании Сбербанк выпускаются совместимые с технологией бесконтактной транзакции и оснащенные антенной RFID. Следует учитывать, что банк сотрудничает с несколькими платежными системами – Пай Пасс от MasterCard и PayWave от Visa. Кроме этого, постепенно развивается национальный формат Мир, но в текущий момент он не получил широкого распространения среди потребителей. Поэтому рассмотрим первые две системы. Для начала нужно заказать кредитку или оформить замену карты, для этого выберите один из способов:
- Обратитесь в любое отделение Сбербанка в своем населенном пункте. При себе обязательно нужно иметь паспорт гражданина Российской Федерации. Напишите заявление на оформление нового пластика. Выпуск продукта займет не более 10 суток. Следует учитывать, что для получения кредитной карты потребуется предоставить справку о доходах с места вашей занятости.
- Не обязательно выходить из дома, чтобы получить на руки пластик. Достаточно оформить заявку через интернет, на официальном сайте банка или по номеру поддержки «900».
Теперь рассмотрим каждый продукт Сбербанка по отдельности и особенности их предоставления.
Visa PayWave
Тарифы и условия работы:
Наименование продукта |
Моментальная | Молодежная | Виза Классик | Золотая | Карта с большими бонусами Platinum |
Возможность бесконтактной оплаты |
Да | ||||
Платежи за рубежом |
Да |
||||
Длительность действия |
3 года |
||||
Стоимость годового обслуживания |
Бесплатно | 150 | 750 первый год, а далее по 450 р. | 3000 |
4900 |
Начисление баллов Спасибо |
0,5 % | 0,5 % | 0,5 % | До 5 процентов |
До 10 процентов от суммы покупки |
Комиссия в банкоматах Сбербанка |
Без комиссии | ||||
Комиссия в банкоматах других организаций | 1 % от общей суммы не менее 150 р. |
1 % от суммы не менее 100 р. |
|||
Дополнительные сведения | Оформление карточки займет у вас не более 10 минут | Карточка доступна для лиц в возрасте от 14 до 25 лет. Доступно только в рублевой валюте. | Допускается снятие наличных в размере 150 000 р. в сутки без комиссии | Повышенный процент возврата с платежных операций. |
Премиальное решение для клиентов Сбербанка с высоким процентов бонусов Спасибо |
MasterCard PayPass
Название карточки |
Моментальная | Молодежная | Классическая |
Золотая |
Возможность бесконтактной транзакции |
Да | |||
Оплата за границей | Да | |||
Срок работы |
3 года |
|||
Цена за год обслуживания |
Бесплатно | 150 | 750 за первый год, а со второго по 450 р. | 3000 |
Возврат в виде бонусов Спасибо | 0,5 % | 0,5 % | 0,5 % |
До 5 процентов |
Комиссионный сбор за снятие наличных в банкомате Сбербанка |
Без комиссии | |||
Комиссия в других банковских организациях | 1 % от общей суммы не менее 150 р. | 1 % от суммы, но не менее 100 р. | ||
Дополнительно | Длительность оформления всего 10 минут | Продукт доступен только для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. | Потребитель способен снимать 150 000 рублей в сутки без комиссии |
Высокий процент возврата в виде бонусов Спасибо |
Кроме этого, пользователь может заказать индивидуальный дизайн карточки по своему усмотрению. Для выпуска доступно более 200 видов оформления.
Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка
Теперь перейдем непосредственно к процедуре транзакции бесконтактным способом при помощи карточки Сбербанка. Для этого следуйте инструкции:
- Поднесите карточку к считывателю с функцией POS.
- Дождитесь звукового сигнала. Он означает успешное завершение передачи информации.
- Готово.
Вам даже не потребуется доставать карточку из кошелька, главное поднести его на минимальное расстояние к терминалу. Чтобы снять или внести наличность в совместимый банкомат, приложите к терминалу кредитку. После считывания на дисплее появится запрос на ввод защитного пароля. Далее откроется основное меню интерфейса.
Безопасность бесконтактных карт MasterCard PayPass
Многие потребители беспокоятся за сохранность своих денежных средств на банковской карточке. В последнее время участились случаи воровства в общественном транспорте. Злоумышленники орудуют POS терминалами и при повышенной загруженности общественного транспорта у них есть возможность вплотную подойти к жертве и она ничего не почувствует. Чтобы этого избежать выпускаются специальные защитные чехлы и кошельки, которые представляют собой экран, препятствующий обмену информацией. В остальном бесконтактная транзакция полностью безопасна:
- Радиус для успешной передачи данных не превышает нескольких сантиметров, а время на процедуру всего пару секунд. Это усложняет перехват персональных реквизитов мошенниками.
- Если итоговая сумма покупки составляет более 1000 рублей, требуется дополнительный ввод ключа безопасности на терминале продавца. В противном случае операция будет отклонена.
- Не стоит забывать о высокой степени защиты на уровне криптографии. Во время платежа информация шифруется, причем для каждой транзакции по-новому. Поэтому, даже при перехвате данных невозможно ими воспользоваться.
- В случае утери кредитной карточки, не стоит беспокоиться по поводу сохранности денежных средств. Обратитесь в банк и заблокируйте пластик дистанционно, чтобы злоумышленники не воспользовались ею. Если потеряете наличность, то вернуть их не получится.
В статье подробно рассмотрели особенности бесконтактной оплаты картой Сбербанка. Такой способ транзакции значительно упрощает жизнь потребителям, достаточно иметь в кармане маленький кусочек пластика. В настоящее время Сбербанк выпускает почти все свои продукты совместимые с новой технологией оплаты. Чтобы начать пользоваться, оформите заявку на официальном сайте или в отделении обслуживания на выпуск именного продукта.
Преимущества и особенности карты Виза Классик
Карта Сбербанка Виза Классик является наиболее популярной среди его клиентов и относится к платежной системе Виза международного масштаба. Она сочетает в себе оптимальную стоимость предоставляемых услуг и разнообразный набор функций, гарантирует их прозрачность, надежность.
Характеристики
Особенности:
- Приемлемая цена обслуживания – 750 рублей в первый год пользования, далее – 450 рублей;
- Повышенная степень безопасности за счет электронного чипа и системы 3-D secure;
- Сервисы «Мобильный банк», «Сбербанк Онлайн» доступны с мобильных устройств, планшетов, смартфонов;
- При открытии счета конвертируемая валюта выбирается по желанию заказчика;
- Начисление заработной платы при заключении соответствующего договора;
- Смс-информирование (снимается комиссия);
- Отсутствие овердрафта.
Карта выпускается бесплатно сроком на три года, содержит оттиск имени и фамилии своего владельца, что служит защитой от посторонних посягательств.
Обязательными условиями для ее оформления являются достижение клиентом возраста 18-ти лет, постоянное гражданство и регистрация на территории РФ.
Чтобы приобрести визу классик, нужно заполнить бланк заявления на официальном сайте банка либо в любом отделении, взяв с собой паспорт. Заявка рассматривается в течение двух рабочих дней с момента подачи. В случае положительного ответа она будет изготовлена через 14-28 календарных дней. При выдаче с клиентом составляется договор, там же активируется карточка.
Дополнительные возможности
Находясь за пределами России, можно в неограниченном количестве совершать покупки безналичным способом, снимать необходимую сумму в банкоматах.
По поводу потери карточки и другим возникающим вопросам клиент вправе воспользоваться экстренной выдачей наличных, сообщив о случившемся на бесплатный номер круглосуточной горячей линии.
Если потребитель совершает различные операции со своим электронным кошельком, то привязка к лицевому счету значительно упрощает вывод денежных средств с карты на кошелек и обратно.
Участие в программе «Спасибо от Сбербанка» позволяет накапливать баллы, пользуясь услугами и товарами компаний партнеров. В некоторых из них кэшбэк может достигать 20%.
Подключение опции «Автоплатеж» экономит время на коммунальных, телекоммуникационных и прочих платежах. Определенная сумма будет списываться в одно и то же число каждого месяца.
Кредитная карта
Представляет собой удобное средство для осуществления покупок в городах нашей страны и за границей, где есть банкоматы и безналичная оплата. Карта с высоким уровнем защиты имеет разные сервисы, привилегии и скидки от партнеров, участвует в акциях и бонусных программах.
По ней предоставляется кредитный лимит до 600 000 рублей с максимальной процентной ставкой 33,9 и 50-дневным льготным периодом. За годовое обслуживание взимается 750 рублей.
Существуют персональные предложения на специальных условиях. В них входят имеющийся в Сбербанке вклад, потребительский кредит, дебетовая карта либо получение зарплаты, пенсии на нее.
Заявитель должен соответствовать основным требованиям: возраст от 21 года до 65 лет (включительно), гражданство РФ, срок работы на текущем месте – не менее 6 месяцев. Общий трудовой стаж – от одного года за последние пять лет.
Документы:
- Заявление;
- Паспорт;
- Заверенная копия трудовой книжки;
- Копия трудового договора;
- Справка 2-НДФЛ.
Для ИП:
- Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимательства;
- Документ о доходах коммерческой деятельности.
Пенсионерам требуется только справка из Пенсионного фонда о размере пенсии.
Для погашения кредита ежемесячно следует вносить минимум 5% от полной суммы + насчитанные проценты.
Молодежная карта
Дебетовый вариант разработан для возрастной аудитории с 14 до 25 лет, кредитный – с 21 года.
Функциональные характеристики и преимущества такие же, как у классической карты. Исключение составляет уменьшенная годовая плата – 150 рублей.
Оформление производится в любом банковском отделении, куда рекомендуется подойти лично с паспортом и заполнить заявление. Срок изготовления занимает от 3 до 14 дней, о ее готовности сообщают по телефону или СМС.
Вопрос о выдаче лицам без регистрации решается администрацией банка в индивидуальном порядке.
Управление счетом и денежными средствами происходит легко и быстро. Можно получать стипендию или переводить ее из других банков с минимальной комиссией. Если у родителей также имеется виза классик, они могут перечислять деньги через Сбербанк Онлайн, мобильное приложение и по СМС.
Бесконтактная карта
Благодаря новейшим научным разработкам, на российском рынке запущена новая разновидность Visa Classic, позволяющая расплачиваться без прямого контакта с POS-терминалом и введения пин-кода.
В микросхему пластика встроен чип с радиоантенной FRID, излучающей радиосигнал. Достаточно приложить карту к считывающему устройству, способному данный сигнал воспринимать, и сумма будет списана. При этом карта продолжает работать в обычном режиме. В качестве меры предосторожности предусмотрен лимит в 1000 руб., превышение этой цифры вынуждает пользователя применить ПИН.
Бесконтактная технология гарантирует безопасность от мошеннических действий, дольше сохраняет целостность внешнего вида за счет ограниченности механического воздействия, моментально проводит операции.
Оформление доступно с 14 лет при наличии документа, подтверждающего личность, размер доходов не имеет значения.
Мобильный банкинг предоставляет первые два месяца бесплатного сервиса, затем оплата составит 60 руб.
Также в функционал карты включено транспортное приложение «Тройка», с помощью которого можно оплачивать проезд во всех видах городского транспорта.
Классическая дебетовая карта Visa от Сбербанка
Карта Виза Классик пользуется особой популярностью у клиентов Сбербанка. Она полностью удовлетворяет потребностям большинства граждан, поскольку совмещает в себе демократичную стоимость обслуживания с набором всех необходимых функций — она подходит как для совершения онлайн-платежей, так и для расчетов в обычных супермаркетах.
Также карта Сбербанка Visa Classic поддерживает все основные бонусные программы этого финансового учреждения и обладает международным статусом — ей можно пользоваться и за границей.
Стоимость и условия пользования
Лояльные тарифы на обслуживание — главное преимущество данного вида пластика. Срок действия личной Виза Классик составляет 3 года. Счет по ней можно открыть в евро, долларах или рублях.
Подробное описание тарифов представлено тут.
За обслуживание основной карты Visa Classic Сбербанк взимает 750 рублей в первый год и по 450 во все последующие. Дополнительная обойдется дешевле: в первый год за её обслуживание придется заплатить 450 рублей, в остальные — по 350.
Стоимость обслуживания Виза Классик в валюте составит 25 долларов в первый год и по 15 долларов — в последующие. Дополнительные карты обойдутся клиентам, соответственно, в 15 долларов в первый год и в 10 долларов — в дальнейшем. Перевыпуск является бесплатным.
Visa Classic с технологией PayWave
Для клиентов, которые ценят технический прогресс, предусмотрен выпуск карты с технологией бесконтактной оплаты payWave. На лицевой стороне такого типа пластика будет напечатан соответствующий значок.
При помощи бесконтактной технологии клиенты могут совершать оплату в розничных сетях и обналичивать деньги в банкомате, всего лишь приложив пластик к считывающему устройству. Если, конечно же, таковым оборудован платежный терминал.
Применение этой технологии позволяет заметно облегчить и ускорить процесс использования карточки, обеспечивая при этом должный уровень безопасности. Основные характеристики Visa Classic с технологией payWave при этом никак не отличаются от обычной карты.
Единственное, что меняется — это стоимость обслуживания продукта. Для первого она составляет 900 рублей в первый год и 600 рублей — в последующие, а для дополнительных: 600 и 450 рублей, соответственно.
Требования к держателю
Вся процедура оформления потребует 2 посещения банка. Для начала клиенту нужно обратиться в отделение Сбербанка с документом, удостоверяющим личность (паспортом), и написать заявление на выпуск именного пластика. Заполнить и отправить заявку также можно и в режиме онлайн.
После этого банк изготовит карту и по телефону оповестит нового клиента о ее готовности. Останется только подписать договор на открытие счета, активировать платежный инструмент и начать его использование.
У Сбербанка, однако, есть ряд требований к владельцам Visa Classic:
- Основную карту могут получить только люди старше 18 лет.
- Дополнительные выдаются лицам, достигшим 10 лет, при наличии письменного согласия родителей;
- Владелец должен иметь постоянную регистрацию в России.
Visa Classic выдаётся только гражданам РФ, возможность получения пластика нерезидентами страны рассматривается банком в индивидуальном порядке. Данные о подтверждении заявки банк предоставляет максимум спустя 2 рабочих дня. При этом организация оставляет за собой право не комментировать вынесенные решения. В том числе и отказы.
Если одобрение все же было получено, карта будет изготовлена в срок от 14 до 30 дней. Сразу после получения клиент сможет активировать ее, не покидая отделения банка. Также ему предоставят чек с данными для доступа в систему интернет-банкинга.
Дебетовая карта изготавливается и в индивидуальном дизайне — такую услугу Сбербанк предоставляет за отдельную плату. В этом случае клиент может выбрать любое фото или изображение для нанесения его на пластик.
Тем, кто не знает, какую картинку лучше разместить, Сбербанк предложит варианты из собственной галереи. Такую карту можно заказать исключительно в онлайн режиме — это необходимо для того, чтобы пользователь смог прикрепить желаемое изображение к своей заявке.
Оформление пластика с индивидуальным дизайном.
За нанесение изображения придётся заплатить дополнительно 500 рублей. Увеличатся и сроки выдачи пластика: выпуск займет на несколько дней больше, чем обычно.
Возможности Виза Классик
Visa Classic участвует во всех стандартных программах, предусмотренных платежными системами Visa и MasterCard. Также клиенты могут:
- привязать счет к электронным кошелькам;
- получать уведомления о проведении операций на телефон или электронную почту;
- пополнять счет через терминалы и банкоматы наличными или по безналичному расчету посредством перевода с другой карты.
Банк предусмотрел и возможность экстренного восстановления дебетовой карточки взамен утерянной.
Чтобы мгновенно заблокировать карточку и назначить выпуск новой, достаточно позвонить по номеру Контактного центра 8 800 555-55-50 и следовать указаниям электронного помощника и оператора.
Через Сбербанк Онлайн возможна оплата ТВ-услуг, телефонии, интернета и ЖКХ. Для каждой из них можно подключить услугу «Автоплатеж».
Денежные операции
Для пополнения карты Виза Классик можно воспользоваться банкоматом или терминалом.
Сбербанк не взимает со своих клиентов комиссию при внесении денег через банкоматы системы.
Валютные счета будут пополнены по текущему курсу банка.
Клиентам доступны два варианта безналичного пополнения — деньги можно отправить переводом со своего счета в банке или со счета другого физического или юридического лица.
Доступны и переводы средств с электронного кошелька. Однако в этом случае валюта перевода в обязательном порядке должна совпадать с валютой карты.
Все операции по снятию наличных в регионе, где находится отделение Сбербанка, выдавшее пластик, осуществляются без комиссии. В остальных регионах (или в банкоматах других финансовых учреждений) может быть удержана комиссия. Точную информацию о размере комиссии можно получить только по месту обналичивания денег.
На операции по дебетовой карте установлены следующие лимиты:
- Обналичивание через банкомат: не более 1,5 миллионов рублей в месяц и не более 150 тысяч рублей в день.
- Обналичивание через кассу: не более 50 тысяч рублей в день.
- Прием наличных: не более 10 миллионов рублей в месяц.
Банк взимает комиссию с клиентов в следующих ситуациях:
- При обналичивании с превышением лимита — в размере 0,5%.
- При обналичивании в банкоматах других банков — в размере 1%.
- При переводе денег на счет через другой банк — в размере 1,25%.
Как обеспечить безопасность своим деньгам?
Стандартная дебетовая карта Сбербанка Виза Классик является достаточно безопасной и простой в использовании. Однако в банке всегда рекомендуют не передавать ее данные посторонним лицам ни лично, ни по телефону.
Это обезопасит пользователя от любой возможности хищения средств. Также стоит помнить, что сотрудники Сбербанка никогда не попросят вас предоставить пароли доступа к интернет-банкингу. Любой обратившийся к вам с такой просьбой, является мошенником, пытающимся похитить деньги.
В случае утери карты, следует немедленно обратиться в банк. Во время заграничных поездок не рекомендуется держать на карточном счете большую сумму средств. Лучше разместить накопления на счете и при необходимости переводить их на карточку с помощью интернет-банкинга или мобильного банка.
Что позволяет делать интернет банкинг?
При получении карточки стоит активировать услуги Сбербанк Онлайн и Мобильный банк. Они позволяют выполнять любые финансовые операции по вашим счетам с компьютера и телефона (при помощи сообщений и команд). Так, например, через интернет-банкинг можно контролировать состояние счета, осуществлять платежи и переводы.
Также Сбербанк Онлайн позволяет удаленно взаимодействовать с представителями банка, формировать заявки на предоставление кредита или выпуск новой карты.
Если вы уже являетесь клиентом Сберегательного банка, заявление на выпуск дебетовой карты можно написать в режиме онлайн. Для этого достаточно посетить сайт http://www.sberbank.ru, выбрать нужный тип пластика и заполнить онлайн-заявку.
Visa Classic
Это классическая расчетная карта, самая популярная карта, сочетающая в себе удобство и высокую надежность.
Карта Visa Classic дает клиенту ряд неоспоримых преимуществ:
-
принимается во всем мире во всех торговых точках, в том числе в устройствах, работающих в режиме офлайн;
-
можно снимать наличные в любом банкомате, в том числе за границей;
-
высокий уровень безопасности и контроля;
-
возможность оплачивать покупки и услуги в сети Интернет c использованием технологии безопасных платежей 3D-Secure;
-
можно использовать для бронирования номера в отеле и для аренды автомобиля;
- больше специальных предложений и бонусов от компаний-партнеров Банка и компании Visa.
Дополнительные возможности и особенности БЕСКОНТАКТНОЙ банковской карты:
- возможность расплачиваться за небольшие покупки, не вставляя карту в терминал, не вводя PIN-код — достаточно вплотную поднести карту ее обратной стороной к электронному считывающему устройству на кассе или терминале;
- ПИН – код не вводится, если стоимость товара или услуги менее 1 000 рублей совершение операций на сумму свыше 1 000 рублей подтверждается вводом ПИН-кода. Для каждой страны мира Платежная система Visa предоставляет рекомендуемый размер разовой неверифицируемой операции. Данный лимит актуален на территории России. Сумму указанного лимита в зарубежных странах необходимо уточнять в торговой точке, в которой проводится операция;
- мгновенное соединение и обмен данными значительно экономят время на оплату товаров и услуг;
- защита от задвоенного списания за покупку — после оплаты терминал подает звуковое подтверждение совершения финансовой операции и отключается;
- более высокий срок службы по сравнению с обычными картами (такая карта меньше изнашивается, поскольку реже повергается механическому воздействию при контакте с терминалом);
- большая степень защищенности от мошенничества: продавцы вообще не взаимодействуют с картами, а бесконтактная оплата исключает вероятность возможности копирования данных при помощи каких-либо специальных устройств, которые устанавливаются в терминалах;
- карты Visa payWave являются полнофункциональными — наличие магнитной полосы и чипа с двойным (контактный и бесконтактный) интерфейсом обеспечивает возможность оплаты в торговых точках, банкоматах и терминалах не имеющих оборудования для приема бесконтактных платежей.
Совершить бесконтактный платеж можно в тех местах, где присутствуют логотип Visa payWave: