Банк тинькофф открыть счет

Содержание

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы

В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Тинькофф Банке. Рассмотрим тарифы на обслуживание для ИП и ООО, возможности личного кабинета и способы пополнения счета. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.

О Банке

АО Тинькофф Банк является первым полноценным онлайн-банком в РФ. Направление Тинькофф — Бизнес было открыто в 2014 году. А открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП и ООО можно начиная с 2015 года.

Многочисленные отзывы и награды подтверждают, что в банке выбрали правильное направление развития. Надежность и устойчивость кредитной организации подтверждается высокими рейтингами от ведущих агентств: A(RU) по версии АКРА и B1 (Moody’s).

Перейти на сайт банка.

Преимущества расчетного счета в Тинькофф для ИП и ООО

Приведем главные преимущества обслуживания в Тинькофф Банк для ИП и юридических лиц:

  • Длинный операционный день. При этом нет дополнительных комиссий за отправку платежей ранними/поздними рейсами.
  • Возможность открыть зарплатный проект. При этом он будет бесплатен для компании и сотрудников, за что и получает исключительно положительные отзывы.
  • Начисление процентов на остаток. Данная возможность особенно привлекательна для юр. лиц, вынужденных аккумулировать большие суммы на счету для проведения сделок.
  • Удобный личный кабинет и мобильный банк для бизнеса. По версии Markswebb Rank & Report мобильный банк Тинькофф признан самым эффективным в РФ.
  • Множество доп. услуг. Все необходимое для бизнеса можно найти в одном месте — от кредитов и эквайринга до бухгалтерии и онлайн-касс.

Тарифы на РКО в Тинькофф банке

Банк предлагает для ИП и организаций открыть расчетный счет по одному из 3 тарифных планов. Даже в минимальном тарифе предусмотрены проценты на остаток по счету. А плата за открытие счета для ООО или предпринимателя отсутствует независимо от выбранного пакета услуг.

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Ведение счета
  • 490 р.;
  • 0 р. — при оборотах по бизнес-карте от 50 000 р./мес.;
  • 0 р. — первые 2 мес.;
  • 0 р. — первые полгода для новых ИП.
  • 1 990 р.;
  • 0 р. при оборотах по бизнес-карте на сумму от 200 000 р./мес.;
  • без комиссии в первые 2 месяца.
  • 4 990 р.;
  • 2 первых месяца — 0 р.
Проценты на остаток 4% 6% 0 — 6%
Платежное поручение 49 р. (бесплатно первые 3 перевода) 29 р. (бесплатно первые 10 переводов) 19 р.
Бесплатный перевод на личный счет ИП до 400 тыс. р. до 700 тыс. р. до 1 млн р.
Комиссия за переводы физ. лицам или выдачу налички от 1,5% + 99 р. от 1% + 79 р. от 1% + 59 р.
Пополнение счета
  • в банкоматах Тинькофф — 0,15%, мин. 99 р.;
  • в других — 0,3%, мин. 290 р.
  • через устройства Тинькофф Банка до 300 тыс. р./мес. — 0%, свыше — 0,1%, мин. 79 р.;
  • в других — 0,25%, мин. 290 р.
  • в банкомате Тинькофф до 1 млн р./мес. — бесплатно, свыше — 0,1%, мин. 59 р.;
  • в других — 0,15%, мин. 290 р.

Подробные тарифы на официальном сайте банка.

Онлайн-заявка на открытие счета в Тинькофф

Подать заявку на открытие счета удобней всего через сайт банка. Для этого нужно перейти в раздел «Бизнес» и заполнить небольшую форму.

В течение нескольких минут после отправки заявки на почту будут высланы реквизиты будущего счета, а также данные для доступа в личный кабинет. Вам необходимо загрузить копии всех документов, после чего с вами свяжется представитель банка и предложит договориться о встрече для подписания договора. Об успешной проверке документов и активации счета банк уведомит вас по СМС.

Необходимые документы

Для открытия счета в Тинькофф Банке предпринимателю достаточно одного паспорта. Пакет документов для ООО несколько иной:

  • паспорт директора;
  • уставные документы компании (Устав, протоколы, решения и т. д.);
  • договор аренды или документы, подтверждающие собственность на офис.

Замечание. Иногда Тинькофф Банк может запросить и дополнительные документы. Обычно запрашивается справка об отсутствии долгов по налогам или копия последней отчетности (декларации).

Расчетно-кассовое обслуживание

Тинькофф Банк специализируется на комплексном обслуживании бизнеса своих клиентов. Помимо классического ведения счета, вы сможете воспользоваться зарплатным проектом, овердрафтом, банковскими гарантиями или валютным контролем. Доступны также и дополнительные сервисы — онлайн-бухгалтерия, эквайринг и другие.

Узнать подробности и открыть расчетный счет на выходных условиях.

Регистрация ИП и ООО

Если вы только задумываетесь о создании бизнеса и боитесь бумажной волокиты на этапе его регистрации, то используя бесплатный сервис Тинькофф Банка, легко решите эту проблему. Достаточно заполнить специальную форму на сайте банка, и система автоматически подготовит все бумаги для регистрации ООО или ИП.

Когда документы будут готовы, вам останется оплатить госпошлину и отнести документы в ИФНС. После официальной регистрации бизнеса можно закончить процедуру открытия счета в Тинькофф Банке.

Онлайн-бухгалтерия

Тинькофф Банк бесплатно позаботится о ведении бухгалтерии своих клиентов с помощью сервиса «Онлайн-бухгалтерия». Кредитная организация бесплатно выпускает ЭЦП, которая позволяет сдавать отчеты и декларации без посещения ФНС, а их подготовку и ведение учета берет на себя автоматизированная система и профессиональные бухгалтеры.

Для удобства клиентов сервис онлайн-бухгалтерии доступен и в мобильном приложении. Оно обеспечивает доступ к информации и сдачу отчетности из любой точки планеты.

Зарплатный проект

Тинькофф предлагает бесплатный зарплатный проект для сотрудников и компаний . В рамках услуги компания избавляется от необходимости снимать наличку на выплату зарплаты и бесплатно переводит ее на карты банка.

Для сотрудников карточки выпускаются и доставляются бесплатно, она автоматически подключается к специальному тарифному плану со льготными условиями обслуживания. Условия обслуживания карт представлены в таблице:

Обслуживание 0 р./мес.
Пополнение бесплатно — банковским переводом и на сумму до 300 тыс. руб. — через партнеров, в остальных случаях — 2%
Комиссия за снятие средств в любом банкомате мира в рамках лимита 0 р. — при сумме операции от 3 000 р. или в устройствах Тинькофф Банка, в остальных случаях — 2%, но не меньше 90 р.
Лимит 150 тыс. р. в мес. + все суммы вкладов и кредитов, зачисленные на карту Тинькофф Банком
Исходящий перевод с карты на карту 0 р. — при сумме операций до 20 тыс. р. в мес., свыше — 1,5%, но не меньше 30 р.
Межбанковские переводы бесплатно, без лимита
СМС об операциях 59 р./мес.
Проценты на остаток до 6%

Торговый эквайринг

Прием оплаты с помощью карт позволяет поднять обороты любого бизнеса. Тинькофф Банк предоставляет торговый эквайринг с зачислением средств за 1 рабочий день. На выбор предлагается 2 вида терминалов:

  • стационарный VERIFONE VX520 за 18 500 р.;
  • мобильный PAX D210E за 19 500 р.

Комиссия за услугу будет различаться в зависимости от подключенного тарифного плана:

Способ взимания комиссии Простой Продвинутый Профессиональный
По процентам 2,69% 2,29% 1,79%
По пакетам от 1,99% (пакет в 100 тыс. р. за 1 990 р.) от 1,79% (пакет в 150 тыс. р. за 2 690 р.) от 1,59% (пакет в 250 тыс. р. за 3 990 р.)

Интернет-эквайринг

Такой эквайринг позволяет наладить прием платежей по банковским картам в интернет-магазинах, приложениях, группах в социальных сетях. Выручка отправляется на следующий рабочий день, а сама система адаптирована под 54-ФЗ.

Абонентская плата по услуге отсутствует, а комиссия зависит от выбранного тарифа.

Тарифный план Комиссия
Простой 2,69%
Продвинутый 2,49%
Профессиональный 2,19%

Тинькофф Касса

Тинькофф предлагает несколько видов онлайн-касс, соответствующих требованиям 54-ФЗ. Все кассы продаются готовыми к работе. В комплект входит фискальный накопитель и подключение к оператору ОФД, а также выпуск ЭЦП и регистрация аппарата в ИФНС.

Касса Цена
Тинькофф Касса 16 500 р.
Эвотор 7.2 17 990 р.
Эвотор 7.3 24 990 р.
Эвотор 10 34 990 р.

К любой кассе можно подключить следующее оборудование:

  • сканер штрихкода (простой либо 2D-сканер для ЕГАИС);
  • терминал для приема платежей по банковским картам;
  • денежный ящик;
  • прикассовые весы;
  • принтер этикеток;
  • систему товарного учета.

Корпоративные карты

Корпоративные карты Тинькофф Банка позволяют использовать деньги на расчетном счете ИП или ООО для оплаты товаров, услуг по всему миру и даже через интернет. Карты также предусмотрены для снятия и внесения наличных в банкоматах. Лимиты для каждой карты и сотрудника могут быть индивидуальными. При тратах по корпоративным картам от 50 000 р./мес. на ТП «Простой» или от 200 000 р./мес. на ТП «Продвинутый» Тинькофф не взимает абонентскую плату за обслуживание.

Овердрафт

Услуга позволяет получать в долг небольшие суммы в Тинькофф на короткие сроки. Благодаря ей можно совершать платежи, даже когда на расчетном счете недостаточно собственных средств. Заявка на овердрафт рассматривается уже после 2 месяцев ведения счета в банке.

Банковские гарантии

Выступая партнером площадки Финтендер, Тинькофф Банк оформляет банковские гарантии на участие в тендерах или исполнение контрактов по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также гарантии на участие в коммерческих закупках. Выпуск гарантии происходит через интернет, а проект гарантии можно получить через час после заполнения заявки.

Валютный контроль

Тинькофф Банк бесплатно открывает любое количество счетов в долларах, фунтах и евро. Он также предоставляет удобный инструмент для автоматического заполнения контрактов, справок и может взять на себя выполнение функций агента валютного контроля. Стоимость услуг будет зависеть от тарифного плана:

Тариф Стоимость услуг валютного контроля
Простой 0,2%, но не меньше 490 р.
Продвинутый 0,15%, но не меньше 290 р. и не больше 29 000 р.
Профессиональный 0,15% (с пакетом «Выгодная валюта» — 0,1%), мин. 290 р., макс. 29 000 р.

Личный кабинет для расчетного счета в Тинькофф

Личный кабинет — это панель управления, в которой ИП или компания может полностью управлять счетами, картами и другими подключенными сервисами в банке. Выполнить вход в личный кабинет можно через специальную кнопку вверху любой страницы сайта Тинькофф Бизнес.

Рассмотрим основные функции личного кабинета для бизнеса:

  • Просмотр остатков, выписок.
  • Проведение платежей (рублевых и валютных).
  • Выставление счетов контрагентам, создание закрывающих документов, сдача отчетности.
  • Оформление документов для валютного контроля.
  • Настройка лимитов и других параметров карт для бизнеса.
  • Мгновенная и круглосуточная выплата зарплаты сотрудникам без комиссии.
  • Подключение и оформление дополнительных продуктов (банковские гарантии, овердрафт, эквайринг и т. д.).
  • Смена тарифных планов.

В личном кабинете можно круглосуточно задавать вопросы службе поддержке. Она подскажет все: где ближе пополнить счет, как оформить операцию или отправить необходимые документы.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Тинькофф Бизнес — это аналог личного кабинета в смартфоне или планшете. В нем можно совершать следующие виды операций:

  • Получать данные об остатках на счетах в режиме реального времени, просматривать выписку и историю операций.
  • Совершать платежи контрагентам, в т. ч. используя функцию повтора платежа из истории.
  • Управлять корпоративными картами (установка лимитов, блокировок).
  • Получение консультаций от персонального менеджера.

Как снять деньги со счета Тинькофф банка ИП и юр. лицам

Тинькофф Банк не имеет собственных офисов, и получить деньги по чеку в нем невозможно. Зато доступно 2 варианта других варианта:

  • Снятие наличных с корпоративной карты. Сделать это можно в любом банкомате мира. Комиссия взимается в соответствии с тарифами.
  • Вывести средства на личную карту. Юр. лицам в этом случае также придется платить комиссию. ИП могут бесплатно перевести на личную карту Tinkoff Black в пределах лимита, который зависит от выбранного тарифного плана.

Как положить деньги на счет

Хотя Тинькофф не имеет собственной сети отделений, никаких проблем с пополнением счетов наличными у вас не возникнет. Банк предлагает несколько стандартных способов:

  • Банкоматы Тинькофф. Можно внести деньги с помощью карты или по номеру счета. Это наиболее дешевый и удобный вариант.
  • Кассы партнеров. По номеру бизнес-карты или счета можно положить деньги в салонах Билайн, МТС и других партнеров.
  • Терминалы и банкоматы партнеров. Внести средства можно через устройства МКБ, Бинбанка, Киберплат, Элекснет.
  • Переводом из другого банка. Можно отправить средства и межбанковским платежом из любого банка.

Узнать информацию о ближайших точках пополнения счета можно на сайте, в мобильном приложении или у консультантов Тинькофф банка.

Отзывы об РКО в Тинькофф Банке

Анна Викторовна (Сочи):

Егор Кривдов (Санкт-Петербург):

Я около 2 лет знал о предложении Тинькофф Банка по РКО, но все сомневался, переходить или нет. Потом решился — надоело переплачивать. Очень понравилось, что без проблем не только счет открыли, но и большинство нужных инструментов для моего бизнеса подключили (эквайринг, зарплатный проект). Могу отметить, что приложение также оказалось вполне удобным для работы.

Виктор Александрович (Екатеринбург):

Михаил Олегович (Москва):

Когда я решил открыть свой бизнес, то уже имел опыт работы с Тинькофф Банком как частное лицо, и меня все устраивало. По этой причине и выбрал его для ведения счета ИП. Вместе со счетом мне предоставили бесплатную бухгалтерию. Я работаю один, и платить бухгалтеру за каждые отчеты реально нет возможности. По работе никаких проблем не заметил. Персональный менеджер всегда на связи и готов подсказать.

Открыть расчетный счет в Тинькофф банке.

Как открыть счет в Тинькофф для ООО

Расчетный счет для ООО — это банковский счет, с которого компания платит налоги и аренду, перечисляет зарплату, рассчитывается с партнерами. По закону можно работать без расчетного счета, но с ограничениями:

  • нужно соблюдать лимит кассы — хранить наличными небольшие суммы, иначе налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей. Компания рассчитывает лимит кассы по формуле из Указания Банка России № 3210-У.
  • Нельзя принимать оплату по карте или сотрудничать с крупными компаниями, которые работают по безналу.
  • Максимальная сумма платежа по одному договору — 100 000 рублей. Если дробить крупный договор на несколько платежей, налоговая заподозрит махинации.

Открыть расчетный счет ООО в Тинькофф-банке

Чтобы стать клиентом Тинькофф, учредитель компании оставляет заявку на сайте и встречается с менеджером для заключения договора. В заявке предприниматель указывает ФИО, ИНН и название компании. Через сайт предприниматель отправляет цифровые копии паспорта и ИНН.

Тинькофф-банк сразу дает реквизиты для приема платежей, но чтобы переводить или снимать деньги, нужно встретиться с менеджером. На встречу предприниматель приносит паспорт, ИНН, выписку из ЕГРЮЛ и другие документы. Точный список назовет менеджер банка — Тинькофф запрашивает у разных компаний разные документы.

Просто нажмите на кнопку открыть счёт

Сколько стоит открыть расчетный счет для ООО в Тинькофф

Для новых клиентов банка первые два месяца обслуживания счета бесплатны. Если клиент приходит по рекомендации — ему и пригласившему дают месяц в подарок. При оплате абонентской платы за год — еще два месяца бесплатного обслуживания.

Есть три тарифа.

Тариф «Простой». На Простом тарифе в Тинькофф-банке компания платит 490 рублей в месяц за ведение счета. Первые три платежа партнерам в другие банки — без комиссии, а за остальные платит по 49 рублей. Тинькофф-банк начисляет на остаток по счету 6% годовых.

Тариф «Продвинутый». Обслуживание стоит 990 рублей в месяц. В стоимость входят десять переводов партнерам, а следующие стоят по 29 рублей. На остаток счета банк начисляет 8% годовых. Предприниматель получает две корпоративные карты и две зарплатные.

Тариф «Профессиональный». Абонентская плата — 4990 рублей. Переводы стоят по 19 рублей, а банк дает по три корпоративные и зарплатные карты. Начисление процентов на остаток — 8% годовых от текущего остатка каждый день.

На всех тарифах:

  • открытие расчетного счета для ООО — бесплатно;
  • переводы внутри банка — бесплатны;
  • мобильный банк — 99 рублей в месяц.

О Тинькофф-банке

Тинькофф-банк работает с 1994 года, прежнее название — Химмашбанк. Это самый крупный в миреонлайн-банк по версии «Фрост & Салливан».Онлайн-банк — это организация, которая оказывает услуги удаленно и открыла меньше пяти офисов.

У Тинькофф-банка 300 000 клиентов-предпринимателей и столько же точек, где можно пополнить счет или снять деньги. ООО с расчетным счетом в Тинькофф-банке пользуются кредитами на бизнес по льготной ставке.

В народном рейтинге сайта «Банки.ру», где пользователи делятся мнением о банках, Тинькофф занимает первое место из 50 участников. В рейтинге по размеру активов у банка 30-е место.

Как открыть расчётный счёт в Тинькофф Банке и какой выбрать тариф для ИП и ООО?

Какие тарифы для ИП и ООО предлагает Тинькофф Банк в рамках расчётного счёта? В чём состоят преимущества и специфика продукта? Как начать пользоваться сервисом РКО? Обсудим эти и некоторые другие вопросы в нашей статье.

Тарифы РКО

Примечание 1. Детальное описание всех тарифов можно посмотреть в официальном документе от Тинькофф Банка здесь – на сайте учреждения.

Таблица 1. Тарифы РКО для ИП и юрлиц. Основные условия.

Услуга/опция Тарифный пакет
“Простой” “Продвинутый” “Профессиональный” “Премиум”
Открытие РС, руб. 0
Обслуживание РС, руб.
Первые 2 мес. 0
Начиная с 3-го мес. 490 1 990 4 990 24 990
При оплате за год 4 990 19 900 49 900 249 900
Проценты на остаток
При наличии операций по счёту, % в мес. 2%

max 1 000 RUB

4%

max 4 000 RUB

6%

max 10 000 RUB

Таблица 2. РКО. Платежи и переводы.

Услуга/опция Тарифный пакет
“Простой” “Продвинутый” “Профессиональный” “Премиум”
Рублёвые платежи, руб.
На счета юрлиц и ИП в Тинькофф Бизнесе – круглые сутки 0
В ФНС и бюджет – с 01:00 до 21:00
Перевод в другое банковское учреждение – с 01:00 до 21:00 Перв. 3 – 0

Далее – 49 за шт.

29 за шт. 19 за шт. Перв. 1 000 – 0

Далее – 19 за шт.

Пакеты бесплатных перечислений в другие банки 490 – на месяц

4 900 – на год

990 – на месяц

9 900 – на год

1 990 – на месяц

19 900 – на год

Услуга бесплатная
Ограничения для бесплатных переводов ИП, руб.
На персональную дебетовую карту Тинькофф 150 000 300 000 500 000
На персональную кредитную карту Тинькофф 250 000 400 000

Таблица 3. РКО. Обналичивание и пополнение.

Услуга/опция Тарифный пакет
“Простой” “Продвинутый” “Профессиональный” “Премиум”
Обналичивание, перевод физлицу или перевод ИП на свои карты сверх лимита (операции суммируются)
До 400 000 1,5% 1%
400 000 – 800 000 5% 1%
800 000 – 1 000 000 5% 1%
1 000 000 – 1 600 000 15% 5%
1 600 000 – 2 000 000 15% 5%
2 000 000 – 2 800 000 15% 5%
Свыше 2 800 000 15%
Доп. плата для каждой операции, руб. 99 79 59
Пакеты бесплатных операций для физических лиц, руб. 2 990 4 990 Услуга бесплатная
Размер пакета, руб. 500 000 1 000 000 2 000 000
Кол-во доступных пакетов 2 2 1
Пополнение
Через банкоматы Тинькофф 0,15%

min 99 RUB

0,1%

min 79 RUB

0,1%

min 59 RUB

Сумма бесплатных пополнений, руб. 300 000 1 000 000
Пакет бесплатных пополнений, руб. 490 – на мес.

4 900 – на год

990 – на мес.

9 900 – на год

Услуга бесплатная
Сумма бесплатных пополнений с пакетом, руб. 1 300 000 3 000 000 5 000 000
Пополнение через партнёрские организации 0,3%

min 290 RUB

0,25%

min 290 RUB

0,15%

min 290 RUB

Таблица 4. РКО. Дополнительные опции.

Услуга/опция Тарифный пакет
“Простой” “Продвинутый” “Профессиональный” “Премиум”
Бизнес-карта, руб.
Выпуск любого кол-ва при открытии РС
Обслуживание
Торговый эквайринг
Процентная схема 2,69%

min 1 990 RUB

2,29%

min 2 690 RUB

1,79%

min 3 990 RUB

Пакетная схема 1 990 RUB за 100 000 RUB 2 690 RUB за 150 000 RUB 3 990 RUB за 250 000 RUB
Интернет-эквайринг
С РС в Тинькофф Бизнесе 2,69% 2,49% 2,19% 2,09%

Таблица 5. РКО. Валютный счёт.

Услуга/опция Тарифный пакет
“Простой” “Продвинутый” “Профессиональный” “Премиум”
Открытие 0
Обслуживание 0
Контракты – постановка и снятие с учёта, внесение изменений 0
Плата за переводы на счета в других банках в долларах, евро и фунтах 0,2%

min 49 у.е.

0,15%

min 29 у.е.

0,15%

min 29 у.е.

max 99 у.е.

0,1%

min 19 у.е.

max 59 у.е.

Плата за переводы на счета в других банках в юанях 0,2%

min 99 у.е.

0,15%

min 79 у.е.

0,15%

min 59 у.е.

max 299 у.е.

0,1%

min 59 у.е.

max 179 у.е.

Валютный контроль 0,2%

min 490 RUB

0,15%

min 290 RUB

max 29 000 RUB

0,1%

min 290 RUB

max 29 000 RUB

Отклонение от биржевого курса при приобретении валюты От 1% От 0,75% От 0,5% От 0,05%

Тарификация может периодически меняться, поэтому имеет смысл отслеживать условия обслуживания в разделе “Полные тарифы”.

Переход к полному описанию тарифов РКО

Специфика расчётно-кассового обслуживания

Особенности РКО для предпринимателей и юридических лиц несколько отличаются. И к малому бизнесу, и к среднему банк придумал свои подходы. Рассмотрим их вкратце далее.

Для ИП

Описание расчётно-кассового обслуживания для ИП доступно на сайте компании .

Главные плюсы для предпринимателей:

  1. Длинный платёжный день. Платежи моментально отправляются в работу с 01:00 до 21:00 по Москве, а на РС – круглые сутки.
  2. Персональный менеджер. Специалист консультирует, помогает собрать документы и подключить новый продукт.
  3. Подтверждение платёжных операций по SMS.
  4. Счёт всегда доступен при наличии мобильного устройства или планшета. Всё, что требуется для подтверждения, – телефон.

Вдобавок есть бесплатная бухгалтерия, предоставление овердрафтов и займов при недостатке средств, а также специальные бонусы – вроде подарков от партнёров и бесплатной эксплуатации РС на протяжении 2 – 4 месяцев.

Расчётный счёт для ИП

Для ООО

Описание расчётно-кассового обслуживания для ООО доступно на сайте компании .

Главные плюсы для юрлиц:

  1. Длинный платёжный день. Деньги моментально зачисляются на счета в ТБ в круглосуточном режиме, а на счета у других банках – с 01:00 до 21:00 по Москве.
  2. Доступный овердрафт. Клиент может платить контрагентам даже при недостатке средств.
  3. Персональный менеджер. Специалист консультирует, помогает собрать документы и подключить новый продукт.
  4. Обналичивание и внесение денег. Для этой цели работают партнёрские пункты – более 300 000 по России.

Выставление счетов и создание платежей через онлайн-банкинг и приложение, бесплатная проверка контрагентов, а также валютный контроль прилагаются.

Расчётный счёт для ООО

Преимущества открытия счёта в Тинькофф Банке

Некоторые общие положительные моменты использования расчётного счёта от Тинькофф Банка:

  • быстрое открытие и минимальный пакет документов;
  • владельцы ИП, открытых менее 6 месяцев назад, могут полгода бесплатно пользоваться расчётным платёжным инструментом;
  • возможность внесения денег через банкоматы не только самого ТБ, но и его партнёров;
  • многофункциональность прилагаемой бухгалтерии;
  • начисление на остаток по РС до 6% годовых;
  • полная дистанционность всех операций;
  • предоставление личного менеджера;
  • проверка контрагентов банком и предупреждением им же клиента о плохой репутации счетов;
  • расчётный день с 01:00 до 21:00;
  • регулярные скидки от партнёрских организаций;
  • удобная система работы со счетами (авторасчёт НДС, отслеживание статуса платёжного поручения и пр.);
  • т.д.

Конечно, данный список не является полным. Каждый бизнесмен найдёт для себя свои плюсы – равно как и минусы.

Как открыть РС?

Порядок открытия расчётного счёта в Тинькофф Банке принципиально мало отличается от порядка открытия данного платёжного инструмента в другом кредитно-финансовом учреждении. Однако некоторые нюансы есть и они определены упором в работе на тотальное дистанционное обслуживание.

Процедура

Алгоритм:

  • откройте сайт www.tinkoff.ru;
  • выберите вкладку “Бизнес” – далее “Расчётный счёт”;
  • определитесь с тарифом РКО;
  • нажмите “Открыть счёт” и отправьте заявку – внесите требуемые данные и загрузите сканы нужных документов (об этом читайте ниже);
  • договоритесь о встрече с менеджером банка, который перезвонит Вам в течение часа с момента отправки обращения;
  • встретьтесь с банковским сотрудником в оговоренном месте, изучите договор и подпишите его (при этом Вас сфотографируют, а также вручат пакет документов с корпоративными картами);
  • дождитесь письма на e-mail – используйте ссылку из него для перехода к личному кабинету;
  • используйте логин и пароль из SMS для авторизации в ЛК;
  • подпишите анкету в онлайн-банкинге для активации РС.

В завершение снова дождитесь звонка менеджера – он активирует пластиковые карты.

Онлайн-заявка

Работа с онлайн-заявкой на сайте Тинькоффа не подразумевает ничего сложного.

Что нужно сделать:

  • укажите свой актуальный телефонный номер;
  • введите полное наименование организации;
  • введите свой ИНН;
  • укажите свои фамилию, имя и отчество;
  • внесите свой адрес электронной почты (опции может не быть);
  • нажмите кнопку “Открыть счёт”. Форма онлайн-заявки

Номер РС резервируется сразу по отправлении обращения. Реквизитные данные даже можно уже с этого момента сообщить партнёрам.

Примечание 2. Вам на e-mail придёт письмо с некоторыми подробностями – изучите его.

Документы

Тинькофф является специфическим кредитно-финансовым учреждением ввиду того факта, что у компании нет своей сети отделений. Банк полагается почти исключительно на дистанционное обслуживание и частично – на банкоматы. Отсюда проистекает немного отличающийся от стандартного подход к тому, какие требования предъявляются клиентам по части подачи документации.

ТБ предлагает собрать для открытия РС небольшой пакет бумаг. Однако всё равно он мало отличается от того, что требуют в других банковских организациях. Поэтому имеет смысл собрать обычный набор документов, чтобы потом не тратить время на дооформление.

Список для ИП:

  • внутрироссийский паспорт;
  • выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • справка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по форме Р60009;
  • заполненная по форме банка анкета с информацией о клиентском бизнесе и о нём самом;
  • нотариально заверенная доверенность (нужна, если документы подаёт вместо предпринимателя его представитель);
  • карта с образцами подписей и печатей учреждения;
  • паспорта и приказы о назначении лиц, обладающих доступом к РС;
  • оригинал лицензии на осуществление деятельности (нужна не всегда).

Список для юрлица:

  • банковская форма анкеты – с данными об организации и о его учредителях;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации и учёте бизнеса;
  • справка из Единого государственного реестра юридических лиц по форме Р50007;
  • карта с образцами подписей и печатей учреждения;
  • оригинал Основного государственного регистрационного номера;
  • оригинал лицензии, если организация занимается лицензионной деятельностью;
  • паспорта и приказы о назначении лиц, которые будут обладать доступом к РС;
  • устав, учредительный документ и протоколы заседаний, на которых вносились какие-либо правки.

Уточнять сведения по перечню бумаг стоит на этапе изучения тарифов – до подачи заявки. Нужную информацию можно получить на горячей линии по телефону 8 800 755 1110.

Бонусы к РКО от Тинькофф Банка

На официальной странице сервиса РКО Тинькофф Банка можно изучить набор бонусов, которые клиент получает вместе с расчётным счётом. Далее рассмотрим эти продукты подробнее.

Бизнес-карты

Карта для бизнеса предназначается юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Она предоставляется и обслуживается на бесплатной основе.

Важно! При покупках на суммы более 50 000 рублей в месяц для простого тарифа и более 200 000 для продвинутого пакета клиент получает привилегию – расчётный счёт обслуживается бесплатно.

В чём состоит удобство карты:

  1. Для ИП она функционирует ещё и как обычный расчётный пластик. С её помощью можно расплачиваться в магазинах.
  2. Она привязана к РС. Все бизнес-расходы отражаются в истории операций по счёту – благодаря этому их легко подтвердить для налоговой службы.
  3. Покупки за рубежом можно совершать без конвертации. Свои траты можно оплачивать долларами, евро, фунтами и юанями прямо с РС.
  4. Можно обналичивать до 100 000 руб. в день в любом банкомате мира. Ограничения при этом зависят от используемого тарифа. Комиссионный сбор – от 1,5% + 99 руб.

Любое количество карт обходится в 0 рублей. Продукт позволяет контролировать расходы работников организации:

  1. Обеспечивается проведение только запланированных покупок. Если работники должны делать какие-то приобретения, выдайте им карты и установите лимиты по категориям (например, “только на АЗС”).
  2. Работает простая бухгалтерия. Теперь не нужно ни выдавать деньги под отчёт, ни оформлять платёжные поручения. Средства списываются непосредственно с РС.
  3. Чеки отображаются в личном кабинете онлайн-банкинга. Все приобретения, осуществляемые сотрудниками, можно отслеживать до позиции.

Категории настраиваются и перенастраиваются также в ЛК:

  • топливная БК работает исключительно на АЗС;
  • продуктовая БК работает соответственно в магазинах, гипер- и супермаркетах;
  • строительная БК предназначается для строительных и ремонтных компаний.

Бизнес-карта – это онлайн-оформление, до 6% годовых на остаток, техподдержка 24 на 7 и личный менеджер.

Карта для бизнеса

Полные сведения смотрите на странице предложения .

Валютные счета

В рамках услуги обслуживание счетов в долларах, евро, фунтах и юанях организуется на безвозмездной основе. При этом валютный контроль осуществляется таким образом, что банк помогает оформить нужную документацию и избежать штрафных санкций.

Плюсы:

  1. Деньги оказываются на РС сразу после валютного контроля. Документы можно загружать через личный кабинет или мобильное приложение.
  2. Изменение документов происходит бесплатно. Банк помогает изменить контракт, снять с учёта или перевести из другого банковского учреждения.
  3. Предоставляется бесплатная бухгалтерия по валютным счетам. Налоги по УСН рассчитываются автоматически. Вся отчётность отправляется в электронном виде.
  4. Предоставляется бесплатный ассистент по валюте. Он содействует в вопросах оформления бумаг и заполнения кодов валютных операций.
  5. Реализуется предварительная проверка контракта.

Услуга “Валютные счета” – это удобные платежи по всему миру, выгодное приобретение валюты и не менее выгодные тарифы.

Валютные счета

Полные сведения смотрите на странице предложения .

Овернайт

Особенности продукта:

  • депозит действует одну ночь;
  • нет необходимости выводить средства из оборота;
  • принимается до 21:00, возвращается в 04:00.

Чтобы иметь возможность использовать овернайт, нужно, чтобы на счёте было более 100 000 руб.

Важно! Максимальный годовой процент по продукту – 4,5%.

Как работает счёт:

  1. Денежные средства не просто хранятся, а приносят доход. Такое уместно, когда, например, сумма от клиента уже получена, а переводить плату поставщикам предстоит лишь на следующий день.
  2. Размещать деньги можно каждую ночь. За месяц можно получить до 37 000 руб. процентами, если переводить на овернайт 10 000 000 каждый день.
  3. Продукт управляется как через веб-банкинг, так и через мобильное приложение.
  4. Есть бонусная опция – автопополнение для крупных клиентов. При наличии подключенной опции “Премиум” и остатке от 500 000 руб. деньги в автоматическом режиме переводятся на овернайт каждую ночь.

Сведения о тарифах и прочие данные изучайте на странице предложения .

Овернайт

По сути, онлайн-бухгалтерия – это бесплатный сервис для клиентов ТБ, который:

  • рассчитает налоги УСН и ЕНВД, а также страховые взносы ИП;
  • сформирует платёжные поручения и напомнит об оплате;
  • сформирует и отправит отчётность через интернет.

В личном кабинете в рамках услуги можно:

  • отправлять отчётность в режиме онлайн;
  • проверять, всё ли в порядке по части уплаты налогов;
  • вести переписку с ФНС;
  • мониторить наличие штрафов, долгов и переплат.

Онлайн-бухгалтерия автоматически считает налоги с операций по интернет- и торговому эквайрингу, учитывает валютные платежи, загружает операции по счетам в других банках и включает их в налоговый расчёт.

Онлайн-бухгалтерия

Полное описание условий по предложению читайте .

Специальный счёт

СС предназначен для участников электронных конкурсов и аукционов по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Основные преимущества тендерных счетов ТБ:

  • проценты на остаток – до 10%;
  • отсутствие скрытых комиссий за блокировку и разблокировку денежных средств;
  • информирование через СМС о необходимости пополнения баланса;
  • полное соответствие требования федеральных законов 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Как работает СС:

  • юрлицо переводит необходимую сумму для участия в торгах;
  • торговая площадка замораживает средства – банк при этом выступает гарантом их сохранности;
  • для участников деньги становятся доступны по завершении торгов, для победителя – после заключения контракта.

Обслуживание спецсчёта всегда бесплатно. Он открывается вместе с расчётным (если это нужно клиенту).

Спецсчёт

Вся официальная информация об услуге доступна .

Как внести деньги на счёт и снять их?

В случае с Тинькофф банкомат – основной инструмент для обналичивания средств и пополнения баланса расчётного счёта.

Примечание 3. Нюанс есть для переводов на РС. Тут можно прибегнуть к транзакции или от физлица, или от юрлица. Подробнее о том, как это делается, нужно уточнять в офисе того банка, с открытых счетов в котором деньги и будут отправляться.

Где найти банкомат?

Главная проблема в использовании устройства самообслуживания от ТБ – их поиск. Пока что сеть АТМ компании не слишком велика, хотя этот минус компенсируется партнёрскими отношениями с МКБ, Бинбанком, МТС-Банком, Почта Банком и рядом других организаций.

На сайте www.tinkoff.ru есть специальный поисковый сервис. Он позволяет быстро найти ближайший терминал для его последующего целевого применения. Как с ним работать:

  • откройте сайт кредитно-финансового учреждения;
  • прокрутите страницу вниз и кликните по ссылке “Банкоматы”; Переход к поисковому сервису
  • в адресной строке вверху введите нужный город;
  • в колонке слева укажите операцию – “Снять” или “Пополнить”;
  • укажите планируемую суммы операции (в рублях или в валюте);
  • отметьте галочками организации, чьи устройства самообслуживания Вы хотите увидеть на карте.

Система автоматически выдаст все доступные результаты.

Настройка опций поиска и карта банкоматов

Примечание 4. На странице сервиса можно увидеть перечень всех партнёров ТБ на текущий момент – включая как банки, так и другие компании.

Если кликнуть по одной из меток, обозначающих расположение АТМ, слева появится ценная информация о функционировании устройства:

  • адрес;
  • график работы;
  • доступная сумма наличности;
  • лимиты для выдачи денег за один раз;
  • достоинство выдаваемых купюр;
  • достоинство принимаемых купюр. Функционал терминала

Когда подходящий аппарат найден и выбран, можно посетить точку его местонахождения и реализовать необходимые операции.

Как пользоваться банкоматом?

Эксплуатация предельно простая.

Для начала определитесь с тем, что Вы собираетесь делать – снимать деньги или пополнять ими расчётный счёт. Соответствующие опции отражены в меню на стартовом экране.

Когда опция выбрана, укажите счёт и сумму. Подтвердите действие. В конце обязательно распечатайте чек – он послужит подтверждением совершённой операции на тот случай, если возникнут какие-то технические проблемы.

Тинькофф Банк предусмотрел для бизнеса специфический ассортимент гибких тарифных предложений. Они, в свою очередь, подкреплены довольно представительным набором дополнительных опций. В любом случае и индивидуальным предпринимателям, и юридическим лицам есть, из чего выбирать. Главное – определиться с приоритетами и потребностями и внимательно изучить доступные условия сотрудничества.

Расчетный счет в Тинькофф для ИП: открытие, тарифы, РКО

Одним из преимуществ Тинькофф Бизнес является особые условия для расчетного счета. Это удобно в открытии и использовании. При возникновении сложностей всегда обращайтесь в поддержку. Многие предприниматели и ООО именно поэтому выбирают открытие расчетного бизнес счета в Тинькофф.

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.

Расчетный счет в Тинькофф Бизнес

Преимущества Расчетного счета в Тинькофф Бизнес

Тинькофф Бизнес предоставляет возможность совершать все платежные операции через Расчетный счет в Тинькофф с максимальной выгодой для малого бизнеса.

  • Чтобы открыть и оформить расчетный счет клиенту Банка Тинькофф платить не нужно.
  • Моментальное получение реквизитов для расчетного счета.
  • Обслуживание счета бесплатно первые 2 месяца. Для ИП, которые только зарегистрировали свое дело бесплатный период — полгода. Есть и дополнительные бонусы при открытии, если вы решили открыть счет в Тинькофф.
  • Экономия времени, клиенты больше не тратят время на посещение Банка; все операции проводятся удаленно.
  • Чтобы оформить документы менеджер приедет к клиенту в офис или домой.
  • Возможность оперативно управлять и контролировать денежные средства.
  • Срочность платежей и переводов. С контрагентами внутри Тинькофф расчеты проводятся в круглосуточном режиме. Переводы в другие банки — до 9 вечера по МСК.
  • Выгода: денежные средства на вашем расчетном счете приносят доход.
  • Услуга «Корпоративная карта Тинькофф для Бизнеса» при открытии расчетного счета предоставляется бесплатно.
  • Имея расчетный счет с картой Тинькофф, легко снимать и вносить наличные. Местоположение ближайшего банкомата партнеров Банка смотрите на Тинькофф.ру.

Снимать наличные можно не только с карты, но и используя QR-код из мобильного приложения банка Тинькофф.

  • Возможность для расчетов в валюте.
  • Круглосуточный личный менеджер — консультант по всем вопросам от Тинькофф.
  • Распознавание счетов с фото или сканов.
  • Корпоративные карты привязаны к расчетному счету, движение средств по ним удобно отслеживать в личном кабинете.
  • Совместимость с бухгалтерскими программами: 1С, Контур, Мое дело, Кнопка, Фингуру.
  • Безопасность проведения операций, контролируемых через уведомления по смс.
  • Возможность без очередей отправлять платежи в налоговую, внебюджетные фонды.
  • Настройка доступа пользования расчетным счетом для бухгалтера.
  • Всего через 1 квартал после того, как прошло открытие счета, Банк дает возможность подключить овердрафт.
  • Простые условия для пользования расчетным счетом: наличие ПК или любого мобильного устройства и выход в интернет.
  • Автоматическое заполнение документов при занесении данных в личный кабинет.
  • Если есть счет в Тинькоф, можно пользоваться бонусными программами от партнеров Банка.
  • Расчетный счет от Тинькофф Бизнес также предлагает следующие возможности.

Тарифы

Для обслуживания расчетных счетов сферы «малый бизнес», Банк Тинькофф предлагает три вида выгодных тарифов:

    • «Простой». Тариф для начинающих ИП, и также для тех, кто операции через расчетный счет проводит не часто.
    • «Продвинутый». Дает больше свободы предприятиям с большими оборотами. Возможность подключения безлимитных операций.
    • «Профессиональный». Для динамично развивающихся компаний, крупного бизнеса. Предоставляет безграничные возможности.

Бизнес тарифы Тинькофф. Сравнительная таблица.

Наименование услуги Тариф «Простой» Тариф «Продвинутый» Тариф «Профессиональный»
Обслуживание, руб./мес.:
  • первые 2 месяца
0 0 0
  • с 3-го месяца
490 1990 4 990
  • при оплате за 12 мес.
4 900 19 900 49 900
  • не было пользования расчетным счетом
0 0 0
  • первые 6 мес. от даты регистрации ИП
0
  • при ежемесячном использовании корпоративных карт
0 0
Начисление на остаток средств, % 6 8 8
Бесплатные переводы ИП, руб.
  • на свои карты Тинькофф
400 000 650 000 1 000 000
  • на дебетовую
150 000 300 000 500 000
Комиссия за межбанковские переводы, руб. 49

(первые 3 бесплатно)

29

(первые 10 бесплатно)

19
Снятие наличных по корпоративной карте, перевод физ.лицу или перевод ИП на свои карты сверх бесплатного лимита, %
  • до 400 000
1,5 1 1
  • от 400 000 до 800 000
5 5 1
  • доп.комиссия для каждой операции, руб.
99 79 59
Пополнение по инкассационной или корпоративной карте, %
  • разовое пополнение
0,3 0,25 0,15
  • пакет «пополнение без комиссии», шт.
3 за 990 руб. 5 за 1490 руб.
Валютный расчетный счет
  • открытие, руб.
0 0 0
  • обслуживание любого числа расчетного счетов, руб.
0 990 0
  • валютные платежи, %
0,2 0,15 0,15
  • валютный контроль, %
0,2 0,15 0,15
Онлайн бухгалтерия для ИП на УСН 6% и ЕНВД, руб. 0 0 0

Для более детального ознакомления с тарифами по обслуживанию расчетного счета от Бизнес Тинькофф для ИП и ООО войдите на tinkoff.ru, перейдите на вкладку Бизнес, листайте вниз до перечня тарифов и нажмите «смотреть тарифы полностью».

Банк дает возможность экономить на каждом тарифе от 20%, выполняя платежи за обслуживание авансом. Чтобы посмотреть об этом подробнее перейдите по ссылке help.tinkoff.ru/currency-ruble/save/.

Тарифный план можно поменять в личном кабинете Тинькофф Бизнес, нажав соответствующую копку.

Тинькофф — качественное обслуживание бизнеса по выгодным тарифам.

Как пополнить расчетный счет

Способы пополнения расчетного счета:

  1. Перевести деньги с карты.
  2. Перевести средства с расчетного счета в другом банке.
  3. Перевести денежные средства со счета физического лица.
  4. Пополнение наличными через терминал/банкомат.
  5. Пополнение через терминал по номеру корпоративной карты.
  6. Пополнение с карты физического лица (если сумма небольшая).
  7. Пополнение наличными в кассе банка партнера Тинькофф.

Инструкция по открытию расчетного счета

Этап 1

Есть 2 способа открытия расчетного счета:

  1. Позвоните на телефон «горячей линии» Тинькофф Бизнес и скажите менеджеру, что у вас есть заявка на открытие расчетного счета. Все звонки по России бесплатны.
    Представитель Банка попросит у Вас назвать данные паспорта и ИНН, назвать выбранный тариф. Реквизиты расчетного счета Вам будут выданы сразу.
  2. Подайте заявку на расчетный счет через интернет самостоятельно на Тинькофф Бизнес.
    • Введите номер своего телефон и нажмите «отправить».
    • Заполните появившуюся в окне форму:
      • укажите название предприятия, ИНН;
      • напишите контакты для связи: е-мейл и номер телефона, к которому будет прикреплен расчетный счет;
      • нажмите кнопку «далее».
    • Вам придет письмо с реквизитами расчетного счета, СМС с логином и паролем на вход.

Этап 2

  1. Войдите в личный кабинет Тинькофф и завершите оформление. Прикрепите скан-копии следующих документов, проставьте подписи там, где это требуется.
    • Паспорт.
    • ИНН.
    • ОГРН.
    • Свежая (актуальная) выписка из ЕГРИП или ЕГРЮП.

    Если расчетный счет открывают индивидуальные предприниматели, им нужно приложить только сканы паспорта и ИНН.
    Если открывается расчетный счет для ИП, которое зарегистрировано более 1 квартала назад, то дополнительно потребуется предоставить документы.
    Минимум документов для чтобы, чтобы открыть ООО.
    Чтобы узнать точнее, какие документы еще требуются, чтобы открыть лицевой счет ИП и ООО в Тинькофф Бизнес, заполните форму-опросник в личном кабинете.

  2. Ждите звонка или сообщения от персонального менеджера в личном кабинете, чтобы договориться о встрече.
  3. В оговоренный день представитель Банка приедет к Вам домой или в офис с документами для подписания договора на открытие РКО. (Расшифровывается РКО, как расчетно-кассовое обслуживание, в него входят: безналичные и валютные операции, эквайринг, операции с наличными средствами).
    На встречу специалист также привезет корпоративные карты, если они были заказаны.
    Краткий алгоритм открытия расчетного счета для сферы «средний бизнес».
  4. После того, как Банк Тинькофф примет ваши документы, поставьте в личном кабинете подпись на анкету и ваш Банковский счет будет активирован. В разделе «Счета и платежи» появится пометка с указанием о подключении.
    Реквизиты расчетного счета будут видны после его активации.
  5. После этого с вами вновь свяжется личный менеджер Тинькофф, чтобы проконсультировать, выбрать нужные услуги, предложить свою помощь.
    Теперь расчетный счет онлайн активен, и вы можете:
    • отправить партнерам реквизиты;
    • отправить платеж;
    • вести бухгалтерию;
    • интегрировать бухгалтерские программы;
    • добавлять пользователей;
    • выставить счет;
    • указать лимиты по расчетному счету и картам.
  6. В отзывах предпринимателей в интернете можно встретить информацию о том, что Тинькоф отказал в открытии расчетного счета. При изучении ситуации видно, что причиной этого стало некорректное предоставление запрашиваемых документов. Чтобы процедура открытия расчетного счета прошла быстро и четко, необходимо тщательно заполнять все формы и предоставлять документы в соответствии с запросом.

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.

Регистрация ИП и ООО в Тинькофф Бизнес

Если ваше предприятие еще не зарегистрировано, Тинькофф Бизнес поможет зарегистрировать ИП иООО бесплатно.

Шаги по регистрации ИП и ООО в Тинькофф Бизнес.

  1. Прочитайте, как и какие документы необходимо будет подготовить для подачи на регистрацию в налоговую.
    Здесь представлены комплекты документов: «Открытие ООО».
    Напишите заявление для ООО, заявление на УСН (для тех, кто выбрал упрощенную систему налогообложения), как заполнить все остальные необходимые документы.
  2. Заполните формы документов в электронном виде на сайте Тинькофф.
    Для этого на открытой странице https://newbusiness.tinkoff.ru/ в самом верху найдите вкладки «Внесение изменений в ИП» и «Регистрация ООО», по которым можно перейти к заполнению соответствующих форм.
    Если вы планируете открыть ИП в Тинькофф, нажмите нужную кнопку и переходите заполнению электронной формы.
    Если оформляется юридическое лицо, заполните соответственную форму. Для удобства заполнения рядом со строками ввода информации, расположены подсказки.
  3. Распечатайте заполненные документы. Благодаря сервису Тинькофф Бизнес они будут подготовлены в том виде, в котором их принимает налоговая инспекция.
    Распечатайте также инструкцию по регистрации — это поможет пошагово пройти все этапы и не ошибиться.
  4. Подайте документы в налоговую.
  5. После того, как документы о регистрации получены, можно приступать к открытию расчетного счета. Сделайте это в Тинькофф Бизнес.

Для ответа на часто встречающие вопросы, связанные с регистрацией, есть специальный блок https://newbusiness.tinkoff.ru/faq.do. Для перехода к нему нажмите на странице по открытию ИП и ООО кнопку «Вопрос-Ответ».

Здесь вы найдете список вопросов и ответов, а также можете бесплатно получить документы для регистрации.

Основные услуги, предлагаемые Тинькофф Бизнес

Презентация РКО от Тинькофф Бизнес. РКО в Тинькофф для ООО включает:

  • бесплатную услугу по открытию расчетного счета в Тинькофф;
  • удобные тарифы с низкой ценой;
  • начисление процентов на остаток по расчетному счету;
  • определенное число бесплатных платежей с клиентами Тинькофф и других банков;
  • возможность видеть сведения об операциях в личном кабинете;
  • мобильный/интернет/клиент банк с смс уведомлением о выполняемых операциях;
  • выпуск личных корпоративных карт для сотрудников;
  • возможность перечислять зарплату сотрудникам;
  • интернет-эквайринг (если оплаты нужно проводить через карточку);
  • бесплатные платежи в бюджет и налоговую;
  • валютный контроль (оформление документов);
  • управленческий учет в личном кабинете Тинькофф Бизнес;
  • возможность получать необходимые справки;

Эквайринг и кассы

Интернет-эквайринг от Тинькофф бизнес включает (настройка и сопровождение).

Комиссия — от 0,75 до 2,79%.

Торговый эквайринг в Тинькофф:

  • простое подключение;
  • комиссия от оборота от 1,59%;
  • поступление денег на расчетный счет в течение 1 рабочего дня;
  • бесплатное обслуживание при отсутствии операций.

Выгоды от использования Торгового эквайринга в Тинькофф:

  • увеличение количества покупок (покупателю нет необходимости искать банкомат),
  • увеличивается скорость обслуживания (не нужно давать сдачу);
  • скидки, рассрочки, кэшбэки (выгодно платить картой и принимать платежи).

Отзывы об использовании эквайринг в Тинькофф.

Бухгалтерия

Бесплатно для пользователей Тинькофф Бизнес:

  • 2 месяца бесплатного пользования вне зависимости от тарифа;
  • автоматический расчет налогов УСН и ЕНВД, страховых взносов;
  • удобная работа с расчетными счетами и ведение счета;
  • формирование платежек, напоминание об оплате;
  • личный помощник от Банка Тинькофф, отвечающий на любые вопросы;
  • выпуск электронной подписи;
  • бесплатные корпоративные карты;
  • отправка декларации в налоговую в электронном виде;
  • возможность пополнения расчетного счета наличными, самоинкассация;
  • аутсорсинг бухгалтерии;
  • проверка контрагентов;
  • интернет и мобильное приложение онлайн бухгалтерии через личный кабинет.

Делая перевод средств с расчетного счета Тинькофф всегда нужно верно указывать назначение платежа, реквизиты, имя отправителя и получателя, тогда вы не столкнетесь с тем, что такое блокировка счета.

Отзыв о работе сервиса «Бухгалтерия».

Кредитование

Овердрафт и кредиты в Тинькофф. Спустя всего 3 месяца после открытия расчетного счета можно пользоваться услугой овердрафт.

Тинькофф предлагает также кредиты и рассрочки для ваших клиентов.

В РКО для бизнеса от Тинькофф входит ведение зарплатных проектов.

Преимущества зарплатного проекта от Тинькофф для предпринимателей-работодателей:

  1. Перечисление зарплаты бесплатное.
    Юридические лица могут перечислять зарплату бесплатно и на расчетный счет в другом банке.
    На странице https://static.tinkoff.ru/documents/salary/transfer_agreement.pdf ознакомьтесь с подробностями этой услуги, кликните на надпись «Договор о переводе денежных средств».
  2. Взаимодействие с основными бухгалтерской программой 1С. Все операции в рамках этой интеграции — бесплатные.
    Интеграция, например, с 1С позволяет обмениваться данными напрямую, значительно упрощая бухгалтерскую работу:
    • использовать 1С ДиректБанк;
    • передавать в Банк ведомости по зарплате;
    • отправлять из 1С реквизиты и списки работников;
    • получать выписки.
  3. Понятный интерфейс.
  4. Персональный менеджер 24/7.
  5. Быстрый перевод зарплаты.

Оформляйте зарплатный проект Тинькофф:

  • при подключении РКО (к вам приедут представители Банка для оформления документов);
  • без подключения РКО, один зарплатный проект (оформление происходит онлайн с моментальным доступом в личный кабинет зарплатного проекта Тинькофф).

Для подачи заявки на подключение к зарплатному проекту перейдите по ссылке www.tinkoff.ru/business/salary/.

Введите номер телефона и нажмите «Подключить».

Владельцы расчетного счета в Тинькоф Бизнес получают возможность пользоваться корпоративными и зарплатными (дебетовыми картами).

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.

Карты Тинькофф

Дебетовая/Корпоративная

Дебетовая бизнес карта Тинькофф или корпоративная — это карта, привязанная к расчетному счету субъекта предпринимательской деятельности. Она предназначена для ведения и обслуживания хозяйственных и коммерческих потребностей ИП или ООО.

Корпоративная — это не кредитная бизнес карта, а — дебетовая, на остаток по счету устанавливается ограничение.

Корпоративные карты заказывайте во время открытия расчетного счета. В это время выпуск карты будет бесплатным. В дальнейшем она будет стоить 490 рублей за 1 шт.

Название тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Количество бесплатных корпоративных карт, штук. 1 2 3

Корпоративная расчетная бизнес карта может оформляться на любого работника компании. Она именная и использовать ее может только тот сотрудник, на которого она выпущена. Карту нельзя давать в пользование другому человеку.

Вот как выглядит корпоративная карта.

Корпоративная карта позволяет:

  • снимать наличные в любой точке мира (от 3 000 до 150 000 руб/мес.);
  • расплачиваться с контрагентами за товары и услуги;
  • рассчитываться в валюте (конвертация происходит автоматически);
  • получать начисление на остаток по карте до 6%;
  • выдавать карту сотрудникам для покупок на нужды организации или для командировок;
  • она не подлежит декларации при пересечении границы РФ;
  • возможность установить дневные и месячные лимиты по транзакциям;
  • следить за корпоративными расходами;
  • оплачивать расходы, которые непосредственно связаны с деятельностью компании;
  • платить за покупки оффлайн и в интернете без комиссии.

За обслуживание корпоративной карты Банк с клиентов денег не берет.

Как пользоваться картой с выгодой.

Порядок оформления корпоративной карты:

  • внести данные на работника в личный кабинет;
  • проинформировать Банк о необходимости оформления карты.
  • представитель Банка свяжется с сотрудником, для назначения времени встречи и идентификации;
  • карту нужно активировать через интернет; на странице активации https://journal.tinkoff.ru/help/ip/corp-card/no-statement/ нужно внести ее номер и далее следовать инструкции.
  • когда активация бизнес карты будет завершена, ею можно пользоваться.

Способы пополнения корпоративной карты.

Инструкция как перевести на бизнес карту денежные средства через терминал.

В течение 24 часов деньги поступят на расчетный счет для бизнес карты.

Комиссия за перевод на свою бизнес карту и снятие средств определяется действующим тарифным планом.

Отчеты по расходам по корпоративной карте.

Как нельзя использовать корпоративную карту:

  • для перевода средств на зарплату сотрудникам;
  • на социальные выплаты;
  • для денежных переводов;
  • для приобретения товаров, не связанных с деятельностью предприятия;
  • на пополнение электронного кошелька.

Зарплатная

Выпуск карты, обслуживание, комиссия за перечисление заработной платы — бесплатно. Доставка зарплатных карт Tinkoff Black осуществляется Банком по всей территории РФ.

Владение зарплатной картой дает возможности:

  1. Снятия наличных в любых банкоматах.
  2. Начисления на остаток средств по карте до 6%.
  3. Кэшбэк до 30%.
  4. Контролировать счет в бесплатном мобильном приложении.
  5. Возможность подключения овердрафта.
  6. Получение кредита по льготной ставке.
  7. Техническая поддержка 24/7.
  8. Преференции для руководителей:
    • страхование для путешествий;
    • круглосуточный консьерж-сервис;
    • доступ в бизнес-залы;
    • личное и авто страхование со скидкой 20%;
    • возможность получить наличные за границей без карты;
    • увеличенный лимит на выдачу средств с карты и пополнение;
    • бесплатное смс информирование и другие;

Как снимать деньги с карты:

  • наличными до 3 000 рублей — комиссия 90 рублей;
  • наличными от 3 000 до 150 000 рублей — бесплатно.

Лимит на снятие наличных денежных средств — 150 000 рублей в месяц.

Как пополнять Дебетовую карту Тинькофф.

Дебетовая карта Тинькофф — возможность возврата потраченных средств:

  • кэшбэк с обычных покупок — до 1%;
  • кэшбэк с трех избранных категорий покупок — до 5%;
  • кэшбэк на покупки у партнеров Банка — до 30%.

Что необходимо для добавления сотрудника в зарплатный проект:

  1. Указать полностью ФИО.
  2. Указать дату и место рождения.
  3. Указать номер и серию паспорта; дату выдачи, кем и когда выдан.
  4. Адрес регистрации, обязательно указать индекс.
  5. Адрес фактического проживания, обязательно указать индекс.
  6. Рабочий адрес, обязательно указать индекс.
  7. Занимаемую должность.
  8. Номер мобильного телефона.

Если сотрудник не является гражданином РФ, то на него дополнительно нужно указать данные иностранного паспорта и документ, разрешающий работать в России.

Описание тарифа для сотрудников предприятий — участников зарплатного проекта.

Как с карты Тинькофф осуществить перевод на Сбербанк:

  • через интернет-банк Тинькофф с одной карты на другую;
  • через сайт Сбербанк.

Максимальная сумма, которую вы можете перевести — 100 000 рублей. Средний срок зачисления от 2 до 5 дней. При переводе на карту другого банка, Тинькофф комиссию не взимает.

Отзывы предпринимателей о зарплатных картах Тинькофф.

Сравнение РКО Тинькофф для бизнеса с другими банками

РКО Сбербанк

Название тарифа Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка
Обслуживание расчетного счета, руб. 0 690 1090
Подключение, руб. 0 0 0
Платежи, руб. за один платеж 100 5 первых бесплатно 49 10 первых бесплатно 11
Внесение наличных,% от суммы 0,15% до 50 000 — бесплатно,
0,3%
до 100 000 — бесплатно, 0,15%
Перевод физлицам с расчетного счета ИП, комиссия % до 150 000 руб.,
0
до 150 000 руб.,
0
до 150 000 руб.,
0
Снятие наличных, % от суммы 3 1,4 1,4

РКО Альфа-Банк

Название тарифа Лучший старт Удачный выбор ВЭД+
Обслуживание расчетного счета, руб. 490 1 690 3 690
Подключение, руб. 0 0 0
Платежи,
руб. за один платеж
3 первых бесплатно,
100
10 первых бесплатно,
25
15 первых бесплатно,
25
Переводы внутри банка, % 0 0 0
Внесение наличных,
% от суммы
0 0,23 0
Перевод физлицам, комиссия % до 100 000,
0
до 100 000,
0
до 100 000,
0
Снятие наличных,
% от суммы
от 1,25 от 1,00 от 1,00
Интернет банк, руб. 0 0 0
Проценты на остаток, % 3 3 3

РКО Промсвязьбанк

Название тарифа Бизнес старт Бизнес 24х7 Платите меньше
Обслуживание расчетного счета, руб. 0 3 месяца бесплатно,
1990
3 месяца бесплатно,
400
Подключение, руб. 0 890 0
Платежи,
руб. за один платеж
3 бесплатно,
99
до 200 платежей — 19,
18
5 бесплатно,
99
Переводы внутри банка, % 0 0 0
Внесение наличных,
% от суммы
до 30 000 руб./мес. — бесплатно минимум 150 руб.,
0,25
до 30 000 руб./мес. бесплатно,
свыше 0,25
Перевод физлицам, комиссия % до 150 000 руб.,
0
до 75 000 руб.,
0
до 100 000 руб.,
0
Снятие наличных,
% от суммы
до 300 000 руб. (мин.349 руб.),
3
до 500 000 руб. (мин.350 руб.),
1,4
до 1 000 000 руб. (мин.349 руб.),
1%
Интернет банк и мобильное приложение, руб. 0 0 99

Процедура закрытия счета в Тинькофф Бизнес

Закрытие расчетного счета — это радикальная мера.

Обратиться в Банк с просьбой о закрытии своего расчетного счета может только генеральный директор ООО, собственник бизнеса или индивидуальный предприниматель. Главный бухгалтер, хотя и обладает правом подписи, но закрыть расчетный счет не может.

Невозможно провести закрытие расчетного счета, на котором имеются денежные средства. Поэтому их придется либо снять, либо перевести остаток средств на расчетный счет в другом банке, в соответствии с тарифом, по которому обслуживался расчетный счет.

Если расчетный счет находится под арестом, то закрыть его можно только тогда, если на нем не осталось средств. Арестованный расчетный счет со средствами закрыть нельзя. Для действий со счетом и доступу к распоряжению деньгами, сначала нужно снять арест. А для этого необходимо устранить претензии, которые послужили причиной наложенных санкций.

Закрытие счета для индивидуального предпринимателя

Заявление на закрытие расчетного счета можно подать в электронном виде, нужно скачать форму на сайте Тинькофф, заполнить ее и отправить на электронную почту Банка. Или же заполненное заявление можно распечатать и отправить почтой с уведомлением о вручении на юридический адрес.

Инициировать закрытие расчетного счета для ООО:

  • Вариант 1. Позвонить с просьбой закрыть расчетный счет на «горячую линию», по телефону 8 800 755-11-10. Вам будет нужно назвать номер счета, реквизиты паспорта и кодовое слово, присвоенное во время заключения договора. Далее с Вами свяжется представитель Банка, чтобы уточнить детали по закрытию и утвердить заявление на отказ от обслуживания. Оригинал заявления направляют почтой по адресу Банка: 123060, г.Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, стр.1
  • Вариант 2. Подать заявку на закрытие через сайт Тинькофф.

Для тех, кто по каким-либо причинам не может продолжать предпринимательскую деятельность в прежнем формате, но не желает прекращать сотрудничество, Тинькофф предлагает следующие варианты:

  • Перейти на тариф обслуживания «Простой» и оплатить его сразу за 12 месяцев, получив скидку 20%. Счетом можно будет воспользоваться в необходимый момент.
  • «Заморозить» счет, но оставить его за клиентом на неограниченное время без оплаты.

Отзывы предпринимателей о работе с расчетным счетом Тинькофф Бизнес

Конечно, выбор расчетного счета всегда индивидуальный процесс. Под удобства каждого предпринимателя или ООО, под каждый бизнес можно подобрать подходящие условия из всех, которые предлагают в банке. Но именно благодаря гибкости и удобству, многие останавливают свой выбор на Тинькофф.

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.

>Открыть расчетный счет в Тинькофф Банке: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

Их немало, т.к. банк предоставляет отличный сервис и много возможностей для малого бизнеса.

  • реквизиты счета вы получите в тот же день, когда подадите заявку, на email или по СМС;
  • бесплатные 2 месяца обслуживания для всех;
  • если ваш предыдущий банк был лишен лицензии, для вас период бесплатного обслуживания увеличивается на месяц и составит три месяца;
  • если вы только открываете ИП, для вас обслуживание счета будет бесплатным на протяжении полугода с момента регистрации;
  • длительный расчетный день: платежи на счета в сторонних банках можно осуществлять с 01:00 до 20:00 часов (время московское), на счета в Тинькофф — круглосуточно;
  • начисление до 6% годовых на оставшиеся деньги в конце месяца;
  • с помощью доступного овердрафта вы можете переводить контрагентам средства, даже когда их недостаточно на вашем счете;
  • за вами будет закреплен персональный менеджер, который ответит на вопросы по телефону или в онлайн-чате;
  • вы можете интегрировать счет с бухгалтерскими программами, бизнес-сервисами, например, с «Мое дело», «Фингуру», «Кнопка», «Контур» и 1С;
  • онлайн-бухгалтерия подключается бесплатно для ИП на ЕНВД и УСН, а также сервис отправляет декларацию в налоговую на автомате;
  • подключение личного кабинета Тинькофф Бизнес с простым интерфейсом и надежной защитой данных;
  • можно получить бонусы от партнеров, например, до 15000 рублей от Яндекса для оплаты рекламной кампании, 30 дней бесплатного размещения объявления на hh.ru;
  • Агентство Markswebb Rank&Report и Deloitte признало Тинькофф лучшим мобильным банком в 2013-2016 годах.

Условия Тинькофф Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Сначала быстро пробежимся по усредненным условиям на РКО в сводной таблице, а ниже уже разберем каждый тариф по отдельности.

Стоимость открытия счета бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.
Срок открытия один день
Бонусы при открытии счета
  • на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
  • на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.;
  • на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.
Начисление % на остаток по счету от 4 до 6%
% за внесение наличных от 0,15 до 0,3%
% за снятие наличных от 1 до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица до 1 000 000 р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП внутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб.
Интернет-банкинг и мобильное приложение есть
Корпоративные карты выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб.
Торговый эквайринг комиссия — от 1,59%
Мобильный эквайринг нет
Интернет-эквайринг комиссия — от 2,19%
Зарплатный проект бесплатные переводы
Валютный счет открытие — бесплатно
Комиссия по валютному контролю от 0,15 до 0,2%
Кредит или овердрафт кредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.

Подробные условия

Тарифы на РКО в Тинькофф Банке для юридических лиц и ИП

Тинькофф банк имеет три тарифа на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП. Вы можете открыть расчетный счетГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы сначала на одном тарифе, а затем бесплатно перейти на другой в любое время.

В таблице приведены ключевые показатели по тарифам на РКО для ИП и юридических лиц:

Название тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Открытие счета бесплатно бесплатно бесплатно
Абонентская плата 490 1990 4990
Акции Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета. Для только что открывшихся ИП — 6 месяцев бесплатно. Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета. Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП 3 платежа бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда. 10 платежей бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда. Внутрибанковские — бесплатно всегда.
Пакет бесплатных внешних платежей не предусмотрен.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета 49 29 19
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП до 150 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 250 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф. до 300 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 400 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф. до 500 000 руб. на дебетовую и столько же на кредитную карту Тинькофф (итого 1 000 000 р.)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО нет нет нет
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • 1,5% плюс 99 руб.: сторонние банки и на дебетовую карту Tinkoff — 150 000 — 400 000 руб.; на кредитку Tinkoff 250 000 — 400 000 руб.
  • 5% плюс 99 руб. — все переводы от 400 000 до 1 000 000 руб.
  • 15% плюс 99 руб. — за любые переводы от 1 000 000 руб.
  • 1% плюс 79 руб.: внешние переводы и на дебетовые карты Tinkoff — 300 000 до 400 000 руб.
  • 5% плюс 79 руб. — переводы от 400 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 79 руб. -переводы от 2 000 000 руб.
  • 1% плюс 59 руб.: внешние переводы и на карты Тинькофф от 500 000 до 800 000 руб.
  • 5% плюс 59 руб. на все переводы от 800 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 59 руб. — переводы от 2 000 000 руб.
% за снятие наличных
  • до 400 000 руб. — 1,5% плюс 99 руб.;
  • от 400 000 до 1000000 руб. — 5% плюс 99 руб.;
  • от 1 000 000 — 15% плюс 99 руб.
  • до 400 000 руб. — 1% плюс 79 руб.;
  • от 400 000 до 2000000 руб. — 5% плюс 79 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 79 руб.
  • до 800 000 руб. — 1% плюс 59 руб.;
  • от 800 000 до 2 000 000 руб. — 5% плюс 59 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 59 руб.
% за внесение наличных
  • в банкоматах других банков — 0,3%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Tinkoff — 0,15%, мин. 99 руб.
  • в устройствах других банков — 0,25%, мин. 290 руб.;
  • в банкоматах Тинькофф: менее 300 000 руб. — бесплатно, свыше 300 000 руб. — 0,1%, мин. 79 руб.
  • в сторонних банкоматах — 0,15%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Тинькофф: менее 1 000 000 руб. — бесплатно, свыше 1 000 000 руб. — 0,1%, мин. 59 руб.

Подробные тарифы

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Чтобы заключить договор на РКО, нужны определенные документы, причем их перечень для ИП и ООО отличается.

Для только что зарегистрированного ИП:

  • паспорт;
  • ИНН.

Для ИП, зарегистрированного три месяца назад и более:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • бух. отчетность;
  • декларация;
  • справка об отсутствии налоговой задолженности.

Документы для открытия счета ООО:

  • паспорт директора;
  • приказ о назначении директора;
  • Устав;
  • ОГРН.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Шаг 1. На официальном сайте Тинькофф можно оставить заявку на открытие счета. Пролистнув страницу вниз, вы увидите саму заявку. Укажите телефон, название своей компании или ИП, ИНН, ФИО и электронную почту.

Шаг 2. Затем позвонит сотрудник Тинькофф для уточнения информации и подготовки договора.

Реквизиты счета и возможность пользоваться личным кабинетом вы получаете сразу же и уже можете пользоваться счетом!

Шаг 3. Представитель банка приедет к вам в офис и сфотографирует вас с паспортом.

Расчетно-кассовое обслуживание и дополнительные услуги Тинькофф Банка для малого бизнеса

Тинькофф Банк предлагает обширный список дополнительных услуг, а также удобное управление расчетным счетом в личном кабинете.

При открытии счета в Тинькофф можно оформить:

  • торговый эквайринг;
  • интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • онлайн-кассу;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • услуги бухгалтерии;
  • корпоративные карты;
  • услуги по регистрации ИП и ООО.

При помощи торгового эквайринга вы можете принимать оплату за услуги или товары банковскими картами. При этом денежные средства поступают на счет за один рабочий день. Платить Тинькофф за услугу можно по процентной или пакетной схеме.

Тарифы торгового эквайринга по процентной схеме:

Наименование тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
% с одной операции 2,69 2,29 1,79
Минимальная сумма за услугу в месяц, руб. 1990 2690 3990

Тарифы торгового эквайринга по пакетной схеме:

Наименование тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Размер пакета (ежемесячный оборот), руб. 100000 150000 250000
Плата, руб./мес. 1990 2690 3990

Тинькофф предоставляет терминалы бесплатно. Вы можете выбрать стационарную модель Verifone VX520 с проводным интернетом или переносной терминал PAX D210E, в котором интернет подключается через СИМ-карту.

Тинькофф предоставляет услугу по приему платежей через интернет банковскими картами, бесконтактно с помощью Google Pay и Apple Pay, WebMoney или с мобильного телефона.

Вы можете выбрать подходящий тариф, при этом абонентская плата отсутствует, подключение бесплатно.

Процент комиссии зависит от вашего оборота:

Вид бизнеса Выставление счета, интернет-магазин Онлайн-продажа авиабилетов Услуги ЖКХ
Комиссия с каждой операции при оплате картой, % 2,19-2,69 1,55-1,89 0,85-1,29
Комиссия при оплате через мобильного оператора, % 4-5,8 3,2-5,6 3-5,8
Комиссия с оплаты WebMoney 4-5 3,5-3,9 3-3,9

Если у вас расчетный счет в Тинькофф Банке, вы можете бесплатно подключить зарплатный проект. Тогда все сотрудники получат дебетовые карты без платы за обслуживание.

Проект интегрируется с 1С, перечисление з/п работникам происходит моментально. При этом комиссия отсутствует за переводы на карты Тинькофф и других банков при соблюдении лимитов.
Подключить зарплатный проект можно через интернет с любого устройства, все документы и карты представитель банка привезет сам.

Открыть счет для операций в долларах, евро или фунтах вы можете из личного кабинета, за обслуживание платить не нужно. При этом вы получаете подтверждающие документы и справки, бесплатную помощь менеджера Тинькофф по заполнению реквизитов платежей, отчетности для ФНС.

Стоимость валютного контроля зависит от вашего тарифа на РКО:

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Постановка и снятие с учета контракта, изменения не предусмотрены бесплатно бесплатно
Перевод на счета в других банках 0,2%, min 49 у. е. 0,15%, min 29 у. е. 0,15%, min 19 у. е.
Валютный контроль 0,2%, min 490 руб. 0,15%, min 290 руб., max 29000 руб. 0,15%, min 290 руб., max 29000 руб.
Отклонение от биржевого курса на покупку валюты 1% от 0,75% до 1% от 0,5% до 0,75%

Интернет-банкинг и мобильное приложение Тинькофф

На официальном сайте Тинькофф есть кнопка «Войти» для входа в личный кабинет. Логин и пароль вы получите после подписания договора на открытие расчетного счета. В этот же день вы можете подать заявку на бесплатную электронную подпись, потому что на следующий она будет стоить 990 рублей.

Мобильное приложение доступно для устройств на всех платформах и устанавливается бесплатно. Возможности интернет-банкинга и мобильного приложения Тинькофф:

Для опробования интернет-банкинга и мобильного банка можно воспользоваться их демоверсиями.

Онлайн-касса

На официальном сайте Тинькофф сейчас информации об онлайн-кассах нет, но раньше такая услуга предоставлялась. Поэтому если вашему бизнесу нужна онлайн-касса, напишите персональному менеджеру в чате или позвоните по телефону горячей линии 8 800 755 1110.

Кредит и овердрафт

После подачи заявки на кредит в Тинькофф Банке вы получите ответ в течение 1 дня на основании документов, переданных при открытии счета.

Название программы Ставка Сумма, руб. Срок
Оборотный кредит от 1%/мес. до 1 млн руб. до 6 мес.
Кредит для ИП от 12%/год до 2 млн руб. до 3 лет
Овердрафт для ИП и ООО от 490 руб. до 300 тыс. руб. до 15 дней

Тинькофф выдает гарантии для коммерческих и государственных закупок по документам, загруженным в ваш личный кабинет.

Вид закупок Торги по 44-ФЗ Торги по 223-ФЗ Ком.закупки Закупки по 615-ПП
Гарантия на исполнение + + + +
на участие + +
на возврат аванса + +
Займ на участие в торгах + + +

Условия гарантий:

  • выполнение обязательств — до 200 млн на 1500 дней;
  • участие -до 20 млн руб. до 200 дней;
  • банковская комиссия — от 1000 рублей.

Тинькофф Банк предоставляет бесплатные бухгалтерские услуги по расчету УСН и ЕНВД, страховых взносов ИП, отправке декларации в налоговую инспекцию с использованием электронной подписи. Все это доступно в интернет-банке и мобильном приложении.

В день заключения договора на РКО в Тинькофф Банке вы можете заказать бесплатные корпоративные карты в необходимом количестве. Они будут привязаны к вашему счету, поэтому все операции по ним будут видны в личном кабинете. А лимиты для каждого работника устанавливаете вы.

На сайте Тинькофф Банка можно бесплатно подготовиться к регистрации ИП или ООО, а затем открыть расчетный счет.

Порядок процедуры таков:

  1. Заполнить анкету на сайте с любого устройства: с компьютера или смартфона.
  2. Распечатать на основании введенных данных готовые документы и инструкцию.
  3. Передать бумаги в налоговую.
  4. Регистрация проходит в среднем за 3 рабочих дня, теперь вам остается подать заявку на открытие расчетного счета в Тинькофф Банке.

Прочие услуги

Дополнительно в Тинькофф Банке можно воспользоваться следующими услугами:

  • Бесплатный конструктор сайтов позволит самостоятельно создать сайт, а после запуска рекламы получать заявки, обрабатывать их в личном кабинете или в приложении.
  • Покупатели смогут оформлять кредит в вашем оффлайн- или интернет-магазине. От покупателя потребуются паспорт и телефон. Размер кредита — до 200 тыс. руб. по ставке от 16% годовых.
  • Вы можете подключить облачный колл-центр, то есть группу операторов для продажи или проведения опросов. Скрипты предоставляются бесплатно, вы платите 5 рублей за минуту разговоров.

Как положить деньги на расчетный счет Тинькофф Банка без комиссии

Внести средства на расчетный счет без % можно в банкомате Tinkoff с карты или наличными, если у вас подключен тариф «Продвинутый», «Профессиональный». При этом есть ограничения по суммам на пополнение расчетного счета: на тарифе «Продвинутый» — до 300 000 руб., на «Профессиональном» — до 1 000 000 руб.

В остальных случаях будет взиматься комиссия. Выгоднее вносить наличные и переводить их на расчетный счет в офисах партнеров банка, таких как МТС, Билайн, Евросеть.

Открыть счет в Тинькофф

Открытие расчетного счета в Тинькофф банке даст вам много преимуществ: длинный платежный день, бесплатное обслуживание в первые месяцы, до 6% годовых на остаток и т.п. Но также вы можете столкнуться с тем, что Банк пришлет вам “письмо счастья” о том, что счет ваш заблокирован и банк требует предоставить комплект документов подтверждающих законность, по его мнению “сомнительных” операций.

В этой статье я расскажу о преимуществах Тинькофф Банка, о тарифах для ИП и о том как мы столкнулись с угрозой блокировки счета. Я уже год работаю с расчетным счетом в этом банке, так что поделюсь с вами опытом и мнением.

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке для ИП

По данным Википедии, “Тинькофф Банк” по состоянию на апрель 2019 года занимает 24-е место по объему активов и 17-е — по собственному капиталу среди российских банков.

Тинькофф — это коммерческий банк, у которого сформировано дистанционное обслуживания. Т.е. отделений банка нет, поэтому при необходимости к вам приедет сотрудник банка в удобное для вас место и время. Это очень удобно.

Кроме этого, есть ряд преимуществ открытия расчетного счета в Тинькофф банке:

  • Вы получите данные расчетного счета в день заявки. А также Тинькофф предлагает сделать рассылку ваших реквизитов в сообщениях по электронной почте и смс вашим партнерам.
  • Длинный платежный день — круглосуточная отправка платежей на расчетные счета Тинькофф банка и с 01:00 по 20:00 на другие банки.
  • До 6% годовых на остаток, на счете — выплаты производятся ежемесячно. Ставка зависит от выбранного тарифа, с условием за календарный месяц у вас будут движения по счету.
  • Доступный овердрафт — возможность оплаты платежей при нулевом балансе.
  • Интеграция счета с бухгалтерией — возможность электронного документооборота с 1С, Контуром, Кнопкой, Моим делом и Фингуру — т.е.возможность выгрузить выписки из банка в бухгалтерию, или наоборот загрузить в банк платежки.
  • Личный менеджер — за вами будет закреплен сотрудник банка, который оперативно решит вопросы по телефону или в чате банка.
  • Также Банк предлагает помощь в открытии ИП при условии открытия у них расчетного счета — вам необходимо только будет встретиться с представителем банка, для оформления электронной подписи, а после регистрации ИП для открытия расчетного счета.

Открытие ИП через Тинькофф Банк при открытии расчетного счета

Тарифы Тинькофф Банка для ИП в 2019 году. Как выбрать наиболее подходящий.

Тинькофф предлагает 3 тарифа для ИП:

  • Простой.
  • Продвинутый.
  • Профессиональный.

Новым клиентам Тинькофф предоставляет 2 месяца бесплатного ведения счета.

Вы будете бесплатно получать услуги:

  • Обслуживание расчетного счета — в месяц открытия и следующий календарный месяц.*
  • СМС-оповещение об операциях по счету.
  • Подключение и предоставление доступа к сервисам: “интернет-Банк” и “мобильный Банк” с выпуском ЭП. **
  • Выпуск корпоративных карт (неограниченное количество).**

*На тарифном плане Простой обслуживание бесплатно до 6 месяцев с момента регистрации ИП.

** При условии подачи заявки в день открытия первого расчетного счета в Тинькофф Банке.

Сравнение тарифов Банка Тинькофф:

Название услуги: Простой Продвинутый Профессиональный
Открытие счета 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Плата за обслуживание после бесплатного периода при оплате за 1 месяц

490 ₽

При отсутствии операций на счете за прошлый календарный месяц — плата не взимается

990 ₽

При отсутствии операций с момента открытия первого расчетного счета — плата не взимается

4 990 ₽

При отсутствии операций с момента открытия первого расчетного счета — плата не взимается

Плата за обслуживание при оплате за год 4 900 ₽ 9 900 ₽ 49 900 ₽
Проценты начисляемые на остаток по счету, годовых 2% 4% 6%
Внутрибанковские переводы Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Межбанковские переводы в ₽

49 ₽

3 первых перевода бесплатно

29 ₽

10 первых платежей бесплатно

19 ₽
Плата за переводы на собственный счет в Тинькофф Банке До 150 тыс. ₽ бесплатно До 300 тыс. ₽ бесплатно До 500 тыс. ₽ бесплатно
Плата за переводы физ. лицам

До 400 тыс. ₽ 1,5% плюс 99 ₽

От 400 тыс. ₽. до 1 млн ₽ — 5,0% плюс 99 ₽

От 1 млн ₽- 15,0% плюс 99 ₽

До 400 тыс. ₽ 1% плюс 79 ₽

От 400 тыс. ₽. до 2 млн ₽ — 5,0% плюс 79 ₽

От 2 млн ₽- 15,0% плюс 79 ₽

До 800 тыс. ₽ 1% плюс 59 ₽

От 800 тыс. ₽. до 2 млн ₽ — 5,0% плюс 59 ₽

От 1 млн ₽- 15,0% плюс 59 ₽

Это не все данные тарифов, полную информацию вы можете узнать на официальном бланке Тинькофф.

Как мы видим из таблицы — чем выше стоимость тарифа, тем больше бонусов и возможностей внутри, но выбирать вам. Определите для себя, насколько активной будет ваша деятельность по расчетному счету:

  • Много ли будет платежей контрагентам (кроме оплаты в налоговые и бюджетные фонды — они банком не учитываются).
  • Сколько планируете снимать денег на свою личную карту.
  • Сколько планируете переводить денег физическим лицам (кроме переводов по зарплатному проекту).

В любой момент вы можете поменять тарифный план в личном кабинете.

Наша компания использует тариф Продвинутый, т.к. достаточно много отправляем платежей и переводим физлицам.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Все очень просто:

  • На официальном сайте Тинькофф Банка вводим свой номер телефона в специальном окошке:

Заявка на расчетный счет в Тинькофф Банке

  • Далее вводим краткую информацию о себе: ФИО, ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика), адрес электронной почты.

Заявка на расчетный счет

  • При отправке данных вам придет сообщение с логином и паролем от личного кабинета на адрес электронной почты, который вы указали и в течении дня поступит звонок от сотрудника банка.*
  • Далее вам нужно будет заполнить форму, в которую необходимо внести данные регистрации ИП.
  • Выбираем тарифный план.
  • Прикрепляем скан документов, данные которых вы указали.
  • А далее сотрудник банка приедет к вам в назначенное место и время для подписи документов, передачи корпоративных карт и по необходимости для консультации по пользованию сервисами банка.

Открыть расчетный счет банк обещает за 1 день.

Расчетный счет за 1 день

*P.S. При написании статьи я внесла свой личный номер телефона в заявку, но никакие другие данные не вводила, но через 3 минуты мне все равно позвонили из банка — вот такая оперативная работа. Тинькофф борется за своих клиентов — путем хорошего сервиса, бонусов и скоростью реакции.

Необходимые документы для открытия счета

Все что вам понадобится, это:

  • Паспорт.
  • ИНН.
  • Свидетельство о регистрации ИП.

Все документы вам нужно будет предоставить в отсканированном виде, в момент регистрации расчетного счета на сайте Тинькофф.

Личный кабинет Тинькофф Банка

Личный кабинет Тинькофф Банка очень удобный и простой в обращении.

Стартовая страница Тинькофф Бизес

Можно посмотреть оставшийся лимит на снятие наличных или расход за месяц:

Тинькофф Бизнес. Вкладка Лимиты

На вкладке Тарифы, вы можете посмотреть текущий тариф, ваши обороты, расходы, стоимость отправки выплат физ. лицам и остаток лимита по ним:

Вкладка Тарифы. Платежи физ. лицам и снятие наличныхВкладка Тарифы. Обороты и расходы за месяц

Пользоваться личным кабинетом Тинькофф Бизнес мне нравится. Легко разобраться как скачать выписки или загрузить платежи. Единственно, что мне не нравится, это то что если какое-то время не пользоваться сервисом, он просит заново ввести пароль. Все понятно — это из соображений безопасности, но при загрузке выписок бывает необходимо периодически возвращаться к личному кабинету и каждый раз вводить пароль…ну… немного напрягает. Но не критично.

Дополнительный услуги от Банка Тинькофф

Банк предоставляет возможность пользования зарплатным проектом, овердрафтом, интернет-эквайрингом, а также бесплатной онлайн бухгалтерией. Все это возможно оформить онлайн в личном кабинете. Давайте немного рассмотрим данные услуги:

Зарплатный проект. Вкладка Начисления. Исполненные реестры платежей

Если вы планируете нанимать сотрудников, то данный раздел будет для вас интересным.

Зарплатный проект — это услуга, которую предоставляет банк, для перечисления заработной платы сотрудникам в безналичной форме, на карты банка.

При подключении зарплатного проекта вы не будете платить комиссию за перечисление денежных средств физлицам внутри зарплатного проекта. Но себе вы не можете платить зарплату по зарплатному проекту. Для перечисления личных средств предпринимателя банк предоставляет отдельный лимит, который описан в тарифных планах.

Зарплатный проект на Тинькофф Банке выгоден не только предпринимателю, но и его сотрудникам. Для них будут следующие условия:

  • Обслуживание карты бесплатно.
  • До 6% годовых на остаток средств и кэшбэк с покупок по карте.
  • За картами не нужно ехать в отделение банка, их доставят по согласованию в удобное место и время.

Зарплатный проект. Доставка карт. Назначение встречи

У меня есть личная карта Тинькофф Банка, на которую я получаю зарплату и кроме перечисленных выше плюсов, мне еще нравится, что снять наличные без комиссии можно в любом банке. Единственное есть условие, что сумма снятия должна быть не меньше 3 000 ₽ и есть лимит на снятие наличных в месяц, до 150 тыс. ₽.

Каждый банк устанавливает свой лимит операций, которые возможны на зарплатном проекте. Тинькофф дает возможность перечислять денежные средства при следующих операциях:

  • Пособие.
  • Командировочные / суточные.
  • Заработная плата.
  • Отпускные.
  • Больничный.
  • Премия / вознаграждение.
  • Аванс.
  • Компенсация.

А также вы можете выплатить дивиденды учредителям.

Зарплатный проект. Начисление дивидендов

Для добавления нового сотрудника и выпуска карты, нужен только его паспорт и личный номер. Через неделю карта уже будет готова и ее доставят сотруднику, согласовав с ним место и время.

Зарплатный проект. Добавление сотрудников

Так как по работе мне приходится работать в нескольких зарплатных проектах разных банков, могу сказать, что в Тинькоффе очень простой процесс выпуска карты новому сотруднику. Расчетный счет вновь добавленного человека будет доступен уже завтра, т.е. вам не нужно просить сотрудника принести вам реквизиты его новой карты, необходимые данные будут вам доступны в личном кабинете.

Зарплатный проект. Вкладка Сотрудники. Данные сотрудника. Начисления

Тут же можно увидеть сколько вы перечислили денежных средств данному сотруднику, т.е. не только заработной платы, но и остальных выплат — командировочных расходов. компенсаций, премий и т.д. Мой начальник считает очень ценным данную возможность, т.к. иначе ему бы пришлось каждый раз запрашивать данные у бухгалтера. А это лишнее время. Да и не в любой момент суток бухгалтер будет готов предоставить данные.

Все добавленные сотрудники будут доступны для просмотра. Добавленные — т.е. те, кто уже получил зарплатную карту. Если сотрудника вы переносите в уволенные, данные по нему перестают быть доступными.

Зарплатный проект. Физические лица. Действующие, уволенные, на обработке

Овердрафт и кредит

Тинькофф Бизнес. Овердрафт

Если у вас нет денег на счете, а нужно срочно оплатить счет или выплатить аванс сотрудникам, вы можете воспользоваться услугой Овердрафт.

Овердрафт — это возможность занимать у банка небольшие суммы на короткий срок. Если у вас подключен овердрафт, вы можете потратить больше денег, чем есть на счете.

Сумма овердрафта устанавливается индивидуально, максимальный лимит 1 млн ₽. Сумма зависит от среднемесячного оборота компании — могут одобрить до 30%.

Плата за использование разрешенного овердрафта составляет 490 ₽ в неделю.

Срок овердрафта составляет 30 дней, с момента использования лимита. Если за 30 дней вы не погасите долг у вас будет 15 дней, чтобы погасить долг без штрафа.

Плата за обслуживание на всех тарифах одинаковая:

Плата за обслуживание задолженности Разрешенного овердрафта: Стоимость в день:
до 10 000 ₽ Бесплатно
от 10 000 ₽ до 50 000 ₽ 90 ₽
от 50 000 ₽ до 100 000 ₽ 190 ₽
от 100 000 ₽ до 200 000 ₽ 290 ₽
от 200 000 ₽ до 400 000 ₽ 590 ₽
от 400 000 ₽ до 600 000 ₽ 890 ₽
от 600 000 ₽ до 800 000 ₽ 1190 ₽
от 800 000 ₽ 1490 ₽

Если вы взяли в долг 50 тыс. ₽, то будете платить 90 ₽ комиссии каждый день. А если взяли 50 тыс. ₽ и 1 копейку, то платить придется уже 190 ₽.

Плата взимается за каждый день, в котором была зафиксирована задолженность по Разрешенному овердрафту.

Штраф за просрочку погашения Разрешенного овердрафта 2% плюс 990 ₽

Взимается на 46 календарный день с момента предоставления овердрафта, если вы не погасили овердрафт и затем каждые 7 дней пока задолженность не будет погашена.

Наша компания не раз была вынуждена воспользоваться овердрафтом Мы стараемся рассчитывать свои затраты, но не всегда все зависит от нас, бывают случаи, когда заказчики оплачивают выполненные работы с задержкой, а мы стараемся по возможности не задерживать зарплату сотрудникам и уплату налогов. Поэтому выходим из таких положений с помощью овердрафта.

Как пользоваться овердрафтом и не платить комиссии?

Банк не возьмет комиссию, если:

  • оплатить налоги с использованием овердрафта. У вас будет неделя, чтобы вернуть долг;
  • погасить долг в тот же день, когда взяли деньги. В день можно уходить в овердрафт без комиссий сколько угодно раз;
  • занять сумму меньше 490 Р.

Кроме овердрафта, вы можете оставить заявку на кредит из личного кабинета.

Кредит для ИП — для бизнеса и личных нужд. До 2 млн ₽ со ставкой от 12%.

Тинькофф Бизнес. Кредиты

Если вы работаете на УСН или ЕНВД, вы можете использовать онлайн-бухгалтерию. Которая позволяет рассчитать налог и отправить декларацию в налоговую службу.

Тинькофф Бизнес. Онлайн-бухгалтерия

Сумма оплаты онлайн-бухгалтерии зависит от тарифного плана и системы налогообложения.

См. также: Системы налогообложения для ИП — подробный разбор.

Плата за сервисы для индивидуальных предпринимателей за календарный месяц: Тариф Простой Тариф Продвинутый Тариф Профессиональный
«Бухгалтерское обслуживание УСН 6%» 1%, мин. 990 ₽ 1%, мин. 490 ₽ Бесплатно
«Бухгалтерское обслуживание УСН 15%» 5990 ₽ 5990 ₽ 5990 ₽
«Бухгалтерское обслуживание ЕНВД» 990 ₽ 490 ₽ Бесплатно
«Бухгалтерское обслуживание ПСН» Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Плата за услугу «Дополнительная операция» 199 ₽ 149 ₽ 49 ₽
Плата за услугу «Дополнительный работник» 990 ₽ 790 ₽ 490 ₽

Также очень удобный сервис интернет-эквайринг — это система, позволяющая принимать платежи по банковским картам от клиентов через интернет.

Подключение — бесплатно. Комиссия за каждый платеж от 2,19%.

Тинькофф Бизнес. Интернет-эквайринг

При подключении интернет-эквайринга Тинькофф ваши клиенты смогут оплатить товары и услуги с помощью:

  • банковских карт Visa, Mastercard, «Мир»;
  • Apple Pay;
  • Google Pay;
  • личного кабинета на сайте Tinkoff.ru или мобильного приложения Тинькофф.

Если вы планируете создавать интернет-магазин — это незаменимая вещь.

Работает так: клиент выбирает товар в интернет-магазине, нажмет кнопку «Оплатить» и попадет на платежную форму, вводит данные карты и отправляет запрос. Для безопасности платежей Тинькофф использует 3D Secure: после ввода данных карты покупателю нужно дополнительно ввести код из СМС. Это помогает магазинам и банкам убедиться, что покупку оплачивает владелец карты, а не мошенник. Код отправляет банк, который выпустил карту, поэтому ответственность за безопасность платежа лежит на нем.

Если у вас нет сайта или вы продаете в социальных сетях, можно отправлять клиентам ссылку на страницу с платежной формой через мессенджер, электронную почту или по СМС.

Выставление счета и оплата происходят так:

  1. Покупатель выбирает товар и сообщает вам об этом, например, по телефону.
  2. Вы выставляете счет на оплату в личном кабинете интернет-эквайринга, описываете товар или услугу.
  3. Затем отправляете покупателю ссылку на страницу оплаты через мессенджер, электронную почту или по СМС.
  4. Покупатель переходит по ссылке на платежную форму и производит оплату.
  5. Вы получаете уведомление об успешной оплате на электронную почту, а покупателю приходит электронная квитанция.

Блокировка счета Тинькофф Банком

Интернет пестрит статьями о массовом блокирование расчетных счетов Тинькофф Банка. И нас стороной это тоже не обошло.

Больше полугода назад заблокировали счет нашего партнера в Москве: Вначале просто пришло “письмо счастья” с запросом множества документов: договор с нашей организаций, акты о выполненных работах, информацию о деятельности организации, о переводах физлицам, о формировании выручки, численности сотрудников и множество других документов. Заволновались все, и мы в том числе, т.к. этот запрос пришел после того как мы оплатили партнеру счет за услуги.

Наш партнер оперативно собрал все документы — получилось приличная стопка из более 100 листов. Всю эту стопку он отсканировал, написал письмо с подробным изложением сути работы и формировании прибыли. И уложившись в сроки предоставленные банком, отправил все это им на проверку. Но в этот же день его счет заблокировали, буквально через пол часа после отправки документов. Без каких либо объяснений, из чего мы сделали вывод что документы даже не проверялись.

Больше всего обидно, что была проделана большая работу по сбору и обработке запрашиваемых документов, которые даже не удосужились проверить! Финал у этой истории не позитивный. :- ( Банк вынес решение о прекращении сотрудничества. Счет пришлось закрыть. Партнер оперативно открыл счет в другом банке и перевел туда все средства.

Не о каких комиссиях, о которых пишут в интернете — что банк при закрытии счета позволил перечислить личные деньги организации за комиссию в 10-20% я не знаю, с нашего партнера ничего не взяли, ну кроме стоимости платежного поручения в 19 ₽. Т.ч. не могу сказать было такое или нет и при каких обстоятельствах…

А на нашу фирму “письмо счастья” пришло пару месяцев назад. Но это было из-за того, что мы попросили больший кредитный лимит, чем нам был предоставлен. И банк тоже запросил у нас множество документов. После проверки нам одобрили запрашиваемый лимит.

Требования к банкам ужесточают и они обязаны противодействовать отмыванию доходов незаконным путем. Не всегда они оценивают ситуацию верно, возможно часто это делается только для галочки, нам отсюда не видно, но эти требования применительны ко всем банкам, а значит столкнуться с этим можно в любом случае.

Будьте честными, ответственными и тогда вам нечего будет бояться, закон будет на вашей стороне. Желаю успехов!

Несмотря на то, что мы дважды столкнулись с проверками, у начальника не было желания перейти на расчетный счет другого банка, он считает главными плюсами Тинькофф Банка в том что:

  • Расчетные счета новых сотрудников доступны на следующий день после отправки заявки.
  • Карты сотрудникам доставляют в удобное для них место.
  • В личном кабинете можно просмотреть все выплаты по каждому отдельному сотруднику.
  • Зарплатный проект работает круглосуточно и без выходных.
  • Ну и дополнительные бонусы приятны — в конце месяца % на остаток по счету.

Запомнить

  1. Для открытия расчетного счета вам нужен только паспорт, ИНН и свидетельство о регистрации ИП.
  2. При выборе тарифного плана оцените предварительно вашу активность на расчетном счете.
  3. На зарплатном проекте переводы физлицам не облагаются комиссией, если они попадают под операции допустимые банком.
  4. ИП не может перечислять зарплату себе по зарплатному проекту.
  5. Тинькофф Банк предоставляет множество дополнительных сервисов. Если у вас УСН и ЕНВД думаю будет удобным онлайн-бухгалтерия.
  6. Чтобы счет не заблокировали старайтесь честно вести бизнес. Но не принимайте близко к сердцу, если вас несправедливо заблокировали, главное что совесть ваша чиста, а открыть расчетный счет в другом банке не составит труда.

Может быть полезно:

  • Как самому открыть ИП — подробная пошаговая инструкция для новичков
  • Системы налогообложения для ИП — подробный разбор

Интересно:

  • А ваш счет когда нибудь блокировали? Как это случилось и разрешилось?
  • Какой банк вы бы посоветовали для открытия расчетного счета ИП?

Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке — тарифы РКО для ИП, ООО и юридических лиц

Акционерное общество «Тинькофф банк» приобрело широкую известность благодаря активному продвижению своих кредитных продуктов для частных лиц. Их яркая реклама, массовая рассылка готовых кредитных договоров, позволили собрать значительную клиентскую базу. Обслуживанием бизнес сообщества Тинькофф банк занялся относительно недавно и стремится завоевать себе место в этом сегменте рынка. В чем помогает специфика организации деятельности Тинькофф банка – он не имеет отделений работающих с посетителями, кроме одного головного офиса. Общение с клиентами проходит удаленно, через интернет, по телефону или почтовыми отправлениями.

Открыть расчетный счет в Тинькофф банке для юридических лиц также предлагается удаленно, с предоставлением минимума документов и быстрой активацией услуги.

Возможности расчетного счета в Тинькофф банке

У всех расчетных счетов, независимо от банка, есть общие, постоянно доступные функции:

  • сдача выручки в банк для зачисления на расчетный счет;
  • перевод на расчетный счет средств в рамках торгового эквайринга;
  • получение денег со счета для текущих расходов, выдачи зарплаты наличными и других целей;
  • проведение платежей поставщикам, оплата за товары и услуги;
  • переводы прочим контрагентам и государственным органам;
  • денежные переводы в адрес неопределенного круга лиц по иным основаниям;
  • получение на расчетный счет оплаты от контрагентов;
  • прием иных переводов;
  • зачисление денег на зарплатные карты сотрудников;
  • проведение автоматической оплаты;
  • хранение денежных средств клиента на расчетном счете.

Но, выбирая банк для регистрации расчетного счета, клиенты склонны оценивать дополнительные возможности сервиса, цену и удобство обслуживания. Для новых клиентов Тинькофф банка особым достоинством будет ознакомительный период работы с расчетным счетом. 2 или 3 первых месяца не нужно платить ни за обслуживание счета, ни за проведение операций. А для индивидуальных предпринимателей открывшихся не более полугода назад, бесплатный период продляется до полугода.

Регистрация счета начинается с заявки. Она подается буквально в «два клика» на сайте Тинькофф банка. Долго разбираться, как открыть счет в Тинькофф банке, не нужно, сервис весьма прост и обеспечен подсказками на каждом этапе. Бумажные документы на подпись клиенту доставит представитель банка.

Что приятно – номер нового расчетного счета присваивается уже в начале регистрации. И на него сразу возможно переводить денежные средства.

Пополнение счета самим клиентом доступно в устройствах партнеров Тинькофф банка. Их порядка 3-х сотен.

Работа банка с клиентом происходит через сервисы дистанционного банковского обслуживания (ДБО):

  • интернет-банк для компьютеров на Windows;
  • приложения для планшетов и смартфонов на iOS и Android.

Удобство пользования услугами Тинькофф банка не ограничивается ДБО как средством простой передачи информации, но имеет дополнительные полезные возможности.

  • У каждого владельца расчетного счета в Тинькофф банке есть личный менеджер. Он помогает в работе, дает консультации, решает, в пределах своей компетенции, возникающие проблемы.
  • Услуга встроенной бухгалтерии в интернет-банке дает возможность считать налоги по упрощенной системе, подписывать и отправлять декларации.
  • Тинькофф банк сам рассчитывает для предпринимателей взносы по страхованию и сообщает о приближении срока платежа.
  • Информацию одного аккаунта в Тинькофф банке можно перенести в личный кабинет другого счета, если он принадлежит тому же клиенту.
  • Тинькофф банк предупреждает своих клиентов, если в числе их контактов появляются лица не вызывающие доверия, недобросовестные контрагенты.
  • Тинькофф банк распознает счета в формате jpeg и pdf. Эта возможность иногда заметно ускоряет работу, клиент просто фотографирует или сканирует нужную бумагу и шлет в банк.

В отличие от большинства других кредитных учреждений, Тинькофф банк начисляет на средства клиентов проценты, как это принято по депозитам. Годовая ставка может доходить до 8%.

Тарифы РКО в Тинькофф банке

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) составляет основной объем услуг, которые банки оказывают предпринимателям и организациям. Общение бизнеса с банками по другим основаниям: получение ссуд, хранение средств на депозитах и др., занимает гораздо меньше времени. Через расчетный счет может проходить до 100% оборота предприятия. И эта величина многократно варьируется с учетом скорости прохождения операций.

Плата за расчетно-кассовое обслуживание начисляется по 3 разным принципам:

  • плата за обслуживание в течение определенного отрезка времени (чаще – за 1 месяц);
  • плата за совершение конкретных операций, в процентах от их суммы;
  • фиксированная плата за количество определенных операций.

Все эти варианты обычно применяются для одного и того же клиента. Что-то оплачивается фиксировано, что-то пропорционально сумме транзакций.

Другим критерием назначения платы становится выбранный клиентом тариф обслуживания. К такому выбору подходят индивидуально, исходя из специфики будущей деятельности. Здесь прослеживается одно общее правило: чем выше оборот – тем ниже плата за проведение платежей и переводов.

Основные тарифы на РКО в Тинькофф банке для юридических лиц

Тариф

Стоимость и ограничения

Ежемесячное обслуживание расчетного счета

Простой

490 рублей

Продвинутый

1 990 рублей

Профессиональный

4 990 рублей

Стоимость платежа на р/с в другом банке

Простой

49 рублей

Продвинутый

от 0 до 29 рублей

Профессиональный

от 0 до 19 рублей

Количество бесплатных платежей

Простой

первые 3 платежа

Продвинутый

первые 10 платежей

Профессиональный

Стоимость перевода физическим лицам и снятия денег в банкоматах

Простой

1,5% от снятия + 99 рублей

Продвинутый

1% от снятия + 79 рублей

Профессиональный

1% от снятия + 59 рублей

Ограничения на переводы физическим лицам и снятие наличных с карт

Простой

400 тысяч рублей

Продвинутый

400 тысяч рублей

Профессиональный

800 тысяч рублей

Плата за пополнение р/с по разным основаниям

Простой

299 рублей

Продвинутый

более 100 тысяч рублей – 749 рублей за каждые 300 тысяч рублей;

менее 100 тысяч рублей – 1% от суммы

Профессиональный

более 100 тысяч рублей – 749 рублей за каждые 300 тысяч рублей;

менее 100 тысяч рублей – 1% от суммы

Начисление % на остаток по счету

Простой

до 4% годовых

Продвинутый

до 6% годовых

Профессиональный

до 6% годовых

Лимит бесплатного перевода на собственные карты Тинькофф (только для ИП)

Простой

до 400 тысяч рублей

Продвинутый

до 700 тысяч рублей

Профессиональный

до 1 миллиона рублей

Это основные сведения о тарифах с официального сайта Тинькофф банка. Там же хранится полная информация обо всех услугах по каждому тарифу и стоимости этих услуг.

Яркое преимущество предложения Тинькофф банка – начисление процентов на остаток средств на расчетном счете.

Сколько стоит открыть расчетный счет в Тинькофф банке?

Стоимость открытия счета по любому тарифному плану бесплатна. При этом за обслуживание каждого тарифного плана предусмотрена своя плата. Обслуживание счетов, открытых в валюте бесплатное.

Как открыть счет в Тинькофф банке онлайн?

Тинькофф банк стремится к тому, чтобы открытие расчетного счета в нем происходило максимально комфортно и быстро. Перечень необходимых для этого бумаг минимален, специальных знаний, кроме способности прочесть свои документы и ввести их данные в анкету на компьютере, не требуется.

Алгоритм открытия расчетного счета довольно прост, большинство необходимых шагов состоят из одного простого действия.

  1. Подать заявку на расчетный счет.
  2. После чего следует отсканировать и отправить Банку документы по списку.
  3. Дождаться звонка из Тинькофф банка, согласовать место и время встречи с его сотрудником.При встрече представитель Банка сделает фото клиента, предоставит для подписи договор, передаст необходимые официальные бумаги и корпоративные карты.
  4. Затем на е-mail клиента будет отправлена ссылка для входа в личный кабинет владельца счета. Логин и пароль к нему придут в SMS-сообщении на зарегистрированный банком номер клиента.Получив доступ в личный кабинет интернет-банка, следует авторизоваться в нем по своему логину и паролю, и подписать анкету.
  5. Еще через некоторое время Банк активирует карты. После этого станут доступны все обещанные Тинькофф банком услуги: платежи, переводы, пополнение, снятие и хранение средств.

Отличий между регистрацией расчетного счета индивидуального предпринимателя и юридического лица не много, они состоят в разных списках необходимых документов и регистрации доступа к счету для сотрудников предприятия.

Открытие расчетного счета для ИП

Регистрация расчетного счета для предпринимателей происходит по описанному выше алгоритму. В него не добавляется лишних шагов, и ничего не убирается.

Отличием ИП от организаций будет только список документов. От предпринимателя желающего открыть расчетный счет в Тинькофф банк потребуется:

  • личный паспорт (копия);
  • документ о постановке на налоговый учет с ИНН.

Другие документы для подачи заявки не требуются. Сканировать и посылать нужно только их.

Но при встрече с представителем Банка будет нужно иметь при себе:

  • названную справку с ИНН;
  • выписку о регистрации в качестве предпринимателя из Госреестра;
  • свидетельство ОГРНИП;
  • справку о персональном коде из Федеральной службы государственной статистики (Росстат);
  • при наличии печати, следует взять и ее.

Эти требования выглядят весьма скромными в сравнении с правилами некоторых других банков России.

Открытие расчетного счета для ООО

Общества с ограниченной ответственностью и другие юр. лица регистрируют расчетные счета в Тинькофф банке на общих основаниях. Действует приведенный выше алгоритм, отличия от регистрации счета для ИП только в наборе документов.

ООО и другим юр. лицам понадобятся:

  • учредительные документы, Устав организации;
  • свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщика, с номером ИНН;
  • свидетельство о записи в ОГРН;
  • приказ о назначении директора на должность.

При встрече сотрудник Банка также проверит личность клиента, потому следует иметь с собой паспорт.

Расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф банке

Для своих клиентов Тинькофф банк вместе с открытием и ведением счета предлагает следующие услуги для успешного ведения бизнеса.

Эквайринг

Тинькофф банк предлагает бесплатное предоставление, доставку и настройку терминалов для приема платежей.Также банк предоставляет круглосуточную поддержку и консультации персонального менеджера. При поломке терминалов банк обещает заменить на новый. Средства поступают на счет уже на следующий день. Покупатели могут получать кэшбэк и скидки при оплате картами.

Зарплатный проект от Тинькофф банка предлагает удобную выплату зарплат сотрудникам. Банк предлагает бесплатный выпуск и доставку карт, зачисление заработной платы без комиссии, поддержку персонального менеджера даже, если расчетный счет не открыт.

Для удобства ведения расчетов банк предлагает своим клиентам корпоративные карты. Они сразу привязываются к счету, поэтому не нужно переводить средства на карту. При оплате картой или снятии наличных не снимается комиссия. При активном использовании обслуживание счета становится бесплатным. При Простом тарифе необходимо потратить от 50 000, при продвинутом от 200 000 рублей.

Как закрыть расчетный счет в Тинькофф банке?

Закрытие не обязательно связано с какой-то проблемой, это может быть естественным итогом какой-то деятельности, или переходом к новым занятиям. Но действительно ненужный расчетный счет лучше закрыть.

Закрытию будет предшествовать несколько обязательных процедур.

  1. Подать заявку на закрытие счета в личном кабинете интернет-банка.
  2. Сообщить счет, на который нужно перевести остаток средств.
  3. Отправить необходимые для закрытия документы.
  4. Дождаться ответа сотрудника банка, который все проверит и закроет счет.

Касательно закрытия счета нужно знать, что:

  • Индивидуальному предпринимателю следует закрывать счет лично. Совершить операцию через представителя нельзя.
  • Счет юридического лица может закрывать только руководитель. Бухгалтер и другие сотрудники, имеющие доступ к работе со счетом, закрывать его не имеют права.
  • Арестованный счет можно закрыть, только если на нем нет денежных средств.
  • Документы, которые затребует Банк для проверки при закрытии счета, предоставлять обязательно нужно. За неисполнение законных требований в этом отношении Тинькофф банк может назначить дополнительную комиссию в 15% за вывод средств с закрывающегося счета.

Если нет уверенности в том, что счет следует закрыть, если остается надежда на возобновление работы, то вместо закрытия можно перевести его на тариф «Простой» и оплатить обслуживание на год. Это даст право на скидку, обойдется дешевле, а счет останется готовым к работе в любой момент.

Расчетный счет в Тинькофф банке можно заморозить, поставить на паузу. По нему нельзя проводить операции, но плата за обслуживание взиматься не будет. Для заморозки счета или возвращения его в активное состояние следует обратиться к личному менеджеру через интернет.

Принимая решение «закрывать или не закрывать счет» полезнее руководствоваться не эмоциями, но расчетами. Технический сбой или грубый сотрудник – скорее частный случай, но не система. А вот большая, чем в других банка сумма за РКО – с принципами экономии не согласуется. Однако, если учесть в расчете потраченное на работу с банком время, качество и скорость удаленного доступа, то сравнение выйдет заметно более сложным и неоднозначным. Еще труднее учитывать комфорт обслуживания. Потому выбор – «открыть, закрыть, перейти» останется личным решением, особенно для клиентов с небольшим оборотом по счету.

Дистанционное управление счетами

Тинькофф банк предлагает управлять своими счетами с помощью интернет-банка и мобильного приложения. Эти инструменты позволяют держать все операции под контролем в любое время и в любом месте.

Интернет-банк

Для входа в интернет-банк потребуются email и пароль. Они будут высланы вам после открытия счета и встречи с менеджером. После входа необходимо заполнить анкету. После чего интернет-банк будет активирован. На главной странице личного кабинета вы найдете информацию об остатке и выписку с платежами.

Мобильный банк представляет мини версию интернет-банка. На главной странице отображаются остаток на счете, история совершенных платежей. Первый раз для входа нужно указать пароль и логин, высланный на смс. После чего можно уже самостоятельно установить код, по которому будет осуществляться вход.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Команда Bankiros.ru 20 24 586 просмотров Подпишитесь на Bankiros.ru

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *