Содержание
Связь-банк после перехода в собственность Промсвязьбанка будет присоединен к последнему и прекратит свое существование в качестве самостоятельного юридического лица. При этом пока не ясно, сохранит ли он свой бренд. Сделку планируется закрыть до конца года, но Связь-банк просуществует еще какое-то время из-за длительности процесса реорганизации. Промсвязьбанк, возможно, также получит в капитал 10 млрд руб. бюджетных средств к моменту сделки.
Замминистра финансов Алексей Моисеев сообщил журналистам, что Связь-банк прекратит свое существование. Он выразил надежду, что переход кредитной организации от ВЭБа в собственность принадлежащего государству Промсвязьбанка произойдет в этом году. При этом после сделки Связь-банк продолжит существовать как самостоятельное юрлицо в течение некоторого времени. По словам господина Моисеева, процесс слияния может занять достаточно длительный период.
«От юрлица откажутся, от бренда — не знаю»,— пояснил господин Моисеев.
Также заместитель министра сообщил, что сам Промсвязьбанк может быть докапитализирован в декабре на 10 млрд руб., но обратил внимание на то, что «бюджетный процесс в разгаре». Кроме того, он подтвердил озвученные ранее планы по докапитализации Промсвязьбанка на 50 млрд руб. в 2019–2021 годах. «Дальше будем исходить из бюджетных возможностей»,— заключил Алексей Моисеев.
Связь-банк перешел к ВЭБу на санацию вместе с банком «Глобэкс» на фоне кризиса 2008–2009 годов. Тогда на оздоровление этих кредитных организаций ЦБ предоставил госкорпорации депозиты на $4,5 млрд (около 118 млрд руб. по курсу октября 2008 года). К 2014 году объем выделенных ВЭБу средств достиг 212,6 млрд руб., а сам долг был переоформлен в облигации госкорпорации.
Последние несколько лет ВЭБ пытался избавиться от этих банков, но покупателей так и не смог найти. В итоге в 2018 году появился новый план — «Глобэкс» присоединить к Связь-банку, а объединенный банк присоединить к Промсвязьбанку. Вопрос с долгом госкорпорации долго оставался открытым, но летом 2019 года было найдено решение с квазиэмиссией ОФЗ, делящее убытки между правительством, ВЭБом и ЦБ (см. “Ъ” от 18 июля).
Промсвязьбанк до конца 2017 года принадлежал братьям Ананьевым, но попал под санацию ЦБ. Позже было принято решение о создании на базе Промсвязьбанка «опорного банка российской оборонки». Летом 2019 года засекреченные топ-менеджеры Промсвязьбанка вошли в Связь-банк, взяв под свой контроль как совет директоров, так и правление (см. “Ъ” от 7 августа). В Связь-банке в последние месяцы шла активная работа по расчистке его от проблемных активов, которые он передавал ВЭБу. На этом фоне Связь-банк получал крупнейшие убытки банковском секторе (см. “Ъ” от 30 сентября). Присоединение расчищенного от проблемных активов банка само по себе должно стать своеобразной формой докапитализаци Промсвязьбанка. 27 сентября ВЭБ исчез из списка аффилированных лиц Связь-банка.
Виталий Солдатских
Клиентов Связь-банка уведомили об объединении с Промсвязьбанком
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» получила от Связь-банка все проблемные активы и теперь кредитно-финансовое учреждение готово к смене владельца.
Связь-банк передал ВЭБу все нужные активы и полностью готов к осуществлению передачи Росимуществу, а также к последующему слиянию с Промсвязьбанком (ПСБ). Согласно позиции экспертов, процесс присоединения Связь-банка поможет ПСБ в увеличении клиентской базы и расширении регионального присутствия. При этом никакого давления на нормы достаточности капитала банка произойти не должно, на основании того, что его баланс будет заранее очищен от отрицательных активов.
Данные о том, что Связь-банком закончена передача госкорпорации ВЭБ всех нужных активов, были опубликованы на официальном сайте раскрытия корпоративной информации. Ранее, 17 сентября, Советом директоров Связь-банка был принят к сведению «отчет о совершении сделок продажи» своих активов ВЭБу. Помимо этого, была рассмотрена «информация о подписании» с госкорпорацией «соглашений об урегулировании возможных разногласий по уступленным правам (требованиям – прим. ред.), снижающих риск регрессных требований».
Ранее в отчетности по МСФО за 1 полугодие Связь-банком указывалось, что в августе этого года им было продано ВЭБу пять дочерних паевых фондов, включая и ряд иных активов. При этом ВЭБом был внесён безвозмездный денежный вклад в имущество банка в размере 12,8 млрд рублей, писал ранее «Коммерсант». В материале указывалось, что полный перечень для передачи ВЭБу, помимо ПИФов, включал в себя кредиты корпоративным клиентам, категорию запасов (состоят из жилой и нежилой недвижимости), инвестиционную недвижимость и прочие финансовые активы. Указывалось, что размер общей суммы активов достигал порядка 27 млрд рублей. При этом, точный размер совершённых сделок по данным активам не раскрывается.
«Однозначно увеличится наш капитал, но надо понимать, что это увеличение будет параллельно с увеличением активов», – комментирует происходящее Петр Фрадков, глава Промсвязьбанка.
Отметим, Связь-банк перешел к ВЭБу на санацию совместно с банком «Глобэкс» ещё 2008–2009 годах. При этом со стороны ЦБ была выделена госкорпорации сумма в размере 212,6 млрд рублей, которую некоторое время спустя переоформили в её облигации. После завершения процедуры оздоровления, ВЭБом было предпринято несколько попыток по продаже кредитных организаций, однако все они оказались безрезультатными. Так, в конце прошлого года госкорпорация сообщила о предложении относительно передачи Связь-банка на баланс Промсвязьбанка. Уже в мае этого года соответствующими поправками в закон «О банковской деятельности» было закреплено право правительства в 2019 году относительно принятия в казну всех акций Связь-банка, которые должны быть на безвозмездной основе переданы ВЭБом. Из полугодовой отчетности ВЭБа по МСФО, стало известно, что в августе этого года госкорпорацией было приобретено у Минфина России облигаций федерального займа на сумму в 212,6 млрд рублей. Далее они были переданы в обмен на долговые бумаги ЦБ России.
Согласно заявлению пресс-службы ВЭБ.РФ, процедура передачи Связь-банка осуществляется на основании ранее намеченного плана. При этом, представители Связь-банка отказались от каких-либо комментариев относительно данного процесса. Ранее, в августе этого года, Алексей Моисеев, занимающий пост заместителя главы Минфина, заявлял о том, что Связь-банк будет полностью переведён на баланс ПСБ к окончанию осени 2019 года.
По теме2334
Украинская певица Светлана Лобода в интервью телеведущей Ксении Собчак затронула тему отношений с вокалистом Rammstein Тиллем Линдеманном. Согласно некому контракту, она не может распространяться о своей предполагаемой связи с немецким музыкантом.
В свою очередь Петр Фрадков неделей ранее говорил, что уже проведена первая, самая масштабная часть работы. Он отмечал, что были определены группы тех активов, которые остаются на балансе ВЭБа. «Произведены все действия по передаче на баланс ВЭБа», уточнял Фрадков. Он выразил уверенность в том, что к концу этого года Связь-банк будет полностью передан ПСБ.
Эксперты в данной отрасли считают, что процесс по присоединению Связь-банка к ПСБ предоставит для последнего своеобразный импульс для его развития. Согласно позиции Марии Зининой, занимающей должность младшего директора по банковским рейтингам «Эксперт РА», факт присоединения позволит ПСБ значительно увеличить имеющуюся базу активных клиентов, особенно, как подчёркивает эксперт, в сфере предоставления услуг по программе военной ипотеки. Специалист уверена, что помимо прочего, данный процесс поспособствует расширению региональной сети присутствия. Отмечается, что присоединение Связь-банка никак не повлияет или не окажет давления на нормы достаточности ПСБ. Эксперт аргументирует это тем, что баланс Связь-банка будет очищен от плохих активов к моменту объединения двух бизнесов.
Ранее СМИ писали о том, что после завершения присоединения правительство намеревается докапитализировать ПСБ на 10 млрд рублей. Отметим, всего же за 2019-2020 годы ПСБ планируется выделить 50 млрд рублей.
Напомним, в конце прошлого года регулятор был докапитализирован на 20 млрд рублей. Эта докапитализация была утверждена Росимуществом как единственным акционером Промсвязьбанка. Согласно материалам, опубликованным кредитной организацией, размер уставного капитала банка возрос до 75 млрд рублей.
ЦБ объяснил, что случилось с Промсвязьбанком
- Чтобы сохранить этот материал в
избранное, войдите или зарегистрируйтесь Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Раздел «Избранное» доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»
- Чтобы сохранить этот материал в
избранное, войдите или зарегистрируйтесь Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Раздел «Избранное» доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»
В конце мая этого года закончилась инспекционная проверка Промсвязьбанка, рассказал Поздышев Евгений Разумный / Ведомости
Решение о санации Промсвязьбанка принял в четверг совет директоров Банка России, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев.
Что произошло
В конце мая этого года закончилась инспекционная проверка Промсвязьбанка, рассказал Поздышев. Это была комплексная проверка: в течение лета проверки шли еще в Автовазбанке и «Возрождении» – все банки контролируют братья Алексей и Дмитрий Ананьевы. К концу лета был подведен общий итог оценки финансового положения банков группы и собственники и менеджмент банка были ознакомлены с актом проверки — им была предъявлена информация о необходимых резервах к формированию, сообщил Поздышев. Банк был проинформирован о 104 млрд руб. резервов к доформированию, кроме этого, и о дополнительных резервах, которые появились в результате оценки дистанционного надзора, но не были подкреплены формально документами, рассказал Поздышев.
«Возрождению» нужно было доформировывать меньше 1 млрд руб. резервов, Автовазбанку — около 15 млрд руб., сообщил он.
После этого с собственниками и менеджментом банка велись переговоры по поиску решения, говорит Поздышев. Вариантов было несколько для такого крупного и системно значимого банка, но вариант отзыва лицензии был исключен. Изначально шли переговоры о самостоятельных возможностях собственников исправить ситуацию с капиталом — банку был предъявлен недостаток капитала около 200 млрд руб.
Собственники стали предлагать планы повышения финансовой устойчивости, их было несколько, но все они основывались на двух идеях, рассказал Поздышев: дать банку значительную отсрочку по доформированию резервов (не менее трех лет) и пополнение капитала банка за счет прибыли. ЦБ эти планы не принял по двум причинам: у регулятора нет законодательной возможности дать такую рассрочку без применения механизма старой санации через Агентство по страхованию вкладов (АСВ), а пополнить капитал из прибыли банка не вышло бы, поскольку прибыль банк генерировал в основном за счет роспуска резервов.
Резервы в 104 млрд руб. банк доначислил на этой неделе — в среду, подтвердил Поздышев. Предписание было получено банком в понедельник, сказал он.
Вместе с предписанием о резервах ЦБ ограничил Промсвязьбанку проведение операций. Пока банк не находится под операционным контролем ЦБ, такие ограничения нужны, чтобы не было попыток вывода активов или существенной трансформации баланса, объяснил Поздышев.
Исторически рыночный банк
У каждого проблемного банка своя история: когда Промсвязьбанк создавался и начинал функционировать, он не был нацелен на кредитование собственников, исторически он выдавал рыночные кредиты, рассказал Поздышев. Но, начиная с кризиса 2008 г. и завершая кризисом 2014 г., большой портфель рыночных кредитов стал проблемным, сообщил зампред ЦБ. После чего собственники банка выбрали стратегию, которая многим частным и нечастным банкам вполне понятна: проблемные предприятия или стройки стали забираться в счет долгов и переводиться на баланс банка или компанию собственников, говорит зампред ЦБ.
Из банка рыночного он стал превращаться в банк, который в основном финансирует собственников, констатировал Поздышев. «Экспозиция на бизнес собственников превышает капитал банка», — сказал он, добавив, что формально банк соблюдает нормативы.
Второй источник проблем — субординированные инструменты, которые, по мнению ЦБ, в определенной степени финансировались и финансируются самим банком, сказал Поздышев. Всего субордов у банка около 100 млрд руб., возможно, не все финансировались банком, уточнил он. На какой-то объем субордов в содержательном плане — т. е. для пополнения капитала — рассчитывать будет нельзя, сказал он.
Третий элемент — санация Автовазбанка, сказал зампред ЦБ. Автовазбанк меньше, чем в других санированных группах, является проблемой. Но он тоже нуждается в докапитализации, говорит он.
90 дней до продажи
Поздышев сообщил, что ЦБ видел сделки, которые прошли на Московской бирже с акциями банков накануне объявления о санации банка. Всего таких сделок прошло на 16,5 млрд руб. — был продан и куплен пакет примерно в 10% акций банка. Пенсионные фонды продали акции Промсвязьбанка и приобрели его облигации, рассказал Поздышев. «Мы считаем, что эти сделки должны быть рассмотрены в ходе тщательного расследования с точки зрения того, кто все-таки был покупателем, кто продавцом и на какие средства эти сделки финансировались», — сказал Поздышев. Нужно будет проводить расследование о возможном использовании инсайдерской информации, добавил он. В чем был смысл сделок для пенсионных фондов, понятно: облигации в случае финансового оздоровления не списываются, указал он.
ЦБ рассчитывает, что оценка финансового состояния банка и его докапитализация пройдут достаточно быстро, рассказал Поздышев, — в пределах трех месяцев. В первую очередь, в силу того, что ЦБ сразу переходит ко второму этапу финансового оздоровления — банк сразу находится под оперативным контролем управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора. Для ускорения процесса и с учетом данных законодательством возможностей ЦБ принял решение перейти сразу ко второму этапу, сказал Поздышев.
На этом полностью финоздоровление банка не заканчивается, но банк начнет соблюдать нормативы, говорит он, и в пределах шести месяцев санация банка будет завершена.
«Возрождение» ЦБ счел финансово устойчивым. Но братьям Ананьевым действительно придется его продать: из-за санации Промсвязьбанка к ним будет предъявлено требование снизить долю до уровня ниже 10% в капитале «Возрождения», сообщил он. На это у них есть 90 дней, добавил Поздышев.
Временная администрация управляет банком всего несколько часов, пока рано говорить о том, будут ли востребованы иные активы собственников. Дистанционно мы не видели попыток вывода активов, последние сделки нуждаются в расследовании, уточнил он. После подтверждения временной администрации, что все платежи взяты под контроль, ограничения будут сниматься, подытожил Поздышев.
ЦБ объявил о начале санации «Промсвязьбанка»
Санация банка будет проходить за счет Фонда консолидации банковского сектора. Согласно плану ЦБ, «Промсвязьбанк» получит средства на поддержание ликвидности, что повысит его финансовую устойчивость и будет способствовать дальнейшему развитию кредитной организации.
ЦБ РФ: «В рамках мер, направленных на повышение финансовой устойчивости банка и обеспечение непрерывности его деятельности на рынке банковских услуг, планируется участие Банка России в качестве инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора».
С 15 декабря функции временной администрации по управлению «Промсвязьбанком» возложены на «Управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора».
При этом в ЦБ подчеркнули, что «Промсвязьбанк» продолжает работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. То же самое касается и «Автовазбанка», санируемого «Промсвязьбанком».
Ранее в этом году по такой же схеме ЦБ взял на оздоровление «Бинбанк» и «Открытие».
Накануне стало известно, что ЦБ потребовал от «Промсвязьбанка» доначислисть резервы примерно на 100 млрд рублей. Аналитики назвали эту сумму для банка неподъемной.
Активы «Промсвязьбанка», по состоянию на 1 декабря, оцениваются регулятором в 1,3 трлн рублей. Это 9-е место в банковской системе РФ. Банк входит в перечень системно значимых кредитных организаций. Его офисы находятся во всех федеральных округах. В списке клиентов 2,73 млн юридических лиц и 2,5 млн физических.
Ранее сегодня в «Промсвязьбанке» заверили, что обслуживают клиентов в обычном режиме и призывали не обращать внимание на публикации в СМИ о санации.
Проблемы Промсвязьбанка в ноябре 2017 года. Стоит ли опасаться санации, отзыва лицензии или банкротства? Последние новости на сегодня.
Обсуждение путей докапитализации Промсвязьбанка (ПСБ), относительно которого в последнее время на рынке и в СМИ циркулирует негативная информация, продолжается: на минувшей неделе появились сообщения о готовящейся продаже одного из активов ПСБ — банка «Возрождение». В ПСБ это отрицают и говорят, что вариант привлечения стратегического инвестора возможен, но о продаже «Возрождения» речи не идет. Ранее представители ПСБ заявляли, что докапитализация будет проведена за счет прибыли банка. Теоретически возможна и продажа активов.
Последние новости на 15 декабря: Банк России объявил о введении временной администрации в Промсвязьбанке
Рейтинг Промсвязьбанка понижен
Смотреть котировки акций Промсвязьбанка онлайн
В начале ноября S&P Global Ratings понизил долгосрочный кредитный рейтинг ПСБ с ВВ– до B+ и перевел его в список рейтингов на пересмотре с негативными ожиданиями. Основные причины — ослабление бизнес-позиции банка из-за негативного информационного фона, ужесточение регуляторных требований, неопределенность стратегии, уход ряда руководителей и предположение, что ПСБ будет вынужден продать прибыльные активы для пополнения базового капитала.
На 1 октября 2017 года показатель достаточности капитала Н1.1 ПСБ составлял 6,49%, что с запасом удовлетворяет текущим требованиям в 6,1%. Однако с 1 января 2018 года минимально допустимый уровень для системно значимых банков будет повышен до 7,025%. Соответственно, ПСБ нужно искать средства для вливания в капитал. Буквально за два дня до оценки S&P агентство Moody’s также снизило долгосрочный рейтинг ПСБ с Ba3 до B2 с возможностью дальнейшего понижения. В качестве основной причины называлась отмена слияния ПСБ и «Возрождения», которое ожидалась до конца 2017 года.
Эксперты: Промсвязьбанк еще может выздороветь
«В отличие от Бинбанка и “Открытия” у ПСБ хорошие показатели по прибыли, уровню процентной маржи, комиссионных доходов, — отмечает руководитель проектов Аналитического центра “Эксперт” Сергей Селянин. — Проблемы сейчас есть у всех банков, но ставить на одну полку столь разные банки нельзя. Из-за негативной информации ПСБ испытал отток средств клиентов почти на 60 миллиардов рублей, которые банк заместил, похоже, средствами Агентства по страхованию вкладов. Проблема клиентской паники пока основная проблема банка, и в интересах ЦБ ее решать».
«Снизился кредитный рейтинг в связи с тем, что у ПСБ доля просроченных кредитов больше, чем в среднем по банковской системе», — поясняет доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Твердохлеб. Напомним, что доля кредитов, просроченных свыше 90 дней, в кредитном портфеле ПСБ на конец первого квартала 2017 года составила 8,3%, тогда как в целом по банковскому сектору доля просрочки составляет 6,6% по кредитам нефинансовому сектору и 7,5% — по кредитам физлицам.
По оценке Сергея Селянина, для соблюдения норматива достаточности базового капитала ПСБ не хватает порядка 6 млрд рублей, но банк вполне может уложиться в норматив. Капитал банк планирует увеличить за счет прибыли — это честный ответ, в отличие от банков, «рисующих» капитал. Вполне может помочь и продажа активов, даже проблемных, — по словам аналитика, это сократит активы, но не отразится на капитале, и норматив можно будет выполнить.
Читайте также о проблемах в других крупных банках: Сбербанк, ВТБ, Московский Кредитный Банк (МКБ)
Следственный комитет России (СКР) возбудил уголовное дело против бывшего совладельца Промсвязьбанка Алексея Ананьева, сообщает РБК со ссылкой на два источника. По словам одного из собеседников издания, его объявили в международный розыск по обвинению в присвоении средств или растрате в особо крупном размере. 9 сентября следствие намерено просить Басманный суд о заочном аресте господина Ананьева.
В Промсвязьбанке уточнили, что заявление в правоохранительные органы организация подала в 2018 году. Следствие проверяет несколько эпизодов возможной противоправной деятельности бывших собственников банка Алексея и Дмитрия Ананьевых. В частности, речь идет о хищении кредитных досье, а также о незаконности 24 сделок купли-продажи ценных бумаг за день до ввода временной администрации. Арбитражный суд Москвы уже признал эти сделки недействительными, добавили в пресс-службе.
«Банк признан в уголовном деле потерпевшим и работает в конструктивном взаимодействии с правоохранительными органами»,— заявили в Промсвязьбанке.
Издание направило запрос в СКР. С бывшими владельцами Промсвязьбанка ему связать не удалось. Пресс-секретарь Басманного суда Юнона Царева сообщила, что по состоянию на 6 сентября в суду ничего не было известно о деле против Алексея Ананьева.
Напомним, в мае имущество братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых, которые владели 50,03% акций Промсвязьбанка, было арестовано по иску кредитной организации. Под арестом оказались активы стоимостью более 282,2 млрд руб., в том числе здание и коллекция Института русского реалистического искусства. Банк также потребовал расторгнуть брачный договор Алексея Ананьева, поскольку тогда у него появятся средства на выплату компенсации, считают в организации.
Как братья Ананьевы лишились своих активов
О ситуации с иском читайте в публикации “Ъ FM”»Промсвязьбанк заглянул в брачный договор Алексея Ананьева».