Пенсионная карта от Сбербанка

Содержание

Какие проценты начисляет Сбербанк по картам для пенсионеров?

Если вы задумались о том, где и каким образом лучше получать пенсионные начисления вам или вашим близким, советуем внимательно прочитать эту статью. Рекомендации, приведенные в ней, помогут узнать, как и какой процент на остаток начисляет Сбербанк в рамках своих социальных продуктов, а также ознакомиться с их типами.

Итак, специально для пенсионеров Сбербанк выпускает пенсионные карты двух видов: «Маэстро» и «Мир».

Рассмотрим подробнее условия пользования, требования к получателю, предъявляемые банком при оформлении этих продуктов, а также порядок начисления процентов по ним.

Карта «Мир»

Пенсионная карта Мир предоставляет ее обладателю возможность пользования всеми основными услугами банка. Для продукта предусмотрено начисление 3,5% годовых на остаток по счету.

Проценты на карту начисляются спустя три месяца после её открытия и происходит эта процедура каждый квартал. Карточка обслуживается бесплатно. Она действительна в течение трех лет. Валюта – российский рубль.

Пластиком можно рассчитываться в магазинах через терминалы, а также совершать покупки в режиме онлайн. За движением средств по карточке можно следить посредством интернет-банкинга. Пополнять ее можно через терминалы наличными средствами или путем безналичного перевода с одной карточки на другую.

По продукту доступно подключение автоматических регулярных платежей за коммунальные услуги, мобильной телефон, интернет и т.д.

Для оформления платежного средства получатель должен соответствовать следующим требованиям:

  • Быть пенсионером России или другого государства.
  • Иметь постоянную или временную российскую прописку.

Чтобы получить платежный инструмент, следует обратиться в офис банковского учреждения — оформление в режиме онлайн не предусмотрено. Предоставив паспорт и пенсионное свидетельство или любой другой документ, удостоверяющий право на получение пенсионного пособия, можно оформить заявку и в скором времени (5-7 дней) получить желанную карточку.

Карта «Маэстро»

Еще один вариант получения пенсии на пластик – карточный продукт под названием «Маэстро». Его единственное отличие от описанного выше заключается лишь в том, что к нему может быть привязана дополнительная карта. Причем минимальный требуемый возраст получателя дополнительного пластика – от 7 лет.

Объем предоставляемых услуг по карте и требования к получателю те же самые, что и у карточки «МИР» Сбербанка. Аналогичным будет и порядок получения.

Оба платежных инструмента позволяют осуществлять безналичные переводы, которые можно проводить:

  • с помощью интернет-банкинга,
  • используя мобильное приложение,
  • по СМС,
  • через банкоматы и терминалы, а также в кассе.

Пополнять карточку можно:

  1. через терминалы,
  2. с карт других банков,
  3. в кассе самого Сбербанка.

Также удобным сервисом пополнения является «MasterCard MoneySend». Его отличает то, что при переводе достаточно указать лишь номер платежной карточки. Средства поступают на счет моментально. Воспользоваться услугами сервиса можно на его официальном сайте, а также в терминалах и банкоматах, поддерживающих работу данного платежного средства.

Как получить сведения о движении средств и их остатке на карточке? Способов здесь несколько:

  • Оформить электронную подписку на отчет Сбербанка о движении средств на счете. Отчет будет приходить на e-mail каждый месяц.
  • Пользуясь услугой мобильного банка, получать СМС о состоянии счета (вызов осуществляется путем отправки бесплатного СМС на номер 900 ).
  • Сформировать отчет, посетив интернет-банкинг.
  • Позвонить в контактный центр по телефону +7 (495) 500-55-50 и запросить интересующие вас сведения.

Проценты

Рассмотрим подробнее, как происходит начисление процентов на пенсионную карту Сбербанка, и сколько денег может получить пенсионер при накоплении. На остаток средств на карте банк начисляет 3,5% в год. Эта процедура происходит спустя три месяца после открытия карточного счета.

Так сколько может получить денег человек, получающий пенсию на «социальную карточку» и каков порядок начисления? Представим, что владелец не снимает свою пенсию все 3 года действия карточки, и на сумму, находящуюся на счете, начисляются проценты.

Произведя нехитрые подсчеты, увидим: если ежемесячный размер пенсии составляет 10 тыс. руб., то при начислении упомянутых выше 3,5 процентов в год, спустя 3 года владелец платежного инструмента накопит сверх основной суммы 12 600 рублей.

Таким образом, Сбербанк, используя средства пенсионера в течение 3 лет, выплатит последнему дивиденды в размере чуть более одной месячной пенсии. Много это или мало – решать лишь вам. Однако наличие пластиковой карточки может заметно облегчить жизнь не только пенсионерам, но и их родственникам.

Какие еще возможности предоставляет пенсионная карта Сбербанка держателю? Прежде всего, это:

  • Бесплатное обслуживание.
  • Трехгодичный период использования.
  • Хранение средств в рублях.
  • Участие владельца в бонусной программе Сбербанка.
  • Подключение к мобильному банку.
  • Подключение к интернет-банкингу.
  • Подключение автоматических платежей.
  • Начисления процентов на остаток.

Из описанного выше видно, что пенсионная карточка отличается от других платежных инструментов только последним пунктом. Все остальные дебетовые продукты банка имеют такие же функции.

Оформление пенсионной карты МИР от Сбербанка для получения пенсии

Электронные платежи давно стучатся в каждый дом. Хотя люди пенсионного возраста традиционно самая консервативная часть общества, даже здесь все больше людей выбрали зачисление пенсии на карту Сбербанка место консервативной почты. Именно в Сбербанке, потому что это главный банк страны уже больше 100 лет, и потому что банк предоставляет лучшее предложение пенсионерам.

Преимущества перечисления пенсии на карту

Преимущества перечисления пенсии на банковскую карту такие же, как и для других выплат: зарплат, стипендий, пособий:

  1. Быстрое зачисление.Поступление денег происходит зачастую день в день. Нет необходимости ждать почтальона или тратить время и здоровье на очереди к кассиру банка.
  2. Безопасность.Получение пенсии на банковскую карту гарантирует сохранность средств от воров и мошенников. Также исключен вариант потери кошелька с деньгами. А если карта потерялась или украдена, то по звонку в банк ее можно сразу заблокировать, и оградить доступ к деньгам.
  3. Удобство.Занимает мало места. Она всегда с собой. Со счета удобно перевести платежи, сделать регулярные уплаты коммунальных и муниципальных услуг. Бонус — проценты на остаток по счету на пенсионной карте.

Специальная карта для пенсий

Перечисление пенсии на карту Сбербанка — популярный вариант. Банк разработал пенсионную карту Сбербанка— МИР. Получение ее бесплатно.

МИР оформляется на 3 года. Все это время ее обслуживание бесплатно. Есть возможность пользоваться услугой «Мобильный банк» и получать смс-уведомления. Первые 2 месяца смс бесплатны. Затем за информацию о платежах и переводах нужно будет платить 30 р. в год. За все время получится 1020 р.

Платежная система МИР
Территория использования РФ
Валюта счета карты Рубли
Срок действия карты 3 года
Защита электронным чипом Да
Стоимость обслуживания Бесплатно
Льготный мобильный банк Первые 2 календарных месяца бесплатно, далее 30 рублей в месяц
% на остаток 3,5% годовых на остаток по карте
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» Да

Владелец может получать проценты на остаток по счету каждый месяц. Ставка составляет 3,5 % годовых. На ежемесячный остаток 10 000 р. за год наберется 350 р.

МИР защищена электронным чипом, что дополнительно сохраняет деньги хозяина карты.

Перечисление пенсии на карту Сбербанка имеет еще одно преимущество — возможность настроить автоплатеж. Не секрет, что регулярная оплата платежей является головной болью у многих. Сбербанк предлагает подключить ежемесячный автоплатеж коммунальных, сотовой связи и прочих услуг. Комиссия будет значительно ниже, чем при оформлении платежа через оператора.

Карта МИР входит в бонусную систему «Спасибо от Сбербанка». Владелец может получать или оплачивать баллами «Спасибо» товары и услуги. Принимают в счет оплаты до 5 % от стоимости покупок магазины «Пятерочка», «Дочки и сыночки», аптеки «Ригла», «Эвалар», «Доктор Столетов», «Первая помощь», «Хорошая аптека», салоны сотовой связи МТС и Евросеть.

Оформляем карту МИР

Желающие получать пенсию на карту Сбербанка, должны обратиться в отделение банка. Филиальная сеть обширна, и в каждом отделении можно оформить карту. При себе следует иметь паспорт или другой документ, который будет удостоверять личность. Также возьмите документы о начислении пенсии от государства. У операциониста надо будет взять заявление-анкету. Он же подскажет на месте, как оформить ее правильно.

Неименную карту Сбербанка для использования выдают сразу же после подписания договора. На получение карты с указанием ФИО владельца уйдет от 2 до 3 недель.

Информируем ПФР

Чтобы пенсия начала приходить безналичным путем, необходимо информировать пенсионный фонд. Сделать это можно 3 способами:

  1. В отделении Сбербанка.
  2. В МФЦ.
  3. В отделении ПФР.

Передача данных через сотрудников банка или МФЦ — самый быстрый и простой способ. Однако специалисты ПФР получат уведомление о банковской карте только через неделю. Если ехать в пенсионный фонд самостоятельно, то способ перечисления пенсии будет изменен сразу. Какой вариант удобнее, каждый решает исходя из личных обстоятельств.

При себе нужно иметь, помимо документов, удостоверяющих личность, СНИЛС и банковские реквизиты. Реквизиты лучше попросить у операциониста. Но, если этого не сделать, то все платежные данные доступны в личном кабинете онлайн на сайте банка. Сервис называется «Сбербанк Онлайн».

Необходимо написать заявление, что хотите получать пенсию на карту Сбербанка. Уже в ближайшую дату выплаты, деньги могут прийти сразу на карту.

Если пенсия не поступила

Обычно деньги приходят на счет быстро. Задержки связаны с разными причинами. Основные — следующие:

  1. ПФР задержал выплату.
  2. Происходит индексация пенсий.
  3. Выплата пришлась на праздничный или предпраздничный день.
  4. Первая выплата происходит с задержкой.В случае, если задержка составляет 5-7 рабочих дней, необходимо обратиться в банк с просьбой выдать справку о неначислении пенсии на счет. Затем, имея на руках справку, обратиться в местное отделение ПФР с заявлением-претензией. Как оформить такое заявление не важно. Главное — оно должно содержать ФИО и контакты, суть претензии и просьбу в кратчайшие сроки разобраться в сложившейся ситуации. Как правило, сотрудники пенсионного фонда выясняют и информирует о причине задержки в течение 1-2 дней.

Пенсия на карту Сбербанка — надежное и удобное средство. Специальное предложение для пенсионеров — МИР:

  • Бесплатно на три года действия;
  • 3,5 % годовых ежемесячно на остаток;
  • Участие в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Оформление возможно в любом филиале за 30 минут. Известить пенсионный фонд, чтобы пенсия приходила безналичным путем, можно также через банк. Как альтернатива — МФЦ или визит в ПФР.

Документы, которые понадобятся:

  • Паспорт или удостоверение, его заменяющее;
  • СНИЛС;
  • Подтверждение получения пенсии;
  • Реквизиты.

Пенсионная карта Сбербанка — как получить и оформить, начисление процентов и порядок пополнения

Услугу открытия карточного счета для последующего получения пенсии или любого другого государственного пособия предоставляют многие банки, но самые выгодные условия обслуживания для клиентов у Сбербанка России. Надежное финансовое учреждение предоставляет не только первоклассный сервис международного уровня, но и помогает заработать. На остаток личных средств на карточке начисляется годовой процент. Использовать платежный инструмент можно в любом регионе страны.

Что такое социальная карта Сбербанка для пенсионеров

Платежный пластиковый инструмент предназначен для клиентов, которые имеют право на получение пенсии и другой материальной социальной помощи, выплачиваемой Пенсионным Фондом РФ. Карточный счет обслуживается бесплатно, что является огромным плюсом для лиц, у которых небольшие доходы. Основные цели оформления пенсионного карточного счета могут быть следующими:

  • получение дотаций и пенсий;
  • перечисление детских пособий;
  • выплаты компенсаций по потере кормильца;
  • получение пенсий по инвалидности.

Пенсионная карта Сбербанка оформляется лицам в возрасте от 14 лет, имеющим гражданство РФ, постоянную регистрацию и документы, подтверждающие личность. Основанием для ее открытия является документ, который подтверждает право на получение пенсии или любого другого социального пособия от государства. Сбербанк берет на себя ответственность за передачу реквизитов и всей нужной информации по владельцу пластика в ПФР.

Платежная система МИР

Если раньше Сбербанк России оформлял получателям пенсий и других социальных пособий пластик maestro, то сегодня программой предусмотрен другой расчетный инструмент. Он обслуживается в рамках отечественной платежной системы, которая успешно функционирует в России с 2014 года. Правительство РФ обязало банковские и другие финансовые учреждения перевести на нее всех получателей дотаций, пенсий, социальных выплат. Основные плюсы новой российской процессинговой системы:

  • независимость от политической обстановки;
  • наличие кобейджинговых продуктов, возможность использования в ближайшем будущем не только в пределах страны, но и за границей,
  • соответствие всем нормам и требованиям безопасности, наличие чипа, магнитной полосы и голограммы;
  • постоянное развитие, усовершенствование продукта, наполнение карт новыми опциями, такими как бесконтактная оплата, транспортное приложение;
  • отсутствие платы за вступление, регулярное снижение действующих тарифов на обслуживание.

К основным минусам карточек, работающих в рамках отечественной платежной системы «Мир», можно отнести то, что их принимают к оплате не во всех магазинах и торговых точках. Кроме того, российский пластик обходится дороже в обслуживании, чем карты международных систем. Найти банкомат, в котором удастся снять средства без комиссии с карты «Мир», тоже непросто. Счет ведется только в рублях, поэтому в ходе операций с другими валютами держатель пластика понесет потери из-за банковского курса конвертации.

Почему Маэстро меняют на МИР

Сложная обстановка вокруг Крыма, политическая нестабильность, экономические санкции сделали уязвимыми международные системы, в том числе и Маэстро. Чтобы исключить проблемы с платежами и обеспечить российским гражданам полную независимость от политических решений других государств при проведении безналичных рассветов, правительство РФ распорядилось создать собственную процессинговую систему, которая получила название «МИР».

Первые карты начали функционировать в 2015 году. С 1 июля 2017 года все точки продаж, которые принимают безналичную оплату, обязаны без препятствий проводить расчетные операции с пластиком «Мир». За пределами России существуют некоторые ограничения по оплате. Без каких-либо препятствий рассчитаться, используя карту российской платежной системы, можно пока что только в Армении. В настоящее время согласовываются условия приема «Мира» в Таиланде, Турции, странах Евроазиатского Союза, ОАЭ.

Карты Маэстро обслуживаются платежной системой «МастерКард», управление которой находится в США, поэтому оказывать влияние на ее решения из РФ очень сложно. События, произошедшие в 2014 году – яркое тому подтверждение. Держатели пластика международной системы столкнулись с большими сложностями при ее использовании из-за введенных санкций. Чтобы обеспечить безопасность граждан, в том числе и экономическую, было принято решение создать отечественную платежную систему «МИР», в которую переведены все бюджетные выплаты.

Сравнение «МИР» и Маэстро:

  • оплата картой отечественной расчетной системы за пределами РФ ограничена, пластиком Маэстро можно рассчитываться по всему миру без ограничений;
  • система «Мир» абсолютно независима от политической обстановки, Маэстро – наоборот;
  • на карту «Мир» можно получать социальные выплаты без ограничений, на карту Маэстро государственные пособия будут зачисляться только до 2020 года.

Граждане, у которых пенсионная карта Сбербанка Маэстро, не обязаны досрочно заменять свои карты на «МИР». Национальной программой предусмотрен постепенный переход на отечественную систему платежей до 1 июля 2020 года. С 1 июля 2017 года граждане, которые получают государственные пособия, могут получить только социальную или пенсионную карту «МИР». Действующим владельцам Маэстро гарантировано использование пластика без препятствий и обмана до конца срока действия. При очередном перевыпуске они получат карточку «МИР».

Условия и стоимость обслуживания

Пенсионная карта Сбербанка выпускается бесплатно. За ее обслуживание дополнительная плата тоже взиматься не будет. При желании можно подключить дополнительные платные услуги, которые будут предоставляться по льготному тарифу. На остаток денег на карте начисляется годовая процентная ставка в размере 3.5%. Расчеты безналичным способом с использованием пластикового расчетного инструмента проводятся в пределах страны без комиссии. Снять наличные в кассе отделений и в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.

Как начисляются проценты на социальную карту Сбербанка

Большим достоинством предлагаемого банковского продукта считается то, что на остаток средств владельца счета осуществляется начисление 3.5% годовых ежемесячно. Хотя есть одно но: на такой приятный бонус могут рассчитывать только пенсионеры. Другими словами, процент по пенсионной карте Сбербанка не будет начисляться, если ее держатель получает пособие на ребенка, пенсию по инвалидности, выплату по потере кормильца.

При расчете процентов при условии, что средства пролежали на счете меньше, чем один год, процентная ставка делится на 365 дней, умножается на количество дней нахождения денег на пластике. Чтобы самостоятельно рассчитать размер начисления, можно использовать такую формулу: 3,5% = 3,5/100 доли = 0035 доли. Учет средств банком осуществляется со следующего дня после изменения остатка. Проценты выплачиваются каждые три месяца за фактическое количество дней.

Срок действия

Пенсионная карта выпускается на 5 лет. Очередной перевыпуск банковского продукта по окончании срока действия осуществляется бесплатно. В случае утраты пластика или ПИН-кода, при изменении персональных данных клиента проводится досрочный перевыпуск, стоимость которого составляет 30 рублей. Если пенсионная карта, оформленная в Сбербанке, утеряна, повреждена, изношена, финансовое учреждение перевыпускает ее бесплатно.

Лимиты выдачи наличных

Владельцы банковского продукта имеют право без препятствий и ограничений в сутки снимать в банкоматах и кассах Сбербанка 50 тысяч рублей. Лимит снятия наличных в месяц составляет 500 тысяч рублей. Пороговый минимум по карте не установлен. Более детальная информация относительно лимитов выдачи наличных предоставляется сотрудником Сбербанка. Условия снятия денег сверх лимита обсуждается с каждым клиентом в индивидуальном порядке.

Преимущества и возможности пенсионной карты

Пенсионеры и получатели государственных пособий предпочитают выбрать в качестве финансового посредника Сберегательный Банк России не только потому, что финансовое учреждение считается самым надежным в стране, но и предоставляет первоклассный сервис. Кроме того, пенсия на карту Сбербанка всегда приходит своевременно, без задержек. Оформление пластика тоже не занимает много времени и сил. Другие преимущества банковского продукта от Сбербанка:

  • высокий уровень безопасности проведения операций (пластик выпускается с защитным чипом, который исключает несанкционированное снятие средств, повышает защиту от мошенников);
  • возможность пополнения счета через банкоматы и кассы Сбербанка без комиссии (пенсионер может использовать счет как накопительный, поскольку на остаток средств начисляется процент, любые поступления и перечисления на карточку абсолютно бесплатные, пополнять счет можно в любом отделении банка);
  • возможность беспрепятственной оплаты покупок на территории РФ (пластик принимают с 1 июля 2017 года все торговые точки);
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка (снять деньги можно по всей РФ без комиссии);
  • бесплатный перевыпуск (оплатить 30 рублей за перевыпуск придется только, если владелец сменил фамилию, имя, отчество либо потерял ПИН-код);
  • доступные онлайн-сервисы (регистрация в интернет-сервисе осуществляется быстро, чтобы зайти в личный кабинет и получить доступ, нужно ввести пароль авторизации, через онлайн-сервис можно оплачивать услуги ЖКХ, интернет-покупки, осуществлять пополнение мобильного и удаленное управление карточным счетом);
  • льготный «Мобильный банк» (первые два календарных месяца sms-сервис предоставляется бесплатно, далее, чтобы подключить услугу, нужно платить каждый месяц, стоимость смс-информирования составляет 30 рублей);
  • возможность открытия вклада с повышенной процентной ставкой через онлайн-сервис или мобильное приложение;
  • возможность открытия овердрафта со ставкой 40% годовых (услуга помогает оплачивать покупки даже, если на балансе личных средств недостаточно, предусматривает возможность досрочного погашения займа без комиссий и штрафных санкций);
  • доступная бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» (держатель может воспользоваться действующими акциями, получает скидки и бонусы).

Льготный мобильный банк

СМС-сервис помогает взаимодействовать со Сбербанком, не выходя из дома, используя мобильное устройство. Держатель пенсионной карты получает моментальные оповещения об операциях по карточному счету, может совершать платежи и переводы. За пользование услугой держатель льготной социальной карты Сбербанка первые два месяца не платит. Чтобы подключить ее, нужно:

  • найти ближайший банкомат Сбербанка;
  • выбрать в меню пункт «Подключить мобильный банк»;
  • отправить СМС-сообщение с текстом «Справка», на номер 900, чтобы узнать все возможности сервиса.

Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»

Акция помогает держателю пенсионной карты от Сбербанка экономить на покупках и минимизировать свои расходы. При совершении покупок держателю начисляются баллы, которые потом он может поменять на скидки, действующие в разных торговых точках, осуществляющих свою деятельность по всей территории РФ. Подключение к акции осуществляется через терминал или банкомат.

Недостатки карты

К основным минусам пенсионного пластика можно отнести:

  • обслуживание только в филиалах, кассах и банкоматах Сбербанка;
  • совершение операций на международном рынке, использование евро и долларов недоступно;
  • отсутствие кодов безопасности.

Как получить пенсионную карту

Социальный пластик доступен пенсионерам всех регионов страны. Чтобы его получить, нужно:

  • посетить ближайшее отделение Сбербанка, ПФР или МФЦ;
  • предъявить паспорт или любой другой документ, который позволит подтвердить личность;
  • заполнить заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанк;
  • предоставить СНИЛС;
  • подписать договор.

Многие пенсионеры предпочитают взаимодействовать со Сбербанком по получению пенсии, как с наиболее надежным государственным банком страны. Рассмотрим, какие имеет карта Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы, сколько стоит обслуживание карты, преимущества программы Активный возраст, а также, какие карты может оформить пенсионер, кроме социальной.

Пенсионные карты Сбербанка

Пенсионеры в Сбербанке могли оформить любую карту на выбор: МИР, Маэстро или MasterCard. Согласно соответствующему закону, сегодня для перечисления пенсии выдаются только социальные карты МИР. Выпуск карт Маэстро и MasterCard для пенсионеров прекращен.

Maestro/Mastercard

Для лиц, у которых они еще остались на руках, происходит замена пенсионной карты Сбербанка на карту МИР в момент обращения за перевыпуском по причине окончания срока действия или при досрочном (при утрате, смене данных и т.д.).

МИР

Карта МИР наделена всеми плюсами указанных выше продуктов с тем, чтобы смена пластика не повлекла неудобства для клиента, но характеризуется и некоторыми минусами.

На сегодняшний день, для получения социальных выплат, пенсионерам в Сбербанке оформляется лишь карта МИР. Выпуск пенсионной карты Маэстро и Mastercard прекращен.

Плюсы

Начисляемые проценты на остаток пенсионерам на карту Сбербанка выступают основным плюсом продукта. При этом поддерживать какой-то баланс на остатке необходимости нет.

Начисление процентов предусмотрено на социальные выплаты, перечисляемые Пенсионным фондом, службой МВД, Прокуратурой и другими пенсионными органами.

Начисление процентов на остаток осуществляется в размере 3,5% с периодичностью раз в квартал.

К другим плюсам карты для пенсионеров в Сбербанке относятся:

  • Бесплатное использование;
  • Сервис оповещений подключается бесплатно на первые 2 месяца. По их окончании действует льготный тариф – 30 рублей в месяц (для клиентов других категорий услуга стоит 60 рублей);
  • Пенсия поступает на остаток в день ее начисления из ПФ, без задержек;
  • Картой доступно оплачивать в розничных точках и интернете, а также за ЖКХ и иные услуги при помощи сервисов Сбербанка удаленно, бесплатно или с меньшей комиссией;
  • Накопление баллов за покупки с карты в рамках программы Спасибо, которыми можно расплатиться или получить скидку в магазинах и онлайн-площадках партнеров;
  • Владельцу социальной карты МИР доступен сервис Активный возраст.

Пенсионная карта МИР Сбербанка обладает рядом плюсов, в том числе, начислением процентов на остаток по счету

Дополнительными плюсами для пенсионеров в Сбербанке выступают особые тарифы при открытии депозитов. В частности, им предлагают наивысшие проценты, предусмотренные для определенного вида депозита, независимо от величины размещенных средств или поддерживаемого минимального остатка.

Минусы

Рассматривая минусы карты МИР Сбербанка для пенсионеров, стоит выделить отсутствие возможности расплачиваться за пределами страны. Также не предусмотрено снимать деньги за границей, даже в дочерних подразделениях самого Сбербанка.

В отзывах минусом называют платную услугу Мобильного банка, стоимость которого не устраивает пенсионеров, даже несмотря на льготный тариф. Но не стоит забывать о наличии Экономного тарифного плана, который всем предоставляется без взимания абонплаты.

К минусам также относят:

  • нельзя оформить дополнительную карту к счету;
  • платный перевыпуск по причине утраты пластика (30 рублей);
  • платная проверка баланса в банкоматах других учреждений (15 рублей за раз).

Условия и стоимость обслуживания социальной карты МИР

Выпуск и выдача карты происходит без оплаты. Стоимость обслуживания равна 0 рублей.

Срок действия карты МИР составляет 5 лет.По окончании этого периода происходит плановый перевыпуск, за который оплата не взимается.Условия дебетовой карты МИР, на которую производят замену всех прочих карт, предусмотренных для получения социальных выплат пенсионерами

Помимо уже упомянутых, карте присущи такие условия обслуживания:

  • лимит выдачи наличных: 50 рублей в сутки, 0,5 млн. – в месяц;
  • комиссия за выдачу наличных: 0% при использовании банкомата Сбербанка, 1% — в сторонних аппаратах;
  • снятие денег сверх лимита – только в отделении, с доплатой 0,5% на сумму превышения;
  • пополнение счета карты наличными через кассу или банкомат: без комиссии.

Как получить карту пенсионеру с начислением процентов на остаток

Инструкция, как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка, упрощена, чтобы сделать процедуру более комфортной.

Сегодня обратиться за выпуском пенсионной карты МИР могут лица, отвечающие определенным требованиям:

  • гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства, имеющий по закону право на пенсию;
  • наличие регистрации постоянного или временного характера.

В отделении Сбербанка

Оформить пенсионную карту МИР для получения социальных выплат можно в отделении Сбербанка

Вначале требуется подать заявление в отделении согласно месту регистрации, чтобы получить карту Сбербанка.

Нужно предъявить удостоверение личности и пенсионное (или документ, подтверждающий статус пенсионера). Срок производства пластика составляет порядка 7-10 дней. О готовности продукта клиента оповестят отдельно.

Заказать онлайн

Второй способ, чтобы получить карточку – это дополнительный плюс Сбербанка, так как он позволяет заказать ее онлайн. Достаточно зайти на веб-сайте в раздел Социальная карта для пенсионеров, где также можно почитать условия пользования, и опуститься вниз страницы.

Здесь расположена форма онлайн заявки, в которой нужно указать:

  • личные данные;
  • фамилия латинскими буквами (для печати на карте);
  • контакты;
  • паспортные сведения;
  • адрес, место регистрации.

Карту для пенсионеров в Сбербанке возможно заказать онлайн, заполнив специальную форму на сайте

Отослав форму, следует обождать СМС или звонка сотрудника о приеме заявки. Заявителя пригласят в офис, когда социальная карта Сбербанка для пенсионера будет готова.

Как пенсионеру перевести пенсию на карту МИР

Если у вас уже есть карта, например Маэстро, на которую перечисляются пенсионные выплаты, и вы хотите пока пользоваться ей — пожалуйста, продолжайте.

Карты Сбербанка для пенсионеровДебетовая карта

Вы получите бесплатно новую карту, на которую уже сделан перевод пенсии:

  • Когда потеряете/повредите свою и потребуется перевыпуск. Выпустят уже национальную, но с теми же подключенными услугами, остатком и тем же счетом. Т.е. для вас ничего не изменится.
  • Когда кончится срок действия карты (он обозначается обычно так 07/18 — значит карта действительна до июля 2018 года) — автоматически Сбербанк выпустит карту нового образца.

Если вы захотели ускорить процесс и заказали карту самостоятельно, то требует перевести на её счет выплату пенсии, для чего необходимо написать заявление и подать его удобным способом:

  • Отделение Сбербанка;
  • ПФР;
  • МФЦ.

Как отказаться от карты МИР

От чего можно отказаться:

  • От Сбербанка. Если по каким-то причинам вас не устраивает сам банк, то вы вправе завести пенсионную карту в любом другом, который эмитирует карты МИР. На официальном сайте платежной системы указано 147 банков, выпускающих карту (ст. 136 ТК РФ).
  • От карты. Вы не хотите получать пенсию или иные выплаты на карту МИР, или вы всегда получали деньги — наличными или на счет. В этом случае принудительно пользоваться картой Мир вас не заставляют, вы можете выбрать привычный для себя способ.

Сопоставив плюсы и минусы карты МИР, некоторые желают отказаться от нее в пользу карт международного формата, наделенных большими возможностями.

На сегодня нет вариантов получения пенсии на карту и отказаться от системы МИР. Обусловлено это требованием закона, регламентирующим перевод бюджетных выплат на карты национальной системы.

Госслужащих в первом полугодии 2018 года в принудительном порядке переводят на данный продукт, а для пенсионеров четких рамок не установлено. Для них замена производится планово до 2020 года: в момент первого оформления или при перевыпуске имеющейся карты (планового или по собственному желанию).

Отказаться от замены карты на национальную платежную невозможно, но никто не мешает получить любую дебетовую или кредитную карту удобного для вас банка, которой можно расплачиваться и за границей. На нее можно самостоятельно выполнять перевод любой суммы с социальной карточки. За перечисления между своими картами комиссия не взимается (если обе карты Сбербанка).

Как пользоваться пенсионной картой Сбербанка

Карта для пенсионеров ничем не отличается от стандартных дебетовых и позволяет выполнять все стандартные процедуры:

  • пополнить;
  • перевести средства частным лицам и компаниям;
  • оплатить товары и услуги лично или онлайн;
  • снять наличные.

Пополнить карту

Чтобы пополнить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, можно выбрать любой удобный вариант:

  • Внести деньги в кассе Сбербанка. Требуется назвать номер карты или счета, подтвердив свои полномочия паспортом.
  • Пополнить через терминал или банкомат.
  • Перевести с другой карты Сбербанка посредством Сбербанк Онлайн, Мобильного банка или банкомата.
  • Перевести с карты стороннего эмитента через его интернет-банк.

Способы, с помощью которых можно пополнить пенсионную карту МИР Сбербанка

Если отказаться от сторонних ресурсов и использовать сервисы и инструменты Сбербанка, пополнение остатка происходит без доплаты.

Отправить перевод

Чтобы отправить перевод на пенсионную карту, можно воспользоваться вышеперечисленными способами:

  • Сбербанк Онлайн. Зайти в Платежи и переводы – на свою карту. Указать карточку для списания и зачисления средств, а также сумму операции.
  • Мобильный банк. Составить сообщение: ПЕРЕВОД, 4 крайних цифры номера карты списания, 4 знака карты для внесения, сумма. Отослать на 900.
  • Банкомат. Вставить карту, с которой нужно отправить деньги. Зайти в Переводы, записать номер карты для получения и величину.

Комиссия не взимается. Зачисление происходит мгновенно или в течение нескольких минут, реже – до суток.

Если перевод на пенсионную карту Сбербанка нужно отправить с карты другого учреждения, можно использовать его интернет-банк и другие предлагаемые учреждением инструменты. Плата за перечисление составляет порядка 1% — но уточните конкретные значения для вашей ситуации.

Сервис Активный возраст

Все держатели социальных карт для пенсионеров могут использовать инструменты и сервисы Активный возраст.

Карта Сбербанка Активный возраст предоставляет привилегии при оформлении вкладов, Сберегательных счетов, ипотеки и некоторых иных продуктов Сбербанка, о чем мы уже упоминали раннее.

Курсы

На сайте Сбербанка https://sberbankaktivno.ru также можно пройти курсы, которые помогут найти себя, избавиться от волнений и тревог, вызванных сменой образа жизни, настроить отношения с близкими и получать удовольствие при выходе на отдых.

Курсы предоставляются онлайн в виде статей, видео и упражнений. Пройти полный курс смогут только держатели карт MasterCard, для чего потребуется ввести ее номер в соответствующем окне.

Также можно попробовать пробный курс без наличия карточки. При этом доступ к информации не ограничен в течение 10 дней.

Здоровье

В разделе Здоровье владельцам пенсионных карт Сбербанка предлагают записаться к специалисту, основываясь на его рейтинге и отзывах.

Поиск можно осуществить по населенному пункту, категории врача, стоимости приема и другим важным аспектам. Чтобы записаться, достаточно указать свое имя и телефон в бланке. Получив звонок, останется только оговорить удобное время для посещения специалиста.

Воспользуйтесь сервисом Активный возраст для держателей карт Сбербанка, чтобы найти нужного медицинского специалиста и записаться к нему на прием

Также здесь предлагают сервис, который поможет выявить необходимого специалиста, основываясь на указанных пользователем симптомах. Пользоваться инструментом могут только владельцы карт MasterCard (доступ по номеру).

Прочие дебетовые и кредитные карты для пенсионеров

Помимо карты для получения пенсии, пенсионер вправе оформить любую имеющуюся в ассортименте карту Сбербанка или несколько, при необходимости.

Карты Сбербанка для пенсионеровДебетовая карта

Предлагаемые карты Сбербанка для пенсионеров различаются по статусу, типу и дополнительным возможностям:

  • Кредитные, дебетовые.
  • MasterCard, Visa, МИР.
  • Классические, золотые, премиальные.
  • Аэрофлот Сбербанк: для начисления милей за совершенные по карте платежи. Мили можно использовать для покупки билетов, повышать статус обслуживания в аэропортах и др.
  • Подари жизнь: для участия в благотворительности.

Также пенсионеру могут предложить карту с предодобренным кредитным лимитом, который рассчитывается индивидуально, исходя из величин его поступлений.

Карта Сбербанка для пенсионеров имеет свои плюсы и минусы, но надежна для начисления пенсии. Отказаться от нее или выбрать другую можно, но с большими ограничениями. В Сбербанке карта для пенсионеров с начислением процентов имеет бесплатное обслуживание, а также предоставляет ряд привилегий: депозиты с максимальными процентами, ипотека по удобной ставке и др. Дополнительные преимущества предоставляет сервис Сбербанка Активный возраст. Главный минус карты МИР состоит в ограничении использования за границей.

Подробно о пенсии на карту Сбербанка

В настоящее время пенсионеры все чаще переходят на использование банковских карт для получения пенсионных выплат. Предпочтение в сотрудничестве отдают тем организациям, которые являются государственными банками. К примеру, это Сбербанк.

Формы выплаты пенсии

Когда гражданину назначают пенсионное обеспечение, он может выбрать способ получения денежных средств.

Предусматривается несколько вариантов:

  • получение при обращении в почтовое отделение;
  • доставка денег почтальоном;
  • перечисление средств на карту, открытую в банковской организации.

Также существует способ получения пенсии при использовании доверенности. В этом случае средства могут быть выданы любому лицу, на чье имя оформлен рассматриваемый акт. Обязательным требованием выступает заверение в нотариальной конторе. Получатель выбирает способ по собственному усмотрению.

Пенсия на карту сбербанка

Часто пенсионеры выбирают Сбербанк для получения пенсионных отчислений. Это связано с тем, что данный банк является надежным и крупным, обладающий большим числом банкоматов и офисов. Данные преимущества привлекают большинство клиентов.

Этот способ получения денежных средств имеет свои плюсы и минусы, о чем будет описано ниже. У граждан, которым пенсия выплачивается другим методом, есть возможность написать заявление и изменить форму выплаты. Обращаться в данном случае необходимо в отделение пенсионного органа по месту проживания получателя.

До 2018 года лица, вышедшие на заслуженный отдых, могли получать средства от ПФР на любую карту, которая открыта в банковской организации. Затем произошли изменения действующих правил. С 2018 года предусматривается возможность перечисления пенсий и других выплат для граждан всей страны на карты социального типа МИР.

Это говорит о том, что платежные системы Мастеркард, Маэстро не используются в настоящее время для получения пенсии и других пособий. Карты указанных разновидностей перестали выпускаться для пенсионеров.

Maestro и MasterCard

Если у гражданина на руках осталась карточка Маэстро, выданная ранее Сбербанком, он имеет право обратиться в отделение указанной банковской организации и произвести замену на карту МИР.

Причиной смены карточки может выступать завершение периода действия банковского продукта или смена данных и т.п.

Мир

Использование рассматриваемой разновидности карточки предусматривает в себе все положительные моменты, которые существуют для продуктов Сбербанка. Однако, есть и определенные минусы, но их немного.

Необходимо указать на условия оформления данной карты. Выдача производится на безвозмездной основе, пенсионерам не требуется оплачивать годовое обслуживание. Карта считается действительной на протяжении пятилетнего периода, что составляет больше, что аналогичный период по картам Мастеркард.

Сбербанк предусматривает, что после завершения срока действия этой карточки гражданину выдается новая, при этом платить за нее также не требуется.

Плюсы и минусы получения выплат на пенсионную карту

Как ранее уже было указано, банковский продукт МИР от Сбербанка, обладает определенными положительными и отрицательными моментами. К

К числу плюсов относится:

  1. Возможность начисления процентов на средства, которые остались на счету пенсионера. В этом случае на гражданина не ложится обязанность относительно поддержания определенного остатка на карточке. Получить проценты могут только те лица, кто является получателем пенсии, перечислений, сделанных органами прокуратуры или МВД. Начисление производится один раз за квартальный период, при этом применяется коэффициент в размере 3,5%.
  2. Использование карточкой осуществляется бесплатно.
  3. Возможность бесплатного пользования сервисом оповещений. Однако, банк устанавливает ограниченный срок такого использования – пара месяцев. Когда этот период завершится, то для льготников сумма платежа в месяц составляет 30 рублей, остальным гражданам придется платить по 60 рублей.
  4. Поступление средств в день начисления. Задержек не происходит.
  5. Возможность оплаты при использовании карты в магазинах и разных интернет-ресурсах. Кроме того, пенсионер может воспользоваться услугами онлайн-банкинга для оплаты разных услуг, к примеру, внести оплату за коммуналку.
  6. Система накопления бонусных баллов за использование карты для расчетов за покупки.
  7. Использование сервиса Активный возраст.

Также к числу плюсов можно отнести то, что пенсионеры обладают правом использования льготных тарифов при открытии депозитного счета. Это проявляется в установлении повышенных процентов, вне зависимости от того, какая сумма размещена у гражданина на счету.

Далее нужно рассмотреть минусы карты МИР.

Отрицательные моменты использования данного продукта заключаются в том, что:

  1. Пенсионер не может совершать платежные операции при использовании данной карты при выезде за пределы страны. Кроме того, не удастся снять средства с этой карты за границей, что касается и подразделений Сбербанка.
  2. Требуется платить за услугу Мобильного банка. Однако, банк дает возможность пользоваться экономным тарифом, предусматривающим сокращенный объем оплаты.
  3. Не удастся оформить дополнительную карточку для счета.

Также отрицательным моментом выступает возмездная проверка баланса при использовании банкомата другого банка. Платить приходится порядка 15 рублей за предоставление информации.

Какого числа приходит пенсия на карту

В данном случае нужно принимать во внимание, что ответственность за зачисления средств несут не сотрудники Сбербанка, а управление пенсионного органа. Не установлено определенное число для получения пенсий на территории всей страны. Это говорит о том, что жителю конкретно взятого региона требуется обратиться в УПФР и уточнить сроки начисления пенсионных пособий.

Сделать это можно в момент, когда человек просит перевести пенсию на карточку. Однако, самым простым методом получения информации выступает звонок на горячую линию пенсионного органа. Использовать нужно телефон: 8-800-77-55-445.

Оказывать влияние на сроки получения пенсии могут:

  • местность проживания;
  • регион регистрации;
  • район города.

В Пенсионном фонде разработан равномерный график перечисления пенсий. Это сделано для того, чтобы не возникало коллапса. Однако, пенсионеры в одном районе получают выплаты в одну дату. Иногда отделения банка публикуют графики зачисления пенсий. К примеру, жителям Санкт-Петербурга перечисления поступают с 20 по 22 число.

Когда эта дата выпадает на день, отнесенный к числу праздничных или выходных, пенсионер получает деньги раньше.

Бывают ли задержки и что с этим делать

Как уже было отмечено, данный способ получения пенсий имеет плюсом то, что не происходит задержек во время перечисления пособий. Если ПФР выделяет средства пенсионерам 20 числа, то на карту они поступают в этот же день.

Ситуации, когда задерживают выплату, с точки зрения отдельно взятого гражданина, — при наличии перехода с одного метода получения на другой. Это связано с тем, что для этих методов могут устанавливаться разные сроки перечисления средств. К примеру, домой деньги приносили 5 числа, а на карту они перечисляются 10.

В этой ситуации сроки получения пенсии сдвигаются. Сделать с этим ничего не удастся. После того, как гражданин привыкнет к новой дате получения пенсии, все встанет на свои места.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка

Если гражданин хочет оформить и при этом у него есть карточка Маэстро, то изначально перечисления могут быть произведены на нее.

В дальнейшем это лицо получает карту, открытую в системе МИР, куда уже переведены пенсионные средства:

  1. Если карта, используемая ранее повреждена или утрачена человеком. Тогда необходимо сделать перевыпуск пластика. Гражданину в банке выдадут национальную карточку, к которой подключены все услуги и с наличием денег на счете. Это говорит о том, что для получателя пенсии не произойдет никаких изменений.
  2. При завершении периода действия карточки. Он отражается на пластике в формате 00/00. Получателю будет выдан продукт нового образца.

Также у человека есть возможность ускорить процедуру получения новой карточки и перевода на нее средств. Для этого изначально требуется обратиться в отделение банка и заказать карту МИР, после того, как она будет получена, пишут заявление на перечисление пенсии на новый счет.

Предусматриваются такие способы подачи заявления:

  • обращение в отделение пенсионного органа;
  • через сайт Госуслуг или при обращении в МФЦ.

Можно ли отказаться от перечислений на карту и получать на почте или на дом

Человек в любой момент имеет право отказаться. Отказ может касаться:

  1. Использования услуг Сбербанка. Это происходит в ситуации, когда услуги банка не устраивают гражданина. Тогда он переводит пенсию в другой банк. Обратиться за новой картой следует в организацию, выпускающую карты системы МИР.
  2. От самой карточки. В этом случае гражданин хочет, чтобы средства ему перечислялись на сберкнижку или приносили домой. Для этого нужно сформировать соответствующее заявление и передать в пенсионный орган.

Обратить внимание стоит на то, что отказаться от использования системы МИР в пользу другого банковской продукта не получится. Среди карт это единственный вариант, куда могут перечисляться пенсии.

Таким образом, многие пенсионеры в настоящее время пользуются услугами Сбербанка для получения пособий. Это связано с тем, что данная организация надежна и предусматривает специальные программы для данной категории лиц.

Полезное видео

Подробнее о сроках перечисления пенсии на карту Сбербанка в видео:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *