Сбербанк России кредиты малому бизнесу

Содержание

Как малому бизнесу взять кредит на льготных условиях

  • Расчётный счёт Начало бизнеса,Открыть расчётный счёт,Тарифы и условия обслуживания,Специальные банковские счета,…
      Начало бизнесаНачать бизнес со СбербанкомПодготовить документы для регистрации ООО и ИПЗарегистрировать бизнес и открыть счёт онлайнОнлайн открытие счёта ИПСоветы начинающему бизнесуОткрыть расчётный счётТарифы и условия обслуживанияСпециальные банковские счетаЗарплатный проектАкции и предложенияКаталог франшизКаталог готового бизнеса
  • Кредиты для бизнеса Кредиты для бизнеса,Кредитная бизнес-карта,Лизинг,Банковская гарантия,…
      Кредиты для бизнесаКредитная бизнес-картаЛизингБанковская гарантияФакторингОнлайн-кредит для бизнесаМикрозаймы
  • Приём платежей Эквайринг — приём оплаты по картам,Плати QR — приём оплаты без терминала,Онлайн-касса «Эвотор»,Приём платежей через сеть Сбербанка,…
      Эквайринг — приём оплаты по картамПлати QR — приём оплаты без терминалаОнлайн-касса «Эвотор»Приём платежей через сеть СбербанкаБиллинг для компаний ЖКХ
  • Бизнес-карты Бизнес-карты,Программа «Бизнес-кешбэк»,Страхование бизнес-карты,Партнёры по кредитной бизнес-карте…
      Бизнес-картыДебетоваяКредитнаяПремиальная MastercardПремиальная VisaМоментальнаяЦифровая› Выбрать и заказать картуПрограмма «Бизнес-кешбэк»Страхование бизнес-картыПартнёры по кредитной бизнес-карте
  • Сервисы и услуги ВЭД и валютный контроль,Внесение наличных,Инвестиции,Депозиты и векселя,…
      ВЭД и валютный контрольВнесение наличныхИнкассацияСамоинкассацияИнвестицииБрокерские услугиВалютно-обменные операцииДепозиты и векселяДепозитарное обслуживаниеСбербанк Бизнес ОнлайнСервисы для бизнесаБухгалтерияУправление торговлей и складомПроверка контрагентаЛичный юристЭлектронный документооборотЭлектронная подпись› Все сервисы для бизнесаУдостоверяющий центр ПАО Сбербанк
  • Помощь и поддержка Инструкции и обучение,Господдержка малого бизнеса,Полезное,Блог «Просто про бизнес»,…
      Инструкции и обучениеПомощь по Сбербанк Бизнес ОнлайнОткрытие расчётного счётаКредиты для бизнесаБизнес-картыЭквайринг — приём платежей по картамОнлайн-касса «Эвотор»Самоинкассация› Все материалыГосподдержка малого бизнесаПолезноеКак избежать ограничения операций по счётуОнлайн-проверка статуса исполнительного документаАресты и взысканияБлог «Просто про бизнес»Связаться с банком
  • Блог Просто про бизнес…
      Просто про бизнесНачало бизнесаКлиенты и прибыльНалогиПо законуУроки бизнесаКейсыСамозанятые

Подберите удобный для себя тариф РКО

Сбербанк входит в ТОП -3 кредитных организаций РФ, активно поддерживающих малый и средний бизнес. Разнообразие программ, возможность получить заемные средства по минимальному пакету документов, демократичные тарифы располагают к долгосрочному сотрудничеству.

Условия кредитования в Сбербанке

Кредитование малого бизнеса и ИП — приоритетное направление деятельности крупнейшего банка страны. Абсолютно прозрачные условия и гибкая система ценообразования привлекают потенциальных заемщиков. Однако, кредитор готов сотрудничать далеко не с каждым соискателем, поскольку особое внимание уделяет качеству кредитного портфеля.

Потенциальный заемщик должен соответствовать минимальным требованиям, а именно:

  • наличие российского гражданства у учредителей;
  • отсутствие убытков за отчетный период (квартал, год);
  • отсутствие действующих исполнительных производств, претензий налоговых органов;
  • срок ведения деятельности — не менее 12 месяцев с момента регистрации (для отдельных продуктов возможно снижение срока до 6 месяцев).

Все кредитные продукты можно разделить на 2 большие группы: фабрика и конвейер. (таблица 1). Фабрика — это направление финансирования ООО и ИП с годовой выручкой до 60 млн. рублей. Для него характерен минимальный пакет документов и быстрые сроки рассмотрения заявки. Конвейер — это технология предоставления заемных средств клиентам с выручкой от 60 до 400 млн. рублей в год. По этому направлению предусмотрена более низкая процентная ставка.

С полной линейкой продуктов для ИП, микро — и малого бизнеса можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка.

Таблица 1. – Основная кредитная линейка

Наименование продукта Минимальная сумма, тыс. руб. Максимальная сумма, тыс. рубл. Годовой процент, % Цель кредитования Дополнительные условия
Программа «Кредитная фабрика»
«Доверие» 100 3000 (для клиентов, не имеющих кредитной истории, — 1000) 17 – 18,5 Любая Требуется поручительство (для ИП — близкого родственника, для ООО — близкого родственника собственника бизнеса)
Экспресс-овердрафт 100 3000 15,5 Покрытие кассовых разрывов Продукт доступен лишь для заемщиков, годовая выручка которых не превышает 60 млн. рублей.
Экспресс под залог 300 5000 16 — 19 Любая Предоставление ликвидной недвижности или оборудования в залог
Кредитный конвейер
Бизнес-оборот 150 3000 (свыше 3-х миллионов предоставляются заемные средства на погашение финансовых обязательств перед другими банками) 13,8 – 16,5 Пополнение оборотных средств Требуется поручительство собственника бизнеса или физического лица (для ИП) или залог недвижимого имущества
Бизнес-овердрафт 200 17000 12,73 Устранение кассовых разрывов За открытие лимита взимается плата в размере 1,2% от суммы заимствования, минимум 8,5 тысяч рублей, максимум — 60 тыс. рублей
Бизнес-инвест 150 ограничена лишь финансовыми возможностями заемщика 11,8 – 15,5 Расширение бизнеса, приобретение имущества, строительство, финансирование нового направления Возможно рефинансирование займов сторонних банков и лизинговых компаний, предоставляется отсрочка по уплате основного долга
Бизнес-недвижимость 150 ограничена лишь финансовыми возможностями заемщика 11,8 – 15,5 Приобретение коммерческой недвижимости Возможно оформление под залог приобретаемого имущества
Бизнес-доверие 100 5000 15,5 – 17,5 Любая Поручительство физического лица
Бизнес-проект 2500 200000 11,8 – 14,5 Расширение бизнеса, модернизация производства, выход на новое направление Поручительство частного или юридического лица; предоставление отсрочки по основному долгу до запуска проекта

Полезно знать! В 2017 году Сбербанк запустил индивидуальные ценовые условия, позволяющие заемщикам получить заемные деньги на нерыночных условиях. Программа действует при оформлении заимствования на сумму от 5 млн. рублей. При принятии решения об установлении процентной ставки учитывается глубина взаимоотношений с банком (количество имеющихся продуктов: бизнес-карт, страховых программ, зарплатного проекта, торгового эквайринга и т.д.). Стало очевидно, что кредитование малого бизнеса в России набирает обороты, и Сбербанк по прежнему лидер в этой финансовой сфере.

Лучший банк кредитования малого бизнеса!

Прирост кредитования Сбербанком малого бизнеса за первые шесть месяцев 2017 года составил 6%. Руководитель Сбербанка Герман Греф на встрече с президентом России Владимиром Путиным подтвердил «2017 год будет лучше для банков, чем предыдущий, и доля Сбербанка в нем составит от 40 до 50%».

Кредит малому бизнесу — цели кредитования

Корпоративный кредит в Сбербанке может быть предоставлен на различные цели:

  • покрытие кассовых разрывов;
  • модернизация производства;
  • пополнение оборотных активов;
  • приобретение коммерческой недвижимости;
  • покупка транспорта и спецтехники и другие.

Банк настороженно относится к стартапам, поэтому взять бизнес кредит на развитие предприятия в нем не получится. Однако, кредитор достаточно лояльно финансирует открытие новых направлений действующими прибыльными предприятиями.

В целом, программы кредитования малого бизнеса в Сбербанке в 2017 году можно разделить на 2 группы: целевые и бесцелевые. Первые предназначены для приобретения конкретного продукта или финансирования конкретного направления. Заемщик должен отчитаться перед кредитором о целесообразности расходования полученных денег в сроки, установленные договором. Бесцелевые займы могут быть израсходованы на усмотрение клиента.

Режимы кредитования

При кредитовании малого и среднего бизнеса в России Сбербанк реализует различные варианты предоставления заемных средств, что позволяет каждому клиенту, в зависимости от специфики хозяйственной деятельности, найти наиболее оптимальный вариант.

Для малого бизнеса Сбербанк предлагает следующие режимы кредитования:

  1. Кредит. Предусматривает перечисление всей суммы займа на расчетный счет ИП или ООО. В этом случае проценты начисляются на всю ссудную задолженность, независимо от того воспользовался клиент заемными средствами или нет.
  2. Кредитная линия (ВКЛ, НКЛ, рамочная). ВКЛ имеет период доступности, по истечение которого деньги не предоставляются. После погашения выборки лимит возобновляется. При НКЛ проценты начисляются на остаток ссудной задолженности, а неиспользованный лимит облагается платой. При рамочном варианте заемные средства предоставляются по отдельно заключаемым договорам в рамках установленного лимита.
  3. Овердрафт. Это финансирование расчетного счета. Идеально подходит для торговых предприятий. При поступлении выручки или прочих перечислений на расчетный счет овердрафт автоматически списывается, что позволяет экономить на процентах.

Этапы кредитования малого бизнеса

>

Соискатели могут подать заявку на кредит непосредственно в секторе продаж малому бизнесу или через систему СББОЛ. Если в ходе обзвона клиентской базы операторы выявят потребность в заемных средствах, то передадут информацию в кредитующее подразделение банка и менеджеру, за которым закреплен клиент.

Процесс получения заемных денег включает следующие этапы:

  1. Консультация. Подбор кредитного продукта, предоставление информации по условиям получения заимствования.
  2. Сбор документов. По технологии «Кредитная фабрика» требуется минимальный пакет документов (регистрационные документы, финансовая отчетность за отчетный период с квитанцией о приеме ее ИФНС, СРО (при необходимости), лицензия (для лицензируемых видов деятельности), паспорт ЛПР). Технология «Конвейер» предусматривает расширенный финансовый анализ деятельности соискателя, поэтому список документов расширяется.
  3. Анализ предоставленной информации, структурирование сделки. Аналитики, совместно с представителями безопасности, залоговой службы проверяют юридическую чистоту сделки и рассчитывают рейтинг заемщика. По «фабричным» продуктам полный анализ проводит клиентский менеджер.
  4. Предоставление информации по сделке в службу андеррайтинга. Специалисты оценивают рискованность сделки, платежеспособность и благонадежность заемщика. По полученным сведениям предоставляется решение по заявке.
  5. Заключение договора. Кредитный договор подписывается в банковском офисе. При сумме сделки свыше 5 млн. рублей при оформлении договорных отношений должен присутствовать специалист службы безопасности.

Полезно знать! В некоторых случаях одобрение по сделке осуществляется через кредитный комитет. Он состоит из клиентского менеджера, за которым закреплен соискатель, начальника управления продаж бизнеса, аналитика и андеррайтеров. Положительное решение принимается большинством голосов.

  1. Зачисление средств. По бесцелевым продуктам деньги поступают на расчетный счет после обработки заявки БЭК-офисом. По целевым займам деньги предоставляются лишь по распоряжению строго установленной формы.

Увеличение объемов кредитования малому бизнесу — Видео

Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ)

Вход в систему Сбербанк для малого бизнеса осуществляется по адресу: https://sbi.sberbank.ru:9443/ic/login.zhtml. Для авторизации необходимо ввести логин и пароль. Эти идентификационные сведения предоставляются клиенту в момент открытия расчетного счета. В дальнейшем логин может быть заменен по заявлению, а пароль — через настройки в личном кабинете.

Система позволяет дистанционно управлять расчетным счетом, а также подать заявку на кредит. С июля 2017 года в личном кабинете «Сбербанк бизнес онлайн» доступна опция полного или частичного досрочного погашения ссудной задолженности. Достаточно ввести сумму погашения и нажать «Обработать». Списание средств в счет частичного погашения долга осуществляется в плановую дату платежа, полного — в любую дату. Подробнее об услуге можно узнать на горячей линии Сбербанка.

Сбербанк является крупнейшим игроком, активно сотрудничающим с малым бизнесом. Его условия по кредитным продуктам признаны лучшими на отечественном рынке (по данным banki.ru). Банк активно поддерживает действующие предприятия и ИП, предоставляя им демократичные и лояльные условия. Пакет документов для оформления заимствований, по сравнению с другими игроками, нельзя назвать минимальным, особенно по технологии «Кредитный конвейер».

Смарт кредит Сбербанк — внедрение новых технологий кредитования

© Фото — Герман Греф

Сбербанк постоянно внедряет новые принципы и подходы в поддержке малого и микро бизнеса в России. Одним из нововведений стал запуск программы смарт-кредитования бизнеса. Итак, что такое Смарт-кредит? В рамках данной программы клиенту, у которого есть движение средств по счету в банке, может быть предодобрен кредит. Размер, ставка и сроки займа рассчитываются исходя из анализа оборотов расчетного счета. Преимуществом данной услуги считается то, что процесс подачи заявки и загрузка средств может быть реализована практически за один день. Программой уже воспользовалось множество фирм, которые высоко оценили ее качество.

Некоторые показатели банка на 1 сентября 2017 года!

Нетто-активы Сбербанка — 23.337 млрд рублей (лидер в России), объем капитала (по требованиям ЦБ РФ) — 3.473 млрд, кредитный портфель — 15.554. млрд, обязательства перед населением — 11.429 млрд.

ПАО Сбербанк аккредитован Акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) в качестве уполномоченного банка для участия в Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (Программа).

Программа является государственным механизмом финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (субъекты МСП) и реализуется Корпорацией МСП в рамках взаимодействия с Банком России.

Предоставление льготных кредитов в рамках Программы открывает значительные возможности в обеспечении доступности долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования для малого и среднего бизнеса при реализации значимых проектов приоритетных отраслей.

Программа предусматривает предоставление кредитов субъектам МСП на следующих льготных условиях:

Сумма кредита: от 10 млн. руб. до 1 млрд. рублей включительно;

Цель кредитования: приобретение основных средств, модернизация и реконструкция производства, запуск новых проектов, а также для пополнения оборотных средств по следующим приоритетным отраслям:

  • сельское хозяйство и (или) предоставление услуг в этой области;
  • обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов;
  • первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственных продуктов;
  • производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
  • строительство;
  • транспорт;
  • связь;

Процентная ставка: размер ставки снижен и ограничен на уровне 10,6% для субъектов малого предпринимательства и 9,6% для субъектов среднего предпринимательства. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Срок кредита: в соответствии с условиями выбранного кредитного продукта;

Срок льготного фондирования по указанным ставкам: до 3-х лет.

Обеспечение: в соответствии с условиями выбранного кредитного продукта. В том числе по кредитам в рамках Программы возможно привлечение независимой гарантии «Корпорация МСП».

Требования к клиентам и сделкам, предъявляемые в дополнение к требованиям Корпорации МСП со стороны ПАО Сбербанк, определяются на индивидуальной основе в зависимости от финансового состояния заемщика.
Подробную информацию об полных условиях кредитования субъектов МСП в рамках Программы, а также приоритетных отраслях кредитования в рамках Программы можно получить на официальном сайте Корпорация МСП по адресу http://corpmsp.ru/ (http://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/)

Кредит для бизнеса от Сбербанка становится все более популярным инструментом, позволяющим получить средства для решения поставленных задач. Для удобства предпринимателей разработано несколько основных программ кредитования, которые имеют привлекательные условия. Это позволяет подобрать наиболее благоприятный вариант, ориентируясь на существующие потребности и возможности. Необходимо тщательно ознакомиться со всеми представленными вариантами.

Программы и условия кредитования

Специальная линейка предложений рассчитана на ИП и предприятия, которые должны соответствовать определенным требованиям.

Нецелевые кредиты

Данная категория кредитных продуктов включает в себя варианты, предоставляющие большие возможности для успешного развития бизнеса.

Доверие

Кредит доступен индивидуальным предпринимателям, малому и среднему бизнесу. Особенность этого продукта заключается в том, что программа позволяет получить денежные средства для решения поставленных задач в предельно сжатые сроки. Для оформления кредита не требуется залог.

Бизнес-Доверие

Это предложение предоставляет расширенные возможности для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. В зависимости от сферы деятельности предприятия или ИП существуют следующие возможности получения средств:

  1. Без залога. Дополнительно не требуется подтверждать целевое использование. Этот продукт предоставляется преимущественно заемщикам, которые входят в ограниченный сегмент «Макро-бизнеса» и занимаются транспортными услугами.
  2. С залогом. Для получения задействован упрощенный анализ хозяйственной деятельности предприятия. Подтверждение расходования кредитных средств имеет простой порядок, что избавляет от многих бюрократических проволочек.

Для представленных типов кредитов необходимо наличие поручителя, поэтому требуется индивидуальная оценка существующих условий.

Экспресс под залог

Кредит актуален для индивидуальных предпринимателей и малых предприятий, которые имеют годовую выручку до 60 мл. рублей. Такое предложение позволяет бизнесу получить средства на развитие по упрощенной схеме. В качестве залога рассматривается недвижимое имущество или оборудование. Одним из преимуществ этого предложения является отсутствие необходимости подтверждать целевое использование полученных средств.

Пополнение оборотных средств

В данную линейку входят кредиты малому бизнесу на текущие расходы и реализацию бизнес-планов.

Бизнес-Контракт

Это особое предложение для ИП и компаний-резидентов РФ, позволяющее получить средства при реализации заключенных государственных, экспортных и внутренних контрактов. В зависимости от условий кредит дает возможность привлекать до 70-80% от общей суммы существующего контракта. К тому же это предложение позволяет выполнить рефинансирование ранее взятых на себя обязательств перед другими банками. Основное преимущество заключается в том, что погашение основной суммы долга рассчитано с учетом поступления оплаты от заказчика.

Бизнес-Оборот

Предложение рассчитано на индивидуальных предпринимателей и малые предприятия, которые имеют годовую выручку до 400 млн. рублей. Взять кредит можно для реализации различных бизнес-задач. В этот перечень входит:

  • Пополнение товарных запасов.
  • Закупка сырья или полуфабрикатов, необходимых для бесперебойного производства.
  • Осуществление текущих расходов.
  • Формирование гарантийного взноса при участии в тендерах на специальной торговой площадке Сбербанка.
  • Полученные денежные средства могут быть направлены на погашение кредитов перед другими банками.

Широкий круг предоставляемых возможностей позволяет организовывать полноценную работу предприятия, а также решать множество других финансовых задач.

Экспресс-Овердрафт

При недостаточном количестве оборотных средств на расчетном счете именно данное предложение обеспечивает выполнение срочных платежей. Кредит ограничен единой процентной ставкой. Для получения кредита не потребуется предоставление залогового имущества. Действия по кредиту можно совершать через онлайн-систему интернет-банка для бизнеса.

Бизнес-Овердрафт

Кредит доступен для ИП и небольших предприятий, которые имеют годовую выручку до 400 млн. рублей. Такое предложение имеет непосредственную привязку к счетам предпринимателей, открытым в Сбербанке. Для расчета предоставляемой суммы осуществляется анализ оборотных средств по счетам в разных финансово-кредитных организациях.

Приобретение транспорта, оборудования, недвижимости

Особая линейка программ рассчитана на непосредственное развитие бизнеса.

Бизнес-Проект

Предложение представляет собой большой спектр перспектив для ИП и компаний-резидентов РФ – от открытия бизнеса с нуля до расширения и модернизации уже имеющегося производства. Значительные объемы финансирования, длительный период кредитования, возможность отсрочки на определенном этапе (инвестиционном) развития проекта обеспечивают реализацию множества планов бизнеса.

Экспресс-Ипотека

Этот кредит представляется для предприятий с различной организационно-правовой формой с целью приобретения жилой и коммерческой недвижимости. Основные преимущества программы заключаются в небольшом пакете документов и отсутствии дополнительного залога.

Бизнес-Актив

Предложение подходит для ИП, крестьянско-фермерских хозяйств и юридических лиц, которые имеют годовую выручку до 400 млн. рублей. Получаемые денежные средства должны быть направлены на активное развитие хозяйственной деятельности, в том числе приобретение нового или б/у оборудования. Достоинство программы в том, что в запрашиваемую сумму можно включить пусконаладочные работы.

Бизнес-Авто

Программа нацелена на непосредственное развитие бизнеса. Предпринимателям предоставляется возможность воспользоваться заемными средствами для приобретения легкового или грузового коммерческого автотранспорта, спецтехники и прицепов. Также предложение может использоваться для покупки нужных комплектующих и оплаты страховки за первый год.

Бизнес-Недвижимость

Сбербанк России предоставляет финансирование, которое можно направить на покупку коммерческой недвижимости. Расширенные условия обеспечивают приобретение не только готовых, но и строящихся объектов. К тому же в рамках этого предложения доступно погашение кредитов, которые были получены от других компаний и банков.

Бизнес-Инвест

Кредит подходит для скорейшего расширения и развития. Запрашиваемые средства могут быть направлены на строительство, ремонт или приобретение строящегося объекта, который будет использоваться для развития бизнеса. Предоставляется возможность для рефинансирования уже имеющихся задолженностей.

Как подать заявку на кредит онлайн

Для получения кредита необходимо учитывать требования, которые Сбербанк предъявляет в рамках каждой программы. Это позволит сразу выявить наиболее актуальные и доступные предложения, соотносящиеся с осуществляемым бизнесом.

Подать заявку можно следующим образом:

  1. Необходимо выбрать основную цель кредита. Это может быть открытие нового направления, развитие имеющейся компании, получение наличных для оплаты текущих расходов и прочее. Рассчитывается требуемая сумма и срок.
  2. Исходя из проведенного анализа выбирается подходящая линейка кредитных программ.
  3. Через Сбербанк Бизнес Онлайн или онлайн-платформу формируется заявка и загружаются запрашиваемые документы.
  4. После отправки необходимо дождаться ответа от банка.

Пошаговая инструкция в картинках:

Такой упрощенный порядок действий не занимает много времени, если правильно изучить все требования, соблюсти условия и подготовить все документы.

Программа стимулирования кредитования при поддержке государства

Для реализации этой программы ПАО Сбербанк имеет аккредитацию от АО Корпорация «МСП». В рамках реализуемой стратегии развития осуществляется выдача льготных кредитов для малого и среднего бизнеса от государства в 2018 году.

Получить денежные средства можно для основной деятельности, модернизации производственных мощностей, развития новых направлений. Программа также действует при необходимости пополнить оборотные средства различных производств, связанных со следующими видами деятельности:

  • сельским хозяйством;
  • обработкой и переработкой с/х и пищевой продукции;
  • распределением и производством основных коммунальных ресурсов;
  • связью;
  • строительством и транспортом.

Возможная сумма кредита варьируется от 10 млн. до 1 млрд. рублей. Процентная ставка колеблется в зависимости от субъекта деятельности. Малому бизнесу доступна процентная ставка 10,6%, а среднему – 9,6% при сроке льготного кредитования до трех лет. Непосредственный период самого кредита и требуемое обеспечение зависят от выбранных условий.

Кредиты для малого бизнеса в Сбербанке — условия и ставки

В статье собраны все условия кредитования малого и среднего бизнеса в Сбербанке России. А также дана инструкция по получению кредита и список необходимых документов.

Кредитные программы для ИП и юридических лиц

Название кредита % ставка Сумма, руб. Срок кредитования
Экспресс-ипотека От 15,5% До 10 млн До 10 лет
Бизнес-Актив От 12,2% Минимум 150 тыс. До 7 лет
Бизнес-Авто От 12,1% Минимум 150 тыс. До 8 лет
Бизнес-Недвижимость От 11,8% Минимум 150 тыс. До 10 лет
Бизнес Инвест От 11,8% Минимум 150 тыс. До 10 лет
Бизнес-Оборот От 11,8% От 3 млн До 4 лет
Экспресс-Овердрафт 15,5% До 2 млн До 1 года
Бизнес-Овердрафт От 12,7% До 17 млн До 1 года
«Доверие» () От 16,5% До 3 млн До 3 лет
Рефинансирование От 11,8 До 3 млн До 10 лет

Преимущества кредитов от Сбербанка

По кредитам для малого бизнеса банковская организация снизила процентные ставки. Помимо этого, есть ряд следующих преимуществ:

  • сроки кредитования для ИП и для ООО увеличены до 10 лет;
  • имеется возможность оформления беззалогового займа;
  • отсутствуют комиссии за выдачу;
  • ставки — от 11,8% годовых;
  • возможность не просто оформить кредит на бизнес, но и на погашение задолженности перед другими банковскими организациями;
  • при принятии решения о выдаче заемных средств учитывается специфика бизнеса;
  • нет комиссий за погашение раньше установленной даты;
  • предоставление отсрочки по погашению основной части долга;
  • выдача денежных средств на развитие дела;
  • защита от мошеннических действий: для предоставления кредита среднему бизнесу и ИП применяется аккредитивная форма расчета, при предоставлении средств физическим лицам (собственникам бизнеса) — через индивидуальный банковский сейф.

Условия получения кредита в Сбербанке

Рассмотрим подробнее, на каких условиях вы можете оформить займ для компании.

Срок рассмотрения заявки: чтобы одобрить вам деньги, банковской организации может потребоваться от 1 до 3 рабочих дней.

Цели выдачи:

  • на приобретение как нового, так и бывшего в употреблении оборудования для осуществления организацией хозяйственной деятельности;
  • юридическим лицам: на приобретение недвижимости коммерческого характера, а также земельных участков, на которых эта недвижимость располагается;
  • физическим лицам, которые являются собственниками бизнеса — на приобретение как жилой недвижимости, так и нежилой;
  • на покупку новых и подержанных ТС (включая грузовой транспорт и спец.технику разного назначения);
  • на приобретение имущества для вашего бизнеса;
  • на рефинансирование долговых обязательств в других банках;
  • на расширение бизнеса и на открытие его с нуля;
  • для осуществления платежей срочного характера;
  • для того, чтобы пополнить оборотные средства;
  • для осуществления расходных операций, если собственных средств не хватает.

Комиссия за выдачу денежных средств отсутствует.

Возможность досрочного погашения: присутствует по каждому кредитному продукту.

Обеспечение по кредитам

В качестве залога в зависимости от вида займа может выступать:

  • транспортное средство, которое вы приобретаете;
  • приобретаемая вами за счет кредитных средств недвижимость;
  • покупаемое оборудование;
  • ценные бумаги;
  • товарно-материальные ценности разных видов;
  • сельхоз. животные (по программе «Бизнес-инвест»).

Не требуется имущественный залог по следующим займам: «Экспресс-овердрафт», «Бизнес-овердрафт». При оформлении данных кредитных продуктов необходимы гарантии поручителей.

Поручителями могут являться:

  • субъекты РФ или МО;
  • другие банковские организации;
  • собственники других компаний;
  • фонд поддержки малого бизнеса;
  • федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства.

Требования к заемщикам:

  • вы гражданин РФ;
  • компания является резидентом РФ;
  • выручка фирмы за год не превышает 60 млн.рублей (для кредита «Экспресс-ипотека»), для других видов — не более 400 млн.рублей/год;
  • возраст от 21 года до 70 лет;
  • наличие открытого РС в Сбербанке (не для всех кредитных программ);
  • компания осуществляет свою деятельность: не менее 1 года — для непроизводственных компаний, не менее 2-х лет — для производственных фирм.

Документы для получения кредита

Чтобы получить средства, подготовьте документы:

  • анкету;
  • учредительную и регистрационную документацию юр. лица и ИП;
  • финансовую отчетность за определенный отчетный период;
  • документацию по хозяйственной деятельности компании;
  • паспорт;
  • свидетельство ИНН;
  • справку,подтверждающую, что все налоги вами уплачены;
  • выписка из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
  • лицензии, разрешающие заниматься конкретными видами деятельности (если таковые имеются);
  • банковскую выписку с указанием движения средств по расчетному счету.

Если для оформления денег привлекается поручитель, то он должен предоставить:

  • свой паспорт;
  • справку или другой документ, подтверждающий его доход.

Также прочитайте: ТОП-15 банков, дающих кредит для ИП без справок и поручителей.

Как получить кредит для бизнеса от Сбербанка: инструкция

Шаг № 1. Обращаемся в кредитующее подразделение банковской организации

Вы можете посетить офис лично, либо оставить онлайн-заявку на , а также позвонив по справочному номеру телефона 8 (800) 555-55-50.

Официальный сайт Сбербанка — .

Специалист банковской организации ознакомит вас со списком документации для получения займа, расскажет о тарифах, ответит на все возникшие вопросы.

Шаг № 2. Передаем документацию в банк

При личной встрече с сотрудником банка заполните анкету, а также передайте пакет документации, которую вы собрали. Не забудьте оговорить время, когда специалист посетит компанию ля проверки.

Шаг № 3. Получение займа

После того, как будет проведен анализ деятельности компании, будет принято решение о предоставлении денежных средств.

>Кредиты для бизнеса банка Сбербанк

Кредиты малому и среднему бизнесу в Сбербанке

Вам срочно нужны средства для пополнения оборота или приобретения новых основных средств? В таком случае вам нужно обратить внимание на кредиты малому бизнесу в Сбербанке и ссуды среднему бизнесу от этого банка. Их сейчас можно взять быстро и выгодно.

Условия оформления кредитов для бизнеса в Сбербанке

Кредиты для бизнеса в Сбербанке имеют следующие условия оформления:

  • срок кредитования — от 2 до 10 лет;
  • ставки по кредиту — от 11.00% (зависят от программы кредитования);
  • возможность получения денег на открытие бизнеса, пополнение оборота, покупку основных средств.

Сумма кредитования для ИП подбирается банком в индивидуальном порядке. В зависимости от программы в разных банках России она может составить от 1 до 150 миллионов рублей.

Всего у банка действует 1495 различных программ кредитования клиентов. Чтобы получить кредит на бизнес с нуля в Сбербанке, будь то средства на развитие или же на оборотный капитал, необходимо выбрать подходящую программу, подать заявку на кредит и дождаться ее рассмотрения. Если кредит на бизнес в Сбербанке будет для вас одобрен, достаточно будет явиться в банк и подписать договор на ссуду.

Все кредиты для бизнеса.

Кредиты для бизнеса Сбербанка

Кредиты для бизнеса в Сбербанке это финансовая поддержка на этапе начала своего дела и для поддержания и развития уже действующего предприятия. Широкая линейка кредитов для ИП и среднему бизнесу позволяет выбрать подходящий в конкретной ситуации продукт. Здесь приведены все кредиты 2019 среднему бизнесу с полным описанием условий и параметров.

На каких условиях можно получить кредит на бизнес в Сбербанке

Условия по всем 5 программам разные. Все зависит от цели получения, от платежеспособности заявителя и от того, насколько срочно нужны деньги. Так, кредиты малому бизнесу в Сбербанке отличаются такими параметрами:

  • сумма ссуды: от 50000 -600000000, а по кредиту «Бизнес недвижимость» до 600 миллионов;
  • процентные ставки: 11 — 0%;
  • срок кредитования: 1-120 месяцев. Максимальный порог действует при ипотечном кредитовании, а оборотный кредит выдается только на 2 года.

Целевые кредиты на покупку оборудования это ставка в 12% на 8 лет. Доступны они в Сбербанке при годовом обороте предприятия более 400 млн. рублей. Кредиты на развитие или модернизацию производства можно оформить под залог.

Как получить кредит на бизнес с нуля?

Чтобы получить кредит на открытие дела нужно иметь действующий бизнес- план. Сбербанк готов рассмотреть в качестве обеспечения кредитного договора залог или поручителей. Кредит на бизнес с нуля можно оформить на 3-4 года, а сумма зависит от стоимости предоставленного проекта.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *