Операции доверительного управления

Договор банковского счета доверительного управления

Приложение к Приказу №1572 от «_9_»__ноября______2012 г.

АКБ МОСОБЛБАНК ОАО

, стр.1.

тел: +7(495); факс: +7(495)

e-mail: *****@***ru

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА

ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ № __________________

г. Москва “___”_______ 20__ г.

Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество, именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице _____________________________________________________________________, действующего на основании _____________________________________________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем “Клиент”, в лице _______________________________________________________, действующего на основании _______________________________, с другой стороны заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк открывает Клиенту счет доверительного управления

№ _________________________________ в ____________ (далее – Счет) для осуществления расчетов,

(указать валюту)

связанных с деятельностью по доверительному управлению

_____________________________________________________, в соответствии с п.2 ст.15. Федерального

(указать чем осуществляется доверительное управление)

Закона «Об инвестиционных фондах», и обслуживания это счета, включающее: прием и зачисление поступающих на счет денежных средств, выполнение распоряжений Клиента по переводу и выдаче соответствующих сумм со счета клиента и проведение других операций по счету в соответствии с действующим законодательством РФ.

При открытии счета в иностранной валюте юридическому лицу
одновременно открывается транзитный валютный счет № _______________________________________.

1.2. Порядок осуществления расчетного обслуживания Клиента, а также режим счета определяется действующим законодательством РФ, операции по счету проводятся согласно условиям настоящего Договора.

1.3. Предоставление Клиенту других услуг, не относящихся непосредственно к режиму счета, осуществляется Банком на основании отдельных договоров и/или соглашений.

1.4. Расчетно-кассовое обслуживание Счета осуществляется Банком за плату в соответствии с Тарифами для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденными Банком (далее — Тарифы).

1.5. Банк имеет право изменять номера, присвоенные счетам Клиента, указанные в п. 1.1. настоящего Договора, если это необходимо по техническим причинам или в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ. Об изменении номеров счетов Банк уведомляет Клиента за 10 (Десять) рабочих дней до предполагаемой даты изменения и, при необходимости, соответствующие государственные органы в соответствии с действующим законодательством РФ. При изменении номеров счетов Банк может списывать со счетов или зачислять на счета поступающие безналичным путем денежные средства в соответствии с ранее действовавшими реквизитами (прежними номерами счетов), если это не будет противоречить императивным нормам действующего законодательства РФ.

2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМ СЧЕТА

2.1. Банк открывает Клиенту Счет на основании его письменного заявления установленного образца с приложением всех, надлежаще оформленных документов, согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и Банковскими правилами, а также при условии предоставления Клиентом документов, подтверждающих правоспособность специализированного депозитария и полномочия лиц специализированного депозитария, наделенных правом давать согласие на распоряжение денежными средствами Клиента, в соответствии с перечнем документов, утвержденным Банком. При этом Стороны договорились, что на момент предоставления документов в Банк, Клиент подтверждает действительность предоставленных документов специализированного депозитария, а также то, что они подписаны и заверены уполномоченным лицом специализированного депозитария.

2.2. Банк вправе отказать Клиенту в открытии Счета при непредставлении Клиентом документов в соответствии с требованиями, установленными в п. 2.1. настоящего Договора, либо в случае представления документов оформленных ненадлежащим образом, либо в случаях установленных законодательством РФ.

2.3. Обслуживание Клиентов осуществляется ежедневно, кроме выходных и праздничных дней. Операционный день (время, в течение которого осуществляется прием платежных документов и проведение операций) устанавливается Банком и доводится до сведения Клиентов на информационных стендах Банка по месту обслуживания и/или на сайте Банка в сети Интернет. Об изменении операционного дня Банк уведомляет Клиентов указанными выше способами не позже пяти рабочих дней до дня введения изменений

2.4. Банк осуществляет перевод денежных средств со Счета на основании распоряжения Клиента (расчетных документов и иных форм документов, используемых в Банке (далее – платежных документов)) в пределах текущего остатка денежных средств в течение операционного дня Банка.

Распоряжение Клиента о переводе денежных средств со Счета должно быть дано путем представления в Банк Клиентом или уполномоченными им лицами платежных документов установленной формы, за подписью лиц, имеющих право распоряжаться Счетом, с оттиском печати Клиента. При этом специализированный депозитарий дает свое согласие на перевод денежных средств.

Банк путем обычного визуального контроля (без использования специальных средств и способов) проверяет соответствие подписей уполномоченных лиц и оттиска печати Клиента на платежных и иных представляемых документах подписям и оттиску печати в банковской карточке Клиента, находящейся в Банке, а также соответствие подписей уполномоченных лиц и оттиска печати специализированного депозитария на представляемых Клиентом платежных документах подписям и печати на банковской карточке специализированного депозитария, находящейся в Банке. Банк не несет ответственности за возможные негативные последствия, если указанным выше способом было невозможно установить, что:

— документ подписан неуполномоченными лицами (лицом);

— оттиск печати на документе не соответствует оттиску печати в банковской карточке.

Банк осуществляет перевод денежных средств со Счета на основании платежных документов Клиента в порядке и сроки, установленные законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.

2.5. Документы на перевод денежных средств со Счета или получение их наличными по форме и содержанию должны соответствовать требованиям действующего законодательства РФ, банковским правилам и правилам проведения международных расчетов.

2.6. Банк вправе самостоятельно, без предварительного согласования с Клиентом, определять маршрут проведения платежа Клиента с учетом требований законодательства РФ.

2.7. Банк не начисляет проценты на денежные средства, находящиеся на Счете.

2.8. Банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств Клиента, кроме случаев, предусмотренных законодательством РФ, и устанавливать другие, не предусмотренные законом ограничения прав Клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Клиент самостоятельно определяет направление расходования средств по Счету и несет за это ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

В случае проведения Клиентом операций по Счету, не предусмотренных режимом Счета, риск возможных негативных последствий лежит на Клиенте.

2.9. В случае недостаточности денежных средств для оплаты всех платежных документов, предъявленных к Счету Клиента, Банк производит платежи в очередности, установленной действующим законодательством РФ.

2.10. На денежные средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по долгам Клиента или специализированного депозитария.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о переводе и выдаче соответствующих сумм со Счета, и проведении других операций по Счету, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

3.1.2. Зачислять поступившие на Счет денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа, позволяющего однозначно установить, что получателем средств является Клиент.

3.1.3. Переводить по распоряжению Клиента денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего распоряжения Клиента после уплаты вознаграждения Банку. При этом платежный документ, поступивший в Банк после операционного дня, считается поступившим на следующий операционный день.

Перевод денежных средств осуществляется только при наличии подписанного уполномоченным лицом согласия специализированного депозитария в соответствии с заключенным Клиентом и специализированным депозитарием Договором доверительного управления № ____ от «___»__________ ____ г.

3.1.4. Предоставлять Клиенту выписки по Счету и документы к ним не позднее следующего рабочего дня после совершения операций по Счету. В случае необращения в Банк за выпиской по Счету и документов к ней Клиент несет риск последствий, связанных с проведением операций по Счету.

3.1.5. При использовании между Банком и Клиентом системы электронных расчетов выписки по Счету и документы к ним предоставлять в соответствии с Соглашением № ____ от «__»_______ ____ г. О расчётном обслуживании Клиентов — юридических лиц с использованием документов в электронной форме, передаваемых через Глобальную сеть Internet, заключенным с Банком.

3.1.6. Гарантировать тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самому Клиенту или его представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

3.1.7. Представлять Клиенту по письменному запросу необходимую информацию по вопросам, связанным с исполнением платежных документов.

3.1.8. Передавать Клиенту для акцепта (в случаях предусмотренных законом) платежные требования, предъявленные к Счету, в день обращения Клиента в Банк.

3.1.9. Передача документов, предусмотренных в пунктах 3.1.4. и 3.1.8. настоящего Договора, производится операционным работником Банком в помещении Банка по месту обслуживания Клиента под расписку уполномоченному представителю Клиента, если иное не установлено соглашением Сторон.

3.2. Клиент обязуется:

3.2.1. Предоставить все необходимые для открытия Счета документы, в соответствии с перечнем, установленным Банком, а также уведомление о специализированном депозитарии (в соответствии с Приложением к настоящему Договору), который имеет право на подписание платежных документов Клиента.

3.2.2. Выполнять все требования Банка по соблюдению действующих нормативных актов, регламентирующих взаимоотношения Клиента с Банком по вопросам, связанным с открытием Счета и расчетно-кассовым обслуживанием.

3.2.3. Осуществлять расчетно-кассовые операции в соответствии с действующим законодательством РФ и требованиями нормативных актов Банка России.

3.2.4. Уплачивать Банку вознаграждение и возмещать расходы в соответствии с Тарифами Банка в порядке, установленном настоящим Договором.

3.2.5. Предоставлять по требованию Банка всю необходимую информацию и документы, в соответствии с действующим законодательством РФ и нормативными актами Банка России, в том числе в целях повторной идентификации Клиента и в целях проверки законности совершения операций по Счету. В случае непредставления такой информации и документов Банк имеет право приостановить операции по Счету до их представления или отказать в проведении операций.

3.2.6. Обеспечить наличие на Счете либо иных счетах, открытых в Банке, денежных средств в размере, необходимом для оплаты услуг, согласно установленным Тарифам.

3.2.7. Письменно уведомлять Банк об ошибочно зачисленной на Счет сумме в течение одного рабочего дня после получения выписки по Счету и возвратить данную сумму Банку в течение трех рабочих дней со дня получения выписки.

3.2.8. Сообщать Банку об изменении адреса (места нахождения, фактического и почтового), номеров телефонов, факсов, о внесении изменений в учредительные и иные переданные Банку документы, и представлять соответствующие документы о произведенных изменениях (в т. ч. в отношении специализированного депозитария), до получения которых Банк в любых взаимоотношениях с Клиентом, в т. ч. и не связанных с настоящим Договором, руководствуется документами, имеющимися в его распоряжении, и не несет ответственности за возможные негативные последствия.

Сообщать Банку (в том числе в отношении специализированного депозитария) об изменении состава исполнительных органов и (или) лиц, имеющих право распоряжаться Счетом, объема и сроков их полномочий, а также своевременно производить замену карточки с образцами подписей и оттиска печати. До получения соответствующего сообщения Клиента Банк вправе в любых правоотношениях с Клиентом считать полномочия исполнительных органов и (или) лиц, имеющих право распоряжаться Счетом (в том числе в отношении специализированного депозитария), действующими. Банк руководствуется новой карточкой с образцами подписей и оттиска печати только после получения соответствующего заявления Клиента и предоставления одновременно с новой, надлежаще оформленной банковской карточкой, заверенных копий документов, подтверждающих предоставление полномочий новым лицам, внесенным в эту карточку, и иных документов (в том числе в отношении специализированного депозитария). Риск возможных негативных последствий в случае неисполнения Клиентом указанных обязанностей лежит на Клиенте.

3.2.9. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и информации (в том числе в отношении документов, предоставленных Клиентом, подтверждающих правоспособность специализированного депозитария и полномочия лиц специализированного депозитария, наделенных правом давать согласие на распоряжение денежными средствами Клиента) для открытия Счета и ведения операций по нему.

3.2.10. Для получения наличных денег в кассе Банка подавать в срок, установленный внутренним порядком Банка, заявку в письменном виде о заказе денежных средств.

3.2.11. В случае возражений по полученным выпискам по Счету (дата предыдущей операции, входящий остаток на начало дня, обороты по дебету и кредиту, отраженные по каждой операции, остаток на конец дня) и документам к ним представить Банку свои письменные возражения не позднее 10 рабочих дней после даты получения выписки. В случае непредставления возражений выписка считается подтвержденной.

3.2.12. Письменно по запросу Банка подтвердить остатки денежных средств, находящиеся на Счете (ах) Клиента по состоянию на 01 января каждого года не позднее 20 января. В случае отсутствия в указанный срок письменных претензий Клиента по сумме остатка, последний считается подтвержденным.

3.2.13. Представлять в Банк в установленные Банком сроки документы и информацию (сведения), необходимые Банку в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и иные документы, и информацию, запрашиваемые Банком, в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и нормативных актов Банка России.

3.3. Банк имеет право:

3.3.1. Отказаться от заключения Договора в случаях:

— непредставления Клиентом документов в соответствии с требованиями, установленными в п. 2.1. настоящего Договора, либо в случае представления документов, оформленных ненадлежащим образом, либо в случаях, установленных законодательством Российской Федерации;

— отсутствия по своему местонахождению Клиента, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности;

— непредставления документов, подтверждающих сведения о Клиенте, либо представление недостоверных документов;

— наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с Федеральным законом от 01.01.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3.3.2. Требовать от Клиента представления информации и/или документов (копий документов) для проверки законности совершаемых по Счету операций.

3.3.3. Отказать в исполнении распоряжения Клиента на совершение операций, за исключением операций по переводу денежных средств, поступивших на счет Клиента в следующих случаях:

— распоряжение не соответствует требованиям действующего законодательства, банковским правилам, в т. ч. правилам Банка, и обычаям делового оборота;

— если Клиентом не представлены все документы либо представлены ненадлежаще оформленные документы, необходимые в случаях, предусмотренных законодательством, в том числе документы, служащие основанием для документального фиксирования информации;

— если Клиентом при открытии Счета или впоследствии (в т. ч. при замене карточки с образцами подписей и оттиском печати, при назначении/продлении полномочий единоличного исполнительного органа) представлены не все требующиеся документы, либо представлены ненадлежащие документы, либо представлена недостоверная информация;

— отсутствует согласие специализированного депозитария на распоряжение денежными средствами на Счете;

— выявления операций Клиента, требующих дополнительного контроля в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Платежные документы в этом случае принимаются на бумажном носителе;

— когда у Банка имеются сомнения в подлинности печати и подписей уполномоченных лиц Клиента и достоверности иных документов, предоставленных Клиентом;

— в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

3.3.4. В одностороннем порядке изменять действующие Тарифы, в том числе устанавливаемый Тарифами перечень осуществляемых операций, размер платы за осуществляемые операции, срок (периодичность) взимания платы, с извещением Клиентов не позднее, чем за 14 календарных дней до введения в действие новых Тарифов. Об изменениях Тарифов Банк извещает Клиента путем размещения сообщения на информационных стендах Банка по месту обслуживания и/или на сайте Банка в сети Интернет

3.3.5. При получении документов, свидетельствующих о назначении единоличным исполнительным органом Клиента разных лиц, а также при возникновении иных ситуаций, при которых Банк не сможет однозначно определить лицо, являющееся единоличным исполнительным органом Клиента, которое имеет право распоряжаться Счетом или предоставить такие полномочия другому лицу, Банк вправе приостановить проведение расходных операций по Счету, осуществляемых на основании распоряжений Клиента, до момента устранения указанных обстоятельств, явившихся основанием для приостановления операций. При этом риск наступления неблагоприятных последствий, связанных с приостановлением расходных операций по Счету, несет Клиент.

3.3.6. Отказать Клиенту в приеме платежных и кассовых документов в случае подписания данных документов лицами, о которых у Банка имеется документально подтвержденная информация о прекращении полномочий указанных лиц, а также в случае несоответствия подписей, оттиска печати заявленному образцу.

3.3.7. Запросить у Клиента необходимые документы и информацию, предусмотренные действующим законодательством РФ, банковскими правилами и настоящим Договором.

3.3.8. Изменить место обслуживания Клиента в случае изменения места нахождения Банка или закрытия подразделения Банка, уведомив об этом Клиента за 30 дней.

3.3.9. Банк имеет право списывать со Счета без согласия и распоряжения Клиента денежные средства в случае, если сумма денежных средств ошибочно зачислена на Счет.

3.3.10. За услуги по открытию, обслуживанию Счета и совершению операций с денежными средствами Клиента взимать вознаграждение в соответствии с Тарифами, действующими в Банке, а также в соответствии с настоящим Договором, другими договорами (соглашениями), заключенными между Банком и Клиентом и действующим законодательством РФ.

3.4. Клиент имеет право:

3.4.1. Распоряжаться находящимися на Счете денежными средствами в пределах остатка денежных средств с соблюдением требований действующего законодательства РФ, нормативных актов, правил и инструкций Банка России, а также требований настоящего Договора.

3.4.2. Получать справки о состоянии Счета в соответствии с порядком, установленным Банком.

3.4.3. Клиент вправе оплатить причитающееся Банку вознаграждение путем безналичного перечисления средств со счетов, открытых в других кредитных организациях.

3.4.4. Изменить место обслуживания путем направления письма в Банк.

3.4.5. В любое время расторгнуть настоящий Договор и закрыть Счет, предоставив в Банк письменное заявление, установленной Банком формы.

4. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

4.1. Стороны признают юридическую силу электронного платежного документа, подписанного аналогом собственноручной подписи в соответствии со стандартами установленными законодательством РФ и Банком России, в качестве достаточного основания для проведения расчетных операций и не требующего дополнительного подтверждения в форме документа на бумажном носителе.

4.2. По письменному запросу Клиента ему дополнительно представляются дубликаты документов, подтверждающие зачисление денежных средств на Счет. Дубликаты заверяются штампом Банка, а также собственноручной подписью работника Банка и представляются Клиенту за плату в соответствии с Тарифами.

4.3. Ответственность за полноту и правильность оформления электронного платежного документа при переводе денежных средств на основании платежного документа, поступившего на бумажном носителе, несет Банк, если ошибка допущена по вине Банком.

4.4. Порядок приема распоряжений Клиента в виде электронных платежных документов, их защиты, оформления и подтверждения определяется отдельным договором, заключенным между Банком и Клиентом.

4.5. Банк оставляет за собой право после предварительного предупреждения Клиента отказывать в приеме от него распоряжений на проведение операции по Счету, подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления операций Клиента, требующих дополнительного контроля в соответствии законодательством о противодействии легализация (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Платежные документы в этом случае принимаются на бумажном носителе.

4.6. Банк вправе прекратить прием электронных платежных документов от Клиента и приостановить обслуживание Клиента по системам удаленного доступа к управлению Счетом в следующих случаях:

— в случае истечения срока действия электронно-цифровой подписи (открытого и/или закрытого ключей ЭП);

— в случае возникновения подозрений (или получении сведений) о компрометации ЭП третьими лицами;

— в иных случаях, предусмотренных отдельным договором, указанном в п. 4.4. настоящего Договора.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. За неисполнение либо ненадлежащее исполнение принятых по настоящему Договору обязательств стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ и условиями настоящего Договора.

5.2. За нарушение сроков проведения операций более чем на 1 (Один) день, в том числе за несвоевременное зачисление на Счет поступивших Клиенту денежных средств, невыполнение распоряжений Клиента о перечислении денежных средств либо об их выдаче со Счета, Банк по требованию Клиента уплачивает неустойку, установленную в соответствии со ст. 395 ГК РФ настоящим Договором в размере ставки рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации, действующей на дату операции, до дня осуществления операции, что подтверждается выпиской по Счету, но не более чем за 30 дней просрочки выполнения операции. Неустойка подлежит уплате Банком не позднее 7 (Семи) дней с момента предъявления такого требования Клиентом.

5.3. За необоснованный перевод денежных средств со Счета Банк по требованию Клиента уплачивает неустойку, установленную в соответствии со ст. 395 ГК РФ настоящим Договором в размере ставки рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации, действующей на дату операции, до дня восстановления указанной суммы на Счете, но не более чем за 30 (Тридцать) дней фактического отсутствия необоснованно списанной суммы денежных средств на Счете. Неустойка подлежит уплате Банком не позднее 7 (Семи) дней с момента предъявления такого требования Клиентом.

5.4. Банк не несет ответственность перед Клиентом за задержку осуществления операций по Счету в случаях, если эта задержка произошла не по вине Банка.

Банк не несет ответственность перед Клиентом за ошибки, неправильное понимание и т. п., возникающие вследствие неясных, неточных или неполных поручений Клиента.

5.5. Банк не несет ответственность за задержку передачи платежных требований, указанных в п. 3.1.8. настоящего Договора, в случае неявки в Банк представителей Клиента, а также за несвоевременное получение Клиентом выписок и документов по Счету и связанные с этим неблагоприятные для Клиента последствия.

5.6. Стороны не несут ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, таких, как наводнение, пожар, землетрясение и прочее, а также в случае войны и военных действий либо решений органов государственной власти, а также нормативных актов Банка России, препятствующих полному или частичному выполнению сторонами обязательств по настоящему Договору.

По прошествии обстоятельств непреодолимой силы сторона обязана без промедления известить об этом другую сторону в письменной форме. В извещении должен быть указан срок, в течение которого будут надлежащим образом исполнены обязательства по настоящему Договору.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует в течение одного года.

6.2. Если не позднее, чем за 30 дней до истечения срока действия настоящего Договора ни одна из сторон письменно не заявит о его расторжении, настоящий Договор автоматически продлевается на тот же срок и на тех же условиях.

6.3. Настоящий Договор может быть изменен Банком в одностороннем порядке. Банк извещает Клиента об изменении условий Договора одним из следующих способов: письменным уведомлением Клиента, на информационных стендах Банка по месту обслуживания и/или на сайте Банка в сети Интернет. Договор считается измененным с даты, указанной в извещении об изменении Договора.

6.4. Клиент имеет право в любое время расторгнуть настоящий Договор путем подачи в Банк соответствующего письменного заявления с указанием реквизитов для перевода остатка денежных средств со Счета и даты расторжения.

В этом случае в течение 5-ти календарных дней с даты подачи заявления о расторжении Договора Клиент обязан исполнить все имеющиеся денежные обязательства перед Банком, связанные с настоящим Договором.

Расторжение настоящего Договора является основанием закрытия Счета. С момента закрытия Счета Банк прекращает любые операции по Счету.

6.5. Банк в течение 7-ми календарных дней после получения заявления о расторжении настоящего Договора осуществляет перевод остатка денежных средств, находящихся на Счете, в соответствии с указаниями Клиента.

6.6. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор путем одностороннего отказа от его исполнения посредством направления письменного уведомления Клиенту в случае:

— отсутствия в течение одного года денежных средств на банковском Счете Клиента и операций по этому Счету.

Настоящий Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого уведомления, если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

7. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

7.1. Банк вправе отказать в приеме или выдаче документов представителю Клиента, в случае, если его полномочия подтверждены доверенностью, которая содержит один или несколько следующих признаков:

— не содержит паспортных данных представителя Клиента;

— не содержит образца подписи представителя Клиента.

7.2. При наличии сомнений в подлинности подписи уполномоченного лица Клиента, Банк вправе отказать Клиенту в приеме и/или исполнении любого платежного документа.

7.3. Все споры по настоящему Договору стороны разрешают путем переговоров.

Если в процессе переговоров стороны не придут к взаимоприемлемому решению, споры разрешаются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в Арбитражном суде г. Москвы.

7.4. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

7.5. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой стороны.

8. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк:

Клиент:

Акционерный коммерческий банк

МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК

открытое акционерное общество

Адрес: Россия, г. Москва, ул. Большая Семёновская, д. 32, строен. 1

кор/с
в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России

Тел.

Наименование: ______________________________________________

Адрес:

Реквизиты:____________________________________

___________________/ _________________/

М. П.

__________________/ ________________/

М. П.

Тарифами ознакомлен:

Клиент:

Приложение

к Договору банковского счета доверительного управления

В АКБ МОСОБЛБАНК ОАО

Уведомление о специализированном депозитарии

В соответствии с условиями Договора банковского счета доверительного управления №_____________ от ______________, сообщаем Вам, что нашим специализированным депозитарием, имеющим право на подписание платежных документов, является________________________________________________

(наименование специализированного депозитария Клиента)

Операции доверительного управления

Субъекты доверительного управления имуществом:

Учредитель доверительного управления — собственник имущества или другие лица в соответствии с законодательством Российской Федерации;

Доверительный управляющий — кредитная организация, а в случаях, когда она выступает учредителем доверительного управления имуществом, — индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия. При этом имущество кредитной организации не подлежит передаче в доверительное управление государственному органу, органу местного самоуправления или другой кредитной организации.

Выгодоприобретатель — лицо, в интересах которого доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. В качестве выгодоприобретателя может выступать учредитель управления или третье лицо;

Объектами доверительного управления для кредитной организации, выступающей в качестве доверительного управляющего, могут быть:

  • денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте;

  • ценные бумаги российских и иностранных эмитентов;

  • природные драгоценные камни и драгоценные металлы;

  • производные финансовые инструменты, принадлежащие резидентам Российской Федерации на правах собственности.

Кредитная организация — доверительный управляющий не может выдавать кредиты (займы) за счет имущества, находящегося в доверительном управлении, а также получать кредиты (займы) в качестве доверительного управляющего.

Управление имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя) может происходить:

• без объединения имущества данного учредителя в единый имущественный комплекс с имуществом других лиц (индивидуальный договор доверительного управления);

• или с объединением имущества данного учредителя в единый имущественный комплекс — общий фонд банковского управления — наряду с имуществом других лиц.

Общий фонд банковского управления (ОФБУ) — имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления;

Решение о создании ОФБУ принимается правлением или другим органом банка на основе разработанных и утвержденных двух документов: инвестиционной декларации и общих условий создания и управления имуществом ОФБУ. Каждый отдельный ОФБУ предварительно должен быть зарегистрирован в региональном ГУ ЦБ РФ.

Инвестшионная декларация — документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), входящих в портфель инвестиций ОФБУ, доле средств, размещаемых в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг).

Общие условия должны содержать следующее:

  • описание прав и обязанностей доверительного управляющего и членов ОФБУ;

  • описание видов имущества, принимаемого в ОФБУ;

  • сроки и объемы представляемой отчетности;

  • размер вознаграждения доверительного управляющего;

  • порядок выплаты доходов выгодоприобретателям;

  • порядок ликвидации ОФБУ.

ЦБ РФ установил ряд требований, соблюдение которых является для банка – доверительного управляющего обязательным:

  • операции по аккумулированию средств учредителей довери тельного управления имуществом должны осуществляться банком после регистрации ОФБУ;

  • банк может вложить не более 15% активов ОФБУ в ценные бумаги одного эмитента либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением (настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги);

  • переоформление сертификата долевого участия на другое лицо или группу лиц должно производится банком только на основании заявления, подаваемого владельцем сертификата долевого участия;

  • операции со средствами, вложенными в ОФБУ, должны вестись банком в строгом соответствии с инвестиционной декларацией;

  • представленные ценными бумагами активы ОФБУ должны находиться на хранении в депозитарии (собственном или в других депозитариях);

  • банк как доверительный управляющий обязан регистрировать в государственных органах права собственности и другие вещные права на недвижимое имущество, осуществлять операции доверительного управления в интересах учредителя управления;

  • банк не должен инвестировать средства ОФБУ в ценные бумаги зависимых организаций, а также дочерних организаций от зависимых организаций.

Как правило, банки создают несколько ОФБУ, реализуя собственную инвестиционную стратегию и исходя из необходимости обеспечить клиентам доходность и ликвидность ценных бумаг в процессе доверительного управления.

Технология оформления

Договор доверительного управления имуществом должен быть заключен в письменной форме на срок, не превышающий пяти лет. Для отдельных видов имущества законом могут быть установлены иные предельные сроки договора.

Обязательным приложением к договору банка и клиента должны быть инвестиционная декларация и сертификат долевого участия.

Сертификат долевого участия – документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли Учредителя управления в составе ОФБУ. Сертификат долевого участия выдается Учредителю управления ОФБУ Доверительным управляющим в день передачи имущества в ОФБУ.

Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли продажи и иных сделок.

Управляя денежными средствами или ценными бумагами клиента в составе ОФБУ, банк – доверительный управляющих не реже одного раза в год должен представлять учредителю управления отчет, дающий представление об эффективности доверительного управления в интересах клиента банка. В практике многих российских банков отчет о доверительном управлении представляется ежеквартально не позднее 5го числа первого месяца квартала, следующего за отчетным по установленной форме и содержит следующую информацию:

  • о размере доли учредителя доверительного управления в ОФБУ на дату составления отчета;

  • о размере доли других учредителей доверительного управления в этом же ОФБУ на дату составления отчета;

  • о расходах, понесенных доверительным управляющим по доверительному управлению имуществом за отчетный период, на дату составления отчета;

  • о доходах (прибыли), полученных доверительным управляющим за отчетный период, на дату составления отчета;

  • о доходе, приходящемся на сертификат долевого участия учредителя управления;

  • о составе портфеля инвестиций, сформированного в соответствии с инвестиционной декларацией.

Доходы, за вычетом вознаграждения, причитающегося доверительному управляющему, и компенсации расходов доверительного управляющего на управление ОФБУ делятся пропорционально доле каждого учредителя доверительного управления в имуществе ОФБУ.

Подразделение банка, проводящее доверительные операции, составляет справку ведомость о доходах, причитающихся выгодоприобретателям (за подписью управляющего ОФБУ), на основании которой осуществляется выплата доходов.

Имущество, полученное кредитной организацией — доверительным управляющим в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества кредитной организации — доверительного управляющего.

Для ведения учета операций с имуществом, полученным в доверительное управление кредитной организацией, используются счета доверительного управления.

Операции по доверительному управлению в кредитных организациях — доверительных управляющих учитываются на отдельном балансе, составляемом по каждому индивидуальному договору доверительного управления и по каждому общему фонду банковского управления.

На основании отдельных балансов по договорам составляется ежедневный сводный баланс по доверительному управлению.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *