Тинькофф платинум дебетовая карта отзывы

Содержание

Дебетовая карта Тинькофф Блэк подойдет человеку, желающему экономить на покупках с кэшбэком и пользоваться бонусными программами. Банк предлагает людям универсальный продукт, который можно использовать бесплатно и еще получать прибыль. Реальные отзывы клиентов Тинькофф позиционируют продукт с положительных сторон, как и само банковское обслуживание.

Тинькофф Блэк Стоимость выпуска бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек от 1 до 30% До 6% на остаток

Тарифы и условия обслуживания

Карта Tinkoff Black доступна всем россиянам, так как она не кредитная, а дебетовая. Для ее получения не потребуется собирать справки и ехать в офис, предоставят карту доставкой на дом. Выглядит карта стильно – черный цвет и отсутствие излишеств в дизайне. Банк предлагает такие условия:

Виды платежных систем Visa , Mastercard , Мир
Тип продукта World
Сколько действует карта 5 лет
Перевыпуск по окончанию срока 0 руб.
Стоимость перевыпуска по просьбе клиента 0 руб.
Стоимость обслуживания 99 рублей ежемесячно, есть условия для бесплатного обслуживания
Комиссия за снятие наличных 90 рублей, если сумма менее 3000, 2% (мин. 90 руб.), если сумма свыше 150000. В иных случаях снять наличные в банкоматах Тинькофф можно бесплатно
Комиссия за перевод 0 рублей за внутрибанковский и межбанковский на сумму до 20 тысяч за расчетный период . В иных случаях плата 1.5% (мин. 30 руб.)
Кэшбэк От 1% до 30% в зависимости от категории трат
Процент на остаток — До 7%, если вы тратите с карты более 3000 рублей ежемесячно (максимально 300000).
— При содержании иностранной валюты на счету – 0.1%
Доставка пластика В течение 1-2 дней с момента заказа по интернету
Поддерживание технологии бесконтактной оплаты ApplePay , AndroidPay, 3D-Secure

Виза или Мастеркард, что лучше по отношению к дебетовой карте Тинькофф Блэк сказать трудно. Именная карта любой платежной системы принимается по всему миру. Какая выгоднее платежная система решать только вам, но от Визы клиенты получают участие в бонусной программе.

Передняя сторонаОбратная сторона

Карту можно сделать мультивалютной, банк разрешает хранить средства в национальной и иностранной валюте (всего 30 видов).

Выгоду клиент будет получать только при оплате картой покупок в России, поэтому рубли хранить лучше.

Стоимость годового обслуживания карты Тинькофф Black

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием, кэшбэком, бонусными программами, выгодным курсом валют – то, что желает каждый россиянин. Для использования карточки без оплаты за ежемесячное обслуживание клиент должен выполнять минимум одно условие:

  • Содержать средства от 50 тысяч на вкладе в Тинькофф банке.
  • Иметь кредит без единой просрочки за весь срок, сумма от 50000 рублей.
  • Содержать постоянно неснижаемый остаток в 30 тысяч.

Если не выполнять условия, то обслуживание карты обойдется в 99 рублей в месяц.

Если на карточке не будет личных средств для списания ежемесячной платы, то средства спишутся в счет овердрафта. Вернуть задолженность обязательно в 25 дневный срок, пока не начисляются проценты.

Как оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Black?

Тинькофф банк сотрудничает с клиентами преимущественно в дистанционном формате, и имеет ограниченное число офисов по стране. Поэтому оформить продукт можно онлайн. Чтобы заказать карту, вам не нужно выходить из дома. Вся операция осуществляется через интернет, поэтому возьмите в руки устройство с доступом к мировой сети, и следуйте инструкции:

  1. Пройдите на официальный сайт банка.
  2. Выберите в линейке карту Tinkoff Black.
  3. Нажмите «Подать заявку».
  4. Честно заполните анкету с указанием личных данных. Онлайн заявка содержит лишь ключевые графы с именем, адресом, номером телефона и паспортными данными.
  5. Отправьте заявку с моментальным решением. Уже через 10 минут придет ответ.
  6. Назовите сотруднику адрес, куда будет осуществляться доставка.

Тинькофф Блэк Стоимость выпуска бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек от 1 до 30% До 6% на остаток

Так как это не кредитка, то банк не будет проводить проверок и из документов попросит лишь паспорт гражданина РФ. Курьер привезет пластик и договор на выдачу продукта. Ему вы передадите копию документа, удостоверяющего личность, предоставите оригинал для рассмотрения.

Не подписывайте документ, пока не прочитаете все условия. Вы должны четко понимать правила пользования картой. Если в условиях есть неясные моменты, то задавайте вопросы. Не подходит – вы можете отменить заказ.

Полученную курьером карту нужно активировать для дальнейшей работы. Активация осуществляется просто – в договоре прописан этот момент, но обычно достаточно посмотреть баланс или войти в кабинет. После ее активации вы сможете легко работать с продуктом, экономить на оплате покупок, получать доход.

Способы пополнения без комиссии

Пополнение карточки нужно каждому ее владельцу, так как требуется переводить на нее зарплату или вносить наличные, чтобы пользоваться пластиком. Бесплатно пополнить карточку предлагают партнеры Тинькофф банка. Клиенты могут пользоваться банкоматами, кассами, дистанционными сервисами и т.д.

Пополнить без комиссии Тинькофф Блэк можно многими способами, но учитывайте скорость зачисления средств.

Способ Срок поступления
Банк.Карта Мгновенно
Банкомат Тинькофф
Бинбанк
Элекснет
МТС
Евросеть
Связной
МКБ
Билайн
Мегафон
Юнистрим
Контакт
Кибеплат
ЕвроПлат
Золотая Корона
Почта Банк
Мособлбанк
Почта России От 1 часа
Банк. Перевод 1-2 суток

Для проведения операции можно использовать безналичные или наличные деньги. Дистанционные варианты доступны круглосуточно, пополнения наличными в рабочие часы преимущественно по будним дням.

На сайте Тинькофф представлен список, в каких банкоматах можно бесплатно перевести деньги на карточный счет.

Бонусная программа: до 30% кэшбэка за покупки по дебетовой карте Tinkoff Black Platinum

Бесплатная в обслуживании банковская карта заслужила наибольшую популярность благодаря бонусной программе. Кэшбэк, подключенный к карте Tinkoff Black Platinum, возвращает часть потраченных денег. Процент устанавливается индивидуально, в зависимости от того, где клиент тратит деньги. Правила программы следующие:

  • 1% насчитывается за любую покупку, оплаченную картой.
  • 5% банк дает за траты в особых категориях. Клиенту предлагается на выбор 3 категории из 6. Это авиабилеты, развлечения, рестораны быстрого питания, аптеки, магазины одежды, супермаркеты.
  • До 30% предлагают партнерские фирмы. Любая акция отображается на сайте ТКС, там же представлен и список партнеров, у которых вы можете получить или обменять бонусы.
  • Максимальный кэшбэк по рублевому счету – 3000.
  • Максимальная сумма к возврату по счету в долларах или евро – 100.
  • Конвертация по курсу 1:1.

Бонусы можно снять с карточки или оплатить ими покупку.

Смс-оповещения, мобильный банк онлайн-банкинг

Личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания доступен каждому владельцу дебетовой карты Тинькофф. В нем отображаются сведения по счетам, проводимые операции, остаток, доступные бонусы. Можно подключить новую услугу, получить помощь от онлайн консультанта.

Смс информирование о пополнении карты и ее блокировке без оплаты. Для получения полноценной услуги обо всех операциях подключите полноценный пакет услуг. Цена – 59 рублей в месяц. Это удобно и безопасно, ведь когда приходит сообщение о не проводимой операции, Вы можете тут же позвонить по телефону в банк и заблокировать карту. Так вы застрахованы от мошенничества и несанкционированных списаний средств.

Овердрафт по карточке Блэк

Овердрафт – это возможность уходить в минус по карте, то есть оплачивать покупки, не имея собственных средств. Каждый клиент самостоятельно выбирает, подключать эту услугу или нет. Без просьбы владельца карты овердрафт будет равен нулю. Лимиты для пользователей устанавливаются индивидуально.

Банк может снизить лимит в одностороннем порядке, если увидит снижение доходов и трат по карте Тинькофф Black.

Условия и разрешенные категории трат по услуге овердрафта вы можете узнать онлайн. Войдите в персональный кабинет, и отобразите данные по карте Тинькофф Black. Процентная ставка назначается для клиентов по-разному. На погашение задолженности отводится срок до 25 дней. Дополнительная информация и зачисление процентов по услуге овердрафта отображаются в ежемесячной выписке.

Овердрафт по карточке позволяет также получать кэшбэк в стандартном порядке. Бонусы начисляются и за категории с повышенным процентом.

Преимущества использования карточки Блэк

Обзор карты Platinum Black, ее условия дают лишь общее понятие о продукте. Первое преимущество пластика – новый дизайн. Люди уже давно не любят вычурные карты с пестрыми надписями, а в новом дизайне Tinkoff Black нет ни чего лишнего. Черный пластик с эмблемой банка и платежной системой. Более лаконичным дизайном может похвастаться только карта Металл.

Карту Тинькофф Блэк можно пополнять в Связном, салонах МТС, через сеть Золотая Корона и еще в 20 партнерских точках без комиссии. Подробно рассмотрим другие преимущества карты Премиум класса Блэк.

Легко заказать и получить

Чтобы получить карту Tinkoff Black, не нужно ехать в офис. Всего три быстрых этапа:

  1. Вход на официальный сайт.
  2. Заполнение анкеты.
  3. Подтверждение заявки по мобильному.

Тинькофф Блэк Стоимость выпуска бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек от 1 до 30% До 6% на остаток

Для ее изготовления не нужно ждать неделю, все делается быстро. Доставка в течение суток курьером. Он объяснит, как активировать дебетовую карту, и предложит подписание договора.

Только в отдаленные регионы доставка может занять 2-3 суток.

В чем подвох такой опции? Его нет, быстрый сервис и простота заказа, доставка бесплатно не связаны с категорий карты Платинум. Тинькофф во всем работает с высокой скоростью.

Легко сделать бесплатной

Карту с кэшбэком и процентами на остаток следует брать вдумчиво. За оформление платить не нужно, но также можно не платить и за обслуживание счета. Банк предлагает два условия, при выполнении одного из которых клиент будет пользоваться пластиком бесплатно:

  • На счету хранится свыше 30 тысяч постоянно.
  • В банке открыт вклад или действует кредит (сумма от 50000 рублей).

Стоит ли открывать карточку? Одно бесплатное содержание уже большой плюс, а вместе с кэшбэком и бонусами от партнеров премиальная карта становится еще более выгодна. Если не выполнять условия, то годовое обслуживание 1188 рублей, или 99 рублей в месяц.

Кэшбэк в рублях

Кэшбэк от Тинькофф банка самый простой, начисление честное и в российских рублях. За любую покупку зачисляется 1%. Если вы захотите потратить деньги в особой категории, то и проценты возрастут до 30%. Плюс начисления бонусов по карте Тинькофф Black в том, что их не нужно обменивать, копить и долго искать партнера для траты. Такой кэшбэк есть не у всех банков, что и дает преимущество Тинькофф.

Категории повышенного кэшбэка и спецпредложения

Часто бываете на АЗС, любите ходить в кино, путешествуете – Тинькофф предлагает повышенный кэшбэк в трех категориях. Действуют они 3 месяца, после можно оставить те же параметры, или выбрать новый набор. Покупка авиабилетов и ЖД билетов, траты в супермаркетах, на Алиэкспресс, на заправках, в центрах развлечений – за все дается 5%. Для получения повышенного кэшбэка нужно пользоваться картой в стандартном режиме, магазин роли не играет, если он относится к выбранной группе.

Партнерские компании Тинькофф банка дают больший кэшбэк. Какие предлагает товары и акции, смотрите на официальном сайте Тинькофф, там же прописано, какой процент будет возвращен. Спецпредложение действует временно, но не все программы актуальны. У магазинов разные предложения, и не все они подходят клиентам. Наиболее популярны рестораны быстрого питания. У них можно вернуть 20%-25%, оплачивая покупку картой, подойдет и бесконтактная оплата со смартфона.

Снятие наличных в любых банкоматах мира без комиссии

Для снятия наличных с карточки вам не придется длительно искать подходящий банкомат, чтобы не переплачивать комиссию. Дебетовая карта Tinkoff Black принимается даже за границей, и за снятие наличных не берут процент. Учтите такие особенности.

Снимаемая сумма При работе с банкоматами Тинькофф При работе с аппаратами партнеров
До 3000 рублей Бесплатно 90 руб.
3000-150000 рублей Без комиссии Без комиссии
Свыше 150 тысяч рублей 2% (мин. 90 руб.) 2% (мин. 90 руб.)
До 100 (евро и доллары ) 3 доллара или евро Бесплатно
100-5000 евро или долларов Без комиссии Без комиссии
Свыше 5000 в иностранной валюте 2% (мин. 3) 2% (мин. 3)

Проблем со снятием денег с карточки у клиентов не возникает. Отзывы говорят о том, что получить деньги без комиссии можно в странах Европы, в Грузии, Турции, Таиланде, в Японии, Китае и т.д.

Переводы на карты других банков без комиссии

Возможности карты Тинькофф Блэк безграничны, это проявляется даже в межбанковских переводах. Тарифный план любой карточки предусматривает обязательный комиссионный сбор за операцию. Тинькофф действует по-другому, и предлагает клиентам пользоваться услугой без переплат.

Стоимость внутрибанковского перевода Стоимость межбанковского перевода
До 20000 рублей Без комиссии Без комиссии
От 20000 рублей 1.5% (мин. 30 руб.) 1.5% (мин. 30 руб.)
Долларовая или в евро операция Без комиссии 15 евро или долларов

Национальную или иностранную валюту можно перевести моментально. Вы можете воспользоваться персональным кабинетом, или провести операцию через мобильное приложение.

Удобное приложение со статистикой расходов

Приложение от Тинькофф позволяет точно и удобно отслеживать траты. Расходы отображаются в виде диаграммы, частые платежи заносятся в шаблоны, и для отправки денег понадобится 2 минуты. В приложении прописаны все тарифы по продуктам, производится активирование или блокировка карты, клиент может переключить группы с повышенным кэшбэком, подключить или отключить смс информирование. Через сервис можно общаться с сотрудниками, и не нужна горячая линия с длительным ожиданием.

Проверка баланса карты Моментальный перевод денегПоддержка консультантов 24/7 Оплата телефона, ЖКХ, штрафов и тд.

Толковая поддержка в чате без бюрократии

Многие банки для урегулирования возникающих проблем предлагают клиентам позвонить по номеру телефона горячей линии, и лично пообщаться со специалистом. Вначале этот телефон нужно найти, да и общаться вживую не все люди любят. Чат круглосуточный, отвечают консультанты в течение 30 секунд. Любые подробности, сведения, описание других продуктов – все расскажут без промедлений. Сотрудники общаются без лишней официальности, нет ощущений, что это – робот.

Недостатки дебетовой карты Тинькофф Блэк

Карточка Tinkoff Black собирает исключительно положительные отзывы россиян. Но без недостатков нет ни одного банковского продукта. Здесь это:

  • Округление кэшбэка в меньшую сторону.
  • Программа лояльности включает не самые популярные фирмы, поэтому иногда трудно найти партнера банка для выгодной покупки.
  • Тинькофф Black стоимость обслуживания выше среднего. Многие дебетовые карты идут бесплатными, а здесь 1188 рублей годовых (99 рублей в месяц), если не выполнять определённые требования.
  • Нужно самостоятельно отслеживать изменяющиеся тарифы, смотреть на подводные камни и изучать подробные правила участия в бонусных программах.
  • Повышенный кэшбэк дают не всегда в выгодных клиенту категориях.
  • Вывод наличных без комиссии только от 3 тысяч рублей.
  • Валютная карта в России приносит мало.
  • Смс-информирование за дополнительную плату.

Видео по теме:

Эти недостатки существенны не для всех клиентов, а потому карту продолжают активно оформлять.

Сравнение с другими картами

Когда человек решает оформить дебетовый пластик, то смотрит несколько вариантов, плюсы и минусы разных карт, их отличия. Сам Тинькофф предлагает несколько дебетовых карт – Metal, S7, All Airlines, Junior для подростков и т.д. Все продукты выгодные по-своему – можно копить мили, получать баллы и т.д. Интереснее сравнить карту Блэк со схожими бонусными продуктами от других банков. Аналог представляет Хоум Кредит, ВТБ и Альфа-Банк.

Польза Home Credit или Тинькофф Black

Тинькофф Блэк Стоимость выпуска бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек от 1 до 30% До 6% на остаток Home Credit Польза Стоимость выпуска от 0 руб. Обслуживание 0 руб. Срок выпуска до 14 дней Кэшбек от 1 до 10% До 7% на остаток

Продукт Хоум Кредит банка по кэшбэку несколько превосходит пластик Тинькофф, вот данные:

Польза Home Credit Тинькофф Black
Обслуживание в месяц 99 рублей 99 рублей
Какой процент начисляется на остаток До 7% До 10%
Процент к возврату за покупки в супермаркетах 1% 1-5%
Процент к возврату за покупки на АЗС 3% 1%
Процент к возврату за путешествия 3% 1-5%
Процент к возврату за покупки в кафе, ресторанах и барах 3% 1-5%
Процент к возврату за покупки у партнеров До 10% До 30%
Процент к возврату за любые траты 1% 1%
Лимит на вывод наличных без комиссии 5 операций, по сумме не ограничены От 3000 рублей
Перевод на карты сторонних банков без комиссионного сбора Не предусмотрено До 20000 рублей в месяц
Поддерживаемые валюты Рубли 30 валют

Разница у карт не сильно большая, дебетовая карта Тинькофф лишь в ряде параметров выигрывает.

Мультикарта ВТБ VS Tinkoff Black

Мультивалютная карта дорогая по отзывам клиентов, но для людей часто путешествующий у нее есть плюс в плане содержания нескольких валют и удобного курса конвертации. Мультивалютный продукт имеет существенные различия с Блэк:

Мультикарта Тинькофф Black
Ежемесячная абонентская плата 249 рублей 99 рублей
Какой процент начисляется на остаток До 6% До 10%
Процент к возврату за покупки в супермаркетах 1%-2.5% 1-5%
Процент к возврату за покупки на АЗС 2%-10% 1%
Процент к возврату за путешествия 1%-5% 1-5%
Процент к возврату за покупки в кафе, ресторанах и барах 2%-10% 1-5%
Процент к возврату за покупки у партнеров До 16% До 30%
Процент к возврату за любые траты 1%-2.5% 1%
Лимит на вывод наличных без комиссии При условии ежемесячных трат от 5000 рублей, сумма любая От 3000 рублей
Перевод на карты сторонних банков без комиссионного сбора Не предусмотрено До 20000 рублей в месяц
Поддерживаемые валюты Рублевый, долларовый и счет в евро 30 валют

Cashback Альфа-Банк и Тинькофф Блэк

Тинькофф Блэк Стоимость выпуска бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек от 1 до 30% До 6% на остаток Альфа-Банк Cashback Стоимость выпуска 1990 руб. Обслуживание бесплатно Срок выпуска 1-5 дней Кэшбек от 1 до 10% До 6% годовых на остаток по счету

Карта Альфа-Банка отличается от предложения Тинькофф лишь несколькими параметрами, и на рынке составляет хорошую конкуренцию. Россияне часто выбирают, какую карту открыть для получения бонусов, и выбор стоит между этими продуктами.

Cashback Тинькофф Блэк
Стоимость абонентской платы за карту в месяц 100 рублей 99 рублей
Какой процент начисляется на остаток До 6% До 10%
Процент к возврату за покупки в супермаркетах 0.5%-1% 1-5%
Процент к возврату за покупки на АЗС 5%-10% 1%
Процент к возврату за путешествия 0.5%-1% 1-5%
Процент к возврату за покупки в кафе, ресторанах и барах 2.5%-5% 1-5%
Процент к возврату за покупки у партнеров До 15% До 30%
Процент к возврату за любые траты 0.5%-1% 1%
Максимальный размер средств на вывод наличных без комиссии Услуга платная От 3000 рублей
Перевод на карты сторонних банков без комиссионного сбора Не доступно До 20000 рублей в месяц
Поддерживаемые валюты Рубли 30 валют

Дебетовая Premium карта от Тинькофф банка приносит больше прибыли и лучше, потому что есть широкий валютный выбор. У другого продукта выгода только для автолюбителей. Условия годового обслуживания сильно не отличаются.

Частые вопросы

Со скольки лет выдается пластик? С 18 лет гражданину России по паспорту. Где узнать срок действия, овердрафт, остаток, начисленные балы и т.д.? Посмотрите в приложении Тинькофф, позвоните по номеру 8-800-555-22-77. Как разблокировать карточку или закрыть счет? Войдите в персональный кабинет, перейдите к разделу карт, выберите интересующую опцию напротив Тинькофф Блэк. Как подключить овердрафт?

Активировать овердрафт можно в интернет-банке или мобильной версии. Параметры для карты Тинькофф Блэк:

  • До 3000 – 0 руб.
  • 3000-10000 – комиссия 19 руб. в день, или 0.19% от максимальной суммы в день.
  • 10000-25000 – комиссия 39 руб. в день, или 0.16% от суммы в день.
  • Больше 25000 – комиссия 59 руб. в день или 0.24% от общей суммы.

Как вычисляется расчетный период? Расчетный период исчисляется с даты активации карточки. Если вы оформили пластик 10 января, то расчетный период будет длиться до 9 января, а новый начнется с 10 числа. Как долго осуществляется доставка карты? В течение 1-2 дней, в дальние регионы максимально за неделю. Количество дополнительных карт к выпуску? 5 дебетовых карточек в дополнение к основной. Платить за услугу не нужно.

Отзывы клиентов

Максим, Москва

Первый раз как услышал про карту, не поверил, что все так хорошо. Но вот пользуюсь уже год и могу сказать – все по-честному. И кэшбэк, и бесплатное содержание счета. Отрицательные черты для меня вообще отсутствуют, я доволен картой.

Валерия, Краснодар

Хорошая карточка, получаю баллы регулярно. Нравится отсутствие конвертации и возможность снять деньги, а не только расплачиваться бонусами. Жаль, что она не зарплатная, но благодаря бесплатным пополнениям, не трачусь.

Кристина, Уфа

Из плюсов – доставка 1 день, кэшбэк заходит и отображается сразу, скидки могут суммироваться, много партнеров, можно положить деньги без комиссии. Из минусов – нужно весь месяц держать 30 тысяч, чтобы не оплачивать обслуживание.

Ищите для себя выгодную дебетовую карточку по отзывам? Рекомендуем вам обратить внимание на предложение от банка Тинькофф – карта категории Платинум с широкими возможностями и привлекательными тарифами.

Большинство россиян знакомы с ТКС-банком лишь по рекламе, и абсолютно уверены в том, что здесь можно получить только кредитку с лимитом до 300.000 рублей. Действительно, в этой компании есть широкий выбор карточных продуктов, однако, есть здесь и дебетовые предложения.

Чем они привлекательны? Выгодными тарифами, возможностью использования мультивалютного счета, большим количеством предложений партнерских программ. Имея здесь карточку, вы сможете совершать платежи и переводы по всему миру, открывать вклады и т.д.

Особенности карты Платинум и ее обслуживания

Основные условия:

  • Возможно открытие счета в долларах и евро.
  • Обслуживание бесплатное для действующих клиентов, а также для тех, кто совершает покупки в размере от 30000 рублей ежемесячно.
  • Прибыль до 7% на остаток собственных средств.
  • Часть суммы, потраченной на покупки, возвращается клиенту.
  • Интернет-банкинг, мобильное приложение, смс-инфо – бесплатные. Если хотите получать смс-оповещения об операциях, стоимость составит 39 руб. ежемесячно.
  • За все покупки, оплаченные картой, 1% возвращается. Есть определенные категории товаров, за которые возвращается до 5%. Также есть специальные предложения – оплачивая их, вы возвращаете себе до 30%.

Стоит сразу отметить, что у банка Тинькофф нет собственных отделений и банкоматов. Если вам понадобится снять денежные средства со счета, вы сможете воспользоваться любым банкоматом, при обналичивании от 3000р. с вас не будут взимать комиссию.

При этом у вас будет лимит – возможно снятие не более 150000 рублей в месяц (отчетный период). Если вам понадобится большая сумма, тогда придется заплатить % за операцию обналичивания.

Партнерские дебетовые карты

Помимо вышеописанного предложения, в банке также можно оформить партнерские карточки. Данное определение означает, что карты были выпущены банком совместно с другим предприятием, чтобы их клиенты могли получать повышенные бонусы за использование специального продукта.

Какие есть варианты:

  • S7-Tinkoff,
  • ALL Airlines
  • All Games
  • WWF
  • Ulmart
  • OneTwoTrip
  • AliExpress
  • eBay
  • Google Play
  • Lamoda
  • Связной-Клуб»

В чем их преимущество? Оплачивая данными картами свои покупки у партнеров, вы сможет получать повышенный кэш-бэк, более высокий доход на остаток средств на счету, получать специальные предложения и участвовать в специальных акциях.

Большинство из них предусмотрены для получения дохода от совершения покупок. Есть исключения: WWF – предназначен для благотворительности (на неё уходит 0,75% от каждой расходной операции), а S7-Tinkoff и ALL Airlines – для накопления бонусных миль, которые затем можно обменять на скидку при покупке авиабилетов.

Как оформить?

Карточка отправляется клиенту по почте, нужно лишь оставить на сайте заявку. После активиции, у клиента будет возможность хранить и накапливать личные средства, совершать оплату услуг и товаров, экономить средств.

Чтобы подать заявку через сайт, не нужно заполнять множество полей и бумажные документы. Надо только указать свою фамилию, имя и отчество, номер телефона и валюту карточки. Сотрудники банка позвонят и проконсультируют, что делать дальше.

Сроки доставки – не более 2 дней по России. При этом она может осуществляться как к вам домой, так и по месту работы. За неё не нужно платить.

Все подробности о дебетовых картах банка, вы сможете узнать на официальном сайте Тинькофф tinkoff.ru или по телефону горячей линии 8 800 555-777-8

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Рубрика «вопрос-ответ»

2017-10-02 10:08 ИренаА сколько у них стоит годовое обслуживание? Обычно за голдовые и платиновые приходится выкладывать большую сумму, по сути для понтов. Мне нравится, что наличные(свыше определенной суммы) можно снимать в любом банкомате, да еще и без комиссии, наличие кешбека не может не радовать. Хотела бы такую.Посмотреть ответ Скрыть ответ КонсультантИрена, если говорить о кредитке, то она вам обойдется в 590 рублей ежегодно. Если о дебетовой, то здесь тариф может меняться в зависимости от того, как активно вы используете карточку — от 0 до 99 рублей ежемесячно 2016-12-04 16:23 СергейДобрый день. какой максимальный суточный лимит по обналичиванию средств возможен по картам Тинькова?Дебетовые платинум или еще какие есть инструменты. спасибо. да. и условия оформления?Посмотреть ответ Скрыть ответ КонсультантСергей, лимит устанавливается индивидуально для каждого заемщика, условия оформления и получения описаны в статье https://kreditorpro.ru/kreditnaya-karta-tinkoff-otzyvy-stoit-li-otkryvat/

Стоит ли заводить дебетовую карту Tinkoff Black – плюсы и минусы

В сети можно найти много обзоров о том, как выгодно иметь дебетовую карту Tinkoff Black. Мой обзор будет на абсолютно противоположную тему – карту заводить невыгодно, это самая обычная ничем непримечательная дебетовка. Итак, обо всем по порядку.

Это старая очень хорошо разрекламированная карта, на маркетинг и продвижение был потрачен не один миллион долларов, не один блогер продался, впаривая ее своим подписчикам. Говорим Тинькофф банк – перед глазами сразу встает Tinkoff Black, и наоборот. Уже давно идет ассоциативное восприятие. И как бы не ругали предпринимателя Тинькова с его стремлением хорошо обслужить клиента и сделать превосходный сервис, но местами у него это получается. Или мы думаем, что получается?

Давайте я вам расскажу про свой опыт! Эту карту мне пришлось завести исключительно из-за работы, и пользуюсь я ей уже достаточное время для того, чтобы сделать вывод.

Из положительного

  • Удобна для зарплатных проектов

Если у вас нет “обязаловки”, т.е. вы работаете в организации, не имеющей партнерского договора с каким-то конкретным банком, то эта карта вполне сгодится для начисления на неё заработной платы.

Так же эта карта удобна для предпринимателей. Если вы обслуживаетесь у Тинькова по услуге “эквайринг”, то к Business карте вам обязательно предложат выпустить и эту дебетовку. С помощью Tinkoff Black можно сэкономить на процентах за снятие “рабочих” наличных и пополнение своего корпоративного счёта, так как Tinkoff Business хорошими условиями похвастаться не может.

  • Удобное пополнение и снятие

Снять деньги можно без комиссии в любом банке и в банках партнерах, но только если сумма обналичивания будет больше 3000 рублей, до 3000 рублей без комиссии можно снять только в фирменных банкоматах, но найти их очень проблематично. Пополнять счёт тоже можно бесплатно, но только у определенных партнёров. С пополнением первое время у меня были проблемы, так как поблизости не было никаких партнёрских терминалов. Но потом недалеко от моего места работы поставили банкомат МКБ, так что теперь я спокойно пополняю счёт, а главное бесплатно.

  • Оплата в одно касание

Карта пэйпассная, т.е. поддерживает бесконтактную оплату. Tinkoff Black можно привязать к телефону и расплачиваться на кассах с помощью своего гаджета, но только если ваш смартфон поддерживает NFC. Да, это всё очень удобно, но сейчас почти все карты делают пэйпассными, так что ничего особенного Tinkoff Black в этом плане не предлагает.

  • Валютный контроль

Происходит без проблем, без лишних вопросов, правда, задержка идет в несколько дней, хотя например тот же самый Сбербанк в этом вопросе куда шустрее работает – конвертация происходит уже на следующий день, и тоже никаких лишних вопросов. А вот многие более мелкие и яркие банки боятся проводить такие операции без необходимой бюрократии и без согласования с налоговой. А там, как понимаете, могут быть проблемы.

  • Отсутствуют проблемы с блокировкой счетов

Уж что я только не делала, какие суммы кому не переводила, вопрос со стороны банка всегда только один: “Вы уверены, что хотите сделать этот перевод?” При этом оператор выходит на связь практически через пару минут после того, как вы нажали на кнопку “перевести”. Достаточно подтвердить свои намерения, и проблема решена. В то же время многие другие банки блокируют счета клиентов за переводы на раз, и они имеют право это делать, если транзакция показалась сомнительной, крупной и экономически нецелесообразной. Кстати, осенью правительство уже обяжет все банки делать предварительные блокировки. Поэтому карта Tinkoff Black отлично подойдет для самозанятых, для массажистов и парикмахеров, по крайней мере до тех пор пока не ввели налог (а в 2019 планируют) для такой категории граждан.

  • Можно подключить офердрафт

Овердрафт это деньги банка, которые вы можете попользовать, но не за просто так. Максимальная сумма, на которую можно расчитывать – 75 тысяч рублей. За пользование казёными деньгами придётся платить, например, если вы потратили в овердрафте 50 тысяч рублей, то будет начислять по 59 рублей в день, а это 1770 рублей в месяц. В случае просрочки платежа вам выкатят штраф в размере 990 рублей.

Ну наличие овердрафта это сомнительный пункт, всё таки это дебетовая карта, а не кредитная. С другой стороны до 3 тысяч рублей комиссия не взимается, т.е. можно пользоваться бесплатно. Так что на крайний случай, если вам потребовалось что-то купить, а карта пустая, воспользоваться можно.

Минусы

  • Низкий кэшбэк или его отсутствие

Tinkoff Black предлагает стандартный кэшбэк в один процент. Есть возможность получить повышенный 5%, но только по трем категориям. Категории можно менять раз в три месяца. Первый раз мне предложили одну достаточно хорошую категорию – “Красота”. И надо сказать выхлоп у меня с учетом этой группы покупок за три месяца получился неплохой, и вроде как я была вполне довольна.

Но спустя долгое время использования карты мое мнение несколько изменилось. Мне больше ни разу не предлагали ни одной нормальной категории. Я много трачу на определенные товарные группы, и ни разу ни одну из них мне не предложили. В основном все, что идёт с повышенным кэшбэком – это то, чем я не пользуюсь вообще. И к тому же менять категории можно только раз в три месяца. В итоге я трачу деньги и не получаю ничего – несчастный один процент.

Я пообщалась с знакомыми, у которых тоже Tinkoff Black, и пришла к выводу, что ни одной мне предлагают такие плохие категории. Очевидно ваши траты просматривают, и повышенный кэшбэк по тем товарам и услугам, на которые вы тратите больше всего денежных средств, вы не получите никогда.

В то время как многие банки уже дают повышенную «кашу» абсолютно на все покупки, например, Промсвязьбанк с 6%, но выглядит это в форме накопления бонусов, хотя суть от этого не меняется.

Идём дальше. Ниже моя выписка за июнь.

С 70 тысяч рублей судя по всему мне должны были начислить хотя бы 700 рублей, ведь это всё покупки и оплата услуг, т.е. ЖКХ по этой карте я не оплачивала. Но нет, начислили всего 400 рублей, и сняли 99 рублей за обслуживание.

В итоге я потратила 70 тысяч и получила обратно только 300 рублей. А знаете, почему так получилось? Сейчас объясню. Есть такая категория как “Сервис”. Если вы выкупаете товар в постамате, например, PickPoint или расплачивается с работником из курьерской службы, это все проходит по категории “Сервис”, а за него банк вам вообще кэшбэк не начисляет.

Возьмём магазин Butik – у него есть своя курьерская служба, а есть сторонняя. Так вот если приедет курьер из собственной службы, то оплата пройдет по категории «Одежда», а если из сторонней, то по категории «Сервис».

  • 6 процентов на остаток по счету

Начисляют процент на сумму не большую, чем 300 тысяч. То есть на карте вы должны держать 300 штук весь год, для того чтобы получить 18 тысяч, а это 1500 рублей в месяц. И вроде неплохо, но чем это отличается по условиям от вклада в Сбербанке? Где, как известно, самые плохие вклады. И хранить на обычном пластике такие суммы стремно (хотя кому как). Это очень небезопасно, проще открыть вклад или накопительный счёт с таким же процентом.

  • Специальные предложения

Господин Тиньков помимо стандартного кэшбэка предлагает вознаграждение по спецпредложениям. Да, иногда попадаются неплохие, но вы же не будете покупать что-то ненужное только потому что вам предлагают скидку в 5-10%, и врят ли поедете поужинать в ресторан на другом конец Москвы из-за “каши”. Так что в большинстве случаев моё желание потратить деньги не совпадает с доступными спецпредложениями. За всё время, сколько я пользуюсь этой картой, мне пригодились всего несколько акций: Шефмаркет, химчистка, Ozon.ru и один японский ресторан.

Ну и стоит учитывать, что в большинстве случаев предложения разовые – скидка действует только на первый заказ. Часто партнёры акции выставляют ряд условий вроде минимальной сумма заказа, или, например, из всей сети ресторанов, разжиться хорошим кэшбэком можно только по одному или двум адресам. Плюс ко всему очень много совсем неизвестных и невостребованных сервисов и заведений – популярных брендов и сетей мало.

Итог

У дебетовой карты Tinkoff Black есть плюсы, но есть и минусы, что в целом делает ее не лучше, чем другие продукты. Как говорится, «дебетовки» у всех хорошие, их трудно испортить. Напрягает только один момент. Несмотря на современность ТКС банка (он старается идти в ногу со временем, выпускает кобрендинговые продукты, карты для блогеров и интернет сервисов), но некоторые моменты он упускает. Самое большое упущение – недостаток внимание к кэшбэкам. Если вы в тренде, вас однозначно должен волновать размер возвращаемых бонусов за покупки. С ТКС на выгоду можно не рассчитывать!

Стоит ли открывать дебетовую карту в Тинькофф-банке — условия и особенности получения + полезные советы и рекомендации

Тинькофф Банк входит в число признанных лидеров российского рынка финансовых услуг. На момент написания статьи у компании более 4 000 000 клиентов. Большая часть из них – держатели дебетовых карт Тинькофф.

С вами Денис Кудерин – эксперт по финансам журнала «ХитёрБобёр». Сегодня я расскажу, как получить дебетовую карту Тинькофф быстро и на выгодных условиях, почему этот банковский продукт так популярен у населения, и чем дебетовка отличается от кредитки.

Закрываем все посторонние вкладки и читаем до конца – вас ждёт обзор наиболее популярных разновидностей дебетовых карт Тинькофф плюс советы, как правильно выбирать карту в соответствии со своим бюджетом и целями.

1. Дебетовая карта Тинькофф – особенности, возможности, преимущества

Видел недавно двух молодых людей у банкомата. Один достал карту с намерением вставить её в аппарат и снять деньги, а другой спросил: а у тебя какая карта – дебетовая или кредитная? Тот ему отвечает: а фиг его знает, какая – знаю только, что Тинькофф, мне родители оформили и подарили. И невозмутимо продолжил выполнять транзакцию.

Родительскими деньгами можно, конечно, распоряжаться без особых ограничений (в разумных пределах), но даже в такой ситуации полезно знать, каким именно банковским продуктом вы пользуетесь.

Самая популярная разновидность пластика от банка Тинькофф – дебетовая карта. Некоторые по привычке называют любые карты «кредитками», не подозревая, что между этими продуктами существует принципиальная разница.

Дебетовая карта (ДК) – карта, на которой хранятся ваши личные сбережения. Это те деньги, которые вам положил на счёт работодатель, вы сами, государство, социальная служба, папа с мамой, неизвестный доброжелатель. Аналоги с теми же свойствами и качествами — «зарплатная карта» и «расчётная карта».

Кредитная карта (КК) – банковский продукт, на котором лежат деньги банка. Клиент пользуется этими средствами в пределах установленного лимита. Большинство современных КК имеют льготный период – ограниченный срок беспроцентного кредитования.

Перечислю основные отличия дебетовки от кредитки:

  • на ДК хранятся ваши личные деньги, на КК – заёмные;
  • дебетовые карты получить проще;
  • плата за обслуживание дебетовых карт на порядок дешевле;
  • с ДК нельзя снять больше средств, чем есть на счету, если нет услуги овердрафта;
  • за пользование деньгами на КК пользователь платит проценты (за исключением грейс-периода);
  • на КК есть лимит, на ДК имеете право держать, сколько хотите;
  • за снятие наличных с дебетовки проценты не начисляются*, с КК всё наоборот – начисляются, за исключением специальных карт.

* — может взиматься комиссия за снятие наличных не в «родных» банкоматах, либо за снятие суммы больше/меньше определенного лимита. В любом случае, читайте актуальные тарифы банка и условия обслуживания.

Зачем вообще нужны разные карты? Не проще ли пользоваться одной? Нет, не проще – у ДК и КК разные задачи и функции. Дебетовка – это ваш электронный кошелёк, с него удобно снимать наличку и хранить на нём свои сбережения.

КК – более специфичный инструмент. Эта карта нужна для неотложных трат, когда под рукой нет собственных свободных средств, но их поступление ожидается в ближайшем будущем.

Дебетовые карты более безопасны с финансовой точки зрения – с ними вы не залезете в долги и никакие действия не повлияют на вашу кредитную историю. Зато кредитные карты более перспективны в плане потребительских возможностей.

Полоски рядом с чипом карты Тинькофф указывают на технологию бесконтактных платежей MasterCard Contactless, которая позволяет оплачивать товары и услуги в торговых сетях лёгким касанием! Вам не нужно вставлять пластик в платежный терминал — очень удобно!

ДК – самый популярный вид пластиковых карт от банка Тинькофф:

  • на них работодатели перечисляют сотрудникам зарплату;
  • пенсионерам начисляется пенсия;
  • с них снимают наличные в любых банкоматах;
  • ей расплачиваются в гипермаркетах, в магазинах и везде где есть терминалы безналичной оплаты;
  • с неё оплачивают заказы в интернете и коммунальные счета;
  • переводят деньги на другие карты;
  • на этой карте удобно хранить и копить деньги.

Преимущества дебетовых карт Тинькофф:

  • Проценты — почти все дебетовые карты от Тинькофф имеют депозитные функции – то есть на остаток по ним начисляются проценты. Небольшие, но всё-таки капают.
  • CashBack — ежемесячно банк возвращает вам 1-5% от суммы, израсходованной на безналичную оплату товаров и услуг.
  • Овердрафт — некоторые продукты включают такую функцию, когда клиент имеет право снять со счёта больше, чем там лежит. Такая процедура не безвозмездная – пользователь платит за использование банковских активов проценты.
  • Интернет-банк — он у Тинькофф-банка просто отличный, занимал 1 место много лет подряд среди подобных удаленных банковских сервисов. Также очень достойное мобильное приложение для смартфонов.
  • Технология MasterCard Contactless (PayPass) — экономит ваше время при покупках в торговых сетях. Расплачивайтесь картой, просто приблизив ее к платежному терминалу.

2. Чем отличается дебетовая карта Тинькофф от кредитки – 3 простых отличия

Дебетовки от Тинькофф – самые простые в понимании банковские продукты, доступные почти любому человеку с документами. Кредитные карты Тинькофф более сложный инструмент – выдают их лишь в том случае, если заявитель соответствует определённым требованиям.

Принципиальную разницу между ДК и КК, я думаю, все уже поняли – это происхождение средств, которые лежат на карте.

Теперь подробнее о других принципиальных отличиях.

Отличие 1. Отсутствие кредитного лимита

Итак, по дебетовой карте нельзя тратить деньги сверх лимита, пользуясь банковскими активами. Исключение составляют карты с овердрафтом – но это недешевое удовольствие, пользоваться им постоянно – нецелесообразно.

Если вам периодически не хватает средств на необходимые траты, проще и выгоднее оформить кредитную карту Тинькофф с грейс-периодом:

Если будете гасить задолженность вовремя – в течении 55 дней с начала отчетного периода – платить проценты вообще никогда не придётся. А наличие кэшбэка даже обеспечит вам небольшой плюс в сравнении с покупками за наличные.

Отличие 2. Возможность открытия карты третьим лицом

Дебетовую карту на ваше имя имеет право оформить третье лицо. Именно так поступают работодатели, которые перечисляют зарплату сотрудникам, или структуры, отвечающие за перечисление стипендий студентам и пенсий пенсионерам.

Отличие 3. Низкий процент отказов

Получение дебетовки – самая простая банковская процедура. Оформить карту Тинькофф онлайн – дело нескольких минут. Столько же времени занимает принятие решения. Вам останется только дождаться доставки карты на дом или в офис.

Получить отказ по кредитной карте довольно сложно. Хотя банк оставляет за собой право сделать это без объяснения причин, но такое бывает крайне редко.

Чтобы вам отказали, нужно ввести неверные данные о себе или сообщить телефоны, которые не отвечают. Иногда отказывают и тем, у кого уже есть множество других карт банка Тинькофф, на которых лежат большие суммы денег. Либо нужно находиться в черном списке банка, будучи злостным неплательщиком.

Смотрим ролик, в котором наглядно объясняют разницу между ДК и КК.

3. Какие дебетовые карты предлагает банк Тинькофф – обзор основных карт

Банк Тинькофф предлагает более десятка разновидностей дебетовых карт – от обилия предложений легко потерять голову.

Чтобы этого не случилось, мы подготовили обзор наиболее востребованных дебетовых продуктов.

1) Tinkoff Black

Тинькофф Блэк – самая популярная дебетовая карта банка. Этот продукт зарабатывает до 7% годовых на остаток по счёту. Проценты начисляются ежемесячно. Снимать наличные имеете право в любом банкомате, не тратя время на поиск «своего».

Однако обращайте также внимание на рекомендуемые банком лимиты (например, 3000 — 5000 рублей для банкоматов Сбербанка), иначе будет удерживаться комиссия.

Картами нового поколения вы оплачиваете покупки в одно касание – ничего не нужно вводить, просто поднесите карту к терминалу.

Работает бесплатный интернет-банк и бесплатное мобильное приложение с различными полезными функциями. Кэшбэки за покупки по карте – от 1% до 30%. Подробнее о том, что собой представляет опция возврата средств, читайте в статье «Тинькофф кэшбэк».

Таблица основных показателей дебетовой карты Тинькофф Блэк:

Параметры Значение Примечания
1 Обслуживание 99 рублей/мес Бесплатно, если остаток на счёте более 30 000 рублей
2 Кэшбэк 1-5% До 30% при покупках в партнёрских компаниях
3 Начисление процентов на остаток От 3 до 7% Зависит от суммы покупок и остатка
4 Проценты за снятие средств и перевод Не начисляются Исключение – суммы, превышающие 300 000 руб.

2) S7 Airlines

Карта для тех, кто предпочитает путешествовать самолётом. С этим продуктом вы получаете бонусные мили за любые покупки по карте. Милями расплачиваетесь за покупку билетов на рейсы авиакомпании S7 Airlines или повышение класса обслуживания пассажира.

Дополнительно клиент получает доступ к закрытым распродажам. 6 000 миль хватит на авиабилет на регулярные рейсы компании. Раз в год владелец имеет право бесплатно повысить класс обслуживания на борту.

3) All Airlines

Предложение, аналогичное предыдущему. С этой картой вы получаете мили на покупку авиабилетов любых компаний. До 7% годовых в милях начисляется на остаток по счёту и до 30% возвращается на карту в бонусах за любые другие покупки.

Летайте бесплатно, куда захотите! Условие лишь одно – активно пользоваться картой. Тинькофф All Airlines – лучший способ летать на деньги банка (подробнее в нашей отдельной публикации).

4) WWF

Карта из возобновляемых материалов. 0,75% от покупок банк отправляет в Фонд охраны дикой природы – WWF. Примите участие в спасении редких животных – закажите карту WWF Тинькофф.

Дополнительные опции – кэшбэк до 30% по спецпредложениям от партнёров банка, мгновенные платежи в одно касание.

5) Ulmart

Продукт для тех, кто пользуется услугами площадки «Юлмарт» — интернет-магазина №1 в России. До 2% возвращается на счёт при покупке на этой площадке. Клиент получает 300 баллов в подарок на первую покупку. Стандартные 7% годовых начисляются на ежемесячный остаток по счёту.

6) One Two Trip

Дебетовая карта, по которой бонусы за покупки возвращаются на счёт в виде трипкоинов. Эти бонусные балы дают клиенту скидки, необходимые каждому туристу и путешественнику.

С ними вам дешевле обойдётся бронирование отелей, оплата билетов на самолёт и поезд. За любые другие покупки кэшбэк – 1%.

7) AliExpress

По этой карте удобно расплачиваться на сайте AliExpress. Баллы начисляются за любые покупки на этом ресурсе и в других магазинах, а также на остаток по счёту. Баллы используйте для новых покупок на «АлиЭкспресс» — 1 балл = 1 рублю.

8) eBay

Аналогичное предыдущему предложение для тех, кто часто пользуется услугами самого известного в мире интернет-аукциона eBay. 7% годовых начисляется на счет баллами. 2% возвращается с любой покупки на этой площадке.

9) Google Play

Возврат от 5% за покупки на «Гугл Плэй». За любые другие приобретения тоже начисляются баллы, которые вы используете на покупку музыки, фильмов, игр, приложений и других продуктов. Остальные условия использования – стандартные.

10) Lamoda

Платите бонусами за любые покупки в интернет-магазине одежды, обуви и аксессуаров «Ламода».

Кэшбэки по карте:

  • 2% за покупки в Lamoda;
  • 1% за любые другие приобретения;
  • до 30% по специальным предложениям от партнеров.

Доставка карты клиенту – 1-2 дня.

11) Связной-Клуб

До 10% годовых плюсами (бонусами) на остаток по счёту. Продукт привязан к бонусной программе Связной-Клуб. Чем больше трат по карте, тем больше бонусов.

Плюсами рассчитывайтесь в партнерских компаниях банка – «Связной», «ЛитРес», CStore и других магазинах.

4. Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Выпуск дебетовых карт – приоритетное направление деятельности Тинькофф Банка. Это финансовая компания первой среди банков РФ полностью отказалась от традиционных отделений и филиалов. Есть только головной офис в Москве.

Все остальные операции выполняются по телефону или через интернет. Любые вопросы решаются удалённо через операторов колл-центра или сотрудников, работающих в интерактивном чате.

Но для надёжности стоит заранее изучить инструкцию по получению карты.

Шаг 1. Выбираем программу и подаем заявку

Выберите карту, которая максимально соответствует вашим потребностям. Если вы часто покупаете через интернет, выбирайте специальные продукты, если вы – универсальный или не слишком активный покупатель и карта вам нужна не только для трат, но я для хранения средств, оформляйте стандартную карту Тинькофф Блэк.

Заявку подаём онлайн на официальном сайте банка.

Процесс состоит из 3 шагов. Последовательно вносим достоверную информацию о себе – ФИО, контакты, данные паспорта, адрес фактического проживания, место работы. Указывайте только актуальные сведения, иначе не пройдёте проверку.

Ответ придёт через несколько минут. Чтобы узнать статус карты, звоните по бесплатному телефону или пользуйтесь авторизированным входом на сайт.

Шаг 2. Предоставляем документы

Дебетовые карты Тинькофф – именные и эмбоссированные (с рельефным оттиском имени и фамилии владельца). Поэтому на их выпуск уходит некоторое время.

При доставке карты домой представитель банка обязательно проверит вашу личность, документы и даже сделает фото.

Через 1-2 дня после одобрения заявки к вам домой или в офис приедет представитель банка, который привезёт готовую карту и проверит вашу личность. Он сфотографирует ваши документы и отправит снимки на проверку. Если данные совпадают, проверка заканчивается.

Шаг 3. Получаем карту

Представитель привозит с собой договор, который нужно внимательно прочесть.

Особое внимание уделите пунктам:

  • плата за обслуживание;
  • размер начислений на остаток по счёту;
  • условия снятия наличных в банкоматах разных банков (комиссия и лимиты);
  • порядок урегулирования споров с банком;
  • права и обязанности сторон;
  • порядок блокировки карты.

Если условия вас полностью устраивают, ставьте подпись.

После этого останется только активировать карту – ввести её номер на сайте или выполнить эту операцию по телефону. Вы получите индивидуальный ПИН-код карты – запомните его и никому не сообщайте, даже сотрудникам банка, самому Олегу Тинькову и президенту Российской Федерации.

Поставьте на карту свой автограф шариковой ручкой с обратной стороны – без подписи она будет недействительной.

5. Как выбрать дебетовую карту от Тинькофф-банка – 5 простых советов

Прежде чем выбрать карту Тинькофф, определитесь, для каких целей вам она нужна – тратить деньги в магазинах, копить их, получать на карту зарплату.

Чтобы не ошибиться, следуйте экспертным советам.

Совет 1. Узнайте о стоимости обслуживания

По дебетовой карте стоимость обслуживания минимальная, но знать «сколько», всегда полезно.

Пример

Ежемесячная плата за ДК Тинькофф Блэк – 99 рублей. Но если остаток на счёте не меньше 30 000 рублей – обслуживание бесплатное. А за счёт начисления процентов на остаток (если он есть) вообще будет выходить плюс.

Совет 2. Поинтересуйтесь о наличии опции Овердрафт

Как мне сообщил представитель банка, с которым я общался в интерактивном чате, каждый клиент имеет право запросить оформление овердрафта.

Изначально карты выпускают без этой опции. Размер доступных средств сверх остатка на счете и стоимость услуги банк определяет в индивидуальном порядке.

Совет 3. Обратите внимание на возможность подключения интернет-банкинга

И дебетовые и кредитные клиенты Тинькофф бесплатно пользуются интернет-банкингом и мобильным приложением.

Для справки

Мобильный банк Тинькофф признан лучшим приложением 2013 и 14 года в России.

В интернет банкинге и мобильном банке пользователю доступна статистика обо всех операциях по карте. А ещё здесь удобно планировать траты и копить деньги, создав отдельный счёт-сейф.

Совет 4. Узнайте о процентах при снятии средств в банкоматах других банках

В любых банкоматах снятие наличных по карте Тинькофф бесплатно – но при условии, что вы снимаете более 3000 рублей.

За банковские переводы тоже не берут комиссии за исключением особых случаев. Как раз о них следует заранее узнать в тексте соглашения или разделе «Тарифы» на сайте банка.

Совет 5. Изучите отзывы владельцев

Пользуйтесь объективными сетевыми ресурсами с реальными отзывами – Банки.ру, Сравни.ру, а также данными рейтинговых компаний. Я проштудировал несколько десятков сообщений пользователей – положительных отзывов на порядок больше, чем ругательных. Банк действительно удобен и ориентирован на клиентов.

И, наконец, последнее свидетельство — все основатели и контент-менеджеры нашего делового журнала «ХитёрБобёр», все — как один, пользуются дебетовыми картами именно Тинькофф Банка! Рекомендуем: это удобно, современно, недорого!

6. Заключение

Дебетовая карта Тинькофф – полезный, современный, удобный продукт. Если у вас ещё нет дебетовой карты – оформите её сейчас, предварительно, конечно, изучив тарифы и условия.

Вопрос к читателям

А какую дебетовую карту из предложенных вариантов выбрали вы?

Тинькофф Банк — отзыв

Добрый день! Сегодня мой отзыв будет посвящён дебетовой карте Тинькофф блэк, которой я пользуюсь уже чуть больше года. Изначально вообще не воспринимала Тинькофф как банк и никогда не думала, что буду пользоваться данной картой, но получилось так как получилось и я этому в принципе рада. Мне нужна была карта, которой я могу расплачиваться в магазинах, зарплатную уж очень не хотелось светить и я ее нашла. В декабре 2016 года все таки решилась на оформление дебетовой карты и почти не пожалела об этом…Почему почти??? Давайте обо всем по порядку.

Оформление карты

Для оформления карты нужно заполнить на сайте небольшую анкету: ФИО, паспортные данные, телефон, адрес. Через несколько минут мне перезвонил сотрудник банка и уточнил информацию еще раз, а также назначил время доставки карты. В моем случае через 1 день после подачи заявки. В назначенный день позвонила девушка курьер и мы договорились о времени. Приехала она вовремя, немного смутило, что при получении карты, она меня сфотографировала вместе с документами, объяснив, что это нужно для отчетности. После ее ухода перезвонил автоответчик и продиктовал пин-код карты. Карту выдают в неактивном состоянии: ей нельзя расплачиваться или снимать деньги. Активировать карту нужно в личном кабинете на сайте банка.

Нюансы использования

Постараюсь разложить все по полочкам, хотя на самом деле нюансов очень много…

  • Обслуживание счета бесплатно при наличии вклада или при наличии минимального остатка не менее 30000 за весь расчетный период.

Для того чтобы не платить ежемесячную плату нужно чтобы на счету всегда находилось не менее 30000 рублей. Если хоть на минуту баланс станет 29999, абонентская плата будет списана, будте уверены! Ежемесячное обслуживание карты 99 рублей.

  • Вознаграждения за операции 1%, по выбранным категориям 5%.

Повышенный кэшбэк можно получать по 3 категориям, которые выбираете раз в 3 месяца. Банк заботливо напоминает нам о том, что необходимо выбрать новые категории письмом на почту, указанную в документах на карту Тинькофф. С категориями этими прям беда если честно, первые пару месяцев мне везло и у меня была категория «аптеки», а в декабре вообще не было выбора, поэтому остановилась на категориях «кино», «книги» и «спорттовары». Уже сходила в кино, закупила прописи для занятий с сыном и прикупила теплую обувь в «Спортмастере» для долгих зимних прогулок. Может зря жалуюсь???)

  • Вознаграждения за операции по специальным предложениям партнеров от 3% до 30%

Этими плюшками я думала, что не пользуюсь, но была приятно удивлена при написании отзыва просматривая приложение, увидев в личном кабинете что мне были зачислен повышенный процент за покупки у партнеров.

  • Процент на остаток 6%

Данный процент начисляется на остаток денег на счету за расчетный период. Расчетный период у каждой карты индивидуальный, он указан в документах к карте, в моем случае 12 число каждого месяца. Интересно было узнать, что процент на остаток начисляется ежедневно, а выплачивается в день выписки по карте. Проценты банк начислит при одном маленьком, но очень важном условии — сумма операции по карте должна быть от 3000 рублей за расчетный период. Условия карты к великому сожалению меняются не в лучшую сторону, когда я оформляла карту процент на остаток был 7%, вроде мелочь, а приятно.

  • Бесплатные переводы на карты других банков до 20000 рублей.

Мне этой суммы вполне хватает. Деньги идут по разному, бывает зачисление моментально, но в основном на следующий день. Забавно, что даже в Сбербанке есть комиссия при переводе на карты своего банка в другую область, а в Тинькофф ее нет.

  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате

Можно снять в любом банкомате до 150 000 рублей за расчетный период. Если вы снимаете с карты меньше 3000 рублей, то есть комиссия.

  • Интернет банк и смс информирование о действиях с картой бесплатны, а вот смс оповещения об операциях стоят 39 рублей в месяц.

Мой неприятности

Я пережила с этой картой две блокировки и пусть в первый раз так получилось больше по моей вине, то во второй я считаю, что виноват банк.

В мобильном приложении Тинькофф можно устанавливать лимиты на покупки по карте и поскольку карта имеет чип бесконтакной оплаты, а покупки до 1000 рублей проходят без подтверждения пин-кода, я этими лимитами пользуюсь.

Обычно меняю лимит раз в неделю, но бывают непредвиденные крупные покупки, которые не учтены и лимит на нуле…Один раз снимая деньги в банкомате лимит мне не дал это сделать, я залезла в мобильный банк и поменяла его, снова подошла к банкомату и снова не смогла получить свои кровные… Позвонила на горячую линию, где мне сообщили, что у них технические работы и обновление информации может задерживаться. Из за технических работ мне пришлось погулять пол часика, после чего я все же смогла снять деньги.

Вторая неприятная история настигла меня в магазине техники, когда я планировала совершить покупку на крупную сумму. Я расплатилась картой, платеж не прошел, вспомнила про лимит и быстро поменяла его в мобильном банке. Следом пришла смс о том, что лимит изменен и вторая о том, что моя карта ЗАБЛОКИРОВАНА. Сказать что я была в шоке ничего не сказать, опять позвонила в службу поддержки, где мне задали кучу вопросов и в течении минут 30 все таки сняли блокировку.

Служба поддержки

Службой поддержки, несмотря на все неприятности произошедшие со мной, я довольна. Трубку снимают сразу, на все интересующие вопросы дают более чем емкие ответы.

Мобильный банк

У Тинькофф очень удобное мобильное приложение, в котором можно:

  • посмотреть свои траты по дням и по категориям за месяц,
  • оплачивать квартплату, интернет, кредиты и т.д. и переводить деньги на карты других банков,
  • установить лимиты,
  • быстро заблокировать карту,
  • выбрать категории для 5% кэшбэка,
  • просматривать спецпредложения партнеров банка,
  • обращаться в службу поддержки,
  • оставить заявку на выпуск дополнительной карты.

Также в мобильном приложении можно добавить карту другого банка, тогда появиться возможность пополнять карту Тинькофф в несколько кликов.

Сколько же можно получить на кэшбеке и процентах???

На самом деле кэшбэк не может превышать 3000 рублей за расчетный период, но в эту сумму не входят возвраты по специальным предложениям партнеров банка Тинькофф. Вот сколько мне было начислено в январе 2018:

Итог

Банк Тинькофф предоставляет широкий спектр услуг, в число которых также входят зарплатные карты. Заказать зарплатную карту можно по решению работодателя, либо обратиться в банк самостоятельно. Карта имеет множество выгодных бонусов, что стимулирует организации и сотрудников пользоваться именно банком Тинькофф.

Тарифы и условия обслуживания зарплатной карты Тинькофф

Зарплатная карта Тинькофф отличается следующими условиями:

  • бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии в любых банкоматах (от 3000 рублей за один раз и до 150 000 рублей за месяц);
  • начисление процентов (6% годовых) на остаток средств (в размере от 100 000 до 300 000 рублей);
  • возможность подключения овердрафта;
  • кэшбэк при оплате определенных товаров и услуг.

Важно! Владельцу зарплатной карточки доступны более выгодные условия по вкладам и кредитам в банке Тинькофф.

Преимущества и бонусы

Зарплатная карта, предоставляемая банком Тинькофф, в первую очередь выгодна для работодателя. Так, перечисление зарплат проходит без комиссии, в то время как другие банки снимают от 0,1 до 1,25% перечисленной суммы.

Зарплатный проект банка Тинькофф легко интегрируется с бухгалтерской системой 1С, его можно подключить даже при отсутствии расчетного счета, а перечисление средств происходит моментально после предоставления зарплатной ведомости.

Справка! Банк Тинькофф ориентирован на удаленное обслуживание: все вопросы можно решить по телефону или онлайн без посещения офисов.

Какие бывают зарплатные карты

Клиент имеет право получать зарплату на любую дебетовую карточку, но для зарплатного проекта чаще всего используется Тинькофф Black.

Тинькофф Black

Карта имеет статус Platinum, что открывает доступ к бонусам от платежных систем Visa или MasterCard. По умолчанию клиентов подключают к тарифу 6.6 (его преимущества и бонусы были описаны ранее).

Существует также тариф 3.0: обслуживание бесплатно при наличии остатка в размере 50 000 рублей, а 6% начисляются на любую сумму до 300 тыс. руб.

Black Мир

Как известно, все бюджетные организации обязаны перечислять зарплату на карты национальной платежной системы «Мир». В силу этого обстоятельства банк Тинькофф предоставляет специальную карту Black Мир:

  • перевод средств внутри банка Тинькофф и снятие наличных в своих банкоматах – бесплатно;
  • переводы в сторонние банки и снятие наличных (пополнение наличными) в чужих банкоматах – комиссия 2% от суммы;
  • ежемесячная стоимость СМС-оповещения – 39 рублей.

Внимание! По договоренности с работодателем Тинькофф может открыть вторые счета и выполнять внутренние автоматические переводы с карты «Мир» на любую другую карту. В таком случае работник пользуется обычной карточкой Black Platinum со всем набором бонусов и привилегий.

Другие варианты карт

Для руководителей имеется выгодное предложение – карта Premium Black Edition. Обслуживание бесплатно при больших тратах (более 200 тыс. руб. в месяц). Карта предоставляет широкие возможности:

  • консультация персонального менеджера;
  • повышенный кэшбэк за оплату авиабилетов, транспорта, отелей;
  • проход в бизнес-залы любых аэропортов мира;
  • повышенная ставка процентов на счет.

Справка! Premium Black могут оформить по предварительной договоренности те предприятия, где численность персонала превышает 100 человек.

Что такое зарплатный проект

Зарплатный проект – способ централизованного перечисления зарплат всем сотрудникам по договору работодателя и банка. Лицо, ответственное за оформление договора, должно связаться с банком по телефону или онлайн с помощью специальной формы на официальном сайте. Менеджеры банка обговорят с представителем организации условия обслуживания, тарифы и нюансы проекта.

В случае принятия положительного решения организацию подключат к проекту в тот же день с помощью системы 1С. Если у предприятия нет расчетного счета, то придется подождать несколько дней.

Далее банк присылает образцы анкет, которые должны быть заполнены на каждого сотрудника, после чего происходит выпуск карт и их непосредственное получение.

Как получить карту

После оформления зарплатного проекта банк бесплатно выпускает и доставляет карты в любой населенный пункт. Каждый работник может получить их на работе, дома, или в другом удобном месте, которое он предварительно указал в анкете.

Если организация не рассматривает возможность зарплатного проекта, то сотрудник может самостоятельно сделать карту банка Тинькофф, чтобы в дальнейшем получать на нее заработную плату.

Если у вас уже есть карта Тинькофф

Если вы уже являетесь клиентом банка Тинькофф, то вам необходимо обратиться в поддержку, чтобы получить образец заявления на оформление зарплатной карты.

Также бланк заявления можно скачать в личном кабинете. Для этого в меню слева нужно выбрать счет вашей карты.

Далее на вкладке “О счете” нажать “Заявление на перевод заработной платы”.

Банк без проблем выдаст вам карту, но при решении вопроса с работодателем иногда возникают сложности, поскольку бухгалтерам неудобно перечислять зарплату одному сотруднику по индивидуальным реквизитам.

Если вы решите поменять место работы

В данной ситуации Тинькофф также находится на стороне сотрудника и стремится избавить его от возможных неудобств. При увольнении с прежнего места работы зарплатная карта остается в собственности клиента, а при оформлении в новую организацию достаточно согласовать вопросы с перечислением средств в бухгалтерии.

Анализ отзывов

Банк Тинькофф получает множество положительных отзывов о зарплатных картах: как правило, клиенты высоко отмечают качество телефонного и онлайн-обслуживания, а также ценят наличие различных бонусов и кэшбэка. Бесплатное обслуживание зарплатной карты и возможность пользоваться любыми банкоматами также не остается недооцененным.

Негативные отзывы, по большей части, оставляют те клиенты, которые не очень уверенно пользуются интернетом и мобильными устройствами. Они с предубеждением относятся к онлайн-консультациям и жалуются, что Тинькофф не открывает обычные офисы обслуживания.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *