МКБ партнеры без комиссии

С лета 2018 года держатели карт МКБ могут бесплатно снимать наличные более чем в 4000 банкоматов

Московский Кредитный банк 26 лет работает на рынке банковских услуг РФ, но лучше всего он представлен в Москве и Московской области. Чтобы улучшить качество обслуживания своих клиентов по всей России МКБ заключил ряд соглашений с другими кредитно-финансовыми учреждениями.

С лета 2018 года держатели карт МКБ могут бесплатно снимать наличные более чем в 4-х тысячах банкоматов по всей территории России. Бробанк выяснил, кто же эти банки-партнеры МКБ и сколько придется заплатить, если снимать деньги в «чужих» банкоматах.

Кредит в Московском Кредитном Банке

Макс. сумма 3 000 000Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 15 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 24 лет
Решение От 1 часа

В чем выгода партнерства

Московский Кредитный банк заключил соглашения с рядом крупных российских банков по обслуживанию держателей своих карт на их оборудовании. Такой вариант сотрудничества выгоден как для физических лиц, так и для обоих кредитно-финансовых учреждений, заключивших договор партнерства:

  1. Клиенты, физические лица, не платят комиссию за снятие средств по своим картам МКБ при использовании «чужих» банкоматов. Теперь это своя инфраструктурная партнерская сеть. При этом в сторонних банках, с которыми соглашения нет, по-прежнему взимается комиссия.
  2. МКБ не надо вкладывать капитал в расширение собственной инфраструктуры. В закупку новых банкоматов, заключение соглашений с магазинами и предприятиями на их установку, техническое и программное сопровождение. Конечно, банк проводит такую работу и увеличивает число собственных технических средств самообслуживания. Но за счет партнерской сети их число увеличилось сразу в 3 раза, без большого вложения собственных средств.
  3. Банку-партнеру подобное соглашение дает доступ к клиентам другой организации. Пока владелец карты проводит операцию, он невольно знакомится с услугами обслуживающего банка. И, возможно, он возьмет кредит, оформит карту, арендует сейфовую ячейку или разместит вклад в этом учреждении.

Информацию о банках-партнерах МКБ следует узнать заранее. Потому что некоторые кредитные организации, с которыми нет договора, снимают деньги с клиента даже за запрос остатка средств на счете, и тем более за обналичивание.

Льготные условия касаются только дебетовых и зарплатных карт

Все банки-партнеры МКБ

МКБ заключил партнерские соглашения с тремя крупными банками России:

  1. Райффайзенбанком.
  2. Альфа-Банком.
  3. ЮниКредит Банком.

Снимая наличные в банкоматах этих партнеров, клиенты не платят комиссию, при соблюдении прописанных ограничений. Но важно помнить, что это касается только дебетовых и зарплатных карт. Если деньги снимаются в счет овердрафта или другого кредитного лимита, то начисление комиссии происходит по другим правилам. Они прописаны в тарифах для пользователя кредитки.

Выгоды для клиентов МКБ

Главные выгодны для клиентов, держателей карт МКБ, в расширении партнерской сети банка МКБ:

  1. Можно использовать карту за пределами Москвы и области, где сосредоточено больше всего банкоматов МКБ, и не так много за их пределами. Банки-партнеры представлены по территории России гораздо шире. Поэтому, путешествуя по стране, можно экономить на обналичивании средств со своей карты и не искать дополнительные варианты для снятия зарплаты. Также дебетовую карту МКБ могут пополнить различными способами. А снять наличные теперь доступно в большем числе банкоматов, чем было раньше.
  2. Возможно получение кредита у банка-партнера на выгодных условиях для клиентов МКБ. Иногда проводятся совместные акции и бонусные программы.
  3. Защита сведений клиента при использовании сторонних технических средств, которые используют современные протоколы шифрования данных. Все банкоматы проходят надлежащее техническое обслуживание. И, при соблюдении простых мер безопасности, ваша персональная информация будет недоступна посторонним лицам.
  4. Гораздо большее число технических средств в шаговой доступности. Все операции проходят мгновенно, круглосуточно и без задержек на обработку данных.

Партнерское соглашение распространяется не только на банкоматы. Держатели карт МКБ могут также проводить платежи в терминалах самообслуживания, обращаться в отделения и представительства партнеров для проведения других операций. Полный перечень услуг доступен на сайте Московского Кредитного Банка или при посещении представительств банков-партнеров.

Еще один бонус — получение кредита у банка-партнера на выгодных условиях

Сколько снимают за обналичку

При снятии наличных денег с карточных счетов Московского Кредитного Банка в финансовых организациях партнерах установлены такие ограничения. Они касаются также дебетовых и зарплатных карт:

Описание

Лимит

Минимальная сумма для снятия без взимания комиссии

3 000 рублей, если сумма меньше, то спишется 250 рублей

Максимальная сумма для снятия в месяц в партнерах

30 000 в рублях России или в валюте, но в сумме, не превышающей данный лимит, если больше, то взимается 250 рублей

Общий лимит для снятия наличных средств по картсчетам МКБ в месяц

3 млн. рублей, 53 000 долларов или 48 000 евро. Выданные средства суммируются по всем банкоматам, отделениям МКБ, банкам-партерам и сторонним банкам

Запрос остатка средств на балансе

Бесплатное и неограниченное число запросов в МКБ и у партнеров, а в сторонних банках 90 рублей за 1 запрос

В месяц можно снять не более 3 млн. рублей (или эквивалента этой суммы в другой валюте)

При этом у клиента должен быть проплачен пакет годового обслуживания и отсутствовать задолженности по банковским комиссиям перед МКБ.

При нарушении лимитов или оплаты за пакет с держателя картсчета взимается 250 рублей за каждую операцию. Такая же сумма будет снята с клиента при использовании банкоматов любых других банков, кроме официальных партнеров Московского Кредитного Банка.

Внести платежи без комиссии

Владельцы карт МКБ могут не только бесплатно снимать наличные с карт, но и проводить ряд других операций без уплаты комиссии. Важно знать, где это сделать:

  • бесплатно пополнить баланс карточки или внести сумма на погашение кредита взятого в банке МКБ можно в любом терминале Элекснет;
  • пополнить счет дебетовой карты, кредитки и погасить кредит можно бесплатно в банкоматах, терминалах МКБ и банкоматах с функцией приема наличных средств Альфа-Банка.

Адреса банкоматов и терминалов оплаты Mkb можно найти на сайте банка или при помощи карт гугл. На сайте допускается сразу выбрать не только ближайший банкомат МКБ, но и технические устройства партнеров.

Как снять наличку

Для получения наличных в банкомате понадобится наличие при себе карты МКБ:

  • вставьте карту в картоприемник;
  • выберите язык общения;
  • введите пароль;
  • в активное поле введите сумму для снятия;
  • если не помните остаток средств, запросите баланс по счету;
  • подтвердите операцию ПИН-кодом;
  • заберите карту и наличные, а также чек о выдаче средств.

Перед тем как снимать деньги убедитесь, что на банкомате нет никаких посторонних предметов. Накладок, других приспособлений, которые не вписываются в его конструкцию. Постарайтесь не пользоваться устройством, если прямо за спиной стоят посторонние люди. Лучше отложите попытку на некоторое время.

Главное — проявлять бдительность и следовать правилам

Кроме того в банкоматах МКБ и банков-партнеров можно:

  • оплатить услуги операторов и провайдеров;
  • поменять ПИН-код карты;
  • запросить выписку по счету по последним 10 операциям;
  • запросить выписку с остатком средств на счете.

Если снимать наличные в банкомате непривычно, то можно подойти в любое отделение МКБ и получить деньги со счета там. Но тем, кто пользуется банкоматами и другими системами самообслуживания такой способ снятия кажется гораздо удобнее. Он не ограничен графиком работы кассира или отделения банка.

Мало какой банк не стремится улучшить качество обслуживания, МКБ не стал исключением. Результатом кропотливой работы стали несколько простых и удобных методов, как оперативно пополнить свой карточный счет так, чтобы при этом за каждую операцию не приходилось платить умопомрачительные комиссии.

Существующие варианты как пополнить карту МКБ банка универсальны, т.е. подходят для держателей дебетовых и кредитных карт вне зависимости от типа их платежной системы.

Какие варианты пополнения доступны?

Помимо стандартных способов пополнения типа операционной кассы или онлайн-банкинга, МКБ тесно сотрудничает с системами Unistream и Рапида, так что при необходимости эти сервисы тоже можно использовать для внесения денег на счет.

Закинуть сумму на свой счет или выполнить денежный перевод в рамках МКБ можно посредством:

  • обращения в отделение банка;
  • использования мобильного банкинга и МКБ-онлайн;
  • переводом с текущего счета, открытого в МКБ или со счета или карты любого другого банка РФ;
  • использования банкоматов и терминалов, которые принимают наличные деньги;
  • «Рапида Онлайн» и других сервисов, в которых обычно взимается комиссия за операцию, но которые тоже имеют право на жизнь.

В крайнем случае можно использовать для внесения денег на карту МКБ банка сторонние банкоматы, но в таком случае за использование их устройств придется платить комиссию.

Функционал банкоматов и терминалов

Свыше 5000 платежных терминалов и банкоматов установлены сегодня в городах и поселках РФ. Показатель весьма внушительный, так что перевод денег проще и удобней всего выполнить именно через банкомат при условии, что вы нашли устройство с опцией приема наличных денег.

Помимо этого, с использованием банкомата или терминала можно выполнить еще целый ряд операций:

  1. пополнить счет карты, баланс мобильного, оплатить интернет и т.д.;
  2. рассчитаться за услуги ЖКХ;
  3. погасить штрафы из ГИБДД;
  4. внести ежемесячный платеж по кредиту;
  5. получить сведения о текущем состоянии баланса.

Пополнение карты МКБ через терминал не подразумевает необходимости уплачивать комиссию. Ограничений по суммам тоже нет. Сегодня клиентам банка МКБ даже доступна возможность непосредственно с терминала открыть депозитный счет и сразу же перечислить на него некоторую сумму денег.

Обращаем ваше внимание, что найти ближайший банкомат поможет официальный сайт банка, а именно карта с адресами всех отделений и устройство самообслуживания. Не забывайте ее использовать, когда ищете, где пополнить счет.

Выполнение подобной операции отнимает минимум времени и сил, ведь нет необходимости обращаться в отделение с паспортом и стоять очередь в кассу. Помните, что использовать банкоматы необходимо правильно, уделяя внимание вопросу безопасности: не сообщайте посторонним людям пин-код и не давайте подсматривать его сзади.

Кстати, обращение за помощью к кассиру – это еще один вариант, как закинуть некую сумму себе на счет. Правда метод подразумевает необходимость сперва дождаться поступления средств на баланс, обычно это отнимает пару часов, иногда сроки ожидания затягиваются на сутки или даже больше.

Зато это гарантированный способ, как выполнить пополнение карты МКБ без комиссии. Увы, но найти круглосуточно работающую кассу в отделении маловероятно, поэтому если вам важно иметь шанс в любой момент перекинуть на счет средства, для вас оптимальны варианты дистанционных переводов.

Как использовать мобильный банк и МКБ-онлайн?

Перевыпуск карты банка Открытие — https://bankiweb.ru/karty/perevypusk-otkrytie/.

Закрытие карты Рокетбанка — https://bankiweb.ru/karty/zakrytie-roketbank/.

Проверка баланса на карте банка Открытие — https://bankiweb.ru/karty/proverka-balansa-otkrytie/.

Метод самый удобный в том плане, что клиент не привязан к месту и может выполнять операции в любое время суток. Для этой цели ему потребуется устройство, с помощью которого можно выйти в сеть.

С помощью МКБ онлайн можно быстро пополнить свою карту с уже имеющейся карточки МКБ без комиссий, операция проводится за несколько минут. Средства поступают на счет мгновенно. Чтобы иметь возможность использовать систему, сперва необходимо пройти простую процедуру регистрации в системе. Для этого понадобится иметь действующую карту от МКБ.

Ее номер вводится в специальное поле, далее клиент выбирает себе логин, подтверждает свое согласие с правилами использования системы. Далее номер карты будет проверен, после чего время переходить к созданию своего аккаунта. Процедура проводится лишь раз, в дальнейшем для выполнения переводов достаточно авторизации, отнимающей пару секунд.

Аналогичный принцип работы приложения МКБ онлайн. Функционал приложения полностью копирует привычный интернет-банк, но только в смартфоне.

Скачать его можно с GooglePlay или AppStore, затем авторизоваться с помощью логина, после чего за несколько минут пополнить счет любой пластиковой карты. Плата за операцию и использование приложения взиматься не будет.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% — на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от Юникредит Банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 5% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит Банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты — бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банка Оформить карту

Подробнее о карте

  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Карта от Райффайзенбанка Оформить карту

Подробнее о карте

  • Выписки по карте — бесплатно;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;
Карта от банка Открытие Оформить карту

Подробнее о карте

  • Кэшбэк 3% на все!;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;

Перечень партнеров Московского Кредитного Банка и подробная информация о них

Для клиентов банка МКБ довольно много «родных» банкоматов этой кредитной организации. Но что делать, если срочно надо снять деньги, а банкомата рядом нет? Снятие наличных через устройства других банков – операция недешевая, если только они не являются банками-партнерами МКБ.

Как действует банковское партнерство

Основная цель данного вида межбанковского сотрудничества – это достижение более эффективного обслуживания клиентов. Каждый банк старается максимально упростить жизнь своим клиентам, чтобы они не платили огромных комиссий, если поблизости от них нет банкоматов МКБ.

Размер комиссий за снятие денег в банкоматах других банков действительно внушительный: обычно они составляют 1% от суммы операции, но не менее 100 рублей.

Какая выгода для банков от того, что они становятся партнерами? Основной плюс – это расширение зоны покрытия без особых затрат: не нужно ставить новые банкоматы и тратить средства на их обслуживание.

Какие банки являются партнерами МКБ

Партнерами банка МКБ, указанными на официальном сайте, являются следующие кредитные организации:

  1. Альфа-Банк
  2. Райффайзенбанк
  3. Росгосстрах Банк
  4. Юникредит банк

Возможности есть у клиентов при использовании банкоматов партнерских банков примерно те же, что и при работе с банкоматами МКБ, но с некоторыми отличиями. Основные из них следующие:

  1. Без комиссии можно как снять деньги с дебетовой карты МКБ, так и пополнить ее.
  2. Если требуется снять средства с кредитной карточки, то придется уплатить комиссию 4.9 %, но не менее чем 250 рублей за 1 операцию. При снятии в инвалюте тоже взимается минимальная плата, которая составляет 5 долларов или 5 евро.
  3. Пополнение счета кредитной карты будет бесплатным только в банкоматах МКБ и Альфа-Банка. Остальные партнеры Московского Кредитного Банка взимают за эту операцию определенный процент, размер которого можно узнать, позвонив на горячую линию. То же самое справедливо и для внесения платежей по кредиту.
  4. Существует суточный лимит на снятие наличности как в банкомате МКБ, так и в партнерских точках – 3 млн рублей.
  5. С дебетовой карты без уплаты процента можно снять только денежные средства в рублях. Для иностранной валюты действует комиссия, которая зависит от текущего курса и составляет около 5 долларов (или 5 евро).
  6. Другие доступные операции, за которые не взимается плата: пополнение баланса мобильного телефона и оплата жилищно-коммунальных услуг.

Как видно из данного списка, одной из наиболее затратных операций для клиента является снятие наличных с кредитной карточки. Дело в том, что для банков эти операции являются одним из самых значительных источников дохода. В случае с партнерским соглашением размер процента делится в определенном соотношении между партнерами согласно заключенному договору.

Московский Кредитный Банк предоставляет возможность пополнять дебетовые карты без комиссии клиентам банков-партнеров МКБ банка, к которым относятся: РосЕвроБанк, Тинькофф Банк, ЯР-Банк, Модульбанк, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Банк «ФК Открытие», ОТП Банк.

Для карт ЮниКредит Банка комиссия будет составлять от 0 до 1% от суммы, эта информация обязательно отображается на экране терминала при внесении средств. Через терминалы МКБ также можно погашать кредиты банка Ренессанс Кредит, при этом взимается 1% от суммы.

Компании-партнеры МКБ

МКБ постоянно организуют программы лояльности, в рамках которых клиентам при совершении платежей через терминалы банка предоставляются различные бонусы. В настоящее время действуют следующие акции.

При совершении платежа от 10 рублей:

  • скидки на покупки в онлайн-магазине Black Star Shop;
  • бесплатный второй билет в театр Сатирикон
  • комплект шин Cordiant с 10-% скидкой
  • 30-% скидка на маникюр в салонах Лена Ленина
  • и др.

При совершении более крупных платежей:

  • от 100 рублей — предоставляются скидки в магазине купонов Biglion.
  • от 200 рублей при пополнении карт Стрелка или Тройка — месячная подписка в интернет-кинотеатр MEGOGO.
  • от 300 рублей – подарок в виде кулона от VALTERA.

Как снять наличные денежные средства с карты МКБ (Московского кредитного банка) без комиссии? Где можно провести эту процедуру, какие возможно способы и варианты, какие тарифы и лимиты.

Полная информация по снятию денег с карт МКБ, как дебетовых, так и кредитных.

Где снять?

С карты МКБ легче всего снять деньги в собственных банкоматах банка. Это красные банкоматы, которые в основном сосредоточены в Москве и Московской области, но есть и в других городах РФ.

Все банкоматы МКБ на карте города

Откроется карта, где нужно выбрать город и установить галочку “Выдает рубли”.

Также наличные можно снять в банкоматах банков-партнеров (про них рассказывали здесь).

Это 4 банка: Альфа-Банк, Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Росгосстрах Банк.

  1. И в собственных и в партнерских банкоматах наличные выдаются без комиссии. С дебетовой карты без уплаты процента можно снять только денежные средства в рублях. Для иностранной валюты действует комиссия, которая зависит от текущего курса и составляет около 5 долларов (или 5 евро).
  2. Если рядом их не оказалось, то можно снимать в любом банкомате любого российского банка, но в этом случае будет комиссия – 250 рублей/ 5 USD / 5 EUR (в зависимости от валюты снятия).

Для всех банкоматов:

  • Если требуется снять средства с кредитной карточки, то придется уплатить комиссию 4,9 %, но не менее чем 250 рублей за 1 операцию. При снятии в инвалюте тоже взимается минимальная плата, которая составляет 5 долларов или 5 евро.

Лимиты выдачи

Ограничения для собственных банкоматов МКБ:

  • Лимиты для всех типов карт одинаковый – 3 000 000 RUB / 53 000 USD / 48 000 EUR в месяц*.

Это любые карты: VISA Classic / Mastercard Standard /VISA Gold/ Gold Mastercard/ «Золотая Мир»/VISA Platinum / Platinum Mastercard / «Премиальная Мир» и другие.

*Суммируются операции по выдаче наличных денежных средств в банкоматах и ПВН Банка, в банкоматах и ПВН сторонних банков по всем Картсчетам Клиента.

Ограничения для банкоматов банков-партнеров:

  1. Выгодными лимитами, по мнению пользователей, обладают банкоматы от РайффайзенБанка. С их помощью можно обналичить до 150 тысяч рублей за одну операцию.
  2. Тем клиентам, которым необходимо снять более крупную сумму, следует обратиться к терминалам Альфа-Банка. МКБ удалось заключить с ним наиболее выгодные условия — снятие наличных с карты не обременяется лимитными ограничениями.
  3. Что касается ЮниКредит Банка, то здесь клиенты МКБ могут обналичить за одну операцию до 50 тысяч рублей. Сумма снятия за сутки не должна превышать 250 тысяч рублей, а в месяц разрешено получить до 1, 5 миллионов рублей.

Снять наличные через кассу

Также можно обратиться в отделение/офис Московского кредитного банка, в котором есть операционная касса.

Отделения/офисы МКБ на карте города

Выдачу наличных произведет кассир. От вас потребуется ваш паспорт, сама карта и пин-код, который вы введете для подтверждения операции.

С 1 июня 2018 года

Московский Кредитный Банк с 1 июня запускает новый функционал по всем картам. Теперь клиенты, которые оформили Пакет годовых услуг, смогут бесплатно снимать собственные денежные средства в любых банкоматах, расположенных на территории РФ, сообщает МКБ в среду.

Ежемесячно клиентам будет предоставляться бесплатный лимит снятий в сторонних банкоматах на сумму до 30 тыс. рублей или эквивалента в валюте. Стоит отметить, что сумма операции должна быть более 3000 рублей (или в эквиваленте).

Условия снятия средств в банкоматах МКБ и его банков-партнеров остаются без изменения. В банке подчеркивают, что больше не потребуется тратить время на поиск «своего» банкомата, чтобы снять деньги.

«Пенсионная карта Мудрость» от МКБ. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Информация приведена по состоянию на 23.11.2019.
Здесь собраны советы по пенсионной карте «Мудрость» Московского кредитного банка (МКБ), своего рода «FAQ». В значительной мере, статья представляет собой обобщение постов этой ветки форума.
Уважаемые коллеги! Работа над FAQ продолжается. Он будет ещё уточняться и конкретизироваться. Если вы заметили неточности, или вам кажется, что упущены какие-то важные моменты, прошу вас писать мне об этом в личку или на форуме.
1. Чем замечательна эта карта.
— Карта совершенно бесплатна: выпуск, обслуживание, СМС-информирование, снятие наличных в банкоматах любых банков.
— На остаток по карте могут начисляться хорошие проценты (6%).
— Для карты действует бонусная программа, позволяющая получать возврат почти 5% в двух выбранных категориях на выбор, и 1% по всем другим покупкам.
— Карта дает право открыть вклад Гранд.
— Услуга «Забота» (круглосуточный сервис удаленных консультаций по здоровью и жилищно-бытовым вопросам) – бесплатно при условии получения пенсии на карту.
— Карта имеет бесконтактную оплату
— Карту можно пополнять бесплатно с карт любого банка (если банк — «донор» не берет за это комиссию).
2. Кто может получить карту.
Карта выдается только «клиентам, достигшим пенсионного возраста, а также иным категориям граждан, имеющим пенсионное удостоверение / справку о назначении пенсии». К сожалению «предпенсионерам» (после 55/60 лет но до «пенсионного возраста» по новому закону) карту не дают. Подробнее .
Впрочем, окончательную точку здесь ставить рано, так как некоторым предпенсионерам получить карту всё же удается.
3. Обязательно ли получать пенсию на эту карту?
Нет, не обязательно.
Впрочем, МКБ достаточно надежный банк, а условия по карте очень интересные. Кроме того, перевод пенсии дает право бесплатно пользоваться услугой «Забота» (см. п. 19). Так что, может быть, и не стоит отказываться от перевода пенсии туда.
4. На какой срок выдается карта?
На шесть лет.
5. Можно ли выпустить Мудрость не МИР, а Виза или Мастеркард?
Нет.
6. Как получить карту.
— Приходите в офис. Просите выдать пенсионную карту Мудрость. Если вы не подключены к интернет-банку от МКБ, имеет смысл сразу попросить подключить, впрочем, это не обязательно. Единственным подводным камнем на этом этапе может быть попытка уговорить вас перевести пенсию на эту карту. Иногда маринки даже заявляют, что это обязательное условие выдачи карты. Это не правда. Перевод не является обязательным условием. Если Вы не хотите переводить пенсию — решительно отказывайтесь Если операционистка настаивает – требуйте вызвать начальника. Если и это не помогает – звоните на горячую линию банка.
Если надумаете переводить пенсию в МКБ – не забудьте захватить с собой карточку СНИЛС.
Важное замечание. Если вы пенсионер по возрасту, в первый раз идти в банк не обязательно. Можно заказать карту с сайта МКБ. Однако могут быть проблемы с этим. См. и ниже
Иногда в офисах бывают «безымянные» карты. Их можно смело брать. Они ни в чем не уступают «именным», зато не придется ждать и ещё раз приходить в офис.
Ещё одна тонкость. При оформлении документов на открытие интернет-банка спрашивают о том, какое сделать подтверждение: СМС, картой переменных кодов (если у них в офисе есть эти карты) или обоими способами на выбор. Карта переменных кодов НАМНОГО повышает защиту от интернет-мошенников. Кроме того, вы не зависите от оператора связи (регулярно случаются сбои с передачей СМС). Но с картой немного менее удобно…
— Ждете СМС о готовности карты. Обычно от трех до пяти рабочих дней. Но бывает, что СМС не приходит, так что где-нибудь через неделю-полторы можно позвонить самому или наведаться в отделение.
— Получаете карту. Пин-кода в комплекте нет. Его нужно сформировать самому при активации карты. При необходимости его потом можно будет поменять в банкомате или через интернет-банк.
— Необходимо активировать карту. Это можно сделать через интернет-банк, по телефонам, указанным на обороте карты или через терминалы банка (через банкомат нельзя). есть подробная инструкция как это сделать. Но проще всего активировать карту в терминале, попросив дежурную по залу помочь (они есть, по-моему, во всех отделения МКБ). ВАЖНО! При себе необходимо иметь телефон, к которому подключено СМС – информирование, так как при активации приходит СМС с кодом.
— Подключить интернет-банк, или как он официально называется «МКБ-Онлайн» можно и через интернет по номеру карты.
7. Как пополнять карту.
— В кассах МКБ.
— В банкоматах с функцией cash-in или в платежных терминалах МКБ. (под спойлером «Внести платеж без комиссии» написано, что карты МКБ можно пополнять в банкоматах Альфа-банка. Но в тарифах про это не указано.
— Переводом с других счетов, открытых в МКБ, через «МКБ-Онлайн».
— Переводом с другой карты любого банка (C2C) МКБ за пополнение комиссию не берет, а вот другой банк может.
— Межбанковским переводом по номеру СЧЕТА карты (того, что включает двадцать знаков и начинается с цифр 40817…). Перевод средств может занимать до 4-х рабочих дней (обычно доходит в течение рабочего дня, если отправлять не слишком поздно, в выходные не ходит). МКБ за пополнение комиссию не берет, а вот другой банк может.
Важно! После того, как деньги появляются на карте, они не сразу становятся доступны для операций. Обычно проходит от нескольких минут до нескольких часов. В это время попытка проведения каких-то операций с этими деньгами может заканчиваться ошибкой. Это нормально для МКБ, волноваться не нужно.
— Через Систему быстрых платежей (СБП). СБП необходимо подключить в офисе или в мобильном приложении. В интернет-банке пока нет.
8. Лимиты по переводам с карт других банков:
— 100 000 руб. максимальная сумма одного перевода…;
— 150 000 руб. / 8 операций списания в сутки …;
— 1 000 000 руб. / 32 операции за 4 дня;
— 1 000 000 руб. / 32 операции списания в месяц.
9. С карт каких банков пополнение Мудрости проходит без комиссии. С большинства дебетовых карт.
Не берут комиссию (проверено): ВТБ, Тинькофф банк, Кукуруза, Космос ХКБ, Доходная от Альфы, БИН банк, Сбербанк, Билайн, Совкомбанк, Тачбанк, Транскапиталбанк, РСХБ Мир, …(список будем пополнять)
Берут комиссию за «стягивание» со своих карт: Авангард, ББР, Киви, МТС, ПСБ, Раунд (МегаФон), Русский Стандарт, СДМ, УБРиР, УралСиб, Яндекс, КЕБ.
10. Платны ли СМС. Бесплатны. См. п. 12 тарифа «Пенсионная карта Мудрость»
11. Как получить кэшбэк.
Прежде всего, нужно подключить карту к программе лояльности. Это делается в интернет-банке. Затем нужно выбрать две категории «повышенного начисления баллов». Категории меняются каждый квартал (см. раздел 12). За эти категории будут начисляться баллы по 5% от покупки, на остальные категории – 1%. Не начисляются баллы по MCC: 4829, 5094, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6538, 6540, 7995, 9223 9702, 9754, 9999. По MCC 4814 («Мобильная связь», «Городской телефон», «Международная связь») не начисляется бонус при оплате в банкоматах и терминалах банка (через Интернет банк, мобильный банк, на сайтах поставщиков — начисляется). Подробнее здесь.
ВНИМАНИЕ!!! Категории необходимо выбирать каждый квартал, даже если они совпадают с категориями предыдущего квартала. Причем выбирать надо ДО начала квартала с 17 декабря (марта, июня, сентября) до конца месяца. Подробнее . Смена категории в период её действия возможна с комиссией – 500 рублей (кроме последних 14 дней каждого квартала).
ВНИМАНИЕ!!! Выбранная Категория повышенного начисления баллов действует со дня, следующего за днем ее выбора Клиентом.
Кроме того, баллы начисляются за выполнение операций в «МКБ Онлайн» и «МКБ Мобайл». Например, за подключение к программе лояльности дают 250 баллов (после первой оплаты покупки), за оформление вклада через интернет – 50 баллов и т.д. Подробнее . Нам, как владельцам карт «Мудрость» присваивается второй Уровень программы лояльности.
В месяц можно набрать до 3000 баллов (включая приветственные баллы и баллы за операции в интернет-банке). Потратить (конвертировать в рубли) можно не более 5000 баллов в календарный месяц. Баллы нужно использовать не позднее 1 года с момента получения, иначе они сгорают.
Итак, вы делаете покупки, расплачиваясь картой. У вас на специальном Балловом счете копятся баллы, которые появляются на этом счете в течение 7 рабочих дней после списания денег с карты (то есть где-то до 10 рабочих дней с момента покупки, но обычно намного раньше). Количество баллов округляется в сторону уменьшения. То есть за покупку в обычной категории меньше 100 рублей баллов вообще не дают, а за покупки в 100 и 199 рублей начислят одинаковое число баллов (один). В «повышенной» категории не дадут бонус за покупку до 20 рублей. За некоторые операции бонусы не начисляются. Их перечень можно посмотреть (файл «Список исключений по которым не производится начисление баллов» — ссылка на скачивание внизу страницы).
Если проходит возврат товара, то уже выплаченные за него баллы будут аннулированы.
Чтобы превратить баллы в рубли, нужно выполнить операцию конвертации. Минимальное количество баллов для конвертации – 1000. В «МКБ Онлайн» или «МКБ Мобайл» нужно выбрать действие «Компенсировать баллы». Затем нужно выбрать покупку, которая должна быть сделана не в категории «повышенного начисления баллов», должна быть сделана в предыдущем месяце и быть по сумме не больше того, что вы собираетесь компенсировать. Проще говоря, она должна быть от 1000 до 5000 рублей и меньше суммы накопленных баллов. Деньги поступают на счет в течение 3 дней. Практический опыт конвертации бонусов в рубли
Кроме кэшбэка Мудрость, можно подключаться к акциям карт МИР (см. https://privetmir.ru/ )
Это может быть полезно! У всех карт МКБ одного владельца один общий бонусный счет. И набор категорий «повышенного начисления баллов» тоже общий. То есть, если до подключения Мудрости у вас была только одна «повышенная» категория, то теперь появится вторая. И сам перечень категорий может быть расширен.
12.Какие МСС попадают в «премиальные» категории
На 3 квартал 2019 года Период действия: с 1 июля по 30 сентября 2019 года
Кафе, рестораны (Кафе, рестораны и бары) MCC: 5812, 5813, 5811
АЗС (Оплата товаров и услуг на АЗС) MCC: 5541, 5542, 5983, 5172
Путешествия (Оплата авиа и ж/д билетов дальнего следования, отели, круизы, агентства путешествий и туроператоры) МСС: 4722, 4723, 3501-3831, 7011, 4112, 4011, 3000-3299, 4511, 4411
Оплата ЖКХ (Оплата услуг «Коммунальные платежи» в интернет-банке «МКБ Онлайн» в разделе «Оплатить услуги», в мобильном приложении «МКБ Мобайл» в разделе «Платежи» и на прочих ресурсах) MCC: 4900
Одежда и обувь (Оплата товаров и услуг в магазинах одежды и обуви) МСС: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5699, 7296
Аптеки (Покупки лекарств и прочих товаров в аптеках) MCC: 5122, 5912, 5292, 5295 Категория доступна для выбора: держателям карт «Пенсионная карта Мудрость»
На 4 квартал 2019 года Период действия: с 1 октября по 31 декабря 2019 года
Такси, каршеринг (Оплата услуг такси и каршеринга) МСС: 4121, 3351-3441, 7512
Кафе, рестораны (Кафе, бары и рестораны, кроме заведений фастфуда МСС 5814) МСС: 5811, 5812, 5813
Развлечения (Билеты в кино, театр, цирк, на выставки) МСС: 7829, 7832, 7841, 7991, 7922, 7998, 7999, 7929, 7996, 7932. 7933, 7941, 7993, 7994
Спорттовары (Магазины спортивных товаров) МСС: 5655, 5940, 5941
Салоны красоты (Оплата услуг в парикмахерских, салонах красоты и барбершопах) МСС: 7230, 7297, 7298
Аптеки (Покупки лекарств и прочих товаров в аптеках) МСС: 5122, 5912, 5292, 5295 Категория доступна для выбора: держателям карт «Пенсионная карта Мудрость»
13. Процент на остаток (ПНО). ПНО начисляется ежедневно на входящий остаток на карте и выплачивается в последний календарный день месяца. Проценты будут начислены при условии, что в течение календарного месяца среднемесячный остаток по картсчету равен или превышает 20 000 руб. (первые 4 календарных месяца, включая месяц оформления карты, – 10 000 рублей). Если среднемесячный остаток меньше, ПНО не начисляется. Среднемесячный остаток рассчитывается как сумма ежедневных остатков, делённая на число дней месяца (даже если карта получена в середине этого месяца)
Также не начисляются проценты на остаток свыше 300 000 руб.
14. В некоторых магазинах не действуют бесконтактные платежи «Мир-бесконтакт». Это, к сожалению, действительно так. В «Пятерочке» и «Перекрестке», например, — работает, в Билле и в Ашанах – в разных магазинах по-разному. Приходится вставлять карту внутрь устройства считывания.
15. Как вывести деньги с Мудрости?
— Через банкоматы любых банков или кассы МКБ или ЮниКредитБанка. Лимит на снятие наличных: 3 000 000 руб в месяц. За получение денег в кассе другого банка придется заплатить 250 рублей независимо от суммы.
— с2с «выталкивание». В течении одного календарного месяца (с 1 по 31 число), через «МКБ-Онлайн», на карту другого банка, можно бесплатно «вытолкнуть» 30 000 рублей. Более — с комиссией, 1% от суммы, но не менее 50 рублей. Для владельцев пакетов услуг лимит выше: 50 000 руб. в месяц для пакета «Выгодный» и 100 000 для пакета «Премиальный».
— Через систему быстрых переводов (СБП). Пока работает только через мобильное приложение. Лимиты бесплатного перевода — как для выталкивания с2с.
— с2с «стягивание». «Стягивание» через интернет банк другого банка платное. Комиссия — 1%, но не менее 50 рублей.
Лимиты: 100 000 руб. за операцию, 150 000 руб. или 8 операций в день, 1 000 000 руб. или 32 операции в месяц.
Похоже, оптимальным вариантом быстрого перекидывания денег с карты на карту будет такое: Идешь, скажем, к банкомату Альфа-банка, вставляешь в него «Мудрость», снимаешь нал, потом в него же вставляешь карту Альфа-банка и этот же нал закалываешь обратно в банкомат… Какое глубокомысленное занятие, однако!
— Бесплатно межбанковским переводом из «МКБ-Онлайн». Лимит 300 тыр в день. Лимит можно увеличить, подав заявление в банк. Но тогда, при каждом переводе свыше 100 тыр придется звонить в банк. Подробнее (документы «Лимиты ДБО» и «Тарифы на ДБО физических лиц»).
16. Можно ли выпустить Мудрость в валюте, отличной от рублей? Можно ли выпустить несколько Мудростей одному клиенту? Можно ли к Мудрости выпустить дополнительную карту?
Нельзя.
17. Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay
С Google Pay и Apple Pay карта не дружит, потому что МИР.
С Samsung Pay работает. есть инструкция по установке.
Но работает далеко не везде. Не работает там, где не работает МИР-овский бесконтакт, например, в Ашане, в Ленте. Работает в Пятерочке (правда, не во всех).
18. Пакет услуг «Почетный клиент»
С 16.09.2019 пакет услуг «Почетный клиент» не предоставляется (см. тарифы на РКО). Но если пакет уже подключен, то его продлят на условиях, действующих на дату пролонгации (при получении пенсии в МКБ, бесплатно). Для тех кто не получает пенсию на Мудрость, пакет платный — 1800 рублей в год.
Пакет услуг «Почетный клиент» дает возможность бесплатно выпустить до трех привилегированных карт в любой валюте, причем бонусы будут начисляться на все эти карты (включая Мудрость) одинаково и падать на общий бонусный счет. В том числе от покупок за границей. Больше никаких преимуществ для владельцев «Мудрости» этот пакет не дает.
19. Услуга «Забота» – круглосуточный сервис удаленных консультаций. Услуга предоставляется на следующий день после первого зачисления бюджетных денежных средств на Картсчет Карты «Пенсионная карта Мудрость» из региональных учреждений Пенсионного фонда России на счета Клиентов Банка или иных зачислений, которые могут быть охарактеризованы как социальные / бюджетные пособия. Консультации по вопросам «Самочувствие и здоровье» предоставляются при неограниченном количестве обращений. Консультации по вопросам «Жизненно-бытовые вопросы» предоставляются не чаще, чем раз в месяц. Подробное описание Услуги «Забота» представлено на сайте Банка www.mkb.ru. Консультации предоставляет ООО «Консилиум М.Д.»
20. Где посмотреть тарифы. . Проматывайте страницу в самый низ и там есть ссылка на скачивание «Единые тарифы на выпуск и обслуживание банковских карт». Про Мудрость – на 23-й странице, или можно воспользоваться поиском по слову «возраст». По той же ссылке можно найти много других полезных документов по карте.
21. Подводные камни:
— Карта действительно бесплатная, но при определенных обстоятельствах могут брать комиссию в 150 рублей в месяц (но не более остатка на Картсчете). Комиссию возьмут, если по карте в течение года не было ни одной операции, при этом у клиента в МКБ нет вклада, кредита и т.п. (см. примечание 8 тарифов).
— Некоторые банки (в частности Сбер) блокируют свои карты при первой попытке стянуть с них деньги на другую карту (в том числе на Мудрость). Выдается сообщение «Операция отклонена». Нужно звонить на горячую линию банка-донора и просить снять блокировку. См. и
Спасибо уважаемым А_1, Сергей (anh100), Алла (APK12345), К С (KarS), AlekseevIR, megavetrw и многим другим форумчанам за ценные рекомендации по правке статьи.

ПАО «МКБ» (Московский Кредитный Банк) предлагает широкий перечень банковских услуг для физических и юридических лиц на протяжении 25 лет. Банк является участником ведущих банковских ассоциаций и объединений. Благодаря устойчивым позициям на рынке банковских услуг банк состоит в системе страхования вкладов.

На сегодняшний день успешно функционируют более 100 отделений, 1000 банкоматов и 4500 терминалов ПАО «МКБ». Но это далеко не полный перечень мест обслуживания клиентов банка. Все банковские услуги Московского Кредитного Банка можно получить и в его банках партнерах, предлагающих свои банковские услуги клиентам ПАО «МКБ» на аналогичных условиях.

Банки-партнеры: для чего и для кого

Для удобства обслуживания клиентов банки заключают соглашения о партнерстве с другими финансовыми учреждениями, образуя сеть банков партнеров. Не всегда есть возможность снять деньги в банкомате именно Вашего банка, и в этом случае оптимальным вариантом будет обратиться в банк партнер, который оказывает услуги по обналичиванию денежных средств без комиссии или с минимальной комиссией.

Такие партнерские программы повышают степень доверия клиентов к банку, так как банки партнеры как бы поручаются друг за друга, своей поддержкой подтверждают финансовую устойчивость друг друга.

Партнеры ПАО «МКБ»

Московский Кредитный Банк имеет несколько банков-партнеров, с которыми работает по различным партнерским программам и на разных условиях.

Ими являются:

  • Райффайзенбанк,
  • Альфа банк,
  • Юникредит банк,
  • Росгосстрах Банк.

Для каждого банка разработана своя партнерская программа, которая отличается условиями, перечнем предоставляемых банковских услуг, тарифам. Это может быть связано с типом карты (дебетовая или кредитная), суммы осуществляемой операции и зависит от прочих условий.

Лимиты и комиссии при снятии наличных

В настоящее время ПАО «МКБ» имеет сеть, состоящую из более тысячи родных банкоматов, большая часть которых сосредоточена в г. Москва и области. Для жителей и гостей столицы этого вполне достаточно.

Но и оказавшись за пределами Московской области вовсе не нужно снимать наличные, теряя деньги за обналичивание. Тут на помощь придут банки из партнерской сети ПАО «МКБ», банкоматы которых позволяют без комиссий получить денежные средства по карточке Московского Кредитного Банка. Такие операции можно бесплатно осуществить в банкоматах Альфабанка, Райффайзенбанка и ЮниКредит банка.

Если рядом с Вами не оказалось банка партнера ПАО «МКБ», то можно воспользоваться банкоматом других финансовых организаций. Нужно отметить, что в этом случае придется заплатить комиссию 250 рублей, при этом ограничение по операции составляет 3 000 000 рублей в месяц с дебетовой карты. Если же необходимо снять средства с кредитной карты, то подобная операция обойдется дороже. При снятии крупных сумм с кредитной карты в банкомате банка, который не является партнером ПАО «МКБ», придется заплатить от 2 до 7 % от необходимой суммы. Размер платежа зависит от условий кредитного договора и от стоимости услуг банка, в банкомате которого обналичиваются средства.

Пополнение карты в банкоматах банков партнеров (лимиты, комиссии)

Случаются и обратные ситуации, когда нужно погасить кредит или пополнить свою дебетовую карту или зачислить денежные средства на чью-то карту. Эти операции можно осуществить без комиссий в терминалах ПАО «МКБ» и в платежных устройствах его партнера – Альфабанка. Как правило, ограничения на пополнение карт при этом отсутствуют.

Другие доступные функции

Банки-партнеры оказывают клиентам и другие услуги. Для этого, чтобы воспользоваться этими услугами, нужно иметь карту и обратиться в банкомат партнера. Таким образом, помимо снятия и зачисления денежных средств на карту, можно посмотреть баланс и получить выписку по карте, осуществить платежи за коммунальные услуги. В банкомате банка партнера можно оплатить сотовую связь и заказы по различным каталогам, налоги и штрафы, рассчитаться за услуги социальных сетей и онлайн игр, уточнить остаток долга по кредиту и многое другое.

Дополнительные советы и рекомендации

Следует отметить, что банки участвуют в партнерских программах друг с другом, а также предлагают программы лояльности своими клиентами. Они предоставляют онлайн сервис 24/7, обслуживают через сайты и мобильные приложения, рассматривая потребителя своих услуг не только, как клиента, но и как партнера.

Предлагают особые условия обслуживания для клиентов, которые пользуются целым пакетом услуг, включая страхование, копилку, депозит и т.д. Многие банки предлагают вип-программу, разрабатывают кредитные программы под определенные цели, которые разработаны с учетом потребностей и возможностей клиентов, их образа жизни. Банки поощряют безналичный расчет за товары, предлагая за это бонусы и баллы, которые также являются безналичным платежным средством.

Участвуя в партнерских программах, банки создают максимально комфортные условия для своих клиентов. С одной стороны минимизируются затраты пользователей на банковское обслуживание, а с другой стороны банки привлекают новых клиентов, увеличивают перечень предоставляемых услуг, следовательно, оборот денежных средств и свою прибыль.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *