Карты МКБ: что можно получить бесплатно

Обновлено 19.10.2019.

«Московский кредитный банк» всегда славился хорошими ставками по вкладам, а вот карты выглядели весьма средненько. Поэтому до сих пор не было повода написать обзор про эту кредитную организацию и его продукты, хотя банк и занимает 7-е место по размерам активов нетто по России и входит в перечень системно значимых кредитных организаций, утверждённый Банком России.

И вот в конце 2018 «МКБ» решил сделать свои карты более привлекательными, добавив к ним дополнительные возможности и обновив бонусную программу. Также появился вкусный накопительный счет с прозрачным механизмом начисления процентов на ежедневный остаток. В целом, получилось вполне неплохо.

Нас прежде всего будут интересовать бесплатные карты, которые даются ко вкладу, а также новая пенсионная карта «Мудрость».

Вот как выглядит реклама карточных продуктов «Московского кредитного банка» на сайте:

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Всем своим вкладчикам «Московский кредитный банк» раздаёт бесплатные дебетовые карты. Раньше это были неименные карты категории Visa Classic/MasterCard Standard, теперь выдаются моментальные карты Visa Gold/MasterCard Gold. Особой разницы между ними нет, даже лимиты на снятие наличных у них одинаковые

«Бесплатность» карт для вкладчиков отражена в тарифах весьма запутанно из-за нечетких формулировок и большого числа сносок и уточнений. Как минимум, не очевиден смысл термина «активация карточного продукта», хотя на самом деле «МКБ» здесь имеет в виду обычное годовое обслуживание. Да и вместо термина «предоставление карточного продукта» чаще используется просто «выпуск карты».

Итак, в тарифах указано, что предоставление карточного продукта стоит 3000 руб., и активация тоже 3000 руб.:

Однако ниже мы узнаём, что при наличии действующего вклада клиенту может быть выпущена неперсонализированная карта Visa Gold/MasterCard Gold, плата за предоставление которой не взимается. А комиссия за активацию карточного продукта (годовое обслуживание) не взимается по карте, выпущенной ко вкладу при условии, что при выпуске карты комиссия за предоставление карточного продукта не взималась (как раз наш случай):

В общем, из представленных формулировок следует, что если моментальная карта получена ко вкладу, то её обслуживание будет бесплатным, даже когда закончится вклад. Хотя некоторые утверждают, что карта бесплатна только при наличии действующего вклада, но подтверждения этому в тарифах я не нашёл.

Подойдёт любой вклад, в «МКБ» минимальная сумма для открытия депозита составляет всего 1000 руб.

К примеру, по состоянию на 27.09.2019 в «МКБ» можно открыть вклад «Мега Онлайн» на 3 года суммой в 1000 руб. под 7% годовых с ежемесячной выплатой процентов. Вклад можно пополнять первые 6 месяцев (вклад открывается в интернет-банке, так что сначала нужно будет получить логин и пароль от ИБ, открыть вклад, а потом ещё раз идти в отделение за картой):

У «МКБ» есть комиссия за неактивность по картам: если в течение года не совершить ни одной операции и карта при этом не обслуживает какой-либо действующий вклад, то ежемесячно начнет списываться комиссия за бездействие в размере 150 руб. (5$ или 5 евро для валютных карт).

После получения карты и ПИН-кода нужно активировать карту путем запроса баланса в банкомате «МКБ»:

2 Хорошие лимиты на обналичку.

У карты ко вкладу (и категории Gold, и Classic/Standard) хорошие лимиты на обналичку, с неё можно снимать без комиссии до 3 млн руб./мес. в собственных банкоматах и ПВН, в банкоматах «Альфа-Банка», «Райффайзенбанка», в банкоматах и ПВН «ЮниКредитБанка».

Пользователи карты пишут, что есть ещё негласный дневной лимит на обналичку в 1 млн руб.

Запрос баланса бесплатен только в устройствах «МКБ», в остальных случаях плата составляет 90 руб.:

3 Возможность открытия накопительного счета.

В «МКБ» можно открыть накопительный счет с честным начислением процентов на ежедневный остаток, с 01.07.19 базовая ставка составляет 6,5% годовых. Если были покупки по картам на сумму от 30 000 руб. и выше, то на остаток до 500 000 руб. включительно будет положено 7,5% годовых.

UPD: 19.10.2019
С 01.11.2019 снижается процент на остаток по накопительному счету, при наличии покупок по картам от 30 000 руб./мес. на остаток до 500 000 руб. будет начисляться 7% годовых, в любых других случаях — 6%.

Ближайшие конкуренты — это «Халва» от «Совкомбанка» (7% годовых) и «Польза» от «Хоум Кредит» (6% годовых), у этих карт для получения процента на остаток требуется совершать некоторый оборот трат (минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб./мес. у «Халвы» и покупки на сумму от 5000 руб./мес. у «Пользы»)

Открыть и использовать накопительный счет можно и без карты, совершая приходные и расходные операции через кассу, просто это не так удобно и мобильно.

К тому же карта пригодится, если потребуется обналичить денежные средства, которые пришли в «МКБ» безналичным путем. Дело в том, что, в отличие от большинства банков, в «Московском кредитном банке» нет такого понятия как «отлёжка». Если деньги пришли на счет безналом, то без карты через кассу их можно снять только с комиссией 1,5% при сумме снятия до 1 млн руб., при больших суммах комиссия ещё выше:

Обойтись без карты сложно, но всё-таки можно: выдача наличных со счетов вкладов осуществляется без комиссии, так что можно предварительно открыть вклад на требуемую сумму и закрыть его в офисе:

У накопительного счета есть комиссия за неактивность: если в течение 12 месяцев по счёту не было никаких операций (начисление процентов не считается) и остаток на нём не превышает 1000 руб., то начнет списываться ежемесячная комиссия в 150 руб., пока счёт не обнулится:

4 Карта умеет стягивать.

Карты «Московского кредитного банка» умеют пополняться с карт сторонних банков через собственные сервисы на сайте, в мобильном приложении и в интернет-банке. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции (подробнее об этом читайте в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно»).

Лимит одного перевода 100 000 руб., суточный — 150 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.

При стягивании с других карт денежные средства сразу становятся доступны для покупок, а вот для переводов — спустя 3-4 часа (теховера при этом не будет).

Карты и накопительный счет можно пополнить в устройствах «МКБ», а также межбанком (комиссии за входящий межбанк у «МКБ» нет, но не забудьте про правила обналички таких сумм, рассмотренные в 3-м пункте).

5 Комиссия за донорство.

А вот стянуть с карт «МКБ» через сторонние сервисы можно только с комиссией (1%, минимум 50 руб.), т.е. карты «МКБ» — это антидоноры.

6 Бесплатный межбанк по акции.

Обычная стоимость межбанковского перевода через интернет-банк без наличия каких-либо платных пакетов составляет 0,5% (минимум 50 руб., максимум 250 руб.):

С ноября 2018 у «МКБ» действует акция, по которой можно отправлять межбанк без комиссии без ограничения по сумме (переводы по номеру счета), а также совершать исходящие переводы по номеру карты («толкание») с месячным лимитом в 30 000 руб. Изначально акция планировалась до 30 января 2019, но потом была продлена до конца апреля 2019:

Обычное ограничение на межбанк у «МКБ» составляет 300 000 руб./день. Для увеличения лимита нужно один раз предварительно сходить в офис «МКБ» и написать соответствующее заявление. Потом перед совершением перевода можно будет увеличивать лимит с помощью горячей линии.

UPD: 18.05.2019
Возможность бесплатных исходящих переводов с дебетовых карт «МКБ» через интернет-банк и мобильное приложение с 01.05.2019 закреплена в тарифах, месячный лимит на толкание составляет 30 000 руб./мес. (календарный). На премиальных пакетах лимиты выше.

Акция с бесплатным межбанком официально завершилась, в тарифах указана комиссия в 0,5%, минимум 50 руб., максимум 250 руб., однако по факту комиссия пока не взимается (делал такой перевод 16 мая).

UPD: 18.05.2019
В тарифах от 03.06.2019 появился бесплатный межбанк со всех счетов в «МКБ». Дневной лимит 300 000 руб.

7 Бонусная программа «МКБ Бонус».

Карты ко вкладу также участвуют в программе «МКБ Бонус», к ней нужно подключиться с помощью интернет-банка или мобильного приложения. Присоединение клиента к бонусной программе осуществляется со следующего дня:

Без платного пакета услуг клиент получает доступ к первому уровню бонусной программы, на котором можно выбрать 1 категорию повышенного кэшбэка в 5% баллами, за остальные покупки предусмотрено вознаграждение в 1%. Месячный лимит начисления баллов — 1500 (кэшбэк рассчитывается по датам фактического списания со счета, а не авторизации, так что баллы за покупки, сделанные в конце месяца, могут попасть в лимит уже следующего периода).

Обладатели пенсионной карты «Мудрость», а также владельцы платного пакета услуг «Почетный клиент» (стоит 1800 руб./год) могут выбрать 2 категории с 5% кэшбэка, месячный лимит баллов — 3000.

3-й уровень рассматривать не будем. Чтобы получить пакет «Платиновый», нужно выпустить карту категории Visa Infinite, которая стоит 50 000 руб./год. Для оформления пакета «Премиум», по данным горячей линии, нужно хранить в банке от 10 млн руб.

UPD: 29.06.2019
С 03.06.19 в «МКБ» появился новый пакет услуг «Премиальный», который относится к третьему уровню. Критерии бесплатного обслуживания там вполне гуманные, подробнее можно почитать в статье «Москарта Black в пакете Премиальный от МКБ: чем можно поживиться».

Список доступных для выбора категорий меняется каждый квартал. В четвертом квартале для выбора доступны следующие категории:
● Кафе, рестораны и бары без фастфуда (MCC: 5812, 5813, 5811);
● Такси и каршеринг (MCC: 4121, 3351-3441, 7512);
● Развлечения (MCC: 7829, 7832, 7841, 7991, 7922, 7998, 7999, 7929, 7996, 7932, 7933, 7941, 7993, 7994);
● Спорттовары (5655, 5940, 5941);
● Салоны красоты (MCC: 7230, 7297, 7298);

Категория «Аптеки» (MCC: 5122, 5912, 5292, 5295) доступна для выбора обладателям карты «Мудрость», категория «Путешествия» (MCC: 4722, 4723, 3501-3831, 7011, 4112, 4011, 3000-3299, 4511, 4411, 3832-3836, 3301) — обладателям Премиального пакета:

После выбора любимой категории смена её в течение квартала будет стоить 500 руб. Бесплатно выбрать другую категорию можно будет перед началом второго квартала.

Список исключений, за которые кэшбэк не положен, очень короткий (туда не входит оплата мобильной связи на сайтах операторов, оплата страховок, налогов, штрафов).

У «МКБ» есть некоторое невыгодное округление при начислении баллов в меньшую сторону до целого значения (за покупку в 90 руб. в обычной категории будет 0 баллов, в повышенной — 4 балла).

Баллы за покупки отображаются на бонусном счете в течение 7 рабочих дней с момента фактического проведения операции по счету.

Помимо баллов за покупки, у «МКБ» предусмотрены еще дополнительные баллы. За первую покупку положены приветственные 250 баллов, за открытие вклада от 50 000 руб./1000$/1000 евро — 50 баллов, за заявку на кредит или кредитную карту — 250 баллов, за получение кредита — 200 баллов, за подачу заявки на выпуск дебетовой карты — 50 баллов, за оформление страховки ВЗР — 200 баллов, за подключение страховки к карте — 100 баллов:

Баллами можно компенсировать полную стоимость покупки, совершённой в прошлом месяце в нелюбимых категориях от 1000 руб. (за которую был получен 1% кэшбэка). Без пакета услуг можно конвертировать в рубли максимум 1500 баллов в месяц, с пакетом услуг «Почётный клиент» или имея карту «Мудрость» — 5000 баллов. Учитывая, что кэшбэк положен в том числе и за мобильную связь, нетрудно точно подгадать сумму покупки для полной компенсации баллов в следующем месяце.

Срок годности баллов — 12 месяцев, помимо этого «МКБ» может аннулировать баллы, если не заходить в ИБ или МБ 6 месяцев подряд.

UPD: 17.09.2019
С октября появляются месячные лимиты для начисления кэшбэка по некоторым операциям, для MCC 4814 – 10 000 руб., для МСС 4812 — 30 000 руб., для МСС 4816 — 10 000 руб., для МСС 4900 — 20 000 руб.

Карта «Польза» от «Хоум Кредит»: 10% годовых на остаток при заказе онлайн, бесплатное обслуживание, кэшбэк 10% на одежду и обувь, 3% на АЗС, в аптеках, кафе и ресторанах. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:

8 Возможность получения процента на остаток по карте.

Процент на остаток у карты ко вкладу без платного пакета услуг (который стоит 1800 руб./год) весьма скромный, только 1%, да и тот действует только в так называемый Welcome period. С пакетом услуг при поддержании среднемесячного остатка в 40 000 руб. (в Welcome period) и 50 000 руб. (после приветственного периода) на ежедневный остаток будет начисляться 6% годовых:

Проценты положены на остаток на карте, не превышающий 300 000 руб.:

Под Welcome period «МКБ» понимает первые 4 месяца (включая первый неполный месяц) с момента получения основной карты, если на момент ее получения у клиента нет других действующих основных карт:

9 Бесплатная смена ПИН-кода.

В банкоматах «Московского кредитного банка» можно поменять ПИН-код карты без комиссии:

10 Бесплатное смс-информирование.

Описание механизма взимания платы за услугу смс-информирования по карте утомит практически любого. Главное, что нам нужно — это пункт, в котором написано, что комиссия не взимается за предоставление и повторную активацию SMS-информирования по неперсонализированным картам, предназначенным для обслуживания кредита/вклада (это как раз наш случай).

При открытии вклада в интернет-банке (и в офисе) всегда есть поле «Счёт для обслуживания вклада», там нужно указать счёт своей карты:

Если вклада нет, то услугу смс-информирования можно отключить, чтобы не списывалась комиссия.

11 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«МКБ» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

12 Частые акции.

«МКБ» в честь дня рождения с 1 по 31 августа проводит акцию «Праздничное настроение», по которой можно получить 1000 баллов программы «МКБ Бонус» в подарок (эквивалентны 1000 руб.) за открытие депозита.

Минимальный срок вклада 95 дней, в первые 30 дней на нем должно быть не меньше 100 000 руб., депозит нельзя досрочно закрывать.

Бонус выплатят не позднее 15 октября 2019 (на момент выплаты вознаграждения должна быть действующая карта банка). Вознаграждение можно получить только за один вклад:

Сейчас в «МКБ» можно открыть вклад «Максимальный доход» на 95 дней под 6,5% годовых, с учетом подарочных 1000 баллов итоговая доходность при размещении 100 000 руб. будет около 10,38% годовых:

UPD: 10.08.2019

13 Виден МСС-код операции.

В обновленном мобильном банке «МКБ» стал виден МСС-код совершенной операции, так что теперь можно сразу узнать, попала покупка в категорию с повышенным кэшбэком или нет. В интернет-банке эта функция пока недоступна.

UPD: 13.09.2019

14 Участник Системы быстрых платежей.

С карты «МКБ» можно бесплатно отправить (а также принять) перевод по номеру телефона через СБП, разовый лимит — 100 000 руб., суточный — 150 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.:

Пенсионная карта «Мудрость», по сути, является улучшенной версией карты ко вкладу. Она тоже умеет пополняться с других карт через собственные сервисы, позволяет отправлять бесплатный межбанк и совершать бесплатные исходящие переводы по номеру карты (максимум 30 000 руб./мес.) в рамках акции до конца апреля. Бесплатно стягивать с неё нельзя.

Вот как выглядит реклама карточки на сайте:

Выпуск и обслуживание карты «Мудрость» платёжной системы МИР бесплатно без каких-либо дополнительных условий (карта может быть как неименной, так и именной):

Карта «Мудрость» выдаётся клиентам, достигшим пенсионного возраста, а также иным категориям граждан, имеющим пенсионное удостоверение/справку о назначении пенсии.

Банковские сотрудники могут утверждать, что для получения «Мудрости» нужно обязательно оформить заявление о переводе пенсии на эту карту. На самом деле такого требования нет, нужно просто проявить некоторую настойчивость:

2 Повышенный процент на остаток.

У карты «Мудрость» выше процент на остаток, по сравнению с картой ко вкладу, а также более гуманные требования по остаткам. Так в Welcome period при поддержании среднемесячного остатка на карте «Мудрость» от 10 000 руб. на ежедневный остаток будет начисляться 7% годовых (на остаток до 300 000 руб.). После приветственного периода для получения такого процента на остаток нужно поддерживать среднемесячный остаток на карте от 20 000 руб.:

UPD: 27.09.2019
С 01.10.2019 процент на остаток на карте «Мудрость» снижается до 6% годовых:

3 Бесплатная обналичка в любых банкоматах.

С карты «Мудрость» можно бесплатно снимать наличные, помимо собственных банкоматов, не только в банкоматах банков-партнеров («Альфа-Банк», «Райффайзенбанк» и «ЮниКредитБанк»), но и вообще в любых банкоматах. Лимит такой же, 3 млн руб. в месяц:

Запрос баланса бесплатен только в устройствах «МКБ» (в любых других эта операция обойдётся в 90 руб.).

4 Второй уровень в бонусной программе.

Обладатели карт «Мудрость» могут выбирать 2 повышенные категории с 5% кэшбэка. Месячный лимит начисления/конвертации баллов — 3000 (у карты ко вкладу 1500).

Если в качестве любимой категории выбрать «Аптеки», то в аптеках «Горздрав» и «36,6» можно получать дополнительные баллы, правда, только в Москве и области, а также в Санкт-Петербурге:

Помимо собственной бонусной программы «МКБ», карточка «Мудрость» участвует в программе лояльности платёжной системы МИР (карту нужно предварительно зарегистрировать в программе), по которой предусмотрен кэшбэк за покупки в магазинах-партнёрах. Иногда там встречаются интересные предложения.

5 Бесплатное смс-информирование.

СМС-информирование по карте «Мудрость» всегда бесплатно, независимо от наличия или отсутствия действующего вклада.

6 Возможность открытия специального вклада.

По состоянию на 27.09.19 пенсионеры могут открыть вклад «Гранд» на срок 2 года под 7,2% годовых с ежемесячной выплатой процентов. Минимальная сумма от 1000 руб., вклад разрешено пополнять в течение всего срока действия. Можно начать строить «лесенки» с ежемесячным открытием вкладов на минимальную сумму:

7 Информационный сервис «Забота».

При получении пенсии на карту «Мудрость» становится доступным сервис «Забота», который представляет собой бесплатные консультации по жизненно-бытовым ситуациям и вопросам самочувствия и здоровья

8 Карту можно подключить к Samsung Pay.

Пенсионную карту «Мудрость» платёжной системы МИР можно подключить к Samsung Pay:

UPD: 29.06.2019

В начале июня 2019 в «МКБ» появился пакет услуг «Выгодный» с очень простыми условиями бесплатности.

Для невзимания платы достаточно либо поддерживать среднемесячный остаток по всем картам в пакете (включая валютные) от 50 000 руб. в сумме, либо совершать покупки от 30 000 руб./мес., либо иметь срочные вклады на сумму от 50 000 руб., либо зачислять на карту от 30 000 руб./мес. из других банков:

Вот как выглядят условия бесплатности в тарифах:

Если ни одно условие не выполнено, то ежемесячная плата составит 99 руб.

В рамках пакета можно открыть 3 бесплатные карты, в том числе в валюте:

Как и карта «Мудрость», «Москарта» относится ко второму уровню в программе «МКБ Бонус», т.е. можно выбрать две категории с кэшбэком 5%, месячный лимит начисления баллов — 3000, месячный лимит на компенсацию — 5000 баллов:

На рублевой карте на остаток от 50 000 руб. (в Welcome период от 30 000 руб.) до 300 000 руб. начисляется 5% годовых:

С «Москарты» можно бесплатно снимать наличные в любых банкоматах при сумме одной операции от 3000 руб. или эквивалента в валюте (в банкоматах «Альфа-Банка», «Райффайзенбанка» и «ЮниКредит Банка» нет этого ограничения). Месячный лимит 3 000 000 руб.:

Также с «Москарты» можно совершать бесплатные исходящие переводы на карты других банков (т.е. толкание), месячный лимит 50 000 руб.

СМС-информирование по «Москарте» платное, стоит 59 руб./мес.

Обновлённая бонусная программа «Московского кредитного банка» не выдающаяся, но вполне достойная, особенно учитывая то, что она работает и на бесплатных картах. Несомненным плюсом является возможность получения 5% кэшбэка по валютным картам в любимых категориях (подобные возможности есть у совсем немногих кредитных организаций, к примеру, у «Тинькофф Банка»).

«МКБ» удобно использовать в качестве банка для сбережений благодаря хорошим процентным ставкам по вкладам и накопительным счетам, а также наличию больших лимитов на обналичку по картам.

Пенсионная карта «Мудрость» точно не помешает, по совокупности параметров она получилась чуть ли не одной из лучших карт для пенсионеров. Ее обходит, пожалуй, только «Варежка» от «Московского Индустриального Банка» с кэшбэком в 5% реальными деньгами в супермаркетах и аптеках.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Перевести деньги на любую карту МКБ не составит труда, в Московском кредитном банке существует быстрый перевод денег между картами любых банков. То есть это не обязательно должны быть карты МКБ, а именно любых российских банков. Но и МКБ карты тоже.

Называется сервис – “МКБ Платежи“. И размещен он на специальной странице сайта, перейдя на которую вы в онлайн-режиме делаете перевод на нужную сумму.

С карты на карту

Страница переводов довольна проста и интуитивно проста. В самом верху изображены образы 2-х карт: слева – карта, с которой будет происходить перевод, справа – карта, на которую деньги поступят.

Необходимо правильно указать 16-значный номер с лицевой стороны пластиковой карты. Если такой карты не существует, то система подскажет “Проверьте номер карты”.

Если номер карты правильный Потребуется в полях, которые сразу появятся на месте номера карты, ввести срок действия (месяц/год) и CVV-номер с обратной стороны.

Таким образом, нужно знать не только номер карты, но и другие данные с нее. Процедура стандартная, не должна у вас вызывать трудности. Данные карты получателя (кроме 16-значного номера) не требуются!

Поддерживаются переводы с/на карты MasterCard, Visa и национальной платежной системы МИР.

Затем идут поля, где нужно указать Сумму перевода. Нам покажут комиссию. Для карт МКБ комиссии может не быть вообще. В нашем случае мы указали (для примера) номера карт Тинькофф и Сбербанк, а сумму перевода 7000 рублей. Комиссия составит 70 рублей для таких банков и такой суммы.

Также нужно установить “галочку”, что вы согласны и ознакомились с Условиями договора и Тарифами на перевод.

Условия и тарифы на перевод

1. Валюта переводов. Переводы осуществляются в валюте Российской Федерации (в российских рублях) с/на счета карт, выпущенных банками, находящимися на территории Российской Федерации. Межвалютные переводы на карты зарубежных банков уже в разработке и скоро станут доступны всем пользователям.
2. Переводы защищены технологией 3D Secure — перед проведением операции вы подтверждаете перевод с помощью пароля из СМС. Мы передаем данные по зашифрованному SSL протоколу и для безопасности ваших средств ограничили объем операций по одной карте до 150 000 рублей в сутки.
3. Сроки зачисления. Зачисление на карты Московского Кредитного банка происходит моментально. На карты других банков срок перевода зависит от банка-эмитента карты получателя (до 3-х рабочих дней).
4. Переводы с использованием банковских карт «Мир» осуществляются при наличии технической возможности.

№	Перечень услуг / операций	Система интернет- банкинга МКБ Онлайн / мобильное приложение «МКБ Мобайл» (с авторизацией в системе)	Интернет-ресурс pay.mkb.ru (за исключением сервиса «Погасить кредит МКБ») / мобильное приложение «МКБ Мобайл» (без авторизации в системе)	Интернет-ресурс pay.mkb.ru (сервис «Погасить кредит МКБ»)
1	Перевод денежных средств на Картсчет Карты, выпущенной ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее – Банк)
1.1	С Картсчета Карты, выпущенной Банком, в том числе с установленным Лимитом кредитования, за счет cобственных средств клиента	комиссия не взимается
1.2	С Картсчета Карты, выпущенной Банком, с установленным Лимитом кредитования, за счет Лимита кредитования, установленного Банком, частично или полностью	(0% от суммы операции за счет собственных денежных средств + 4,9% от суммы операции за счет Лимита кредитования) минимум 250 RUB / 5 USD / 5 EUR
1.3	Со счета банковской карты, выпущенной сторонним банком	комиссия не взимается
2	Перевод денежных средств на счета банковских карт сторонних организаций
2.1	С Картсчета Карты, выпущенной Банком, в том числе с установленным Лимитом кредитования, за счет собственных средств клиента в пределах Льготного лимита	комиссия не взимается	1% минимум 50 RUB / 2 USD / 2 EUR	услуга не предоставляется
2.2	С Картсчета Карты, выпущенной Банком, в том числе с установленным Лимитом кредитования, за счет собственных средств клиента сверх Льготного лимита	1% минимум 50 RUB / 2 USD / 2 EUR
2.3	С Картсчета Карты, выпущенной Банком, с установленным Лимитом кредитования, за счет Лимита кредитования, установленного банком	(1% от суммы операции за счет собственных денежных средств + 4,9% от суммы операции за счет Лимита кредитования) минимум 250 RUB / 5 USD / 5 EUR		услуга не предоставляется
2.4	Со счета банковской карты, выпущенной сторонним банком	1% минимум 50 RUB / 2 USD / 2 EUR		услуга не предоставляется

Подробные тарифы в формате pdf.

Лимиты по переводам

• Минимальная сумма перевода, без учета комиссии — 10 рублей.
• Максимальная сумма одного перевода по картам «VISA International», «MasterCard Worldwide», «Мир» — 100 000 рублей или эквивалент в валюте без учета комиссии.
• Максимальная сумма переводов в сутки по одной карте — 150 000 рублей.
• Максимальное число переводов по одной карте — 8 операций в сутки и 32 в месяц.
• Общая максимальная ежемесячная сумма переводов — 1 000 000 рублей.

Комиссии

1. Перевод средств между картами Московского Кредитного банка происходит без комиссии.
2. Перевод с карты Московского Кредитного банка на карту другого банка происходит с комиссией 1%. Минимальная сумма комиссии — 50 рублей.
3. Перевод на карту Московского Кредитного банка с карты другого банка происходит без комиссии с нашей стороны. Комиссию за перевод может взимать банк, выпустивший карту.

Куда перейти для перевода

Переводы производятся на специальной странице https://pay.mkb.ru. Перейдите и выполните.

Данная страница посвящена переводам м/у картами Московского кредитного банка и любыми другими банками Российской Федерации. При возникновении вопросов звоните +7 (495) 777-4-888.

ПАО ‘МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК Генеральная лицензия Банка России № 1978 от 06 мая 2016 г.

Как перевести деньги с карты МКБ на карту другого банка

Дебетовые карты Московского Кредитного банка могут быть использованы не только для совершения покупок и оплаты услуг, но и для денежных переводов. Передать деньги между банковскими счетами не сложно. Специально для этих целей МКБ разработан сервис.

Через сервис pay.mkb.ru

Ресурс «Платежи» расположенный по ссылке https://pay.mkb.ru/ разработан в максимально простой форме. Чтобы перевести средства нет необходимости авторизоваться в Личном кабинете. В обязательных полях указываются данные обеих карт, а также необходимая сумма. Операция подтверждается технологией «3D Secure» — на телефонный номер клиента поступает SMS-сообщение с коротким кодом.

Особенности сайта:

1. Для проведения транзакции принимаются карты платёжных систем VISA, МИР.
2. Воспользоваться формой могут клиенты стороннего банка. Но за перечисление средств будет начислена комиссия в соответствии с действующими условиями. Общий размер отобразится после ввода всех данных.
3. В настоящее время перевести через сервис можно только рубли, и только между российскими финансовыми компаниями. Операции с валютой находятся в разработке.

Важно! Чтобы совершить перечисление достаточно ввести номер карточки получателя, никакой дополнительной информации по продукту не требуется.

Комиссия за транзакцию

Переводы между карточками МКБ осуществляются без начисления дополнительной комиссии. В том случае, если деньги перемещаются на реквизиты сторонней компании, взимается – 1% от общей суммы (но не менее 50 рублей). Когда средства перечисляются с пластика другого банка, размер определяется условиями компании, в которой открыт счёт.

Проценты за передачу можно рассчитать, введя все данные в форму платежей.

Ограничения на переводы

На 2018-2019 год действуют следующие ограничения на проводимые на ресурсе операции:

	Сумма (в рублях)
Минимальный размер	100
Максимум за 1 раз	100 тысяч
Максимум в 24 часа	150 тысяч
Максимум в месяц	1 миллион
Максимальное число раз за сутки	8 раз
Максимальное число раз за месяц	32 раза

Условия для кредитных продуктов отличаются от дебетовых. Ознакомиться с правилами можно на официальном сайте Московского Кредитного банка по ссылке https://mkb.ru/.

Как быстро придут деньги

Переводы между счетами Московского Кредитного банка осуществляются сразу после введения кода подтверждения операции. Зачисление на карту сторонней организации может занимать до трёх рабочих дней.

При помощи сервиса МКБ перевести денежные средства между двумя банковскими продуктами можно всего за несколько минут. Ресурс защищён и полностью безопасен для любых транзакций.

МКБ перевод с карты на карту онлайн и другие способы перевода денег

Перечисление денег между банковскими карточками – популярный способ расчетов между частными лицами, оказания матпомощи близким и знакомым. Как осуществляется перевод с карты на карту МКБ, сколько он стоит клиентам этого банка и других эмитентов?

Перевод через card2card.mkb.ru

Московский Кредитный Банк входит в перечень российских финансово-кредитных организаций, предлагающих держателям карт услугу перевода Card2Card в режиме онлайн.

Этот провайдер Card2Card производит перечисление средств на следующих условиях:

• переводы осуществляются в российских рублях и только между картами банков-эмитентов РФ;
• минимальная сумма операции без учета комиссии – 100 рублей;
• максимальная сумма операции с карточкой VISA / MasterCard / МИР – 100 тыс. руб.;
• месячный лимит на переводы с одного картсчета – 1 млн руб.;
• лимит на количество операций с картой VISA – 8 в день, 32 в месяц;
• зачисление на карты МКБ – мгновенно, на картсчета в других банках – в зависимости от организации-получателя (согласно mkb.ru – до трех рабочих дней);
• операции с использованием карточек платежной системы МИР производятся при наличии технической возможности.

За перевод денег с карты на карту МКБ через сайт card2card.mkb.ru комиссия не удерживается. Возможно только взимание комиссии банком, выпустившим карточку, с которой перечисляются средства.

Взимается комиссия при переводе на любой картсчет с кредитки МКБ за счет лимита кредитования – 4,9% от суммы кредитных средств, но не менее 250 руб. / 5 USD / 5 EUR.

За перечисление собственных средств с карточки Московского Кредитного Банка на карточный либо другой счет в стороннем банке эмитент удерживает комиссию 1%, но не менее 50 руб. / 2 USD / 2 EUR.

Такая же комиссия взимается при переводе с картсчета другого банка на карточку стороннего эмитента как через интернет-сервисы, так и через устройства самообслуживания Московского Кредитного Банка – банкоматы и терминалы.

Процедура переброски денег онлайн без авторизации проста:

• зайти на card2card.mkb.ru;
• указать реквизиты карточки отправителя и номер пластика получателя;
• указать сумму операции, после чего онлайн-калькулятор моментально рассчитает размер комиссии;
• при желании поставить отметку напротив опции «Создать периодический платеж»;
• другой – обязательной отметкой согласиться с условиями сервиса и тарифами, нажать «Далее»;
• подтвердить операцию одноразовым СМС-паролем, который придет на телефон, привязанный к пластику;
• сохранить / распечатать электронный чек.

Перечисление денег невозможно, если карточный продукт не поддерживает технологию 3D Secure, но в настоящее время — это редкость.

Созданный периодический платеж в будущем легко отключить на этом же сайте.

Перевод через интернет-банк МКБ Онлайн

Клиенты Московского Кредитного Банка, пользующиеся мобильным приложением МКБ Мобайл, также имеют возможность осуществлять операции Card2Card без авторизации в системе.

Тем не менее держателям пластика МКБ перевод с карты на карту онлайн рекомендуется производить именно с авторизацией в интернет-банке либо мобильном приложении.

Преимущества перечисления денег со входом в МКБ Онлайн либо МКБ Мобайл:

• перейдя в раздел «Перевод на карту», нужную карточку МКБ либо другого банка можно выбрать из перечня добавленных в аккаунт, не нужно вводить реквизиты вручную;
• сразу после операции можно перепроверить баланс картсчета в личном кабинете, убедившись, что деньги ушли к получателю;
• после успешного проведения транзакции можно заодно воспользоваться другими опциями личного кабинета;
• электронные чеки автоматически сохраняются в личном кабинете вместе с историей операций.

Комиссии и лимиты при операциях Card2Card через web-сервисы МКБ с авторизацией и без — одинаковые.

Перевод через банкомат либо терминал МКБ

Московский Кредитный Банк позволяет перечислять деньги между карточками любых эмитентов как через собственные интернет-сервисы, так и с помощью программно-технических устройств самообслуживания – платежных терминалов и банкоматов.

Тарифы МКБ при осуществлении переводов через интернет и через программно-технические устройства одинаковые.

Обратите внимание: перевести деньги на картсчет зарубежного эмитента карточный клиент Московского Кредитного Банка может в офисе финорганизации через систему «Юнистрим».

Перевод с карты МКБ через сторонние устройства и сервисы

При перечислении собственных денежных средств с карты МКБ на карту МКБ через банкомат или терминал сторонней финорганизации удерживается такая же комиссия, как за перевод другому эмитенту – 1%, min 50 RUR / 2 USD / 2 EUR.

В остальном – условия перечисления денег Card2Card через устройства и web-ресурсы сторонних банков те же, что при выполнении операций с использованием «родных» устройств и web-сервисов Московского Кредитного Банка.

Вы клиент банка МКБ и хотите знать как совершить перевод с карты на карту? Для этого есть несколько способов.

Способы осуществления операции

Совершить перевод с карты МКБ на другую карту можно следующими способами.

Через сайт банка

На веб-ресурсе банка располагается специальный сервис, позволяющий переводить деньги практически мгновенно – «МКБ-онлайн». Для осуществления операции следуйте инструкции:

• зайдите на сервис https://online.mkb.ru/
• найдите раздел «Перевод на карту»
• зарегистрированным пользователям будет предложен выбор из нескольких счетов, куда клиент уже отправлял деньги ранее. Незарегистрированные вводят данные вручную в предложенной электронной форме
• ждите СМС-ку с подтверждением операции

МКБ-мобайл – версия сервиса для пользователей мобильных устройств. Полностью дублирует функционал МКБ-онлайн

Сайты сторонних ресурсов

Алгоритм действий идентичен тому, что был описан выше. Но есть отличительная черта – операцию будет обрабатывать сторонняя организация. Например Сбербанк, Золотая Корона, Ростелеком, МТС, Яндекс.

Здесь все также просто: нужно зайти на сайт компании, найти вкладку с нужной услугой, заполнить реквизитами электронную форму и подтвердить свои действия.

Банкоматы и терминалы

Чтобы перечислить деньги через специальные технические устройства самообслуживания, нужно:

• в меню банкомата выбрать вкладку «Дополнительные услуги»
• затем выбрать вкладку «Переводы»
• активировать команду «На банковскую карту»
• далее ввести нужные данные
• всё, средства окажутся у получателя практически мгновенно.

Комиссия

Банк предусматривает обязательные комиссии для транзакций, независимо от того, каким способом было совершено перечисление денег. Комиссия актуальна для перечислений с одной карточки на другую, даже если оба продукта принадлежат Московскому кредитному банку. Подробнее о суммах банковского вознаграждения в таблице:

Ограничения

Перевод денег с карты в банке МКБ имеет некоторые ограничения:

• min для транзакции – 100 рублей
• max – 100 тысяч
• один отправитель имеет возможность выполнить до 32 подобных операций за один календарный месяц и 8 в день
• общая сумма всех перечислений за месяц с учётом всех комиссионных сборов не должна быть выше 1 миллиона рублей.

Важная информация

Перевести деньги с карты на карту МКБ легко и быстро, но нужно учитывать некоторые детали при осуществлении операции:

• банк мгновенно зачисляет средства на свои счета, на счета других банков перевод может идти до 72 часов без учёта выходных дней
• электронные чеки хранятся после совершенных операций в сервисе МКБ-онлайн
• также возможно перечислить деньги на карточку иностранного резидента, для этого можно воспользоваться системой Юнистрим в отделении МКБ
• некоторые эмитенты на стороне получателя берут комиссионные сборы за размещение средств на счёте
• следует со всей ответственностью и вниманием отнестись к заполнению реквизитов при переводе денег в МКБ. В случае ошибки вернуть деньги на счет будет довольно сложно.

Итог

Банк МКБ – современная финансовая организация, обладающая всеми технологическими возможностями для комфортного обслуживания переводов. К преимуществам МКБ стоит отнести низкие комиссионные сборы в сравнении с многими конкурентами. Тем не менее за перечисления внутри организации также взимаются комиссионные сборы. У большинства конкурентов за перемещение денежных сумм между внутренними счетами комиссионные не взимаются.