Размеры комиссии за снятие наличных в Сбербанке

Все знают, что при снятии средств в банкоматах собственного банка с дебетовых карт комиссия не взимается. Отсутствует такая комиссия за снятие наличных и в Сбербанке. А вот существует ли комиссия Сбербанка за снятие наличных с карты другого банка?

Комиссия Сбербанка при снятии наличных с кредиток

Многие клиенты, привыкнув снимать зарплату или иные поступления с дебетовых карт бесплатно, неприятно удивляются, когда оказывается, что при снятии наличных средств с кредиток с них взимается дополнительная сумма. Почему берется дополнительная комиссия Сбербанка за снятие наличных?

Дело в том, что при пользовании кредиткой клиент оперирует не собственными деньгами, а заемными, из банка. Поэтому банк как кредитор имеет полное право начислять и брать не только себе проценты за кредит, но также и комиссию за снятие наличных средств. Размер этой платы зависит как от банка, в котором кредитка была открыта, так и от того банка, в чьем устройстве вы снимаете деньги.

Сбербанк — крупнейший игрок на кредитном рынке: на его долю приходится 44% выпущенных кредитных карт. За снятие наличных по кредитке Сбербанка дополнительно начисляется 3% от суммы в случае, если вы пользуетесь родным банкоматом. Если же вы не нашли банкомат Сбербанка и решили снять наличные средства в устройстве другого банка, то Сбербанк возьмет с вашей карты уже 4% от суммы снятия. При этом комиссионные расходы не будут меньше 390 рублей.

Давайте рассмотрим пример, какая комиссия Сбербанка при снятии наличных 40 000 рублей с кредитки Сбербанка. За съем наличных в родном банкомате вам придется заплатить 1200 рублей дополнительно. Если же нужда вас застигла недалеко от чужого банкомата, то будьте готовы выложить более ощутимую сумму в размере 1600 рублей.

Конечно, у клиента Сбербанка может возникнуть вопрос, особенно при первом снятии, как снимается процент за снятие наличных в Сбербанке, если на руки он получает ровно запрошенную сумму. Все очень просто. Сумма комиссии автоматически, одновременно с проведением операции, вычитается из остатка кредитных средств, оставшихся на карте. Если же на карте остается средств недостаточно для оплаты комиссии, то операция будет отклонена. Правила эти действуют как в самом Сбербанке, так и в его дочерних организациях.

Важно! Если владельцу кредитной карты срочно потребовалась денежная сумма для покупок, то будет выгоднее покупки совершать безналичным способом, тем более что при безналичных расчетах сохраняется действие льготного периода. Во всех банках беспроцентный период действует только при условии безналичной оплаты. Если же вы снимаете наличные с кредитки, вам начислится процент на ваш долг.

Согласно действующему законодательству, банк должен предупреждать клиента о размере комиссии, которая с него взимается до момента транзакции. Информация должна быть выведена сначала на экране банкомата, потом в выданном чеке. Однако, что касается снятия наличных в устройстве другой кредитной организации, банк, который выпустил карту, не может знать о реальном размере комиссии, так как на экране будет продемонстрирована информация, только о комиссии чужого банка. Размер же комиссии родного банка присутствует в тарифах.

Комиссия за снятие в банкоматах Сбербанка с собственных карт

Внимание: Сбербанк накладывает определенные ограничения на снятие с карт наличных. Максимально возможные суммы для снятия ограничиваются установленными лимитами. Лимит на сутки действует до 24 часов текущих суток и восстанавливается в первом часу ночи. Снятие сумм с карточек Сбербанка в пределах лимита будет бесплатным. Лимиты для разных категорий карт различаются.

Лимиты для бюджетных карточек:

• месячный — 100000 рублей для Maestro Momentum, Visa Electron Momentum. Для Maestro, Visa Electron, Maestro Социальная, Студенческая, ПРО100 Стандарт – 500000 рублей;
• суточный лимит (для банкомата и для кассы) 50000 рублей.

Лимиты для классических карточек Visa Classic, MasterCard Standard, для бесконтактных, кобрендовых ( МТС, Аэрофлот), для Молодёжной, Олимпийской, Classic Подари жизнь:

• в месяц: 1500000 рублей;
• в сутки (для банкоматов и для касс) по 150000 рублей.

Для карточек Gold:

• в месяц: 3 миллиона рублей;
• в сутки для касс и для банкоматов: 300 000 рублей.

Для Platinum:

• в месяц: 5 миллионов рублей;
• в сутки для касс и для банкоматов: 500 000 рублей.

Фактически нужно учитывать суммарный суточный лимит, который состоит из суммы лимита банкомата и снятия через кассу. То есть, вы можете снять лимит со своей карты через банкомат, а потом обратиться в кассу и снять второй лимит через кассу без комиссии. При превышении лимита комиссия по всем картам составит 0,5% от суммы превышения. Снять сумму, превышающую лимит, возможно только через кассу, банкомат не предоставит вам такую возможность.

Внимание: комиссия зависит от территориального расположения места снятия. Если вы открыли карту и снимаете с неё средства в одном регионе, то сумма комиссии будет 0,5%. Какой процент за снятие наличных с карты Сбербанка вам придется отдать, если вы снимаете средства в другом регионе или в дочернем банке? Сумма комиссии, как правило, будет составлять 1% (точный размер — зависит от вида карты).

Плата за снятие в банкоматах Сбербанка наличных с карт, выпущенных другими банками

На сегодняшний день дополнительная комиссия Сбербанком при снятии наличных с карты другого банка с владельца пластика не взимается. Если у вас карточка Альфа Банка, банка Открытие, Раффайзенбанка или любого другого банка, а поблизости только банкоматы Сбербанка — можете снимать наличные смело, но учитывайте комиссию своего банка, о которой вас должны предупредить при открытии карты: банк, выпустивший карту, устанавливает повышенную комиссию по снятию вне своей / партнерской сети. Сбербанк комиссию за снятие наличных с карты другого банка не возьмет. Однако существует лимит на снятие – 7 500 рублей за один раз.

Совсем недавно, в начале 2017, платежная система Visa предоставила эквайерам возможность выбирать между разными методами ценообразования за выдачу наличных через банкоматы. Фактически это прямое разрешение банкам устанавливать свою комиссию за снятие в устройствах своего банка чужими клиентами наличности. Для клиентов Сбера все остается по-прежнему, а вот владельцам карты Виза, выпущенных другими банками, придется оплачивать комиссию.

Комиссию за снятие наличных берет банк (эмитент), выпустивший карту, потом он рассчитывается с банком эквайером-владельцем банкомата. У Сбербанка самая крупнейшая сеть банкоматов и терминалов — больше 90 000 устройств из 200 000. Комиссию будет регулировать банк, выпустивший карту. Держатель карты с самого начала будет знать, сколько ему придется платить за ее использование в любом банкомате, независимо от того, какому банку принадлежит устройство. Есть вариант, что эту комиссию выплачивает сам банк, выпустивший карточку, в этом случае для владельца карточки снятие наличных будет бесплатным. Сами платежные системы устанавливают размер межбанковской комиссии. На сегодняшний день для MasterCard он равен 0,45% от суммы транзакции, для Visa — 0,45% плюс 3 рубля, для карточек системы Мир — 0,45%.

Для банка — владельца банкоматной сети себестоимость снятия наличных примерно составляет 0,7–0,8% от суммы. Сюда входят затраты на приобретение банкоматов, обслуживание устройств, инкассация, стоимость отвлеченных денег. В некоторых регионах эта сумма для банка может обходиться даже в 1%. Вплоть до 2015 года межбанковская комиссия за снятие составляла примерно 1%, что позволяло свою сеть банкоматов окупать, получая даже небольшой доход.

После появления на рынке Национальной системы платежных карт Mastercard и Visa опустили свою комиссию за обналичивание через устройства до 0,5%. Вследствие этого, Сбербанк, владеющий в стране крупнейшей банкоматной сетью, недосчитался комиссионных доходов. Руководством Сбербанка даже озвучивались проекты сокращения сети банкоматов в 2017 с 90000 до 70000. Нововведение позволит банку вновь получать прибыль от сети банкоматов.

Также введение комиссии за вывод наличных необходимо, чтобы клиентов переключить на безналичный расчет. Доходность банковских операций без наличных средств для систем Visa/Mastercard и банка намного больше, чем от операций с наличными. Поэтому введение комиссий очень выгодно практически для всех банков и платежных систем. Ожидается, что в ближайшем будущем и Mastercard пересмотрит свои тарифы. Предполагается, что размер комиссии будет определен примерно 2-3%. В России уход от наличных вводится постепенно в последние 5 лет, а введение новых плат только ускорит этот процесс.

Десятки, если не сотни тысяч граждан пользуются дебетовыми и кредитными картами Сбербанка, поэтому вопросы об обналичивании платежных средств всегда актуальны. Процент за снятие наличных в Сбербанке зависит от типа карты, от обслуживающего ее банка, от суммы операции и других параметров. В них и разберемся.

Какая комиссия Сбербанка за снятие наличных устанавливается, лимиты и ограничения на эти операции. Ситуация с картами самого Сбера, с карточками сторонних банков. Какой процент будет взят, если речь идет об обналичивании кредитки. Ответы на важные вопросы на Бробанк.ру.

Обналичивание дебетовых карт Сбербанка

Для начала рассмотрим процесс снятия денег с карт самого Сбербанка. Понятно, что если использовать устройства самого банка, то никакой комиссии не будет. Но для каждой дебетовой карты Сбер устанавливает определенные тарифы. И в них указаны ограничения по обналичиванию. Есть суточный, ежемесячный лимит, а также лимиты на снятие именно через банкомат.

Точную информацию найдете в тарифах на обслуживание своей карточки.

Также информация о комиссиях и ограничениях располагается на сайте Сбербанка. На сегодня действуют следующие моменты:

1. Моментальная. По ней установлены самые невысокие лимиты, что связано с особенностями продукта: карта неименная, выдается моментально и действует всего 3 года. В банкоматах Сбера с нее можно снять не больше 50000. Более высокие суммы снимаются через кассу, и сверх 50000 банк возьмет комиссию в 0,5%. За месяц без комиссии можно снять не больше 100000 рублей.
2. Классические и Молодежная. Это уже стандартные карты, поэтому лимиты выше. В банкоматах обслуживающего банка можно снять за день не больше 150000 рублей. Более весомые суммы снимаются через кассу, с суммы превышения берется комиссия в 0,5%. Без комиссии в своих банкоматах можно снимать до 1,5 миллионов руб.

Дебетовая карта Классическая Сбербанк

750р/1 год, 2й	450Р
Спасибо	До 30%
% на остаток	Нет
Снятие	0 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	В отделение

Дебетовая карта Молодёжная Сбербанк

Стоимость/год	150Р
Бонусы	СПАСИБО
% на остаток	Нет
Снятие	0 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	В отделение

3. Золотые. Если вы — держатель такого продукта, лимиты будут повышенными. В банкоматах за день можно снять бесплатно до 300000. Если нужно снять больше — обращайтесь в кассу, за превышение лимита возьмутся стандартные 0,5%. Лимит на бесплатное снятие — 3000000 в месяц.

Золотая дебетовая карта Сбербанк

Стоимость/год	3 000Р
Бонусы	СПАСИБО
% на остаток	Нет
Снятие	0 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	В отделение

4. С большими бонусами и Аэрофлот Signature. Продукты привилегированнее, поэтому и тарификация соответствующая. Бесплатно в терминалах можно снимать до 50000 в сутки, сумма бесплатного снятия за месяц в кассах и банкоматах — 5 миллионов. Превышение лимитов — 0,5% от суммы.

Карта с большими бонусами Сбербанк

Стоимость/год	4 900Р
Бонусы	СПАСИБО
% на остаток	Нет
Снятие	0 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	В отделение

Золотая дебетовка Сбербанк Аэрофлот

Стоимость/год	3 500Р
Бонусы	СПАСИБО
% на остаток	Нет
Снятие	Бесплатно
Овердрафт	Нет
Доставка	В отделение

Если снимать деньги с дебетовых карт Сбербанка через кассы или устройства сторонних организаций, берется небольшая комиссия в 1%, но не меньше 100-150 рублей.

Для бесплатного снятия пользуйтесь собственными устройствами банка. Благо, что эта компания обладает самой большой сетью банкоматов среди банков РФ. Карту устройств можно увидеть на сайте Сбера. Если оно нужно для внесения наличных, выбирайте в фильтре соответствующую функцию. Пополнение карт Сбербанка проводится бесплатно.

Снятие с кредитных карт

Кроме дебетовых карт Сбербанк предлагает гражданам и ассортимент кредитных. Это карты с подключенной кредитной линией. В основном кредитки предназначаются для безналичных операций, ими можно расплачиваться в магазинах и интернете без комиссии, ими можно пользоваться для оплаты за границей. Но что касается обналичивания, тут без комиссии не обойтись.

Все банки, выпускающие кредитные карты, устанавливают комиссионные за обналичивание линии кредита. Исключения есть, но встречаются крайне редко. Сбер таким исключением не является. В Сбербанке комиссия за снятие средств берется всегда вне зависимости от того, через свой или чужой банкомат проводится операция.

Комиссии следующие:

• если операция проводится через кассу или банкомат самого Сбербанка или его дочерних организаций — 3%, минимально 390 рублей;
• при использовании устройств любых других банков — 4%, минимально 390 рублей;
• переводы через онлайн-банкинг на другие карты Сбера приравниваются к обналичиванию, поэтому за них взимается плата в 3%, минимально 390 рублей.

По кредитным картам Сбербанк также устанавливает лимиты на снятие, они зависят от того, какой именно картой пользуется клиент. Если это Моментум — 150000 рублей в сутки, Классическая — тоже 150000, Золотые — 300000, Премиальные — 500000.

Классическая кредитка Сбербанк

Кред. лимит	600 000Р
Проц. ставка	23,9%
Без процентов	До 50 дней
Стоимость	От 0 руб.
Кэшбек	СПАСИБО
Решение	До 2 дней

Золотая кредитная карта Сбербанк

Кред. лимит	600 000Р
Проц. ставка	23,9%
Без процентов	До 50 дней
Стоимость	От 0 руб.
Кэшбек	СПАСИБО
Решение	До 2 дней

Премиальная кредитка Сбербанк

Кред. лимит	3 000 000Р
Проц. ставка	21,9%
Без процентов	До 50 дней
Стоимость/год	4 900 руб.
Кэшбек	СПАСИБО
Решение	До 2 дней

Комиссия берется сверх снимаемой суммы. Например, если вы снимаете 10000 через устройства Сбера, со счета спишется 10390 рублей, банкомат выдаст 10000.

Так что, если рассматривать сколько комиссия за снятие наличных в случае с кредитками, она довольно высокая. Но примерно такие же тарифы действуют и в других банках. Поэтому, если вам нужны именно наличные, лучше оформлять потребительский кредит. Обналичивание кредитки — дорогое удовольствие.

Использование банкоматов Сбера для обналичивания “чужих” карт

Банкоматы Сбербанка — универсальные устройства, которые принимают все банковские карты, обслуживаемые системами МИР, Маэстро, Виза, Мастеркард. Даже если платежное средство обслуживается не Сбером, его клиент может использовать банкоматы этого банка для получения наличности.

Операция проводится стандартным образом:

1. Подходите к банкомату, вставляете карту, вводите ПИН-код. Карта будет распознана, несмотря на стороннее устройство.
2. Вылезет меню: выбирайте, что хотите сделать. Можно запросить баланс или снять деньги.
3. При снятии выбираете сумму, но терминал сразу укажет на предельный лимит разовой операции, больше снять невозможно.
4. Устройство выдает деньги и возвращает карту. Если подключен СМС-банк, вы сразу получаете уведомление об операции и текущем состоянии счета.

За раз в банкомате Сбербанка со сторонних карт можно снять не больше 5000 рублей. Если нужна более весомая сумма, придется выполнять операцию несколько раз.

При снятии со сторонних платежных средств всегда берется комиссия. Исключения — только те банки, которые являются партнерами Сбербанка, они пользуются устройствами на общих условиях, как в своем родном банкомате.

Комиссию в этом случае устанавливает не Сбербанк, а организация, которая обслуживает карту. Так что, смотрите информацию в своих тарифах. Некоторые банки выпускают дебетовые продукты с возможностью бесплатного обналичивания везде, тогда никаких комиссионных не будет.

Например, такой продукт предлагает Рокетбанк. Он не имеет собственной сети устройств, поэтому позволяет своим клиентам снимать средства бесплатно в любых банкоматах. Лимит на бесплатные операции — 15000-60000 рублей в месяц в зависимости от типа дебетовой карты.

Дебетовка Рокетбанк Уютный космос

Стоимость/год	0Р
Кэшбек	1-10%
% на остаток	4,5%
Снятие без %	150 000 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	1-2 дня

Снятие с чужих кредитных карт

И это тоже возможно, тип карты значения не имеет. Но прежде чем совершить операцию, узнайте у обслуживающего банка, какие комиссионные предусмотрены договором. Операция будет платной, исключения встречаются крайне редко. Сбербанк какую-то свою плату за транзакцию не берет.

Снимая деньги с кредитки, обратите внимание на то, что многие банки исключают такие операции из тех, что попадают в льготный период. Кроме того, за них может начисляться повышенный процент, например, такая политика назначения ставки действует в Тинькофф.

Комиссии в банкоматах: правила съема, комиссия при снятии денег в банкоматах других банков в России и за рубежом. Как рассчитывается комиссия при снятии наличных в банкоматах?

Взимание комиссии за снятие средств в банкоматах – одно из составляющих бизнеса банкиров. Причем порой это бизнес строится на обмане – клиенты не знают, сколько было снято банком сверх их суммы. Но обладателей карт это волнует меньше всего – они уже смирились с такими поборами. Сравни.ру выяснил, как узнать о сумме комиссий в банкоматах и вовсе их избежать.

Ввод и вывод

Комиссии за снятие наличности в банкоматах для нас стали настолько обычным и повсеместным явлением, что мы его уже и не замечаем. Мы второпях снимаем деньги в торговых центрах, на вокзалах и аэропортах или на отдыхе за границей, не обращая внимания, что «пластиковый» кошелек стремительно пустеет.

Плата за услугу обналичивания денег в банкоматах в каждом банке своя. Зависит она от того, клиент какого учреждения решил воспользоваться услугами, и какую он хочет сумму получить на руки. Обычно она составляет 0,5%-5% от суммы снятия. Комиссия за ввод, как правило, составляет 0,3%-2% от вносимых средств. Еще 5-7 лет назад этот процент был в разы выше. При обналичивании денег в родном банкомате – банк либо вовсе не берет комиссию, либо делает ее символической. Но некоторые банки, например, Альфа-Банк не щадят никого – даже в своих банкоматах клиент может оставить до 5% от снимаемой суммы.

Нередко банк ставит лимиты на комиссии за снятие – например, 1%, но не менее 10-200 рублей. В этом случае имеет смысл снимать сразу большие суммы. Если карта – родного банка, то клиент может снять не более определенной суммы (например, 150 тыс. рублей в сутки) в одном банкомате. Это схема работает, например, в Сбербанке. Если же за один сутки необходимо снять более 300 тыс. рублей, придется уплатить комиссию, которая высчитывается из суммы платежа. А обладатели карт других коммерческих банк за один раз могут снять не более 10-50 тыс. рублей.

Зачастую с разорительными комиссиями обладатель пластиковой карты при снятии сталкивается за рубежом, где не оказывается «родного» банкомата. За снятие в других банкоматах с вас могут попросить 1%-3% от запрашиваемой суммы плюс 3-5 долларов (евро) сверху. В некоторых банках взимается и дополнительная комиссия – 0,5%-2% от суммы. В итоге банкомат может удержать до 10%.

Информация о комиссиях у разных коммерческих банков постоянно обновляется. Следует уточнять текущие условия непосредственно в справочной банка. Также нужно узнать и комиссии при снятии в различных банкоматах в России и за рубежом. На банкоматах обязательно должен быть размещен телефон колл-центра, по которому предоставляется необходимая информация. Не забывайте указывать тип карточки – от этого также зависит объем комиссионных. Если едете за границу – старайтесь совершать только безналичные платежи (с них не взимается комиссий). А банк для карточки в таком случае лучше выбирать иностранный.

Обязали оповещать

Порой для обладателя банковской карты комиссия за снятие денег с карты оборачивается неприятным сюрпризом. Иногда он даже не знает о том, что с него сняли деньги за транзакцию, в лучшем случае, он узнает об этом постфактум. Банкоматы обходят это оповещение, указывая на экране перед транзакцией: «Комиссия – в соответствии с тарифами банка». В начале июля 2010 г. президент Дмитрий Медведев подписал закон, обязывающий владельца банкомата предупреждать клиента о размере комиссионного сбора.

Соответствующий законопроект был принят Государственной Думой 9 июня 2010 г. и одобренн Советом Федерации 23 июня 2010 г. Федеральный закон предусматривает установление обязанности кредитной организации – владельца банкомата информировать держателя платежной карты до момента осуществления им расчетов с использованием платежной карты предупреждающей надписью, отражаемой на экране банкомата, о размере комиссионного вознаграждения, а также отражать информацию о размере этого вознаграждения на чеке банкомата по итогам операции.

Кроме того, Федеральным законом уточняются отдельные положения ФЗ «О банках и банковской деятельности», касающиеся обязанности банковских платежных агентов представлять информацию о размере взимаемого ими вознаграждения.

Главный экономист УК «Финам Менеджмент» Александр Осин полагает, что ввод нового регламента для банкоматов потребует немало денежных средств на приобретение и установку нового программного обеспечения, а также зарплату банковским специалистам. По его словам, обойти закон банкирам будет трудно, поскольку использование нового ПО наглядно видно пользователю. Один из вариантов, используемых банками сегодня – это мелкий шрифт сообщения о комиссии, отметил эксперт.

Нет – комиссиям!

На сегодняшний день все больше банков отказываются от комиссий при снятии средств, как в родных, так и чужих банкоматах. Это повышает лояльность клиентов к банку и снимает ряд препятствий к пользованию банковскими услугами. Правда, пока эта амнистия распространяется по большей части на дебетовые карты. Операции с кредитными картами пока облагаются комиссиями. Например, Локобанк отменил комиссия за снятие денег в своих банкоматах, но в чужих оставил комиссию – 1%, а при снятии денег за счет кредитного лимита карты, по-прежнему взимается 4%, независимо от принадлежности банкомата.

Аналитики не исключают того, что вскоре все банки вовсе откажутся от комиссий как одной из сфер своего бизнеса. Однако шансы у такого развития событий такие же, как и у появления беспроцентных кредитов.

Необходимость уплаты комиссии за снятие наличных средств в банкоматах заставляет граждан задуматься, какие есть варианты сэкономить на подобных операциях.

Для этого в обязательном порядке необходимо знать, какую комиссию берет Сбербанк за снятие денег в другом банкомате.

Не всегда получается расплатиться за товар безналично, иметь в кошельке купюры на всякий случай нужно. Обычно этот «случай» наступает именно тогда, когда поблизости нет родного банкомата сети и приходится прибегать к услугам устройств сторонних банков.

Здесь плата за каждую операцию будет различаться в зависимости от типа карточки и от установленных эмитентом лимитов для нее.

Комиссия за снятие средств с кредитных карт

Для начала хотелось бы отметить, что за использование банкомата сторонней сети платить комиссию нужно всегда. Так даже простая операция проверки состояния счета своей карты (для кредитных карточек) облагается комиссией в размере 15 рублей за каждый запрос. Проверить свой баланс держатели дебетовых карт могут бесплатно.

Используя кредитную карту для снятия денег в чужом банкомате, клиент не только оперирует заемными средствами, за что ему будет начислена процентная ставка в соответствии с условиями договора, но еще и будет вынужден заплатить больше за ту же транзакцию.

Так вместо стандартных 3% и не меньше 390 рублей плата повышается до 4% и не меньше 390 рублей вне зависимости от суммы операции.

Дальше в дело вступает такой фактор как превышение лимитов. По стандартным кредитным картам Сбербанка типа Visa Classic/MasterCard Standard лимит на снятие в сторонних банкоматах установлен в пределах 150 тысяч рублей.

Для карточек типа World MasterCard Black Edition/ Visa Signature лимит повышен до 300 тысяч рублей в сутки.

Итого за снятие 100 тысяч рублей в родном банкомате клиент оплачивает 3390 рублей, в стороннем сумма будет немногим больше – 4390 рублей.

Не меньше 390 рублей спишется со счета в рамках одной операции, что делает крайне невыгодным процесс обналичивания мелких сумм. Аналогичные условия распространяются и на снятие через кассу других банков на территории РФ.

Советуем материал: советуем ознакомиться с лучшими кредитными предложения.

За каждое снятие средств с кредитной карты владельцу будет начислена комиссия за пользование заемными средствами, и он сразу же теряет право использования льготного беспроцентного периода.

Например, в отношении пластиков типа Visa Classic/MasterCard Standard это 27,9%, а 36% будет начисляться на сумму долга, если заемщик внезапно пропустит дату внесения ежемесячного платежа.

Так что советуем пользоваться кредитными картами с умом, чтобы не было неприятных сюрпризов. Отдавайте предпочтение безналичным оплатам, если есть возможность выбирать.

Всегда ищите информацию о тарифах на снятие на банкомате того банка, который планируете использовать. Никто не запрещает сторонней организации установить свою плату для «не родных» клиентов, так что вышеуказанные 4%, минимум 390 рублей могут вырасти еще на 1-2% в зависимости от аппетитов организации.

Будут ли платить держатели дебетовых карточек?

Проверка купюр на подлинность — https://moneybrain.ru/banki/proverka-kupur/.Что такое IBAN код? Структура кода и когда он нужен?

Обмен монет на купюры — https://moneybrain.ru/banki/obmen-monet-na-kupury/.

Комиссия за снятие денег с карты Сбербанка в другом банкомате составит 1% от суммы, но не менее 100-150 руб. (меняется в разных тарифных планах) за операцию. Лимиты на снятие здесь тоже действуют:

• MasterCard Standard / Visa Classic в сутки можно снять не больше 150 000 руб., 6 000 долл. США или 4 500 евро;
• Visa Classic Подари жизнь суточный лимит 150 000 руб.;
• Visa Classic Аэрофлот в сутки ограничения на 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро.

Комиссия в кассах родного банка не снимается. А вот если использовать для этой цели сторонние банкоматы, то беспроцентное снятие уже не актуально.

Поэтому чтобы всегда быть в курсе тарифов вашей карты, обратитесь на горячую линию Сбербанка или внимательно изучите свой договор на обслуживание.

В нем подробно описаны все аспекты касаемо суточных и месячных лимитов, а также прописан фиксированный размер платы за использование для обналичивания денег со счета сторонних банкоматов.

Что касается операций с валютой, то без конвертации и дополнительной комиссии получить средства в банкомате не получится. Сделать это можно только через кассу и со своего валютного счета. И наоборот – получить доллары или евро с рублевого счета разрешается лишь в кассе и по актуальному курсу конвертации в банке.

Еще раз обращаем внимание, что «вытрясти» из банкомата больше лимита нельзя. Остаток налички можно снять в кассе и только с платой за превышение дозволенных суточных сумм.

В отношении и кредитных и дебетовых карт снятие средств с карты Сбербанка в других кредитных организациях на территории РФ облагается комиссией. Разница только в ее размере.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке

Оформить карту

Подробнее о карте

• Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
• Кэшбэк 1% — на все покупки;
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
• Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно;
• До 4 разных валют на 1 карте.

Карта от Юникредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 5% кэшбэка;
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
• Обслуживание карты — бесплатно;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно.

Карта от Хоум Кредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 10% кэшбэк у партнеров;
• До 7% годовых на остаток по счету;
• Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
• Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

Дебетовая карта от Альфа банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
• Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
• Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
• До 6% годовых на остаток
• Обслуживание карты — бесплатно;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

Карта от Тинькофф банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 6% на остаток по счету
• Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
• Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
• Для граждан любых стран;
• Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк;
• Снятие средств в банкоматах без комиссии.

Карта от Райффайзенбанка

Оформить карту

Подробнее о карте

• Выписки по карте — бесплатно;
• Стоимость обслуживания от 0 рублей;
• Комиссия за перевод от 0 рублей;

Карта от банка Открытие

Оформить карту

Подробнее о карте

• Кэшбэк 3% на все!;
• Стоимость обслуживания от 0 рублей;
• Комиссия за перевод от 0 рублей;

Удобством использования банковских карт выступает возможность применения их повсеместно, в т.ч. за границей. Рассмотрим, как происходит оплата и снятие наличных в другом регионе с карты Сбербанка и за границей.

Функциональные возможности карт Сбербанка

Пользователи знают, что некоторые карты имеют разные тарифы при использовании в регионе их получения и в другом регионе. Взимает ли Сбербанк комиссию за снятие наличных в другом регионе и за пределами страны, как происходит оплата в розничных точках по разным картам Сбербанка – это основные вопросы, волнующие клиентов, которым требуется пользоваться карточкой повсеместно.

Владелец имеет право производить такие операции:

• зачисление на счет (наличными, переводом);
• снятие наличных;
• перечисление на иные счета;
• совершение платежей с использованием различных сервисов, в т.ч. онлайн;
• оплата товаров и услуг в розничных точках и онлайн.

Тарифы Сбербанка зависят от типа карточного продукта. Известно, что простейшие из них ограничены в пользовании за границей, а иногда не позволяют снять деньги даже в другом регионе или через банкомат другого банка.

На сегодня Сбербанк отказался от подобных продуктов. Некоторые ограничения остались только для внутренних карточек, обслуживающихся системой МИР, и социальных (пенсионных).

Снятие денег с простейших карт Сбербанка в другом регионе

Простейшие карты Сбербанка, которые уже не подлежат выпуску, но все еще остались у некоторых лиц на руках, наделены наибольшими ограничениями.

К ним относятся:

• Maestro, Visa Electron;
• Maestro и Visa Electron Momentum;
• Студенческая;
• ПРО100;
• Транспортная.

Снятие денег с простейших карт Сбербанка в другом регионе можно осуществить только с комиссией

Расплачиваться ими за границей можно, кроме Momentum. Но все они, кроме первых, не могут иметь счет, открытый в иной валюте, кроме национальной. При совершении платежей в торговых предприятиях и компаниях сферы услуг комиссия не взимается, даже если они территориально находятся в другом регионе.

Снять деньги в другом регионе Сбербанк не позволяет по Momentum, даже при помощи банкоматов или в кассах дочерних организаций Сбербанка в ближнем зарубежье. Также не предусмотрено снять наличные через другие банки. Если снимать деньги в банкомате или отделении Сбербанка, расположенного в другом регионе, взимается 0,75%. Без комиссии можно получить деньги только на территории региона, где расположено обслуживающее подразделение Сбербанка.

По остальным простым картам действуют такие комиссии:

• В регионе выдачи: 0%;
• В другом регионе: 0,75%;
• В филиалах Сбербанка за пределами РФ: 0,75%;
• В других финансовых учреждениях: 1%, минимум 100 рублей(150 рублей – в банкомате).

Комиссия Сбербанка за снятие наличных в другом банкомате

Карты Сбербанка представлены в широком ассортименте. Различаются они по типу платежной системы и статусу (Classic, Gold, Platinum, премиальные). По стоимости и предлагаемым преимуществам они значительно различаются. Также существуют карты, предоставляющие дополнительные возможности: Аэрофлот для накопления милей, Подари жизнь для участия в благотворительности.

Расплачиваться ими безналичным способом в розничных предприятиях можно без доплаты, даже если они располагаются в другом регионе. Все международные продукты предполагают единые тарифы на операции.

При получении наличных с карты Сбербанка в другом банкомате держателю придется заплатить 1% от суммы

В частности, снять наличные можно по таким условиям:

• Кассы и банкоматы Сбербанка: 0%;
• Сервисы другого территориального подразделения: 0%;
• Дочерние филиалы Сбербанка: 0%;
• Другое финансовое учреждение: 1% (минимум 100 рублей или 3 у.е. в банкомате, 150 рублей или 5 у.е. – в кассе).

Если необходимо снять сумму, превышающую установленный для конкретной карточки лимит, потребуется оплатить 0,5% от разницы.

Он составляет:

• Классические, молодежные: 150 тыс. рублей в день, 1,5 млн. – в месяц;
• Золотые: 300 тыс. в сутки, 3 млн. – в месяц;
• Платинум, Visa Signature Аэрофлот: 0,5 млн. – в сутки, 5 млн. – в месяц;
• Visa Infinite: 1 млн. – в сутки, 30 млн. – в месяц.

Если снимать деньги в другом подразделении Сбербанка без наличия пластика, лимит составляет 50 тыс. рублей.

Получение денежных средств по картам МИР

Снять деньги с карты МИР можно и в другом регионе и в другом банкомате, заплатив за это комиссию. Исключением станет получение наличных денежных средств за пределами РФ.

Карты национальной системы МИР практически не отличаются от международных, за исключением отсутствия права использовать за пределами страны. Снятие наличных в другом регионе Сбербанк предусматривает, а в другой стране, в т.ч. через филиалы Сбербанка – нет.

Комиссия не взимается, если снятие денег выполняется в банкомате Сбербанка или в офисе. При обращении к аппаратам других учреждений, требуется оплатить 1%. За превышение лимита снятия также взимают 0,5%. Ограничения соответствуют тарифам, указанным выше, согласно статусу: МИР Классическая, Золотая. По Социальной МИР лимит несколько ниже: 50 тыс. в день, 500 тыс. – в месяц.

Оплачивать покупки безналичным способом можно не лимитировано и без доплат в любом регионе.

Снятие наличных в другом регионе по карте Сбербанка можно произвести в любом банкомате или кассе без доплаты, кроме некоторых простейших видов пластика, которые уже не выпускаются. Обязательно предусмотрена комиссия Сбербанка за снятие в другом банкомате. За платежи в различных регионах доплата не положена.

Как перевести деньги с карты Сбербанка в другой регион или снять наличку в чужом городе — тонкости, подводные камни и комиссии ждут вас на каждом шагу. В современном мире уже практически нельзя обойтись без кредитных карточек и работы с банками, с каждым днём все больше и больше людей начинают активно использовать доступные сервисы для снятия наличных и перевода денег в другие регионы. В данной статье будут подробно описаны способы снятия наличных и процесс перевода денег с карты на карту в другие регионы. Все подробные инструкции будут описаны на примере одного из самых популярных банков в России – Сбербанка. Если вы являетесь клиентом Сбербанка или же планируете им стать, то статья придется вам в пору, но если вас интересуют только процессы перевода, то не огорчайтесь, практически все остальные банки пользуются аналогичными способами выдачи наличных и переводов.

Как снять наличные с карты Сбербанка в другом городе

Снятие наличных с карты можно осуществить двумя способами: воспользоваться услугами терминалом банкомата или снять деньги непосредственно в отделении Сбербанка. Но если вы это делаете не в своем городе, то с вас могут взять комиссию 1% от суммы, которую вы хотите получить.

Чтобы обналичить карту Сбербанка нужно прийти в ближайшее к вам отделение банка, подойти к кассе и попросить кассира обналичить её. Для этого у вас должен быть паспорт и карта (или номер счета). Важно понимать, что сама по себе карта не является кошельком, деньги хранятся не на ней, а на специальном счету, к которому привязана карта. Даже если вы забыли карту, но помните её счет и имеете с собой паспорт, то в любом отделении банка вы с легкостью сможете снять необходимую вам сумму.

В терминале-банкомате

Самым комфортным способом для снятия наличных всегда был банкомат. Банкоматы работают круглосуточно, их всегда очень много и они находятся практически в каждом районе. Но даже если вы не нашли необходимый вам банкомат или по какой-то причине он не работает, то огорчаться не стоит, ведь деньги можно будет снять с банкомата практически любого банка. Важно помнить, что если вы используете “чужой”банкомат при снятии наличных с карты Сбербанка, то у вас будет изъята комиссия, которая равняется 1% от суммы снятие. Минимальная сумма для снятия обычно составляет 150 рублей, но если в банкомате закончились мелкие деньги, то минимальная сумма для снятия может увеличиться до имеющихся купюр.

Для того, чтобы снять деньги с банкомата нужно выполнить ряд определенных действий:

1. Вставить карту.
2. Выбрать язык (русский или английский).
3. Ввести свой Пин-код.
4. Выбрать пункт “Выдача наличных”.
5. Выбрать необходимую сумму из представленных на экране или указать свою.
6. Забрать деньги и чек.
7. Завершить работу и забрать карту.

Стоит отметить, что в любом банкомате есть функция просмотра баланса, которым следует воспользоваться, если вы забыли какая конкретно сумма лежит на вашем счету. Также важно знать, что если вы введете Пин-код неправильно в течении трех раз, то вашу карту автоматически заблокируют и вам придётся обратиться в отделение банка или звонить в службу по поддержки пользователей.

Денежные переводы с карты Сбербанка в другой регион

Осуществить денежные переводы возможно разными способами: с карты на собственную или чужую карту, с карты на любой счет, со счета на счёт и со счета на любую карту, но большинство пользователей используют способ с карты на свою или чужую карту. С карты ка карту можно перекидывать деньги онлайн при помощи интернета, воспользовавшись онлайн-банкингом или посетив отделение Сбербанка.

Перевод денежных средств по России осуществляется исключительно в рублях. Срок проведения перевода не превышает одного рабочего дня, но в основном деньги зачисляются практически мгновенно. При переводе в отделении максимальная сумма не имеет лимита.

Комиссия на все переводы между персональными картами отсутствует, перевод осуществляется бесплатно вне зависимости от региона, если вы переводите свои, а не кредитные средства.
Комиссия переводов материальных средств с карты на дебетовую или кредитную карту постороннего клиента, на расстоянии одного города, тоже отсутствует.

Комиссия в отделениях банка при переводе денег с карты на дебетовую карту постороннего клиента, в другой регион составляет 11,5% от суммы платежа. В Интернете через Сбербанк Онлайн комиссия при тех же условиях будет составлять 1% от суммы перевода.
На кредитную карту в обоих случаях комиссия отсутствует.

Онлайн перевод

Для осуществления перевода при помощи интернет-сервиса Сбербанк Онлайн нужно пройти авторизацию на сайте: “online.sberbank.ru” После авторизации необходимо выбрать кнопку “Личный кабинет”. Далее выбираете в нем раздел “Платежи и переводы”, а уже в нем нажать на вкладку “Перевод клиенту Сбербанка”. В открывшемся окне необходимо ввести всю требующуюся информацию: ФИО получателя, номер счета, телефон, сумму, сообщение и цели перевода. В самом конце не забываем указать подтверждающий код, который придет вам по SMS и нажать завершающую кнопку “Подтвердить”. Перевод будет осуществлён. Комиссия та же – 1% от суммы совершенного платежа.