Беларусбанк потребительский кредит

Содержание

Потребительские кредиты

  • Потребительский кредит
  • Кредит «Удачное обновление» до 7 лет
  • Кредит «Проверено временем»
  • Кредиты с использованием системы Интернет-банкинг
  • Кредиты на приобретение автомобилей GEELY у дилеров СЗАО «БЕЛДЖИ»
  • Кредит на приобретение автомобиля
  • Кредиты на приобретение товаров (работ, услуг) в рамках заключенных договоров с организациями торговли (сервиса)
  • Кредит «Молодежный»
  • Кредит на обучение в учреждениях высшего и среднего специального образования
  • Кредит «Время Жить» для участников Клуба «Бархат»

Выше приводится целая линейка банковских продуктов по кредитам на потребительские нужды. При разработке данных кредитов были максимально учтены нужды каждой категории населения и рассчитаны оптимальные условия их предоставления, размера и погашения.

Вместе с тем во многих случаях можно воспользоваться дополнительными преимуществами кредитов – привлекательной процентной ставкой, большим выбором способов оплаты кредитов, а также, при наличии некоторых условий, ускоренным оформлением кредита без необходимости предоставления справки о доходах.

Исчерпывающую информацию по каждой банковской услуге вы найдете при переходе по ссылке выбранного вами вида кредита.

Кредит в Беларусбанке на потребительские нужды: условия, документы и преимущества

Каждый пользователь или клиент Беларусбанка может очень легко получить потребительский кредит, который будет одним из лучших решений для многих жителей Республики Беларуси. В этой статье мы рассмотрим все важные детали касаемо кредитования на потребительские нужды.

Главные условия для получения кредита

Кредит на потребительские нужды могут получить исключительно граждане Республики, у которых есть постоянная прописка. Так же у вас должен быть постоянный источник дохода, который будет превышать минимальный платеж по желаемой сумме кредита.

К будущим клиентам банк выдвигает следующие требования:

  • на момент обращения потенциальный клиент должен быть совершеннолетним;
  • максимальный возраст у мужчин — до пятидесяти пяти лет, а женщин — до пятидесяти лет;
  • на последнем (текущем) месте необходимо проработать не менее чем 3 месяца;
  • уровень постоянного дохода должен превышать прожиточный минимум;
  • отсутствие просрочек по действующим или закрытым ранее договорам.

Если клиент будет соответствовать всем этим требованиям, то тогда он может обращаться в любое представительство, за получением этого кредита с необходимым пакетом документов в представительство банка.

Главные условия этого кредита

Перед тем, как начинать оформлять такой заем необходимо будет более детально ознакомиться со всеми его условиями:

  • денежные средства не будут выдаваться наличными, они будут сразу зачислены на счет;
  • период оформления такого кредита может быть от трех до шестидесяти дней;
  • сумма, которую можно взять в кредит будет становить от пятидесяти рублей до восьми тысяч;
  • процентная ставка ориентировочно составляет 15% (зависит от ставки рефинансирования Национального банка);
  • размер комиссии за выдачу такого кредита будет становить ориентировочно 4%.

Период, на который будут выданы эти деньги, в первую очередь, будет зависеть от взятой суммы.

Необходимые документы

Для того, чтобы получить кредит на потребительские нужды, клиенту потребуется подготовить следующие документы:

  • копия документа, подтверждающая личность, а также его оригинал для работника отделения банка;
  • справка о доходах в которой будет отображена информация за последние 6 месяцев;
  • иметь карту, для зачисления денежных средств.

Для заключения договора так же необходимо будет подписать специальный пакет документов.

Главные преимущества такого предложения

После оформления кредита клиент может воспользоваться следующими преимуществами:

  • самостоятельное создание запроса, используя всего лишь интернет-банкинг;
  • огромное количество вариантов для его погашения;
  • документы, подтверждающие доход не являются обязательными;
  • возможность постоянно просматривать информацию о кредите через интернет-банкинг;
  • наличие возможности погасить займы досрочно.

Главное преимущество такого кредита является то, что его можно использовать буквально на любые цели, которые пожелает клиент. Это особенно будет актуально для людей, которое хотят купить новую технику, мебель, либо совершить ремонт своего дома.

Беларусбанк – кредиты на любые цели

ОАО «АСБ Беларусбанк» предоставляет широкий спектр финансовых услуг физическим и юридическим лицам. Одно из наиболее востребованных направлений – предоставление кредитов различным категориям населения в соответствии с их потребностями. Специалисты внимательно изучают текущую ситуацию на рынке и стараются предлагать услуги на максимально выгодных условиях. Ознакомившись с полным перечнем существующих возможностей кредитования, каждый клиент сможет подобрать наиболее оптимальный вариант.

Один из самых востребованных продуктов Беларусбанка – кредиты на потребительские нужды. Они отличаются простотой оформления и минимальным набором требований, что повышает их доступность для всех слоев населения. Основная цель – покупка товаров или услуг для личного пользования. Их может получить каждый гражданин, соответствующий предъявляемым условиям.

Потребительский кредит на любые цели

Потребительский кредит в Беларусбанке отличается мягкими требованиями – отсутствием поручителей и необходимости подтверждения доходов (до 490 бел. рублей). Максимальную сумму, которую можно получить по этому виду кредитования – 8 тыс. бел. рублей.

Размер процентной ставки зависит от времени, на протяжении которого клиент будет пользоваться занятыми деньгами. Калькулятор кредитов Беларусбанка позволяет предварительно рассчитать размер ежемесячного платежа с учетом текущих доходов Денежные средства можно получить как наличным, так и безналичным способом.

Чтобы взять кредит в Беларусбанке на потребительские нужды, необходимо предоставить базовый пакет документов, в который входят:

  • Копия паспорта;
  • Согласие на предоставление отчета по кредиту и обработку личных данных;
  • При необходимости – справку о доходах.

Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны предоставить:

  • Копии свидетельства о регистрации, если есть, то и лицензии;
  • Данные о доходах;
  • Если ИП открывал счет, то нужна выписка о поступлении и снятии денежных средств за 3 месяца. При работе без открытия счета необходимо предоставить налоговую декларацию;
  • Плательщикам единого налога нужна выписка о совершенных налоговых платежах.

Подача заявки на получение выплаты осуществляется на официальном портале в интернете или в офисе Беларусбанка.

«Удачное обновление» до 7 лет

Данный вид выдают в 2-х случаях:

  • Для погашения иных кредитов, предоставляемых банками РБ на личные нужды;
  • Для погашения долга по кредиту, полученному в Беларусбанке.

Эту программу оформляют без поручителей на срок до 7-ми лет. Сумма, которую можно получить по этому виду кредитования, соответствует размеру задолженности. Гражданин может получить дополнительные средства, которые превышают остаток по другому кредиту, если он в состоянии вовремя гасить платежи. В этом случае необходимо предоставить справку о доходах.

Подтверждение платежеспособности не требуется при получении суммы до 20 базовых величин. Клиент может подать заявку на любую сумму без документа с места работы, если он уже получает заработную плату или пенсию в отделениях Беларусбанка.

Для одобрения заявки нужно соблюсти следующие условия:

  • Кредит, на погашение которого требуются денежные средства, должен быть зарегистрирован на имя заявителя;
  • Отсутствие текущей просрочки и наличие не более 2-х нарушений сроков оплаты;
  • В счет погашения основного долга внесено не менее 2-х платежей;
  • До конца срока задолженности осталось более 90 календарных дней.

Оформление заявок производится через интернет или в офисах банка.

Кредит «Проверено временем»

Данная программа предполагает пользование международной кредитной картой, которая имеет возобновляемый лимит. Ее преимуществом является минимальный набор документов. Кредит может получить каждый клиент Беларусбанка, который получает через него заработную плату и еще не достиг 57 лет.

Воспользоваться услугой могут граждане как с хорошей, так и с плохой историей кредитов. Но первая группа получает более низкую процентную ставку.

Срок действия кредитки – 3 года. По прошествии этого времени необходим ее перевыпуск. Сумма денежных средств, предоставляемых заявителю, зависит от его платежеспособности. Калькулятор кредитов Беларусбанк позволяет рассчитать ежемесячные платежи с учетов всех нюансов.

Данный вид кредита доступен для следующих категорий людей:

  • Граждане РБ;
  • Иностранные граждане;
  • Лица, не имеющие гражданства.

При оформлении заявки нужно предоставить базовый пакет документов.

Кредит на покупку автомобиля

Включает в себя 2 программы:

  • На покупку новой машины;
  • На приобретение Geely у дилеров СЗАО «БЕЛДЖИ».

Первое предложение позволяет получить денежные средства без первоначального капитала по низкой процентной ставке. Наибольший срок – 7 лет. Возможно получение отсрочки на 6 месяцев.

Сумма выплаты зависит от финансового положения кредитополучателя. Способ обеспечения обязательств – поручительство.

Вторая программа предоставляет низкую процентную ставку в течение первых 2-х или 3-х лет. Сумма кредита определяется аналогичным способом. Но ее можно увеличить, добавив доход поручителя. Срок – до 7-ми лет.

Обе программы предполагают подачу одинакового набора документов, в который входит базовый комплект, зарегистрированная копия договора купли-продажи транспортного средства или счет-справка.

Оставить заявку на получение можно только в отделениях Беларусбанка.

Программы кредитования с использованием системы «Интернет-банкинг»

Это наиболее удобный вид кредитования со смягченными требованиями. Без посещения офиса Беларусбанка можно оформить кредиты 2-х видов:

  • «Рассрочка без переплат»;
  • «Интернет-безналичный».

Выдача средств по обеим программам осуществляется безналичным способом. Поручители не нужны. Подать заявку может любой клиент Беларусбанка, являющийся обладателем пластиковой карты и пользующийся системой «Интернет-банкинг».

Срок – до 3-х лет, максимальная сумма – до 10 тыс. бел. рублей. Точная цифра зависит от платежеспособности гражданина. Способ обеспечения обязательств – неустойка.

Процентная ставка по первой программе составляет 0,01% годовых, по второй – зависит от срока. Члены клуба «Карт-бланш» получают более выгодные условия. Список магазинов-партнеров, в которых действует предложение «Рассрочка без переплат», представлен на официальном портале Беларусбанка.

Кредит на приобретение товаров или услуг

Данный вид предполагает предоставление денежных средств на основании договоров с компаниями-партнерами, осуществляющих продажу товаров или оказывающих услуги.

Включает в себя 4 программы:

  • «Рассрочка без переплат»;
  • «Партнер»;
  • «Партнер Оптимальный»;
  • Кредитование по заключенным договорам.

Ни одна из них не требует предоставления справок о доходах или поручителей. Подтверждающий документ требуется только при получении кредитной карты. Погашение задолженности осуществляется равномерными платежами. Кроме базового пакета документов необходимо предоставлять договора и счета-фактуры. Перечень партнеров представлен на официальном портале Беларусбанка.

Рассмотрение заявки в рамках первого предложения осуществляется в течение 1-го часа. Срок зависит от договоренностей с партнерской организацией, но не более 3-х лет.

Срок, размер и процентная ставка по кредитному предложению «Партнер» определяется договором.

Программа «Партнер Оптимальный» позволяет получить заем на срок до 1-го года. Размер зависит от финансового состояния клиента, но не более 2,5 тыс. бел. рублей (ЗАО «Атлант») или 200 базовых величин (ОДО НПП «Термопасс»). Оформить заявку можно как в отделении Беларусбанка, так и у его представителей в организации-партнере.

Срок кредита, предоставляемого в рамках заключенных договоров с организациями, составляет 1,5 года. Рассчитать кредит в Беларусбанке на потребительские нужды поможет калькулятор. Он учитывает практически все нюансы, включая кредитную историю, что позволяет получить наиболее достоверный результат.

Кредиты для молодежи

Молодым людям, не достигшим 31 года, Беларусбанк готов предложить 2 программы:

  • «Молодая семья»;
  • «Серьезные планы».

Начисление процентов в рамках первого предложения осуществляется по сниженной ставке в течение первого месяца. Передача денег производится путем выдачи кредитной карты. Максимальная сумма – не более 5 тыс. бел. рублей, срок – до 5-ти лет. В качестве заемщиков выступают молодые семьи, имеющие ребенка. К базовому пакету документов необходимо добавить свидетельство о рождении.

Второе предложение мало чем отличается от первого. Исключение – максимальная сумма составляет 200 базовых величин, возможность обеспечения кредита неустойкой при хорошей истории займов, отсутствие необходимости иметь детей.

Кредит на обучение

Предоставляется для оплаты первого обучения клиента в средне-специальных или высших учебных заведениях, при условии, что оно будет проходить в дневной форме.

Расчет осуществляется путем перечисления средств на счет учебного заведения. Размер выплаты равен годовой стоимости. В качестве обеспечения выступают любые способы, кроме страхования и неустойки. Начисление процентов производится по низкой ставке. Кредитополучатель обязан гасить проценты, начиная со следующего месяца после получения, а общую сумму – в течение 5-ти лет после завершения учебного процесса в ВУЗе и 3-х лет в учреждении средне-специального образования.

К базовому пакету документов добавляются справка о том, что получаемое образование является первым, копия договора с учебным заведением, справка о доходах за прошедшие 3 месяца.

Кредит «Время жить»

Данная программа – лучший кредит для пенсионеров в Беларусбанке. Она распространяется на всех людей, получающих пенсию вне зависимости от их фактического возраста. Максимальный сумма – 150 базовых величин. В распоряжение заемщика поступает кредитная карта. Наибольший срок – 3 года.

Программа «Время жить» отличается экономной процентной ставкой. Держатели карт Беларусбанка получают еще более выгодные условия.

Оставить заявку можно в любом офисе банка или на его официальном ресурсе в интернете. Для этого нужно подготовить базовый пакет документов и выписку о размере пенсии за прошедшие 3 месяца. Обеспечение обязательств осуществляется любыми разрешенными способами, помимо неустойки и страхования рисков.

Кредиты на недвижимость

Беларусбанк предоставляет населению кредиты на удовлетворение различных нужд, связанных с приобретением, строительством и ремонтом жилья. Каждая программа предусматривает конкретные случаи, что позволяет выбрать наиболее подходящий вариант с самыми выгодными условиями. Кредит на покупку жилья Беларусбанк – один из наиболее востребованных продуктов, которым часто пользуются граждане для улучшения качества жизни.

Кредит «Удачное обновление»

Предоставляется клиентам, которые ранее получили в банках РБ денежные средства на покупку недвижимости.

Размер кредита определяется платежеспособностью заявителя, но не более суммы, необходимой для погашения задолженности. Кредитные обязательства обеспечиваются всеми разрешенными способами, кроме неустойки и страхования рисков.

Для получения займа нужно соблюсти следующие требования:

  • Заявитель лично является стороной в договоре;
  • Кредит должен быть использован полностью;
  • Отсутствие просрочки или несоблюдения сроков выплат. Разрешено иметь 2 нарушения;
  • Клиент уже совершил не менее 2-х выплат;
  • Срок окончания займа превышает 3 месяца.

При оформлении заявки помимо базового набора документов необходимо предоставить выписку о ранее взятом кредите, содержащую основную информацию.

«Ипотека с нами»

Это партнерская программа Беларусбанка и Dana Holdings – крупной строительной компании в Беларуси. С помощью данного предложения можно оплатить до 90% стоимости жилья. Срок – до 20-ти лет.

Начисление процентов разделяется на 2 периода. Рассчитать кредит в Беларусбанке поможет специальный калькулятор, находящийся на официальном сайте в разделе «Кредиты и лизинг».

Способ обеспечения обязательств зависит от суммы выплаты. Если она превышает 100 тыс. бел. рублей, то необходимо предоставить в залог приобретаемое жилье.

Выплата основного долга осуществляется ежемесячно, а начисляемых процентов – за реальный период пользования.

При подаче заявки нужно предоставить документ от компании, свидетельствующий о праве получения денежных средств в рамках данного предложения.

Кредит на строительство или реконструкцию жилого помещения с применением субсидии на его погашение

Воспользоваться данной программой можно после принятия решения соответствующим органом власти о предоставлении населению денежной помощи в погашении определенной части начисляемых процентов. Кредитный договор следует заключить до начала использования здания по целевому назначению.

Сумма займа определяется стоимостью жилого помещения и финансовыми возможностями клиента. Возможно объединение доходов семьи. Максимальный срок – 20 лет. Передача денежных средств осуществляется путем зачисления на счет организации. С перечнем граждан, которые обладают правом на получение денежной помощи, можно ознакомиться на официальном сайте Беларусбанка.

При подаче заявки необходимо предоставить базовый пакет документов и справку, подтверждающую предоставление субсидии.

Кредит на строительство

Беларусбанк кредит на строительство жилья позволяет приобрести денежные средства на осуществление соответствующей цели. Срок предоставления – до 20-ти лет. С помощью займа можно покрыть до 90% стоимости. Конкретная цифра зависит от финансовых возможностей клиента. При их недостатке возможно объединение доходов семьи и близких родственников. Проценты начисляются в соответствии со ставкой рефинансирования НБ РБ + 3 п.п.

Для оформления заявки необходимо предоставить базовый пакет документов. Кроме этого, необходимы некоторые другие бумаги, перечень которых зависит от способа строительства.

Кредит на приобретение жилья

Данная программа позволяет приобрести денежные средства на покупку помещения жилого фонда или выделенной доли в нем. Максимальный срок – 20 лет. Сумма зависит от платежеспособности клиента и стоимости недвижимого имущества, но не более 90%. Рассчитать кредит на покупку жилья Беларусбанк можно с помощью калькулятора.

Если заявитель не располагает достаточным доходом, то возможно объединение всех средств, получаемых семьей и близкими родственниками. При оформлении нужно предоставить базовый пакет документов и приложить к нему договор купли-продажи.

Кредит на строительство жилья по системе стройсбережений

Данное предложение рассчитано на участников системы строительных сбережений, которая состоит из 2-х этапов. Первоначально люди копят собственные денежные средства, выбрав подходящую программу Беларусбанка.

Второй этап подразумевает получение от банка недостающей суммы на выгодных условиях. К достоинствам этой программы можно отнести:

  • Возможность передачи прав иным лицам. Например, от родителей к детям;
  • Погашение процентов осуществляется равными долями;
  • Кредит может получить любой гражданин, вне зависимости от текущих условий жилья.

Размер суммы может составлять до 75% от полной стоимости недвижимого имущества, срок – до 20-ти лет. Возможность получения кредита появляется сразу же после окончания программы по накоплению денежных средств.
При оформлении заявки нужно предоставить базовый пакет документов и данные договора жилищных сбережений, позволяющие определить сумму кредита. Кроме этого, требуются дополнительные сведения, набор которых зависит от способа осуществления строительства.

Кредит на приобретение жилья по системе стройсбережений

Данная программа идентична предыдущей. Но целью получения денежных средств является не строительство, а покупка готовых жилых помещений. Предложения обладает такими же преимуществами и условия.

При подаче заявке необходимо предоставить базовый пакет документов и договор купли-продажи.

Овердрафтное кредитование

Овердрафт – это разновидность краткосрочного кредита. Его может получить держатель дебетовой карты, которая используется для начисления заработной платы, пособий, стипендий и иных установленных законодательством выплат.

Главная цель – получение недостающих денежных средств при совершении какого-либо платежа. Клиент определяет сумму самостоятельно. Подходящую программу кредитования подбирают с учетом текущих потребностей кредитополучателя.

Льготное кредитование

Некоторые категории граждан могут воспользоваться льготами при получении кредита, установленными законодательством РБ. Его целью может быть:

  • Улучшение жилищных условий;
  • Обучение;
  • Поддержка выпускников учебных заведений;
  • Осуществление ЭКО.

Определенные категории граждан входят в списки льготников на основании Указов Президента РБ.

Лизинг

Физическим лицам доступны услуги лизинга для осуществления следующих покупок:

  • Транспортных средств;
  • Предметов, используемых в течение длительного периода времени;
  • Недвижимого имущества;
  • Товаров, входящих в совместные программы.

Расчет лизинговых платежей осуществляется с помощью калькулятора лизинга.

Оплату всех займов можно осуществлять различными способами, выбрав наиболее удобный. Однако многие пользователь задают вопрос: «Как оплатить кредит Беларусбанк через ЕРИП?». Сделать это предельно просто:

  • Вставить платежную карту в инфокиоск;
  • Ввести ПИН-код;
  • Выбрать категорию «Платежи»;
  • Нажать на кнопку «Оплата кредитов» и перейти в соответствующую категорию.

После этого остается ввести требуемые данные, совершить операцию и взять чек.

Кредиты

Беларусбанк предоставляет полный спектр банковских услуг как частным лицам, так и юридическим. Одним из самых востребованных направлений деятельности кредитной организации является кредитование населения. Специалисты банка по результатам анализа потребностей и возможностей клиентов, разрабатывают и внедряют различные кредитные программы.

Существующие более двух десятков кредитных продуктов, способных решить насущные проблемы заемщиков в плане:

  • улучшения условий проживания;
  • покупки товаров потребительского назначения;
  • приобретения личного транспорта;
  • получения образования;
  • приобретения техники или недвижимости в лизинг;
  • совершения покупок в рассрочку;
  • реализации имеющихся льгот;
  • оформления краткосрочных займов по системе овердрафта.

Основные условия, выдвигаемые к претендентам на займ:

  1. Гражданство или резидентство Республики Беларусь.
  2. Возраст совершеннолетия.
  3. Наличие стабильного дохода.

Потребительский кредит, является одним из самых популярных финансовых продуктов, так как не является целевым, а процедура оформления отличается простотой. Условия договора весьма привлекательны:

  • сумма займа от 50 до 8 тысяч белорусских рублей;
  • срок действия договора от 3 месяцев до 5 лет;
  • ставка за пользование кредитом от 11,5 процента;
  • за выдачу кредита взимается комиссия в размере 3,5 процента от общей суммы.

Пенсионеры Белоруссии имеют возможность оформить кредит для потребительских нужд на льготных условиях.

Кредит на приобретение автомобиля позволяет купить новую машину впервые или взамен старой. Сумма кредита зависит от финансовых возможностей клиента и его поручителя. Срок кредитования — до 7 лет с возможностью отсрочки платежа. Процентная ставка составляет 14 процентов, а проценты взимаются за фактическое пользование заемными деньгами.

На особых условиях со сниженной процентной ставкой можно оформить кредит на приобретение автомобиля Geely у официальных дилеров компании “Белджи”.

Кредит на обучение позволит получить высшее образование или средне-специальное выпускникам школ. Деньги в размере годовой стоимости обучения перечисляются на счет образовательного учреждения, проценты за пользование кредитом взимаются за фактическое время. Преимущество данного вида займа в том, что погашение долга осуществляется в течение пяти лет после получения диплома.

Беларусбанк выдает кредиты для улучшения жилищных условий:

  1. Строительство частного дома или приобретения квартиры на срок до 20 лет по льготной ставке рефинансирования НБ Беларусь.
  2. Покупка собственного жилья на сумму до 5 тысяч белорусских рублей заемщикам, возраст которых менее 31 года, при ставке в 6,25% на пять лет.
  3. Капитальный ремонт имеющегося жилого помещения. Ссуда способная компенсировать до 90 процентов затрат выдается сроком на 10 лет. За пользование кредитом взимается комиссия в размере 3 процентов.

Граждане Республики, нуждающиеся в жилье или его реконструкции, получают займы на особых условиях.

Кредиты на потребительские нужды Беларусбанка сегодня представлены широким спектром кредитных продуктов, среди которых каждый желающий сможет подобрать подходящий вариант.

Какие выдает Беларусбанк кредиты, каковы требования, какие нужно подготовить документы и как происходит процесс оформления – более подробно далее.

Кредиты Беларусбанка на потребительские нужды в 2019 году

АСБ Беларусбанк в 2019 году предлагает довольно широкий ассортимент потребительских кредитов на достаточно приемлемых условиях.

Все кредиты на потребительские нужды имеют основополагающее отличие между собой – это цель предоставления денег в долг, то есть если требуются деньги на получение образования, то это кредит на обучение в Беларусбанке, если на свадьбу, то можно взять потребительский кредит либо «Серьезные планы» и так далее.

Требования банка к заемщикам минимальны, что упрощает процесс оформления займа. С более подробной информацией по каждому виду можно ознакомиться на официальном веб-сайте кредитования Беларусбанка.

Потребительский кредит

Кредит выдается на потребительские нужды, также можно рассчитываться онлайн за различные услуги или товары. Особенностью потребительского кредита Беларусбанка является то, что он может оформляться без поручителей.

Справка о доходах не потребуется в случаях получения пенсионной/заработной платы в Беларусбанке и при получении размера денежных средств, который рассчитывается на основе чистого дохода в среднем за месяц, не больше 20 баз. ед.

На размер ссуды влияет:

  1. Если доходы подтверждаются документом или заработная плата (пенсия) начисляется на счет в Беларусбанке, то на основе платежеспособности клиента.
  2. Если документ, подтверждающий доход, нет возможности предоставить, то на основе платежеспособности, но берется во внимание чистый доход, который получает клиент в среднем за месяц, но не больше 20 баз. ед.
  3. Если в роли обеспечения выступает страховка риска невозврата заемных средств, то на основе платежеспособности, но не больше 10 000 руб.

Условия предоставления следующие:

Порядок предоставления Вид обеспечения Период, месяцы Годовой процент за пользование является плавающим и вычисляется по формуле ставка рефинансирования НБ РБ (10% с 27.06.2018 года) + установленные банком процентные пункты
1. Перечисление на счет 3-х лиц (ИП, юр. лица)
2. С применением кредитки
3. Перечисление на расчетный счет в банке, который связан с дебетовой банковской картой
Любое, но в рамках законодательной базы Беларуси 12 13
24 13.5
36 14
48 14.5
60 15.5
Неустойка 12 14
24 14.5
На кредитную карту Страховка вероятности невыплаты займа 36 15
48 15.5
60 15.95

Кредит «Удачное обновление» до 7 лет

Кредит на потребительские нужды «Удачное обновление» до 7 лет выдается на рефинансирование:

  • Долга по потребительским кредитам в нац. валюте и иностранной, которые были получены в Беларусбанке.
  • Долга по кредитам, выданным на потребительские нужды банками Беларуси, в нац. валюте и иностранной.

Принимается во внимание соблюдение условий

Условия предоставления:

  • Процентная ставка составляет 15%, то есть сумма ставки рефинансирования и 5 процентных пунктов.
  • Период – 7 лет.
  • Обеспечением может выступать залог, неустойка, поручительство и др., но в рамках закона.
  • Размер кредитных средств обуславливается состоятельностью клиента (подтверждается справкой о доходах либо наличием счета в Беларусбанке, куда зачисляется зп). Если доходы нельзя подтвердить, то в рамках платёжеспособности клиента с учетом его усредненного чистого месячного дохода, но не больше 20 баз. ед.
  • Предоставленные заемные средства перечисляются в счет погашения задолженности по заявленному займу.

Потребительский кредит «Проверено временем»

Кредит на потребительские нужды «Проверено временем» рассчитан для клиентов АСБ Беларусбанка, у которых имеются счета на основе зарплатного проекта и которым еще нет 57 лет при поступлении бумаг для оформления. Оформить заем можно без поручителей с возможностью снятия наличными.

Содержание кредитного отчета

Предоставляется на основе установленных критериев:

Условие Особенность
Объем заемных средств Устанавливается на основе платежеспособности заявителя
Каким способом выдается? На кредитку международного образца открытием кредитной линии.
Оплата процента за пользование заемными средствами За период использования ссуды по факту
Вид обеспечения Неустойка
Проценты Если имеется хорошая кредитная история — 13,5%, если нет – 14,5%

Кредиты с использованием системы Интернет-банкинга

Взять кредит на потребительские нужды через интернет-банкинг можно тогда, когда клиент произвел регистрацию интернет-банкинга, использует его и имеется платежная карта Беларусбанка.

Беларусбанк предлагает два вида потребительских кредита:

  1. Рассрочка без переплат.
  2. Интернет-Безналичный.

Необходимо отметить, что оформить займ с помощью интернет-банкинга можно без справок и поручителей.

Условия кредита «Рассрочка без переплат»:

  • Сумма составляет не больше 10 тысяч руб., но на основе платежеспособности клиента.
  • Годовая процентная ставка – 0,01.
  • В роли обеспечения выступает неустойка.
  • Кредитные средства предоставляются в белорусских рублях перечислением на банковский счет ОТС.
  • Период кредитования — от 4 до 36 мес.

Кредит на потребительские нужды «Интернет-Безналичный» имеет схожие условия, но отличается процентами и способом предоставления:

  • Ссуда предоставляется в нац. валюте перечислением на счет в любом банке.
  • Процентные ставки зависят от периода, а именно на год – 11,5%, на 3 – 12,5%, на 4 – 13,5% и на 5 лет – 14,5%.

Полезное видео:

Автокредит

Кредит на приобретение машины от Беларусбанка предоставляется на покупку нового авто у юридических или физических лиц.

Ссуда предоставляется на 7 лет под 14% в период первых 180 дн., с 181– 15,5% (ставка рефинанс. НБ РБ + 5,5%).

Размер заемных средств зависит от способности клиента выполнения денежных обязательств перед банком, на основе предоставленного документа с отображением доходов.

Обеспечением выступает поручительство физических лиц. Заемные средства поступают на счета 3-х лиц, то есть продавцов.

Кредиты на приобретение товаров (работ, услуг) у ОТС

Беларусь банк предлагает кредиты на потребительские нужды, а именно на оплату товаров или услуг, на основе соглашений с организациями торговли или сервиса (ОТС) 4 видов:

Наименование «Партнер» «Партнер Оптимальный» «Рассрочка без переплат» Кредит на основе договоров о сотрудничестве с ОТС
Условия
Период, месяцы На основе соглашения с ОТС 12 2 до 36 18
Процентная ставка по кредитам На основе соглашения с ОТС 11 0.01 16
Размер ссуды Учитывается платежеспособность, но не больше товарной цены Учитывается состоятельность, не больше 2 500 руб., если кредит оформляется на покупку у ЗАО «АТЛАНТ» Не больше цены товара, но на основе платежеспособности Не больше 200 баз. вел., но на основе платежеспособности
Как выдается? Перевод на счет ОТС Перечисление на счета 3-х лиц на основе счета-фактуры Перевод на счет ОТС Перечисление на счет 3-х лиц
Обеспечение Неустойка

Потребительские кредиты для молодежи

Кредиты Беларусбанка на потребительские нужды для молодежи представлены двумя видами:

  1. «Молодая семья».
  2. «Серьезные планы».

Займ «Серьезные планы» выдается на 3 года под 14%, размер ссуды определяется на основе платёжеспособности, но не больше 200 баз. ед.

Ссуда «Молодая семья» — до 5 лет под 7% в период первых 30 дн., начиная с 31 – 14%. Размер кредитных средств зависит от платежеспособности кредитополучателя, но не больше 5 000 руб. Заем может быть выдан молодой семье, а именно одному из супругов до 31 года.

Более подробные условия:

Серьезные планы Молодая семья

Молодежные кредиты предоставляются на кредитную карту банка, открытием кредитной линии. Обеспечением являются движимое/недвижимое имущество, поручительство и др. способы, не противоречащие законодательству РБ.

Кредит на потребительские нужды Беларусбанка на обучение выдается на оплату получения первого образования очной формы.

Размер займа зависит от платёжеспособности заявителя, но в счет берется цена на обучение за год.

Процентная ставка и период зависят от вида образования, а именно:

  • Высшее – ссуда выдается под 13%, погашается на протяжении 5 лет после окончания учебы.
  • Среднее специальное — займ выдается под 13%, погашается на протяжении 3 лет после окончания учебы.

Обеспечением выступают залог, поручители и др.

Кредит на потребительские нужды «Время жить» Беларусбанка выдается гражданам Беларуси, которые вправе получать пенсионные выплаты. Размер заемных средств зависит от кредитоспособности клиента, но не больше 150 баз. единиц.

Предоставляется кредит для пенсионеров с помощью кредитной карты банка, период кредитования — до 3 лет. Процент за пользование составляет в 1 год – 13,5%, во 2 и 3 – 14,5%.

Пенсионерам, которые имеют отношение к Клубу «Бархат», предусмотрен льготный кредит на потребительские нужды, а именно со скидкой на процент в размере 1,5%.

Обеспечиваться кредит может залогом, поручительством и другими законными способами.

Как взять кредит в Беларусбанке на потребительские нужды?

Для того, чтобы взять кредит на потребительские нужды необходимо соответствовать требованиям Беларусбанка к заемщикам:

  1. Постоянно проживать в Беларуси.
  2. Иметь источник дохода на постоянной основе и возможность его подтвердить.
  3. Быть дееспособным.

Для того чтобы получить кредит необходимо посетить банковское учреждение или воспользоваться дистанционным способом – заполнить онлайн-заявку на сайте банка, через онлайн банкинг, инфокиоск или позвонить по телефону горячей линии банка – 147.

Также на веб-сайте Беларусбанка представлены месторасположение и телефоны для консультаций отделов кредитования в г. Минске, но можно и воспользоваться поиском отделений и в таких городах, как Гомель, Витебск, Гродно, Брест, Могилев и др.

По телефону можно проконсультироваться и по выбору оптимального варианта кредитования и узнать задолженность по уже взятым ссудам.

Требуемые документы для подачи в банк:

  • Паспорт.
  • Справка о доходах/выписка со счета в Беларусбанке, куда начисляется доход. В большинстве случаев для получения ссуды на потребительские нужды в документе, подтверждающим доход, нет необходимости. С бланком справки для получения кредита (оформления поручительства) в ОАО «АСБ Беларусбанк»
  • Для узкоспециализированных займов понадобятся дополнительные документы, так для кредита «Время жить» необходимо предоставить пенсионное удостоверение, для кредита на обучение – справка от учебного заведения, для «Партнер Оптимальный» — счет-фактура и т. д.
  • Согласия клиента и поручителя (если имеется) на проверку их личных данных и на выдачу соответствующего документа из Кредитного регистра НБ РБ.

Видео по теме:

Для удобства клиентов Беларусбанк предлагает воспользоваться конструктором потребительских кредитов.

Необходимо заполнить следующие параметры:

  1. Желаемая сумма.
  2. Желаемый платеж.
  3. Зароботок в месяц.
  4. Расходы.
  5. Вид обеспечения.

После заполнения, конструктор подберет наиболее подходящие варианты кредитов на потребительские нужды под указанные параметры.

Оформление онлайн-заявки на кредит в Беларусбанке

Для оформления заявки на кредит онлайн необходимо воспользоваться сайтом Беларусбанка. Благодаря этому заявку можно подать в любое время, имея только доступ в интернет.

Онлайн-заявку можно подать на такие виды, как:

  • «Время жить».
  • «Проверено временем».
  • «Серьезные планы».
  • На потребительские нужды сроком от года до пяти.

После того, как в соответствующем поле был выбран кредит, требуется указать способ получения денег, завершаем нажатием внизу страницы кнопки согласия с условиями и «Продолжить»

Далее требуется указать доходы и расходы, выбрать будет ли подтверждаться доход документами или нет. После нажатия кнопки «Рассчитать» можно ознакомиться с предварительным расчетом, а именно какую сумму банк готов дать вам в долг и сколько потребуется платить по кредиту в месяц.

Затем требуется заполнить заявление заемщика в виде анкеты, указав свои личный данные, адрес, номера телефонов, паспортные данные и др.

Когда заявка отправлена, нужно дождаться звонка из банка, чтобы узнать, выдадут вам кредит или нет. После достаточно одного визита в банк для предоставления соответствующих бумаг и завершения этапа оформления.

Кредитный калькулятор для расчета

Кредитный калькулятор Беларусбанка позволяет рассчитать максимальную сумму заемных средств и нужный доход для получения займа на основе выбранного вида кредита.

Для расчета наибольшей суммы кредита требуется указать:

  1. Средний заработок за последние три месяца.
  2. Платежи за другие займы.
  3. Расходы.

После этого кредитный калькулятор рассчитает сумму, которую нужно погашать каждый месяц, а именно по процентам и телу кредита.

Чтобы рассчитать доход для получения кредита на потребительские нужды необходимо указать, сколько нужно кредитных средств и расходы. После этого калькулятор рассчитает, какой доход нужно иметь за последние три месяца в среднем.

Среди банков Белоруссии АСБ Беларусбанк является самым крупным, который предлагает физическим лицам и юридическим довольно большой ассортимент финансовых услуг.

Среди представленных кредитов на потребительские нужды в Беларусбанке можно выбрать наиболее подходящий под свои потребности и сравнить с условиями других банков, какие более выгодные в Республике Беларусь.

Отзывы

Марина: «Брала кредит «Проверено временем», так как получаю зарплату в банке, то оформили быстро и без лишних справок. После оформления выдали кредитку, я оттуда наличные и снимаю для своих нужд. Удобно и быстро!» Владимир: «Нужен был кредит, но я сомневался какой именно мне подойдет. Воспользовался конструктором, указав свои доходы и расходы и какую сумму хочу взять. Мне подобрали все варианты, выбрал на потребительские нужды до 3 лет под 15%. Оформил заявку на сайте, жду ответа от банка и надеюсь, что придет положительный.» Ирина: «Решили с мужем взять кредит для молодых семей. Нам нужно было в дом докупить кое-какие вещи, поэтому взяли 2 тысячи. Выплатили через год, переплата небольшая была, зато дом обновили, я довольна.»

Кредиты от Беларусбанка: как оформить, условия для клиентов

Финансовая организация Беларусбанк планирует выдавать кредиты на различные цели, в частности, на покупку жилья. Поскольку именно ипотеки в последнее время становятся все более популярными. Однако клиентам банка так же будет предоставлена возможность оформить кредит и на получение образования, проведения ремонтных работ в квартире и даже для оплаты за оказанную медицинскую помощь.

Что такое потребительский кредит?

В последнее время все чаще можно услышать термин «потребительский кредит». Если говорить простыми словами, то это такой вид займа, который могут оформить физические лица, являющиеся клиентами банка. При этом целью оформления такого займа может служить оплата не только покупки дорогих товаров, но и иных услуг, которые предоставляются заемщику различными структурами.

Кредитование по этой системе осуществляется на основании трех принципов. Эти принципы многим клиентам банка хорошо известны: платность, срочность, возвратность. Иными словами, все те средства, которые были получены заемщиком от банка, должны быть возвращены. Причем средства следует вернуть в строго оговоренные сроки, указанные в договоре кредитования. Но клиенту необходимо не просто вернуть те деньги, которые были взяты в кредит. За пользование кредитными средствами полагается выплатить определенную сумму. Эта сумма определяется процентной ставкой, которую назначает кредитная организация.

Главным отличием таких программ кредитования является направление использования полученных средств. В частности, банк запрещает использовать кредитные средства для получения прибыли в будущем. Такие деньги можно потратить на приобретение товаров или жилплощади, а также для оплаты услуг. Именно поэтому потребительский кредит принято делить на 2 категории:

  • целевой кредит – оформляя такой кредит, клиент преследует определенную цель. Например, оплатить обучение в ВУЗе, приобрести транспортное средство. Некоторые клиенты даже используют такие кредиты для того, чтобы оплатить отдых в иностранных государствах;
  • нецелевые кредиты – к таким кредитам принято относить срочные кредиты, а также кредитную линию. Более того, к этой категории так же можно отнести и овердрафт.

Условия кредитования

Если клиент планирует оформить потребительский кредит, то необходимо учитывать, что существует лимит. Он составляет 15 000 долларов. Причем получить ссуду можно не только в иностранной, но и в национальной валюте. Сумма кредита, разумеется, зависит от того, какой именно уровень доходов имеет заемщик. Погасить такой кредит необходимо в строго установленный срок. Обратите внимание, чем меньше сумма кредита, тем меньше времени дается на его погашение. Максимальный срок погашения задолженности – 5 лет, а минимальный – полгода.

Процентные ставки по потребительскому кредиту могут быть самыми разными, поскольку их размер зависит от множества факторов. Самая высокая процентная ставка составляет 14%. Но клиенту необходимо не только погасить процентную ставку и кредит. Так же банк обязывает заемщика оплатить комиссию. Эта комиссия назначается непосредственно за оформление займа и его предоставление.

Как оформить кредит

Оформить кредит можно двумя способами:

  1. Первый способ предполагает обращение клиента в отделение банка. Специалисты банка рекомендуют использовать данный метод в том случае, если оформляется кредит с залогом или требуется присутствие поручителей. Работник банка на месте может вас проконсультировать и подсказать, как правильно заполнить заявку.
  2. Второй метод более популярен, поскольку для оформления заявки достаточно просто посетить официальную страницу банка и найти форму бланка. В этой заявке необходимо будет указать персональные и контактные данные. После ее оформления с клиентом свяжется представитель банка и сообщит о решении. Обратите внимание, что срок рассмотрения заявки составляет 3 дня. Если банк одобрит заявку, клиенту необходимо будет явиться в отделение для подписания договора.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *