>Банк ВТБ: расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО

РКО в банке ВТБ

Индивидуальные предприниматели и руководители ООО могут открыть в банке ВТБ расчетный счет для удобного ведения бизнеса. Банк предлагает простые условия оформления и выгодные тарифы на РКО.

В статье мы рассмотрим преимущества РКО в банке ВТБ для ИП и юридических лиц, тарифы обслуживания, какие услуги предоставляются, порядок открытия расчетного счета.

Расчетно-кассовое обслуживание в банке ВТБ

Банк ВТБ, функционирующий с 1990 года, предлагает открытие расчетного счета всем предпринимателям, имеющим официально зарегистрированную деятельность на территории РФ.

Особенности и преимущества

РКО от ВТБ банка – особо выгодное решение для ИП и ООО, что обусловлено рядом преимуществ программы, разработанной опытным финансовым учреждением России.

Особенности и преимущества РКО от ВТБ:

• открытие расчетного счета за 5 минут;
• прием заявок в онлайн-режиме;
• несколько тарифных пакетов на РКО, адаптированных для бизнеса разных категорий;
• выгодные условия на открытие и обслуживание расчетного счета;
• доступный интернет-банкинг и мобильный банк;
• дистанционная поддержка специалистов;
• валютный контроль, ВЭД;
• выпуск бизнес-карт с повышенной защитой и выгодными условиями;
• легкое подключение эквайринга с круглосуточной сервисной поддержкой;
• зарплатный проект;
• продолжительный операционный день;
• быстрое зачисление денежных средств;
• инкассация и другие удобные услуги для ИП и ООО.

Тарифы РКО для юридических лиц и ИП от ВТБ

ВТБ банк предлагает выгодные тарифы на открытие и обслуживание РКО для ИП и ООО.

Тарифные пакеты на РКО от ВТБ банка:

1. «На старте» — оптимальный тариф на начинающих предпринимателей и небольших компаний. Бесплатное открытие РКО. Первые 12 месяцев абонентская плата за обслуживание счета не взимается, за последующие составит 1200 р.
   По тарифу предусмотрены безлимитные платежи на счета клиентов ВТБ и до 5 бесплатных платежей в месяц на счета клиентов других банков. За внесение наличных на счет взимается комиссия в размере 0.5% от суммы.
2. «Самое важное» — выгодный тарифный пакет на РКО для развивающихся компаний. Подключение и первые 3 месяца обслуживания – бесплатное. Стоимость обслуживания с 4 месяца – 2200 рублей.
   Платежи на счета клиентов ВТБ – 0 р., без ограничений. До 30 бесплатных платежей в месяц на счета клиентов других банков. Отсутствует комиссия за внесение наличных на счет на сумму до 50 тыс. рублей в месяц.
3. «Все включено» — лучшая программа для стабильно развивающихся компаний с хорошим оборотом. Подключение и обслуживание первые 3 месяца – 0 рублей. С 4 месяца взимается плата за обслуживание счета в размере 3200 рублей. Бесплатные платежи клиентам ВТБ, без ограничений.
   По тарифу предусмотрено 60 бесплатных платежей в месяц на счета клиентов других банков. Без комиссии можно вносить наличные на расчетный счет в сумме до 250 тысяч рублей в месяц.

По всем тарифам РКО бесплатный доступ в интернет-банкинг.

Банк ВТБ осуществляет деятельность по предоставлению услуг на российском рынке финансового оборота. Сотрудники компании охватывают своей работой практически каждый сектор развития предпринимательства. Дочерняя организация ВТБ под названием ВТБ24 до 2018 года обслуживала физ. лиц, ИП и предпринимателей малой формы. В настоящее время это единая банковская организация, которая осуществляет деятельность, направленную на развитие услуг для всех клиентских категорий.

В данной статье рассматриваются условия, которые нужно соблюдать для правильного открытия р/с в банке ВТБ. Также здесь идет речь о нюансах обслуживания расчетно-кассовым методом, предоставляемого компанией.

О компании

Периодом основания банка ВТБ является 1990 год. Организация была основана в качестве банка внешней торговой деятельности России и изначально она принадлежала Центробанку, а спустя некоторое время перешла к Министерству имущественных отношений. В рамках своей специализации банковское учреждение обслуживало компании, промышленную, государственную и оборонную сферу. 2004 год ознаменовался присоединением к банку ВТБ другой организации Гута-Банка, которая была переименована в ВТБ24, а в 2011 году – в Банк Москвы. Обе организации стали участниками ВТБ в 2018 году.

Банком ВТБ руководит финансовая группа с аналогичным названием, которая состоит из более двадцати финансовых учреждений, находящихся в 17 мировых государствах. Он характеризуется наличием широкой региональной сети, отделения которых присутствуют во многих российских городах. Активная работа производится сотрудниками индийских и китайских банковских филиалов. Должность президента и председателя правления банковской организации с 2002 года занимает А.Костин.

Банковские услуги, получаемые частными и корпоративными банковскими клиентами, являются полными – от депозитов и кредитов до гарантий и лизинга. Клиентами банка являются многие крупные компании, среди которых Роснефть, ГПБ, Детский мир, Ростелеком и др. По количеству активов и размерам чистой прибыли ВТБ является второй банковской организацией в России. Агентство Эксперт РА дала банковской организации статус ruAAA со стабильным прогнозом, что является свидетельством его высокой надежности.

Преимущества РКО в ВТБ

Банк ВТБ имеет ряд преимуществ, по которым его выбирают многие корпоративные организации и ИП. Здесь они смогут получить услуги по быстрому открытию р/с.

Каждый клиент банка ВТБ может подключить какой-либо пакет услуг или воспользоваться базовым тарифным планом. Наиболее приемлемый вариант для собственного дела сможет подобрать любой начинающий предприниматель или бизнесмен, имеющий определенный опыт в каком-либо деле.

РКО в ВТБ оказывает весь комплекс услуг для получения возможности эффективного управления расчетным счетом:

• Создает и ведет расчетный счет;
• Пополняет расчетный счет;
• Проводит платежи переводов;
• Корректирует и отменяет проведенные операции;
• Формирует выписки по счетам;
• Осуществляет банковское обслуживание в дистанционной форме;
• Предоставляет банковские гарантии, кредиты и аккредитивы;
• Осуществляет операции в долларах, евро и другой зарубежной валюте;
• Подключает валютный контроль.

Преимущества предоставляемые предпринимателю использованием р/с в ПАО ВТБ, заключаются в следующих возможностях:

• Перечисление денежных средств в государственные фонды и налоговую службу;
• Регистрация индивидуального предпринимателя или общества при открытии р/с;
• Разнообразные формы кредитования для любых потребностей предпринимательства;
• Банковские гарантии для участия в государственных закупках и таможенных операциях;
• Разнообразные виды эквайринга и онлайн-кассы, соответствующие требованиям ФЗ-54;
• Высокий уровень безопасности всевозможных операций в отечественной и зарубежной валюте;
• Зачисление платежей день в день, даже в послеоперационный период.

Банковская надежность

Динамический рост главных показателей финансовой структуры банка ВТБ позволяет ему оставаться надежной организацией уже на протяжении нескольких лет. Наличие наименее возможных ставок на вклады и кредиты дало возможность учреждению привлечь множество предпринимателей, в результате чего в свою очередь увеличились обороты финансовых потоков. Экономическая напряженность и большое количество отзывов лицензионных разрешений у банковских организаций не мешают ему и дальше сохранять устойчивость.

ВТБ является надежным банком, поэтому сюда могут вкладывать средства люди, для которых надежность в качестве банковской характеристики является самой важной. Клиентам всегда гарантируется своевременное проведение операций и платежей.

Расчетно-кассовое обслуживание

Стандартный тариф РКО используется при определенной оплате каждой операции и тарификации по условиям пакета:

• 3 000 ₽ — открытие р/с в ВТБ;
• 1 000 ₽ – стоимость ежемесячного обслуживания счета;
• 32 ₽ – платежи в иные организации;
• 200 ₽ – запрос выписки;
• 300 ₽ — выпуск чековой книжки;
• Бесплатное подключение Интернет-банка и выплата 0,3% от комиссии при пополнении счета наличными.

В таблице представлены условия и тарифы пакетов услуг РКО в ВТБ

Тариф	«На старте»	«Самое важное»	«Всё включено»	«Большие обороты»
Условия
Открытие расчетного счета	0 ₽
Срочное открытие расчетного счета	2 000 ₽
Месячная стоимость ведения счета	0 ₽	1200 ₽	1700 ₽	7000 ₽
Количество бесплатных платежей	5 шт.	30 шт.	60 шт.	150 шт.
Стоимость платежа сверх лимита	100 ₽	50 ₽
Комиссия за снятие наличных	От 2%	От 1%		До 300 000 ₽ – 0 ₽, более – от 1%
Комиссия за внесение наличных	0,5%	До 50 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%	До 250 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%	До 750 000 ₽ – 0 ₽, более – 0,15%
Интернет-банк	0 ₽

Действие тарифа «На старте» производится в течение двенадцати месяцев после момента подключения, после чего нужно будет осуществлять его замену на другой тариф.

Открытие расчетного счета в ВТБ

Для открытия расчетного счета в ВТБ необходимо оформить заявку, с которой нужно прийти в офис и подписать соответствующий договор. Реквизиты р/c можно получить заранее, зарегистрировавшись и оставив онлайн-заявку на официальном сайте организации. Далее описание процесса открытия счета производится более детально.

Как зарезервировать расчетный счет онлайн

Открытие расчетного счета ВТБ онлайн является достаточно простым процессом: для этого нужно отсканировать необходимую документацию и заполнить онлайн-заявку, указав в ней:

• Паспортные данные;
• ИНН организации;
• Электронный адрес;
• Контактную информацию.

Банковский менеджер при необходимости подскажет Вам, какие еще документы нужно отсканировать для открытия счета. Список этих документов приложите к имеющимся.

На основании такой заявки, оформленной в электронном виде, создается учетная запись. Поэтому сразу после ее подачи ожидайте звонка от менеджера, который предоставит Вам информацию о реквизитах счета, с которым вы сможете согласовать время и место подписания договорных условий.

При резервировании р/с в ВТБ Онлайн могут использоваться только рублевые счета.

Открытие расчетного счета в банке осуществляется на общих для всех клиентов условиях, вне зависимости от статуса и типа. Поскольку работа кредитной компании производится исключительно с добросовестными клиентами, учетная запись может быть создана при предоставлении полного пакета документации, в которой будет указана информация, касающаяся деятельности организации.

Документация для ИП

Документы (оригинал и копия), которые должен подготовить ИП, являющийся потенциальным клиентом ВТБ 24, являются следующими:

• Паспорт;
• Форма заявления;
• Выписка из реестра ИП (ЕГРИП);
• Свидетельство о регистрации в налоговой службе;
• Карточка с подписями и печатным оттиском;
• Документы о лицензиях, разрешениях и патентах.

Документация для ООО

Юридические лица подготавливают следующие документы:

• Учредительные, состоящие из устава со всеми изменениями, протокола или решения об учреждении;
• Выписка из реестра юр. лиц (ЕГРЮЛ);
• Свидетельство о регистрации в органах налоговой службы;
• Форма заявления;
• Документ, удостоверяющий личность руководителя, а также приказ о его назначении на должность;
• Паспорт и документы относительно полномочий лиц, которые имеют доступ к счету;
• Карточка с подписями и печатями лиц, которые имеют доступ к счету;
• Документы относительно лицензий, разрешений и патентов.

Банковское отделение принимает оригиналы документов, а также копии, заверенные в нотариальном органе.

При подписании договора, клиент берет на себя обязательства по выполнению общепринятых правил комплексного обслуживания, состоящие из:

• Предоставления только достоверных данных. Каждая смена руководства или адреса регистрации организации требует предоставления обновленной информации в финансовую организацию;
• Своевременной оплаты РКО;
• Своевременного осуществления финансовых выплат в налоговый орган и государственные учреждения.

Индивидуальному предпринимателю или обществу с ограниченной ответственностью, которые открыли расчетный счет, предоставляется доступ к Интернет-банку, а также возможность заказа услуги инкассации и доставки наличных денег. Представители компаний получают право на пользование тарифом «Бизнес-онлайн», с предусмотренным в нем бесплатным зарплатным проектом и 100 бесплатными платежами в месяц.

Тарифы и условия

Банк ВТБ предоставляет предпринимателям возможность самостоятельного выбора формы оказания услуг, в связи с наличием большого количества тарифных планов РКО. Преимущества, получаемые ИП и ООО при подключении тарифного пакета:

• Общая скидка в границах РКО – 21-73%;
• Подключение дополнительных опций осуществляется по скидке в 50%;
• Наличие ежемесячных бесплатных платежных поручений, количество которых зависит от пакета;
• Предоставление дополнительных скидок при внесении предоплаты;
• Подключение зарплатного проекта в бесплатном порядке.

Компания ВТБ в настоящий момент представляет несколько предложений по тарифам, с наиболее приемлемыми положениями по обслуживанию как индивидуальных предпринимателей, так и юридических лиц.

Для ИП

Тарифы, получившие наибольшую популярность среди ИП:

1. «На старте», подходящий под требования начинающих ИП. Обслуживание счета по нему производится бесплатно, ежемесячно можно получить доступ к нескольким бесплатным платежам. При этом срок действия такого тарифа равняется всего лишь двенадцати месяцам после подключения, после чего его нужно будет поменять на другой.
2. «Самое важное», разработанный для компаний, работа которых производится с безналичными расчетами. Пакет имеет своим преимуществом большое количество бесплатных платежных поручений, а его недостаток заключается в дорогом обслуживании.

Для ООО

Тарифные планы, наиболее подходящие для юридических лиц, которые особенно активно развиваются в последнее время:

1. Тариф «Все включено», характеризующийся удобным сочетанием между невысокой ценой обслуживания, большим количеством бесплатных платежей и комфортными комиссиями за все операции. Организации торгово-сервисной формы могут успешно использовать данный тариф, для которых он и был разработан.
2. Тариф «Большие обороты», с предложениями наибольшего количества услуг, использующихся активно растущими компаниями.

Клиент имеет право изменить тарифный план в любое удобное для него время, в зависимости от уровня оборотов.

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание ВТБ?

Банковская организация осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, а также предоставляет ряд других услуг для предпринимателей. Клиенты банка имеют возможность оформления валютного контроля или брокерского сопровождения, открытия кредитной линии, получения гарантии или подключения эквайринга, кроме того, они могут положить средства на депозитный счет. Ниже вы узнаете о самых востребованных услугах банка ВТБ для бизнеса.

Валютный контроль и ВЭД

ВТБ предоставляет возможность открытия валютного счета, обмена или перевода любой суммы в долларах, евро или другой иностранной валюте, а также использования валютного контроля. Банковские сотрудники помогают составлять документы, анализируют сделочные операции, а также отвечают на все вопросы, касающиеся ВЭД. Это позволяет Вам избежать многих проблем и штрафных санкций, связанных с работой с иностранными партнерами.

Валютный контроль характеризуется определенными преимуществами, при которых:

• Каждый этап валютной сделки имеет профессиональное сопровождение;
• Операции проводятся в американских долларах, китайских юанях, евро и иных валютах;
• Своевременно обнаруживаются нарушения, а также производится напоминание об операциях;
• Проводятся специальные обучающие семинары и даются уведомления об изменениях валютного законодательства;
• Все операции проводятся без посещения банковской организации.

Пакеты услуг, предусмотренные для опции «зарплатный проект»:

1. «Базовый», использующийся индивидуальными предпринимателями и организациями, зарплата сотрудников которых в среднем не достигает 10 000 ₽. Комиссия за начисление заработной платы составляет 1% от фонда оплаты трудовой деятельности.
2. «Премиум», предлагающий сопровождение операций в персональном виде и не облагающий переводимые средства комиссией.

Зарплатный проект предусматривает выпуск Мультикарт – универсальных дебетовых карт с различными бонусными программами. Держатель такой карты имеет возможность выбора удобных бонусов для себя и при необходимости их ежемесячного изменения.

Руководители могут получать карты с повышенным статусом в рамках пакета услуг Привилегия. Преимущества, предоставляемые Мультикартой:

• Перевод зарплаты на карту предусматривает бесплатное обслуживание;
• Наличные средства пополняются и снимаются в любых банкоматах без начисления комиссии;
• Держатель может выбрать кэшбэк, проценты на остаток или бонусные баллы;
• Оплата производится в бесконтактной форме, поддерживается A-Pay, G-Pay и S-Pay.

Кроме того, банк ВТБ предоставляет зарплатным клиентам следующие услуги:

• Льготное кредитование;
• Бесплатный Интернет-банк;
• Овердрафт на Мультикарту с высокоскоростным оформлением;

Эквайринг

Воспользовавшись услугой эквайринга, Вы получаете возможность принятия к оплате банковских карт и других безналичных инструментов. Банк предлагает различные решения по эквайрингу для торговых точек и интернет-магазинов. При необходимости Вы сможете с помощью банка приобрести онлайн-кассу, ведь организация осуществляет сотрудничество с различными крупными компаниями кассовой техники, такими как Атол, Мерката, 2can и др.

Карты, с которых ВТБ принимает платежи, представлены всеми основными платежными системами — Visa, MasterCard, МИР, American Express и UnionPay. Его терминалы характеризуются наличием поддержки бесконтактной оплаты и NFC. Перечисление денежных средств на счет производится в течение одного-двух дней в зависимости от операции, суммы, а также комиссии.

Клиент может сам оформить заказ готовой POS-системы или осуществить подбор необходимого оборудования. Кроме того, банковская организация предоставляет клиентам возможность использования собственных терминалов и касс. Собственный ОФД, действующий в банке, производит обработку данных с онлайн-касс и осуществляет их передачу в налоговую службу. Для подключения клиентам ВТБ к нему не нужно ничего платить.

Тарифы торгового эквайринга

Тариф	Подключение	Обслуживание
Индивидуальный	0 ₽
Бизнес-касса	0 ₽	1 000 ₽/мес. — 1 терминал
Малый бизнес	Стационарный терминал — 10 ₽	0 ₽
M-POS Индивидуальный	Оборот до 75 000 ₽ – 2 600 ₽	0 ₽
M-POS Малый бизнес	26000 ₽	0 ₽
Спецпрограмма	0 ₽

Подключение данной услуги требует отправки на сайте финансовой организации, подготовки документов для подписания договорных условий и оплаты оборудования для эквайринга наиболее оптимальным вариантом. Сотрудники банка осуществят доставку и настройку терминалов и касс в течение нескольких дней. Также Ваши работники получат бесплатный инструктаж по определенным вопросам.

Интернет-банк

Интернет-банк предоставляет возможность удаленного управления расходами, проведение обмена валюта, контроля собственных кредитов и депозитов, обмена документами с банковской организацией. Доступ к Интернет-банку можно получить с любого устройства, поскольку он работает практически во всех современных браузерах для Windows, Linux и MacOS.

Клиенты Интернет-банка смогут получить помощь по:

• Уплате налогов, сборов и иных платежей;
• Получению данных относительно проведенных операций по расчетному счету;
• Отправлению платежей иным юридическим лицам и принятию платежей от них;
• Обмену валюты и прохождению валютного контроля;
• Выплате зарплаты и формированию зарплатной ведомости;
• Открытию кредитных линий и депозитов, отправлению заявки на гарантии;
• Формированию выписок и справок;
• Взаимодействию с любыми распространенными учетными системами, среди которых 1С;
• Использованию справочных данных и в вопросах связи со службой поддержки;
• Отслеживанию статуса заявок, платежей и документации.

Обратившись в отделение банка с паспортом, можно подключить опцию Интернет-банка. Кроме логина и пароля, для входа в личный кабинет понадобится и электронный ключ — все это выдается пользователю банком после одобрения его заявки. Для одного Интернет-банка можно зарегистрировать несколько пользователей, каждый из которых получит свой ключ.

Программа автоматически блокируется при непосещении пользователем личного кабинета на протяжении длительного периода времени. Поэтому необходимо будет осуществить восстановление доступа к системе, для чего могут использоваться два способа:

• Звонок в тех. поддержку и запрос данных для доступа к личному кабинету;
• Заполнение страницы входа в систему, ожидание уведомления по СМС с новым паролем, который привязан к личному счету.

Мобильное приложение

Управление счетом через смартфон или планшет является возможным после загрузки мобильного приложения ВТБ Бизнес Онлайн, доступ к которому можно получить с любых устройств на iOS 8.0 или Android 4.4. Вход в это бесплатное приложение осуществляется с использованием того же логина и пароля, что и при входе в Интернет-банк.

Приложение позволит Вам в любое время производить контроль над состоянием счета и операций по нему, осуществлять формирование платежей, просматривать статистику и получать необходимые выписки. Также, воспользовавшись приложением, Вы сможете осуществить поиск ближайшего отделения и банкомата, с помощью которого можно пополнять или снимать наличные деньги. Связаться с службой поддержки можно с помощью встроенного онлайн-чата.

Частые вопросы

Что нужно учитывать при выборе тарифного плана?

Факторами, влияющими на выбор тарифного плана, являются цена обслуживания р/с, размер комиссии, начисляемой за операции, а также цена других услуг, таких как выпуск и обслуживание корпоративных карт, подключение зарплатного проекта, прохождение валютного контроля и т.д.

Куда следует обратиться для решения проблем с р/с?

В случае появления определенных проблем нужно обратиться в службу поддержки ВТБ по телефонному номеру 8 (800) 100-24-24. Звонки для всей территории России являются бесплатными.

Как производится отмена перевода и возвращение средств на счет?

Если операция прошла процесс авторизации, выполнить ее отмену невозможно, возможность возвращения средств в таком случае имеется только через запрос получателю.

Как пополнить расчетный счет?

Способы пополнения расчетного счета осуществляются через:

• Кассу ВТБ;
• Банкомат с опцией приема наличных;
• Перевод с другого р/с (в т.ч. со счета физ. лица).

Скорость перечисления денежных средств и размер комиссии за операцию зависит от выбранного способа.

Как узнать остаток по расчетному счету?

Позвонив на горячую линию коммерческой организации, можно уточнить сумму оставшихся средств и узнать остаток по расчетному счету. Кроме того, для этой цели можно использовать личный кабинет – в разделе «Счета и карты» представлены необходимые сведения.

Благодаря активации услуги СМС-уведомлений, можно осуществлять постоянный контроль финансовых операций. Клиенты банка имеют к этой услуге бесплатный доступ.

Каким образом можно получить информацию о том, одобрена ли кредитная заявка?

Такая информация, как правило, отправляется посредством SMS-уведомления или сообщается банковским менеджером. Однако можно и самому выяснить, на каком этапе находится процесс рассмотрения заявки. Это можно сделать, посетив офис кредитной организации или позвонив в службу поддержки. Кроме того, следить за статусом заявки можно с помощью интернет-банка.

Когда можно получить реквизиты после открытия р/с?

Реквизиты счета высылаются банковской организацией на протяжении 10-15 минут после момента отправки заявления. Вы сможете получить их на электронный адрес, указанный ранее в заявке. Предоставление реквизитов осуществляется контрагентам, а указываются они в базах бухгалтерского учета. Однако проведение операций по счету является возможным только после предоставления документации в банковское отделение и подписания договорных условий.

Отзывы клиентов

Отзывы об РКО в ВТБ характеризуются, как правило, положительным образом. Пользователи кредитного учреждения остаются довольными множеством услуг для предпринимательской деятельности, а также качеством обслуживания. Новые клиенты все больше привлекаются наличием скидок и бонусных программ. Технологический прогресс позволяет обеспечивать безопасность для всех имеющихся операций, а его результатом становится повышение качества предоставления услуг. Надежность же банка повышается благодаря выполнению им своих гарантийных обязательств.

Читайте так же:

• Тинькофф для бизнеса – как открыть расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП, ООО и юридического лица. Тарифы, документы, отзывы;
• Точка банк для бизнеса — Как открыть расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП, ООО и юридического лица, тарифы, документы, отзывы.

При пользовании банковскими услугами клиент сталкивается с такими терминами, как лицевой и расчетный счет. Вопреки распространенному мнению об идентичности определений, они имеют ряд отличий.

В чем сущность расчетного счета?

Первое, с чего начнем — рассмотрим, что такое расчетный счет банка. Это услуга, обеспечивающая проведение финансовых операций (получение или прием выплат), а также пополнение или снятие денег с вклада при помощи ДБО. Номера такого аккаунта прописываются в реквизитах банковского учреждения при совершении переводов и проходят регистрацию в банке России.

Цели открытия:

• Проведение транзакций и платежей (для ИП и юрлиц).
• Осуществление транзакций (для физлиц) — пополнение или снятие денег с вклада, проведение финансовых операций (пример — перевод средств на аккаунт другого физлица).

Дистанционное обслуживание — один из главных признаков, позволяющих отнести аккаунт к типу расчетных. Благодаря ДБО, клиент финансово-кредитной организации оперирует средствами по мере необходимости.

Что такое расчетный счет в банке, по сути? Это уникальный номер (20 цифр), который используется клиентом для:

• Переводов.
• Проведения транзакций.
• Хранения средств.
• Получения денег от других лиц.
• Оплаты услуг банка.

С позиции затрат:

• Для юрлиц и ИП услуга платная. Банки взимают средства для проведения транзакций и обслуживание аккаунта.
• Для граждан услуга бесплатная. Открывается, как правило, для получения заработной платы или сбережения средств.

В чем сущность лицевого счета?

Чтобы выделить разницу, рассмотрим, что такое лицевой счет в банке. Это аккаунт (цифровой номер), который получает физическое лицо после прохождения установленных процедур и заключения договора. Назначение — аналитический учет денежных операций, которые проводятся при сотрудничестве с контрагентами.

Для перевода денег на этот аккаунт в реквизитах прописывается номер расчетного счета, и только после поступления денег банковское учреждение зачисляет их на лицевой.

Также под лицевым счетом понимается:

• Часть расчетного счета (с 14 по 20 цифру).
• Аккаунт, открытый физлицом (до востребования или сберегательный).
• Счет с возможностью дистанционного обслуживания. Подходит для физлиц, но без права проведения транзакций с контрагентами.

Что такое лицевой счет в банке с позиции возможностей? Он позволяет:

• Переводить средства юрлицам (банковскому учреждению в том числе).
• Хранить личные накопления.

Его нельзя применять для ведения бизнеса (коммерческой деятельности).

В чем разница?

Если рассматривать разницу услуг, стоит выделить ряд моментов:

1. Лицевой:

• Не подходит для проведения операций, подразумевающих перевод и получение средств от других лиц.
• Применяется для решения персональных задач — оплата связи, коммунальных услуг, управление деньгами на других аккаунтах.
• Открывается физическими лицами.

1. Расчетный:

• Необходим для проведения операций, связанных с бизнес-деятельностью.
• Позволяет отправлять и получать платежи с других аккаунтов банка.
• Предназначен для юрлиц и ИП.
• Может использоваться, как лицевой счет — для оплаты услуг, товаров или хранения средств.
• Открывается только в банке, в то время, как лицевой аккаунт часто присваивается клиенту и в других организациях (страховые компании, мобильные операторы и прочие).

Что общего?

Лицевой и расчетный счет имеют много общего:

• Лицевой — часть расчетного аккаунта (с 14 по 20 цифру).
• Лицевые аккаунты, применяемые для операций с использованием ДБО, часто называются расчетными.
• Могут открываться в банке.

Итоги

Таким образом, расчетный и лицевой счет — разные услуги, которые только изредка пересекаются между собой в банковской практике. При изучении предложений банковского учреждения и выборе подходящего варианта этот момент должен быть учтен

Расчётно-кассовое обслуживание в банке ВТБ

«На старте»

Пакет услуг предоставляется только новым клиентам, открывающим первый расчетный счет в Банке ВТБ.

• Открытие и обслуживание счета в рублях — бесплатно
• Открытие счета в иностранной валюте — бесплатно
• Интернет-банк — бесплатно
• Платежи по Интернет-банку клиентам ВТБ — бесплатно
• Обслуживание корпоративной карты — бесплатно
• Платежи по Интернет-банку клиентам других банков — бесплатно до 5 платежей (с 6-го — 100 руб. за штуку)
• Внесение наличных на расчетный счет — 0,5% от суммы
• Выдача наличных с расчетного счета:
  — заработная плата, социальные нужды — 0,5%;
  — на прочие нужды — от 2% от суммы.
• Перечисление на счета физических лиц:
  — заработная плата, дивиденды, доходы от предпринимательской деятельности — бесплатно;
  — прочие перечисления — от 1% от суммы.

«Самое важное»

• Первые 3 месяца обслуживания — 0 руб.
• Стоимость пакета составляет 1 200 руб./мес. При единовременной оплате авансом, действуют скидки на стоимость пакета: от 3 мес. скидка 5% — стоимость пакета 1 140 руб./мес., от 6 мес. скидка 10% — стоимость пакета 1 080 руб./мес., за 12 мес. скидка 15% — стоимость пакета 1 020 руб./мес.
• Открытие и обслуживание счета в рублях — бесплатно
• Открытие счета в иностранной валюте — бесплатно
• Интернет-банк — бесплатно
• Обслуживание корпоративной карты — бесплатно
• Платежи по Интернет-банку клиентам ВТБ — бесплатно
• Внесение наличных на расчетный счет — бесплатно до 50 000 руб./мес. (свыше — от 0,075 % от суммы)
• Платежи по Интернет-банку клиентам других банков — бесплатно до 30 платежей (с 31-го — 50 руб. за штуку)

«Все включено»

• Первые 3 месяца обслуживания — 0 руб.
• Стоимость пакета составляет 1 900 руб./мес. При единовременной оплате авансом, действуют скидки на стоимость пакета: от 3 мес. скидка 5% — стоимость пакета 1 805 руб./мес., от 6 мес. скидка 10% — стоимость пакета 1 710 руб./мес., за 12 мес. скидка 15% — стоимость пакета 1 615 руб./мес.
• Открытие и обслуживание счета в рублях — бесплатно
• Открытие счета в иностранной валюте — бесплатно
• Интернет-банк — бесплатно
• Обслуживание корпоративной карты — бесплатно
• Платежи по Интернет-банку клиентам ВТБ — бесплатно
• Внесение наличных на расчетный счет — бесплатно до 250 000 руб./мес. (свыше — от 0,075 % от суммы)
• Платежи по Интернет-банку клиентам других банков — бесплатно до 60 платежей (с 61-го — 50 руб. за штуку)

Дополнительные услуги:

• Эквайринг: от 1,6 до 2,7% от платежей, в зависимости от общей суммы за месяц.
• Платежные поручения на перевод средств на счета, открытые в ВТБ банке: 6 рублей/платеж.
• Платежные поручения на перевод средств на счета в других банках: от 32 до 400 рублей/платеж в зависимости от вида носителя.
• Совершение переводов во внеоперационное время: 0,1% от суммы документа.
• Изменение данные в уже направленных документах или их отзыв: 250 рублей/документ.
• Пересчет и прием монет для зачисления на счет клиента: 0,5%.
• Выдача выписок и справок: от 200 до 750 рублей.
• Поиск средств: 1200 рублей.
• Выдача информации для аудиторских компаний: 3000 рублей/документ.
• Перечисление заработной платы на карты ВТБ: 1% от суммы до 10 тысяч рублей и 0% от суммы, превышающей 10 тысяч рублей.

Валютный контроль от ВТБ индивидуальные предприниматели и юридические лица используют для удобства проведения безопасных сделок с иностранными партнерами в валюте их государства.

Почему стоит выбрать валютный контроль ВТБ?

Банк ВТБ – один из крупнейших в России и валютный контроль – это очередная услуга, которой с удовольствием пользуются определенные группы лиц для своей безопасности и комфорта.

Многие банки предоставляют подобную услугу, но клиенты выбирают ВТБ из-за таких преимуществ:

• Безопасность и точность проведения всех сделок согласно требованиям валютного законодательства.
• Бесплатная круглосуточная помощь консультантов банка в валютных вопросах – телефон 8-800-200-77-99.
• Предпочтительные и лояльные тарифы по обслуживанию валютного контроля ВТБ.
• Помощь банка при открытии паспорта сделки, заполнения и оформления прочих документов, необходимых для осуществления желаемой операции.
• Каждому клиенту банка предоставляется личный валютный специалист, ведущий дело человека на протяжении всей сделки.
• Осуществить валютный контроль можно и без личного посещения офиса ВТБ.
• Доступна услуга проведения срочных расчетов.
• Многие операции по финансовой сделке можно осуществлять дистанционным путем.

Предоставляемые услуги

По валютному контролю ВТБ предлагает своим клиентам воспользоваться множеством услуг, за которые банк возьмет достаточно низкую плату, а другие предоставит абсолютно бесплатно.

Платные услуги и их стоимость	Бесплатные услуги, включенные в пакет валютного контроля
Оформление паспортов сделки при контроле операции обойдется в 0,15% от общей суммы операции	Заполнение документов, их оформление, официальное утверждение
Если контроль операции проводится без оформления паспорта сделки, то клиенту предстоит оплатить всего лишь 0,1% от суммы	Помощь при оформлении паспорта сделки
50 долларов необходимо будет заплатить за все срочные операции – оформление, подписание и закрытие паспорта сделки	Перевод денежных средств через систему SWIFT
В 70 долларов обойдется оформление проекта	Организация и помощь в подготовке к семинарам с клиентами компании
Если понадобится в срочном порядке оформить проект справки о проведенных операциях в валюте, то банк возьмет за услугу 20 долларов	Уведомление клиента банка обо всех изменениях в валютном законодательстве и помощь при решении возникших проблем из-за этого
100 долларов – это стоимость проведения перевода паспорта сделки в другой банк
15 долларов банк возьмет за выдачу ведомости банковского контроля

Отдел валютного контроля банка ВТБ заботится о своих клиентах, а потому имеет комплекс мероприятий по предотвращению нарушений законов и правил валютного законодательства, что обеспечивает людям надежность и уверенность при проведении финансовых сделок и операций посредством банка ВТБ.

Валютный контроль индивидуальным предпринимателям

При проведении финансовых сделок связанных с импортными или экспортными операциями индивидуальные предприниматели часто пользуются валютным контролем ВТБ. Для осуществления операции необходимо открыть валютный счет в банке и пользоваться им по своему усмотрению.

За некоторые виды услуг банк возьмет плату:

• 35 $ за открытие счета в иностранной валюте.
• 100 $ за срочность при выполнении вышеописанной операции.
• 10 $ за ведение счета без дистанционного управления, а если использовать дистанционные сервисы, то услуга предоставляется бесплатно.
• 0,25% от суммы (25 $ минимально и 200 $ максимально) при переводе средств в валюте в другой банк.
• 25 $ при отмене перевода или его возврате.
• 60 $ за просьбу выдать выписку о проведенных денежных переводах.
• 1,5% от суммы при выдаче наличных клиенту в иностранной валюте.

Для физических лиц все выписки по мере совершения операций предоставляет ВТБ бесплатно, как и осуществляет внутрибанковский перевод в любой иностранной валюте. Пополнять свой счет валютой можно без уплаты комиссии.

Обо всех операциях, проводимых в валюте необходимо предоставлять документально подтверждение, если сумма превышает 1000 $.

Валютный контроль юридическим лицам

Тарифы на валютный контроль ВТБ для юридических лиц в полном объеме представлены на сайте банка и являются вполне приемлемыми. Но, чтобы пользоваться услугами валютного контроля ВТБ, клиент обязательно должен соблюдать определенные условия:

• Уведомлять ВТБ о предположительном поступлении (и сумме) средств на счет в валюте.
• Резидент обязан обеспечить возврат денег, если нерезидент (второе лицо сделки) не исполнит свои обязательства.
• Присланное уведомление из ФНС об открытии счета за границей клиента ВТБ юридическое лицо должно предоставить при желании перевести средства со своего российского валютного счета на иностранный.

Это основная инструкция, с которой должны ознакомиться клиенты ВТБ и беспрекословно следовать ей. Иные пункты (они могут изменяться) необходимо узнавать в банке в договоре на открытие и использование валютного счета. В противном случае ВТБ может применить к клиенту санкции при невыполнении требований банка или нарушении валютного законодательства.

Документы

Валютный контроль ВТБ одна из услуг, которые требуют предоставления действительно большого пакета документов. Индивидуальные предприниматели и юридические лица сдают примерно одинаковые документы:

Для ИП	Для юридических лиц
Заявление, подписанное предпринимателем, для оформления счета в валюте	Заявление, подписанное руководством компании, для оформления счета в валюте
2 экземпляра документа об условиях предоставления счета (договор)	2 экземпляра документа об условиях предоставления счета (договор)
Анкета на участие в программе валютного контроля (заполняет ИП)	Анкета на участие в программе валютного контроля (заполняет юридическое лицо)
Свидетельство о государственной регистрации деятельности ИП	Устав компании, если имеется, то еще и учредительный договор
ИНН	ИНН
Документ, подтверждающий внесение в ЕГРИП	Документ, подтверждающий внесение в ЕГРЮЛ
Карта с подписями членов компании и оттисками печатей	Карта с подписями членов компании и оттисками печатей
Паспортные данные всех лиц компании	Паспортные данные всех лиц компании
Разрешения и лицензии, полученные компанией	Приказ, позволяющим другим людям подписывать документы из банка
Документ, подтверждающий наделение полномочиями (только для адвокатов и нотариусов)	Документ, в котором указан руководитель фирмы и на основании чего он назначен
	Трудовой договор с руководителем

Эти документы должны предоставляться либо в оригинале. Допускается прием нотариально заверенных копий, иначе ВТБ не будет сотрудничать с человеком.

Порядок открытия счета

Без открытия специального счета пользоваться услугой валютного контроля ВТБ не получится. Доступные валюты для открытия счета:

• Американские доллары.
• Евро.
• Шведские кроны.
• Английские фунты стерлингов.
• Швейцарские франки.
• Японские йены.

Такой широкий выбор ВТБ по валютам позволяет клиенту банка открыть наиболее выгодный счет или даже несколько. Порядок действия будет таковым:

1. Определиться с желаемой валютой.
2. Выбрать назначение открытия счета.
3. Ознакомиться с условиями ВТБ по валютному контролю.
4. Собрать документы и написать заявление в банке.
5. Получить подтверждение открытия счета.

Все эти действия можно осуществить в отделении ВТБ, либо дистанционно на сайте. Подать заявку достаточно просто, необходимо лишь указать ФИО и номер мобильного, ИНН организации, город обслуживания клиента и электронный адрес. Отправленную заявку банк рассмотрит в течение недели и примет решение.

>Видео

Отзывы

Анатолий, Киров

Остался доволен работой банка. Консультанты все объясняли и звонили по всем моментам. Все документы оформляли быстро и четко, минимум ошибок и задержек. Это важно в бизнесе, за это банку большой плюс.

Матвей, Санкт-Петербург

Давно являюсь клиентом ВТБ по многим пунктам, начиная от кредитов до зарплатного проекта для компании. При выборе банка для валютного контроля даже не думал, может где-то и выгоднее, но ВТБ надежнее.

Александр, Москва

ВТБ никогда не подводит. Если нужны срочно справки, документы, то все решается быстро. Мне предлагали в другом банке более «выгодные» тарифы. Да дешевле, но статус банка и его надежность мне важнее.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в Банке ВТБ для ИП разложены по четырем пакетам. При создании каждого учитывались особенности бизнеса, чтобы предприятие с небольшим годовым оборотом не ставить в одинаковые условия с крупной корпорацией. Если сомневаетесь с выбором пакета, звоните на горячую линию и получите консультацию.

Какой тариф ваш – зависит от характеристик предприятия:

• Для новичков и небольших ИП – «Бизнес-Старт»;
• Для предприятий, занятых торговлей и сервисом – «Бизнес-касса» / «Развитие»;
• Для тех, кто часто и много платит – «Бизнес-онлайн» / «Премиум».

РКО в Банке ВТБ: тарифы для юридических лиц

Есть шесть весомых преимуществ, благодаря которым вы уверенно выберете для сотрудничества банк для предпринимателей ВТБ:

• В банке ВТБ можно открыть выгодно р/с компании, участвующей в госзакупках.
• По факту проведения любой операции вам на телефон направят уведомление.
• Мобильный и интернет-банк позволят контролировать движение средств на счету из любого места на Земле.
• ВТБ оправдывает изначальное название «Внешторгбанка» и предлагает выгодные условия для работы в рублевой или инвалютной зоне.
• Получите бизнес-карту, пользуйтесь наличными, когда нужно.
• Заключайте договора на эквайринг, валютный контроль и другие услуги, полезные вашему бизнесу.

Услуги по сопровождению валютных сделок

В банке сформировано позитивное пространство для деятельности ИП, ООО, работающих на внешнем экономическом рынке. У клиентов есть доступ к операциям по открытию валютного счета, обмену валюты, совершению платежей в пользу контрагентов. Банк работает со всеми ходовыми видами валют, включая евро, доллар, юань и т.д. В тарифной сетке есть специальное предложение для предприятий, у которых валютные сделки составляют большую часть расчетно-кассового обслуживания.

Вы как руководитель компании заключаете договор с ВТБ о перечислении заработной платы сотрудникам. Банк выпускает именные карты, выдает их работникам бесплатно и ежемесячно переводит на счет заработанные деньги.

Два пакета услуг для з/п клиентов:

1. Базовый – для небольших фирм с зарплатой работников около 10 000 рублей. Комиссия за обслуживание составляет 1%;
2. Премиум: для средних и крупных компаний. Комиссия не предусмотрена.

Обслуживание карты обойдется бесплатно, если траты в месяц составляют не менее 5 000 рублей. Не оплачивается также снятие наличных и пополнение счета через банкоматы других банков. Выдача кредитов и овердрафта производится на льготных условиях.

Эквайринг в ВТБ

Сервис разработал для компаний, планирующих принимать оплату за товары и услуги банковскими картами. В зависимости от специфики бизнеса можете выбрать вид обслуживания:

• Торговый эквайринг – если есть магазин, салон красоты или другое предприятие с конкретным физическим адресом. Банк предоставит в пользование платежное оборудование. Оплата составит определенный процент с каждого проведенного платежа;
• Интернет-эквайринг: для владельцев интернет-магазинов. Терминал для оплаты товаров представляет собой специально созданную страницу, интегрированную на сайте компании;
• Мобильный эквайринг – для предприятий, работающих на выезде: летних кафе, такси, курьеров, службы кейтеринга.

Интернет-банкинг в Банке ВТБ

Чтобы не отвлекаться на поездки в отделение банка, общение со специалистами и оперирование сервисами переведено в онлайн пространство. Причем доступ к обоим вариантам дистанционного обслуживания, какими являются мобильный банк и интернет-банк, предоставляется бесплатно.

ВТБ предлагает клиентам два вида интернет-банка:

• ВТБ Бизнес-Онлайн: это собственная разработка, ориентированная на МСБ;
• Платформа «Банк-Клиент» iBank2 – для бывших партнеров Банка Москвы.

Мобильный банк необходим для оперативного управления расчетным счетом. Версий для пользователей также две:

• ВТБ Бизнес-Онлайн – основное ПО;
• Банк-Клиент – для клиентов Банка Москвы.

Скачивание доступно для обладателей коммуникативных устройств с операционными системами iOS и Android.